工作計(jì)劃資金管理部工作計(jì)劃

1、資金管理部部門職責(zé)、組織架構(gòu)及2012年工作計(jì)劃一、部門職責(zé)1、負(fù)責(zé)建立和完善公司融資管理制度；2、負(fù)責(zé)根據(jù)公司經(jīng)營(yíng)計(jì)劃擬定年度及中長(zhǎng)期融資規(guī)劃，并組織實(shí)施；3、負(fù)責(zé)公司項(xiàng)目資金的組織、開發(fā)、調(diào)度和監(jiān)管；4、負(fù)責(zé)制定公司年度貸款本息償還計(jì)劃，配合財(cái)務(wù)部做好還本付息資金的劃撥工作；5、負(fù)責(zé)公司重大資產(chǎn)（代儲(chǔ)土地、房產(chǎn)、應(yīng)收債權(quán)及其他重大資產(chǎn)）的管理與運(yùn)作；6、負(fù)責(zé)完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他臨時(shí)工作。二、組織架構(gòu)及崗位設(shè)置（一）崗位設(shè)置資金管理部現(xiàn)有人員6人，其中副部長(zhǎng)1名，業(yè)務(wù)經(jīng)理2名，業(yè)務(wù)主辦/實(shí)習(xí)3名。（二）組織架構(gòu)三、2012年工作計(jì)劃（一）部門管理工作1、梳理部門業(yè)務(wù)，明確崗位職責(zé)及分工；2

2、、部門制度的建立、修訂及匯編； 3、編制完成2012年公司資金收支計(jì)劃；4、部門例會(huì)制：每周五下午1-2小時(shí)，主要開展業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)、討論，工作總結(jié)及下周工作計(jì)劃安排；5、檔案管理：一是公司融資基礎(chǔ)資料的整理、更新；二是已放貸資料整理及保管；三是業(yè)務(wù)開展過程中的資料整理及保管。（二）2012年具體業(yè)務(wù)工作計(jì)劃1、國(guó)開行“統(tǒng)貸統(tǒng)還”業(yè)務(wù)（楊?。┠繕?biāo)：1）完成匯融公司注冊(cè)并順利開展業(yè)務(wù)；2）爭(zhēng)取全年完成2億元，30家以上企業(yè)貸款目標(biāo)；3）努力開拓市場(chǎng)、擴(kuò)大“統(tǒng)貸統(tǒng)還”融資業(yè)務(wù)影響力，在一定區(qū)域和范圍樹立我公司企業(yè)融資業(yè)務(wù)品牌和知名度。 主要工作及進(jìn)度安排：2012年2月：首先是繼續(xù)推進(jìn)新平臺(tái)籌建工作，其

3、次完成歐美森、鷗鵬建設(shè)等兩批6家企業(yè)上報(bào)國(guó)開行工作，再次開展海頓等重點(diǎn)潛在客戶的前期咨詢、調(diào)查工作。主要工作：a、關(guān)注新平臺(tái)成立是否獲得政府批準(zhǔn)，以期開展新平臺(tái)籌建下一步工作；b、協(xié)調(diào)高新?lián)鷮?duì)允燃、展翼等4家企業(yè)擔(dān)保評(píng)審工作，使其盡快評(píng)審上會(huì)；c、梳理歐美森、鷗鵬建設(shè)等兩批6家企業(yè)申貸資料、申貸報(bào)告，召開民主評(píng)議會(huì)，并出具龍泉驛區(qū)中小企業(yè)貸款推薦表；d、在確認(rèn)企業(yè)通過高新?lián)鷮彵?huì)后，協(xié)調(diào)允燃等3家企業(yè)出具開行認(rèn)可事務(wù)所會(huì)計(jì)報(bào)告；e、將歐美森、鷗鵬建設(shè)等兩批6家企業(yè)申貸資料進(jìn)行整理、裝訂成冊(cè)后，一并上報(bào)開行；f、按照“統(tǒng)貸統(tǒng)還”業(yè)務(wù)操作規(guī)程對(duì)海頓等重點(diǎn)企業(yè)展開前期咨詢、調(diào)查初審等工作。2012年

4、3月：繼續(xù)推動(dòng)新平臺(tái)籌建工作，實(shí)現(xiàn)申貸企業(yè)放款，并對(duì)海頓等重點(diǎn)潛在客戶進(jìn)行初步評(píng)審，為下批次企業(yè)融資做好準(zhǔn)備。主要工作：a、力爭(zhēng)完成新平臺(tái)核名、登記注冊(cè)等工作，并推動(dòng)開行對(duì)新平臺(tái)機(jī)制認(rèn)定和授信工作；b、按照開行相關(guān)要求，及時(shí)為其提供申貸企業(yè)補(bǔ)充資料，以及近期流動(dòng)資金缺口測(cè)算表；c、按照“統(tǒng)貸統(tǒng)還”業(yè)務(wù)操作規(guī)程，及時(shí)制作、審核、簽訂歐美森、鷗鵬建設(shè)等兩批6家企業(yè)貸款相關(guān)合同，滿足企業(yè)放款要求；d、按照“統(tǒng)貸統(tǒng)還”業(yè)務(wù)操作規(guī)程，落實(shí)海頓等幾家重點(diǎn)企業(yè)調(diào)查核實(shí)工作，并與相關(guān)擔(dān)保公司溝通協(xié)調(diào)，落實(shí)擔(dān)保方案。2012年4-12月：努力推動(dòng)新平臺(tái)發(fā)揮作用，實(shí)現(xiàn)“統(tǒng)貸統(tǒng)還業(yè)務(wù)”正?；⒁?guī)范化運(yùn)作。主要工作：

5、a、充分發(fā)揮新平臺(tái)在開行“統(tǒng)貸統(tǒng)還”模式中優(yōu)勢(shì)，結(jié)合龍泉中小擔(dān)直接、快速擔(dān)保作用，力爭(zhēng)每季度企業(yè)融資總金額不低于五千萬(wàn)元；b、做好下一個(gè)季度市場(chǎng)開拓、潛在客戶收集準(zhǔn)備工作，為下個(gè)季度籌備5000萬(wàn)元以上融資需求的潛在客戶；c、及時(shí)催繳2011年用款企業(yè)本息償付工作。2、公司項(xiàng)目融資工作（楊建軍）1）農(nóng)發(fā)行4.8億元項(xiàng)目目標(biāo)：落實(shí)貸后條件，爭(zhēng)取到位2億元資金。主要工作及進(jìn)度安排：2012年2月：落實(shí)貸后條件，達(dá)到可放款狀態(tài)。主要工作：人民銀行辦理質(zhì)押登記，農(nóng)發(fā)行龍泉支行開立貸款專戶，區(qū)財(cái)政局出具正式文件說明3,000萬(wàn)自有資本金未列入資本公積原因，簽訂保證合同、借款合同、資金監(jiān)管協(xié)議等，配合龍泉

6、支行走貸后審批流程及向省分行爭(zhēng)取資金額度。2012年3-6月：爭(zhēng)取放款1億元。主要工作：根據(jù)公司已支付的項(xiàng)目資本金6,429萬(wàn)元，按比例可放貸約1.48億元。放貸資金主要通過向區(qū)國(guó)投公司支付安置房預(yù)付款形式實(shí)現(xiàn)（我公司與區(qū)國(guó)投公司簽訂有1.88億元安置房采購(gòu)合同），放貸資金再通過區(qū)國(guó)投公司或其關(guān)聯(lián)公司回到我公司。2012年6-10月：爭(zhēng)取再放貸1億元。主要工作：a、追加自有資本金：要達(dá)到放款2億元目標(biāo)，根據(jù)農(nóng)發(fā)行要求必須再追加2,500萬(wàn)元自有資本金（按比例可放貸約5,760萬(wàn)元，加上原自有資本金可放貸1.48億元，即可從資本金層面保證全年2億元放貸需要）。2,500萬(wàn)元自有資本金可通過協(xié)調(diào)區(qū)

7、財(cái)政拆借或者公司內(nèi)部資金運(yùn)作實(shí)現(xiàn)。b、協(xié)調(diào)龍泉街辦完善5,000-6,000萬(wàn)元拆遷資料（細(xì)化到個(gè)人的拆遷補(bǔ)償明細(xì)）。c、放貸資金以向龍泉街辦支付拆遷補(bǔ)償款實(shí)行實(shí)現(xiàn)，放貸資金再通過龍泉街辦回到我公司。2012年10-12月：做好明年2.8億元資金放款準(zhǔn)備工作。主要工作：a、思考如何籌集剩余1.19億元自有資本金，確保剩余2.8億元資金順利放貸。b、協(xié)調(diào)區(qū)國(guó)投公司、龍泉街辦、陽(yáng)光鋁業(yè)及蜀山菌業(yè)等單位/部門做好2.8億元放貸資金手續(xù)。c、配合農(nóng)發(fā)行及銀監(jiān)局搞好貸后檢查，落實(shí)項(xiàng)目形象進(jìn)度。2）汽配園項(xiàng)目融資目標(biāo)：銀行貸款取得授信審批通過，2013年初放款；債券發(fā)行取得重大進(jìn)展。銀行貸款進(jìn)度安排：20

8、12年2-6月：根據(jù)項(xiàng)目進(jìn)度，廣泛接觸各家銀行，如成都銀行、農(nóng)商銀行、工商銀行、重慶銀行等。主要工作：做好項(xiàng)目資料報(bào)送及融資方案論證工作。2012年6-10月：確定1-2家最可能放貸的銀行，并開展相關(guān)授信審批工作。2012年10-12月：爭(zhēng)取實(shí)現(xiàn)審批通過，2013年初放貸。債券融資進(jìn)度安排：2012年2-6月：根據(jù)項(xiàng)目進(jìn)度，廣泛接觸各家券商，做好債券發(fā)行方案設(shè)計(jì)工作，并對(duì)債券發(fā)行方案進(jìn)行充分論證。2012年6-12月：確定1家操作性最強(qiáng)的券商，并開展相關(guān)發(fā)債資料準(zhǔn)備及審批工作，爭(zhēng)取2013年2季度發(fā)行成功。3）土地收儲(chǔ)項(xiàng)目融資：目標(biāo)：根據(jù)公司收儲(chǔ)項(xiàng)目進(jìn)度開展資金籌集工作。主要工作及進(jìn)度安排：根

9、據(jù)公司收儲(chǔ)項(xiàng)目及進(jìn)度，聯(lián)系貸款銀行籌集收儲(chǔ)資金（主要是農(nóng)發(fā)行及農(nóng)商行）。3、一汽大眾債權(quán)管理工作（楊建軍）目標(biāo)：完成債權(quán)延續(xù)工作，配合律師事務(wù)所制定清收方案并爭(zhēng)取年底前取得重大突破。主要工作及進(jìn)度安排：1）對(duì)2011年工作進(jìn)行梳理、總結(jié)，爭(zhēng)取在2012年2月底前新一屆區(qū)政府相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。2）配合律師事務(wù)所做好債權(quán)延續(xù)及日常法律工作：2012年3月初完成對(duì)債務(wù)人四川嘉信房地產(chǎn)續(xù)查封工作（2012年3月24日到期）；2012年11月初完成對(duì)南充商行2,997萬(wàn)股股權(quán)續(xù)查封工作（2012年11月29日到期）；2012年3月底前協(xié)調(diào)資陽(yáng)中院、律師事務(wù)所完成對(duì)債務(wù)人申報(bào)財(cái)產(chǎn)、限制高消費(fèi)及對(duì)其搜查的裁定。

10、3）督促律師事務(wù)所拿出債權(quán)清收方案并監(jiān)督實(shí)施，爭(zhēng)取2012年年底前取得重大突破或進(jìn)展。4、對(duì)外股權(quán)投資工作（楊建軍）目標(biāo)：根據(jù)公司經(jīng)營(yíng)需要及區(qū)政府要求靈活安排。主要工作及進(jìn)度安排：1）村鎮(zhèn)銀行股權(quán)投資；2）根據(jù)公司發(fā)展需要審慎開展對(duì)經(jīng)開區(qū)內(nèi)優(yōu)質(zhì)企業(yè)的參股/控股工作；3）根據(jù)區(qū)政府安排開展對(duì)外參股/控股工作。5、政府項(xiàng)目融資工作（代江勇）1）交通銀行保障房項(xiàng)目融資（4億元）目標(biāo)：配合區(qū)金融辦完善相關(guān)資料，爭(zhēng)取完成轉(zhuǎn)款50%（即2億元）以上。主要工作及進(jìn)度安排：爭(zhēng)取2012年1季度完成項(xiàng)目資料報(bào)送，2012年2季度轉(zhuǎn)款1億元，2012年3-4季度轉(zhuǎn)款1億元。2）信托融資項(xiàng)目（5億元）目標(biāo)：配合區(qū)金

11、融辦完善相關(guān)資料，爭(zhēng)取完成轉(zhuǎn)款80%以上。主要工作及進(jìn)度安排：爭(zhēng)取2012年1季度完成資料報(bào)送，2012年2季度轉(zhuǎn)款40%，2012年3-4季度轉(zhuǎn)款40%。6、國(guó)開行“統(tǒng)借統(tǒng)還”項(xiàng)目調(diào)查及貸后監(jiān)管工作（代江勇）目標(biāo)：配合完成國(guó)開行全年2億元貸款額度，全力做好貸后監(jiān)管，確保貸款企業(yè)按時(shí)還本付息。主要工作及進(jìn)度安排：完善貸后監(jiān)管制度，按季度對(duì)國(guó)開行“統(tǒng)借統(tǒng)還”貸款企業(yè)進(jìn)行貸后監(jiān)管；2012年1季度落實(shí)第三批貸款企業(yè)，并爭(zhēng)取放款；2012年2季度準(zhǔn)備第四批貸款企業(yè)，并做好相關(guān)資料申報(bào)工作；2012年3季度完成第四批貸款企業(yè)放貸工作，并準(zhǔn)備第五批貸款企業(yè)資料；2012年4季度完成第五批企業(yè)放貸工作。7、還本付息工作（代江勇）目標(biāo)：協(xié)同財(cái)務(wù)部完成全年1.65億元還本付息工作。主要工作及進(jìn)度安排：1）制定年度還本付息計(jì)劃：全年合計(jì)16,550.48萬(wàn)元（本金14,000萬(wàn)元，利息2,550.48萬(wàn)元），分季度還本付息情況如下：1季度還本付息1,760.61萬(wàn)元（本金1,000萬(wàn)元，利息760.61萬(wàn)元）；2季度還本付息13,258.39萬(wàn)元（本金12,500萬(wàn)元，利息