家庭理財(cái)方案設(shè)計(jì)課件

1、家庭理財(cái)方案設(shè)計(jì)1 第九章第九章 家庭理財(cái)方案設(shè)計(jì)家庭理財(cái)方案設(shè)計(jì) 家庭理財(cái)方案的要素家庭理財(cái)方案的要素 練習(xí)設(shè)計(jì)家庭理財(cái)方案練習(xí)設(shè)計(jì)家庭理財(cái)方案 理財(cái)軟件的使用理財(cái)軟件的使用 家庭理財(cái)方案設(shè)計(jì)13 人人都能成為百萬富翁，成為人人都能成為百萬富翁，成為 百萬富翁不是命運(yùn)，也不是運(yùn)氣或百萬富翁不是命運(yùn)，也不是運(yùn)氣或 機(jī)遇，而是選擇，一種生活方式的機(jī)遇，而是選擇，一種生活方式的 選擇，一種價(jià)值觀的選擇。選擇，一種價(jià)值觀的選擇。 家庭理財(cái)方案設(shè)計(jì)14 n 短期目標(biāo)短期目標(biāo) n 中期目標(biāo)中期目標(biāo) n 長(zhǎng)期目標(biāo)長(zhǎng)期目標(biāo) 家庭理財(cái)方案設(shè)計(jì)15 短期目標(biāo)短期目標(biāo) 現(xiàn)有資產(chǎn)、負(fù)債結(jié)構(gòu)調(diào)整現(xiàn)有資產(chǎn)、負(fù)債結(jié)構(gòu)調(diào)整

2、 （金融資產(chǎn)、實(shí)物資產(chǎn)比重、籌集緊急備用金、（金融資產(chǎn)、實(shí)物資產(chǎn)比重、籌集緊急備用金、 債務(wù)負(fù)擔(dān)最小化）債務(wù)負(fù)擔(dān)最小化） 初步建立保障體系初步建立保障體系 控制開支預(yù)算控制開支預(yù)算 自身進(jìn)修計(jì)劃自身進(jìn)修計(jì)劃 中期目標(biāo)中期目標(biāo) 為購房、購車籌集專項(xiàng)資金為購房、購車籌集專項(xiàng)資金 提高保險(xiǎn)保障提高保險(xiǎn)保障 啟動(dòng)個(gè)人創(chuàng)業(yè)計(jì)劃啟動(dòng)個(gè)人創(chuàng)業(yè)計(jì)劃 長(zhǎng)期目標(biāo)長(zhǎng)期目標(biāo) 建立退休基金建立退休基金 為孩子準(zhǔn)備教育基金為孩子準(zhǔn)備教育基金 資產(chǎn)的保值增值資產(chǎn)的保值增值 有效為繼承人分配財(cái)產(chǎn)有效為繼承人分配財(cái)產(chǎn) 家庭理財(cái)方案設(shè)計(jì)16 家庭理財(cái)方案設(shè)計(jì)17 l 現(xiàn)金規(guī)劃現(xiàn)金規(guī)劃 l 保障規(guī)劃保障規(guī)劃 l 投資組合規(guī)劃投資組合規(guī)劃 家庭理財(cái)方案設(shè)計(jì)18 l 36個(gè)月開銷個(gè)月開銷 l 常用形式：常用形式： 活期存款活期存款 貨幣市場(chǎng)基金貨幣市場(chǎng)基金 通知存款通知存款 家庭理財(cái)方案設(shè)計(jì)19 保險(xiǎn)保障規(guī)劃表保險(xiǎn)保障規(guī)劃表 保險(xiǎn)需求保險(xiǎn)需求 保險(xiǎn)額度保險(xiǎn)額度 意外意外 醫(yī)療醫(yī)療 大病大病壽險(xiǎn)壽險(xiǎn)養(yǎng)老養(yǎng)老 / /教育教育 其他其他 財(cái)產(chǎn)財(cái)產(chǎn)單位單位 保障保障 本人本人 配偶配偶 子女子女 其它其它 家庭理財(cái)方案設(shè)計(jì)20 家庭理財(cái)方案設(shè)計(jì)21 家庭理財(cái)方案設(shè)計(jì)22 家庭理財(cái)方案設(shè)計(jì)23