2762913096農(nóng)村合作銀行自動(dòng)柜員機(jī)管理規(guī)定

1、農(nóng)村合作銀行自動(dòng)柜員機(jī)管理規(guī)定第一條 支行根據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展需要，向總行提出購(gòu)買(mǎi)、安裝自動(dòng)柜員機(jī)的請(qǐng)求，由總行根據(jù)省聯(lián)社的選型范圍及有關(guān)規(guī)定進(jìn)行統(tǒng)一選型，統(tǒng)一購(gòu)買(mǎi)。第二條 自動(dòng)柜員機(jī)的安裝、調(diào)試、聯(lián)網(wǎng)、培訓(xùn)等工作由總行信息科技部負(fù)責(zé)指導(dǎo)完成。第三條 自動(dòng)柜員機(jī)的使用、日常維護(hù)、現(xiàn)金管理、賬務(wù)平衡檢查、業(yè)務(wù)監(jiān)控等工作由各支行完成。第四條 自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金管理工作的任務(wù)，是根據(jù)客戶存取現(xiàn)金的需要，準(zhǔn)確、及時(shí)、合理、安全辦理自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金供應(yīng)、整點(diǎn)、反假、賬款核對(duì)、鈔箱檢查等工作，確保自動(dòng)柜員機(jī)鈔箱中的現(xiàn)金安全。第五條 自動(dòng)柜員機(jī)鈔箱中存放的備付金，既是營(yíng)業(yè)用現(xiàn)金，又是支行庫(kù)存的組成部分。使用自動(dòng)柜員機(jī)

2、的支行要根據(jù)業(yè)務(wù)量和有關(guān)管理要求，合理核定每臺(tái)自動(dòng)柜員機(jī)存放備用金的限額。一般自動(dòng)柜員機(jī)備付金的限額控制在人民幣20萬(wàn)元以內(nèi)。業(yè)務(wù)量大的自動(dòng)柜員機(jī)的備付金限額可控制在人民幣30萬(wàn)元之內(nèi)，但必須報(bào)會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)部備案。第六條 使用自動(dòng)柜員機(jī)的支行負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)的裝鈔、卸鈔、反假、整點(diǎn)、賬款核對(duì)、鈔箱檢查及有關(guān)賬務(wù)處理工作，并應(yīng)按有關(guān)規(guī)定確保現(xiàn)金調(diào)運(yùn)、裝卸過(guò)程中的安全及做好相關(guān)的監(jiān)控錄像工作。第七條 辦理自動(dòng)柜員機(jī)的現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)，必須貫徹雙人管理原則，凡是辦理自動(dòng)柜員機(jī)的鈔箱開(kāi)閉、裝鈔、卸鈔、整點(diǎn)、賬款核對(duì)、鈔箱檢查等工作，必須雙人到場(chǎng)、換人復(fù)核，并堅(jiān)持做到手續(xù)清楚、責(zé)任分明、登記完善、數(shù)字準(zhǔn)確、賬款相

3、符。第八條 自動(dòng)柜員機(jī)鈔箱備付金的領(lǐng)取，必須按照儲(chǔ)蓄柜員領(lǐng)取現(xiàn)金手續(xù)辦理。領(lǐng)取的備付金必須經(jīng)過(guò)清分、復(fù)點(diǎn)、并要求是七成新的同版人民幣。第九條 支行必須指定專(zhuān)人作為自動(dòng)柜員機(jī)的加鈔柜員，加鈔柜員應(yīng)不發(fā)生其他現(xiàn)金業(yè)務(wù)，但要設(shè)定現(xiàn)金賬號(hào)。第十條 自動(dòng)柜員機(jī)裝鈔、卸鈔、賬務(wù)核對(duì)、鈔箱檢查等工作必須置于全方位錄像監(jiān)控之下。錄像內(nèi)容必須按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行保管。第十一條 為自動(dòng)柜員機(jī)加裝備付金，可采用更換鈔箱法。即：將備付金不足的原鈔箱撤下，打印鈔箱內(nèi)容清單，換上裝好備付金的備用鈔箱，按規(guī)定及操作要求完成鈔箱內(nèi)容的輸入工作，并做好atm機(jī)加鈔登記簿的記錄?；氐焦衽_(tái)內(nèi)再打開(kāi)卸下鈔箱清點(diǎn)剩余現(xiàn)金，并在當(dāng)日完成賬款核

4、對(duì)工作。對(duì)于兩只鈔箱都需使用的自動(dòng)柜員機(jī)，加裝備付金時(shí)，必須同時(shí)將兩只鈔箱都取回到柜臺(tái)內(nèi)，清點(diǎn)正確剩余現(xiàn)金后，再加入備付金，鎖好鈔箱，最后放回自動(dòng)柜員機(jī)內(nèi)的鈔箱格，按要求完成加鈔操作。第十二條 自動(dòng)柜員機(jī)中的備付金，須按人民幣券別分鈔箱管理，更換或重新安裝鈔箱時(shí)，必須按券別在規(guī)定的位置放置鈔箱。第十三條 自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金軋賬是指將自動(dòng)柜員機(jī)打印的清單、報(bào)表與鈔箱中的現(xiàn)金進(jìn)行核對(duì)。鈔箱中的備付金，必須雙人清機(jī)，做到錢(qián)、賬一致，清機(jī)時(shí)做好詳細(xì)記錄。第十四條 自動(dòng)柜員機(jī)的打印清單是賬款核對(duì)和事后監(jiān)督的重要依據(jù)，經(jīng)由經(jīng)辦人核對(duì)蓋章后，按時(shí)間順序妥善保管，保管期為一年。第十五條 自動(dòng)柜員機(jī)保險(xiǎn)柜（內(nèi)置鈔箱

5、）鑰匙、密碼管理要求：(一)自動(dòng)柜員機(jī)的保險(xiǎn)柜鑰匙和保險(xiǎn)柜密碼必須雙人分管，相互制約，嚴(yán)禁一人統(tǒng)管。(二)保險(xiǎn)柜鑰匙及保險(xiǎn)柜密碼副本密封后，由支行指定專(zhuān)人妥善保管。緊急情況下啟用，須經(jīng)支行分管行長(zhǎng)批準(zhǔn)，并做好登記。(三)保險(xiǎn)柜鑰匙使用后應(yīng)立即入庫(kù)（保險(xiǎn)箱）保管，不得隨身攜帶。(四)如發(fā)生保險(xiǎn)柜鑰匙遺失，必須立即用備用鑰匙打開(kāi)保險(xiǎn)柜，取出備用金。暫時(shí)停用該自動(dòng)柜員機(jī)，等更換保險(xiǎn)柜鎖和鑰匙后，再重新啟用該自動(dòng)柜員機(jī)，同時(shí)要及時(shí)查明原因，上報(bào)總行。第十六條 自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金管理，應(yīng)實(shí)行定期或不定期檢查制度，支行主辦會(huì)計(jì)每月不得少于兩次檢查，支行行長(zhǎng)每月抽查一次。檢查內(nèi)容包括：(一)自動(dòng)柜員機(jī)的備付金與有關(guān)分戶賬是否一致；(二)日?，F(xiàn)金的領(lǐng)取、裝鈔、卸鈔等手續(xù)是否堅(jiān)持雙人辦理；(三)長(zhǎng)短款及錯(cuò)款記錄是否清楚，是否納入有關(guān)科目核算；(四)款項(xiàng)清點(diǎn)、交接、運(yùn)送工作是否符合安全要求；(五)鑰匙、密碼的交接和備用鑰匙、密碼副本的保管是否符合規(guī)定。第十七條 自動(dòng)柜員機(jī)業(yè)務(wù)如發(fā)生差錯(cuò)，支行應(yīng)及時(shí)處理，首先應(yīng)分析差錯(cuò)性質(zhì)，查明差錯(cuò)原因，做好差錯(cuò)記錄，及時(shí)采取補(bǔ)救措施。自動(dòng)柜員機(jī)當(dāng)日難以處理的長(zhǎng)短款，經(jīng)支行行長(zhǎng)批準(zhǔn)，可暫列當(dāng)日其他應(yīng)收（付）款科目，嚴(yán)禁長(zhǎng)款寄庫(kù)、短款空庫(kù)，以長(zhǎng)補(bǔ)短。第十八條 加鈔柜員在每日加鈔時(shí)，須檢查自動(dòng)柜員機(jī)廢鈔箱內(nèi)是否有被吞卡，應(yīng)在2日內(nèi)（遇例假日順延）交