商業(yè)銀行印信管理程序

1、商業(yè)銀行印信管理程序1.目的:規(guī)范銀行印章及介紹信的使用管理，確保各項(xiàng)工作的順利安全運(yùn)行。2范圍：適用于 商業(yè)銀行范圍內(nèi)的所有單位、部門。3權(quán)責(zé)： 商業(yè)銀行范圍內(nèi)各級印信管理人員。4作業(yè)內(nèi)容：4.1印章的管理4.1.1印章的刻制、啟用4.1.1.1本行印章刻制實(shí)行統(tǒng)一管理的原則。下屬機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)印章由總行業(yè)務(wù)主管部門負(fù)責(zé)統(tǒng)一制發(fā)；總行各部室章、下屬單位公章由總行辦公室負(fù)責(zé)制發(fā)，或經(jīng)批準(zhǔn)持總行介紹信制作。4.1.1.2凡刻制印章的部門或機(jī)構(gòu)，需書面申請，經(jīng)主管行長批準(zhǔn)，并標(biāo)明所刻制印章的枚數(shù)及清樣。4.1.1.3本行向下屬機(jī)構(gòu)頒發(fā)印章，下屬機(jī)構(gòu)要派專人專車，持介紹信領(lǐng)取。領(lǐng)取印章要二人同行，嚴(yán)格履

2、行登記、接待、簽收手續(xù)，并密封包裝。接回印章后，要及時(shí)報(bào)告主管行長（主任），交給指定的專人查驗(yàn)接收并登記“印章啟用保管登記簿”（見表單記錄附表1），同時(shí)向本行辦公室報(bào)告，確認(rèn)印章安全到達(dá)。4.1.1.4印章不可隨便啟用，必須選定啟用日期，由總行辦公室發(fā)出正式啟用文件通知后才能啟用。正式啟用通知要附“印模”。下屬機(jī)構(gòu)要在總行的啟用印章通知上留下藍(lán)色印油印模，以表示第一次使用，存檔備案。4.1.2印章的保管4.1.2.1本行黨委章、公章、正、副行長名章，根據(jù)行長授權(quán)由辦公室文（秘）書保管。機(jī)關(guān)各部室和各支行設(shè)兼職文書一人，負(fù)責(zé)保管各自印章，兼職文書名單報(bào)總行辦公室備案。4.1.2.2特種專業(yè)用章，

3、如“業(yè)務(wù)專用章”、“結(jié)算專用章”、“儲(chǔ)蓄專用章”、“財(cái)務(wù)專用章”、“聯(lián)行專用章”、“交換專用章”等業(yè)務(wù)用章，接特定的業(yè)務(wù)需要，指定專人保管。4.1.2.3所有印章必須專門加鎖保管，用后隨時(shí)上鎖至于庫、柜之中。保管印章的庫、柜存放地的門、窗要進(jìn)行必要的監(jiān)視，防止印章被盜。4.1.2.4不得將公章與空白介紹信、有文頭的公文紙、信箋紙放在一起。法定節(jié)假日期間，要將印章加封。4.1.2.5管印人員要對自己保管的印章經(jīng)常檢查，勤清勤洗，細(xì)心保護(hù)，以保證用印清晰。一旦發(fā)現(xiàn)所保管的印章有異常情況，要保護(hù)好現(xiàn)場，及時(shí)報(bào)告領(lǐng)導(dǎo)和保衛(wèi)部門。4.1.2.6管印人員不得隨意委托他人代取代用。如管印人員因事暫不能管印時(shí)

4、，由部門領(lǐng)導(dǎo)指定專人臨時(shí)代管，并履行交接手續(xù)。4.1.2.7管印人在新接到印章或交接時(shí)，要登記“印章啟用保管登記簿”（見表單記錄附表1），登記印章印模、制發(fā)機(jī)關(guān)（備注欄）、接管日期、交出日期、啟用時(shí)間、收到枚數(shù)、領(lǐng)印人姓名。各部門必須建立完備的印章保管登記清冊，對各類印章進(jìn)行分門別類的登記建檔。4.1.3用章簽批權(quán)限4.1.3.1行公章、法定代表人私人名章：適用于本行正式公文、重要函件、報(bào)表、合同、協(xié)議書、重要材料等用章，并由行長或行長授權(quán)人簽批。4.1.3.2黨委章：由黨委正、副書記簽批。4.1.3.3辦公室章：由辦公室正、副主任簽批；各部門章，由部門負(fù)責(zé)人簽批。4.1.3.4支行（社）公章

5、：由支行行長（主任）簽批。4.1.3.5部門章由部門負(fù)責(zé)人簽批。4.1.3.6各種業(yè)務(wù)用章：由主管領(lǐng)導(dǎo)簽批或授權(quán)專人負(fù)責(zé)用章。4.1.4印章的使用4.1.4.1對于需要履行簽批手續(xù)的用印，用印人必須有文字批準(zhǔn)手續(xù)，并要在“印章（信）使用登記簿”上登記，文字批準(zhǔn)手續(xù)和用印登記，要存檔備查。4.1.4.2印章管理人員在用印時(shí)，對加蓋印章的文書內(nèi)容必須認(rèn)真審閱。首先要看是否有領(lǐng)導(dǎo)簽字同意用印，否則不能蓋印。4.1.4.3特殊情況經(jīng)辦人需親手蓋章時(shí)，必須有行長的明確批示，印章管理人員不得脫離現(xiàn)場。4.1.4.4對發(fā)放貸款用印，不僅要有行長簽字，還應(yīng)審查貸款數(shù)額是否在本行權(quán)限之內(nèi)，對越權(quán)貸款和變相越權(quán)貸

6、款的，管印人有權(quán)拒蓋印章，并及時(shí)上報(bào)總行有關(guān)部門。對擔(dān)保、租賃等用印，必須有總行有關(guān)行長同意的簽批意見，否則不能用印。4.1.4.5用印登記。除了發(fā)文有發(fā)文請批單，備有底聯(lián)的業(yè)務(wù)用章不用登記外，其它用印必須登記“印章（信）使用登記簿”。登記的內(nèi)容主要包括用印日期、事由、審批人、用印部門、承辦人、監(jiān)印人（印章管理人）、存留材料、份數(shù)等。4.1.4.6代章。有些單位、部門因剛剛成立，或者因?yàn)楦淖兠Q、改變隸屬關(guān)系等原因，印章沒有刻制出來，而有些工作又急需使用印章，可以采取代章的辦法。代章要在落款的后邊注明“代”字。必須是同級或是上級代下級，下級對上級或?qū)]有任何關(guān)系的單位、部門不能代章。代章使用手

7、續(xù)與正式印章相同。4.1.4.7使用印章要在規(guī)定的辦公室內(nèi)進(jìn)行，除特殊情況經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)外，不得將印章帶出保管地外使用。4.1.5印章的停用、繳銷、作廢4.1.5.1印章停用，要做好印章的清理、上繳存檔或銷毀工作。4.1.5.2停用印章應(yīng)登記“印章啟用保管登記簿”把停用的單位及停用時(shí)間和原因登記清楚，同時(shí)經(jīng)手人要簽名備查。停用后的印章應(yīng)及時(shí)送交原制發(fā)單位或經(jīng)主管部門批準(zhǔn)后銷毀。經(jīng)銷毀的印章也應(yīng)留下印模，以備日后查考。4.1.5.3印章停用或作廢，要發(fā)停用或作廢舊章的通知，并宣布原章失效。通知中應(yīng)附印模，并寫明停用日期。作廢的印章在“”內(nèi)，用紅色。 4.2介紹信的管理4.2.1介紹信的管理和使用由專

8、職文書統(tǒng)一掌管。4.2.2使用介紹信要嚴(yán)格履行批準(zhǔn)手續(xù)，要登記“印章（信）使用登記簿”（見表單記錄附表2）。涉及本行重要事宜介紹信的出具，由行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)；一般性事務(wù)的介紹信，由行長授權(quán)辦公室主任或行長秘書簽批；出具各部門介紹信，由部門負(fù)責(zé)人簽準(zhǔn)。4.2.3使用介紹信要檢查是否經(jīng)有權(quán)人簽批。4.2.4開具介紹信時(shí)必須由文書自己填寫領(lǐng)用人姓名、身份、去往何單位、聯(lián)系何業(yè)務(wù)、領(lǐng)用日期、有效期限等項(xiàng)，正本和存根必須一致。4.2.5落款處及騎縫線處應(yīng)加蓋兩次公章。文書不得委托他人或讓領(lǐng)用人自己填寫蓋章，尤其不得將空白介紹信或單位信箋加蓋公章后交給領(lǐng)用人。4.2.6介紹信開出后未用，應(yīng)交回保管人員，與存根貼在一起。4.2.7介紹信的存放屜、柜要牢固加鎖，并隨用隨鎖，防止丟失。介紹信丟失，持信人應(yīng)立即向本機(jī)關(guān)、單位報(bào)告，涉及重要事宜，應(yīng)立即通知前往辦事單位。4.2.8印信管理人員違反印信管理規(guī)定，除通報(bào)批評外，立即更換。造成后果的，承擔(dān)相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)、法律責(zé)任。5.相關(guān)文件（無）6.表單記錄6.1附表1印章啟用保管登記簿(表樣見下頁)6.2附表2印章（信）使用登記簿(表樣見下頁