企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作方案

1、XXXXXXX公司 20XX年全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作方案根據(jù)自治區(qū)國(guó)資委關(guān)于加強(qiáng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作的指導(dǎo)意見(jiàn)（桂國(guó)資委20XXX號(hào)）精神，為進(jìn)一步貫徹落實(shí)集團(tuán)公司關(guān)于印發(fā)集團(tuán)公司20XX年全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作方案的通知（桂建集團(tuán)法字20101號(hào)）要求，切實(shí)提高公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理水平，促進(jìn)企業(yè)依法、健康、持續(xù)發(fā)展，現(xiàn)結(jié)合企業(yè)實(shí)際，制定公司20XX年全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作方案。一、指導(dǎo)思想以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，圍繞公司的發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃，以建立健全風(fēng)險(xiǎn)防控體系為核心，推行全面風(fēng)險(xiǎn)管理為重點(diǎn)，在經(jīng)營(yíng)和管理的關(guān)鍵環(huán)節(jié)與重要領(lǐng)域加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控，形成有效的風(fēng)險(xiǎn)防控體系，不斷提高公司風(fēng)險(xiǎn)管理水平，確保公司依法、健康、快速、有序地發(fā)展

2、。二、工作目標(biāo)本年度全面風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是：在公司和分公司建立、健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度，逐步形成有效的風(fēng)險(xiǎn)管理防范機(jī)制，設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)，明確公司各單位、各部門(mén)、各崗位的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)與范圍，培育良好的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力，確保企業(yè)經(jīng)營(yíng)和管理行為符合國(guó)家法律、法規(guī)和政策要求，確保企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)可防、可控、可承受，確保公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)能全面、充分實(shí)現(xiàn)。三、工作原則（一）合法性原則。依法依規(guī)辦事，即企業(yè)經(jīng)營(yíng)決策、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與管理行為不僅要符合法律、法規(guī)、國(guó)家政策及規(guī)定，也要符合集團(tuán)管理規(guī)定和公司的相關(guān)管理規(guī)定。（二）全面性原則。企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)形成全部門(mén)覆蓋、全流程控制，全員參與的格局。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的

3、范圍涉及到公司各單位、各部門(mén)、各項(xiàng)目部，貫穿于各個(gè)控制流程。同時(shí)，企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理也需要公司全體員工的積極參與。（三）動(dòng)態(tài)性原則。公司應(yīng)根據(jù)自身面臨的內(nèi)部環(huán)境、外環(huán)境等風(fēng)險(xiǎn)因素的變化，適時(shí)、適勢(shì)地對(duì)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定期評(píng)估、分析，并及時(shí)地調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案。（四）相互配合原則。風(fēng)險(xiǎn)管理貫穿于公司決策和經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，而且有些風(fēng)險(xiǎn)在公司各環(huán)節(jié)中存在相互重疊和轉(zhuǎn)換的情形。公司各單位、各職能部門(mén)只有加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合，多管齊下，標(biāo)本兼治，才能妥善應(yīng)對(duì)、化解公司所面臨的風(fēng)險(xiǎn)。（五） 結(jié)合實(shí)際原則。全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作應(yīng)根據(jù)公司的發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)、社會(huì)發(fā)展環(huán)境等因素，制訂符合自身客觀實(shí)際的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)規(guī)劃和工

4、作方案。四、實(shí)施步驟與時(shí)間安排本年度全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作主要分三個(gè)階段進(jìn)行，具體如下：（一）預(yù)備階段（4月20日5月20日）1. 成立全面風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，關(guān)系到公司的生存與發(fā)展，而且有的風(fēng)險(xiǎn)是橫跨多個(gè)單位。因而，建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組，對(duì)公司各單位、各部門(mén)全面開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行統(tǒng)一組織、協(xié)調(diào)與指導(dǎo)就顯得尤為必要。遵照集團(tuán)公司“領(lǐng)導(dǎo)親自?huà)鞄洝⒎止茴I(lǐng)導(dǎo)具體負(fù)責(zé)”的要求，公司成立了全面風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組成員名單如下：組 長(zhǎng)： XX XX副組長(zhǎng)： XXX XX XX 成 員： XXX XX XX XX XX領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在公司法律事務(wù)處，辦公室主任

5、由公司部門(mén)XXX兼任。2. 落實(shí)組織分工科學(xué)、完善的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)有賴(lài)于公司各單位、各部門(mén)通力協(xié)作、具體落實(shí)。在遵循分工明確的原則下，根據(jù)各部門(mén)的職能、權(quán)責(zé)和企業(yè)實(shí)際情況，公司明確了所屬職能部門(mén)在全面風(fēng)險(xiǎn)管理方案制訂中的如下分工，各職能部門(mén)主要領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)組織、落實(shí)本部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作：（1）公司董事會(huì)負(fù)責(zé)企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略等重大事項(xiàng)決策的風(fēng)險(xiǎn)管理；（2）總經(jīng)理負(fù)責(zé)企業(yè)重大經(jīng)營(yíng)決策的風(fēng)險(xiǎn)管理；（3）辦公室負(fù)責(zé)企業(yè)日常辦公事務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理；（4）財(cái)務(wù)處負(fù)責(zé)企業(yè)投資、資金和財(cái)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理；（5）經(jīng)營(yíng)處負(fù)責(zé)企業(yè)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理；（6）工程管理處負(fù)責(zé)工程運(yùn)營(yíng)中的風(fēng)險(xiǎn)管理；（7）質(zhì)量安全處負(fù)責(zé)工程質(zhì)量與安全中的

6、風(fēng)險(xiǎn)管理；（8）審計(jì)處負(fù)責(zé)企業(yè)審計(jì)事務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理；（9）法律事務(wù)處負(fù)責(zé)企業(yè)法律事務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理；（10）勞動(dòng)人事處負(fù)責(zé)人力資源的風(fēng)險(xiǎn)管理；（11）黨群工作處和工會(huì)負(fù)責(zé)企業(yè)文化的風(fēng)險(xiǎn)管理。3. 組織動(dòng)員全面風(fēng)險(xiǎn)管理涉及到公司各單位、各部門(mén)、各項(xiàng)目部的全體員工，全體員工的參與程度與風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的高低很大程度上關(guān)系到全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作的成敗。通過(guò)多層次的組織動(dòng)員，宣傳、培育企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理文化，為全面開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理奠定基礎(chǔ)。（1）公司風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組通過(guò)文件、會(huì)議、調(diào)研等形式提高公司各職能部門(mén)負(fù)責(zé)人、各分公司負(fù)責(zé)人的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)和水平；（2）公司各職能部門(mén)負(fù)責(zé)人、各分公司負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)組織本部門(mén)、本單位人員通過(guò)集體討

7、論、學(xué)習(xí)、調(diào)查等形式營(yíng)造風(fēng)險(xiǎn)管理氛圍，培育風(fēng)險(xiǎn)管理文化；（3）項(xiàng)目部通過(guò)宣傳、教育、調(diào)查等方式動(dòng)員工地一線(xiàn)員工參與到全面風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)程中來(lái)。此外，公司勞動(dòng)人事處、黨群工作處、工會(huì)也應(yīng)充分發(fā)揮部門(mén)的職能作用，通過(guò)企業(yè)內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)、刊物、墻報(bào)等形式倡導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)管理文化。（二）實(shí)施階段（5月20日12月20日）1. 調(diào)查風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀本階段公司各職能部門(mén)和分公司要對(duì)所屬工作范圍的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查、摸底，理清其風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性、風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)、風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)影響、風(fēng)險(xiǎn)處理方式、風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人等情況。各職能部門(mén)、各分公司可通過(guò)學(xué)習(xí)、討論、問(wèn)卷調(diào)查、流程檢查、案例分析等形式對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀進(jìn)行梳理，列出風(fēng)險(xiǎn)清單。然后，在此基礎(chǔ)上

8、根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)與特點(diǎn)對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行初步分析、評(píng)估，在此基礎(chǔ)上作出初步診斷，并匯報(bào)到風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組。2. 建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理制度（1）公司內(nèi)部制度建設(shè)公司各職能部門(mén)圍繞上述組織分工中的職責(zé)要求，在排查、摸底本部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，組織、落實(shí)本職能部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)管理制度建設(shè)。明確本部門(mén)各崗位職責(zé)制度，規(guī)范工作流程制度，健全文件登記與管理制度，建立風(fēng)險(xiǎn)登記制度等；各分公司應(yīng)根據(jù)自身實(shí)際，參照本方案指導(dǎo)所屬部門(mén)制定自己的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，健全公司內(nèi)部管理。（2）重大、突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)管理制度建設(shè)質(zhì)量安全處負(fù)責(zé)編制有關(guān)重大質(zhì)量安全、突發(fā)質(zhì)量安全事故方面的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)置方案、應(yīng)急預(yù)案；公司辦公室負(fù)責(zé)重大、突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)言人制度建設(shè)。（

9、3）學(xué)習(xí)制度建設(shè)一是編制風(fēng)險(xiǎn)管理手冊(cè)，通過(guò)員工自學(xué)、公司組織等方式推廣、普及風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)，增加員工的風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理人員的風(fēng)險(xiǎn)管理能力和水平，從而使企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作能更好地得以開(kāi)展。二是加強(qiáng)企業(yè)全員風(fēng)險(xiǎn)教育培訓(xùn)與學(xué)習(xí)工作，倡導(dǎo)全面的風(fēng)險(xiǎn)管理文化氛圍，提高全員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，把企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的理念深深地融入到企業(yè)管理文化之中。3. 建立風(fēng)險(xiǎn)決策制度公司各職能部門(mén)和分公司應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)處置的完整機(jī)制。確保公司各部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)決策科學(xué)、有效，確保公司風(fēng)險(xiǎn)可控、可防、可承受。（1）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別內(nèi)容主要有三類(lèi)：一是業(yè)務(wù)流程、業(yè)務(wù)或工程分布、機(jī)構(gòu)設(shè)置、職責(zé)分工的情況；二是違法、

10、違規(guī)、違章、違約、違反公司制度和規(guī)定情況；三是是否有執(zhí)行力及執(zhí)行的效率情況。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法主要有：對(duì)流程、崗位、案例等自查分析、問(wèn)卷調(diào)查、人員訪(fǎng)談、內(nèi)部監(jiān)督、外部監(jiān)督、上級(jí)檢查等。（2）風(fēng)險(xiǎn)分析風(fēng)險(xiǎn)分析主要是對(duì)潛在的或已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性和定量分析，即通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)、風(fēng)險(xiǎn)大小、風(fēng)險(xiǎn)概率、風(fēng)險(xiǎn)損失、風(fēng)險(xiǎn)的成因等所作的系統(tǒng)分析和評(píng)估。（3）風(fēng)險(xiǎn)處置風(fēng)險(xiǎn)處置主要是指企業(yè)對(duì)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)，結(jié)合企業(yè)自身實(shí)際情況，為符合公司整體利益而采取的具體應(yīng)對(duì)措施。常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)處置措施有規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)、降低風(fēng)險(xiǎn)、分散風(fēng)險(xiǎn)、接受風(fēng)險(xiǎn)等。 4. 健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系（1）風(fēng)險(xiǎn)管理層次。根據(jù)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

11、的層次的不同，可將公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理相應(yīng)地分為三個(gè)層面：全面風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組，各職能部門(mén)負(fù)責(zé)人和分公司經(jīng)理，職能部門(mén)辦事人員和項(xiàng)目部作業(yè)人員。全面風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組全面負(fù)責(zé)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，組織、指導(dǎo)公司各職能部門(mén)和各分公司開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理工作；各職能部門(mén)負(fù)責(zé)人和分公司經(jīng)理具體組織、落實(shí)本部門(mén)、本單位的風(fēng)險(xiǎn)管理工作；公司各職能部門(mén)辦事人員和項(xiàng)目部作業(yè)人員積極參與本部門(mén)、本項(xiàng)目部的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，全面貫徹落實(shí)公司有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理的有關(guān)要求和精神。（2）風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告體系。公司各職能部門(mén)辦事人員和項(xiàng)目部作業(yè)人員對(duì)于所發(fā)現(xiàn)的重大風(fēng)險(xiǎn)、緊急風(fēng)險(xiǎn)除應(yīng)及時(shí)地報(bào)告給現(xiàn)場(chǎng)管理人員，部門(mén)負(fù)責(zé)人外，可越級(jí)直接報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組組

12、長(zhǎng)或其他成員；對(duì)于緊急風(fēng)險(xiǎn)不管是否屬于本職崗位的風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)現(xiàn)者均可采取必要的救護(hù)措施，事后再向相關(guān)部門(mén)匯報(bào)；對(duì)于日常一般風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)現(xiàn)者應(yīng)向直屬上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和業(yè)務(wù)歸口單位匯報(bào)；對(duì)于日常輕微風(fēng)險(xiǎn)，依職權(quán)可自行處理，事后做好記錄，每月末向本部門(mén)匯總。5. 運(yùn)行與改進(jìn)對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的運(yùn)行狀態(tài)通過(guò)問(wèn)卷調(diào)查、座談、會(huì)議等方式收集反饋信息，必要時(shí)可請(qǐng)外面專(zhuān)業(yè)的企業(yè)管理咨詢(xún)機(jī)構(gòu)對(duì)公司的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系進(jìn)行評(píng)估，出具咨詢(xún)意見(jiàn)。通過(guò)上述監(jiān)控信息的反饋，適時(shí)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)進(jìn)行必要的調(diào)整，從而不斷提高企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理水平。（三）總結(jié)階段（12月20日12月31日）本階段是企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理總結(jié)階段，對(duì)本年度風(fēng)險(xiǎn)管理建立、運(yùn)行與落實(shí)情況進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)總結(jié)，向集團(tuán)提交2010年全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作年度總結(jié)報(bào)告。企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作