有關(guān)銀行合規(guī)心得

1、有關(guān)銀行合規(guī)心得word文檔可編輯有關(guān)銀行合規(guī)心得 關(guān)于銀行合規(guī)心得六篇 【篇一】 “沒有規(guī)矩，不成方圓”，制度的存在不僅僅只是為了約束我們的行為，更是為了我們工作正常有序的開展保駕護航。作為一線員工的我們更應(yīng)該自覺加入合規(guī)建設(shè)，做到合規(guī)操作。在員工行為管理上，我應(yīng)從以下三個方面著手： 一、了解合規(guī)制度。制度是我們工作的基礎(chǔ)，合規(guī)制度是我們?nèi)粘９ぷ鞯闹攸c。首先要知道我的哪些行為是合規(guī)的，哪些行為是違規(guī)的，哪些事能做，哪些事不能做，才能正常的開展工作。委派主管賀主管經(jīng)常給我們講解合規(guī)制度，研讀合規(guī)制度，并開展學(xué)習討論，強化我們對合規(guī)制度的認識，保障我們在合規(guī)的框架下進行工作。 二、遵守合規(guī)操作。

2、合規(guī)操作是我們在辦理業(yè)務(wù)是必須堅守的職業(yè)底線。一個操作不當可能會帶來不可估量的損失，一個微小疏忽會給網(wǎng)點、客戶都帶來傷害。比如之前引起社會熱議的池子與中信銀行的事件，這就是一起非常小的客戶明細查詢的違規(guī)操作，從而造成的聲譽風險和嚴峻損失。這就警示我們在辦理業(yè)務(wù)的過程中必須堅持合規(guī)操作，不徇私，不報僥幸心理。例如需要客戶出示身份證的，必須核實身份證和本人，不得沒有身份證就違規(guī)為客戶辦理相關(guān)業(yè) 務(wù)；非本人辦理的，必須審核代理人信息；未成年的，需要監(jiān)護人代理。 三、要自覺成為合規(guī)建設(shè)者的一員。在行為管理年的良好氛圍中，我們新行員要抓住機會，努力學(xué)習各項合規(guī)知識，把握合規(guī)風險，為我們之后合規(guī)辦理業(yè)務(wù)提

3、供支持，成為合規(guī)文化的建設(shè)者，合規(guī)文化的踐行者。 【篇二】 合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，是防范金融案件的基本前提，也是每個建行員工必須履行的職責。時間過得很快，我在對公條線已經(jīng)工作六個年頭了，從一名網(wǎng)點經(jīng)理轉(zhuǎn)型到對公客戶經(jīng)理，經(jīng)歷了很多人，很多事。我就對公業(yè)務(wù)條線談?wù)勛约旱膸c感受。 首先是為什么要做好合規(guī)經(jīng)營，因為合規(guī)經(jīng)營是防范操作風險的需要；因為合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要；因為合規(guī)經(jīng)營是對我們自己更好的保護。 其次是如何做好合規(guī)經(jīng)營，目前對公條線在管理、業(yè)務(wù)、流程等方面與合規(guī)經(jīng)營息息相關(guān)，怎樣才能市合規(guī)經(jīng)營深入人心，促進業(yè)務(wù)健康發(fā)展。我覺得要做到以下三個到位：第一：合規(guī)理念

4、宣傳到位。思考方式?jīng)Q定行為，必須讓合規(guī)的觀念滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、落實到每個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中。建行常德澧縣支行以往是有慘痛的教訓(xùn)，支行班子吸取以往的經(jīng)驗教訓(xùn)，在如何做好合規(guī)經(jīng)營工 作上花了心思。首先是在客戶經(jīng)理組每周工作例會上，客戶經(jīng)理輪流做東講一個案列，內(nèi)容是如何合規(guī)經(jīng)營，自己經(jīng)歷的事或者看到的事都可以。每個客戶經(jīng)理認真剖析自己所經(jīng)辦的業(yè)務(wù)，遇到不能把握的風險點，大家會一起討論，在全行開職工大會時，也會安排這個會議主題，員工代表就如何做好合規(guī)經(jīng)營暢談自己的做法。 第二：合規(guī)經(jīng)營操作到位。“合規(guī)操作，從我做起”。管好自己、監(jiān)督別人、堅持流程、善于溝通。同事之間要多溝通、多交流、相互

5、學(xué)習、相互提醒。自己不懂的業(yè)務(wù)，模棱兩可的業(yè)務(wù)及時向上級行主管部門業(yè)務(wù)人員請教，向業(yè)務(wù)能力好的同事領(lǐng)導(dǎo)請教，一定要到把問題弄清楚搞明白。絕對不能盲目操作。堅決做到按規(guī)操作。 第三：監(jiān)督機制管理到位。要將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核系列，要建立獎罰并重的專項考核激勵機制，建行常德分行一直以來對合規(guī)經(jīng)營工作高度重視，將此項工作放在首位，沒有合規(guī)經(jīng)營業(yè)務(wù)就不能健康發(fā)展。我們要讓合規(guī)經(jīng)營深入人心，要人人講合規(guī)，人人做事合規(guī)。 總之我們要把我行“誠實、公正、穩(wěn)健、創(chuàng)造”的核心價值觀牢記，將“合規(guī)人人有責，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念伴隨我們每一天的工作。做一名合規(guī)的建行人。 【篇三】 根據(jù)分行開展“行為

6、管理我盡職”大討論活動的精神，在內(nèi)控合規(guī)部門的宣傳、組織和動員下，以及在珠暉支行全體員工討論下，我認真，深入地參加了此次大討論活動。通過此次活動進一步強化了我的合規(guī)操作的觀念，提高了風險防范意識，并且明晰了崗位的責任。 本人認真學(xué)習了*市分行“行為管理年”工作實施方案精神，以及進一步加強員工行為管理的方案文件，通過學(xué)習和大討論進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對銀行經(jīng)營管理 的重要性，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營的危害性。以下是我在學(xué)習相關(guān)內(nèi)控文件及大討論后的幾點心得體會。 一、提高個人思想素質(zhì)，增強合規(guī)經(jīng)營理念 加強個人思想教育，加強個人法律法規(guī)和規(guī)章制度學(xué)習，從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的發(fā)生。加強對員工的風險防

7、范教育，使每個人都認識到銀行經(jīng)營風險的普遍性，銀行是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。網(wǎng)點內(nèi)定期開展規(guī)章制度的學(xué)習，利用身邊違規(guī)違章案例進行現(xiàn)身說法，讓網(wǎng)點內(nèi)每位員工保持清醒的頭腦，自覺抵制腐朽思想的侵蝕。我們要每天從自身出發(fā)，從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違法，違紀，違規(guī)，違章行為。要根除以情面代替紀律，以信任代替管理，以習慣代替制度。我們應(yīng)該視制度如生命，糾違規(guī)如排雷，珍惜自己的職業(yè)生 涯，增強自我保護意識和合規(guī)經(jīng)營理念，做到合規(guī)操作，進而從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。 二、加強合規(guī)文化教育，更新經(jīng)營服務(wù)意識 加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。網(wǎng)點內(nèi)定期開展合

8、規(guī)文化教育，能夠有效地遏制違法犯紀，防范案件發(fā)生，規(guī)范操作行為。加強合規(guī)文化教育，進而提高企業(yè)的凝聚力、向心力和戰(zhàn)斗力，降低金融風險，提高網(wǎng)點的效益。一方面，加強各級領(lǐng)導(dǎo)對合規(guī)文化教育的認識，使之成為網(wǎng)點合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者，推動者，實踐者，形成上行下效的良好局面。只有端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強依法合規(guī)經(jīng)營意識，網(wǎng)點的各項業(yè)務(wù)才能健康長效的發(fā)展。另一方面，當今社會新事物不斷涌現(xiàn)，新知識，新業(yè)務(wù)更是應(yīng)接不暇。新形勢下要求我們不斷地加強學(xué)習，不斷地更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)建行高速發(fā)展的業(yè)務(wù)。我們更要注重政治理論、法律法規(guī)和金融業(yè)務(wù)等專業(yè)知識的學(xué)習，增強抗腐防變和明辨是非的能力

9、。 三、落實精細化的管理，樹立正確銀行經(jīng)營 落實精細化的管理，是提高經(jīng)濟效益的需要。網(wǎng)點內(nèi)要實施網(wǎng)格化管理機制，網(wǎng)格管理員和成員明確一張任務(wù)清單，每位成員建立一份合規(guī)檔案。促使網(wǎng)點員工從“被動控”到“主動管”轉(zhuǎn)變，促進網(wǎng)點形成責任共同體，進而提升網(wǎng)點的治理水平，達到正確的經(jīng)營模式。網(wǎng)點要建立健全的內(nèi)控 合規(guī)制度，用制度規(guī)范日常行為，用制度來約束人。確保業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中有章可循，確保每一個環(huán)節(jié)的不出現(xiàn)問題，讓安全性，流動性，效益性始終貫穿于整個經(jīng)營過程。 我相信每個人在思想形成合規(guī)經(jīng)營的意識，在行為管理上盡責，這樣才能助力新金融的發(fā)展。 【篇四】 根據(jù)市分行“行為管理年”工作實施方案要求，粵新路支

10、行積極響應(yīng)上級號召，開展了“行為管理我盡責”大討論，并認真組織學(xué)習合規(guī)教育資料匯編。每一次學(xué)習我都會深切體會到合規(guī)的重要性。 合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于生產(chǎn)質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一個員工。 我作為網(wǎng)點對公柜員，認識到加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)的發(fā)展。細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象

11、出來的產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。 目前經(jīng)常進行的警示教育也是非常有必要的，警示教育到位就是讓每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標準。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。 合規(guī)操作要到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習慣的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手

12、的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負責并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風險的最有效方法。實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。比如對公開戶流程確實比較復(fù)雜，但是每一步都不可以省略。如今對公開戶的管理較之前更為嚴格，如果疏忽開立了不法賬戶，那么后果不只是違規(guī)，更是違法。尤其是盡職調(diào)查的環(huán)節(jié)，客戶經(jīng)理必須實地走訪，和法人面對面了解企業(yè)各方面情況。另外我作為開戶經(jīng)辦人員，也必須核實開戶申請人及其代理人真實身份，了解企業(yè)法定代表人對企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營、資金來源、財產(chǎn)和銷售情況的熟悉程度。對每一戶都知根知底，確保合規(guī)經(jīng)營。另外平

13、時工作中的一些細小不良習慣必須重視起來并改正。比如我經(jīng) 常走得急忘記鎖屏和鎖柜子，這似乎是很小的錯誤，但是有可能因為我的疏忽造成嚴重后果。所以我們要從細節(jié)上重視合規(guī)，遵守規(guī)章制度。 通過此次系統(tǒng)性的學(xué)習，提高了本人工作中的自律意識。我們廣大員工在日常工作中要“抓整改、強內(nèi)控、零違紀”，嚴格要求自己，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的建行人，為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展貢獻力量。 【篇五】 合規(guī)經(jīng)營是銀行可持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)，建立強有力的合規(guī)監(jiān)督機制，促進行為管理盡職盡責，對建行的發(fā)展具有重要現(xiàn)實意義。今年以來，為適應(yīng)行為監(jiān)管和審慎監(jiān)管并重的趨勢，根據(jù)上級行及監(jiān)管部門強合規(guī)、嚴監(jiān)管

14、的要求,結(jié)合省行“行為管理年”實施方案及市分行“合規(guī)管理年” 實施方案，分行制定了*市分行“行為管理年”工作實施方案,*建行在全行范圍內(nèi)開展了“行為管理年”的活動，旨在防控員工失范行為和案件風險隱患，加強員工行為管理，著力推進合規(guī)文化建設(shè)，保障各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展，呵護員工健康成長。 *支行積極響應(yīng)上級行號召，于*份組織全網(wǎng)點員工開展了集中學(xué)習和交流討論會，大家踴躍發(fā)言，圍繞自身在制度執(zhí)行與合規(guī)操作等方面遇到的問題，分析探討了對當前行為 管理工作的理解和認識。我作為一名網(wǎng)點客戶經(jīng)理針對“我在行為管理中應(yīng)做些什么”有以下幾個方面的認識。 一、樹立合規(guī)意識，牢筑行為管理思想防線。 古人云“勿以善小而不

15、為，勿以惡小而為之”。培養(yǎng)優(yōu)秀的合規(guī)文化應(yīng)從每一件小事做起，從每一個崗位做起，從每一個操作環(huán)節(jié)做起，深化對合規(guī)操作的認識，深化對規(guī)章制度的理解，深化對業(yè)務(wù)經(jīng)營中風險的領(lǐng)悟，深化對風險防范要點的把握，形成事事都有合規(guī)守法的行為標準，處處都有合規(guī)經(jīng)營的紀律約束，進而實現(xiàn)“人人合規(guī)、事事合規(guī)、時時合規(guī)”的目標，達到“不愿違規(guī)、不能違規(guī)、不敢違規(guī)”的目的。其實不難發(fā)現(xiàn)，各種各樣的違規(guī)典型案例背后并不是沒有完善的規(guī)章制度，而往往是因為思想的松懈，對合規(guī)的漠視，對違規(guī)的僥幸，從而演變成自身不規(guī)范的行為舉措所引發(fā)的，因此要始終保持清醒的頭腦，筑牢行為管理思想防線，時刻不忘繃緊“合規(guī)”這根弦，主動落實行為管理

16、制度，不因一時麻痹大意而逾越底線、紅線和高壓線，造成人生不能承受之痛，讓建行為個人工作失責付出高昂的代價。 二、弘揚合規(guī)文化，強化行為管理制度學(xué)習。 越規(guī)者，規(guī)必懲之：逾矩者，矩必匡之。面對當前各項監(jiān)管不斷趨嚴趨緊，各項制度不斷推陳出新的新形勢，作為基層員工，應(yīng)當深化對行為管理的認識，深化對規(guī)章制度的理 解，深化對業(yè)務(wù)經(jīng)營中風險的領(lǐng)悟，深化對風險防范要點的把握，一方面，必須在行為管理規(guī)章制度的學(xué)習上下真功夫，不能流于形式，浮于表面，并做到勤學(xué)、多思、篤行，養(yǎng)成對行為風險的敏銳洞察力，對行為管理制度的敬畏之情，對違規(guī)行為的零容忍，讓合規(guī)化為無形卻深植于心。另一方面，必須提高自身思想認識，樹立正確

17、的世界觀、人生觀、價值觀，強化拒腐防變的基本觀念，以此來培育出優(yōu)秀的合規(guī)文化，助力形成良好的行為管理氛圍，為完善建行全面風險管理，健全有效行為管理體系的打下堅實基礎(chǔ)。 三、深化主體責任，落實行為管理監(jiān)督機制。 行為管理絕不能僅僅是職能部門或者監(jiān)管人員的責任，行為管理貫穿于日常工作中的各個流程、各個工作環(huán)節(jié)，因此，對于自身而言，各項規(guī)章制度的落實既不能停留在書本上、墻壁上，也不能停止于業(yè)務(wù)考核上，應(yīng)當貫徹到每個員工頭腦中去，規(guī)范員工的業(yè)務(wù)行為。在行為管理上做到綜合管理與日常工作相結(jié)合。注重將行為管理融入到經(jīng)營管理之中，融入到內(nèi)控案防工作之中，融入到自身職責之中。堅持全面管理與分級管理相結(jié)合，定期分析排查與不定期分析排查相結(jié)合、重點關(guān)注與幫扶教育相結(jié)合、落實責任與考核評價相結(jié)合、組織紀律與嚴格保密相結(jié)合。除此之外，還應(yīng)當建立健全日常動態(tài)排查機制。明確排查周期，將異常行為的排查常態(tài)化。通過聽、觀、談、查、交、訪等方式，廣泛收集信 息，進行分析對比，從中發(fā)現(xiàn)異?，F(xiàn)象和不良苗頭，同時對相關(guān)信息進行判斷、核實，得出結(jié)論性的看法和意見，進行控制、上報，防范和化解行為管理隱患。 積極落實行為管理，建立優(yōu)秀合規(guī)文化，是抓住機遇的需要，是打造銀行品牌的需要，是適應(yīng)外部監(jiān)管的需