農(nóng)村商業(yè)銀行農(nóng)信銀匯兌業(yè)務(wù)管理暫行辦法

1、農(nóng)村商業(yè)銀行農(nóng)信銀匯兌業(yè)務(wù)管理暫行辦法第一章 總 則第一條 為加強(qiáng)農(nóng)村商業(yè)銀行農(nóng)信銀匯兌業(yè)務(wù)管理，根據(jù)支付結(jié)算辦法、農(nóng)信銀綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)入網(wǎng)機(jī)構(gòu)管理暫行規(guī)定等制度，結(jié)合農(nóng)村商業(yè)銀行實際，制定本辦法。第二條 本辦法適用于農(nóng)村商業(yè)銀行范圍內(nèi)通過農(nóng)信銀綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)辦理匯兌業(yè)務(wù)的入網(wǎng)機(jī)構(gòu)。第三條 入網(wǎng)機(jī)構(gòu)包括成員機(jī)構(gòu)和成員機(jī)構(gòu)所轄營業(yè)網(wǎng)點。成員機(jī)構(gòu)是指加入農(nóng)信銀綜合系統(tǒng)的吉林省農(nóng)村信用社聯(lián)合社（簡稱省聯(lián)社）。省聯(lián)社融資結(jié)算中心（簡稱省中心）在農(nóng)信銀資金清算中心（簡稱農(nóng)信銀中心）開立清算賬戶，行使數(shù)據(jù)傳輸與資金清算職能。成員機(jī)構(gòu)所轄營業(yè)網(wǎng)點是指吉林省范圍內(nèi)已加入農(nóng)信銀綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)辦理匯兌業(yè)務(wù)的各信用社營業(yè)

2、網(wǎng)點（含農(nóng)村商業(yè)銀行）。第四條 農(nóng)信銀匯兌業(yè)務(wù)是入網(wǎng)機(jī)構(gòu)受理客戶委托，將款項通過農(nóng)信銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)及時匯劃異地收款人的行為，是入網(wǎng)機(jī)構(gòu)辦理結(jié)算業(yè)務(wù)和劃撥資金的重要工具。第二章 基本規(guī)定第五條 農(nóng)信銀系統(tǒng)不支持同一清算社（行）下各機(jī)構(gòu)間辦理農(nóng)信銀匯兌業(yè)務(wù)。第六條 發(fā)起（接收）農(nóng)信銀匯兌業(yè)務(wù)的入網(wǎng)機(jī)構(gòu)稱為發(fā)起（接收）行。發(fā)起（接收）行號由10位數(shù)字組成。第七條 農(nóng)信銀匯兌業(yè)務(wù)實行逐筆實時發(fā)送、全額清算。第八條 農(nóng)信銀綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)運行工作日為法定工作日，運行工作時間由農(nóng)信銀中心統(tǒng)一規(guī)定，各入網(wǎng)機(jī)構(gòu)須與其保持一致。第九條 加入（退出）農(nóng)信銀綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)由總行統(tǒng)一提出申請，逐級上報至省中心審核后，

3、由省中心上報農(nóng)信銀中心，并報省聯(lián)社科技部門進(jìn)行系統(tǒng)開啟（鎖閉）。第三章 業(yè)務(wù)管理第十條 發(fā)起農(nóng)信銀匯兌業(yè)務(wù)實行分級授權(quán)制。單筆額度10萬元（不含10萬元）以下無需授權(quán)；10萬元200萬元（不含200萬元）需05級柜員授權(quán)；200萬元（含200萬元）以上需02級與05級“雙授權(quán)”。第十一條 對于掛賬的農(nóng)信銀匯兌來賬，柜員可以發(fā)起退匯交易將資金退回原匯款人賬戶，對退匯的來賬業(yè)務(wù)不可以再退匯。第十二條 當(dāng)日發(fā)出的農(nóng)信銀匯兌業(yè)務(wù)被農(nóng)信銀中心拒絕，系統(tǒng)會自動沖銷，若沖銷失敗，需發(fā)起行手工啟動沖銷交易，將款項轉(zhuǎn)入“待解付款項”賬戶中，柜員可以從待解付款項賬戶中重新發(fā)起農(nóng)信銀匯兌業(yè)務(wù)，或?qū)⒖铐椡嘶貐R款人賬戶

4、。第十三條 總行核算中心應(yīng)及時監(jiān)控在省中心的清算賬戶余額，不足或余額過大時應(yīng)及時調(diào)整。第十四條 省中心在農(nóng)信銀中心清算賬戶可用額度不足，出現(xiàn)業(yè)務(wù)日間排隊時，省中心應(yīng)及時補(bǔ)充資金，規(guī)定時間內(nèi)無法補(bǔ)足的，發(fā)起行應(yīng)對排隊業(yè)務(wù)予以撤銷。發(fā)起行只能對“排隊”狀態(tài)的匯兌業(yè)務(wù)進(jìn)行撤銷。第十五條 發(fā)起行因柜員操作失誤造成業(yè)務(wù)重復(fù)發(fā)送或金額錯誤，應(yīng)及時向農(nóng)信銀中心發(fā)送“緊急止付通知”。農(nóng)信銀中心尚未清算的，將退回發(fā)起行；已清算的，將“緊急止付通知”轉(zhuǎn)發(fā)接收行。接收行收到“緊急止付通知”，未貸記收款人賬戶的，應(yīng)做退匯處理；已貸記收款人賬戶的，應(yīng)拒絕退匯，將結(jié)果告知發(fā)起行，同時協(xié)助發(fā)起行與客戶協(xié)商解決。第十六條 總

5、行核算中心應(yīng)依據(jù)省中心對賬單及業(yè)務(wù)明細(xì)清單進(jìn)行賬務(wù)核對，發(fā)現(xiàn)不符，及時核查。核查后仍不符時，應(yīng)當(dāng)以省中心對賬單為準(zhǔn)，進(jìn)行賬務(wù)調(diào)整。第十七條 入網(wǎng)機(jī)構(gòu)查詢查復(fù)應(yīng)遵循“有疑必查、有查必復(fù)、查必及時、復(fù)必詳盡”的原則。（一）查詢、查復(fù)必須根據(jù)原始憑證進(jìn)行；（二）查復(fù)時間最遲不得超過下一個工作日；（三）查詢、查復(fù)書需專夾保管。第十八條 農(nóng)信銀匯兌業(yè)務(wù)入網(wǎng)機(jī)構(gòu)至少設(shè)置業(yè)務(wù)錄入柜員、復(fù)核柜員、授權(quán)柜員三個崗位，確保職責(zé)分離。錄入柜員與復(fù)核柜員不得為同一人。第四章 責(zé)任與義務(wù)第十九條 入網(wǎng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守本辦法以及其他相關(guān)規(guī)定，加強(qiáng)內(nèi)部控制管理，保證系統(tǒng)安全運行及業(yè)務(wù)的正常處理。第二十條 發(fā)生下列行為造成損失或影響的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。（一）因發(fā)送數(shù)據(jù)不及時，影響客戶和他行資金使用的；（二）違反規(guī)定故意拖延支付，截留、挪用資金，影響客戶和他社（行）資金使用的； （三）查詢、查復(fù)不及時，造成客戶和他社（行）資金延誤的；（四）清算賬戶資金不足，導(dǎo)致支付業(yè)務(wù)未及時處理，延誤客戶和他社（行）資金使用的；（五）影響農(nóng)信銀綜合