銀行人民幣收付業(yè)務(wù)及反假貨幣工作檢查的通報(bào)

1、銀行人民幣收付業(yè)務(wù)及反假貨幣工作檢查的通報(bào)各市分行，省分行直屬支行：根據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)人行中心支行（結(jié)算函36號(hào)）以及轉(zhuǎn)發(fā)總行（皖郵銀發(fā)783號(hào)）要求，我省組織開展了人民幣收付業(yè)務(wù)及反假貨幣工作的專項(xiàng)檢查和治理活動(dòng)，現(xiàn)結(jié)合近期省行相關(guān)檢查的情況，通報(bào)如下：通過(guò)年全省強(qiáng)化現(xiàn)金管理活動(dòng)的持續(xù)開展，各行基本能夠執(zhí)行人民幣收付業(yè)務(wù)和反假貨幣工作的相關(guān)規(guī)定，在網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金管理、臨柜人員人民幣收付管理、假幣收繳及解繳人行、回籠券質(zhì)量及完整券清分質(zhì)量、現(xiàn)金出納設(shè)備配備和使用、以及人員知識(shí)、技能等方面取得了較大程度的提高，但仍存在如下問(wèn)題：一、 制度公示內(nèi)容需完備部分金融網(wǎng)點(diǎn)沒有在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置公示中國(guó)人民銀行殘缺污損

2、人民幣兌換辦法、中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法、不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)等規(guī)章制度，大部分網(wǎng)點(diǎn)沒有在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置公示“我行承諾絕不對(duì)外支付假幣”的公告和投訴電話。二、 殘損幣兌換窗口空缺部分金融網(wǎng)點(diǎn)沒有按規(guī)定設(shè)立專門的殘缺污損人民幣兌換窗口，并擺放殘損幣兌換標(biāo)志牌。三、 現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)工作質(zhì)量需進(jìn)一步提高（一）網(wǎng)點(diǎn)人民幣現(xiàn)金券別種類不全、數(shù)量不足，主要為100元和50元券別人民幣，20元以下券別嚴(yán)重不足。(二) 不易流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行不嚴(yán)格。檢查發(fā)現(xiàn)，網(wǎng)點(diǎn)普遍存在完整券與不易流通人民幣混放的情況，向外支付人民幣中不易流通人民幣比例較高。四、反假貨幣工作有待進(jìn)一步加強(qiáng)（一）部分網(wǎng)點(diǎn)沒有

3、嚴(yán)格執(zhí)行雙人鑒別、復(fù)核的規(guī)定。（二）反假貨幣信息系統(tǒng)工號(hào)管理不到位，存在同一網(wǎng)點(diǎn)收繳假幣使用同一工號(hào)進(jìn)行錄入的現(xiàn)象。（三）網(wǎng)點(diǎn)收繳假幣后，沒有及時(shí)登錄“反假貨幣信息系統(tǒng)”進(jìn)行錄入操作，甚至出現(xiàn)月底解繳市縣行時(shí)集中錄入的情況，存在出現(xiàn)假幣鑒定糾紛和假幣案件時(shí)的責(zé)任認(rèn)定的風(fēng)險(xiǎn)。（四）存在“反假貨幣信息系統(tǒng)”中只有網(wǎng)點(diǎn)支行長(zhǎng)（局長(zhǎng)）的工號(hào)，沒有假幣收繳人員的工號(hào)的情況；假幣收繳后，向縣行僅進(jìn)行實(shí)物的交接，不進(jìn)行系統(tǒng)操作。（五）部分網(wǎng)點(diǎn)沒有領(lǐng)用假幣收繳憑證；登記簿登記記錄不全以及登記要素不明確（如時(shí)間未明確到時(shí)、分）。（六）現(xiàn)金出納人員持證上崗率不高。（七）部分市、縣行對(duì)網(wǎng)點(diǎn)人民幣收付的監(jiān)督、檢查不力

4、，對(duì)反假貨幣工作的監(jiān)督檢查缺失。五、現(xiàn)金出納機(jī)具配備不足、維護(hù)和性能升級(jí)不及時(shí) （一）部分網(wǎng)點(diǎn)出納機(jī)具配備不足，主要表現(xiàn)為網(wǎng)點(diǎn)未配備清分機(jī)、打捆機(jī)、以及供客戶使用的點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)。（二）部分出納機(jī)具出現(xiàn)老化、損壞、技術(shù)滯后，沒有及時(shí)進(jìn)行保養(yǎng)、維護(hù)、升級(jí)換代，導(dǎo)致出納機(jī)具不能滿足工作需要。針對(duì)目前人民幣收付業(yè)務(wù)及反假貨幣工作中存在的不足和薄弱環(huán)節(jié)，各級(jí)行自收文之日起，應(yīng)聯(lián)合同級(jí)郵政企業(yè)，依據(jù)人民幣收付業(yè)務(wù)和反假貨幣工作的相關(guān)規(guī)章制度，加大梳理、整治力度，努力提高工作質(zhì)量和管理水平，迎接年度人行中支的執(zhí)法檢查，相關(guān)要求如下：一、完善營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公示內(nèi)容各金融網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所醒目位置公示中國(guó)人民銀行殘缺污損人

5、民幣兌換辦法、中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法、不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)等規(guī)章制度和“我行承諾絕不對(duì)外支付假幣”，并公布當(dāng)?shù)厝诵械谋O(jiān)督電話。二、設(shè)立殘損幣兌換窗口各金融網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)設(shè)立專門的殘缺污損人民幣兌換窗口，并擺放殘損幣兌換標(biāo)志牌。三、嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)規(guī)定（一）各網(wǎng)點(diǎn)要備有適量的各種面值的人民幣完整券，特別是20元面值以下的各種輔幣，切實(shí)履行為社會(huì)公眾無(wú)償兌換人民幣的義務(wù)。(二) 各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)嚴(yán)格按照人民銀行標(biāo)準(zhǔn)挑剔人民幣，提高社會(huì)流通幣的質(zhì)量和整潔度。嚴(yán)禁對(duì)外支付殘破幣和不易流通人民幣，切實(shí)維護(hù)國(guó)家貨幣信譽(yù)和國(guó)家金融機(jī)構(gòu)公信力。同時(shí)加強(qiáng)與人民銀行的聯(lián)系，加大網(wǎng)點(diǎn)不宜流通人民幣的收繳工作，

6、減少網(wǎng)點(diǎn)不宜流通人民幣的冗余量。四、規(guī)范反假貨幣工作流程各網(wǎng)點(diǎn)要加大反假貨幣工作力度，嚴(yán)把人民幣收付關(guān)口，未經(jīng)清分人民幣不得向外支付；發(fā)現(xiàn)假幣，一律進(jìn)行收繳。規(guī)范假幣收繳程序，收繳時(shí)，須經(jīng)雙人（取得反假幣資格上崗證書）復(fù)核予以收繳，向客戶開具“假幣收繳憑證”，規(guī)范登記假幣收繳登記簿；并及時(shí)登錄“反假貨幣信息系統(tǒng)”（網(wǎng)址：http：/10.2cafcs）進(jìn)行相關(guān)信息的錄入。要求網(wǎng)點(diǎn)所有持有反假幣上崗資格證（或今年已考試通過(guò)）的現(xiàn)金柜員均在系統(tǒng)中維護(hù)有工號(hào)，嚴(yán)禁借用他人工號(hào)登錄操作。五、做好現(xiàn)金出納機(jī)具維護(hù)、升級(jí)以及設(shè)備配備的統(tǒng)籌安排計(jì)劃工作 組織轄內(nèi)所有現(xiàn)金出納機(jī)具的保養(yǎng)、維護(hù)、升級(jí)更新工作，對(duì)

7、因技術(shù)滯后、機(jī)具老化等原因不能滿足工作需要的機(jī)具，及時(shí)進(jìn)行更新升級(jí)，保障出納機(jī)具的使用性能。對(duì)轄內(nèi)出納機(jī)具配備不足的網(wǎng)點(diǎn)和業(yè)務(wù)庫(kù)，應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)和監(jiān)管的要求，擬定出納機(jī)具配置計(jì)劃和到位時(shí)限。六、其他要求（一）各行應(yīng)高度重視人民幣收付業(yè)務(wù)和反假工作的重要性和敏感性，高度重視即將面臨的人行中支對(duì)我行的年度執(zhí)法檢查，密切聯(lián)系同級(jí)郵政，齊抓共管，認(rèn)真做好轄內(nèi)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)和反假貨幣工作的梳理和整治工作，并于10月9日前全面完成整改工作，迎接人行的執(zhí)法檢查。（二）各行應(yīng)認(rèn)真梳理、總結(jié)，嚴(yán)抓不足和薄弱環(huán)節(jié)，嚴(yán)格落實(shí)人民幣收付業(yè)務(wù)和反假貨幣工作的各項(xiàng)規(guī)章制度和流程要求，建立高效溝通機(jī)制，加強(qiáng)上下、與人行的聯(lián)動(dòng)，加強(qiáng)日常的監(jiān)督檢查，保證人民幣收付業(yè)務(wù)和反假貨幣工作的長(zhǎng)期、有序開展。（三）各行