某銀行分行電子驗(yàn)印系統(tǒng)管理辦法

1、中國(guó)銀行分行電子驗(yàn)印系統(tǒng)管理辦法（試行）第一章 總則第一條 為加強(qiáng)電子驗(yàn)印系統(tǒng)管理，防范驗(yàn)印操作風(fēng)險(xiǎn)，保障銀行和客戶的資金安全，根據(jù)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法、中國(guó)銀行臨柜基本業(yè)務(wù)管理辦法等規(guī)定，制定本辦法。第二條 電子驗(yàn)印系統(tǒng)是指對(duì)預(yù)留銀行印鑒實(shí)行數(shù)字化采集、識(shí)別和管理的計(jì)算機(jī)應(yīng)用系統(tǒng)。電子驗(yàn)印系統(tǒng)具有用戶管理、印鑒庫管理、驗(yàn)印操作、統(tǒng)計(jì)查詢、日志管理等功能。第三條 本辦法適用于我行已應(yīng)用電子驗(yàn)印系統(tǒng)對(duì)票據(jù)及其它憑證進(jìn)行印鑒核驗(yàn)及管理的機(jī)構(gòu)。第二章 用戶管理第四條 電子驗(yàn)印系統(tǒng)設(shè)置中心系統(tǒng)管理員、機(jī)構(gòu)系統(tǒng)管理員、印鑒采集員和電子驗(yàn)印員等角色。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)各角色間不得相互兼任。所有角色均不得超越權(quán)

2、限進(jìn)行業(yè)務(wù)處理。第五條 中心系統(tǒng)管理員和機(jī)構(gòu)系統(tǒng)管理員職責(zé)。（一）中心系統(tǒng)管理員由省分行信息技術(shù)管理部相關(guān)人員擔(dān)任，負(fù)責(zé)對(duì)全轄印鑒庫的監(jiān)控、確保電子驗(yàn)印系統(tǒng)服務(wù)器正常運(yùn)行以及網(wǎng)絡(luò)通訊暢通并定期做好印鑒數(shù)據(jù)庫備份工作。（二）機(jī)構(gòu)系統(tǒng)管理員由營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)主管或指定的三級(jí)主管擔(dān)任，內(nèi)設(shè)部門由部門負(fù)責(zé)人擔(dān)任。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的機(jī)構(gòu)系統(tǒng)管理員負(fù)責(zé)電子驗(yàn)印員的增加、刪除和權(quán)限設(shè)置等工作，集中復(fù)審行的系統(tǒng)管理員負(fù)責(zé)印鑒采集員的增加、刪除和權(quán)限設(shè)置等工作。第六條 印鑒采集員和電子驗(yàn)印員職責(zé)。（一）印鑒采集員負(fù)責(zé)新開戶信息資料的錄入與印鑒采集；負(fù)責(zé)賬戶信息變更修改或變更印鑒的采集處理；負(fù)責(zé)撤銷賬戶的印鑒庫銷戶；負(fù)責(zé)對(duì)印

3、鑒采集后紙質(zhì)印鑒卡的統(tǒng)一保管。（二）電子驗(yàn)印員負(fù)責(zé)電子驗(yàn)印系統(tǒng)的印鑒識(shí)別工作。第七條 電子驗(yàn)印員的用戶名應(yīng)與abis柜員號(hào)一致，其他角色的用戶名必須使用實(shí)名制。 第三章 印鑒庫管理第八條 電子驗(yàn)印系統(tǒng)印鑒庫以省分行為單位集中設(shè)立，用于存儲(chǔ)轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的全部預(yù)留印鑒和相關(guān)客戶信息。第九條 電子印鑒的采集必須實(shí)行集中處理，原則上由開戶集中復(fù)審行進(jìn)行處理，嚴(yán)禁開戶機(jī)構(gòu)采集客戶印鑒。第十條 為提高印鑒采集質(zhì)量，集中采集行要落實(shí)專職人員辦理印鑒采集。第四章 印鑒采集管理第十一條 對(duì)于新開立的賬戶，開戶行除按照開戶規(guī)定對(duì)相關(guān)資料進(jìn)行審核外，還需開戶單位提供完整、清晰的印鑒卡一式四份（附件1），由集中采集

4、行、開戶集中復(fù)審行、開戶行及開戶單位分別留存。第十二條 開戶行申請(qǐng)印鑒采集時(shí)，應(yīng)填寫一式兩聯(lián)中國(guó)銀行分行驗(yàn)印系統(tǒng)建庫清單（見附件2，以下簡(jiǎn)稱清單），經(jīng)運(yùn)營(yíng)主管審核簽章并加蓋業(yè)務(wù)專用章后隨同開戶集中復(fù)審資料一并送至集中復(fù)審行。第十三條 集中復(fù)審行收到開戶行申報(bào)資料后，按照開戶復(fù)審的要求，對(duì)開戶資料及印鑒卡進(jìn)行審核，審核通過的，將其中一份清單及印鑒卡交印鑒采集員簽收。第十四條 印鑒采集員收到建庫清單及印鑒卡后，應(yīng)認(rèn)真審核建庫清單的各項(xiàng)要素是否齊全，與印鑒卡上的相關(guān)信息是否一致，印鑒卡是否加蓋“賬戶集中復(fù)審專用章”，印鑒是否完整清晰，無誤后對(duì)印鑒卡進(jìn)行攝入。 第十五條 變更預(yù)留銀行印鑒或賬戶銷戶的，

5、網(wǎng)點(diǎn)按照開戶集中復(fù)審流程進(jìn)行申報(bào)，開戶集中復(fù)審行同意后由印鑒采集員按照第十四條的審核要求進(jìn)行審核后作相應(yīng)處理。第十六條 印鑒采集員收到相關(guān)建庫資料后原則上應(yīng)于當(dāng)日完成印鑒庫的新增、變更或刪除操作，最遲不超過第二個(gè)工作日上午完成。第十七條 印鑒庫數(shù)據(jù)及圖像信息不得隨意下載、導(dǎo)出和打印。第五章 紙質(zhì)印鑒卡管理第十八條 已采用電子驗(yàn)印方式的柜員，不得再保管紙質(zhì)印鑒卡，印鑒卡統(tǒng)一由該營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)主管入箱加鎖保管。未采用電子驗(yàn)印方式的柜員，可繼續(xù)保管使用紙質(zhì)印鑒卡，紙質(zhì)印鑒卡不得隨意亂放，不使用時(shí)應(yīng)入箱加鎖保管。第十九條 對(duì)預(yù)留印鑒變更或已銷戶的印鑒卡，應(yīng)由營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)歸入當(dāng)日傳票內(nèi)。第二十條 集中復(fù)審行

6、對(duì)紙質(zhì)印鑒卡，按照一戶一檔的管理要求入檔管理。第二十一條 集中采集后的紙質(zhì)印鑒卡，統(tǒng)一由印鑒采集員按照采集時(shí)間順序連同申請(qǐng)表入箱加鎖保管。第六章 驗(yàn)印管理第二十二條 驗(yàn)印方式（一）系統(tǒng)自動(dòng)核對(duì)系統(tǒng)根據(jù)賬號(hào)自動(dòng)調(diào)用印鑒庫中預(yù)留印鑒與憑證簽章進(jìn)行核對(duì)，核驗(yàn)通過的，由經(jīng)辦柜員進(jìn)行賬務(wù)處理。（二）人工輔助核對(duì)系統(tǒng)自動(dòng)核驗(yàn)未通過的，電子驗(yàn)印員可通過電子驗(yàn)印系統(tǒng)采取折角比對(duì)等多種人工輔助方式進(jìn)行核驗(yàn),人工判定該印鑒是否有效。核驗(yàn)通過的則進(jìn)行賬務(wù)處理。（三）其他方式核對(duì)手工簽字的印鑒卡也應(yīng)納入電子驗(yàn)印系統(tǒng)印鑒庫管理，驗(yàn)印時(shí)應(yīng)通過其他方式核對(duì)簽名的真實(shí)性。核驗(yàn)通過的則進(jìn)行賬務(wù)處理。第二十三條 若同一賬戶電子驗(yàn)印通過率較低，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)積極查找原因，必要時(shí)應(yīng)及時(shí)通知開戶單位更換印鑒卡片，或提示其規(guī)范簽章行為。第二十四條 因電子驗(yàn)印系統(tǒng)故障或其它原因?qū)е码娮域?yàn)印系統(tǒng)不能正常運(yùn)行時(shí)，經(jīng)運(yùn)營(yíng)主管批準(zhǔn)后營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)啟用原手工折角驗(yàn)印方式，待系統(tǒng)運(yùn)行恢復(fù)正常后，重新啟用電子驗(yàn)印方式。第二十五條 各用戶離柜（崗）應(yīng)退出電子驗(yàn)印系統(tǒng)。第二十六條 各行加強(qiáng)電子驗(yàn)印業(yè)務(wù)管理，定期對(duì)電子驗(yàn)印系統(tǒng)的使用和管理情況進(jìn)行檢查和監(jiān)督。第七章 附則第二十七條