銀行金庫管理規(guī)定

1、企業(yè)銀行（中國）有限公司金庫管理規(guī)定企業(yè)銀行（中國）有限公司業(yè)務(wù)推進(jìn)部第一章 總則第一條 為了加強(qiáng)金庫管理，確保庫款和實(shí)物的安全，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，依據(jù)全國銀行出納基本制度的原則和有關(guān)規(guī)定，特制定本規(guī)定。第二條 本規(guī)定所指金庫，包括企業(yè)銀行（中國）有限公司（以下簡稱“我行”）各營業(yè)機(jī)構(gòu)為辦理出納業(yè)務(wù)設(shè)置的業(yè)務(wù)庫，各上級行對所轄行處辦理內(nèi)部現(xiàn)金調(diào)撥設(shè)置的中心調(diào)撥庫，以及代理人民銀行貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)設(shè)置的發(fā)行基金保管庫。第三條 金庫保管的范圍：人民幣和外幣現(xiàn)鈔、金銀、有價證券、票樣、真假幣鑒別手冊、假幣、代保管貴重物品。凡屬金庫保管范圍的保管品，均須分類逐項(xiàng)建立保管賬簿，會計(jì)建立相應(yīng)的表內(nèi)、表外科目

2、賬簿，序時記載，及時核對，互相制約。第四條 金庫集中保管的大量現(xiàn)鈔、貴重物品是我行資產(chǎn)的重要組成部分。因此，我行各級行必須對金庫管理工作給予高度重視，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，嚴(yán)格管理，做好安全防范工作，做到堅(jiān)固可靠，管理嚴(yán)密，責(zé)任明確，確保賬款相符、賬實(shí)相符、賬賬相符。第二章 金庫庫房建設(shè)、設(shè)施及安全標(biāo)準(zhǔn)第五條 金庫位置應(yīng)當(dāng)隱蔽。設(shè)在建筑群體內(nèi)的金庫，其墻體不得與其他單位、公共場所和居民住宅相連。第六條 金庫門外表面不應(yīng)有明顯凸起、凹陷、劃痕、涂敷層不應(yīng)起泡、龜裂、起皺。處于鎖閉狀態(tài)的金庫門，其門體正面凸出和凹入門框不應(yīng)大于1.5mm。第七條 金庫門門體和上面、左右之間的間隙應(yīng)不大于2.5mm，與底部之間的

3、間隙應(yīng)不大于5mm，且應(yīng)不能通過該間隙直視庫內(nèi)。第八條 金庫門安裝鎖具應(yīng)不少于二把，金庫應(yīng)設(shè)置雙道門，即在金庫門外增設(shè)一道金屬防盜門，防盜門安裝兩把鎖具，兩把鑰匙由本單位保衛(wèi)人員和管庫業(yè)務(wù)人員分別負(fù)責(zé)開啟和鎖閉，做到相互監(jiān)督、相互制約。我行有限公司各分支機(jī)構(gòu)安裝的金庫門，還必須符合中華人民共和國金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)（jrt 00012000）的規(guī)定。第九條 庫房安全設(shè)施配備齊全，管理良好。1 金庫內(nèi)（含清點(diǎn)間、交接室、守庫室）必須安裝閉路電視監(jiān)控系統(tǒng)報警設(shè)備、通訊聯(lián)防設(shè)施、防衛(wèi)器材等。2 庫內(nèi)一律安裝防爆燈，并保證足夠亮度。庫房電源開關(guān)應(yīng)設(shè)于庫房外，并有開關(guān)顯示。庫房應(yīng)配備應(yīng)急照明設(shè)備。庫內(nèi)嚴(yán)禁使用明

4、火，必須配備滅火設(shè)備。3 庫內(nèi)電源線不得裸露，庫區(qū)應(yīng)配備消防器材并定期檢查更換，保證有效。4 庫房應(yīng)配備吸濕機(jī)，防止庫款實(shí)物潮濕霉?fàn)€。第三章 金庫管理部門和管理人員設(shè)置、職責(zé)第十條 我行總行業(yè)務(wù)推進(jìn)部是金庫的管理部門，負(fù)責(zé)制定金庫管理規(guī)定、操作規(guī)程、崗位職責(zé)及金庫有關(guān)制度執(zhí)行的檢查、指導(dǎo)和監(jiān)督等工作。 第十一條 我行各分行的金庫主管部門的主要職責(zé)是：1 管理分行現(xiàn)金頭寸，負(fù)責(zé)辦理向中國人民銀行等同業(yè)機(jī)構(gòu)繳存和提取現(xiàn)金的業(yè)務(wù)，合理控制庫存現(xiàn)金，滿足分行現(xiàn)金管理的需要。2 負(fù)責(zé)辦理與營業(yè)機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金繳存與提取業(yè)務(wù)，滿足營業(yè)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金管理的需要。3 負(fù)責(zé)分行所轄營業(yè)機(jī)構(gòu)零幣兌換及殘損幣集中收繳工作，滿足

5、現(xiàn)金流通標(biāo)準(zhǔn)。4 負(fù)責(zé)分行所轄營業(yè)機(jī)構(gòu)假幣集中收繳工作，嚴(yán)防已沒收假幣流入市場。5 負(fù)責(zé)所轄營業(yè)機(jī)構(gòu)款箱寄庫管理，保證營業(yè)機(jī)構(gòu)正常營業(yè)及款箱安全。6 負(fù)責(zé)庫房管理，保證庫內(nèi)現(xiàn)金、有價單證及實(shí)物的安全。第十二條 金庫設(shè)金庫主管，負(fù)責(zé)金庫的組織領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督檢查和金庫管理人員的思想、政治教育工作及金庫日常管理工作；金庫應(yīng)配備專職管庫人員兩名。負(fù)責(zé)金庫的日常工作和庫房、庫款、有價單證及尾款箱的安全保衛(wèi)。第十三條 管庫人員調(diào)動、休假時必須由指定的預(yù)備管庫員交接，在金庫主管的監(jiān)交下辦理現(xiàn)金、實(shí)物等的交接，并登記交接登記簿。管庫員應(yīng)保持相對穩(wěn)定，并不得從事賬務(wù)處理和賬務(wù)監(jiān)督工作。第四章 金庫密鑰的管理第十四條

6、 日常開啟金庫的兩組密鑰必須分別由兩名管庫員分別保管使用，并堅(jiān)持單線交接（即專職管庫員和預(yù)備管庫員之間必須建立固定的替班關(guān)系，一組密鑰必須固定在同一替班關(guān)系的專職管庫員和預(yù)備管庫員之間交接），不得交叉使用。管庫員在工作時間內(nèi)應(yīng)隨身攜帶金庫鑰匙，做到自開、自鎖、自管，嚴(yán)禁置于它處或交他人代開、代鎖、代管。營業(yè)結(jié)束關(guān)庫后，應(yīng)將庫房鑰匙放入專用保險柜內(nèi)分別保管。任何時間不得將庫房鑰匙帶出行外。第十五條 管庫員對經(jīng)管的金庫密碼必須熟記于心，不得隨意書寫和記錄。金庫鑰匙丟失必須查明原因，追究責(zé)任，由總務(wù)部門負(fù)責(zé)及時更換庫鎖。更換金庫鑰匙時，應(yīng)同時收回副鑰匙，重新密封保管新鎖的副鑰匙，并做好登記工作。第十

7、六條 金庫的備用密鑰同樣按管庫員密鑰分管的模式分為兩組，由金庫主管、分管行長、經(jīng)管該組密鑰的管庫員共同密封并簽章（經(jīng)管密碼的管庫員應(yīng)將密碼寫于紙條內(nèi)，用信封進(jìn)行密封并簽章后再與金庫主管、分管行長共同將該密碼信封放入另一信封中進(jìn)行二次密封并簽章）后，一組由金庫主管入保險柜保管，另一組由分管行長入另一保險柜保管。第十七條 金庫的備用密鑰只有在無法正常開啟金庫的緊急情況下，方可啟用。啟用備用密鑰必須詳細(xì)記錄啟用原因，經(jīng)金庫主管、分行長審批后，由金庫主管、分行長、管庫員共同拆封啟用。使用完畢，應(yīng)按備用密鑰保管規(guī)定，對備用密鑰進(jìn)行密封和保管。第十八條 金庫密鑰換人使用時必須嚴(yán)格履行交接手續(xù)，同時應(yīng)立即更

8、換密碼，不得沿用舊密碼。掌管人員不變的情況下，密碼使用期亦不得超過一年。開啟金庫門的密碼更換后，經(jīng)管該組密碼的管庫員應(yīng)會同金庫主管、分管行長重新按上述第十五條規(guī)定對新密碼進(jìn)行密封，并替換舊密碼信封。第十九條 管庫員之間的交接，須經(jīng)部門經(jīng)理批準(zhǔn)，辦理實(shí)物交接和庫鑰匙交接登記手續(xù)。管庫員使用密碼鎖的，必須廢止離崗管庫員使用的密碼，啟用上崗管庫員使用的密碼。第五章 庫存現(xiàn)鈔、實(shí)物管理第二十條 凡屬于金庫保管范圍的現(xiàn)鈔、實(shí)物，營業(yè)終了后必須全部入庫保管。第二十一條 庫房應(yīng)保持整潔，各種現(xiàn)鈔、實(shí)物按品種、類別嚴(yán)格分開，碼放整齊，嚴(yán)禁存放規(guī)定范圍以外的其他物品，做到管理規(guī)范，不錯不亂。第二十二條 金庫現(xiàn)金

9、調(diào)撥管理。金庫辦理現(xiàn)金調(diào)撥必須憑經(jīng)有權(quán)人簽章的“企業(yè)銀行（中國）有限公司現(xiàn)金調(diào)撥單”辦理。第二十三條 現(xiàn)金實(shí)物保管規(guī)定：1 金庫內(nèi)保管的現(xiàn)金、實(shí)物應(yīng)分類逐項(xiàng)建立保管明細(xì)賬。2 入庫的現(xiàn)金必須達(dá)到點(diǎn)準(zhǔn)、挑凈、撴齊、捆緊、蓋章清楚。3 入庫保管的現(xiàn)金要按券別碼放整齊，各種實(shí)物均應(yīng)按種類裝箱（袋），雙人加封或加鎖嚴(yán)密保管。零散現(xiàn)金、單證必須入柜（箱）保管。保持庫內(nèi)整潔，庫內(nèi)不準(zhǔn)存放其他物品。4 有價單證應(yīng)視同現(xiàn)金管理，嚴(yán)格出入庫手續(xù)，分券別、面額登記庫存登記簿，建立表外賬。5 有價單證按類別、年度和未發(fā)行、待銷毀等分類保管，成箱（捆）有價證券的封裝、碼放要求與現(xiàn)金相同。不足捆的有價證券應(yīng)由經(jīng)辦人員裝

10、箱加鎖入庫保管。6 庫存有價單證應(yīng)經(jīng)常清理，對過期、失效的有價證券應(yīng)及時提請有關(guān)部門組織上繳、銷毀，不得逾期留存庫內(nèi)。第二十四條 款箱寄庫管理。所轄營業(yè)機(jī)構(gòu)寄庫保管的款箱應(yīng)標(biāo)明行名及編號，上雙鎖、密封蓋章。建立“企業(yè)銀行（中國）有限公司寄庫款箱出入庫登記簿”，序時記載款箱出入庫情況。管庫人員清點(diǎn)款箱數(shù)量、與款箱交接人員當(dāng)面查驗(yàn)封箱無誤后，辦理交接手續(xù)。第二十五條 假幣收繳管理。按當(dāng)?shù)厝嗣胥y行規(guī)定，定期收繳匯總我行假幣并及時上繳人行，嚴(yán)防已沒收假幣（券）流入市場。建立假幣收繳登記簿，入庫保管。第二十六條 凡金庫保管的現(xiàn)鈔和實(shí)物須按規(guī)定進(jìn)行結(jié)庫：1 每日營業(yè)終了、大宗款項(xiàng)出入庫后以及查庫人員查庫后

11、，管 庫員必須進(jìn)行結(jié)庫；不經(jīng)常發(fā)生業(yè)務(wù)的庫存實(shí)物，應(yīng)在發(fā)生業(yè)務(wù)后即行結(jié)庫；較長時間無業(yè)務(wù)的庫存實(shí)物，每月至少結(jié)庫一次。 2 結(jié)庫時必須堅(jiān)持雙人結(jié)庫，換人復(fù)核，與“企業(yè)銀行（中國）有限公司現(xiàn)金庫存登記簿”、“企業(yè)銀行（中國）有限公司庫存現(xiàn)金明細(xì)登記簿”及會計(jì)賬務(wù)核對無誤后，與會計(jì)共同在登記簿上簽章，確保賬賬、賬款、賬實(shí)相符。第六章 查庫管理第二十七條 堅(jiān)持查庫制度。金庫主管每周至少檢查一次，主管行長每月至少檢查一次，分行職能部門每半年至少檢查一次，總行每年至少檢查一次，總行行長及會計(jì)監(jiān)察部門對全轄金庫進(jìn)行不定期抽查，確保金庫安全。第二十八條 查庫手續(xù)：1 我行上級行有關(guān)部門查庫時必須持有查庫令或

12、查庫介紹信及本人有效證件，經(jīng)查驗(yàn)無誤，主管行長批準(zhǔn)后，由金庫主管陪同。非緊急情況，夜間不得入庫檢查。2 檢查人員進(jìn)庫檢查，需登記“非管庫人員出入庫登記簿”。3 查庫時必須堅(jiān)持雙人查庫。查庫過程中，管庫員必須始終在場，服從查庫人員指揮，但不得參加清點(diǎn)庫款、實(shí)物。查庫結(jié)束后，應(yīng)由管庫員將庫款、實(shí)物清點(diǎn)還原入庫。查庫完畢，由檢查人員將查庫情況逐項(xiàng)如實(shí)登記“查庫登記簿”，與管庫員共同簽字備查。第二十九條 查庫內(nèi)容：1 清點(diǎn)全部現(xiàn)金、有價證券、實(shí)物等，查看賬款、賬實(shí)、賬簿是否相符，有無白條抵庫及挪用庫款情況。2 各類賬簿設(shè)立是否齊全，出入庫手續(xù)是否完備。3 庫款、實(shí)物放置是否整潔、有序，是否符合保管規(guī)定

13、，是否存放違反規(guī)定的物品。檢查庫款、實(shí)物要詳細(xì)、認(rèn)真、徹底，不留死角。對成箱（袋）、成捆（包）的應(yīng)逐一檢查封裝，如有破損或可疑，應(yīng)即拆封清查；對收付款尾箱、不足捆現(xiàn)鈔、外幣、金銀、有價單證等保管箱，應(yīng)會同經(jīng)辦員、管庫員開箱檢查清點(diǎn)；對票樣、真假幣鑒別手冊、假幣保管箱、金銀對牌保管箱等要按照登記逐一檢查。經(jīng)查實(shí)的各項(xiàng)庫存總額必須與會計(jì)相應(yīng)科目賬簿余額核對一致。4 是否做到每日核對賬款，庫存是否超限額，殘損幣、假幣是否定期上繳。5 庫房鎖、鑰匙和密碼的使用、管理、交接情況。鎖、密碼是否有效，有無擅自更換情況，鑰匙是否有私自托人代管、丟失不報、私自配備等情況，副鑰匙、密碼副本保管是否妥當(dāng)，鑰匙、密碼

14、交接記錄是否完整。6 庫房安全設(shè)備、監(jiān)控設(shè)備是否齊全、有效，是否運(yùn)行正常。7 各項(xiàng)安全措施是否落實(shí)，是否雙人管庫、雙人守庫，并堅(jiān)持同開庫、同出庫、同鎖庫。8 檢查金庫負(fù)責(zé)人、管庫員配備情況及其職責(zé)的履行情況。9 檢查各分支機(jī)構(gòu)查庫制度的執(zhí)行情況。第三十條 查庫完畢須認(rèn)真逐項(xiàng)填寫“企業(yè)銀行（中國）有限公司查庫記錄簿”，查庫人員、金庫負(fù)責(zé)人、管庫員均須在查庫記錄簿上簽章，管庫員重新結(jié)庫無誤后，查庫人員方可撤離。 第七章 金庫安全管理第三十一條 金庫必須建筑堅(jiān)固，符合安全條件，有通風(fēng)、防盜、防火、防潮、報警、監(jiān)控等功能。第三十二條 金庫必須堅(jiān)持雙人管庫、雙人守庫的原則，兩名管庫員應(yīng)認(rèn)真負(fù)責(zé)，分工明確

15、，同進(jìn)同出，互相監(jiān)督。兩名管庫員應(yīng)分工明確，對庫房安全負(fù)同等責(zé)任。第三十三條 非管庫人員進(jìn)入金庫的規(guī)定：1 出入庫業(yè)務(wù)的交接手續(xù)一律在金庫門外辦理；2 除金庫主管、管庫人員或經(jīng)批準(zhǔn)的查庫人員外， 其他任何人不得進(jìn)入庫房。確需進(jìn)庫時，須經(jīng)金庫主管批準(zhǔn)，并登記“非管庫人員出入庫登記簿”； 3 遇有大宗出入庫業(yè)務(wù)，管庫員搬運(yùn)確有困難時，經(jīng)金庫主管批準(zhǔn)，可臨時指定本行人員進(jìn)庫協(xié)助搬運(yùn)。出入庫完畢，管庫員應(yīng)立即結(jié)庫，無誤后，搬運(yùn)人員方可撤離。第三十四條 金庫庫房、設(shè)備和設(shè)施的安全管理實(shí)行分工負(fù)責(zé)制：1 金庫庫鎖的安裝、更換和維修由我行上級行指定人員負(fù)責(zé)，進(jìn)行完畢要詳細(xì)記錄備查。嚴(yán)禁外部人員接觸，以防失密

16、或損壞。 2 庫內(nèi)的安全狀況由管庫員負(fù)責(zé)，隨時檢查，嚴(yán)防發(fā)生火災(zāi)、水浸、霉?fàn)€、蟲蛀、鼠咬、盜竊和差錯事故。3 庫房周圍環(huán)境以及閉路電視監(jiān)控系統(tǒng)、報警裝置、通訊防范設(shè)備、防衛(wèi)器材、防火器材，由保衛(wèi)部門指定專人負(fù)責(zé)管理，經(jīng)常檢查，發(fā)現(xiàn)隱患及時上報或處理，切實(shí)做好安全防范工作，保障庫款安全。 第三十五條 為切實(shí)保障非營業(yè)時間金庫的安全，必須做到：1 營業(yè)終了閉路電視監(jiān)控系統(tǒng)和報警裝置等由保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)啟動，保證靈敏有效。 2 出納延時收款和節(jié)假日收款，應(yīng)加強(qiáng)安全保衛(wèi)工作。除營業(yè)需要外，節(jié)假日嚴(yán)禁開庫。3 非營業(yè)時間應(yīng)有2名守庫員武裝守庫，守庫人員要認(rèn)真遵守守庫制度，保持警惕，高度負(fù)責(zé)。4 管庫員不得兼

17、做守庫工作。 第八章 現(xiàn)鈔、實(shí)物的運(yùn)送第三十六條 由分行負(fù)責(zé)統(tǒng)一押運(yùn)的，配備專用運(yùn)鈔車，嚴(yán)格執(zhí)行雙人業(yè)務(wù)押運(yùn)和雙人武裝押運(yùn)制度，武裝押運(yùn)人員不得由司機(jī)兼任。對運(yùn)送時間、地點(diǎn)和路線要嚴(yán)守秘密，不得向任何無關(guān)人員透漏。押運(yùn)款項(xiàng)的專用車輛，由押運(yùn)人員指揮，不得帶人帶物，不得中途任意停留。由業(yè)務(wù)押運(yùn)人員辦理交接手續(xù)，登記“企業(yè)銀行（中國）有限公司押運(yùn)交接登記簿”，武裝押運(yùn)人員不得參與交接或提送款箱工作。第三十七條 委托押運(yùn)公司進(jìn)行押運(yùn)的，由分行統(tǒng)一簽訂委托押運(yùn)協(xié)議，雙方應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行協(xié)議，保證資金安全。金庫款箱交接人員核對押運(yùn)公司押運(yùn)車型、車牌號碼及押運(yùn)人員身份無誤后，辦理交接，登記“企業(yè)銀行（中國）有限公司款箱交接登記簿”。第三十八條 押運(yùn)的現(xiàn)金實(shí)物要裝箱上雙鎖，做到雙人會同裝箱、雙人鎖箱、雙人封箱、雙人開箱。款箱正、副鑰匙的管理視同金庫正、副鑰匙的管理。第三十九條 各分行要嚴(yán)格與押運(yùn)公司、營業(yè)機(jī)構(gòu)及金庫內(nèi)部人員的交接手續(xù)，在指定地點(diǎn)及監(jiān)控下進(jìn)行，當(dāng)面檢查驗(yàn)證，查看封箱是否完好，有無破損，