信用社上半年工作總結(jié)　2

1、信用社上半年工作總結(jié)今年上半年，xx縣聯(lián)社在省聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在各級銀監(jiān)部分和人行的幫助指導(dǎo)下，在縣委、縣政府的關(guān)心支持下，圍繞社會主義新農(nóng)村建設(shè)這一主線，扎根鄉(xiāng)土，立足三農(nóng)，以抓降控升工作為重點，以提升綜合效益工作為中心，以大力做好組織資金和貸款營銷為業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展基礎(chǔ)，繼續(xù)深化改革，著力轉(zhuǎn)換經(jīng)營機制，進一步強化內(nèi)控措施，狠抓案件綜合治理，努力依法合規(guī)經(jīng)營，取得了統(tǒng)一法人后各項工作的良好開局。一、不斷轉(zhuǎn)換經(jīng)營機制，切實深化改革，積極探索統(tǒng)一法人社的經(jīng)營管理模式今年以來，聯(lián)社為深化改革，繼續(xù)努力轉(zhuǎn)換經(jīng)營機制，積極探索統(tǒng)一法人社新的經(jīng)營管理模式。一是根據(jù)“統(tǒng)一法人、授權(quán)經(jīng)營、分級核算、單獨考核”

2、的原則，按規(guī)定對轄內(nèi)xx個信用社（營業(yè)部）、進行授權(quán)經(jīng)營，根據(jù)省聯(lián)社統(tǒng)一法人社財務(wù)管理指導(dǎo)意見，及時制定xx縣聯(lián)社會計核算手續(xù)補充規(guī)定等一整套適應(yīng)新的管理模式要求的會計核算辦法及規(guī)章制度，努力適應(yīng)改革要求。二是實行全員勞動合同制。元月份，聯(lián)社根據(jù)改革的要求，切實貫徹省聯(lián)社的勞動用工制度改革精神，在年分配制度穩(wěn)妥改革的基礎(chǔ)上，積極推動全轄勞動用工制度的進一步改革，打破過去舊的勞動用工管理方式，全員實行勞動合同制，根據(jù)員工本人的業(yè)績及文化水平和年齡確定用工期限一至三年，全轄xxx名員工中簽訂一年期勞動用工合同 份，3年勞動用工合同 份，依法進一步規(guī)范了員工隊伍的管理。三是穩(wěn)步推動xx縣聯(lián)社職位競聘

3、工作的開展。根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，為全面深入細致做好全轄人力資源管理，適應(yīng)統(tǒng)一法人后的員工隊伍管理要求，一季度，縣聯(lián)社在全縣信用社范圍內(nèi)公開競聘新組建的聯(lián)社xx部經(jīng)理，在系統(tǒng)內(nèi)引起極大的反響，通過公開競聘，并經(jīng)聯(lián)社黨委研究決定確定一名應(yīng)聘的信用社主任為新的部經(jīng)理人選，充實了聯(lián)社總部隊伍，建立聯(lián)社后備干部人材庫，為今后全縣信用社干部建設(shè)儲備人材。四是強化聯(lián)社干部考核，加強總部建設(shè)，推動機關(guān)能效建設(shè)。為充分調(diào)動聯(lián)社總部干部職工的積極性和創(chuàng)造性，發(fā)揮考核工作的評價、激勵作用，聯(lián)社于三月底對總部全體人員進行考核，全轄信用社主任參加測評，此舉有力推動了聯(lián)社總部的作風(fēng)轉(zhuǎn)變，進一步提高聯(lián)社機關(guān)的工作效能，聯(lián)社

4、總部為基層信用社的服務(wù)意識、服務(wù)效率、服務(wù)質(zhì)量、服務(wù)水平明顯提高，管理、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、服務(wù)的功能進一步發(fā)揮。二、繼續(xù)努力做好存款工作，為支持地方經(jīng)濟發(fā)展強身壯體組織資金工作是信用社各項業(yè)務(wù)經(jīng)營開展的前提，是信用社新的歷史形勢下大力提升整體綜合實力和經(jīng)營效益的基礎(chǔ)。上半年，一是抓元旦、春節(jié)期間的組織資金工作。借統(tǒng)一法人社的強大東風(fēng)，元旦一過，全轄信用社立即自覺投入組織資金工作，積極主動，搶抓元旦、春節(jié)組織資金黃金旺季有利時機，城鄉(xiāng)互動，上下聯(lián)動抓存款工作。全縣信用社xx個營業(yè)網(wǎng)點通過優(yōu)化服務(wù)水平，提高柜面服務(wù)質(zhì)量，改善營業(yè)環(huán)境等措施，強化基層網(wǎng)點柜面存款工作。外出返鄉(xiāng)人員集中的南部信用社職工中午不

5、休息，發(fā)揚早開門、晚關(guān)門人的傳統(tǒng)優(yōu)質(zhì)服務(wù)手段，扎實做好兩節(jié)期間的存款。據(jù)統(tǒng)計僅一季度，全縣信用社各項存款凈增加1xxxx萬元。二是抓二季度縣農(nóng)村瓜果蔬菜集中上市農(nóng)民收入大幅增長的有利時機，全縣信用社內(nèi)外勤互動，深入鄉(xiāng)村農(nóng)戶宣傳發(fā)動，廣開儲源，據(jù)縣統(tǒng)調(diào)隊調(diào)查，今年上半年全縣農(nóng)民增收的大部分收入現(xiàn)金基本被信用社所吸存。三是抓步農(nóng)補貼資金發(fā)放的組織，打存款積數(shù)增加的時間差。雖然自去年以來，信用社為全縣農(nóng)民發(fā)放直補資金，但發(fā)放前財政撥款基本滯留在各商業(yè)銀行，今年以來，聯(lián)社加大這方面的公關(guān)工作力度，聯(lián)社主要領(lǐng)導(dǎo)多次協(xié)助營業(yè)部聯(lián)系財政局及時將上級財政劃撥的涉農(nóng)直補資金及時轉(zhuǎn)入聯(lián)社帳戶。四是堅持聯(lián)社總部員工

6、協(xié)助營業(yè)部攬儲的好傳統(tǒng)，上下聯(lián)動抓存款，樹總部存款表率作用，努力推動全縣信用社存款工作再上新臺階。三、在積極實施“五大”金融信貸服務(wù)工程中做好貸款營銷工作，努力推動縣域社會主義新農(nóng)村建設(shè)（一）進一步做實幫助農(nóng)民致富的小額農(nóng)戶信用貸款工程。圍繞農(nóng)民增收目標(biāo)，結(jié)合農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，xx縣聯(lián)社過去曾在全省率先發(fā)起農(nóng)戶小額信用貸款工程，收到很好的社會效果。在建設(shè)社會主義的新農(nóng)村工作中，今年以來，我們把該項工程作為縣聯(lián)社的特色品牌加以精心打造，在信貸支持特色農(nóng)業(yè)、精品創(chuàng)匯農(nóng)業(yè)中進一步改進農(nóng)戶小額信用貸款管理，提高貸款授信額度至五萬元，簡化貸款程序，盡最大努力方便農(nóng)戶。一至六月份，全縣信用社貸款支持農(nóng)戶近

7、x萬戶，占全部農(nóng)戶的近x%，累放三農(nóng)貸款 億以上，凈投放達 萬元。（二）開始全民創(chuàng)業(yè)信貸支持工程。開展全民創(chuàng)業(yè)，農(nóng)民是最大的群體，根據(jù)省聯(lián)社要求，今年以來xx縣聯(lián)社積極響應(yīng)中央和各級黨政部門的號召，把支持縣域全民創(chuàng)業(yè)作為自身業(yè)務(wù)拓展的一個新著力點，努力開拓縣域全民創(chuàng)業(yè)信貸支持工程，創(chuàng)新貸款品種，今年以來，全縣信用社共投 萬左右的貸款，對農(nóng)民自我創(chuàng)業(yè)、外出務(wù)工創(chuàng)業(yè)給予貸款支持，逐步推動縣域個體經(jīng)營發(fā)展。（三）努力做好中小企業(yè)信貸扶持工程。加快中小企業(yè)發(fā)展，是壯大縣域經(jīng)濟，促進農(nóng)民就業(yè)和增收的重要途徑。今年以來xx縣聯(lián)社把支持中小企業(yè)發(fā)展作為業(yè)務(wù)發(fā)展的重點之一，特別是加大民營企業(yè)的貸款支持力度，在

8、嚴(yán)防風(fēng)險的前提下，累放xxxx萬元貸款，xxxx、xxx等中小企業(yè)加快發(fā)展，為促進縣域經(jīng)濟快速發(fā)展作出應(yīng)有的貢獻。（四）加大農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)的信貸支持力度。上半年，縣聯(lián)社在做好傳統(tǒng)種養(yǎng)業(yè)信貸支持工作的同時，樹立大農(nóng)業(yè)觀念，適當(dāng)集中信貸資金，創(chuàng)新信貸擔(dān)保手段和方法，實行風(fēng)險可控的客戶信用等級授信制度，重點加大力度支持我縣農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)，主動積極做好對其金融信貸服務(wù)，累放xxxx萬元貸款，并爭取省聯(lián)社對xxxx、xxxx、xxxx等4家企業(yè)授信達 萬元，有力推動縣區(qū)域農(nóng)業(yè)集約化經(jīng)營和規(guī)模經(jīng)營優(yōu)勢的形成。（五）開展農(nóng)村市場建設(shè)的信貸支持工作。xx縣是全國無公害蔬菜生產(chǎn)基地縣，大棚養(yǎng)鴨、大棚養(yǎng)鴨

9、、特種水產(chǎn)養(yǎng)殖、瓜果草莓生產(chǎn)國內(nèi)知名度高，農(nóng)村商品市場活躍。今年聯(lián)社根據(jù)社會主義新農(nóng)村建設(shè)需要，加大對農(nóng)村市場建設(shè)的信貸投入，重點支持農(nóng)村商品流通企業(yè)和農(nóng)產(chǎn)品經(jīng)紀(jì)人及其市場的建設(shè)，促進農(nóng)村第三產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。據(jù)不完全統(tǒng)計，僅縣特產(chǎn)黃金瓜一項，全縣信用社五月份共發(fā)放市場建設(shè)和經(jīng)紀(jì)人收購流動資金貸款近xxxx萬元，為全縣瓜農(nóng)增收提供了有力的信貸服務(wù)。四、認(rèn)真做好貸款五級分類工作，努力提高信貸管理水平。根據(jù)省聯(lián)社的部署和各級銀監(jiān)部門要求，縣聯(lián)社自x月份起全面實施貸款五級分類工作。一是從提高全轄信用社的做好貸款五級分類工作的思想認(rèn)識入手，進行宣傳發(fā)動，聯(lián)社黨委及時召開全縣信用社主任五級分類專題工作會議，深

10、入細致闡述五級分類工作對加強信用社信貸管理工作的重要意義，是貸款風(fēng)險防范工作水平根本性措施，要求全縣信用社從農(nóng)村信用社發(fā)展的高度，重視和認(rèn)真做好貸款五級分類工作，努力提高認(rèn)識，切實轉(zhuǎn)變思想觀念，業(yè)務(wù)經(jīng)營和信貸資產(chǎn)風(fēng)險管理二手抓，二手都要硬。二是強化培訓(xùn)，加強貸款五級分類工作的理論知識輔導(dǎo)。x月上旬，聯(lián)社先后分x期對全縣信用社主任、副主任、農(nóng)貸會計、信貸員及總部全體工作人員進行專題培訓(xùn)，參訓(xùn)人數(shù)達 人，使大家明確什么是五級分類，如何做，怎樣才能做好。x月份，在對全轄信用社進行巡回檢查輔導(dǎo)后，針以巡檢過程發(fā)現(xiàn)的問題，聯(lián)社又專門對全縣信用社主任和農(nóng)貸會計進行有針對性的強化輔導(dǎo)培訓(xùn)，進一步提高了全縣信

11、用社貸款五級分類工作水平。三是根據(jù)省聯(lián)社xx省農(nóng)村信用社貸款五級分類實施細則、xx省農(nóng)村信用社貸款五級分類實施方案和xx省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檔案管理暫行辦法等文件，及時制定印發(fā)xx縣信用社貸款五級分類實施細則、xx縣信用社貸款五級分類實施方案等聯(lián)社貸款五級分類工作的具體流程、規(guī)則、要求和制度，統(tǒng)一要求具體細化全縣信用社貸款五級分類工作，為全縣信用社切實做好貸款五級分類工作奠定基礎(chǔ)。四是嚴(yán)格要求、抓好試點、加強交流、認(rèn)真驗收。為認(rèn)真扎實做好五級分類工作，縣聯(lián)社在加強領(lǐng)導(dǎo)的同時，嚴(yán)格按工作要求，做好五級分類試點工作，通過試點為全縣信用社做好試范，以點帶面，整體推進。xx、xxx二信用社及營業(yè)部的試

12、點在聯(lián)社理事長及分管領(lǐng)導(dǎo)的直接組織和指導(dǎo)下，五級分類工作迅速展開，成效顯著，尤其是xxx信用社的五級分類工作在省聯(lián)社辦事處和xx銀監(jiān)分局的檢查中受到一致好評。同時，聯(lián)社還及時組織聯(lián)社貸款五級分類驗收考核領(lǐng)導(dǎo)小組全體成員到通過省銀監(jiān)局驗收的xx聯(lián)社xxx信用社進行參觀學(xué)習(xí)，及時將其好的做好在全縣信用社加以推廣。目前，全縣信用社五級分類工作已全面運行，聯(lián)社驗收工作可望在x月中旬結(jié)束并基本達標(biāo)。五、強化考核、嚴(yán)格問責(zé)，扎實做好抓降控升工作，努力提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。今年以來，和縣聯(lián)社始終把不良貸款抓降控升工作擺在業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展的中心位置，以此為重點凝心聚力、艱苦努力。第一、強化考核不動搖。根據(jù)統(tǒng)一法人社新

13、的要求，進一步完善信貸管理各項基本制度，強化考核不不動搖。在廣泛征求全縣信用社意見的基礎(chǔ)，迅速下達xx縣聯(lián)社二oo六年度不良貸款抓降控升任務(wù)目標(biāo)，為保證清降目標(biāo)實現(xiàn)，聯(lián)社及時修訂印發(fā)了xx縣聯(lián)社崗位責(zé)任工資考核辦法、效益工資分配考核辦法及不良貸款凈下降計劃專項考核辦法，充分發(fā)揮考核機制的正向引導(dǎo)作用，推動和促進抓降控升工作向縱深發(fā)展。第二、加強貸款外核不放松。為深入做好不良貸款清降工作，防范信貸管理工作中的道德風(fēng)險和操作風(fēng)險，年初縣聯(lián)社及時制定了專項的貸款外核考核辦法，要求全縣信用社扎實做好貸款外核及清收工作，全縣信用社以社主任為第一責(zé)任人，具體組織本社貸款外核工作落實，并明確所有外核人員要對

14、其外核工作的真實性承擔(dān)法律責(zé)任，分人填寫外核工作小結(jié)，上交個人外核工作質(zhì)量及真實性承諾書及書面催收通知，嚴(yán)防貸款外核工作走過場。至六月底在業(yè)務(wù)經(jīng)營工作正常開展的同時，全縣信用社共外核貸款 筆，外核金額 萬元，占應(yīng)外核貸款筆數(shù)和余額的 %、 %，全縣信用社通過外核工作，及時清收不良貸款 萬元，保全資產(chǎn) 萬元；收集信貸人員外核工作承諾書 份，收效顯著。第三、發(fā)揚螞蟻啃骨頭的精神，打抓降控升工作攻堅仗。一是充分發(fā)揮法律手段，強化清欠工作。二季度，聯(lián)社就依法起訴和歷年來結(jié)案件的執(zhí)行工作xx縣法院進行進一步溝通，雙方達成共識從多年起訴未執(zhí)結(jié)案件入手強攻不良貸款，縣法院抽調(diào)執(zhí)行庭x人、法警大隊x人和聯(lián)社監(jiān)

15、保部x人共同組成信用社系統(tǒng)案件執(zhí)行小組，全力執(zhí)行信用社系統(tǒng)標(biāo)的近x萬元的xxx余宗信貸未執(zhí)結(jié)案件，以強大的法律攻勢，推動清非工作向縱深發(fā)展成效顯著，據(jù)六月底不完成統(tǒng)計僅此一項就收不良貸款 萬元。二是黨委成員包社指導(dǎo)，幫助督促基層信用社做好職工拖欠貸款、職工擔(dān)保拖欠貸款的清收工作。及時制定縣聯(lián)社職工拖欠貸款、職工擔(dān)保拖欠貸款考核辦法及補充規(guī)定。根據(jù)涉貸人員的涉貸金額、還款進度分別采取下崗收貸、簽訂還款協(xié)議等行之有效的辦法落實省聯(lián)社xx號文件精神，收到很好的效果。據(jù)六月底統(tǒng)計全縣信用社共清收職工拖欠貸款及擔(dān)保欠款本息 萬元，其中還清 名職工，簽訂還款協(xié)議 名職工。第四、強化工作措施，保證清降工作開

16、展。一是強化組織措施，保證清降工作推進。二季度起，為堅決扼止不良貸款反彈勢頭，聯(lián)社啟動清降工作問責(zé)機制，首先對四月份不良貸款反彈的x名信用社副主任信貸員進行談話問責(zé)，明確要求大家加快清降工作步伐，做全縣信用社抓降控升的楷模。對不能如期完成不良貸款清降目標(biāo)的信貸員副主任及信用社主任將采取必要的組織，對不良貸款反彈的信貸員通報全縣批評，鞭策其迎頭趕上隊伍，努力形成抓降控升工作的嚴(yán)峻勢態(tài)，以強化問責(zé)威力。二是確保抓降控升工作時間到位、工作精力集中。二季度起聯(lián)社要求全縣信用社主任、副主任及信貸員取消雙休日，禁止走讀，一律住社，沉下身子抓清非，信用社主任每天對本社信貸員考勤考核，聯(lián)社人力資源部、辦公室定

17、期不定期，采用夜晚現(xiàn)場檢查或電話點名查崗等辦法，督促住社，以確保清降工作時間到位，精力集中。六、強化財務(wù)管理，提高經(jīng)營效益，加快電子化建設(shè)。今年是縣信用社以縣為單位統(tǒng)一法人的第一年。上半年，全縣信用社根據(jù)“統(tǒng)一法人、授權(quán)經(jīng)營，分級核標(biāo)、單獨考核”的原則，按照省聯(lián)社xx省農(nóng)村信用社統(tǒng)一法人會計核算指導(dǎo)意見要求，切實加強考核，從收入挖潛、費用控制等多方面細化量化規(guī)范管理行為，在完善制度、落實措施、加強考核中提高財務(wù)管理水平和整體經(jīng)營效益。第一、創(chuàng)新“虛擬考核”，提高基層信用社財務(wù)管理工作積極性。統(tǒng)一法人以來，我們在總結(jié)多年以來信用社財務(wù)管理工作經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，根據(jù)“分級核算，單獨考核”的指導(dǎo)原則，在

18、以聯(lián)社統(tǒng)一核算的前提下，充分發(fā)揮二級核算模式的傳統(tǒng)優(yōu)勢，對全縣信用社實行效益、費用率等財務(wù)指標(biāo)的全面考核，細化量化納入經(jīng)營責(zé)任目標(biāo)，按月按季進行考核，與崗位工資、效益工資分配切實掛起鉤來，充分調(diào)動基層信用社管理層和營業(yè)網(wǎng)點的積極性、主動性，最大限度挖掘全縣信用社增收節(jié)支潛力，有效杜絕了基層信用社吃聯(lián)社大鍋飯的現(xiàn)象。第二、進一步強化不生息資金的管理，加強資金統(tǒng)籌和運用，增加資金收益率。一是強化營業(yè)網(wǎng)點存限額管理，通過常規(guī)稽核查庫，信用社主任定期查庫，內(nèi)勤主任業(yè)務(wù)輔導(dǎo)查庫?？h聯(lián)社全面強化基層網(wǎng)點的現(xiàn)金庫存限額管理，在滿足日常業(yè)務(wù)正常需要的前提下盡可能減少不生息資金占用，在降低安防工作風(fēng)險的同時，提

19、高資金使用效益。二是重點加強營業(yè)部、各中心庫庫款管理上升，二節(jié)期間全縣信用社現(xiàn)金庫存量大，為及時清點現(xiàn)金入庫上繳，聯(lián)社總部工作人員從正月初九開始，每天從各科室抽調(diào)xx參加營業(yè)部現(xiàn)金復(fù)點整理，在安全保衛(wèi)工作萬無一失的前提下，組織城區(qū)信用各社出納人員加強營業(yè)部現(xiàn)金清點，持續(xù)近半個月，日均清點現(xiàn)金xxxx萬元，總額高xxxxx萬元，日均入庫金額和入庫總額分別是去年同期2倍、2.5倍，在聯(lián)社的帶領(lǐng)下，各中心庫也迅速行動起來，迅速緩解了全縣信用社庫有壓力，最大限度壓縮不生息資金占用，提高資金運營效益，增加了業(yè)務(wù)經(jīng)營收入。第三、積極開拓中間業(yè)務(wù)，努力增加收入來源。今年以來我們進一步加強融資業(yè)務(wù)工作，在嚴(yán)格

20、依法合規(guī)的前提，積極有效地和xx商行合作，繼續(xù)做大資金融通增收工作，收效很好，融資收入上半年共實現(xiàn)收入 萬元，繳上年同期增收 萬元。第四、加快電子化建設(shè)步伐，努力疏通信用社結(jié)算渠道。上半年，為適應(yīng)現(xiàn)代經(jīng)濟發(fā)展對金融服務(wù)水平的要求，提高信用社服務(wù)水平和行業(yè)競爭能力，為客戶提供方便、快捷的結(jié)算服務(wù)，減少在途資金的積壓，加快資金周轉(zhuǎn)，在省聯(lián)社有關(guān)業(yè)務(wù)管理部門的指導(dǎo)下，加快縣轄往來電子匯兌業(yè)務(wù)工作步伐，在認(rèn)真制定了xx縣聯(lián)社縣轄結(jié)標(biāo)中心“落地轉(zhuǎn)匯”及其轄電子匯兌授權(quán)管理等業(yè)務(wù)操作暫行規(guī)定的同時，先后組織對擬開通的縣轄電子匯兌業(yè)務(wù)擬任系統(tǒng)管理員、操作員、編押機管理員、編押員進行了x次系統(tǒng)培訓(xùn)，參訓(xùn)人數(shù)達

21、 人次。為保證數(shù)據(jù)安全，聯(lián)社統(tǒng)一給全轄信用社的通匯營業(yè)網(wǎng)點配置電子匯兌業(yè)務(wù)專用通訊線x條，通過x月x日、x月x日、x月1x日、x月x日的四次模擬運行，于x月x日正式開通了縣轄電子匯兌業(yè)務(wù)，基本解決了我縣信用社結(jié)算難的問題，服務(wù)水平服務(wù)手段再上新臺階。第五、不斷完善制度，強化基礎(chǔ)工作，適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展需要。上半年，結(jié)合業(yè)務(wù)經(jīng)營工作我們通過一線臨柜人員狠抓會計基礎(chǔ)工作，以進一步提高全縣信用社的核標(biāo)水平。根據(jù)電腦儲蓄存款業(yè)務(wù)發(fā)展需要，重新修訂了xx縣聯(lián)社掛失業(yè)務(wù)管理辦法和操作流程，進一步明確了重要空白憑證使用領(lǐng)用登記銷號制度，通過強化每一筆業(yè)務(wù)發(fā)生過程的規(guī)范操作，通過規(guī)范操作行為，有效規(guī)避業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中

22、的道德和操作風(fēng)險，為依法合規(guī)經(jīng)營提供制度基礎(chǔ)保證。七、健全和完善內(nèi)控建設(shè)，強化監(jiān)察和稽核工作職能，提高信用社案件專項治理工作水平。第一，進一步全面完善內(nèi)控制度建設(shè)。根據(jù)統(tǒng)一法人社工作和信用社業(yè)務(wù)發(fā)展需要，今年以來，縣聯(lián)社對歷年工作中使用和執(zhí)行的規(guī)章制度、操作流程、崗位責(zé)任制等按照內(nèi)控建設(shè)要求，結(jié)合省聯(lián)社及監(jiān)管部門案件專項治理工作需要進行全面清理、修訂、補充和完善，以統(tǒng)一法人社的聯(lián)社章程為基礎(chǔ)和框架，先后出臺xx縣聯(lián)社違責(zé)任規(guī)追究制度、重大突發(fā)事件報告制度、安全保衛(wèi)工作基本規(guī)定，稽核工作暫行規(guī)定，員工管理辦法、員工年度考核辦法等規(guī)定、制度操作流程13個，進一步明確崗位職責(zé)，強化操作流程規(guī)范，為內(nèi)

23、控建設(shè)提供制度保證。第二，強化稽核工作基礎(chǔ)。上半年縣聯(lián)社在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，全程加強常規(guī)稽核序時稽核，進一步拓展深化細化稽核范圍，將風(fēng)險稽核、合規(guī)稽核、離任稽核、經(jīng)營業(yè)績、專項稽核和計算機運行管理稽核切實有機地結(jié)合起來，在信用社一線柜面每一筆業(yè)務(wù)進行實時交叉復(fù)核和事后監(jiān)督復(fù)核的同時，聯(lián)社每月派住稽核員再逐筆進行月度檢查，實現(xiàn)在萌芽中遏制風(fēng)險，在監(jiān)督中深化服務(wù)，提高信用社經(jīng)營管理水平。同時強化稽核檢查、稽核處罰和稽核問責(zé)制度落實，按季進行交叉稽核，以杜絕稽核工作自身可能出現(xiàn)的道德風(fēng)險，筑牢內(nèi)控建設(shè)防線，努力適應(yīng)現(xiàn)代企業(yè)的管理要求。第三，發(fā)揮監(jiān)察職能作用，建立案件專項治理工作的長效機制。為把案件專項

24、治理工作推向深入，提高信用社經(jīng)營管理水平，縣聯(lián)社把建立案件防范長效機制作為專項治理工作的落腳點，成立專門領(lǐng)導(dǎo)組，融紀(jì)檢監(jiān)察和案件專項治理工作為一體，切實做到專項治理工作常抓不懈，防范工作一刻不松，通過嚴(yán)密內(nèi)控機制、嚴(yán)格工作程序、嚴(yán)謹(jǐn)工作態(tài)度和嚴(yán)肅責(zé)任追究，逐步樹立審慎經(jīng)營和依法合規(guī)經(jīng)營理念，x月份，根據(jù)銀監(jiān)局和省聯(lián)社要求，縣聯(lián)社用一個月的時間，對全縣信用社案件專項治理工作進行全面拉網(wǎng)式的自查自糾，通過自查發(fā)現(xiàn)存在各類違規(guī)事項xxx個，現(xiàn)場糾正xx個，查后糾正xxx個，正在糾正xxx個，問責(zé)xx人次，處罰金額xxxx元。真正把信貸、會計、儲蓄、出納等重要業(yè)務(wù)崗位列入案件專項治理工作的全過程，實現(xiàn)了多年無重大經(jīng)濟責(zé)任案件，為業(yè)務(wù)經(jīng)營持續(xù)發(fā)展提供了良好的外部環(huán)境。第四，堅持以防為主，確保一方平安根據(jù)信用社實際，今年以來，縣聯(lián)社一是對安全保衛(wèi)工作逢會必講，下鄉(xiāng)指導(dǎo)檢查工作必查，時刻擰緊全員安保工作這根弦。二是繼續(xù)堅持安全保衛(wèi)工作綜合治理和全轄員工人人有責(zé)的方針，明確各社主任第一責(zé)任人的責(zé)任，年初層層簽訂安全保衛(wèi)綜合治理責(zé)任書、聯(lián)防協(xié)議書，使安保工作人人有責(zé)，個個有崗。三是加大投入提高安防硬件水平，在營業(yè)費用十分緊張的情況下擠出資金對xxx等網(wǎng)點進行安防改造，適時添制、更換安防器材，城區(qū)xx個營業(yè)網(wǎng)點現(xiàn)已和公安110報警中心聯(lián)網(wǎng)，全縣信用社營業(yè)場所安保