信用聯(lián)社計算機管理制度

1、縣信用聯(lián)社計算機管理制度一、總 則1、為確保我聯(lián)社計算機系統(tǒng)高效、安全和穩(wěn)定運行，促進計算機系統(tǒng)管理科學化、規(guī)范化和制度化，特制定本制度。2、本制度所指的計算機系統(tǒng)是指綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、電子匯兌系統(tǒng)、對公、儲蓄（單機）系統(tǒng)及其他計算機業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)。3、計算機工作人員是指計算機系統(tǒng)管理員、安全員、維護員、軟件開發(fā)員和計算機操作員等。4、計算機機房是指聯(lián)社計算機主機房、通訊機房、電教室和計算機設(shè)備維修間、網(wǎng)點營業(yè)用機房等。5、本制度適用于我聯(lián)社所轄計算機網(wǎng)點。二、機房建設(shè)管理制度根據(jù)國家技術(shù)監(jiān)督局實施的計算站場地技術(shù)條件的要求以及上級管理部門關(guān)于機房建設(shè)的規(guī)定，縣級聯(lián)社、信用社及其分支機構(gòu)機房的建

2、設(shè)應(yīng)符合以下規(guī)定：（一）新增計算機業(yè)務(wù)網(wǎng)點應(yīng)具備的條件：日均業(yè)務(wù)一般不得少于100筆，存款總額不低于3000萬元；有較高素質(zhì)的業(yè)務(wù)人員，操作人員應(yīng)具備高中以上文化，或具有會計員以上專業(yè)技術(shù)職稱，經(jīng)過計算機操作前培訓且獲得上崗證；能完成當年利潤計劃，有承受能力；有較好的適應(yīng)計算機運行環(huán)境。（二）機房周圍100米內(nèi)無有害氣體、粉塵和無超強噪音、無潮濕、振動及電磁輻射等危險環(huán)境，機房應(yīng)與辦公區(qū)隔離，特別不要建立在落雷區(qū)和地震活動頻繁的地區(qū)。（三）應(yīng)采用雙回路交流供電系統(tǒng)，配備功率相應(yīng)的在線式ups電源，還應(yīng)配備相應(yīng)功率的發(fā)電機。（四）聯(lián)社機房應(yīng)劃分衛(wèi)生區(qū)、運行區(qū)及休息區(qū)，應(yīng)有相應(yīng)標識。（五）機房運行

3、區(qū)面積不小于10平方米，機房的面積應(yīng)為機房內(nèi)所有設(shè)備占地面積總和的至倍。 （六）機房凈高依機房大小而定，一般為2.53.2米。（七）機房抗靜電地板承重500公斤/平方米。（八）機房照明度應(yīng)適宜，離地面0.8米處照度不低于200lx。配備應(yīng)急照明燈。（九）有通風補充裝置，通風補充裝置在消防系統(tǒng)啟動時能自動關(guān)閉。機房溫度應(yīng)保持在18-24，濕度應(yīng)保持在45-65。（十）機房應(yīng)安裝防雷裝置，包括電源防雷與通訊防雷。（十一）設(shè)備地線、電源地線、防雷地線（處在有防雷設(shè)施的建筑群中可不設(shè)）分設(shè)，入地電阻分別小于4歐姆，設(shè)備地線與電源零線之間電壓不大于2伏特。（十二）機房布線規(guī)范合理，強電、弱電線路分開布設(shè)

4、，并有防止小動物措施。（十三）機房裝修應(yīng)采用阻燃材料，應(yīng)能防潮、吸音、不起塵、抗靜電等。（十四）機房應(yīng)設(shè)置消防報警裝置。根據(jù)有關(guān)規(guī)定在重要部位設(shè)置煙、溫感探測器，并備有鹵代烷1211、1301滅火器。禁用水、干粉或泡沫等易產(chǎn)生二次破壞的滅火劑。（十五）有暖氣裝置的計算機房，沿機房地面周圍應(yīng)設(shè)排水溝，應(yīng)注意對暖氣管道的定期檢查和維修；位于用水設(shè)備下層的計算機房，應(yīng)在吊頂上設(shè)防水層，并設(shè)漏水檢查裝置。三、機房安全保衛(wèi)制度（一）一般情況下聯(lián)社中心通訊機房輪流值白班。 （二）禁止無關(guān)人員進入機房，必須堅持機房出入人員登記管理制度。（三）嚴禁攜帶易燃、易爆、寵物以及與工作無關(guān)的任何物品進入機房。（四）嚴

5、禁在機房從事各種娛樂活動。（五）機房必須安裝電子門禁系統(tǒng)、電視監(jiān)控系統(tǒng)、消防系統(tǒng)，建立與保衛(wèi)、公安部門的報警體制。（六）機房必須具備完善的防盜設(shè)施。（七）機房內(nèi)要有明顯的緊急出口標識，必須設(shè)立消防通道。（八）定期檢查、及時修復防雷系統(tǒng)、消防和應(yīng)急照明設(shè)施，機房工作人員必須懂得使用消防器材。（九）ups不間斷電源只作計算機系統(tǒng)專用，不得插接電風扇、點鈔機、日光燈、取暖器等其他用電設(shè)備。（十）定期對ups的輸出、輸入電壓和負載進行測量，使電壓正負偏差不大于2207v，并定期對電池組放電，以保證電池的壽命（未停電時，每季放電一次）。（十一）計算機設(shè)備由聯(lián)社科技人員安裝，固定好電源、打印機及各類連線，

6、其他人員不得隨意挪動或拔插設(shè)備插頭和連線，原則上每天只能開關(guān)機一次，每天下班后，應(yīng)關(guān)掉與計算機相連的所有設(shè)備開關(guān)，在近三天內(nèi)未出現(xiàn)停電或未放電時，ups在下班后也不充電，遇強雷雨天應(yīng)及時關(guān)閉路由器、調(diào)制解調(diào)器開關(guān)，并斷開與外電和外部電話線連路。四、機房衛(wèi)生管理制度（一）機房必須建立衛(wèi)生輪流值班制度，要有專人督促檢查。（二）值班人員每天對規(guī)定應(yīng)進行清潔的設(shè)備外表進行清潔處理，每天應(yīng)對機房地板進行除塵打掃。（三）在科技人員指導下定期對重要設(shè)備進行清潔，不定期對機房活動地板下進行清掃，定期對整個機房門窗等進行全面清潔處理。（四）進入機房必須更換工作服、工作鞋。（五）嚴禁在機房用餐、吸煙、吃零食、亂扔

7、紙屑。防止蟑螂、鼠蟲害的發(fā)生。（六）機器設(shè)備上不準放置大頭針、回形針等小金屬物品。（七）各類物品擺放整齊，保持清潔。五、機房出入人員登記管理制度（一）所有人員進入機房應(yīng)嚴格履行登記手續(xù)。（二）機房工作人員（包括：操作員，負責本機房管理和維護的管理、技術(shù)人員）進入機房的登記要素主要包括：姓名、單位、日期、進入時間、離開時間、事由、陪同人、值班員、其它事項等。（三）非機房工作人員因工作需要進入機房須經(jīng)機房負責人批準并有專人陪同。（四）值班人員應(yīng)認真查驗、登記來者身份和攜帶的物品，嚴格物品進出管理，禁止攜帶與工作無關(guān)的物品進入機房。（五）在緊急救護、消防等特殊情況下可事后補登。（六）登記簿保存兩年。

8、六、故障處理登記報告制度（一） 故障處理管理原則1、建立計算機聯(lián)系人制度。各信用社要在所轄營業(yè)網(wǎng)點明確一至二名相對穩(wěn)定的主管操作員作為計算機聯(lián)系人（兼職），由聯(lián)社科技部負責對其進行基本的培訓。網(wǎng)點故障情況概由計算機聯(lián)系人與聯(lián)社科技部聯(lián)系。2、網(wǎng)點柜臺的設(shè)備故障原則上實行現(xiàn)場維護，現(xiàn)場不能維修的設(shè)備，由各信用社送聯(lián)社科技信息部指定地點維修。辦公所用的計算機設(shè)備故障，原則上由使用單位直接送聯(lián)社科技信息部維修。3、柜臺所有業(yè)務(wù)系統(tǒng)在運行中，需要完善和修改等業(yè)務(wù)方面的需求，概由聯(lián)社科技信息部統(tǒng)一歸口管理，科技信息部將定期或不定期進行收集與研究。各信用社有關(guān)上述需求，應(yīng)以書面形式報科技信息部。4、在多個

9、故障并發(fā)的情況下，聯(lián)社科技信息部處理故障的順序為：先中心機房，后營業(yè)網(wǎng)點；先柜臺設(shè)備，后辦公設(shè)備。（二） 故障分類及報告制度根據(jù)故障嚴重程度，將故障分為：重大故障（a級）、一般故障（b級）。a級故障指影響20個網(wǎng)點以上或持續(xù)時間半小時以上的故障。b級故障指影響小部分網(wǎng)點或短時間內(nèi)可以排除的故障。1、故障分類根據(jù)故障產(chǎn)生的原因可分為：1）火災(zāi)、水災(zāi)、雷擊等災(zāi)難（a級）；2）配套的電源、空調(diào)引發(fā)的故障（b級）；3）計算機系統(tǒng)自身軟件、硬件故障，包括：軟件：（1）引操作系統(tǒng)補丁問題或其他軟件問題引起的故障（b級）（2）因人為因素造成數(shù)據(jù)破壞或丟失，影響正常業(yè)務(wù)運行的（b級）；（3）因日志充滿、死機或

10、用戶連接數(shù)不夠等原因造成的數(shù)據(jù)庫故障（b級）；（4）因應(yīng)用程序存在缺陷，導致個別網(wǎng)點數(shù)據(jù)出現(xiàn)不一致的（b級）。硬件：（1）因計算機設(shè)備（包括主機、監(jiān)視器、打印機、ups、終端、調(diào)制解調(diào)器、路由器、讀卡器、密碼鍵盤等）老化引起的元、器件燒毀，導致系統(tǒng)無法正常運轉(zhuǎn)的（b級）。（2）因設(shè)備運行中出現(xiàn)異常，導致系統(tǒng)自動宕機的（b級）；網(wǎng)絡(luò)：（1）通信光纜故障或客戶端等連接設(shè)備故障，造成系統(tǒng)通信中斷（b級）；（2）atm交換機、中心路由器遭到損壞引起的設(shè)備故障（a級）；（3）中心網(wǎng)絡(luò)設(shè)備配置參數(shù)丟失或遭到黑客攻擊，導致設(shè)備無法正常運轉(zhuǎn)的（a級）；（4）中心通信主干不通或設(shè)備損壞，造成較長時間大面積業(yè)務(wù)中

11、斷（a級）；（5）網(wǎng)點通訊設(shè)備故障，通過更換設(shè)備能恢復正常的（b級）。2、報告制度a級故障必須在第一時間報告聯(lián)社計算機應(yīng)急處理領(lǐng)導小組，應(yīng)急領(lǐng)導小組根據(jù)故障類型分派相應(yīng)的小組（技術(shù)處理小組、業(yè)務(wù)應(yīng)急小組、后勤保障小組）進行處理。b級故障必須必須在第一時間報告聯(lián)社技術(shù)處理小組，由技術(shù)處理小組及時排除故障。（三） 故障處理程序1設(shè)立聯(lián)社計算機故障報告電話。正常工作時間內(nèi)電話設(shè)在科技信息部，電話：4324082，其他時間按科技信息部下發(fā)的節(jié)假日值班表規(guī)定的聯(lián)系電話執(zhí)行。2、建立故障報告電話登記簿。電話接聽人員應(yīng)詳細記錄故障報告時間、故障發(fā)生時間、網(wǎng)點名稱、故障現(xiàn)象、故障報告人、聯(lián)系電話等內(nèi)容。3、網(wǎng)

12、點報來的故障情況，統(tǒng)一交科技信息部。對a級故障再由科技信息部報計算機應(yīng)急處理領(lǐng)導小組決策處理。b級故障由科技信息部處理，部門之間不得互相推諉。4、維修人員了解報修情況后，應(yīng)及時分析事故原因，帶齊必須的應(yīng)急設(shè)備及時處理故障。 5、網(wǎng)點般遷等大型工程，各信用社應(yīng)至少提前四天，以書面形式報告聯(lián)社科技信息部。6、網(wǎng)點對外業(yè)務(wù)處理措施凡發(fā)生重大故障，業(yè)務(wù)應(yīng)急小組應(yīng)迅速啟動，保證各網(wǎng)點資金安全，維護儲戶利益，減少因故障造成的負面影響。具體措施如下：1）聯(lián)社迅速按上級主管部門下發(fā)的通知要求將停業(yè)及應(yīng)急處理措施通知到網(wǎng)點。2）網(wǎng)點按照聯(lián)社下發(fā)的通知要求立即對外張貼停業(yè)告示。3）暫停辦理業(yè)務(wù)期間，各信用社和網(wǎng)點

13、均要指定專人負責做好解釋工作。4）在規(guī)定的營業(yè)工作時間內(nèi)，柜臺工作人員一律不得擅自離開工作崗位，應(yīng)耐心、細致地對顧客做好解釋工作，以取得顧客的理解。5）暫停辦理業(yè)務(wù)期間，原則上不再手工辦理任何儲蓄業(yè)務(wù)。若遇本所開戶客戶用于治病等特殊情況急需取款的，須由網(wǎng)點柜臺工作人員認真核對顧客存折余額，并經(jīng)網(wǎng)點負責人同意簽字后，憑客戶存折及本人身份證或其他有效證件，保留復印件和存折后方可進行手工辦理，并做好相關(guān)登記。6）各信用社和所轄網(wǎng)點要隨時保持與聯(lián)社相關(guān)職能部門的密切聯(lián)系，確保各項應(yīng)急措施落實到位，若遇突發(fā)事件，須立即向內(nèi)控部、人秘綜合部及科技信息部報告。七、計算機犯罪案件防范報告制度（一）成立計算機安

14、全領(lǐng)導小組，配備計算機專（兼）職安全員。（二）認真檢查計算機管理制度的落實情況，檢查操作系統(tǒng)、應(yīng)用系統(tǒng)及密碼密鑰的管理使用情況、檢查網(wǎng)絡(luò)中“防火墻”系統(tǒng)的使用情況、檢查計算機病毒的防治情況。（三）業(yè)務(wù)運行中發(fā)現(xiàn)可疑情況，操作人員應(yīng)采取措施，保護現(xiàn)場，不得擅自進行無把握、不顧后果的操作，及時向計算機安全員報告，采取正確的處理方法，杜絕計算機犯罪案件的發(fā)生。（四）發(fā)現(xiàn)利用計算機進行作案或內(nèi)外勾結(jié)作案的跡象，應(yīng)及時向領(lǐng)導匯報，加強監(jiān)控，防止計算機犯罪案件發(fā)生。（五）發(fā)生計算機犯罪案件，要按組織管理程序及時上報。八、運行監(jiān)控制度（聯(lián)社計算機中心）（一）對縣中心設(shè)置一臺監(jiān)控機器，用于對全聯(lián)社網(wǎng)點運行監(jiān)控

15、、維護和管理，監(jiān)控機由聯(lián)社安全員負責管理。（二）訊機房進行運行監(jiān)控，出現(xiàn)運行故障，應(yīng)及時處理。（三）機房應(yīng)設(shè)立運行專用值班電話和科技人員值班手機，以應(yīng)付突發(fā)事件和保持與各網(wǎng)點的聯(lián)系，有關(guān)部門應(yīng)不定期的檢查值班電話和值班手機的值班情況。（四）操作、運行值班人員必須對系統(tǒng)運行情況進行實時監(jiān)控。定期對計算機系統(tǒng)進行全面檢查；系統(tǒng)對外服務(wù)期間，應(yīng)定期對機架modem、gts通訊服務(wù)器、路由器、dtu、集線器等重要設(shè)備進行一次巡檢。檢查情況必須登記。（五）按有關(guān)規(guī)定和要求報告網(wǎng)絡(luò)運行情況。（六）及時總結(jié)分析系統(tǒng)運行情況，找出運行中的突出問題，集中力量進行解決。九、運行日志登記制度（一）電腦工作日志是每天

16、記錄機房設(shè)施和系統(tǒng)運行情況的原始資料，是分析網(wǎng)絡(luò)、業(yè)務(wù)、事故、案件的基本依據(jù)，必須認真填寫。（二）值班人員必須準確及時地填寫運行日志，做到內(nèi)容完整、記述準確、書寫規(guī)范。（三）電腦工作日志的主要內(nèi)容是：日期、操作員、運行情況、故障產(chǎn)生時間、故障產(chǎn)生原因、故障處理情況、故障處理人、網(wǎng)點負責人等。（四）電腦工作日志保管期限為兩年。十、操作人員行為規(guī)范（一）著裝整潔，舉止文明，精力充沛（二）按時到崗，準備充分，交接完備（三）按規(guī)操作，發(fā)現(xiàn)泄密，及時更改（四）雙人臨柜，錢帳分管，換人復核（五）重要數(shù)據(jù)，定期備份，異地保管（六）作廢數(shù)據(jù)，統(tǒng)一銷毀，認真記錄（七）重要設(shè)備，定時檢查，做好登記（八）客人來訪，

17、不徇私情，照章辦理（九）發(fā)現(xiàn)故障，及時報告，處理得力（十）接聽電話，語言文明，表述清晰（十一）講究衛(wèi)生，勤于清掃，擺放整齊（十二）加強學習，鉆研業(yè)務(wù)，提高素質(zhì)十一、網(wǎng)點操作管理制度（一）必須按規(guī)定進行開機和關(guān)機。一般開機順序：ups終端、打印機、modem、路由器等顯示器計算機主機；關(guān)機順序：計算機主機顯示器終端、打印機、modem、路由器等ups。（二）嚴格執(zhí)行計算機的關(guān)機程序。只有當所有操作員均已退回注冊狀態(tài)后，輸入關(guān)機用戶名，至出現(xiàn)關(guān)機提示信息后，才能關(guān)閉主機電源，嚴禁隨意關(guān)閉主機電源。（三）作流程操作業(yè)務(wù)。堅持換人復核，按日扎帳、平帳和備份數(shù)據(jù)，嚴禁帳務(wù)未平、未做日間結(jié)束或未關(guān)閉儲蓄所

18、而日終關(guān)機。（四） 登記電腦耗材、操作員交接、設(shè)備維修和故障處理等各種登記簿。（五） 期（每月至少兩次）進行帳務(wù)檢查和核對，帳務(wù)檢查包括：帳帳、帳卡、總分帳檢查等，并及時登記檢查核對情況。十二、長沙縣聯(lián)社農(nóng)村信用社縣轄實時電子匯兌管理暫行辦法第一章 總 則 第一條 為適應(yīng)農(nóng)村市場經(jīng)濟發(fā)展，拓寬信用社的結(jié)算渠道，加速資金周轉(zhuǎn)，充分發(fā)揮縣級聯(lián)社的管理和服務(wù)職能，擬在全聯(lián)社范圍內(nèi)發(fā)展縣轄實時電子匯兌，為加強縣轄實時電子匯兌管理特定本辦法。 第二條 信用社的縣轄實時電子匯兌是利用計算機通訊網(wǎng)絡(luò)，采用數(shù)據(jù)實時傳輸，為各經(jīng)濟單位或個人辦理結(jié)算，為信用社內(nèi)部網(wǎng)點之間、信用社之間、信用社與聯(lián)社之間辦理資金劃撥

19、的重要工具。 第三條 聯(lián)社結(jié)算是縣轄實時電子匯兌的清算中心，應(yīng)保證縣轄實時電子匯兌系統(tǒng)的正常運轉(zhuǎn)，負責轄內(nèi)往來款項的清分、轉(zhuǎn)發(fā)和對帳，還負責縣轄往來資金清算和利息結(jié)算。 第四條 聯(lián)社科技信息部是縣轄實時電子匯兌具體的組織、指導、培訓、管理、維護、系統(tǒng)安裝、調(diào)試、監(jiān)督單位。 第二章 申報和組建 第五條 為適應(yīng)全縣農(nóng)村信用社電子化應(yīng)用發(fā)展的需要，加強結(jié)算管理，避免盲目或低水平重復建設(shè)，縣轄實時電子匯兌建設(shè)實行申報審批管理。 第六條 申報采取分級申報的原則，凡要求開通縣轄實時電子匯兌的網(wǎng)點由信用社向聯(lián)社提出書面申請，報聯(lián)社科技和財務(wù)部門審批，聯(lián)社審批合格后，再報長沙市聯(lián)社和湖南省聯(lián)社審批，未經(jīng)審批的

20、單位不得進行縣轄實時電子匯兌建設(shè)。 第七條 申報內(nèi)容應(yīng)包括： 1、書面申請報告；2、組建縣轄實時電子匯兌系統(tǒng)的可行性分析（包括：業(yè)務(wù)需求量預測等）；3、組建方案和計劃（包括：網(wǎng)點設(shè)置、人員安排、時間安排、安全保障措施等）；第八條 凡參加縣轄實時電子匯兌的信用社應(yīng)符合以下申報條件：1、能保證按縣清算中心要求及時清算匯差資金，在電子匯兌業(yè)務(wù)上服從縣清算中心指導；2、能配齊三名以上結(jié)算經(jīng)辦人員，特殊情況必須具備二名經(jīng)辦人員，記賬、通訊一人，復核、編押員一人，做到印、押、證分管，相互復核制約；3、有程控電話；4、縣轄業(yè)務(wù)日平均三筆以上。第九條 聯(lián)社對具備條件的參匯機構(gòu)報上級備案后登記下發(fā)縣轄電子匯兌軟

21、件注冊碼，并派科技人員到網(wǎng)點安裝和調(diào)試匯兌系統(tǒng)。第十條 為便于維護和管理，堵塞漏洞，防止結(jié)算案件，農(nóng)村信用社縣轄實時電子匯兌軟件不得自主開發(fā)，不得從外系統(tǒng)引進（門柜通兌網(wǎng)絡(luò)除外），全省統(tǒng)一使用人總行合作司開發(fā)的全國農(nóng)村信用社電子匯兌應(yīng)用軟件，統(tǒng)一使用informix se數(shù)據(jù)庫平臺。 第三章 基本規(guī)定第十一條 通匯社每天基本的操作流程如下：1、日始開機2、接收來帳（通過“網(wǎng)絡(luò)線路”或“電話線路”）3、來帳記帳4、打印來帳記帳憑證交密押員核對報單密押交會計審核憑證要素合法性5.來帳錯誤報單轉(zhuǎn)10.往帳報單錄入待解報單處理11.往帳報單復核12.往帳報單編押6、發(fā)出待解報單的查詢13.打印往帳憑證

22、7、處理收到查詢和查復14.往帳數(shù)據(jù)打平8、來帳正確報單轉(zhuǎn)對帳15.數(shù)據(jù)加急9、對帳數(shù)據(jù)打平16.數(shù)據(jù)發(fā)送（通過“網(wǎng)絡(luò)線路”或“電話線路”）17.往帳數(shù)據(jù)生成18.數(shù)據(jù)發(fā)送（“網(wǎng)絡(luò)線路”或“電話線路”）19.日終結(jié)束20、數(shù)據(jù)備份21、打印匯差計算憑證、科目日結(jié)單通匯社實時電子匯兌系統(tǒng)與原來通匯社批量電子匯兌系統(tǒng)在操作流程上的區(qū)別（詳細業(yè)務(wù)處理方法見電子匯兌操作員手冊）。實時電子匯兌比原來批量電子匯兌到帳速度大大加快，縣轄業(yè)務(wù)在數(shù)據(jù)發(fā)報社被成功發(fā)送后10秒鐘，由匯入社通過“來帳數(shù)據(jù)接收”就可以收到最新客戶來帳數(shù)據(jù)。1、通訊操作員通過“來帳接收”接收到數(shù)據(jù)后，做完“來帳記帳”后，又可重新接收來帳

23、，次數(shù)不限，這樣可以隨時從中心得到來帳數(shù)據(jù)。2、往帳數(shù)據(jù)在數(shù)據(jù)錄入、復核、編押、打平后通過“數(shù)據(jù)加急”然后做“數(shù)據(jù)發(fā)送”就可及時發(fā)送客戶數(shù)據(jù)，“數(shù)據(jù)加急”和“數(shù)據(jù)發(fā)送”一天內(nèi)可反復生成和發(fā)送。3、“往帳生成”標志一天業(yè)務(wù)處理將結(jié)束，做完“往帳生成”后不能再辦理業(yè)務(wù)，每天操作員在日終結(jié)束前都需要“往帳生成”，并做最后一次數(shù)據(jù)發(fā)送。4、“來帳憑證打印”及“往帳數(shù)據(jù)打印”，在回車后會提示“打印數(shù)據(jù)正確嗎，按任意鍵表示打印正確，按ctrl-c鍵表示打印失敗”注意如果按除ctrl-c鍵外的任意鍵，下一次往帳數(shù)據(jù)打印不會再打此次的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，如果確實要重打以前的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，可通過“補打來帳憑證”或“補打往帳憑

24、證”來補打以前的業(yè)務(wù)憑證。5、往帳打平，在發(fā)送每一批（可一筆或多筆業(yè)務(wù)）數(shù)據(jù)前，注意每一次打平都只打平此批次需要發(fā)送的數(shù)據(jù)，不打平本日內(nèi)上一批的數(shù)據(jù)。來帳打平可在要做“往帳生成”前（即一天業(yè)務(wù)不再受理的情況）統(tǒng)一將一天內(nèi)反復接收到的來帳數(shù)據(jù)統(tǒng)一一次打平。6、社名社號查詢在“瀏覽”菜單的第c項，現(xiàn)在增加了根據(jù)社名任意字符查知社號、電話、地址的功能。7、“異常處理”中增加了“修改操作員狀態(tài)”和“數(shù)據(jù)緊急恢復”的功能。第十二條 辦理縣轄實時電子匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)必須嚴格遵守中國人民銀行下發(fā)的各項結(jié)算辦法及制度，除縣清算中心內(nèi)部和信用社內(nèi)部資金劃付外，嚴禁辦理借報業(yè)務(wù)。第十三條 縣轄實時電子匯兌機構(gòu)目前可

25、辦理的結(jié)算業(yè)務(wù)是匯兌、委托收款、內(nèi)部資金劃撥以及其他經(jīng)批準的匯劃業(yè)務(wù)。上述業(yè)務(wù)不分客戶委托電劃和郵劃，一律視同電劃通過電子匯兌系統(tǒng)匯劃，并按加急電匯收取結(jié)算費用，收費標準按中國人民銀行總行制定的標準執(zhí)行。第十四條 通匯網(wǎng)點的職責是依照有關(guān)管理制度負責本網(wǎng)點縣轄電子匯兌往來業(yè)務(wù)的柜臺操作及帳務(wù)處理；進行縣轄電子匯兌帳務(wù)的查詢、查復處理；加強印、押、證管理。第十五條 縣轄實時電子匯兌系統(tǒng)打印或磁盤保存的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)屬會計檔案的組成部分，每天打印匯差計算憑證、來往帳憑證、科目日結(jié)單等，月底打印全部總帳、分戶帳和全部清單、業(yè)務(wù)匯總表，數(shù)據(jù)備份按31天每套并按月輪回使用，月底備份2套，其中1套保留一年。第四

26、章 會計科目及印、押、章、證管理第十六條 為了明確反映縣轄電子匯兌帳務(wù)情況，根據(jù)會計制度規(guī)定，使用以下會計科目：1、“4631縣轄往帳”，核算本年度發(fā)報社通過縣轄電子匯兌系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)的往帳劃收或劃付款項。2、“4632縣轄來帳”，核算本年度收報社通過縣轄電子匯兌系統(tǒng)接收的來帳代付或代收款項。3、“4635上年縣轄往帳”，核算上年度通過縣轄電子匯兌系統(tǒng)劃撥的往帳款項，以及本年度收到的上年度通過縣轄電子匯兌系統(tǒng)劃撥的往帳款項。4、“4636上年縣轄來帳”，核算上年度通過電子匯兌系統(tǒng)劃撥的來帳款項，以及本年度收到的上年度通過縣轄電子匯兌系統(tǒng)劃撥的來帳款項。5、“4639縣轄匯兌匯差”，核算通匯社參加縣轄

27、電子匯兌往來業(yè)務(wù)所形成的應(yīng)收、應(yīng)付匯差。以上科目在每年12月31日應(yīng)進行年終結(jié)轉(zhuǎn)，具體方法按會計年終結(jié)轉(zhuǎn)規(guī)定辦理。第十七條 縣轄電子匯兌業(yè)務(wù)的編押機、印章、空白憑證、應(yīng)用系統(tǒng)及會計檔案等管理依照關(guān)于印發(fā)湖南省信用合作社電子匯兌編押機管理、印證管理及其它有關(guān)管理規(guī)定的通知文件（長銀發(fā)200072號）執(zhí)行。第五章 附 則第十八條 縣轄實時電子匯兌中的：1、會計核算手續(xù)；2、帳務(wù)年度劃分處理；4、匯差資金管理。按照省辦下發(fā)的關(guān)于印發(fā)湖南省信用合作社電子匯兌系統(tǒng)管理制度、核算手續(xù)及有關(guān)規(guī)定的通知文件內(nèi)容（長銀發(fā)20007號）和聯(lián)社有關(guān)財務(wù)管理規(guī)定執(zhí)行。第十九條 本辦法由長沙縣信用聯(lián)社負責制定、解釋、修

28、改。十三、硬件設(shè)備管理制度（一）建立硬件設(shè)備管理臺帳，做到帳實相符。（二）計算機硬件設(shè)備的需求要從實際出發(fā)，聯(lián)社科技信息部要根據(jù)各信用社的設(shè)備需求，進行分析、審查，統(tǒng)一規(guī)劃，統(tǒng)籌安排，充分利用設(shè)備資源，避免重復投資。（三）計算機硬件設(shè)備的購置必須符合省聯(lián)社、市聯(lián)社科技信息部的選型要求，并按照上級主管部門的有關(guān)規(guī)定進行采購。（四）設(shè)備到貨后，應(yīng)將產(chǎn)品的配置進行整體性驗收，開箱檢查或抽查（抽查需供貨方有服務(wù)保證），合格后方可入庫。入庫時要統(tǒng)一登記，建立相應(yīng)的臺帳，掌握設(shè)備的型號、數(shù)量、配置、廠家、經(jīng)銷商、出廠日期等技術(shù)參數(shù)以及購進日期，便于維護維修和調(diào)配使用。（五）計算機設(shè)備領(lǐng)用時，必須到聯(lián)社科技

29、信息部填寫設(shè)備領(lǐng)料單。內(nèi)容包括：設(shè)備的名稱、型號、配置、數(shù)量、領(lǐng)用單位、用途、領(lǐng)用日期、領(lǐng)用人簽字、領(lǐng)導簽字。借用設(shè)備必須科技信息部經(jīng)理同意，填寫借條并明確歸還時間。（六）設(shè)備維修維護應(yīng)進行登記。登記的內(nèi)容包括：送修單位、設(shè)備名稱、型號、維修內(nèi)容、維修日期、維修結(jié)果、送修人、維修人、領(lǐng)取人、領(lǐng)取時間。（七）所有備用設(shè)備由聯(lián)社科技信息部統(tǒng)一管理和準備。（八）設(shè)備的報廢與淘汰應(yīng)由科技部門提出意見，按照固定資產(chǎn)管理的有關(guān)規(guī)定進行處理。十四、備機備件管理制度（一）為保證門柜業(yè)務(wù)計算機的安全運行，確保各項業(yè)務(wù)的正常開展，必須建立備機備件管理制度。（二）備機備件應(yīng)根據(jù)上級行社的有關(guān)要求，結(jié)合實際情況，實行

30、分級準備，層層負責。（三）邊遠分行、網(wǎng)點的備機備件，在數(shù)量與保管地點上應(yīng)采取切實可靠的措施。（四）備機備件要專人負責，建立領(lǐng)用登記簿，有醒目標志，并注意備機備件的保管溫度濕度等環(huán)境條件。備機備件要定期加電檢查，觀察設(shè)置參數(shù)。已損壞的設(shè)備要及時修復，備機備件要與生產(chǎn)機同步更新，保持良好狀態(tài)。(五)定期核實庫房備機備件庫存情況，備件消耗后要及時補充，備機備件的數(shù)量，原則上不少于設(shè)備總數(shù)的十分之一，確保故障發(fā)生時備機備件及時到位。十五、設(shè)備使用維護管理制度（一）所有計算機設(shè)備的操作人員，必須培訓合格后方可上崗。（二）合理調(diào)配、綜合利用計算機設(shè)備資源，避免重復投資。（三）定期對設(shè)備進行檢查維護，對工作

31、負荷大的設(shè)備應(yīng)勤維護、多保養(yǎng)，確保正常使用。（四）定期對電源、地線、防雷及消防設(shè)施進行檢查，確保安全運行。（五）建立維護維修登記簿，記錄設(shè)備的使用及維護維修情況，及時更新有關(guān)技術(shù)檔案。使用維護中發(fā)現(xiàn)重要隱患時，要及時報告、處理。（六）硬件維修人員要按照“重一線，保柜臺”的原則，及時修復設(shè)備。（七）網(wǎng)絡(luò)通信設(shè)施的維護維修，應(yīng)在有關(guān)技術(shù)人員的指導下具體實施。通信線路必須整齊規(guī)范、標識明確。（八） 送外單位修理的主機，其存儲介質(zhì)上的軟件和數(shù)據(jù)必須清除，以防泄密。十六、電子介質(zhì)管理制度（一）對系統(tǒng)軟件、支撐軟件、應(yīng)用軟件以及各類隨機軟件、數(shù)據(jù)備份等電子介質(zhì)要實行重點管理。（二）電子介質(zhì)要專人管理，建立

32、登記簿，詳細記錄來源、使用范圍、管理權(quán)限等。（三）允許復制的介質(zhì)，原件應(yīng)入庫保管，使用復制件。（四）備份介質(zhì)應(yīng)具有完整性、可靠性。（五）存放業(yè)務(wù)軟件和數(shù)據(jù)的服務(wù)器和網(wǎng)點機ip地址，要嚴格保密。（六）嚴禁私自外借、外傳電子介質(zhì)。確因工作需要，須經(jīng)版權(quán)所有者或上級主管部門批準。（七）查閱或領(lǐng)用電子介質(zhì)，需辦理登記手續(xù)。（八）電子介質(zhì)存放的環(huán)境， 要防盜、防火、防潮、防塵、防強磁場，溫度適宜。（九）定期檢查電子介質(zhì)狀況，重要的電子介質(zhì)要定期翻新后保管。十七、廢棄數(shù)據(jù)、介質(zhì)處理制度（一）宣布停止使用的系統(tǒng)軟件、支撐軟件、應(yīng)用軟件，已經(jīng)淘汰的隨機軟件、存儲芯片，超過保管期限的備份數(shù)據(jù)拷貝等，要按規(guī)定進行

33、處理。（二）廢棄數(shù)據(jù)、介質(zhì)，每半年或一年進行一次清理銷毀。（三）廢棄數(shù)據(jù)、介質(zhì)銷毀的依據(jù)為：文件明確宣布停止使用的，專項布置停止使用的，專門制度規(guī)定已到期的，專項報告已獲批準的。（四）廢棄數(shù)據(jù)、介質(zhì)銷毀的方法可采用：物理銷毀法，信息清除法，信息覆蓋法。（五）重要數(shù)據(jù)、介質(zhì)的銷毀要有雙人辦理，并登記原件及副本的數(shù)量、銷毀介質(zhì)內(nèi)容、銷毀時間、銷毀方式。銷毀完畢必須雙人簽字。十八、數(shù)據(jù)備份、數(shù)據(jù)恢復管理制度（一）臨柜業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫信息、重要電子日志、重要的備查歷史數(shù)據(jù)，上級部門或業(yè)務(wù)部門要求備份的數(shù)據(jù)等均要進行備份。儲蓄單用戶系統(tǒng)、對公系統(tǒng)和電子匯兌系統(tǒng)數(shù)據(jù)均要求每月按31套軟盤備份，即每月按日期輪回備

34、份；儲蓄單用戶系統(tǒng)、對公系統(tǒng)結(jié)息前后要分別做軟盤備份，每月月底要做2套軟盤備份，一套自己保留，另一套交聯(lián)社科技信息部保存。（二）數(shù)據(jù)備份（磁帶、硬軟磁盤、光盤等）要專人管理，造冊登記。（三）重要的數(shù)據(jù)，必須雙備份，并注意備份信息的完整。備份數(shù)據(jù)要異地保管（不同建筑物）。（四）備份周期按相關(guān)業(yè)務(wù)部門的規(guī)定實施。（五）數(shù)據(jù)恢復必須經(jīng)有關(guān)負責人批準，研究確定方案，在科技人員指導下完成，并作好記錄。十九、軟件管理制度引進軟件管理規(guī)定:（一）引進軟件指市場購買的各類系統(tǒng)軟件、支撐軟件、應(yīng)用軟件；上級行開發(fā)、推廣的系統(tǒng)軟件、應(yīng)用軟件；協(xié)作單位提供的系統(tǒng)軟件、應(yīng)用軟件、自主開發(fā)的軟件等。（二）購買的軟件、協(xié)

35、作單位提供的軟件，在應(yīng)用之前要經(jīng)有關(guān)部門測試認定后方可投入使用并備案。（三）委托軟件商開發(fā)軟件，要簽定包含軟件功能、售后服務(wù)、安全保證、產(chǎn)品所有權(quán)等內(nèi)容的協(xié)議，必須提供完整的技術(shù)文檔、操作使用說明和必要的培訓。（四）由協(xié)作單位免費提供的軟件，投產(chǎn)前要提供使用說明書和簽定安全保證協(xié)議。（五）由自主開發(fā)的軟件，投產(chǎn)前要提供可行性方案、使用說明書、有關(guān)技術(shù)參數(shù)、安全性審查和調(diào)試使用情況等。軟件開發(fā)管理規(guī)定：（一）軟件開發(fā)必須按照項目計劃、項目論證、立項審批、項目實施、項目驗收等管理程序分步進行。 （二）立項審批后應(yīng)立即成立項目小組，制定工作計劃，明確工作目標。（三）相關(guān)部門應(yīng)編制詳細的業(yè)務(wù)需求書。技

36、術(shù)部門按照論證后的業(yè)務(wù)需求書組織軟件開發(fā)。（四）軟件開發(fā)按照軟件工程的技術(shù)規(guī)范實施。（五）軟件投產(chǎn)前應(yīng)進行安全性審查，經(jīng)有關(guān)部門嚴格測試合格后方可投產(chǎn)。（六）軟件開發(fā)完成后應(yīng)將源代碼、目標代碼、技術(shù)文檔、業(yè)務(wù)需求書、項目論證文書、立項報告等一并整理交相關(guān)管理人員歸檔。軟件維護管理規(guī)定:（一）因完善系統(tǒng)和業(yè)務(wù)發(fā)展的需要所進行的軟件修改屬于本辦法管理范疇。（二）軟件修改不能改變系統(tǒng)結(jié)構(gòu)，不能影響系統(tǒng)的安全性、可靠性、穩(wěn)定性、完整性。（三）軟件維護前應(yīng)由需求方提供軟件維護需求申請，有關(guān)業(yè)務(wù)部門根據(jù)申請，會同科技部門對軟件維護進行可行性分析。確認可行的軟件維護方案，編制軟件維護需求書或詳細的解決方案。

37、（四）軟件維護前應(yīng)由軟件維護負責人按資料管理辦法的有關(guān)規(guī)定履行手續(xù),從軟件庫中借出被維護軟件源代碼及相關(guān)資料，同時做好源代碼的備份工作。（五）軟件維護人員在修改的相應(yīng)源代碼中必須清楚標識修改者和更改日期。（六）軟件維護其他管理要求按軟件開發(fā)管理規(guī)定中的（三）（四）（五）（六）條執(zhí)行。二十、資料檔案管理制度（一）技術(shù)部門管理的軟件文本、軟件介質(zhì)、技術(shù)文檔、圖書資料、科研成果、合同協(xié)議、設(shè)備檔案、專業(yè)文件（非專業(yè)文件列入其他并按有關(guān)規(guī)定管理）及其他統(tǒng)稱為資料檔案。（二）所有資料檔案必須編號造冊，分類歸檔。（三）資料檔案管理人員要定期清理資料檔案庫，對逾期借閱資料要及時催收。（四）重要資料檔案歸檔時

38、，應(yīng)確定密級并注明“秘密”、“機密”、“絕密”等字樣。（五）聯(lián)社科技部門在項目、課題成果進行評審、驗收或鑒定時，技術(shù)檔案管理人員要對歸檔的文件材料進行驗收，并在評審、驗收書上簽署意見。（六）一般資料檔案可向資料管理員直接辦理借閱手續(xù)，關(guān)系到國家秘密、單位商業(yè)秘密、技術(shù)秘密的重要或涉密資料必須由技術(shù)部門的領(lǐng)導審批后方能辦理借閱手續(xù)。（七）資料檔案借出時應(yīng)詳細登記借閱人、借閱時間、借閱事由、文檔編號、審批人、借閱期限、歸還日期。（八）借閱人對所借資料檔案應(yīng)妥善管理，不得損壞、涂改、轉(zhuǎn)借、復制；不得泄漏有關(guān)秘密。二十一、計算機人員安全管理制度（一）科技部門要配備政治思想好、技術(shù)過硬的工作人員。計算機

39、安全工作接受人民銀行、銀監(jiān)委、公安機關(guān)等政府有關(guān)部門的工作指導和監(jiān)督。（二）要害崗位人員必須配備雙崗，不能同時外出，其人事調(diào)動，按人事部門有關(guān)規(guī)定辦理。（三）必須根據(jù)計算機系統(tǒng)規(guī)定的保密密級來確定技術(shù)部門工作人員的審查標準。對接觸系統(tǒng)機要信息的工作人員，必須按機要人員的標準進行審查后予以選用。（四）加強對計算機主要崗位工作人員的錄用、考核。對主要崗位工作人員應(yīng)考核其現(xiàn)實表現(xiàn)、工作態(tài)度、業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德等方面，擇優(yōu)選用。（五）計算機工作人員調(diào)離時，必須歸還全部技術(shù)資料、軟件、硬件；相關(guān)部門要及時更換計算機的有關(guān)密鑰、口令。涉及本聯(lián)社計算機業(yè)務(wù)核心部分的技術(shù)人員調(diào)離本系統(tǒng)時，應(yīng)當確認對本系統(tǒng)安全

40、不會造成危害后方可調(diào)離。（六）經(jīng)常對計算機人員進行安全保密工作的教育，規(guī)定計算機人員除進行業(yè)務(wù)培訓外，還必須進行有關(guān)計算機安全課程的培訓。（七）參加過應(yīng)用系統(tǒng)開發(fā)的人員不能擔任相應(yīng)系統(tǒng)的主機員和操作人員；系統(tǒng)主機員不能兼任柜面和事后監(jiān)督人員。（八）定期對計算機人員進行政治思想、業(yè)務(wù)水平和工作表現(xiàn)等方面的考核。對不適宜從事計算機工作的人員要及時予以調(diào)整。二十二、系統(tǒng)管理員職責（一）負責安裝操作系統(tǒng)和應(yīng)用軟件系統(tǒng)。（二）負責系統(tǒng)的日常維護，認真填寫維護記錄，解決系統(tǒng)運行中出現(xiàn)的技術(shù)問題。（三）按密碼管理規(guī)定更換密碼，防止密碼泄漏，確保系統(tǒng)安全。（四）定期對系統(tǒng)配置進行維護，保持系統(tǒng)優(yōu)化配置。（五）

41、按規(guī)定設(shè)定用戶及其操作權(quán)限、存取權(quán)限。維護系統(tǒng)文件和其他數(shù)據(jù)文件。（六）收集、整理系統(tǒng)運行情況，提出建設(shè)性建議。（七）負責有關(guān)系統(tǒng)的指導、培訓等工作。（八）嚴禁在生產(chǎn)環(huán)境上安裝與業(yè)務(wù)無關(guān)的軟件；不得在生產(chǎn)環(huán)境上做與業(yè)務(wù)無關(guān)的事情。二十三、計算機操作人員職責（一）操作人員在系統(tǒng)管理員的指導下工作。（二）負責系統(tǒng)運行日常工作。（三）接收、發(fā)送各類業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，處理有關(guān)帳務(wù)，辦理經(jīng)授權(quán)的特殊業(yè)務(wù)。（四）負責協(xié)調(diào)處理系統(tǒng)運行中出現(xiàn)的異?，F(xiàn)象，保證系統(tǒng)正常運行。系統(tǒng)出現(xiàn)不能排除的故障和疑難問題，及時報告有關(guān)技術(shù)人員和負責人。（五）按密碼管理規(guī)定更換密碼，防止密碼泄漏，確保系統(tǒng)安全。（六）維護保養(yǎng)機房各種設(shè)施

42、，保持機房干凈整潔。熟悉各類設(shè)施的性能，熟練掌握各類設(shè)施的正確操作和使用方法。（七）認真填寫電腦工作日志，詳細記錄系統(tǒng)運行中出現(xiàn)的異?，F(xiàn)象。（八）收集、整理系統(tǒng)運行情況，提出建設(shè)性建議。（九）不得在生產(chǎn)環(huán)境上做與業(yè)務(wù)無關(guān)的事情。（十）操作人員原則上不得在一個計算機業(yè)務(wù)系統(tǒng)中兼任多個級別的操作員。（十一）嚴格遵守上下班時間，因特殊原因須離崗或交接班時應(yīng)及時退出業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，其他操作人員辦理業(yè)務(wù)時不得使用該操作員代碼操作業(yè)務(wù)。（十二）不得詢問或偷看他人密碼，不得非法進入系統(tǒng)維護，不得打開數(shù)據(jù)庫和進行軟件修改。（十三）嚴格按操作規(guī)程開啟和關(guān)閉計算機業(yè)務(wù)系統(tǒng)；業(yè)務(wù)未結(jié)束不得隨意關(guān)閉主機系統(tǒng)和主機電源。

43、（十四）按照會計制度、計算機管理和業(yè)務(wù)管理的有關(guān)規(guī)定及時打印各種報表、憑證和登記簿，并按會計檔案規(guī)定進行妥善保管。二十四、計算機專(兼)職安全員職責聯(lián)社安全管理員職責：（一）負責計算機安全管理中的日常工作，督促落實有關(guān)規(guī)章制度，指導全聯(lián)社信用社的計算機安全管理工作。（二）進行計算機信息系統(tǒng)安全檢查；防范、協(xié)助稽查危害計算機信息系統(tǒng)安全的違法犯罪案件；發(fā)現(xiàn)問題必須及時向計算機信息系統(tǒng)安全保護領(lǐng)導小組和上級技術(shù)安全部門報告。（三）負責全聯(lián)社信用社計算機病毒的清除和有害數(shù)據(jù)的防治工作。（四）負責培訓信用社計算機安全管理員的計算機安全知識，進行計算機信息系統(tǒng)的安全教育工作。（五）負責管理全聯(lián)社計算機網(wǎng)

44、點操作員。包括操作員的設(shè)立、變更和取消等。（六）總結(jié)計算機安全管理方面的經(jīng)驗并提出合理化建議。（七）提高計算機安全管理水平，增強計算機安全管理能力，適應(yīng)計算機技術(shù)的發(fā)展。聯(lián)社（兼職）安全管理員職責：（一）負責本聯(lián)社計算機安全管理中的日常工作，督促落實有關(guān)規(guī)章制度，配合本聯(lián)社安全管理員搞好本社的計算機安全管理工作。（二）定期進行計算機信息系統(tǒng)安全檢查；防范、協(xié)助稽查危害計算機信息系統(tǒng)安全的違法犯罪案件；發(fā)現(xiàn)問題必須及時向本聯(lián)社計算機信息系統(tǒng)安全保護領(lǐng)導小組和科技科安全管理員報告。（四）負責培訓本聯(lián)社計算機操作員的計算機安全知識，進行計算機信息系統(tǒng)的安全教育工作。（五）負責管理本聯(lián)社計算機網(wǎng)點操作

45、員。監(jiān)督計算機操作員離崗時的移交過程。（六）總結(jié)計算機安全管理方面的經(jīng)驗并提出合理化建議。二十五、計算機密碼管理制度（一）計算機密碼管理遵循最小特權(quán)原則、特殊分散原則、最少設(shè)備原則、不影響正常工作的原則。（二）計算機密碼分為管理類和操作類。管理類密碼主要包括：計算機系統(tǒng)的各級用戶密碼，業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)管理和維護的特權(quán)密碼；操作類密碼主要包括：業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)有限權(quán)限用戶的密碼。（三）管理密碼統(tǒng)一由科技部門管理；業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)管理密碼由有關(guān)業(yè)務(wù)部門管理。（四）掌握密碼的使用方法和用途。設(shè)立、更新密碼時,其他人員必須回避。（五）系統(tǒng)管理密碼由密碼管理人員授權(quán)使用, 詳細記錄授權(quán)登記表，長期保存。取消授權(quán)時應(yīng)

46、退還密碼，做好記錄，封存保管。（六）操作類密碼由操作人員持有。操作人員要按照業(yè)務(wù)部門的有關(guān)規(guī)定及時更新密碼。二十六、計算機病毒安全防范制度（一）嚴格管理計算機存貯介質(zhì)，在介質(zhì)使用前必須進行病毒檢查，嚴禁將帶毒存貯介質(zhì)裝入計算機系統(tǒng)。（二）及時檢測計算機病毒，做到提早發(fā)現(xiàn)、及時處理。（三）發(fā)現(xiàn)攜帶病毒的計算機存貯介質(zhì)，必須立即清除，防止病毒傳播、擴散，并將詳細情況報告有關(guān)負責人和計算機安全員。（四）使用具有計算機信息系統(tǒng)安全專用產(chǎn)品銷售許可證的計算機病毒防治產(chǎn)品。及時做好防病毒軟件的升級工作。（五）加強防病毒服務(wù)器的維護管理，嚴密監(jiān)視防病毒服務(wù)器運行狀況，確保網(wǎng)絡(luò)防病毒系統(tǒng)正常運行。（六）嚴格遵

47、守上網(wǎng)規(guī)定，嚴防病毒侵入計算機網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)。（七）加強計算機信息系統(tǒng)使用人員的計算機病毒防治教育和培訓。二十七、計算機系統(tǒng)風險防范應(yīng)急制度為確保我聯(lián)社計算機系統(tǒng)的正常運行與帳務(wù)數(shù)據(jù)的安全性和經(jīng)營業(yè)務(wù)的連續(xù)性，最大限度地防范和化解因火災(zāi)、水災(zāi)等自然災(zāi)害以及計算機網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)主機、網(wǎng)絡(luò)、打印機、終端和配套的電源、空調(diào)等故障的發(fā)生而帶來的金融風險。根據(jù)上級行社有關(guān)文件精神和要求，結(jié)合我聯(lián)社實際，特制定以下風險防范應(yīng)急方案：一、領(lǐng)導與組織為確保應(yīng)急方案的順利實施，聯(lián)社成立應(yīng)急領(lǐng)導小組。聯(lián)社理事長任組長，主任辦其他成員任副組長，成員由科技、人秘、內(nèi)控、信貸、財務(wù)等部門負責人組成。應(yīng)急中心下設(shè)三個小組：指揮小組：

48、由主管科技、財務(wù)、信貸副主任組成；搶救行動小組：由科技信息部和財務(wù)部全體人員組成；緊急事件處置小組：由人秘、內(nèi)控、信貸、財務(wù)等部門負責人組成。指揮小組主要職責：決定啟用應(yīng)急措施，合理調(diào)配資源、資金調(diào)度或決定申請人行再貸款，負責協(xié)調(diào)各方面的工作，決定采取處 置金融風險的各項措施，組織發(fā)布公告和組織宣傳、檢查、監(jiān)督各崗位人員到位情況等。搶救行動小組：負責對應(yīng)急方案的制定、物質(zhì)準備、業(yè)務(wù)技術(shù)培訓、技術(shù)搶救、修復和緊急風險處置、及時反映風險情況、處置辦法等。緊急事件處置小組：負責交通、資金調(diào)度、安全保衛(wèi)以及與電力、通訊部門關(guān)系協(xié)調(diào)等。二、業(yè)務(wù)應(yīng)急1、聯(lián)社、信用社各自成立業(yè)務(wù)應(yīng)急小組，履行各自的職責。聯(lián)

49、社業(yè)務(wù)應(yīng)急小組，主管財務(wù)副主任任組長，成員由財務(wù)、信貸、內(nèi)控等部門人員組成，負責全聯(lián)社農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)應(yīng)急方案的制定、物質(zhì)準備（帳表、帳簿、憑證）、業(yè)務(wù)技術(shù)培訓、安全保衛(wèi)、后勤保障和指導信用社應(yīng)急方案的組織實施。信用社相應(yīng)以主任任組長，主辦會計、計算機操作員、記帳員、稽核員、安全員等組成業(yè)務(wù)應(yīng)急小組，負責在聯(lián)社應(yīng)急小組領(lǐng)導下對本社計算機網(wǎng)點計算機系統(tǒng)問題的日常監(jiān)測、物質(zhì)、后勤保障及應(yīng)急方案的組織實施。2、做好手工記賬應(yīng)急操作的準備做好各計算機營業(yè)網(wǎng)點的業(yè)務(wù)量統(tǒng)計，適當擴大各種手工操作所需的物質(zhì)庫存，同時在故障出現(xiàn)時各信用社必須要有足夠的人員保障，以應(yīng)付突發(fā)事件。3、建立值班制度，聯(lián)社技術(shù)應(yīng)急人員

50、，在節(jié)假日保證有1人值班，業(yè)務(wù)應(yīng)急人員必須至少有1人待崗，做到隨叫隨到。值班人員要按時到崗，嚴守崗位，發(fā)現(xiàn)問題，及時通報（聯(lián)社值班設(shè)科技信息部，聯(lián)系電話：4324082）4、做好通信與交通的后勤保障工作。聯(lián)社業(yè)務(wù)應(yīng)急和技術(shù)應(yīng)急成員的通訊聯(lián)絡(luò)工具在一般情況下必須保障暢通，值班期間有一名應(yīng)急司機參與值班。5、聯(lián)社信貸管理部要及時掌握資金動態(tài)與備付資金的調(diào)劑工作，以確保資金的支付和社會秩序的穩(wěn)定。6、風險處置方法：采取分類與層次管理，一是對屬于硬件設(shè)備問題，以更換機器或硬件升級解決。二是對一般不可預見的，但可以自行解決的應(yīng)用軟件風險，爭取修改完善解決。以上二項均由技術(shù)應(yīng)急小組負責。三是屬于通訊故障的

51、對，請求電訊部門解決。四是對屬于省網(wǎng)絡(luò)中心故障的，由省聯(lián)社網(wǎng)絡(luò)中心解決。五是對于技術(shù)應(yīng)急小組確認硬件或軟件存在嚴重風險，非進行手工操作的，由業(yè)務(wù)應(yīng)急小組處理。同時對各種風險的處置程序明確為：各計算機營業(yè)網(wǎng)點一旦發(fā)生風險，必須在10分鐘內(nèi)報告信用社主任，并隨即與聯(lián)社技術(shù)應(yīng)急小組人員聯(lián)絡(luò)。聯(lián)社技術(shù)應(yīng)急小組接到信用社的通報后，應(yīng)立即趕往現(xiàn)場仔細了解情況，若屬于一般或個別風險，則立即安排處置，屬于較大或嚴重風險的，應(yīng)當即報告聯(lián)社應(yīng)急領(lǐng)導小組。聯(lián)社應(yīng)急領(lǐng)導小組根據(jù)技術(shù)應(yīng)急小組的情況反映，綜合分析后，通知人秘綜合部作好交通車輛準備，業(yè)務(wù)應(yīng)急小組作好人員組織和物質(zhì)準備，一般情況下，信用社發(fā)生風險，先由技術(shù)應(yīng)

52、急小組到點排除，并將所確認的風險程度及時反饋至領(lǐng)導小組與業(yè)務(wù)應(yīng)急小組，屬于需作手工操作處理業(yè)務(wù)的風險，業(yè)務(wù)小組應(yīng)在接到通報2小時內(nèi)組織人員手工記賬的物質(zhì)資料到點處置。三、技術(shù)應(yīng)急1、人員準備：聯(lián)社成立技術(shù)應(yīng)急小組，主管科技副主任任組長,成員由科技信息部全體人員組成。對聯(lián)社計算機人員非意外情況保持穩(wěn)定，并對信用社在崗上機操作人員，明確不得隨意調(diào)整。 從一線操作人員中選拔部分業(yè)務(wù)骨干，在培訓的基礎(chǔ)上，加強輔導管理，解決聯(lián)社人員不足的問題，同時每年將組織全聯(lián)社計算機網(wǎng)點操作人員進行一次輪訓，對合格人員發(fā)給上崗證，堅決杜絕無證上崗。 技術(shù)應(yīng)急小組根據(jù)不同情況、不同問題及時檢查整改，力爭在最短時間內(nèi)解決

53、。 完善日常監(jiān)控維護責任制，分片分點包干，負責各片點計算機網(wǎng)點維護、操作管理、安全管理等工作。另外各網(wǎng)點設(shè)立主管操作員，主管操作員對本網(wǎng)點的所有操作負主要責任，包括對本網(wǎng)點業(yè)務(wù)的監(jiān)管、操作員管理、故障反饋、所有計算機資料、登記簿的管理等。2、設(shè)備準備：聯(lián)社主機、打印機、終端、ups各若干臺（套）、普通modem5個、機架modem5個、gts服務(wù)器一個等作為應(yīng)急設(shè)備，用于技術(shù)人員系統(tǒng)維護和技術(shù)應(yīng)急需要。對通過測試硬件無法達到要求的，則根據(jù)需要進行部分更換或升級。3、單點數(shù)據(jù)備份：正常情況下，信用社計算機網(wǎng)點必須按計算機管理規(guī)定，對所有業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)逐月定期做好雙重備份且檢測備份有效，備份盤年度循環(huán)使

54、用。其中一份留社（部）與印鑒一起入庫保存，一份交聯(lián)社計算機室。聯(lián)社計算機室對所有應(yīng)用軟件同樣做好雙重備份，一份計算機室自存入庫保管，一份交科技主管領(lǐng)導保管。以確保及時恢復和防止數(shù)據(jù)丟失或損壞。4、通訊中斷故障處置辦法：（1）屬于個別情況的，網(wǎng)點操作員應(yīng)在第一時間報告技術(shù)應(yīng)急小組，同時通知當?shù)仉娪嵅块T，要求當?shù)仉娪嵅块T在最短時間內(nèi)恢復正常或使用辦公電話線路作為臨時線路。（2）若普遍中斷的，技術(shù)應(yīng)急小組應(yīng)立即檢查出是否為主干光纜故障或主干通訊設(shè)備故障，為光纜故障的及時通知當?shù)仉娪嵕趾蛿?shù)據(jù)局，如果在短時間內(nèi)不能恢復正常的，要求電訊在最短時間內(nèi)架設(shè)臨時通訊線路，若為主干通訊設(shè)備故障的，用備用設(shè)備更換。

55、5、網(wǎng)點對外業(yè)務(wù)處理措施：若計算機系統(tǒng)在短時間內(nèi)不能恢復正常的，業(yè)務(wù)應(yīng)急小組應(yīng)迅速啟動，保證信用社資金安全，維護儲戶利益，減少因故障造成的負面影響，具體措施如下：業(yè)務(wù)應(yīng)急小組應(yīng)立即按應(yīng)急處理方案下發(fā)通知到將停業(yè)網(wǎng)點。網(wǎng)點按照聯(lián)社下發(fā)的通知要求立即對外張貼停業(yè)告示。暫停辦理業(yè)務(wù)期間，各網(wǎng)點都要指定專人負責做好解釋工作。在規(guī)定的營業(yè)時間內(nèi)，柜臺工作人員一律不得離開工作崗位，應(yīng)耐心細致地對前來辦理業(yè)務(wù)的顧客做好解釋說服工作，以取得顧客的理解。暫停辦理業(yè)務(wù)期間，原則上不再手工辦理任何儲蓄業(yè)務(wù)。如遇本所開戶客戶用于治病等特殊情況急需取款的，須由網(wǎng)點柜臺工作人員認真核對客戶存折余額（通過查詢相應(yīng)本地流水及通兌流水）并經(jīng)網(wǎng)點負責人同意簽字后，憑客戶存折及本人身份證或其他有效證件，保留復印件后方可進行手工辦理并做好相關(guān)登記和手工記賬工作。各網(wǎng)點應(yīng)隨時保持與聯(lián)社相關(guān)職能部門密切聯(lián)系，確保各項應(yīng)急措施的落實到位