銀行自助設(shè)備管理辦法

1、文件編號(hào)r5562-5 xx銀行內(nèi)控體系文件 版本1.0xx銀行內(nèi)控制度文件自助設(shè)備管理辦法文件編號(hào)：r5562-5編 制： 審 核： 批 準(zhǔn)： 版 次 號(hào)：1.0生效日期：會(huì)年10月20日目錄修改記錄3第一章 總 則4第二章 職責(zé)和權(quán)限4第三章 管理規(guī)定5第四章 附 則6修改記錄版次號(hào)生效日期修改原因1.0會(huì).10.20內(nèi)控制度文件，第一版。第一章 總 則第一條 為規(guī)范xx銀行（以下簡(jiǎn)稱“本行”）自助銀行設(shè)備的管理，規(guī)定其管理程序和控制要點(diǎn)，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，確保安全、高效運(yùn)行，更好地為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，特制定本辦法。第二條 本辦法適用于本行自助銀行設(shè)備管理，包括采購(gòu)、安裝與運(yùn)行、維護(hù)、移機(jī)、報(bào)

2、廢等。第三條 本辦法所指的自助銀行設(shè)備(以下簡(jiǎn)稱自助設(shè)備)包括：自助銀行和自助設(shè)備。自助銀行：指獨(dú)立于營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)之外單獨(dú)設(shè)立的機(jī)構(gòu)（離行式）或在已有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部開辟一塊專門的服務(wù)區(qū)域（附行式），利用多種自助設(shè)備，每周7天、每天24小時(shí)向客戶提供自助金融服務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)。自助設(shè)備：指自動(dòng)取款機(jī)、自動(dòng)存款機(jī)、自動(dòng)存取款機(jī)、自助終端等專用電子設(shè)備。第四條 本行自助設(shè)備的管理實(shí)行雙人分管、雙人操作、相互制約的原則。第二章 職責(zé)和權(quán)限第五條 本行自助設(shè)備的運(yùn)行管理實(shí)行分級(jí)管理。各相關(guān)部門職責(zé)如下：（一）銀行卡營(yíng)銷管理部門是自助銀行設(shè)備運(yùn)行管理的牽頭管理部門。負(fù)責(zé)全社自助銀行業(yè)務(wù)的規(guī)劃指導(dǎo)和組織推動(dòng)。1、負(fù)責(zé)全社

3、自助銀行設(shè)備運(yùn)行管理的相關(guān)管理制度、辦法的制定和實(shí)施。 2、負(fù)責(zé)研發(fā)全社自助銀行業(yè)務(wù)新品種,提出業(yè)務(wù)開發(fā)需求。3、負(fù)責(zé)管理全社自助銀行業(yè)務(wù)資料數(shù)據(jù)庫(kù)的設(shè)計(jì)、建立和維護(hù)，定期匯總分析全社自助業(yè)務(wù)的報(bào)表和資料，為各類相關(guān)業(yè)務(wù)發(fā)展決策提供依據(jù)。4、負(fù)責(zé)提出自助設(shè)備采購(gòu)申請(qǐng)。5、負(fù)責(zé)自助設(shè)備和自助銀行的業(yè)務(wù)審批。6、負(fù)責(zé)開展自助銀行業(yè)務(wù)的相關(guān)培訓(xùn)工作并監(jiān)督、檢查、考核各項(xiàng)制度、辦法的執(zhí)行情況。 （二）信息技術(shù)部門是自助銀行設(shè)備運(yùn)行的技術(shù)保障與管理部門。1、負(fù)責(zé)自助設(shè)備的安裝、調(diào)試和聯(lián)通，保證設(shè)備正常運(yùn)行；2、負(fù)責(zé)對(duì)自助設(shè)備的運(yùn)行狀態(tài)進(jìn)行監(jiān)控，對(duì)設(shè)備定期檢修和維護(hù)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)故障并在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)排除。3、

4、負(fù)責(zé)對(duì)自助設(shè)備的網(wǎng)絡(luò)安全管理。 4、負(fù)責(zé)設(shè)備及其備品、配件、專用工具的出入庫(kù)工作，及時(shí)登記，按月查庫(kù)。5、負(fù)責(zé)自助設(shè)備的選型、軟件開發(fā)、自助設(shè)備的升級(jí)改造實(shí)施等工作。6、負(fù)責(zé)對(duì)報(bào)廢后的自助設(shè)備內(nèi)的系統(tǒng)信息和數(shù)據(jù)進(jìn)行妥善處理。（三）會(huì)計(jì)結(jié)算部門負(fù)責(zé)自助銀行業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)資金清算、賬務(wù)核實(shí)和調(diào)整以及日常運(yùn)行和監(jiān)控、相關(guān)費(fèi)用的審批等工作。（四）安全保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)自助設(shè)備及現(xiàn)金押運(yùn)的安全和安全技術(shù)防范設(shè)施管理等工作。第六條 各分支機(jī)構(gòu)管理職責(zé)： （一）根據(jù)本行自助銀行設(shè)備運(yùn)行相關(guān)管理制度制定本機(jī)構(gòu)實(shí)施細(xì)則。（二）負(fù)責(zé)轄內(nèi)自助業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)劃和組織推動(dòng)。（三）負(fù)責(zé)本轄區(qū)自助設(shè)備的申購(gòu)、報(bào)廢申請(qǐng)等具體管理工作。（四

5、）負(fù)責(zé)對(duì)本轄區(qū)自助設(shè)備和自助銀行交易運(yùn)行情況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控并定期進(jìn)行檢查、統(tǒng)計(jì)和通報(bào)。（五）建立和維護(hù)本機(jī)構(gòu)自助銀行業(yè)務(wù)資料數(shù)據(jù)庫(kù)，定期匯總分析本機(jī)構(gòu)自助銀行業(yè)務(wù)的報(bào)表和資料，并上報(bào)總部。第七條 各營(yíng)業(yè)部管理職責(zé)：（一）負(fù)責(zé)建立和登記本部門自助銀行設(shè)備運(yùn)行情況，并及時(shí)向銀行卡營(yíng)銷管理部門上報(bào)自助設(shè)備及自助銀行業(yè)務(wù)的運(yùn)行情況。（二）負(fù)責(zé)處理有關(guān)軋賬、對(duì)賬、調(diào)賬等業(yè)務(wù)。（三）負(fù)責(zé)自助業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理與防范。（四）負(fù)責(zé)處理自助設(shè)備日常配鈔、裝鈔、清機(jī)等業(yè)務(wù)；（五）負(fù)責(zé)協(xié)助科技部門處理自助設(shè)備的吞沒(méi)卡、設(shè)備的日常運(yùn)行維護(hù)；（六）負(fù)責(zé)自助設(shè)備內(nèi)外部工作環(huán)境的清潔和保養(yǎng)。第三章 管理規(guī)定第八條 凡需設(shè)立自助銀行

6、的（包括附行式、離行式）營(yíng)業(yè)部，由本營(yíng)業(yè)部根據(jù)有關(guān)要求向銀行卡營(yíng)銷管理部門提出書面申請(qǐng)，經(jīng)有權(quán)人簽批后，由總部負(fù)責(zé)統(tǒng)一辦理。配備自助設(shè)備的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)必須指定一名專管員，負(fù)責(zé)自助設(shè)備的全面管理工作。第九條 配備具有現(xiàn)金存取功能自助設(shè)備的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要指定一名自助設(shè)備出納員，負(fù)責(zé)管理自助設(shè)備保險(xiǎn)柜和鈔箱鑰匙、對(duì)自助設(shè)備進(jìn)行現(xiàn)金庫(kù)存管理及日常維護(hù)。保險(xiǎn)柜鑰匙比照重要物品進(jìn)行管理，保管、使用、交接按要求進(jìn)行登記，妥善保存。第十條 自助設(shè)備專管員每日必須對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)的具有現(xiàn)金存取功能自助設(shè)備的加鈔、整點(diǎn)等需要開箱的工作進(jìn)行檢查，對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)具有現(xiàn)金存取功能自助設(shè)備的庫(kù)存現(xiàn)金進(jìn)行盤查，并做好相關(guān)記錄。第十一條 各營(yíng)業(yè)網(wǎng)

7、點(diǎn)負(fù)責(zé)人要定期對(duì)自助設(shè)備的庫(kù)存現(xiàn)金、密碼管理、保險(xiǎn)柜鑰匙的管理使用情況進(jìn)行檢查，并做好相關(guān)記錄。存款服務(wù)中心要對(duì)其檢查情況進(jìn)行不定期檢查。第十二條 自助設(shè)備的監(jiān)控器鑰匙由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人管理，對(duì)監(jiān)控器的運(yùn)行情況要做到定期檢查，發(fā)現(xiàn)故障及時(shí)報(bào)告信息科技部門，由科技部門及時(shí)協(xié)調(diào)解決，確保監(jiān)控器的正常運(yùn)行。第十三條 自助設(shè)備的密碼和保險(xiǎn)箱鑰匙實(shí)行雙人分開保管，并堅(jiān)持雙線平行交接的原則，確保每次對(duì)atm機(jī)或存取款一體機(jī)的加鈔、整點(diǎn)等需要開箱的工作雙人進(jìn)行。第十四條 自助設(shè)備的保險(xiǎn)柜密碼要做到定期更換；如發(fā)生人員變更等特殊情況，辦理保險(xiǎn)柜鑰匙、密碼移交工作時(shí)，接交人要及時(shí)更換新密碼。第十五條 自助設(shè)備的備用鑰匙必須經(jīng)雙人加封后，由辦公室專人保管；備用鑰匙啟用時(shí)必須經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，并登記使用登記簿。第十六條 凡24小時(shí)服務(wù)的自助銀行，必須安裝