中央銀行概述(ppt74頁)

1、中央銀行學(xué)1 南京航空航天大學(xué)金城學(xué)院南京航空航天大學(xué)金城學(xué)院 2 前 言 一、研究對象和內(nèi)容 二、課程性質(zhì) 三、學(xué)習(xí)要求 3 本課程的研究對象：中央銀行的運行及 其對經(jīng)濟的影響。 本課程研究的具體內(nèi)容： 1）中央銀行產(chǎn)生發(fā)展、性質(zhì)職能等基本 理論 2 2）中央銀行的業(yè)務(wù)）中央銀行的業(yè)務(wù) 3 3）中央銀行貨幣政策）中央銀行貨幣政策 4 4）金融監(jiān)管）金融監(jiān)管 5）中央銀行外匯管理和對外金融關(guān)系 4 中央銀行學(xué)中央銀行學(xué)課程的性質(zhì)課程的性質(zhì) 1、是金融專業(yè)的專業(yè)基礎(chǔ)理論課。 2、是與其它金融專業(yè)主干課配套的 專業(yè)課。 3、屬于宏觀經(jīng)濟學(xué)研究的范疇。 5 金融專業(yè)的學(xué)科體系 o國際金融學(xué) o金融市

2、場學(xué) o中央銀行學(xué) o商業(yè)銀行 經(jīng)營管理學(xué) o保險學(xué) o證券投資學(xué) o公司財務(wù)學(xué) o金融工程學(xué) o基礎(chǔ)理論 o 金融學(xué) o（貨幣銀行學(xué)） 6 央行對我們有什么影響呢？ 1、如果你是企業(yè)家？ 2、如果你是投資者？ 3、如果你是求職者？ 4、如果你是個學(xué)生？ 7 學(xué) 習(xí) 要 求 出席、課堂討論、平時作業(yè)（30） 期終考試（70%） 參考資料： o 王廣謙王廣謙 中央銀行學(xué)中央銀行學(xué) 高教版高教版 o 孔祥毅孔祥毅 中央銀行通論中央銀行通論 中國金融中國金融 o 吳慶田吳慶田 中央銀行學(xué)中央銀行學(xué) 東南大學(xué)東南大學(xué) o 蕭松華蕭松華 當(dāng)代貨幣理論與政策當(dāng)代貨幣理論與政策 西南財大西南財大 o 尚尚

3、明明 當(dāng)代中國的貨幣制度與貨幣政策中國金融當(dāng)代中國的貨幣制度與貨幣政策中國金融 o 彭興韻彭興韻 金融學(xué)原理（第二版）金融學(xué)原理（第二版） 三聯(lián)書店三聯(lián)書店 o 中國人民銀行、金融時報等網(wǎng)站。中國人民銀行、金融時報等網(wǎng)站。 o 金融研究金融研究等相關(guān)雜志等相關(guān)雜志 中央銀行學(xué)8 本課程內(nèi)容安排本課程內(nèi)容安排 第一部分：中央銀行概述第一部分：中央銀行概述 第二部分：中央銀行業(yè)務(wù)第二部分：中央銀行業(yè)務(wù) 第三部分：銀行監(jiān)管第三部分：銀行監(jiān)管 9 本門課的內(nèi)容安排 o第一章 中央銀行概述 o第二章 各國中央銀行制度比較 o第三章 中央銀行業(yè)務(wù)的一般規(guī)定 o第四章 中央銀行的負債業(yè)務(wù) o第五章 中央銀行

4、的資產(chǎn)業(yè)務(wù) o第六章 中央銀行的資金清算業(yè)務(wù) o第七章 銀行監(jiān)管 中央銀行學(xué)10 第一章第一章 中央銀行概述中央銀行概述 o 第一節(jié)第一節(jié) 中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展 o 第二節(jié)第二節(jié) 中央銀行的性質(zhì)與職能中央銀行的性質(zhì)與職能 o 第三節(jié)第三節(jié) 中央銀行制度的類型和組織結(jié)構(gòu)中央銀行制度的類型和組織結(jié)構(gòu) o 第四節(jié)第四節(jié) 中央銀行獨立性問題中央銀行獨立性問題 中央銀行學(xué)11 一、中央銀行產(chǎn)生的客觀經(jīng)濟基礎(chǔ)一、中央銀行產(chǎn)生的客觀經(jīng)濟基礎(chǔ) 二、中央銀行發(fā)展的三個階段二、中央銀行發(fā)展的三個階段 三、中央銀行產(chǎn)生的特點三、中央銀行產(chǎn)生的特點 四、我國中央銀行發(fā)展的三個階段四、我國中央銀行發(fā)

5、展的三個階段 第一節(jié)第一節(jié) 中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展 中央銀行學(xué)12 1 1統(tǒng)一銀行券發(fā)行的需要。統(tǒng)一銀行券發(fā)行的需要。 2 2保證銀行支付能力的需要。保證銀行支付能力的需要。 3 3統(tǒng)一票據(jù)交換及清算的需要。統(tǒng)一票據(jù)交換及清算的需要。 4 4政府融資的需要。政府融資的需要。 5 5金融監(jiān)管的需要。金融監(jiān)管的需要。 一、中央銀行產(chǎn)生的客觀經(jīng)濟基礎(chǔ)一、中央銀行產(chǎn)生的客觀經(jīng)濟基礎(chǔ) 中央銀行學(xué)13 第一階段第一階段：從：從16941694年到年到19131913年，中央銀行發(fā)年，中央銀行發(fā) 展的初級階段。展的初級階段。 第二階段第二階段：從：從19131913年到年到2020世紀世紀

6、3030年代，中央年代，中央 銀行發(fā)展的逐漸完善階段。銀行發(fā)展的逐漸完善階段。 第三階段第三階段：2020世紀世紀3030年代到現(xiàn)在，是中央銀年代到現(xiàn)在，是中央銀 行宏觀調(diào)控經(jīng)濟作用進一步加強階段。行宏觀調(diào)控經(jīng)濟作用進一步加強階段。 二、中央銀行發(fā)展的三個階段二、中央銀行發(fā)展的三個階段 中央銀行學(xué)14 第一階段第一階段 第二階段第二階段 第三階段第三階段 統(tǒng)一貨幣發(fā)行統(tǒng)一貨幣發(fā)行 維持貨幣、金融維持貨幣、金融 業(yè)的穩(wěn)定業(yè)的穩(wěn)定 加強宏觀調(diào)控加強宏觀調(diào)控 作用作用 中央銀行學(xué)15 1 1普通銀行的自然演進普通銀行的自然演進 2 2逐步集中貨幣發(fā)行逐步集中貨幣發(fā)行 3 3政府控制動機的推進政府控制

7、動機的推進 4.4.對商業(yè)銀行提供服務(wù)對商業(yè)銀行提供服務(wù) 5.5.與法制建立并存與法制建立并存 三、中央銀行產(chǎn)生的特三、中央銀行產(chǎn)生的特 點點 中央銀行學(xué)16 英國英國 18441844年年 279279家家 18961896年年 9191家家 19261926年年 2 2家家 19281928年年 集中于英格蘭銀行集中于英格蘭銀行 瑞典瑞典 18301830年年 2828家家 18971897年年 集中于瑞典銀行集中于瑞典銀行 法國法國 18351835年年 1010家家 18481848年年 集中于法蘭西銀行集中于法蘭西銀行 德國德國 19001900年前年前 2020家家 1906190

8、6年年 4 4家家 19121912年年 集中于德國國家銀行集中于德國國家銀行 中央銀行學(xué)17 （一）（一）1948年年1983年：年： 一體式的中央銀行制度一體式的中央銀行制度 （二）（二）1984年年1995年：年： 不完全的中央銀行制度不完全的中央銀行制度 （三）（三）1995年以來：年以來： 逐步健全的中央銀行制度逐步健全的中央銀行制度 四、我國中央銀行發(fā)展的三個階段四、我國中央銀行發(fā)展的三個階段 中央銀行學(xué)18 中央銀行學(xué)19 （一）（一）1948年年1983年：年： 一體式的中央銀行制度一體式的中央銀行制度 o優(yōu)點優(yōu)點 統(tǒng)一幣制，抑制統(tǒng)一幣制，抑制 通脹，使國民通脹，使國民 經(jīng)得以

9、盡快恢經(jīng)得以盡快恢 復(fù)。復(fù)。 o不足不足 1 1政企不分；政企不分； 2 2統(tǒng)一核算，統(tǒng)一核算， 吃大鍋飯；吃大鍋飯； 3 3不利于對宏觀經(jīng)不利于對宏觀經(jīng) 濟的調(diào)控濟的調(diào)控 。 中央銀行學(xué)20 （二）（二）1984年年1995年：年： 不完全的中央銀行制度不完全的中央銀行制度 優(yōu)點優(yōu)點 o 一是集中資金進行一是集中資金進行 重點建設(shè)；重點建設(shè)； o 二是加強對宏觀經(jīng)二是加強對宏觀經(jīng) 濟的調(diào)節(jié)和控制；濟的調(diào)節(jié)和控制； o 三是進一步搞活了三是進一步搞活了 經(jīng)濟；經(jīng)濟； o 四是健全和完善了四是健全和完善了 社會主義的金融體社會主義的金融體 系。系。 不足：不足： o 一是中央銀行制度還一是中央銀

10、行制度還 沒有法制化。沒有法制化。 o 二是中央銀行與政府二是中央銀行與政府 的關(guān)系沒有完全理順。的關(guān)系沒有完全理順。 o 三是中央銀行的宏觀三是中央銀行的宏觀 調(diào)控的貨幣政策工具調(diào)控的貨幣政策工具 尚未建立健全。尚未建立健全。 中央銀行學(xué)21 1. 為什么說是逐步健全的為什么說是逐步健全的 中央銀行制度？中央銀行制度？ 2. 配套改革措施配套改革措施 3. 作用作用 （三）（三）1995年以來：年以來： 逐步健全的中央銀行制度逐步健全的中央銀行制度 中央銀行學(xué)22 o 法律體系得到完善法律體系得到完善 o 中央銀行的法律地位得到了明確中央銀行的法律地位得到了明確 o 中央銀行的宏觀調(diào)控手段得

11、到進一中央銀行的宏觀調(diào)控手段得到進一 步的完善步的完善 o 中央銀行的獨立性得到了加強中央銀行的獨立性得到了加強 1.為什么說是逐步健全的中央銀行制度？為什么說是逐步健全的中央銀行制度？ 中央銀行學(xué)23 o 中央銀行停止向財政透支中央銀行停止向財政透支 o 中央銀行停止對非金融部門貸款中央銀行停止對非金融部門貸款 o 中央銀行的分支機構(gòu)的貸款權(quán)上收至總行中央銀行的分支機構(gòu)的貸款權(quán)上收至總行 o 取消了中央銀行利潤留成分配制度取消了中央銀行利潤留成分配制度 o 中央銀行與所辦的盈利性經(jīng)濟機構(gòu)全部脫鉤中央銀行與所辦的盈利性經(jīng)濟機構(gòu)全部脫鉤 o 撤消省級分行，設(shè)立跨省區(qū)分行撤消省級分行，設(shè)立跨省區(qū)分

12、行 o 成立了銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會成立了銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 2.2.配套改革措施配套改革措施 中央銀行學(xué)24 o有利于提高宏觀調(diào)控的有效性。有利于提高宏觀調(diào)控的有效性。 o有利于加強金融監(jiān)管的力度，增有利于加強金融監(jiān)管的力度，增 強其獨立性和公正性。強其獨立性和公正性。 o有利于人員的專業(yè)化，提高工作有利于人員的專業(yè)化，提高工作 效率和水平。效率和水平。 3.3.作作 用用 中央銀行學(xué)25 南漢宸南漢宸 1949.10- 1954.10 曹菊如曹菊如 1954.11- 1964.10 胡立教胡立教 1964.10- 文革期間文革期間 陳希陳希 愈愈 1973.5- 1978.1 李葆李葆 華

13、華 1978.5- 1982.5 呂培儉呂培儉 1982.5- 1985.3 陳慕華陳慕華 1985.3- 1988.4 李貴鮮李貴鮮 1988.4- 1993.7 朱镕基朱镕基 1993.7- 1995.6 戴相龍戴相龍 1995.6- 2002.12 中央銀行學(xué)26 第二節(jié)第二節(jié) 中央銀行的性質(zhì)與職能中央銀行的性質(zhì)與職能 o一、中央銀行的性質(zhì)一、中央銀行的性質(zhì) o二、中央銀行的職能二、中央銀行的職能 o三、發(fā)達國家與發(fā)展中國家中三、發(fā)達國家與發(fā)展中國家中 央銀行職能比較央銀行職能比較 中央銀行學(xué)27 o中央銀行是唯一代表國家進行金中央銀行是唯一代表國家進行金 融宏觀調(diào)控的特殊的金融機構(gòu)，融

14、宏觀調(diào)控的特殊的金融機構(gòu)， 它是國家機關(guān)的重要組成部分，它是國家機關(guān)的重要組成部分， 它處于金融活動的中心地位，它它處于金融活動的中心地位，它 是現(xiàn)代金融體系的核心。是現(xiàn)代金融體系的核心。 一、中央銀行的性質(zhì)一、中央銀行的性質(zhì) 中央銀行學(xué)28 職能的特殊性職能的特殊性 o代表國家制定和執(zhí)行貨幣金融代表國家制定和執(zhí)行貨幣金融 政策，調(diào)節(jié)貨幣流通，保持貨政策，調(diào)節(jié)貨幣流通，保持貨 幣幣值的穩(wěn)定。幣幣值的穩(wěn)定。 中央銀行學(xué)29 機構(gòu)的特殊性機構(gòu)的特殊性 o不是普通的法人機構(gòu)，它居于商不是普通的法人機構(gòu)，它居于商 業(yè)銀行和其它金融機構(gòu)之上，處業(yè)銀行和其它金融機構(gòu)之上，處 于超然地位，具有一定的特權(quán)，于

15、超然地位，具有一定的特權(quán)， 成為特殊的法人。成為特殊的法人。 中央銀行學(xué)30 對象的特殊性對象的特殊性 o主要是金融機構(gòu)和政府主要是金融機構(gòu)和政府 中央銀行學(xué)31 作用的特殊性作用的特殊性 o它是國家宏觀調(diào)控的重要工具，它是國家宏觀調(diào)控的重要工具， 通過貨幣政策工具的運用，通過貨幣政策工具的運用，控制控制 信用，調(diào)節(jié)貨幣流通，促進國民信用，調(diào)節(jié)貨幣流通，促進國民 經(jīng)濟健康平穩(wěn)的發(fā)展。經(jīng)濟健康平穩(wěn)的發(fā)展。 中央銀行學(xué)32 二、中央銀行的職能二、中央銀行的職能 基本職能基本職能 綜合職能綜合職能 具體職能具體職能 中央銀行學(xué)33 獨占貨幣發(fā)行權(quán)獨占貨幣發(fā)行權(quán) 調(diào)節(jié)貨幣流通調(diào)節(jié)貨幣流通 代理國庫、管

16、理政府資金代理國庫、管理政府資金 向政府提供短期信用向政府提供短期信用 代表政府管理黃金和外匯儲備代表政府管理黃金和外匯儲備 充當(dāng)政府金融政策顧問和參謀充當(dāng)政府金融政策顧問和參謀 集中存款準備金集中存款準備金 組織銀行間票據(jù)交換和清算組織銀行間票據(jù)交換和清算 全國銀行的最后貸款人全國銀行的最后貸款人 基本職能 發(fā)行的銀行發(fā)行的銀行 政府的銀行政府的銀行 銀行的銀行銀行的銀行 中央銀行學(xué)34 為政府服務(wù)為政府服務(wù) 為金融機構(gòu)服務(wù)為金融機構(gòu)服務(wù) 為社會公眾服務(wù)為社會公眾服務(wù) 調(diào)整再貼現(xiàn)率調(diào)整再貼現(xiàn)率 調(diào)整存款準備金率調(diào)整存款準備金率 公開市場操作公開市場操作 制定金融政策、法律、法規(guī)等制定金融政策

17、、法律、法規(guī)等 監(jiān)督管理黃金和外匯市場監(jiān)督管理黃金和外匯市場 監(jiān)督管理銀行間拆借和債券市場監(jiān)督管理銀行間拆借和債券市場 檢查監(jiān)督金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動檢查監(jiān)督金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動 服務(wù)職能服務(wù)職能 調(diào)控職能調(diào)控職能 管理職能管理職能 綜合職能綜合職能 中央銀行學(xué)35 具體職能具體職能 o （一）（一）發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章；發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章； o （二）依法制定和執(zhí)行貨幣政策；（二）依法制定和執(zhí)行貨幣政策； o （三）發(fā)行人民幣，管理人民幣流通；（三）發(fā)行人民幣，管理人民幣流通； o （四）（四）監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間 債券市場

18、；債券市場； o （五）（五）實施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市實施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市 場；場； o （六）（六）監(jiān)督管理黃金市場；監(jiān)督管理黃金市場； o （七）持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備、黃金（七）持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備、黃金 儲備；儲備； 中央銀行學(xué)36 具體職能 o （八）經(jīng)理國庫；（八）經(jīng)理國庫； o （九）維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行；（九）維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行； o （十）（十）指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作， 負責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測；負責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測； o （十一）負責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計、調(diào)查、分（十一）負責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計、調(diào)查、分

19、析和預(yù)測；析和預(yù)測； o （十二）作為國家的中央銀行，從事有（十二）作為國家的中央銀行，從事有 關(guān)的國際金融活動；關(guān)的國際金融活動； o （十三）國務(wù)院規(guī)定的其他職責(zé)。（十三）國務(wù)院規(guī)定的其他職責(zé)。 中央銀行學(xué)37 三、發(fā)達國家與發(fā)展中國家三、發(fā)達國家與發(fā)展中國家 中央銀行職能特征比較中央銀行職能特征比較 （一）發(fā)達國家中央銀行職能的特征（一）發(fā)達國家中央銀行職能的特征 （二）發(fā)展中國家中央銀行職能的特征（二）發(fā)展中國家中央銀行職能的特征 中央銀行學(xué)38 （一）（一）發(fā)達國家中央銀行發(fā)達國家中央銀行 職能的特征職能的特征 o 1 1發(fā)達國家中央銀行發(fā)揮職能作用的基礎(chǔ)比發(fā)達國家中央銀行發(fā)揮職能作

20、用的基礎(chǔ)比 較堅實。較堅實。 o 2 2發(fā)達國家中央銀行的職能作用一般是經(jīng)過發(fā)達國家中央銀行的職能作用一般是經(jīng)過 長期演變而不斷完善起來的。長期演變而不斷完善起來的。 o 3. 3. 發(fā)達國家的中央銀行已經(jīng)成為國家干預(yù)、發(fā)達國家的中央銀行已經(jīng)成為國家干預(yù)、 控制、調(diào)節(jié)國家經(jīng)濟生活的不可缺少的工具?？刂啤⒄{(diào)節(jié)國家經(jīng)濟生活的不可缺少的工具。 o 4 4發(fā)達國家中央銀行主要通過各種貨幣政策發(fā)達國家中央銀行主要通過各種貨幣政策 工具和手段來實現(xiàn)其對宏觀經(jīng)濟的調(diào)節(jié)職能。工具和手段來實現(xiàn)其對宏觀經(jīng)濟的調(diào)節(jié)職能。 中央銀行學(xué)39 1 1同各國經(jīng)濟金融發(fā)展進程相適應(yīng)的中央銀同各國經(jīng)濟金融發(fā)展進程相適應(yīng)的中央銀

21、 行職能仍在發(fā)展中。行職能仍在發(fā)展中。 2 2發(fā)展中國家中央銀行的職能是強調(diào)運用貨發(fā)展中國家中央銀行的職能是強調(diào)運用貨 幣政策工具增加儲蓄，促進金融機構(gòu)的發(fā)展，幣政策工具增加儲蓄，促進金融機構(gòu)的發(fā)展， 鼓勵投資和促進經(jīng)濟增長等方面。鼓勵投資和促進經(jīng)濟增長等方面。 3.3.加強外匯管理、平衡國際收支仍然是發(fā)展加強外匯管理、平衡國際收支仍然是發(fā)展 中國家中央銀行的一項重要任務(wù)中國家中央銀行的一項重要任務(wù) （二）（二）發(fā)展中國家中央銀行發(fā)展中國家中央銀行 職能的特征職能的特征 中央銀行學(xué)40 第三節(jié)第三節(jié) 中央銀行制度的類型中央銀行制度的類型 和組織結(jié)構(gòu)和組織結(jié)構(gòu) o一、中央銀行制度的一、中央銀行制

22、度的 基本類型基本類型 o二、中央銀行的組織機構(gòu)二、中央銀行的組織機構(gòu) 中央銀行學(xué)41 一、中央銀行制度的基本類型一、中央銀行制度的基本類型 （一）單一式的中央銀行制度（一）單一式的中央銀行制度 （二）復(fù)合式的中央銀行（二）復(fù)合式的中央銀行 （三）準中央銀行制度（三）準中央銀行制度 （四）跨國中央銀行制度（四）跨國中央銀行制度 中央銀行學(xué)42 （一）單一式的中央銀行制度（一）單一式的中央銀行制度 在一個國家內(nèi)建立單獨的中央在一個國家內(nèi)建立單獨的中央 銀行機構(gòu)，使之全面行使中央銀行銀行機構(gòu)，使之全面行使中央銀行 職能的中央銀行制度。職能的中央銀行制度。 有一元式和二元式兩種模式。有一元式和二元式

23、兩種模式。 中央銀行學(xué)43 一元式的中央銀行制一元式的中央銀行制 o一個國家只設(shè)立獨家中央銀一個國家只設(shè)立獨家中央銀 行和眾多的分支機構(gòu)執(zhí)行其職能行和眾多的分支機構(gòu)執(zhí)行其職能 （通過總分行制來實現(xiàn)，貫徹統(tǒng)（通過總分行制來實現(xiàn)，貫徹統(tǒng) 一的貨幣政策）。一的貨幣政策）。 中央銀行學(xué)44 二元式的中央銀行制二元式的中央銀行制 中央銀行體系由中央和中央銀行體系由中央和 地方兩級相對獨立的中央銀地方兩級相對獨立的中央銀 行機構(gòu)共同組成。行機構(gòu)共同組成。 中央銀行學(xué)45 聯(lián)邦儲備委員會聯(lián)邦儲備委員會 聯(lián)邦公開聯(lián)邦公開 市場委員會市場委員會 聯(lián)邦儲備銀行聯(lián)邦儲備銀行 顧問委員會顧問委員會 會會 員員 銀銀

24、行行 聯(lián)邦顧問委員會聯(lián)邦顧問委員會 消費者顧問委員會消費者顧問委員會 節(jié)約儲蓄金融節(jié)約儲蓄金融 機構(gòu)顧問委員會機構(gòu)顧問委員會 波士頓、紐約、費城、克利夫蘭、里波士頓、紐約、費城、克利夫蘭、里 士滿、亞特蘭大、芝加哥、圣路易斯、士滿、亞特蘭大、芝加哥、圣路易斯、 明尼阿波利斯、堪薩斯城、達拉斯、明尼阿波利斯、堪薩斯城、達拉斯、 圣弗蘭西斯科圣弗蘭西斯科 中央銀行學(xué)46 （二）復(fù)合式的中央銀行（二）復(fù)合式的中央銀行 國家不單獨設(shè)立中央國家不單獨設(shè)立中央 銀行機構(gòu)，而是由一家國銀行機構(gòu)，而是由一家國 有大銀行來兼任中央銀行有大銀行來兼任中央銀行 職能的中央銀行制度。職能的中央銀行制度。 中央銀行學(xué)4

25、7 ( (三）準中央銀行制度三）準中央銀行制度 o國家設(shè)立類似中央銀行的國家設(shè)立類似中央銀行的 金融管理機構(gòu)，執(zhí)行部分的中金融管理機構(gòu)，執(zhí)行部分的中 央銀行職能，同時授權(quán)若干商央銀行職能，同時授權(quán)若干商 業(yè)銀行也執(zhí)行部分中央銀行的業(yè)銀行也執(zhí)行部分中央銀行的 職能。職能。 中央銀行學(xué)48 （四）跨國中央銀行制度（四）跨國中央銀行制度 o由地域相鄰的若干個國家聯(lián)由地域相鄰的若干個國家聯(lián) 合組建一家中央銀行，由這家中合組建一家中央銀行，由這家中 央銀行在其成員國范圍內(nèi)行使全央銀行在其成員國范圍內(nèi)行使全 部的或部分的中央銀行職能的制部的或部分的中央銀行職能的制 度。度。 中央銀行學(xué)49 歐洲中央銀行體

26、系歐洲中央銀行體系 歐洲中央銀行歐洲中央銀行成員國中央銀行成員國中央銀行 總裁理事會總裁理事會 執(zhí)行理事會：執(zhí)行理事會： 總裁總裁 副總裁副總裁 其他其他4名成員名成員 成員國中央銀行成員國中央銀行 行行 長長 意大利、奧地利、盧森堡、愛爾蘭、意大利、奧地利、盧森堡、愛爾蘭、 西班牙、葡萄牙、德國、法國、芬西班牙、葡萄牙、德國、法國、芬 蘭、比利時、荷蘭。蘭、比利時、荷蘭。 中央銀行學(xué)50 二、中央銀行組織機構(gòu)二、中央銀行組織機構(gòu) o（一）中央銀行的權(quán)力分配結(jié)構(gòu)（一）中央銀行的權(quán)力分配結(jié)構(gòu) o（二）中央銀行內(nèi)部機構(gòu)的設(shè)置（二）中央銀行內(nèi)部機構(gòu)的設(shè)置 o（三）中央銀行分支機構(gòu)的設(shè)置（三）中央銀行

27、分支機構(gòu)的設(shè)置 中央銀行學(xué)51 （一）中央銀行的權(quán)力分配結(jié)構(gòu)（一）中央銀行的權(quán)力分配結(jié)構(gòu) 中央銀行的最高權(quán)力：中央銀行的最高權(quán)力： 決策權(quán)決策權(quán) 執(zhí)行權(quán)執(zhí)行權(quán) 監(jiān)督權(quán)監(jiān)督權(quán) 中央銀行學(xué)52 （二）中央銀行內(nèi)部機構(gòu)的設(shè)置（二）中央銀行內(nèi)部機構(gòu)的設(shè)置 業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)部門 監(jiān)管部門監(jiān)管部門 行政部門行政部門 調(diào)研部門調(diào)研部門 中央銀行學(xué)53 聯(lián)邦顧問委員會聯(lián)邦顧問委員會聯(lián)邦儲備委員會聯(lián)邦儲備委員會聯(lián)邦公開市場委員會聯(lián)邦公開市場委員會 聯(lián)邦儲備銀行活動主任辦公室聯(lián)邦儲備銀行活動主任辦公室 理理 事事 會會 辦辦 公公 室室 人人 事事 部部 聯(lián)邦儲備銀行業(yè)務(wù)部聯(lián)邦儲備銀行業(yè)務(wù)部 服服 務(wù)務(wù) 部部 數(shù)數(shù)

28、據(jù)據(jù) 分分 理理 部部 國國 際際 金金 融融 部部 研研 究究 統(tǒng)統(tǒng) 計計 部部 銀行監(jiān)督管理部銀行監(jiān)督管理部 消費者及社會事務(wù)部消費者及社會事務(wù)部 審審 計計 官官 辦辦 公公 室室 銀行管理主任辦公室銀行管理主任辦公室 貨幣金融政策主任辦公室貨幣金融政策主任辦公室 秘秘 書書 室室 法法 律律 部部 美國聯(lián)邦儲備體系內(nèi)部部門設(shè)置美國聯(lián)邦儲備體系內(nèi)部部門設(shè)置 中央銀行學(xué)54 英格蘭銀行董事會英格蘭銀行董事會 稽核委員會稽核委員會 人事委員會人事委員會 國庫委員會國庫委員會 銀行券印刷銀行券印刷 委委 員員 會會 國國 際際 局局 情情 報報 局局 海海 外外 領(lǐng)領(lǐng) 地地 局局 企企 業(yè)業(yè)

29、財財 務(wù)務(wù) 局局 金金 融融 統(tǒng)統(tǒng) 計計 局局 經(jīng)經(jīng) 濟濟 研研 究究 局局 政政 府府 債債 券券 局局 貨貨 幣幣 市市 場場 局局 外外 匯匯 局局 營營 業(yè)業(yè) 部部 注注 冊冊 部部 印印 刷刷 部部 工工 商商 服服 務(wù)務(wù) 部部 銀銀 行行 監(jiān)監(jiān) 督督 局局 金融結(jié)構(gòu)與制度局金融結(jié)構(gòu)與制度局 政策和市場部政策和市場部業(yè)務(wù)和服務(wù)部業(yè)務(wù)和服務(wù)部 金融機構(gòu)和監(jiān)金融機構(gòu)和監(jiān) 督部督部 常務(wù)委員會常務(wù)委員會 英格蘭銀行機構(gòu)設(shè)置圖英格蘭銀行機構(gòu)設(shè)置圖 中央銀行學(xué)55 中國人民銀行機構(gòu)設(shè)置中國人民銀行機構(gòu)設(shè)置 中國人民銀行中國人民銀行 內(nèi)設(shè)機構(gòu)內(nèi)設(shè)機構(gòu) 分支機構(gòu)分支機構(gòu) 駐外機構(gòu)駐外機構(gòu) 直屬單位

30、直屬單位 中央銀行學(xué)56 內(nèi)設(shè)機構(gòu)內(nèi)設(shè)機構(gòu) o 辦公廳辦公廳 條法司條法司 貨幣政策司貨幣政策司 o 金融市場司金融市場司 金融穩(wěn)定局金融穩(wěn)定局 o 調(diào)查統(tǒng)計司調(diào)查統(tǒng)計司 會計財務(wù)司會計財務(wù)司 o 支付結(jié)算司支付結(jié)算司 科技司科技司 o 貨幣金銀局貨幣金銀局 國庫局國庫局 國際司國際司 o 內(nèi)審司內(nèi)審司 人事司人事司 研究局研究局 o 征信管理局征信管理局 反洗錢局反洗錢局 o 黨委宣傳部黨委宣傳部 中央銀行學(xué)57 直屬單位直屬單位 o 中國反洗錢監(jiān)測分析中心中國反洗錢監(jiān)測分析中心 o 中國外匯交易中心中國外匯交易中心 o 中國金融出版社中國金融出版社 o 金融時報社金融時報社 o 清算總中心

31、清算總中心 o 中國印鈔造幣總公司中國印鈔造幣總公司 o 中國金幣總公司中國金幣總公司 o 金融電子化公司金融電子化公司 o 中國人民銀行研究生部中國人民銀行研究生部 o 中國人民銀行北京培訓(xùn)學(xué)院中國人民銀行北京培訓(xùn)學(xué)院 o 中國人民銀行鄭州培訓(xùn)學(xué)院中國人民銀行鄭州培訓(xùn)學(xué)院 o 中國錢幣博物館中國錢幣博物館 中央銀行學(xué)58 按經(jīng)濟區(qū)劃設(shè)置分支機構(gòu)按經(jīng)濟區(qū)劃設(shè)置分支機構(gòu) 按行政區(qū)劃設(shè)置分支機構(gòu)按行政區(qū)劃設(shè)置分支機構(gòu) 以經(jīng)濟區(qū)域為主，兼顧行以經(jīng)濟區(qū)域為主，兼顧行 政區(qū)劃設(shè)置分支機構(gòu)政區(qū)劃設(shè)置分支機構(gòu) （三）分支機構(gòu)的設(shè)置（三）分支機構(gòu)的設(shè)置 中央銀行學(xué)59 分支機構(gòu)分支機構(gòu) 中央銀行學(xué)60 中央銀

32、行學(xué)61 中央銀行學(xué)62 駐外機構(gòu)駐外機構(gòu) 中央銀行學(xué)63 三、中央銀行資本結(jié)構(gòu)三、中央銀行資本結(jié)構(gòu) o（一）全部資本國家所有（一）全部資本國家所有 o（二）公私混合持有（二）公私混合持有 o（三）非國家所有（三）非國家所有 o（四）無資本金（四）無資本金 o（五）多國共有（五）多國共有 中央銀行學(xué)64 第四節(jié)第四節(jié) 中央銀行獨立性問題中央銀行獨立性問題 o 一、為什么要保持獨立性一、為什么要保持獨立性 o 二、中央銀行獨立性含義二、中央銀行獨立性含義 o 三、中央銀行與政府關(guān)系的比較三、中央銀行與政府關(guān)系的比較 o 四、與其它金融機構(gòu)的關(guān)系比較四、與其它金融機構(gòu)的關(guān)系比較 o 五、中國人民銀

33、行的獨立性五、中國人民銀行的獨立性 中央銀行學(xué)65 一、中央銀行為什么要保持獨立性？ 1. 1.就國家宏觀調(diào)控方面而言就國家宏觀調(diào)控方面而言 2. 2. 與通貨膨脹的關(guān)系來看與通貨膨脹的關(guān)系來看 3. 3.從各發(fā)達國家央行發(fā)展經(jīng)驗來看從各發(fā)達國家央行發(fā)展經(jīng)驗來看 4. 4.從中央銀行對外發(fā)展來看從中央銀行對外發(fā)展來看 5. 5.從政府彌補財政赤字方面來看從政府彌補財政赤字方面來看 中央銀行學(xué)66 二、中央銀行獨立性含義二、中央銀行獨立性含義 （一）含義（一）含義 中央銀行的獨立性是指中央銀行履行自身職責(zé)時中央銀行的獨立性是指中央銀行履行自身職責(zé)時 法律賦予或?qū)嶋H擁有的權(quán)力、決策與行動的自主法律賦予或?qū)嶋H擁有的權(quán)力、決策與行動的自主 程度。程度。 現(xiàn)代中央銀行的獨立性，不是指中央銀行完全獨現(xiàn)代中央銀行的獨立性，不是指中央銀行完全獨 立于政府之外，而是指在政府或國家權(quán)力機構(gòu)的立于政府之外，而是指在政府或國家權(quán)力機構(gòu)的 調(diào)控和影響下的獨立性，即相對獨立性。調(diào)控和影響下的獨立性，即相對獨立性。 中央銀行學(xué)67 二、中央銀行獨立性含義二、中央銀行獨立性含義 （二）（二）中央銀行獨立性的歷史淵源 1、中央銀行成立至一戰(zhàn)以前自然的獨立地位。 2、一戰(zhàn)至至20世紀60年代獨立性受到嚴重影響。 3、20世紀七十年代至今獨立性問題再次被提出。