優(yōu)化企業(yè)開戶服務(wù)知識課后測試滿分答案

1、1、以下屬于企業(yè)開立基本存款賬戶人民銀行許可環(huán)節(jié)內(nèi)容的是（ c）3.57 分）A按照 “了解你的客戶 ”原則開展盡職調(diào)查；B審核企業(yè)工商注冊登記、法定代表人、地址、股東、經(jīng)營活動等情況；? C收到銀行報(bào)送開戶資料后， 審核資料完整性、 合規(guī)性以及基本存款賬戶唯一性后， 發(fā)放開戶許可證；D以上都是。2、為確保企業(yè)賬戶資金安全，啟用之日起（ c ）個(gè)工作日后，賬戶可 辦理付款業(yè)務(wù)。（ 3.57 分）A1B2? C3D43、A 企業(yè)在某銀行開立的基本存款賬戶，人民銀行于 2018 年 8 月 15日（星期三）完成核準(zhǔn)。該基本存款賬戶（ d ）可辦理付款業(yè)務(wù)。（3.57 分）A2018年8月15日B2

2、018年8月18日C2018年8月19日學(xué)習(xí)參考? D2018 年 8 月 21 日4、A 企業(yè)在某銀行開立的基本存款賬戶，人民銀行于2018 年 8 月 14日（星期二）完成核準(zhǔn)。該基本存款賬戶（ b ）可辦理付款業(yè)務(wù)。（3.57 分）A2018年8月15日? B2018年8月18日C2018年8月19日D2018年8月21日5、小微企業(yè) 4 天開戶指在（ b）完成小微企業(yè)開戶的銀行審核和人民 銀行許可，時(shí)間計(jì)算從銀行受理客戶書面申請起至人民銀行核準(zhǔn)后銀行 完成賬戶啟用止。（ 3.57 分）A4 個(gè)工作日內(nèi)? B連續(xù) 4 個(gè)工作日內(nèi)C4 天內(nèi)D連續(xù) 4 天內(nèi)6、福建省銀政通系統(tǒng)是（ c ）開

3、發(fā)建設(shè)的。（ 3.57 分）A省聯(lián)社B人民銀行總行學(xué)習(xí)參考? C 人民銀行福州中心支行D 福建省銀行業(yè)協(xié)會7、銀行通過福建省銀政通系統(tǒng)查詢的政務(wù)數(shù)據(jù)是（b ）.（3.57 分）A 企業(yè)征信? B 工商登記信息C 地稅信息D國稅信息多選題1、企業(yè)開立基本存款賬戶需要攜帶（ abcd ）材料。（ 3.57 分）A營業(yè)執(zhí)照正本原件B企業(yè)法定代表人或單位負(fù)責(zé)人身份證件原件C企業(yè)公章、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人私章D法律法規(guī)規(guī)定的其他材料2、企業(yè)開立基本存款賬戶時(shí)，法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)企業(yè)工作 人員辦理的， 除提供規(guī)定的開戶材料外， 還需提供 （ac ）。（3.57 分）A 法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授

4、權(quán)書B法定代表人或單位負(fù)責(zé)人無法親自辦理開戶的證明材料學(xué)習(xí)參考C 被授權(quán)人身份證件原件D 財(cái)務(wù)人員身份證件原件3、企業(yè)可以在銀行開立（ abcd ）賬戶。（ 3.57 分）A 基本存款賬戶B 一般存款賬戶C 專用存款賬戶D 臨時(shí)存款賬戶4、企業(yè)開立基本存款賬戶包括（ bc ）環(huán)節(jié)。（ 3.57 分）A 銀行受理B 銀行審核C人民銀行許可D人民銀行審批5、以下屬于企業(yè)開立基本存款賬戶銀行審核環(huán)節(jié)內(nèi)容的是（ab ）3.57 分）A按照 “了解你的客戶 ”原則開展盡職調(diào)查；B審核企業(yè)工商注冊登記、法定代表人、地址、股東、經(jīng)營活動等情況；C學(xué)習(xí)參考 收到銀行報(bào)送開戶資料后， 審核資料完整性、 合規(guī)性以

5、及基本存款賬戶唯一性后， 發(fā)放開戶許可證；D 以上都是。6、小微企業(yè) 4 天開戶 “2+2是”指（ ac ）。（ 3.57 分）A銀行在受理開戶申請之日起 2 個(gè)工作日內(nèi)完成開戶審核并報(bào)送至人民銀行分支 機(jī)構(gòu)；B銀行在完成開戶之日起 2 個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送至人民銀行分支機(jī)構(gòu)；C人民銀行分支機(jī)構(gòu)在 2 個(gè)工作日內(nèi)完成銀行賬戶許可；D 人民銀行分支機(jī)構(gòu)在 2 天內(nèi)完成銀行賬戶許可。7、企業(yè)開戶不能像個(gè)人開戶一樣立等可取的原因是 （ bd ）。（3.57 分）A 企業(yè)開戶材料較多，需層層審核。B 為滿足反洗錢法等相關(guān)法律法規(guī)要求，防范電信詐騙、洗錢、恐怖融資、偷 逃稅款等違法犯罪活動利用銀行賬戶轉(zhuǎn)移資金

6、， 銀行為企業(yè)開立賬戶， 需要根據(jù) 反洗錢法 履行客戶身份識別義務(wù)， 不僅要審核企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、 法定代表人身 份證件真實(shí)性，還應(yīng)當(dāng)通過必要程序識別企業(yè)的受益所有人。C 企業(yè)開戶需要送工商部門審核。D 為落實(shí)商業(yè)銀行法要求，人民銀行需要審核開戶資料的合規(guī)性、完整性以及 基本存款賬戶的唯一性后才能核發(fā)開戶許可證。8、企業(yè)已經(jīng)獲取了營業(yè)執(zhí)照， 開戶審核還這么嚴(yán)格的原因是 （ abc ）。 （ 3.57 分）學(xué)習(xí)參考A銀行賬戶是企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營的基本條件， 也是資金風(fēng)險(xiǎn)入口， 管理有序?qū)S護(hù)社會 經(jīng)濟(jì)秩序和企業(yè)合法權(quán)益至關(guān)重要。B當(dāng)前，利用銀行賬戶轉(zhuǎn)移非法資金成了不法分子從事洗錢、 恐怖融資、偷逃稅款、

7、電信詐騙等違法犯罪活動的關(guān)鍵手段。C為落實(shí)銀行賬戶實(shí)名制、 識別企業(yè)受益所有人， 以及稅收居民身份等相關(guān)法律法 規(guī)要求，開戶審核必須嚴(yán)格。D 防止企業(yè)開立過多賬戶。9、小微企業(yè) 4 天開戶指在（ bcd ）完成小微企業(yè)開戶的銀行審核和人民銀行許可， 時(shí)間計(jì)算從（ ）起至（ ）銀行完成賬戶啟用止。（3.57 分）A4 個(gè)工作日內(nèi)B 連續(xù) 4 個(gè)工作日內(nèi)C銀行受理客戶書面申請D人民銀行核準(zhǔn)后10、目前，福建省銀政通系統(tǒng)支持處理的業(yè)務(wù)類型有 （ ac ）。（3.57 分）A 基本存款賬戶開立B 專用存款賬戶開立C 基本存款賬戶變更D基本存款賬戶銷戶學(xué)習(xí)參考11、上福建省銀政通系統(tǒng)的影像， 應(yīng)滿足以下

8、條件 （ ac ）。（3.57 分）A 單張影像大小不超過 500kB 單張影像大小不超過 1MC 格式為 png 、jpg 、jpegD 格式為 pdf判斷題1、小微企業(yè) 4 天開戶指在連續(xù) 4 天內(nèi)完成小微企業(yè)開戶的銀行審核和人民銀行許可， 時(shí)間計(jì)算從銀行受理客戶書面申請起至人民銀行核準(zhǔn)后 銀行完成賬戶啟用止。（ 3.57 分） bA正確? B錯(cuò)誤2、電子渠道預(yù)約開戶是銀行為企業(yè)開戶提供的便利措施，不是正式開戶。（ 3.57 分） a? A 正確B錯(cuò)誤3、人民銀行核準(zhǔn)后，賬戶即可啟用，辦理收款業(yè)務(wù)。（3.57 分） a? A 正確B學(xué)習(xí)參考錯(cuò)誤4、賬戶生效日的計(jì)算起點(diǎn)是銀行受理企業(yè)開戶申請

9、日。（3.57 分） bA正確? B錯(cuò)誤5、賬戶生效日的計(jì)算起點(diǎn)是賬戶正式開立之日，即人民銀行核準(zhǔn)通過后銀行為企業(yè)辦理賬戶啟用日。（ 3.57 分） a? A正確B錯(cuò)誤6、小微企業(yè) 4 天開戶指在連續(xù) 4 個(gè)工作日內(nèi)完成小微企業(yè)開戶的銀行審核和人民銀行許可， 時(shí)間計(jì)算從銀行完成賬戶開戶至人民銀行核準(zhǔn)后銀行完成賬戶啟用止。（ 3.57 分） bA正確? B錯(cuò)誤7、銀行在辦理基本存款賬戶開立業(yè)務(wù)時(shí)，只需通過銀政通系統(tǒng)報(bào)送賬 戶信息，無需在人民幣結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)中報(bào)送。（ 3.57 分） b A正確? B錯(cuò)誤學(xué)習(xí)參考8、網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員可通過私人手機(jī)、 微信等方式告知企業(yè)業(yè)務(wù)辦理進(jìn)度。3.57 分） bA正確? B錯(cuò)誤9、銀行應(yīng)當(dāng)健全開戶資料交接登記制度，由網(wǎng)點(diǎn)主管記錄從開