集團(tuán)企業(yè)ERP中的資金集中管理財(cái)務(wù)結(jié)算中心銀行課件

1、集團(tuán)企業(yè)ERP中的資金集中管理財(cái)務(wù)結(jié)算中心銀行課件目錄目錄 集團(tuán)企業(yè)ERP中的資金集中管理財(cái)務(wù)結(jié)算中心銀行課件簡(jiǎn)介簡(jiǎn)介 由來(lái)由來(lái)集團(tuán)企業(yè)出現(xiàn)資金分散、閑置、利用率低，信貸融資、資金計(jì)劃與控制不集中、不統(tǒng)一等問題，制約企業(yè)集團(tuán)化發(fā)展。政府：企業(yè)走出去的戰(zhàn)略，支持集團(tuán)企業(yè)設(shè)立結(jié)算中心、內(nèi)部銀行、財(cái)務(wù)公司；銀行：提供了集團(tuán)企業(yè)進(jìn)行統(tǒng)一結(jié)算、資金集中管理的帳戶模式等服務(wù)， 集團(tuán)帳戶、母子帳戶、一戶多名(虛擬帳戶)；企業(yè)：開始或已設(shè)立各種統(tǒng)一結(jié)算模式：統(tǒng)收統(tǒng)支、撥付備用金、 結(jié)算中心、內(nèi)部銀行、財(cái)務(wù)公司 詳細(xì)信息詳細(xì)信息 1 合適、安全的資金集中管理方案及計(jì)算機(jī)系統(tǒng)；2 提高資金綜合盈利能力：發(fā)揮集團(tuán)資

2、金的整體規(guī)模效益，利用同業(yè)政策在銀行 獲取利差收入，通過(guò)內(nèi)部貸款制度減少集團(tuán)整體財(cái)務(wù)費(fèi)用，可以開展投資業(yè)務(wù) 獲取投資收益；3 資金調(diào)撥、分配、歸集的實(shí)時(shí)性，可避免資金的閑置，提高了資金的利用率， 降低了結(jié)算成本。集團(tuán)企業(yè)ERP中的資金集中管理財(cái)務(wù)結(jié)算中心銀行課件可行性分析、方案選型籌建結(jié)算中心與商業(yè)銀行簽訂相關(guān)協(xié)議資金結(jié)算業(yè)務(wù)整合應(yīng)急解決方案可行性、業(yè)務(wù)需求分析運(yùn)行模型系統(tǒng)開發(fā)、產(chǎn)品選購(gòu)/試運(yùn)行銀行接口及安全認(rèn)證系統(tǒng)驗(yàn)收、運(yùn)行、維護(hù)應(yīng)急解決方案日常維護(hù)需求更新升級(jí)簡(jiǎn)介簡(jiǎn)介 資金集中管理路線圖資金集中管理路線圖集團(tuán)企業(yè)ERP中的資金集中管理財(cái)務(wù)結(jié)算中心銀行課件簡(jiǎn)介簡(jiǎn)介- -所處位置所處位置結(jié)結(jié)算

3、算中中心心內(nèi)內(nèi)部部銀銀行行商商業(yè)業(yè)銀銀行行成成員員單單位位集團(tuán)企業(yè)ERP中的資金集中管理財(cái)務(wù)結(jié)算中心銀行課件簡(jiǎn)介簡(jiǎn)介- -資金結(jié)算組織結(jié)構(gòu)資金結(jié)算組織結(jié)構(gòu)結(jié)結(jié) 算算 中中 心心集集 團(tuán)團(tuán) 財(cái)財(cái) 務(wù)務(wù) 管管 理理 部部財(cái)財(cái) 務(wù)務(wù) 部部結(jié)結(jié)算算部部信信貸貸融融資資部部資資金金計(jì)計(jì)劃劃部部辦辦公公室室財(cái)財(cái) 務(wù)務(wù) 會(huì)會(huì) 計(jì)計(jì)對(duì)外結(jié)算、對(duì)內(nèi)結(jié)算、信貸融資、資金計(jì)劃與控制集團(tuán)企業(yè)ERP中的資金集中管理財(cái)務(wù)結(jié)算中心銀行課件簡(jiǎn)介簡(jiǎn)介- -資金集中管理結(jié)構(gòu)資金集中管理結(jié)構(gòu)帳務(wù)處理、數(shù)據(jù)管理平臺(tái)票據(jù)管理對(duì)內(nèi)結(jié)算集中帳戶管理統(tǒng)一信貸融資資金計(jì)劃與控制資金分析與研究ERP、財(cái)務(wù)系統(tǒng)決策支持銀行接口Internet查詢

4、業(yè)務(wù)結(jié)算層管理層分析決策層安全產(chǎn)品認(rèn)證對(duì)外結(jié)算銀企直聯(lián)集團(tuán)企業(yè)ERP中的資金集中管理財(cái)務(wù)結(jié)算中心銀行課件目錄目錄方案簡(jiǎn)介方案簡(jiǎn)介 資金結(jié)算資金結(jié)算 ( ( 帳戶管理帳戶管理 對(duì)外結(jié)算 對(duì)內(nèi)結(jié)算 票據(jù)管理 ) )資金管理資金管理 ( (信貸融資 資金計(jì)劃) )資金分析資金分析銀企直聯(lián)銀企直聯(lián)總結(jié)總結(jié) FIV2FIV2軟件產(chǎn)品介紹軟件產(chǎn)品介紹集團(tuán)企業(yè)ERP中的資金集中管理財(cái)務(wù)結(jié)算中心銀行課件資金結(jié)算資金結(jié)算- -帳戶管理帳戶管理 參與資金集中結(jié)算的所有單位及結(jié)算中心的組織結(jié)構(gòu)。 成員單位根據(jù)各自的業(yè)務(wù)需求在結(jié)算中心或商業(yè)銀行開設(shè)內(nèi)部帳戶和外部帳戶，內(nèi)部帳戶必須包含資金結(jié)算科目意義。 與財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)科目

5、不同，資金結(jié)算科目是根據(jù)企業(yè)的業(yè)務(wù)核算和管理需求而設(shè)立集團(tuán)企業(yè)ERP中的資金集中管理財(cái)務(wù)結(jié)算中心銀行課件目錄目錄集團(tuán)企業(yè)ERP中的資金集中管理財(cái)務(wù)結(jié)算中心銀行課件資金結(jié)算資金結(jié)算- -對(duì)外結(jié)算對(duì)外結(jié)算集團(tuán)企業(yè)ERP中的資金集中管理財(cái)務(wù)結(jié)算中心銀行課件資金結(jié)算資金結(jié)算- -對(duì)內(nèi)結(jié)算對(duì)內(nèi)結(jié)算集團(tuán)企業(yè)ERP中的資金集中管理財(cái)務(wù)結(jié)算中心銀行課件資金結(jié)算資金結(jié)算- -結(jié)算報(bào)表結(jié)算報(bào)表試算平衡表、資金頭寸表、存貨款余額表、單位余額表 現(xiàn)金日記帳、銀行日記帳、結(jié)息記錄表、利率變動(dòng)表 積數(shù)調(diào)整表、計(jì)息積數(shù)余額表 流水帳、科目日結(jié)單、日計(jì)表、帳戶余額表、憑證匯總表總帳、明細(xì)帳、月計(jì)表、現(xiàn)金流量表集團(tuán)企業(yè)ERP中

6、的資金集中管理財(cái)務(wù)結(jié)算中心銀行課件目錄目錄集團(tuán)企業(yè)ERP中的資金集中管理財(cái)務(wù)結(jié)算中心銀行課件資金結(jié)算資金結(jié)算- -票據(jù)管理票據(jù)管理商業(yè)承兌銀行承兌銀行匯票銀行本票支票信用證空白票據(jù) 收款票據(jù) 手續(xù)費(fèi)用統(tǒng)計(jì)分析實(shí)時(shí)信息購(gòu)入領(lǐng)用登記作廢退票領(lǐng)用出票背書作廢繳回退票申請(qǐng)審批辦理出票作廢余款處理申請(qǐng)開證審批辦理開證修改轉(zhuǎn)證結(jié)匯退證注銷登記打印查詢統(tǒng)計(jì)查詢統(tǒng)計(jì)查詢統(tǒng)計(jì)查詢統(tǒng)計(jì)申請(qǐng)審批辦理登記20種帳務(wù)處理承兌協(xié)議查詢統(tǒng)計(jì)以成員單位、各種票據(jù)為主體進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析票據(jù)到期、帳戶余額等實(shí)時(shí)信息提醒集團(tuán)企業(yè)ERP中的資金集中管理財(cái)務(wù)結(jié)算中心銀行課件票據(jù)管理票據(jù)管理- -特點(diǎn)特點(diǎn)1 統(tǒng)一辦理；2 所有票據(jù)登記到中心

7、集中管理；3 支票、銀行匯票、銀行本票的特性辦理；4 承兌匯票的各種業(yè)務(wù)狀態(tài)處理，以實(shí)現(xiàn)融資功能；5 收到票據(jù)的登記；6 票據(jù)到期實(shí)時(shí)提醒；7 統(tǒng)計(jì)各成員單位開出、接收票據(jù)、金額情況；8 信用證的申請(qǐng)、開證、修改、注銷退證管理。集團(tuán)企業(yè)ERP中的資金集中管理財(cái)務(wù)結(jié)算中心銀行課件票據(jù)管理票據(jù)管理- -承兌票據(jù)業(yè)務(wù)處理承兌票據(jù)業(yè)務(wù)處理成員單位到中心辦理業(yè)務(wù) 收到票據(jù) 交銀行托收 銀行托收入帳 成員單位退票 成員單位申請(qǐng)貼現(xiàn) 銀行托收入帳(銀行托收到帳_成員單位已貼現(xiàn)) 貼現(xiàn)票據(jù)交銀行托收(交銀行托收_已貼現(xiàn)) 中心到銀行辦理業(yè)務(wù) 申請(qǐng)貼現(xiàn) 貼現(xiàn)到帳(申請(qǐng)銀行貼現(xiàn)到帳) 票據(jù)到期貼現(xiàn) 成員單位貼現(xiàn)(

8、中心給成員單位貼現(xiàn)) 票據(jù)抵押 貸款抵押 取回票據(jù)(收回抵押貸款匯票) 到期轉(zhuǎn)帳(抵押票據(jù)到期) 背書 內(nèi)部背書 對(duì)外背書集團(tuán)企業(yè)ERP中的資金集中管理財(cái)務(wù)結(jié)算中心銀行課件目錄目錄方案簡(jiǎn)介方案簡(jiǎn)介 資金結(jié)算資金結(jié)算 ( (帳戶管理 對(duì)外結(jié)算 對(duì)內(nèi)結(jié)算 票據(jù)管理 ) )資金管理資金管理 ( ( 信貸融資信貸融資 資金計(jì)劃) )資金分析資金分析銀企直聯(lián)銀企直聯(lián)總結(jié)總結(jié) FIV2FIV2軟件產(chǎn)品介紹軟件產(chǎn)品介紹集團(tuán)企業(yè)ERP中的資金集中管理財(cái)務(wù)結(jié)算中心銀行課件資金管理資金管理- -信貸融資信貸融資資金集中結(jié)算的利潤(rùn)資金集中結(jié)算的利潤(rùn)(焦焦)點(diǎn)！點(diǎn)！集團(tuán)企業(yè)ERP中的資金集中管理財(cái)務(wù)結(jié)算中心銀行課件信

9、貸融資信貸融資- -特點(diǎn)特點(diǎn)1 統(tǒng)一信貸融資；2 有償使用、貸款計(jì)息原則；3 存款計(jì)息；4 資金使用情況反饋與跟蹤；5 貸款情況預(yù)測(cè)；6 各成員單位貸款情況；7 集團(tuán)向銀行貸款情況；8 合同臺(tái)帳分類管理。合同臺(tái)帳分類管理： 按貸款期限：短期1年內(nèi)、中期1-5年、長(zhǎng)期5年以上 按貸款條件：信用貸款、擔(dān)保貸款(保證貸款、抵押貸款、質(zhì)押貸款)、票據(jù)貼現(xiàn) 按還款方式：一次償還、分期償還 按貸款對(duì)象：工業(yè)貸款、商業(yè)貸款、外貿(mào)貸款等 按貸款核發(fā)方式：流動(dòng)資金貸款、固定資產(chǎn)貸款 按貸款資金性質(zhì)：政策性貸款、商業(yè)性貸款 按貸款資金來(lái)源及貸款風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)人：自營(yíng)貸款、委托貸款 按貸款質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)：正常貸款、關(guān)注貸款、

10、次級(jí)貸款、可疑貸款、損失貸款 按執(zhí)行狀態(tài)：執(zhí)行中、執(zhí)行完成、未執(zhí)行集團(tuán)企業(yè)ERP中的資金集中管理財(cái)務(wù)結(jié)算中心銀行課件信貸融資信貸融資- -貸款貸款集團(tuán)企業(yè)ERP中的資金集中管理財(cái)務(wù)結(jié)算中心銀行課件信貸融資信貸融資- -合同與臺(tái)帳合同與臺(tái)帳 建立成員單位向中心借款的合同與臺(tái)帳，并對(duì)計(jì)劃還款和實(shí)際執(zhí)行還款進(jìn)行監(jiān)控，以及合同預(yù)測(cè)。1 在中心建立：中心放款(成員單位貸款)，中心貸款(集團(tuán)向銀行借款)合同與臺(tái)帳；2 在此基礎(chǔ)上逐步建立承兌、信用證臺(tái)帳，并對(duì)企業(yè)授信、銀行授信、經(jīng)濟(jì)指標(biāo) 等進(jìn)行管理。集團(tuán)企業(yè)ERP中的資金集中管理財(cái)務(wù)結(jié)算中心銀行課件信貸融資信貸融資- -預(yù)測(cè)與報(bào)表預(yù)測(cè)與報(bào)表集團(tuán)企業(yè)ERP中

11、的資金集中管理財(cái)務(wù)結(jié)算中心銀行課件目錄目錄集團(tuán)企業(yè)ERP中的資金集中管理財(cái)務(wù)結(jié)算中心銀行課件資金管理資金管理- -資金計(jì)劃資金計(jì)劃集團(tuán)企業(yè)ERP中的資金集中管理財(cái)務(wù)結(jié)算中心銀行課件資金計(jì)劃資金計(jì)劃- -特點(diǎn)特點(diǎn)1 集中統(tǒng)一資金計(jì)劃；2 資金計(jì)劃由中心或預(yù)算委員會(huì)制定資金計(jì)劃項(xiàng)目、計(jì)劃表；3 成員單位根據(jù)自身情況編制資金計(jì)劃項(xiàng)目明細(xì)、計(jì)劃表；4 成員單位根據(jù)流程填報(bào)、調(diào)整、追加資金計(jì)劃；5 中心或預(yù)算委員會(huì)對(duì)資金計(jì)劃進(jìn)行審批辦理；6 監(jiān)控各成員單位資金計(jì)劃實(shí)際執(zhí)行情況，并設(shè)置執(zhí)行預(yù)警處理；7 對(duì)各資金計(jì)劃進(jìn)行匯總分析；8 對(duì)各成員單位及集團(tuán)的各期資金計(jì)劃、實(shí)際執(zhí)行情況進(jìn)行對(duì)比分析。 集團(tuán)企業(yè)ER

12、P中的資金集中管理財(cái)務(wù)結(jié)算中心銀行課件資金計(jì)劃資金計(jì)劃- -計(jì)劃項(xiàng)目與計(jì)劃表計(jì)劃項(xiàng)目與計(jì)劃表 1 計(jì)劃項(xiàng)目制定： 計(jì)劃項(xiàng)目制定以全面計(jì)劃為基礎(chǔ)，由集團(tuán)計(jì)劃委員會(huì)建立框架(如：一級(jí)計(jì)劃 項(xiàng)目)下發(fā)到成員單位。 2 計(jì)劃項(xiàng)目應(yīng)用： 成員單位下載計(jì)劃項(xiàng)目，并根據(jù)實(shí)際情況增加計(jì)劃明細(xì)。 1 計(jì)劃表建立： 成員單位下載計(jì)劃項(xiàng)目并設(shè)立計(jì)劃明細(xì)后，建立計(jì)劃表。 2 計(jì)劃表應(yīng)用： 計(jì)劃表的建立，就可以進(jìn)行編制、追加、調(diào)整計(jì)劃了。 集團(tuán)企業(yè)ERP中的資金集中管理財(cái)務(wù)結(jié)算中心銀行課件資金計(jì)劃資金計(jì)劃- -計(jì)劃編制計(jì)劃編制 成員單位根據(jù)全面計(jì)劃情況，填報(bào)計(jì)劃表，并提交審批。 成員單位在實(shí)際執(zhí)行計(jì)劃時(shí)，發(fā)現(xiàn)總計(jì)劃金額

13、不足，則追加計(jì)劃，并提交審批。 成員單位在實(shí)際執(zhí)行計(jì)劃時(shí)，發(fā)現(xiàn)計(jì)劃明細(xì)或項(xiàng)目金額不均，則調(diào)整計(jì)劃 1 設(shè)立成員單位和集團(tuán)計(jì)劃委員會(huì)審批流程； 2 分配人員權(quán)限 3 對(duì)提交的計(jì)劃進(jìn)行審批集團(tuán)企業(yè)ERP中的資金集中管理財(cái)務(wù)結(jié)算中心銀行課件資金計(jì)劃資金計(jì)劃- -控制預(yù)警與匯總控制預(yù)警與匯總 計(jì)劃執(zhí)行檢測(cè)，設(shè)置預(yù)警金額，對(duì)計(jì)劃執(zhí)行預(yù)警。 按計(jì)劃期間的年、季、月，計(jì)劃狀態(tài)(通過(guò)審批、未通過(guò)審批)等條件查詢。 成員單位按單位本身、計(jì)劃項(xiàng)目匯總； 集團(tuán)計(jì)劃委員會(huì)對(duì)成員單位、計(jì)劃項(xiàng)目進(jìn)行匯總。 集團(tuán)企業(yè)ERP中的資金集中管理財(cái)務(wù)結(jié)算中心銀行課件目錄目錄集團(tuán)企業(yè)ERP中的資金集中管理財(cái)務(wù)結(jié)算中心銀行課件資金分析

14、資金分析 付款統(tǒng)計(jì)表：對(duì)成員單位或集團(tuán)某個(gè)時(shí)間段的專項(xiàng)支出、費(fèi)用支出進(jìn)行統(tǒng)計(jì)； 收款統(tǒng)計(jì)表：對(duì)成員單位或集團(tuán)某個(gè)時(shí)間段的收款進(jìn)行統(tǒng)計(jì)； 付款對(duì)比分析：對(duì)成員單位或集團(tuán)多個(gè)時(shí)間段的付款進(jìn)行統(tǒng)計(jì)、對(duì)比，形成趨勢(shì)圖； 收款對(duì)比分析：對(duì)成員單位或集團(tuán)多個(gè)時(shí)間段的收款進(jìn)行統(tǒng)計(jì)、對(duì)比，形成趨勢(shì)圖； 收付款比較：對(duì)成員單位或集團(tuán)某個(gè)時(shí)間段的專項(xiàng)支出、費(fèi)用支出及其付款進(jìn)行統(tǒng)計(jì) 比較分析，形成對(duì)比餅圖。 現(xiàn)金流量表、帳戶統(tǒng)計(jì)分析、流水帳 單位收支流量、月度收支流量、日期收支流量 單位收支流量對(duì)比分析、月度收支流量對(duì)比分析、日期收支流量對(duì)比分析 集團(tuán)企業(yè)ERP中的資金集中管理財(cái)務(wù)結(jié)算中心銀行課件目錄目錄集團(tuán)企業(yè)E

15、RP中的資金集中管理財(cái)務(wù)結(jié)算中心銀行課件銀企直聯(lián)及網(wǎng)絡(luò)安全銀企直聯(lián)及網(wǎng)絡(luò)安全前提條件是保證數(shù)據(jù)的完整性、安全保密性、抗否認(rèn)性；前提條件是保證數(shù)據(jù)的完整性、安全保密性、抗否認(rèn)性；安全產(chǎn)品通過(guò)國(guó)密和央行認(rèn)證；安全產(chǎn)品通過(guò)國(guó)密和央行認(rèn)證；在銀行系統(tǒng)有廣泛應(yīng)用案例和良好信譽(yù)；在銀行系統(tǒng)有廣泛應(yīng)用案例和良好信譽(yù)；采取與第三方合作形式。采取與第三方合作形式。 結(jié)結(jié)算算 中中心心銀聯(lián)系統(tǒng)前置機(jī)服務(wù)器防火墻 商商業(yè)業(yè) 銀銀行行銀行系統(tǒng)前置機(jī)服務(wù)器防火墻成成員員單單位位內(nèi)部網(wǎng)銀系統(tǒng)工作站管理系統(tǒng)客戶端加解密服務(wù)器端加密產(chǎn)品客戶端集團(tuán)企業(yè)ERP中的資金集中管理財(cái)務(wù)結(jié)算中心銀行課件目錄目錄集團(tuán)企業(yè)ERP中的資金集中

16、管理財(cái)務(wù)結(jié)算中心銀行課件總結(jié)總結(jié) 方案施行的理想結(jié)果就是達(dá)到金字塔型管理模式，為中高層管理人員提供決策支持、業(yè)務(wù)核算人員工作信息化、提高企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，最終為企業(yè)集團(tuán)化發(fā)展作出貢獻(xiàn)！集團(tuán)企業(yè)ERP中的資金集中管理財(cái)務(wù)結(jié)算中心銀行課件目錄目錄集團(tuán)企業(yè)ERP中的資金集中管理財(cái)務(wù)結(jié)算中心銀行課件FIV2FIV2軟件產(chǎn)品介紹軟件產(chǎn)品介紹任何一個(gè)優(yōu)秀的方案(IT行業(yè))都需要有合適的軟件產(chǎn)品作為實(shí)施工具。FI(資金集中管理平臺(tái)) V2.0 以資金集中管理解決方案為基礎(chǔ)而設(shè)計(jì)開發(fā)。具備特點(diǎn)： 方案、軟件產(chǎn)品結(jié)構(gòu)體系簡(jiǎn)潔清晰；在架構(gòu)上應(yīng)用平臺(tái)化管理，在該平臺(tái)上任意組合業(yè)務(wù)組件，以滿足不同企業(yè)不同的資金 中管理體制

17、；與其他企業(yè)管理軟件進(jìn)行數(shù)據(jù)交互，避免形成信息孤島，同時(shí)為保證資金數(shù)據(jù) 的安全性、 完整性，用戶對(duì)每一條數(shù)據(jù)記錄的增加、修改、刪除系統(tǒng)自動(dòng)記錄在FI系統(tǒng)操作日記中， 并有詳細(xì)描述；完全開放的開發(fā)接口，可以與各商業(yè)銀行、第三方安全認(rèn)證產(chǎn)品商合作開發(fā)銀行企業(yè)連接 支付系統(tǒng)(銀企直聯(lián)系統(tǒng))；根據(jù)客戶化的方案基于FI V2的運(yùn)行平臺(tái)二次開發(fā)業(yè)務(wù)組件。FI V2.0 業(yè)務(wù)組件MicroSoft .net 平臺(tái)FI V2.0 運(yùn)行平臺(tái)ODBCOleDB帳務(wù)處理票據(jù)管理銀企直聯(lián)SQLServerOracleSybase信貸融資資金計(jì)劃平臺(tái)管理其他系統(tǒng)組件ERP財(cái)務(wù)系統(tǒng)定制組件集團(tuán)企業(yè)ERP中的資金集中管理財(cái)務(wù)結(jié)算中心銀行課件FIV2FIV2著作權(quán)證書著作權(quán)證書集團(tuán)企業(yè)ERP中的資金集中管理財(cái)務(wù)結(jié)算中心銀行課件結(jié)束結(jié)束謝謝大家劉汝利劉汝利 20032003年年E-Mail： FIV Mobile： (0)集團(tuán)企業(yè)ERP中的資金集中管理財(cái)務(wù)結(jié)算中心銀行課件結(jié)算模式結(jié)算模式結(jié)算模式權(quán)利安排效果功能集團(tuán)關(guān)系組織形式銀行關(guān)系技術(shù)支持統(tǒng)收統(tǒng)支統(tǒng)收統(tǒng)支高度