貨幣銀行學(xué)教學(xué)大綱

1、貨幣銀行學(xué)教學(xué)大綱前言貨幣銀行學(xué)課程是教育部指定高等院校金融類(lèi)專(zhuān)業(yè)的核心課程，也是 高等財(cái)經(jīng)院校金融專(zhuān)業(yè)基礎(chǔ)理論課。貨幣銀行學(xué)課程體系的建設(shè)與改革對(duì)提高 金融專(zhuān)業(yè)基礎(chǔ)理論課教學(xué)水平，提高學(xué)生金融理論素養(yǎng)具有重要意義。該課程 充分反映國(guó)內(nèi)外成熟的貨幣銀行學(xué)教學(xué)及科研的新成果。為使學(xué)生更好地掌握 金融專(zhuān)業(yè)實(shí)務(wù)知識(shí)，構(gòu)建與現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展相適應(yīng)的知識(shí)結(jié)構(gòu)和能力結(jié)構(gòu)，培養(yǎng) “寬口徑”、“厚基礎(chǔ)”、“重能力”的經(jīng)濟(jì)管理專(zhuān)門(mén)人才，該課程進(jìn)行了較大的 調(diào)整和更新，既照顧貨幣銀行學(xué)理論的脈絡(luò)，又符合理論與實(shí)際相結(jié)合的要求。 從而建立起既有明確研究對(duì)象，又有內(nèi)在聯(lián)系的獨(dú)立完整的課程體系。本課程修讀對(duì)象為金融學(xué)科各專(zhuān)

2、業(yè)的本科學(xué)生。該課程旨在使學(xué)生了解和 掌握從事金融理論與實(shí)務(wù)工作所必須的金融知識(shí)。講授內(nèi)容共 17 章。課程體系 力求做到層層遞進(jìn)。這種安排的目的是為了便于學(xué)生由淺入深，由通至精，全 面理解課程內(nèi)容。本課程以我國(guó)現(xiàn)行有關(guān)法規(guī)為依據(jù)，借鑒國(guó)內(nèi)外科研成果，考慮到金融專(zhuān) 業(yè)的特點(diǎn)，注重基礎(chǔ)理論研究和基本技能訓(xùn)練，重點(diǎn)內(nèi)容是貨幣及貨幣理論、 信用及信用工具、銀行及銀行業(yè)務(wù)、通貨膨脹與通貨緊縮、貨幣政策及金融監(jiān) 管。本課程的先導(dǎo)課程是政治經(jīng)濟(jì)學(xué)、 西方經(jīng)濟(jì)學(xué)等基礎(chǔ)課程。貨幣銀行學(xué)教學(xué)大綱目錄教學(xué)內(nèi)容 1第一章 貨幣 1第二章 貨幣制度 2第三章 貨幣流通 3第四章 信用與信用工具 4第五章 利息與利率

3、4第六章 金融機(jī)構(gòu)體系 5第七章 商業(yè)銀行 6第八章 中央銀行 7第九章 金融市場(chǎng) 8第十章 貨幣供給 9第十一章 貨幣需求 10第十二章 貨幣均衡 1111第十三章 通貨膨脹與通貨緊 第十四章 貨幣政策 13第十五章 金融創(chuàng)新 14第十六章 金融風(fēng)險(xiǎn) 15第十七章 金融監(jiān)管 15重點(diǎn)章節(jié) （ 重要問(wèn)題 ） 17參考書(shū)目 18課時(shí)分配 19教學(xué)內(nèi)容第一章 貨 幣教學(xué)要求：這一章，我們將從最一般的意義上來(lái)介紹有關(guān)貨幣的一些基本知識(shí)，包括貨幣的產(chǎn)生、 貨幣形式的演變、 貨幣的定義、 貨幣概念的發(fā)展及貨幣的 職能和作用。 從社會(huì)再生產(chǎn)過(guò)程來(lái)看， 如果把社會(huì)再生產(chǎn)比作有生命的機(jī)體， 貨 幣就是這個(gè)生命

4、機(jī)體的血液； 如果把社會(huì)再生產(chǎn)比作沒(méi)有生命的機(jī)器， 貨幣就是天津財(cái)經(jīng)學(xué)院系列教學(xué)大綱2002 年修訂版）貨幣銀行學(xué)這臺(tái)機(jī)器上的潤(rùn)滑油。 從人們的日常生活來(lái)看， 無(wú)論人們生活中的柴米油鹽， 還 是人們所從事的種種投資活動(dòng)， 都不能脫離貨幣而單獨(dú)進(jìn)行。 可以說(shuō)， 在現(xiàn)代社 會(huì)中，人們隨時(shí)隨地都與貨幣發(fā)生著密切的聯(lián)系， 貨幣以其特有的滲透力， 影響 著社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活的方方面面。內(nèi)容結(jié)構(gòu)：第一節(jié) 貨幣的產(chǎn)生與貨幣形式的演變一、貨幣的產(chǎn)生1歷史上觀點(diǎn)不同的貨幣起源說(shuō) 2馬克思的貨幣起源說(shuō)二、貨幣形式的演變1實(shí)物貨幣2金屬貨幣3代用貨幣4信用貨幣 第二節(jié) 貨幣的定義一、西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的貨幣定義二、馬克思主義經(jīng)濟(jì)

5、學(xué)的貨幣定義 第三節(jié) 貨幣概念的發(fā)展及多層次貨幣一、貨幣概念的發(fā)展1狹義貨幣論2廣義貨幣論二、貨幣層次的劃分1劃分貨幣層次的標(biāo)準(zhǔn) 2國(guó)外和我國(guó)貨幣層次劃分 第四節(jié) 貨幣的職能與作用一、貨幣的職能1西方經(jīng)濟(jì)學(xué)貨幣職能論2馬克思的貨幣職能論二、貨幣在現(xiàn)代社會(huì)經(jīng)濟(jì)中的作用天津財(cái)經(jīng)學(xué)院系列教學(xué)大綱2002 年修訂版）貨幣銀行學(xué)本章重點(diǎn)（重要問(wèn)題）：代用貨幣 存款貨幣 準(zhǔn)貨幣 金融資產(chǎn)流動(dòng)性 價(jià)值尺度 流通手段 馬 克思貨幣產(chǎn)生理論的主要內(nèi)容 貨幣形式的演進(jìn)過(guò)程 信用貨幣特征 劃分貨幣 層次的依據(jù) 我國(guó)的貨幣層次劃分 選擇貨幣重點(diǎn)控制層次的標(biāo)準(zhǔn) 目前各國(guó)選 擇的貨幣重點(diǎn)控制層次 貨幣在宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的中

6、心環(huán)節(jié) 貨幣是社會(huì)再生產(chǎn) 的第一推動(dòng)力第二章 貨幣制度教學(xué)要求： 貨幣的產(chǎn)生，解決了商品交換的困難；但是貨幣產(chǎn)生以后，如 何統(tǒng)一其價(jià)值、確定其重量和成色、以及如何有效地組織貨幣流通并充分發(fā)揮 貨幣流通的作用，又成了新的矛盾與問(wèn)題。這就迫切要求國(guó)家制定相關(guān)的法律、 法規(guī)及條例，形成完整的貨幣制度，來(lái)解決上述矛盾與問(wèn)題。因此，貨幣產(chǎn)生 以后，貨幣制度隨之也就產(chǎn)生了。本章將主要介紹貨幣制度及其演進(jìn)過(guò)程、貨幣制度的構(gòu)成要素和類(lèi)型、國(guó) 際貨幣制度與地區(qū)貨幣一體化等問(wèn)題。內(nèi)容結(jié)構(gòu)：第一節(jié) 貨幣制度的形成及構(gòu)成要素一、貨幣制度及其形成過(guò)程二、貨幣制度的構(gòu)成要素第二節(jié) 貨幣制度的演進(jìn)及類(lèi)型一、 貨幣制度的演進(jìn)

7、過(guò)程二、貨幣制度的類(lèi)型和特點(diǎn)三、人民幣制度第三節(jié) 國(guó)際貨幣制度與地區(qū)貨幣一體化一、國(guó)際貨幣制度二、區(qū)域性貨幣一體化本章重點(diǎn)（重要問(wèn)題）：貨幣制度 本位幣 輔幣 單本位制 復(fù)本位制 格雷欣法則 信 用貨幣制度 布雷頓森林體系 牙買(mǎi)加體系 貨幣制度的形成過(guò)程 貨幣制度 的構(gòu)成要素 金銀復(fù)本位指是一種不穩(wěn)定的貨幣制度 信用貨幣制度的主要內(nèi) 容 人民幣制度的主要內(nèi)容天津財(cái)經(jīng)學(xué)院系列教學(xué)大綱2002 年修訂版）貨幣銀行學(xué)第三章 貨幣流通教學(xué)要求： 商品流通是社會(huì)再生產(chǎn)的重要環(huán)節(jié)， 對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)發(fā)揮著十分重要 的作用。 貨幣流通不僅是由商品流通引起的， 而且也是商品流通借以實(shí)現(xiàn)的形式。 貨 幣流通的狀況

8、對(duì)商品流通從而對(duì)社會(huì)再生產(chǎn)狀況都將產(chǎn)生直接的、 深遠(yuǎn)的影響。本章將在前兩章的基礎(chǔ)上 在抽象的研究貨幣基本原理的基礎(chǔ)上 繼續(xù)以 貨幣的流通手段和支付手段職能為對(duì)象， 研究其在現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)生活中的一些現(xiàn)象。 主要 包括貨幣流通的形式、渠道、數(shù)量，以及與此相關(guān)的一些問(wèn)題，以便為一步從理論上 討論貨幣供求及其它各章內(nèi)容打下現(xiàn)實(shí)的基礎(chǔ)。內(nèi)容結(jié)構(gòu)：第一節(jié) 貨幣流通及貨幣流通量一、貨幣流通的含義二、貨幣流通速度三、流通中的貨幣數(shù)量第二節(jié) 貨幣流通形式及渠道一、現(xiàn)金流通二、非現(xiàn)金流通三、兩種形式貨幣流通的關(guān)系第三節(jié) 貨幣流通正常化的標(biāo)志一、影響貨幣流通正常與否的因素二、衡量貨幣流通正常與否的標(biāo)志第四節(jié) 貨幣流通的

9、管理一、管理貨幣流通的意義二、我國(guó)貨幣流通管理的主要內(nèi)容本章重點(diǎn)（重要問(wèn)題）：貨幣流通 貨幣流通速度 貨幣存量 貨幣流量 現(xiàn)金流通 非現(xiàn)金貨幣流通 理 解流通中的貨幣均是銀行貸款的結(jié)果這一結(jié)論 影響貨幣流通正常與否的因素 衡 量貨幣流通狀況的標(biāo)志 我國(guó)貨幣流通管理的主要內(nèi)容第四章 信用與信用工具教學(xué)要求： 如果說(shuō)在商品貨幣經(jīng)濟(jì)條件下， 沒(méi)有貨幣和貨幣流通， 經(jīng)濟(jì)生活無(wú)法 運(yùn)轉(zhuǎn)的話， 那么在這里我們可以進(jìn)一步說(shuō)， 倘若經(jīng)濟(jì)生活中僅有貨幣和貨幣流通， 而 無(wú)信用活動(dòng)， 則經(jīng)濟(jì)社會(huì)對(duì)貨幣或貨幣資金的使用就是極不充分的， 使用效率也是極 其低下的， 更不必說(shuō)在當(dāng)代不兌現(xiàn)的信用貨幣制度下， 貨幣本身就是

10、銀行信用活動(dòng)的天津財(cái)經(jīng)學(xué)院系列教學(xué)大綱2002 年修訂版）貨幣銀行學(xué)產(chǎn)物，貨幣供求的變化與信用的擴(kuò)張與收縮緊密相關(guān)， 以至于離開(kāi)信用活動(dòng)根本無(wú)法 說(shuō)清貨幣問(wèn)題了。本章將在研究貨幣的基本理論和實(shí)踐活動(dòng)的基礎(chǔ)上，繼續(xù)討論借助于信用活動(dòng)， 貨幣和貨幣資金是如何被進(jìn)一步充分有效地加以使用的。 主要內(nèi)容包括信用的基本原 理、信用的形式和信用工具。內(nèi)容結(jié)構(gòu)：第一節(jié) 信用概述一、信用及其產(chǎn)生與發(fā)展二、信用的要素及類(lèi)型三、信用的職能與作用第二節(jié) 信用形式一、商業(yè)信用二、銀行信用三、國(guó)家信用四、消費(fèi)信用五、國(guó)際信用第三節(jié) 信用工具一、信用工具及其特征二、信用工具的種類(lèi) 本章重點(diǎn)（重要問(wèn)題）： 信用 信用工具 信

11、用媒介說(shuō) 信用創(chuàng)造說(shuō) 信用調(diào)節(jié)說(shuō) 商業(yè)信用 銀行信用 消 費(fèi)信用 國(guó)際信用 國(guó)家信用 商業(yè)匯票 銀行本票 信用創(chuàng)造說(shuō)和信用調(diào)節(jié)說(shuō)的核心 商業(yè)信用與銀行信用的特點(diǎn) 國(guó)家信用對(duì)經(jīng)濟(jì)生活的作用 國(guó)家信用的規(guī)模第五章 利息與利率教學(xué)要求： 利率水平的高低、 利息的多少， 直接影響著儲(chǔ)蓄和投資以及金融資產(chǎn) 的價(jià)值，并進(jìn)而對(duì)整個(gè)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)發(fā)生廣泛的影響。 利息與利率是社會(huì)信用活動(dòng)的基礎(chǔ)， 也是反映資源相對(duì)稀缺性的信號(hào)，還是市場(chǎng)資源在各種用途之間進(jìn)行配置的重要方 式。因此，要對(duì)市場(chǎng)機(jī)制有一個(gè)全面的了解，要對(duì)信用活動(dòng)有一個(gè)更加深刻的認(rèn)識(shí)， 就必須了解利息和利率。本章我們將對(duì)利息和利率的有關(guān)問(wèn)題作一介紹。 主要內(nèi)

12、容有： 利息的形成及其性 質(zhì)、利息的計(jì)算、利率的種類(lèi)及結(jié)構(gòu)體系、利率的變化及利率水平的確定、利率的功 能等。天津財(cái)經(jīng)學(xué)院系列教學(xué)大綱2002 年修訂版）貨幣銀行學(xué)內(nèi)容結(jié)構(gòu)：第一節(jié) 利息的形成及其性質(zhì)一、利息的形成二、利息的性質(zhì)第二節(jié) 利息的計(jì)算一、利率及利率的表示方法二、利息計(jì)算方法第三節(jié) 利率的種類(lèi)及結(jié)構(gòu)體系一、利率的種類(lèi)二、利率體系第四節(jié) 利率的變化及利率水平的確定一、利率的變化二、利率水平?jīng)Q定理論 第五節(jié) 利率的功能一、利率的一般經(jīng)濟(jì)功能 二、利率在不同經(jīng)濟(jì)活動(dòng)主體中的功能本章重點(diǎn)（重要問(wèn)題）：利息 利率 單利法 復(fù)利法 實(shí)際利率 名義利率 利率體系 現(xiàn)值 終值 利率市場(chǎng)化 利率的決定因

13、素 利率的計(jì)算方法 利率理論 利 率的功能第六章 金融機(jī)構(gòu)體系教學(xué)要求： 金融是貨幣信用關(guān)系及其運(yùn)動(dòng)形式的總稱(chēng)。 金融機(jī)構(gòu)與金融工具、 金 融市場(chǎng)共同構(gòu)成了金融活動(dòng)的有機(jī)統(tǒng)一體 金融體系。在這三個(gè)相互關(guān)聯(lián)的環(huán)節(jié) 中，金融機(jī)構(gòu)是最基本的、也是最重要的環(huán)節(jié)，它是金融活動(dòng)的載體。如果說(shuō)貨幣是 社會(huì)再生產(chǎn)生命機(jī)體的血液，那么，金融機(jī)構(gòu)就是輸送血液的脈絡(luò)?？梢哉f(shuō)，沒(méi)有金 融機(jī)構(gòu)，就沒(méi)有金融業(yè)。這一章我們將學(xué)習(xí)有關(guān)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)容， 主要包括： 金融機(jī)構(gòu)體系及其構(gòu)架、 銀 行、非銀行金融機(jī)構(gòu)及國(guó)際金融機(jī)構(gòu)等。內(nèi)容結(jié)構(gòu)：第一節(jié) 金融機(jī)構(gòu)體系及其構(gòu)架一、金融機(jī)構(gòu)及金融機(jī)構(gòu)體系二、金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)架第二節(jié) 銀行天

14、津財(cái)經(jīng)學(xué)院系列教學(xué)大綱2002 年修訂版）貨幣銀行學(xué)一、中央銀行二、商業(yè)銀行三、專(zhuān)業(yè)銀行第三節(jié) 非銀行金融機(jī)構(gòu)一、非銀行金融機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)二、非銀行金融機(jī)構(gòu)的主要類(lèi)型第四節(jié) 國(guó)際金融機(jī)構(gòu)一、國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的形成與發(fā)展二、主要的國(guó)際金融機(jī)構(gòu)本章重點(diǎn)（重要問(wèn)題）：金融機(jī)構(gòu)體系 銀行 中央銀行 商業(yè)銀行 政策性銀行 非銀行金融機(jī)構(gòu) 專(zhuān)業(yè)銀行 儲(chǔ)蓄銀行 融資租賃 國(guó)際金融機(jī)構(gòu) 1979 年以來(lái)我國(guó)金融機(jī)構(gòu)體 系改革過(guò)程 中央銀行在金融機(jī)構(gòu)體系中的地位 現(xiàn)代商業(yè)銀行的發(fā)展趨勢(shì)第七章 商業(yè)銀行教學(xué)要求： 通過(guò)第十章金融機(jī)構(gòu)體系基本框架的學(xué)習(xí)， 我們對(duì)商業(yè)銀行及其性質(zhì) 和職能、當(dāng)代商業(yè)銀行的發(fā)展態(tài)勢(shì)等問(wèn)題已經(jīng)有了

15、一定的了解。本章將進(jìn)一步對(duì)現(xiàn)代銀行體系中處于主體地位的商業(yè)銀行進(jìn)行專(zhuān)門(mén)的介紹。 主要 內(nèi)容包括： 商業(yè)銀行的產(chǎn)生及組織形式、 商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則、 商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù) 和商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理理論等。 此外，關(guān)于商業(yè)銀信用貨幣創(chuàng)造的問(wèn)題， 請(qǐng)參閱本教 材有關(guān)貨幣供應(yīng)與需求問(wèn)題的相關(guān)內(nèi)容。內(nèi)容結(jié)構(gòu)：第一節(jié) 商業(yè)銀行的產(chǎn)生及組織形式一、 商業(yè)銀行產(chǎn)生二、 商業(yè)銀行的組織形式第二節(jié) 商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則一、安全性原則二、流動(dòng)性原則三、盈利性原則第三節(jié) 商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)一、商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)二、商業(yè)銀行的資本金三、商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)天津財(cái)經(jīng)學(xué)院系列教學(xué)大綱2002 年修訂版）貨幣銀行學(xué)10四、商業(yè)銀行的中

16、間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)第四節(jié) 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理理論一、資產(chǎn)管理理論二、負(fù)債管理理論三、資產(chǎn)負(fù)債綜合管理理論 本章重點(diǎn)（重要問(wèn)題）：商業(yè)銀行 單一銀行制度 總分支行制度 銀行持股公司制 安全性 流動(dòng)性 盈利性 商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù) 資產(chǎn)業(yè)務(wù) 中間業(yè)務(wù) 表外業(yè)務(wù) 交易賬戶(hù)存款 證 券回購(gòu)協(xié)議 真實(shí)票據(jù) 同業(yè)拆借 核心資本 商業(yè)銀行的三項(xiàng)經(jīng)營(yíng)原則之間矛 盾的解決 商業(yè)銀行三大類(lèi)業(yè)務(wù)之間的內(nèi)在關(guān)系第八章 中央銀行教學(xué)要求： 中央銀行制度是在經(jīng)濟(jì)和金融發(fā)展過(guò)程中逐步形成的， 當(dāng)今世界各國(guó) 都實(shí)行中央銀行制度。 中央銀行作為一個(gè)國(guó)家銀行體系的中心環(huán)節(jié)， 制定和執(zhí)行國(guó)家 貨幣金融政策，是一個(gè)國(guó)家信用制度的樞紐和

17、金融管理最高當(dāng)局。本章對(duì)中央銀行制度的形成，中央銀行制度類(lèi)型、結(jié)構(gòu)及中央銀行業(yè)務(wù)和相對(duì)獨(dú)立性問(wèn)題作一介紹。內(nèi)容結(jié)構(gòu)：第一節(jié) 中央銀行制度的形成與類(lèi)型一、中央銀行的產(chǎn)生二、中央銀行制度的初創(chuàng)和發(fā)展三、中央銀行制度的類(lèi)型第二節(jié) 中央銀行制度的結(jié)構(gòu)與相對(duì)獨(dú)立性一、中央銀行制度的結(jié)構(gòu)二、中央銀行的相對(duì)獨(dú)立性三、中央銀行與各方面的關(guān)系第三節(jié) 中央銀行的主要業(yè)務(wù)一、中央銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)的一般原則二、中央銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)的法律規(guī)范三、中央銀行的主要業(yè)務(wù)四、中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債表本章重點(diǎn)（重要問(wèn)題）：10天津財(cái)經(jīng)學(xué)院系列教學(xué)大綱2002 年修訂版）貨幣銀行學(xué)11單一式中央銀行制度復(fù)合式中央銀行制度跨國(guó)中央中央銀行制度類(lèi)

18、似中中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表 中央 銀中央銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)法律規(guī)范的央銀行制度 中央銀行獨(dú)立性 再貼現(xiàn)業(yè)務(wù) 行資產(chǎn) 中央銀行負(fù)債 中央銀行的相對(duì)獨(dú)立性 主要內(nèi)容第九章 金融市場(chǎng)教學(xué)要求： 在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)中，有三類(lèi)重要的市場(chǎng)對(duì)經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行起著主導(dǎo)作用， 這就是要素市場(chǎng)、 產(chǎn)品市場(chǎng)和金融市場(chǎng)。 金融市場(chǎng)在市場(chǎng)機(jī)制中扮演著主導(dǎo)和樞紐的 角色，發(fā)揮著極為關(guān)鍵的作用。本章在系統(tǒng)地介紹金融市場(chǎng)的含義、特征、要素、構(gòu)成、分類(lèi)、功能及發(fā)展趨 勢(shì)的基礎(chǔ)上， 著重闡述金融市場(chǎng)的幾大子市場(chǎng) 貨幣市場(chǎng)、 資本市場(chǎng)（包括股票 市場(chǎng)和長(zhǎng)期債券市場(chǎng)） 的基本概念、 其本原理和運(yùn)行機(jī)制， 并就金融市場(chǎng)衍生工具 的產(chǎn)生、發(fā)展、分類(lèi)及作用等

19、問(wèn)題進(jìn)行了探討。內(nèi)容結(jié)構(gòu)：第一節(jié) 金融市場(chǎng)概述一、金融市場(chǎng)及其特二、金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素三、金融市場(chǎng)的類(lèi)型四、金融市場(chǎng)的功能五、金融市場(chǎng)的趨勢(shì)第二節(jié) 貨幣市場(chǎng)一、貨幣市場(chǎng)概述二、同業(yè)拆借市場(chǎng)三、商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)四、銀行承兌匯票市場(chǎng)五、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)六、短期政府債券市場(chǎng)七、貨幣市場(chǎng)共同基金市場(chǎng)八、回購(gòu)市場(chǎng)第三節(jié) 資本市場(chǎng)11天津財(cái)經(jīng)學(xué)院系列教學(xué)大綱2002 年修訂版）貨幣銀行學(xué)12一、資本市場(chǎng)概述二、股票市場(chǎng)三、債券市場(chǎng)第四節(jié) 金融衍生工具一、金融衍生工具及其發(fā)展二、金融衍生工具的分類(lèi)三、金融衍生工具的作用本章重點(diǎn)（重要問(wèn)題）：金融市場(chǎng) 貨幣市場(chǎng) 資本市場(chǎng) 公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù) 現(xiàn)貨市場(chǎng) 資產(chǎn)證券化

20、商業(yè)票據(jù) 政府債券 期貨合約 股票 債券 期權(quán)合約 互換合約 銀 行承兌匯票 大額可轉(zhuǎn)讓定期存單 金融市場(chǎng)衍生工具 同業(yè)拆借市場(chǎng) 金 融 市 場(chǎng)構(gòu)成要素 金融市場(chǎng)功能 回購(gòu)市場(chǎng)交易原理 股票和債券的區(qū)別 影響股價(jià) 的因素第十章 貨幣供給教學(xué)要求： 隨著社會(huì)生產(chǎn)方式的發(fā)展， 對(duì)于貨幣供給的研究也在不斷深化。 在當(dāng) 代經(jīng)濟(jì)生活中 ,貨幣不僅影響一國(guó)經(jīng)濟(jì)的總體狀況 .也影響每個(gè)人的日常生活 .與之相 適應(yīng) ,人們也就不僅關(guān)注一個(gè)國(guó)家在一定時(shí)期內(nèi)貨幣供給量的多少 ,而且更為關(guān)注控制 貨幣供給量的方式和策略 .本章主要介紹和探討貨幣供給及其決定因素、 供給及其決定因素， 貨幣供給中的 經(jīng)濟(jì)主體、貨幣供給

21、理論及貨幣供給的內(nèi)生性和外生性。內(nèi)容結(jié)構(gòu)：第一節(jié) 貨幣供給的基本原理一、貨幣供給的含義二、貨幣供給的決定因素三、貨幣供給中的多重經(jīng)濟(jì)主體第二節(jié) 貨幣供給理論一、貨幣數(shù)量理論二、信用媒介與信用創(chuàng)造理論三、現(xiàn)代貨幣數(shù)量理論第三節(jié) 貨幣供給的內(nèi)生性與外生性一、內(nèi)生性和外生性12天津財(cái)經(jīng)學(xué)院系列教學(xué)大綱2002 年修訂版）貨幣銀行學(xué)13在前一章介紹和探討貨幣供給問(wèn)題的基礎(chǔ)上，這一章我們來(lái)學(xué)習(xí)有關(guān)貨幣需求的二、內(nèi)生性和外生性理論分歧的焦點(diǎn)及現(xiàn)實(shí)意義三、中國(guó)貨幣供給的內(nèi)生性和外生性本章重點(diǎn)（重要問(wèn)題）：貨幣供給 存款創(chuàng)造 部分準(zhǔn)備金制 基礎(chǔ)貨幣 內(nèi)生性 外生性 貨幣乘 數(shù)與存款乘數(shù)的關(guān)系 影響貨幣乘數(shù)的因

22、素 信用媒介說(shuō)和信用創(chuàng)造說(shuō)的區(qū)別 弗里德曼關(guān)于貨幣供給的主要觀點(diǎn)第十一章 貨幣需求教學(xué)要求：我們知道， 供求關(guān)系是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的基本關(guān)系， 供求規(guī)律是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的 基本規(guī)律。因此，經(jīng)濟(jì)學(xué)家在研究經(jīng)濟(jì)問(wèn)題時(shí)， 大多將供求分析作為基本的分析方法， 對(duì)貨幣問(wèn)題的研究也不例外。內(nèi)容。本章主要介紹和探討貨幣需求及其決定因素， 問(wèn)題。內(nèi)容結(jié)構(gòu)：第一節(jié) 貨幣需求的概念和決定因素一、貨幣需求的含義二、貨幣需求的決定因素 第二節(jié) 貨幣需求函數(shù)一、貨幣需求函數(shù)及相關(guān)變量二、貨幣需求函數(shù)的作用 第三節(jié) 貨幣需求理論一、傳統(tǒng)的貨幣數(shù)量理論二、現(xiàn)代西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的貨幣需求理論三、馬克思主義經(jīng)濟(jì)學(xué)的貨幣理論 本章重點(diǎn)（重要問(wèn)題）：

23、貨幣需求量 規(guī)模變量變 交易性貨幣需求 需求 費(fèi)雪的貨幣需求函數(shù)與劍橋方程式的區(qū)別貨幣需求函數(shù)及貨幣需求理論等預(yù)防性貨幣需求 投機(jī)性貨幣凱恩斯貨幣需求理論 弗里德曼貨幣需求理論 評(píng)價(jià)各學(xué)派對(duì)貨幣需求理論的貢獻(xiàn)第十二章 貨幣均衡教學(xué)要求： 貨幣均衡不是貨幣供給和貨幣需求簡(jiǎn)單的數(shù)量相等， 而是一種動(dòng)態(tài)的 均衡。 伴隨貨幣制度的發(fā)展， 貨幣均衡的形式也發(fā)生了較大的變化。 在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)生活13天津財(cái)經(jīng)學(xué)院系列教學(xué)大綱2002 年修訂版）貨幣銀行學(xué)14中，由于貨幣供求均衡直接影響和制約著社會(huì)總供求的均衡， 所以研究貨幣均衡問(wèn)題 有著十分明顯的理論和現(xiàn)實(shí)意義。本章主要介紹和探討貨幣均衡與非均衡、 簡(jiǎn)單貨幣均

24、衡以及當(dāng)代經(jīng)濟(jì)理論中的貨 幣均衡等問(wèn)題。內(nèi)容結(jié)構(gòu)：第一節(jié) 貨幣的均衡與非均衡一、貨幣均衡的含義二、貨幣失衡的含義及原因三、貨幣均衡與社會(huì)總供求平衡第二節(jié) 簡(jiǎn)單的貨幣均衡一、金屬貨幣制度下的貨幣均衡二、信用貨幣制度下的貨幣均衡三、我國(guó)現(xiàn)階段貨幣均衡的含義第三節(jié) 當(dāng)代經(jīng)濟(jì)理論中的貨幣均衡 一、貨幣市場(chǎng)的均衡二、宏觀經(jīng)濟(jì) IS LM 模型中的貨幣均衡三、開(kāi)放經(jīng)濟(jì)條件下的貨幣均衡 本章重點(diǎn)（重要問(wèn)題）：貨幣均衡與非均衡 交易性貨幣需求函數(shù) 投機(jī)性貨幣需求函數(shù) 貨幣總需 求函數(shù) 貨幣供求和社會(huì)總供求的關(guān)系 開(kāi)放經(jīng)濟(jì)的 ISLM 模型特點(diǎn)。第十三章 通貨膨脹與通貨緊縮教學(xué)要求： 通貨膨脹與通貨緊縮是貨幣流

25、通狀況不正常的兩種表現(xiàn)形式。 一旦出現(xiàn)通貨膨脹或通貨緊縮，國(guó)家的經(jīng)濟(jì)、政治以及社會(huì)等方面都將受到嚴(yán) 重的影響。盡管 20 世紀(jì) 90 年代以來(lái)，通貨膨脹和通貨緊縮都沒(méi)有過(guò)去那么嚴(yán) 重了，但是，世界各國(guó)大都仍然在通貨膨脹與通貨緊縮之間進(jìn)行著艱難的平衡。 因此，無(wú)論是經(jīng)濟(jì)學(xué)家，還是國(guó)家政策的制定者們，都對(duì)通貨膨脹和通貨緊縮 給予極大的關(guān)注。本章將著重介紹有關(guān)通貨膨脹和通貨緊縮的一些基本問(wèn)題，主要包括：通貨膨 脹與通貨緊縮的定義、 測(cè)度標(biāo)準(zhǔn)、成因、效應(yīng)及治理對(duì)策等方面的內(nèi)容。內(nèi)容結(jié)構(gòu)：第一節(jié) 通貨膨脹的內(nèi)在含義與測(cè)度標(biāo)準(zhǔn)14天津財(cái)經(jīng)學(xué)院系列教學(xué)大綱2002 年修訂版）貨幣銀行學(xué)15一、通貨膨脹的含義

26、 1西方經(jīng)濟(jì)學(xué)關(guān)于通貨膨脹定義的主要觀點(diǎn) 2馬克思通貨膨脹理論的主要觀點(diǎn)二、通貨膨脹的測(cè)度標(biāo)準(zhǔn) 第二節(jié) 通貨膨脹的成因與類(lèi)型一、通貨膨脹的成因二、通貨膨脹的類(lèi)型 1需求拉上型通貨膨脹 2成本推進(jìn)型通貨膨脹 3供求混合型通貨膨脹 第三節(jié) 通貨膨脹的經(jīng)濟(jì)效應(yīng) 一、通貨膨脹與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng) 二、通貨膨脹與資源分配三、通貨膨脹與收入和財(cái)富分配四、通貨膨脹與失業(yè)五、通貨膨脹與經(jīng)濟(jì)秩序六、通貨膨脹與社會(huì)秩序 第四節(jié) 通貨膨脹的治理對(duì)策 一、貨幣政策 二、財(cái)政政策三、收入政策四、供給政策五、指數(shù)連動(dòng)政策 第五節(jié) 通貨緊縮 一、貨緊縮的定義及判斷標(biāo)準(zhǔn)1通貨緊縮的定義 2通貨緊縮的判斷標(biāo)準(zhǔn) 二、通貨緊縮的效應(yīng)三、通貨

27、緊縮的治理 本章重點(diǎn)（重要問(wèn)題）： 通貨膨脹 帕氏指數(shù) 拉氏指數(shù) 消費(fèi)者價(jià)格指數(shù) 需求拉上型通貨膨 脹 成本推動(dòng)型通貨膨脹 菲利浦斯曲線 供求混合型通貨膨脹 結(jié)構(gòu)型 通貨膨脹 指數(shù)連動(dòng)政策 通貨緊縮 通貨膨脹產(chǎn)生的具體原因 通貨膨脹 的國(guó)際傳遞途徑 通貨緊縮的判斷標(biāo)準(zhǔn)及治理 通貨膨脹的治理對(duì)策。15天津財(cái)經(jīng)學(xué)院系列教學(xué)大綱2002 年修訂版）貨幣銀行學(xué)16第十四章 貨幣政策教學(xué)要求： 貨幣政策作為宏觀經(jīng)濟(jì)間接調(diào)控的重要手段， 在整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)宏觀調(diào) 控體系中居于十分重要的地位。 貨幣政策目標(biāo)的正確選擇、 決策程序的科學(xué)合理和政 策工具的正確使用是貨幣政策作用有效發(fā)揮的重要前提。貨幣政策目標(biāo)確定后

28、， 中央銀行必須利用自己的特殊地位， 選擇適當(dāng)?shù)闹薪橹笜?biāo) 并運(yùn)用相應(yīng)的政策工具， 對(duì)宏觀金融進(jìn)行調(diào)節(jié)， 以保證政策目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。 這一作用過(guò) 程的傳導(dǎo)就是貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制。貨幣政策能否實(shí)現(xiàn)預(yù)期效果，需要檢驗(yàn)和衡量； 而要準(zhǔn)確地檢驗(yàn)貨幣政策效果， 則需考察貨幣政策與其他宏觀經(jīng)濟(jì)政策， 特別是與財(cái) 政政策的配合問(wèn)題，這就是貨幣政策效應(yīng)問(wèn)題。本章將對(duì)這些問(wèn)題展開(kāi)討論 。內(nèi)容結(jié)構(gòu)：第一節(jié) 貨幣政策概述一、貨幣政策的定義二、貨幣政策的特征三、貨幣政策的內(nèi)容四、貨幣政策功能第二節(jié) 貨幣政策目標(biāo)一、貨幣政策目標(biāo)體系二、貨幣政策目標(biāo)的內(nèi)涵三、貨幣政策目標(biāo)的統(tǒng)一性和矛盾性四、貨幣政策目標(biāo)的選擇第三節(jié) 貨幣政策工

29、具一、一般性貨幣政策工具二、選擇性貨幣政策工具三、其他貨幣政策工具第四節(jié) 貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制一、貨幣政策的操作目標(biāo)和中間目標(biāo)二、西方經(jīng)濟(jì)學(xué)關(guān)于貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論三、我國(guó)體制轉(zhuǎn)軌時(shí)期的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制第五節(jié) 貨幣政策效應(yīng)一、貨幣政策效應(yīng)的含義及決定因素二、貨幣政策的作用時(shí)滯及局限性理論16天津財(cái)經(jīng)學(xué)院系列教學(xué)大綱2002 年修訂版）貨幣銀行學(xué)17三、貨幣政策的適應(yīng)性分析四、貨幣政策效應(yīng)的檢驗(yàn)和衡量第六節(jié) 貨幣政策與財(cái)政政策一、貨幣政策與財(cái)政政策的關(guān)系二、貨幣政策與財(cái)政政策的配合 本章重點(diǎn)（重要問(wèn)題）：貨幣政策 貨幣政策目標(biāo) 法定存款準(zhǔn)備金政策 再貼現(xiàn)政策 公 開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù) 基礎(chǔ)貨幣 貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)

30、制 貨幣政策效應(yīng) 流 通 性 陷 阱 貨幣政策主要功能 一般性貨幣政策工具與選擇性貨幣政策工具的基本區(qū)別 貨幣 政策與財(cái)政政策的協(xié)調(diào)與配合 我國(guó)中央銀行公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)操作。第十五章 金融創(chuàng)新教學(xué)要求： 金融創(chuàng)新是金融發(fā)展的世界性趨勢(shì)， 它的出現(xiàn)，反映了金融活動(dòng)追求 高效率和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)在要求。 金融創(chuàng)新內(nèi)容豐富， 影響深遠(yuǎn)且方興未艾。 經(jīng)濟(jì)學(xué)家 們?yōu)榇颂岢龇N種假說(shuō)對(duì)之進(jìn)行解釋。本章在簡(jiǎn)要介紹金融創(chuàng)新基本內(nèi)容基礎(chǔ)上， 著重研究金融創(chuàng)新的緣由及效應(yīng)， 并對(duì)當(dāng)代金融創(chuàng)新理論流派進(jìn)行了探討。內(nèi)容結(jié)構(gòu)：第一節(jié) 金融創(chuàng)新概述一、金融創(chuàng)新的含義二、金融創(chuàng)新的種類(lèi)三、金融創(chuàng)新的核心內(nèi)容第二節(jié) 金融創(chuàng)新的緣由及效

31、應(yīng)一、金融創(chuàng)新的國(guó)際背景二、金融創(chuàng)新的效應(yīng)三、金融創(chuàng)新提出的挑戰(zhàn)第三節(jié) 金融創(chuàng)新理論假說(shuō)一、西爾柏的約束誘導(dǎo)型金融創(chuàng)新理論二、凱恩的規(guī)避型金融創(chuàng)新理論三、制度學(xué)派的金融創(chuàng)新理論17天津財(cái)經(jīng)學(xué)院系列教學(xué)大綱2002 年修訂版）貨幣銀行學(xué)18四、希克斯和尼漢斯的交易成本創(chuàng)新理論五、其他流派的金融創(chuàng)新理論本章重點(diǎn)（重要問(wèn)題）：金融創(chuàng)新 金融創(chuàng)新的種類(lèi) 金融創(chuàng)新的核心內(nèi)容 金融創(chuàng)新的效應(yīng)第十六章 金融風(fēng)險(xiǎn)教學(xué)要求： 金融風(fēng)險(xiǎn)作為一種不以人的意志為轉(zhuǎn)移的客觀事物， 如果不能得到有 效的控制和防范，任其發(fā)展便可能引發(fā)金融危機(jī)，使一國(guó)的經(jīng)濟(jì)生活遭受重大打擊。 因此如何防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)不僅是各國(guó)政府及金融當(dāng)

32、局的重要職責(zé)， 也是金融科學(xué) 研究的重要課題。本章將從三個(gè)方面對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題進(jìn)行分析和介紹， 主要內(nèi)容包括： 金融風(fēng)險(xiǎn)概 述、金融風(fēng)險(xiǎn)的類(lèi)型及成因、金融風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與防范。內(nèi)容結(jié)構(gòu)：第一節(jié)、 金融風(fēng)險(xiǎn)概述一、金融風(fēng)險(xiǎn)的含義二、金融風(fēng)險(xiǎn)存在的客觀必然性三、金融風(fēng)險(xiǎn)的特征四、金融風(fēng)險(xiǎn)的傳導(dǎo)五、金融風(fēng)險(xiǎn)對(duì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的影響 第二節(jié)、 金融風(fēng)險(xiǎn)的類(lèi)型與成因 一、系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)與成因 二、非系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)與成因 第三節(jié)、 金融風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與防范一、金融風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別二、金融風(fēng)險(xiǎn)的防范 本章重點(diǎn)（重要問(wèn)題）：金融風(fēng)險(xiǎn) 系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn) 非系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn) 金融風(fēng)險(xiǎn)的隱蔽性 金融風(fēng) 險(xiǎn)的復(fù)雜性 金融風(fēng)險(xiǎn)的加速擴(kuò)散性 貸存比率 銀行資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)的對(duì)稱(chēng)性 金 融風(fēng)險(xiǎn)特征 金融風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)途徑 防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)采取的措施第十七章