《銀行支行反洗錢工作自查報告 》

1、銀行支行反洗錢工作自查報告根據(jù)銀發(fā)xx120號文件精神安排，我縣支行結合本縣郵政金融反洗錢工作實際，對縣支行及轄區(qū)金融網點進展了反洗錢工作的自我檢查，現(xiàn)將本次工作情況上報，不妥之處，請指正！一、反洗錢組織機構建立情況1、 我行根據(jù)郵政金融網點人員變動及縣支行實際人員情況，重新成立反洗錢工作指導小組，縣郵政、支行管理人員以及儲蓄所主任是反洗錢詳細負責人，有效依法履行反洗錢職責，并監(jiān)視各網點反洗錢工作正常運轉。2、反洗錢指導活動小組設在縣支行綜合辦公室，確定專門反洗錢管理人員，進展本部門反洗錢培訓、報表上報、自查等日常工作。3、各個崗位工作人員均可以認真履行職責，可以按規(guī)定獲取客戶身份資料，對獲得

2、的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴格保密。二、反洗錢內控制度建立和執(zhí)行情況1、加強內部控制制度建立?？h支行在行內及各個網點轉發(fā)了?甘肅省銀行業(yè)金融機構反洗錢工作指導意見?、?甘肅省銀行業(yè)金融機構反洗錢考核評估方法?、?中國郵政儲蓄銀行甘肅省分行反洗錢施行細那么?等相關制度，并責任到網點負責人落實制度學習、執(zhí)行。2、客戶身份識別情況。與客戶建立業(yè)務關系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務時，按照規(guī)定登記、審核、留存客戶身份證件。3、客戶身份資料和交易記錄保存情況?？蛻羯矸葙Y料及交易記錄保存真實、完好，按照反洗錢規(guī)定期限保存，不存在反洗錢信息失泄密情況。4、大額交易和可疑交易報告。大額交易個人儲蓄20萬元以

3、上、公司業(yè)務50萬元以上和可疑交易報告按規(guī)定上報，數(shù)據(jù)采集完好，報告按照人行規(guī)定及時標準上報。5、根據(jù)反洗錢風險等級劃分及評估管理施行細那么的相關規(guī)定，安排儲蓄所主任進展客戶風險等級劃分、登記、上報工作，強化洗錢監(jiān)視，防范洗錢風險。6、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查。按時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表，報送的非現(xiàn)場報表真實、完好、標準；在人行或上級行現(xiàn)場檢查前根據(jù)要求開展了反洗錢自查工作，并及時上報自查報告，對提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施，及時整改并上報整改報告。7、配合反洗錢案件協(xié)查、調查。主要對大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時關注，認真分析和斷定，按照有關要求及時向上級報告重點可疑交易情況，積

4、極主動配合當?shù)厝嗣胥y行和偵查部門開展反洗錢調查，報送的調查結果準確及時，分析報告標準完好。8、反洗錢工作稽核審計情況。根據(jù)州分行安排的反洗錢內部審計，對審計結論積極整改落實。9、反洗錢文件資料報送和報備。及時上報人行反洗錢指導小組，反洗錢信息員報備。按照要求及時、有效、標準地報送各類工作報告、報表、規(guī)章制度等反洗錢文件資料。10、反洗錢宣傳、培訓情況。按照監(jiān)管機構及上級行的要求開展反洗錢宣傳。 根據(jù)上級行本年度反洗錢培訓方案，以集體學習和自學兩種方式相結合，對各網點進展反洗錢培訓，。11、反洗錢工作配合情況。積極配合當?shù)厝嗣胥y行以及上級分行開展各類反洗錢檢查和相關工作。12、反洗錢考核評估情況。通過對縣支行及各個網點進展反洗錢綜合考核評估，根本合格。綜上所述，我縣支行各個崗位根本可以履行反洗錢職責，但在工作中還是缺乏一定主動性，缺少反洗錢相關制度學習和宣傳，培訓工作有待加強。反洗錢崗位以及各個網點工作