第七章___國際支付(吳建斌版)

1、國 際 商法國際支付第七章第七章 國際支付國際支付v國際支付國際支付是國際商事活動的當(dāng)事人之間發(fā)生的款項結(jié)算是國際商事活動的當(dāng)事人之間發(fā)生的款項結(jié)算，以結(jié)清彼此間的債權(quán)與債務(wù)關(guān)系的國際結(jié)算。，以結(jié)清彼此間的債權(quán)與債務(wù)關(guān)系的國際結(jié)算。v在國際貨物買賣中，支付是買賣雙方利用一定的在國際貨物買賣中，支付是買賣雙方利用一定的支付工支付工具和支付方式具和支付方式完成的貨款結(jié)算過程，是國際貨物買賣的完成的貨款結(jié)算過程，是國際貨物買賣的必經(jīng)步驟，其間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系直接關(guān)系到買賣雙方的必經(jīng)步驟，其間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系直接關(guān)系到買賣雙方的切身利益。切身利益。第一節(jié)第一節(jié) 支付工具支付工具v問題導(dǎo)引：問題導(dǎo)引：國內(nèi)貨

2、物買賣也需要支付貨款，同樣涉及到用什么國內(nèi)貨物買賣也需要支付貨款，同樣涉及到用什么來付來付支付工具的問題。與國內(nèi)貿(mào)易相比，你支付工具的問題。與國內(nèi)貿(mào)易相比，你知道國際貿(mào)易支付工具存在哪些特殊的問題嗎？知道國際貿(mào)易支付工具存在哪些特殊的問題嗎？ 第一節(jié)第一節(jié) 支付工具支付工具v支付工具是指國際商事關(guān)系的當(dāng)事人憑借什么進(jìn)支付工具是指國際商事關(guān)系的當(dāng)事人憑借什么進(jìn)行款項的收付和結(jié)算，即應(yīng)當(dāng)用什么支付的問題行款項的收付和結(jié)算，即應(yīng)當(dāng)用什么支付的問題。一、貨幣一、貨幣計價、支付及結(jié)算工具計價、支付及結(jié)算工具v以貨幣支付指使用現(xiàn)金來支付，國際貨物買賣合以貨幣支付指使用現(xiàn)金來支付，國際貨物買賣合同中規(guī)定的支

3、付貨幣必須是可以自由兌換的貨幣同中規(guī)定的支付貨幣必須是可以自由兌換的貨幣，既可以是進(jìn)口國的貨幣，也可以是出口國的貨，既可以是進(jìn)口國的貨幣，也可以是出口國的貨幣或第三國的貨幣。其性質(zhì)屬于外匯支付。幣或第三國的貨幣。其性質(zhì)屬于外匯支付。v直接用貨幣進(jìn)行國際貨物買賣支付，意味著大量直接用貨幣進(jìn)行國際貨物買賣支付，意味著大量現(xiàn)金的攜帶，既不便利，也不安全，現(xiàn)實交易中現(xiàn)金的攜帶，既不便利，也不安全，現(xiàn)實交易中除即時清結(jié)的小額買賣或零星支付外，一般很少除即時清結(jié)的小額買賣或零星支付外，一般很少采用。采用。 二、票據(jù)二、票據(jù)常見非現(xiàn)金支付及結(jié)算工具常見非現(xiàn)金支付及結(jié)算工具（一）票據(jù)的概念和特征（一）票據(jù)的概

4、念和特征 1、票據(jù)的概念與性質(zhì)、票據(jù)的概念與性質(zhì)v廣義：一切有價證券和各種憑證。廣義：一切有價證券和各種憑證。 如提單、股票如提單、股票、債券、車船票等。、債券、車船票等。v狹義：由出票人依法簽發(fā)的，委托他人或由自己狹義：由出票人依法簽發(fā)的，委托他人或由自己在見票時或約定的將來某一日期無條件支付一定在見票時或約定的將來某一日期無條件支付一定金額給收款人或持票人的一種有價證券。金額給收款人或持票人的一種有價證券。（票據(jù)（票據(jù)法）法）v以支付金錢為目的的債權(quán)有價證券，代替現(xiàn)金起以支付金錢為目的的債權(quán)有價證券，代替現(xiàn)金起流通和支付作用，從而抵消和清償國際間債權(quán)債流通和支付作用，從而抵消和清償國際間債

5、權(quán)債務(wù)，是國際結(jié)算中的重要工具。有關(guān)票據(jù)的原則務(wù)，是國際結(jié)算中的重要工具。有關(guān)票據(jù)的原則是國際結(jié)算學(xué)科的基石。是國際結(jié)算學(xué)科的基石。票據(jù)的特性票據(jù)的特性v流通性流通性 是流通證券，可以通過交付（不記名式）或者背是流通證券，可以通過交付（不記名式）或者背書（記名式）轉(zhuǎn)讓。票據(jù)的權(quán)利僅以背書或交付書（記名式）轉(zhuǎn)讓。票據(jù)的權(quán)利僅以背書或交付即可有效轉(zhuǎn)讓，其他證券的轉(zhuǎn)讓則需要登記過戶即可有效轉(zhuǎn)讓，其他證券的轉(zhuǎn)讓則需要登記過戶。v無因性無因性 持票人在主張票據(jù)權(quán)利時，無需證明其取得票據(jù)持票人在主張票據(jù)權(quán)利時，無需證明其取得票據(jù)的原因。的原因。 為什么？為什么？例外：例外： 在直接當(dāng)事人之間，票據(jù)關(guān)系和原

6、因關(guān)系相牽在直接當(dāng)事人之間，票據(jù)關(guān)系和原因關(guān)系相牽連。但票據(jù)債務(wù)人不得以自己與出票人之間所存連。但票據(jù)債務(wù)人不得以自己與出票人之間所存在的抗辯事由，對抗持票人，票據(jù)債務(wù)人不得以在的抗辯事由，對抗持票人，票據(jù)債務(wù)人不得以自己與持票人的前手之間所存在的抗辯事由對抗自己與持票人的前手之間所存在的抗辯事由對抗持票人。持票人。 例如甲為購物向乙簽發(fā)本票，若日后乙不交貨例如甲為購物向乙簽發(fā)本票，若日后乙不交貨或交貨與當(dāng)初約定不符，則甲可以主張不向其付或交貨與當(dāng)初約定不符，則甲可以主張不向其付款，在此，因為甲和乙為直接當(dāng)事人，所以甲的款，在此，因為甲和乙為直接當(dāng)事人，所以甲的抗辯是合法的。但若乙將本票轉(zhuǎn)讓給

7、丙，丙已支抗辯是合法的。但若乙將本票轉(zhuǎn)讓給丙，丙已支付對價且不知甲和乙之間的抗辯事由，此時，甲付對價且不知甲和乙之間的抗辯事由，此時，甲就不得再向丙拒絕付款；就不得再向丙拒絕付款；票據(jù)的特性票據(jù)的特性未付對價或未付相當(dāng)對價的持票人，其權(quán)利不得未付對價或未付相當(dāng)對價的持票人，其權(quán)利不得優(yōu)于其前手。優(yōu)于其前手。 例如，甲將拾得或盜竊的票據(jù)贈送或低價轉(zhuǎn)讓給例如，甲將拾得或盜竊的票據(jù)贈送或低價轉(zhuǎn)讓給乙，此時乙的權(quán)利受其前手的權(quán)利的限制，因其乙，此時乙的權(quán)利受其前手的權(quán)利的限制，因其前手甲不享有票據(jù)權(quán)利，故乙也不享有；前手甲不享有票據(jù)權(quán)利，故乙也不享有；雖支付對價，但非善意獲得票據(jù)的人，其權(quán)利也雖支付對

8、價，但非善意獲得票據(jù)的人，其權(quán)利也不得優(yōu)于前手。不得優(yōu)于前手。 如上例中，假設(shè)乙知道甲的惡意取得事實，仍支如上例中，假設(shè)乙知道甲的惡意取得事實，仍支付對價獲取票據(jù)，則乙仍然不享有票據(jù)權(quán)利。付對價獲取票據(jù)，則乙仍然不享有票據(jù)權(quán)利。票據(jù)的特性票據(jù)的特性v要式性要式性 票據(jù)必須具備法定的格式要件。票據(jù)必須具備法定的格式要件。v文義性文義性 票據(jù)上的權(quán)利義務(wù)只依票據(jù)上所記載的文意來確票據(jù)上的權(quán)利義務(wù)只依票據(jù)上所記載的文意來確定，票據(jù)文意以外的任何事實與證據(jù)皆不能用來定，票據(jù)文意以外的任何事實與證據(jù)皆不能用來作為認(rèn)定票據(jù)上的權(quán)利和義務(wù)作為認(rèn)定票據(jù)上的權(quán)利和義務(wù) 的證據(jù)。的證據(jù)。票據(jù)債務(wù)人不得以自己與出票

9、人或者票據(jù)債務(wù)人不得以自己與出票人或者與持票人的前手之間的抗辯事由對抗持票人與持票人的前手之間的抗辯事由對抗持票人v 案情案情v原告：上海市某銀行原告：上海市某銀行v被告：上海市某公司被告：上海市某公司(下簡稱甲公司下簡稱甲公司)v被告：上海市某儀器公司（下簡稱乙公司被告：上海市某儀器公司（下簡稱乙公司)v1996年年9月月8日，被告甲公司與被告乙公司簽訂日，被告甲公司與被告乙公司簽訂了一份購銷合同。合同約定：由乙公司向甲公司了一份購銷合同。合同約定：由乙公司向甲公司供應(yīng)家用真空吸塵器供應(yīng)家用真空吸塵器40臺，貨款總計臺，貨款總計110 432元，交貨期為元，交貨期為1996年年9月月18日，

10、貨款以商業(yè)承日，貨款以商業(yè)承兌匯票結(jié)算。兌匯票結(jié)算。 1996年年10月月8日，原告上海市某銀行接受乙公日，原告上海市某銀行接受乙公司的商業(yè)承兌匯票的貼現(xiàn)申請，貼現(xiàn)金額。該匯司的商業(yè)承兌匯票的貼現(xiàn)申請，貼現(xiàn)金額。該匯票的承兌人為甲公司。匯票到期，因不獲付款而票的承兌人為甲公司。匯票到期，因不獲付款而起訴。要求被告甲公司償付票款起訴。要求被告甲公司償付票款110432元及利元及利息：被告乙公司負(fù)連帶清償責(zé)任。被告甲公司辯息：被告乙公司負(fù)連帶清償責(zé)任。被告甲公司辯稱：訟爭的商業(yè)承兌匯票確系其簽發(fā)并經(jīng)其承兌。稱：訟爭的商業(yè)承兌匯票確系其簽發(fā)并經(jīng)其承兌。但乙公司未履行合同，并與案外人有惡意串通、但乙公

11、司未履行合同，并與案外人有惡意串通、騙取票款之嫌，故拒付票款。被告乙公司辯稱：騙取票款之嫌，故拒付票款。被告乙公司辯稱：其已按合同履行了義務(wù)，原告主張的票款應(yīng)由匯其已按合同履行了義務(wù)，原告主張的票款應(yīng)由匯票承兌人甲公司支付。票承兌人甲公司支付。思考：原告向被告甲公司主張票款及利息的請求是思考：原告向被告甲公司主張票款及利息的請求是否應(yīng)予支持？否應(yīng)予支持？v 審判評析審判評析v上海市某區(qū)人民法院審理認(rèn)為：上海市某區(qū)人民法院審理認(rèn)為：v1.原告向被告甲公司主張票款及利息的請求原告向被告甲公司主張票款及利息的請求應(yīng)予應(yīng)予支持。支持。因為：因為：(l)票據(jù)關(guān)系是一種要式法律關(guān)系，票據(jù)關(guān)系是一種要式法律

12、關(guān)系，只要持票人持有的票據(jù)應(yīng)記載事項完備，形式要只要持票人持有的票據(jù)應(yīng)記載事項完備，形式要件沒有瑕疵，符合票據(jù)要式性、文義性的規(guī)定，件沒有瑕疵，符合票據(jù)要式性、文義性的規(guī)定，票據(jù)有效。原告所持商業(yè)匯票符合這一要求。票據(jù)有效。原告所持商業(yè)匯票符合這一要求。(2)原告經(jīng)辦理票據(jù)貼現(xiàn)，接受票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓后而取原告經(jīng)辦理票據(jù)貼現(xiàn)，接受票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓后而取得票據(jù)，屬善意持票人，應(yīng)享有票據(jù)權(quán)利。票據(jù)得票據(jù)，屬善意持票人，應(yīng)享有票據(jù)權(quán)利。票據(jù)法規(guī)定，法規(guī)定，票據(jù)債務(wù)人不得以自己與出票人或者持票據(jù)債務(wù)人不得以自己與出票人或者持票人的前手之間的抗辯事由，對抗持票人。票人的前手之間的抗辯事由，對抗持票人。(3)票據(jù)法

13、規(guī)定，付款票據(jù)法規(guī)定，付款 v人承兌后應(yīng)承擔(dān)到期付款的責(zé)任。被告甲公司作人承兌后應(yīng)承擔(dān)到期付款的責(zé)任。被告甲公司作為匯票的承兌人，是主債務(wù)人，負(fù)有到期日無條為匯票的承兌人，是主債務(wù)人，負(fù)有到期日無條件支付票款的責(zé)任；原告作為持票人必須自匯票件支付票款的責(zé)任；原告作為持票人必須自匯票到期日起到期日起10日日內(nèi)向承兌人內(nèi)向承兌人提示付款提示付款。在法定期。在法定期限內(nèi)提示付款，若不獲付款，由此產(chǎn)生兩方面的限內(nèi)提示付款，若不獲付款，由此產(chǎn)生兩方面的效力，一是保全了追索權(quán)，二是甲公司應(yīng)負(fù)遲延效力，一是保全了追索權(quán)，二是甲公司應(yīng)負(fù)遲延履行債務(wù)的責(zé)任。履行債務(wù)的責(zé)任。(4)票據(jù)法規(guī)定，持票人對票票據(jù)法規(guī)定

14、，持票人對票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利，自票據(jù)到期日起據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利，自票據(jù)到期日起2年年不行使而消滅。原告提起訴訟，向承兌人主張不行使而消滅。原告提起訴訟，向承兌人主張票款及利息的要求，沒有超過法定期限，法律應(yīng)票款及利息的要求，沒有超過法定期限，法律應(yīng)予保護(hù)。予保護(hù)。v2.原告要求乙公司對商業(yè)匯票金額和利息負(fù)連帶原告要求乙公司對商業(yè)匯票金額和利息負(fù)連帶清償責(zé)任的請求不予支持。因為：乙公司作為背清償責(zé)任的請求不予支持。因為：乙公司作為背書人是次債務(wù)人，負(fù)有擔(dān)保匯票承兌和付款的義書人是次債務(wù)人，負(fù)有擔(dān)保匯票承兌和付款的義務(wù)。也就是說，持票人在法定期限經(jīng)提示承兌或務(wù)。也就是說，持票人在法定

15、期限經(jīng)提示承兌或提示付款，而主債務(wù)人不履行付款義務(wù)時，持票提示付款，而主債務(wù)人不履行付款義務(wù)時，持票人可以向全體匯票債務(wù)人人可以向全體匯票債務(wù)人(前手前手)行使追索票款的行使追索票款的權(quán)利；但持票人權(quán)利；但持票人必須提供被拒絕承兌或拒絕付款必須提供被拒絕承兌或拒絕付款的證明的證明，不能提供的，喪失對其前手的追索權(quán)。，不能提供的，喪失對其前手的追索權(quán)。法院審理期間，原告未能提供該項證明，故不受法院審理期間，原告未能提供該項證明，故不受法律保護(hù)。法律保護(hù)。v上海市某區(qū)人民法院作出如下判決：上海市某區(qū)人民法院作出如下判決：v(1)被告甲公司給付原告商業(yè)承兌匯票金額被告甲公司給付原告商業(yè)承兌匯票金額1

16、10432元，并支付利息。元，并支付利息。v(2)原告要求被告乙公司承擔(dān)連帶清償責(zé)任的訴原告要求被告乙公司承擔(dān)連帶清償責(zé)任的訴訟請求不予支持。訟請求不予支持。v(3)案件受理費(fèi)案件受理費(fèi)3718.64元由被告甲公司承擔(dān)。元由被告甲公司承擔(dān)。v(4)被告甲公司對上述應(yīng)承擔(dān)的付款義務(wù)，自判被告甲公司對上述應(yīng)承擔(dān)的付款義務(wù)，自判決生效后決生效后10日內(nèi)履行完畢。日內(nèi)履行完畢。v 點(diǎn)評點(diǎn)評v票據(jù)的使用是市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必然要求。由于票票據(jù)的使用是市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必然要求。由于票據(jù)具有要式性、文義性、無因性、獨(dú)立性、流通據(jù)具有要式性、文義性、無因性、獨(dú)立性、流通性等特性，從而決定了票據(jù)法律關(guān)系是一種特殊性等

17、特性，從而決定了票據(jù)法律關(guān)系是一種特殊的民事法律關(guān)系，票據(jù)行為也不同于一般的民事的民事法律關(guān)系，票據(jù)行為也不同于一般的民事行為，不能用一般的民事法律規(guī)范和理論去理解行為，不能用一般的民事法律規(guī)范和理論去理解和規(guī)范票據(jù)行為。和規(guī)范票據(jù)行為。如一般民事權(quán)利的轉(zhuǎn)讓須通知如一般民事權(quán)利的轉(zhuǎn)讓須通知債務(wù)人，有時還須經(jīng)債務(wù)人同意方能成立，否則，債務(wù)人，有時還須經(jīng)債務(wù)人同意方能成立，否則，債務(wù)人可拒絕向新的債權(quán)人履行義務(wù)債務(wù)人可拒絕向新的債權(quán)人履行義務(wù)；而票據(jù)權(quán)；而票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓無需通知債務(wù)人，債務(wù)人不能利轉(zhuǎn)讓無需通知債務(wù)人，債務(wù)人不能 v以未曾接到通知或未同意為由拒絕向新債權(quán)人履以未曾接到通知或未同意為由拒

18、絕向新債權(quán)人履行義務(wù)。行義務(wù)。一般民事權(quán)利轉(zhuǎn)讓后，債務(wù)人可以把對一般民事權(quán)利轉(zhuǎn)讓后，債務(wù)人可以把對原債權(quán)人的抗辯事由用來對抗新的債權(quán)人原債權(quán)人的抗辯事由用來對抗新的債權(quán)人，而票，而票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓后，債務(wù)人不能把對原債人的抗辯事?lián)?quán)利轉(zhuǎn)讓后，債務(wù)人不能把對原債人的抗辯事由用來對抗新的債權(quán)人。當(dāng)然新的債權(quán)以惡意取由用來對抗新的債權(quán)人。當(dāng)然新的債權(quán)以惡意取得票據(jù)或者有重大過失、無代價的除外，明知存得票據(jù)或者有重大過失、無代價的除外，明知存在抗辯事業(yè)的除外。在抗辯事業(yè)的除外。v另外，由于票據(jù)的流通性特點(diǎn)，法律規(guī)定了票據(jù)另外，由于票據(jù)的流通性特點(diǎn)，法律規(guī)定了票據(jù)權(quán)利的行使期間，持票人在法定期限內(nèi)未行使的，

19、權(quán)利的行使期間，持票人在法定期限內(nèi)未行使的，票據(jù)權(quán)利歸于消滅。票據(jù)權(quán)利歸于消滅。票據(jù)分類票據(jù)分類v匯票、本票、支票匯票、本票、支票v匯票：匯票：Bill of exchange，Exchange，Draft 由出票人向另一人簽發(fā)的，要求即期、定期或在由出票人向另一人簽發(fā)的，要求即期、定期或在可以確定的將來的時間，向某人或其指定人或來可以確定的將來的時間，向某人或其指定人或來人無條件支付一定金額的書面命令。人無條件支付一定金額的書面命令。最基本、應(yīng)最基本、應(yīng)用最廣泛用最廣泛匯票定義 無條件書面命令我賣東西給你，所以我命令你付款給我。出票時，不得在付款上面加上任何條件，否則被轉(zhuǎn)讓人的權(quán)益得不到保障

20、，因為被轉(zhuǎn)讓人對買賣雙方之間的限制條件無法控制，所以票據(jù)法禁止加上條件。賣方買方命令付款 由一人（出票人）開致 給另一人，受票人出票人受票人票據(jù)分類票據(jù)分類v1、在國際支付結(jié)算中，使用最為廣泛的是下列、在國際支付結(jié)算中，使用最為廣泛的是下列哪種票據(jù)？哪種票據(jù)？vA、支票、支票 B、期票、期票vC、匯票、匯票 D、本票、本票票據(jù)的直接當(dāng)事人票據(jù)的直接當(dāng)事人v出票人出票人 Drawer 出具匯票并交付匯票的人。商業(yè)匯票：出票人出具匯票并交付匯票的人。商業(yè)匯票：出票人= 賣方賣方 = 出口商出口商v受票人受票人/付款人付款人 Drawee/Payer 接受支付命令的人。商業(yè)匯票：受票人接受支付命令的

21、人。商業(yè)匯票：受票人 = 買方買方 = 進(jìn)口商進(jìn)口商 = 付款人付款人v受款人受款人 Payee 受領(lǐng)款項的人。收款人可以是賣方自己或賣方指受領(lǐng)款項的人。收款人可以是賣方自己或賣方指定的第三者，定的第三者， 例如賣方的銀行等。例如賣方的銀行等。匯票流程圖：匯票流程圖： 出票人出票人 （開票（開票/交票）交票） （命令付款）（命令付款） （提示）（提示） 受款人（持票人）受款人（持票人）受票人（付款人）受票人（付款人） （承兌、付款）（承兌、付款） 匯票的票據(jù)行為匯票的票據(jù)行為v一、票據(jù)行為（一、票據(jù)行為（Acts under a bill） 票據(jù)行為是指以票據(jù)上規(guī)定的權(quán)利和義務(wù)票據(jù)行為是指以票

22、據(jù)上規(guī)定的權(quán)利和義務(wù)所確立的法律行為，包括出票、背書、承兌、參所確立的法律行為，包括出票、背書、承兌、參加承兌和保證等。加承兌和保證等。 出票是主票據(jù)行為。出票是主票據(jù)行為。v1、出票（、出票（issue） 它由兩個動作組成：它由兩個動作組成：- （1）寫成匯票并在上面簽字）寫成匯票并在上面簽字 （2）將匯票交付收款人將匯票交付收款人v對出票人的效力對出票人的效力擔(dān)保獲得承兌和付款，是出票人法定的擔(dān)保責(zé)任。擔(dān)保獲得承兌和付款，是出票人法定的擔(dān)保責(zé)任。v對付款人的效力對付款人的效力 匯票一經(jīng)簽發(fā)，出票人對于付款人發(fā)生委托付匯票一經(jīng)簽發(fā)，出票人對于付款人發(fā)生委托付款的效力，使付款人處于可為出票人付

23、款的地位款的效力，使付款人處于可為出票人付款的地位，取得這一地位并經(jīng)承兌后，付款人才成為票據(jù)，取得這一地位并經(jīng)承兌后，付款人才成為票據(jù)關(guān)系的主債務(wù)人。關(guān)系的主債務(wù)人。v對收款人的效力對收款人的效力 收款人接受接受匯票后，就已取得付款請求權(quán)。收款人接受接受匯票后，就已取得付款請求權(quán)。 v2、背書（、背書（Endorsement） 指匯票背面的簽字。指持票人在匯票背書或指匯票背面的簽字。指持票人在匯票背書或粘單上簽名并注明背書日期后，把該匯票交付給粘單上簽名并注明背書日期后，把該匯票交付給受讓人的票據(jù)行為，簽名背書的人稱為背書人（受讓人的票據(jù)行為，簽名背書的人稱為背書人（Endorser），接受經(jīng)

24、背書的匯票的人稱為被），接受經(jīng)背書的匯票的人稱為被背書人（背書人（Endorsee）。除不記名式匯票可直接交）。除不記名式匯票可直接交付轉(zhuǎn)讓外，付轉(zhuǎn)讓外，記名式和抬頭式匯票都必須以背記名式和抬頭式匯票都必須以背書方式轉(zhuǎn)讓。書方式轉(zhuǎn)讓。v2、背書（、背書（Endorsement） 它包括兩個動作：它包括兩個動作：- （1）背面簽字背面簽字 （2）將匯票交付受讓人（被背書人）將匯票交付受讓人（被背書人）二、背書背書人 背書 人 背書人 背書人 A B C D . 被背書人 被背書人 被背書人背書的連續(xù)背書的連續(xù) 以背書轉(zhuǎn)讓的匯票，背書應(yīng)當(dāng)連續(xù)。背書連以背書轉(zhuǎn)讓的匯票，背書應(yīng)當(dāng)連續(xù)。背書連續(xù)，是指在

25、票據(jù)轉(zhuǎn)讓中，轉(zhuǎn)讓匯票的背書人與受續(xù)，是指在票據(jù)轉(zhuǎn)讓中，轉(zhuǎn)讓匯票的背書人與受讓匯票的被背書人在匯票上的簽章依次前后銜接。讓匯票的被背書人在匯票上的簽章依次前后銜接。連續(xù)背書的法律后果就是，連續(xù)背書的法律后果就是，“具有權(quán)利證明效具有權(quán)利證明效力力”。 具體體現(xiàn)在如下三個方面具體體現(xiàn)在如下三個方面:背書的連續(xù)背書的連續(xù)v1.持票人所持票據(jù)的背書如果具有連續(xù)性，就可持票人所持票據(jù)的背書如果具有連續(xù)性，就可以憑此票據(jù)行使票據(jù)權(quán)利，無須再舉其他證明自以憑此票據(jù)行使票據(jù)權(quán)利，無須再舉其他證明自己為真正票據(jù)權(quán)利人的證據(jù)。己為真正票據(jù)權(quán)利人的證據(jù)。v2.票據(jù)付款人在向背書連續(xù)的持有人付款時，無票據(jù)付款人在向背

26、書連續(xù)的持有人付款時，無須審查對方是否真正的票據(jù)權(quán)利人。當(dāng)然，票據(jù)須審查對方是否真正的票據(jù)權(quán)利人。當(dāng)然，票據(jù)債務(wù)人在付款時必須是沒有惡意或重大過失。債務(wù)人在付款時必須是沒有惡意或重大過失。v3.依連續(xù)背書而取得票據(jù)之人，當(dāng)然享有票據(jù)權(quán)依連續(xù)背書而取得票據(jù)之人，當(dāng)然享有票據(jù)權(quán)利。不管背書人對票據(jù)是否享有權(quán)利，也不管該利。不管背書人對票據(jù)是否享有權(quán)利，也不管該背書行為是否欠缺其他實質(zhì)的有效要件。但是，背書行為是否欠缺其他實質(zhì)的有效要件。但是，被背書人在接受票據(jù)時，如果明知或可得知背書被背書人在接受票據(jù)時，如果明知或可得知背書人的背書行為在實質(zhì)上無效，便不得取得票據(jù)權(quán)人的背書行為在實質(zhì)上無效，便不得

27、取得票據(jù)權(quán)利。利。3.提示（提示（Presentation）v提示是指持票人向付款人出示匯票，請求其承兌提示是指持票人向付款人出示匯票，請求其承兌或付款的行為。這是持票人為行使或保全票據(jù)權(quán)或付款的行為。這是持票人為行使或保全票據(jù)權(quán)利所必須作出的一種行為。利所必須作出的一種行為。v承兌提示和付款提示。承兌提示和付款提示。一般來說，遠(yuǎn)期匯票都應(yīng)先向付款人做承兌提示，一般來說，遠(yuǎn)期匯票都應(yīng)先向付款人做承兌提示，然后再于到期時作付款提示。然后再于到期時作付款提示。4、承兌（、承兌（Acceptance ）承兌是匯票所特有的制度。出票人簽發(fā)匯票，委托承兌是匯票所特有的制度。出票人簽發(fā)匯票，委托付款人付款

28、只是一種單方法律行為，付款人并不必付款人付款只是一種單方法律行為，付款人并不必然承擔(dān)付款責(zé)任，所以對于遠(yuǎn)期匯票，必須由持票然承擔(dān)付款責(zé)任，所以對于遠(yuǎn)期匯票，必須由持票人在一定時間內(nèi)向付款人提示，付款人見票后，如人在一定時間內(nèi)向付款人提示，付款人見票后，如果愿意到期付款并將此意思表示和簽名記載于匯票果愿意到期付款并將此意思表示和簽名記載于匯票上，這就是匯票的承兌。一旦付款人作出承兌，該上，這就是匯票的承兌。一旦付款人作出承兌，該承兌匯票的主債務(wù)人即為承兌人。承兌匯票的主債務(wù)人即為承兌人。承兌的效力承兌的效力 該承兌匯票的主債務(wù)人即為承兌人，也就是該承兌匯票的主債務(wù)人即為承兌人，也就是說，將來持票

29、人應(yīng)首先向承兌人行使付款請求權(quán)說，將來持票人應(yīng)首先向承兌人行使付款請求權(quán)，承兌人拒付時，方可向前手及出票人行使追索，承兌人拒付時，方可向前手及出票人行使追索權(quán)。權(quán)。 當(dāng)然，若付款人拒絕承兌當(dāng)然，若付款人拒絕承兌 持票人可直接向其持票人可直接向其前手和出票人行使追索權(quán)。前手和出票人行使追索權(quán)。 只有遠(yuǎn)期匯票需要承兌，只有遠(yuǎn)期匯票需要承兌，即期匯票則無需承即期匯票則無需承兌。兌。種類種類v承兌匯票時，應(yīng)當(dāng)在匯票正面記載承兌匯票時，應(yīng)當(dāng)在匯票正面記載“承兌承兌”字樣字樣、承兌日期并簽章，見票后定期付款的匯票，應(yīng)、承兌日期并簽章，見票后定期付款的匯票，應(yīng)在承兌時記載付款日期。在承兌時記載付款日期。v

30、1、普通承兌、普通承兌=無條件接受票據(jù)上的所有內(nèi)無條件接受票據(jù)上的所有內(nèi)容容 2、有條件承兌、有條件承兌雖然匯票在出票時是無條件的，承兌時可以加上條件。雖然匯票在出票時是無條件的，承兌時可以加上條件。我國：我國：付款人承兌匯票，不得附有條件；承兌附有條件的，視為拒絕承兌。Accepted1 June, 2004交提單時付款For Dafeng Co.,TianjinAccepted3 June, 2004僅800英鎊For Dafeng Co.,Tianjin Accepted5 June, 2004出票后60天付款 For Dafeng Co.,Tianjin 中國某乙公司在與中國某甲公司交

31、易中獲金額為中國某乙公司在與中國某甲公司交易中獲金額為300萬元的匯票一張，付款人為中國丙公司。乙萬元的匯票一張，付款人為中國丙公司。乙公司請求承兌時，丙公司在匯票上簽注公司請求承兌時，丙公司在匯票上簽注:“承兌。承兌。甲公司款到后支付。甲公司款到后支付?！?哪個是正確的哪個是正確的?( )vA.丙公司已經(jīng)承兌，應(yīng)承擔(dān)付款責(zé)任丙公司已經(jīng)承兌，應(yīng)承擔(dān)付款責(zé)任vB.應(yīng)視為丙公司拒絕承兌，丙不承擔(dān)付款責(zé)任應(yīng)視為丙公司拒絕承兌，丙不承擔(dān)付款責(zé)任vC.甲公司給丙公司付款后，丙才承擔(dān)付款責(zé)任甲公司給丙公司付款后，丙才承擔(dān)付款責(zé)任vD.按甲公司給丙公司付款的多少確定丙公司應(yīng)承按甲公司給丙公司付款的多少確定丙

32、公司應(yīng)承擔(dān)的付款責(zé)任擔(dān)的付款責(zé)任v答案答案B。 v5、保證（、保證（Guarantee） 保證是指保證人為擔(dān)保票據(jù)債務(wù)的履行，以保證是指保證人為擔(dān)保票據(jù)債務(wù)的履行，以負(fù)擔(dān)同一票據(jù)債務(wù)內(nèi)容為目的而作出的一種附屬負(fù)擔(dān)同一票據(jù)債務(wù)內(nèi)容為目的而作出的一種附屬票據(jù)行為。票據(jù)行為。 保證不得附有條件保證不得附有條件:附有條件的，不影響對匯票附有條件的，不影響對匯票的保證責(zé)任。的保證責(zé)任。出票人出票人1匯票匯票收款人收款人2背書背書被背書人被背書人/背書人背書人3背書背書持票人持票人4提示要求付款提示要求付款受票人受票人擔(dān)保人擔(dān)保人在票據(jù)流通過程中，每個當(dāng)事人都可以尋求擔(dān)在票據(jù)流通過程中，每個當(dāng)事人都可以尋

33、求擔(dān)保人。擔(dān)保人承擔(dān)保人。擔(dān)保人承擔(dān) 的責(zé)任與被擔(dān)保人相同。的責(zé)任與被擔(dān)保人相同。擔(dān)保人可為這些人提供擔(dān)保擔(dān)保人可為這些人提供擔(dān)保甲公司與乙公司交易中獲面額為甲公司與乙公司交易中獲面額為100萬元的匯票一萬元的匯票一張，出票人為乙公司，付款人為丙公司。匯票上張，出票人為乙公司，付款人為丙公司。匯票上有丁、戊兩公司的擔(dān)保簽章，其中丁公司擔(dān)保有丁、戊兩公司的擔(dān)保簽章，其中丁公司擔(dān)保80萬元，戊公司擔(dān)保萬元，戊公司擔(dān)保20萬元。后丙公司拒絕承萬元。后丙公司拒絕承兌該匯票。以下判斷哪些是正確的兌該匯票。以下判斷哪些是正確的?( ) A.甲公司在被拒絕承兌時應(yīng)該先向乙公司追索甲公司在被拒絕承兌時應(yīng)該先向

34、乙公司追索 B.甲公司在被拒絕承兌時只能依據(jù)與乙公司的交甲公司在被拒絕承兌時只能依據(jù)與乙公司的交易合同要求乙公司付款易合同要求乙公司付款 C.甲公司只能分別向丁公司追索甲公司只能分別向丁公司追索80萬元和向戊萬元和向戊公司追索公司追索20萬元萬元 D.丁公司和戊公司應(yīng)當(dāng)向甲公司承擔(dān)連帶責(zé)任丁公司和戊公司應(yīng)當(dāng)向甲公司承擔(dān)連帶責(zé)任v答案答案 D。v保證不得附有條件保證不得附有條件:附有條件的，不影響對匯票附有條件的，不影響對匯票的保證責(zé)任。的保證責(zé)任。v被保證的匯票，保證人應(yīng)當(dāng)與被保證人對持票人被保證的匯票，保證人應(yīng)當(dāng)與被保證人對持票人承擔(dān)連帶責(zé)任。這是一種承擔(dān)連帶責(zé)任。這是一種法定連帶責(zé)任法定連

35、帶責(zé)任而非補(bǔ)充而非補(bǔ)充連帶責(zé)任。匯票到期后得不到付款的，持票人有連帶責(zé)任。匯票到期后得不到付款的，持票人有權(quán)向保證人請求付款，保證人應(yīng)當(dāng)權(quán)向保證人請求付款，保證人應(yīng)當(dāng)足額付款。足額付款。v6、付款（、付款（Payment） 付款是指由持票人提示，付款人或擔(dān)當(dāng)付款付款是指由持票人提示，付款人或擔(dān)當(dāng)付款人支付票款以消滅票據(jù)關(guān)系的行為。人支付票款以消滅票據(jù)關(guān)系的行為。 參加付款：參加付款：當(dāng)付款人或承兌人不向持票人付款時，由付款人以當(dāng)付款人或承兌人不向持票人付款時，由付款人以外的人代為進(jìn)行的付款稱為參加付款。中國票據(jù)法外的人代為進(jìn)行的付款稱為參加付款。中國票據(jù)法無此制度。無此制度。v參加付款是為了防

36、止到期追索，而參加承兌是為參加付款是為了防止到期追索，而參加承兌是為了防止期前追索。了防止期前追索。7、拒付（、拒付（ Dishonour ）與追索權(quán)（）與追索權(quán)（Recourse） （1）拒付包括拒絕付款和拒絕承兌。）拒付包括拒絕付款和拒絕承兌。 付款人對遠(yuǎn)期匯票拒絕承兌時，持票人也可立付款人對遠(yuǎn)期匯票拒絕承兌時，持票人也可立即行使追索權(quán)。另外，付款人逃避、死亡或宣告破即行使追索權(quán)。另外，付款人逃避、死亡或宣告破產(chǎn)等情況，導(dǎo)致付款人事實上不能付款也視為拒付產(chǎn)等情況，導(dǎo)致付款人事實上不能付款也視為拒付。 （2）追索是持票人在票據(jù)被拒付時，向其前手請）追索是持票人在票據(jù)被拒付時，向其前手請求償還

37、票據(jù)金額及其他法定款項的行為。求償還票據(jù)金額及其他法定款項的行為。 追索的權(quán)利人有兩種：追索的權(quán)利人有兩種： A、最后的持票人（最初追索權(quán)人）最后的持票人（最初追索權(quán)人） B、已為清償?shù)钠睋?jù)債務(wù)人（再追索）已為清償?shù)钠睋?jù)債務(wù)人（再追索） 追索權(quán)特征追索權(quán)特征v選擇性。持票人可以不按照匯票債務(wù)人的先后選擇性。持票人可以不按照匯票債務(wù)人的先后順序，對其中任何一人、數(shù)人或者全體行使追索順序，對其中任何一人、數(shù)人或者全體行使追索權(quán)。權(quán)。v變更性。持票人對匯票債務(wù)人中的一人或者數(shù)變更性。持票人對匯票債務(wù)人中的一人或者數(shù)人已經(jīng)進(jìn)行追索的，對其他匯票債務(wù)人仍可以行人已經(jīng)進(jìn)行追索的，對其他匯票債務(wù)人仍可以行使

38、追索權(quán)。使追索權(quán)。v代位性。被追索人清償債務(wù)后，與持票人享有代位性。被追索人清償債務(wù)后，與持票人享有同一權(quán)利，可以繼續(xù)進(jìn)行追索。同一權(quán)利，可以繼續(xù)進(jìn)行追索。追索權(quán)特征追索權(quán)特征v例例當(dāng)匯票到期被拒絕付款時，持票人不可以對當(dāng)匯票到期被拒絕付款時，持票人不可以對下列哪些人行使追索權(quán)？下列哪些人行使追索權(quán)？（ ）A.前手背書人前手背書人 B.付款人付款人C.保證人保證人. D.出票人出票人(答案）答案）B 追索權(quán)是持票人在第一次請求付款受到拒絕后，追索權(quán)是持票人在第一次請求付款受到拒絕后，行使的第二次請求權(quán)。第一次請求權(quán)是付款請求行使的第二次請求權(quán)。第一次請求權(quán)是付款請求權(quán)，即請求主債務(wù)人權(quán)，即請求

39、主債務(wù)人付款人付款人)付款。拒絕付款付款。拒絕付款或無力付款時，持票人可行使第二次請求權(quán)，追或無力付款時，持票人可行使第二次請求權(quán)，追索權(quán)。所以，付款人當(dāng)然不是追索權(quán)行使的對象，索權(quán)。所以，付款人當(dāng)然不是追索權(quán)行使的對象，B項。項。追索權(quán)條件追索權(quán)條件v匯票到期被拒絕付款的，持票人可以對背書人、匯票到期被拒絕付款的，持票人可以對背書人、出票人以及匯票的其他債務(wù)人行使追索權(quán)。出票人以及匯票的其他債務(wù)人行使追索權(quán)。v到期日前到期日前 :匯票被拒絕承兌的匯票被拒絕承兌的;承兌人或者付款人承兌人或者付款人死亡、逃匿的死亡、逃匿的;承兌人或者付款人承兌人或者付款人被依法宣告破產(chǎn)的或者因違法被依法宣告破產(chǎn)

40、的或者因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動的。被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動的。v例例甲公司在與乙公司交易中獲匯票一張甲公司在與乙公司交易中獲匯票一張.出票人出票人為丙公司，承兌人為丁公司，付款人為戊公司，匯為丙公司，承兌人為丁公司，付款人為戊公司，匯款到期款到期 日為日為2003年年11月月30日。當(dāng)下列哪些情況日。當(dāng)下列哪些情況發(fā)生時，甲公司可以在匯票到期日前行使追索發(fā)生時，甲公司可以在匯票到期日前行使追索權(quán)權(quán)?( )A.乙公司申請注銷法人資格乙公司申請注銷法人資格B.丙公司被宣告破產(chǎn)丙公司被宣告破產(chǎn)C.丁公司被暫扣許可證。丁公司被暫扣許可證。D.戊公司因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動戊公司因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動v答案

41、答案 D。 追索的程序：追索的程序： （1）拒絕證書（）拒絕證書（Certificate of Protest）是用以證明持票人已在法定或約定期限內(nèi)行使是用以證明持票人已在法定或約定期限內(nèi)行使或保全票據(jù)權(quán)利的必要行為，但其行為結(jié)果已被或保全票據(jù)權(quán)利的必要行為，但其行為結(jié)果已被拒絕的要式公證書。拒絕的要式公證書。 （2）拒付通知（）拒付通知（Notice of Dishonor）是是持票人在作成拒絕證書后行使追索前，將票據(jù)拒持票人在作成拒絕證書后行使追索前，將票據(jù)拒付事由告知出票人、背書人及其他票據(jù)債務(wù)人。付事由告知出票人、背書人及其他票據(jù)債務(wù)人。 如果持票人或背書人在需要通知時沒有通如果持票人

42、或背書人在需要通知時沒有通知前手，則會喪失對前手的追索權(quán)。知前手，則會喪失對前手的追索權(quán)。二、票據(jù)行為關(guān)系二、票據(jù)行為關(guān)系v票據(jù)行為的法律關(guān)系：票據(jù)行為的法律關(guān)系： 1、出票是創(chuàng)設(shè)票據(jù)法律關(guān)系的行為，是票據(jù)流、出票是創(chuàng)設(shè)票據(jù)法律關(guān)系的行為，是票據(jù)流通過程的起始。通過程的起始。 2、背書是票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓的行為。、背書是票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓的行為。 3、承兌是匯票付款人表示承兌支付委托，負(fù)擔(dān)、承兌是匯票付款人表示承兌支付委托，負(fù)擔(dān)支付票據(jù)債務(wù)而為之的附屬票據(jù)行為。支付票據(jù)債務(wù)而為之的附屬票據(jù)行為。 4、保證是為了擔(dān)保已存在的票據(jù)上的債務(wù)而為、保證是為了擔(dān)保已存在的票據(jù)上的債務(wù)而為的票據(jù)行為。的票據(jù)行為。 5

43、、付款是票據(jù)法律關(guān)系的結(jié)束，是票據(jù)流通過、付款是票據(jù)法律關(guān)系的結(jié)束，是票據(jù)流通過程的終結(jié)。程的終結(jié)。 6、追索在法律關(guān)系中，持票人為債權(quán)人，其他、追索在法律關(guān)系中，持票人為債權(quán)人，其他人相對于持票人而言是債務(wù)人；被背書人是背書人相對于持票人而言是債務(wù)人；被背書人是背書人和出票人的債權(quán)人。人和出票人的債權(quán)人。持票人在匯票背面簽名并將匯票交付受讓人的行為持票人在匯票背面簽名并將匯票交付受讓人的行為稱為下列哪種行為？稱為下列哪種行為？vA、出票、出票 B、背書、背書vC、提示、提示 D、承兌、承兌票據(jù)分類票據(jù)分類v本票本票(Note) 是一人向另一人簽發(fā)的，保證即期或定期或在是一人向另一人簽發(fā)的，保

44、證即期或定期或在可以確定的將來時間，對某人或其指定人或執(zhí)票可以確定的將來時間，對某人或其指定人或執(zhí)票來人支付一定金額的無條件的書面承諾。來人支付一定金額的無條件的書面承諾。本票流程圖：本票流程圖： （開票（開票/交票）交票）出票人（付款人）出票人（付款人）持票人（受款人）持票人（受款人） （提示）（提示）（付款）（付款）票據(jù)分類票據(jù)分類v銀行本票是銀行簽發(fā)的，承諾自己在見票時無條銀行本票是銀行簽發(fā)的，承諾自己在見票時無條件支付確定金額給付款人或者持票人的票據(jù)。單件支付確定金額給付款人或者持票人的票據(jù)。單位和個人在同一票據(jù)交換區(qū)域（通常說的同城）位和個人在同一票據(jù)交換區(qū)域（通常說的同城）需要用以

45、支付各種款項的，均可以使用銀行本票需要用以支付各種款項的，均可以使用銀行本票。銀行本票可以用以轉(zhuǎn)賬，注明。銀行本票可以用以轉(zhuǎn)賬，注明“現(xiàn)金現(xiàn)金”字樣的字樣的銀行本票可以用于支取現(xiàn)金。銀行本票可以用于支取現(xiàn)金。v銀行本票見票即付，可以用來支取現(xiàn)金，也可以銀行本票見票即付，可以用來支取現(xiàn)金，也可以用于轉(zhuǎn)賬，但銀行本票僅限于在同城范圍的商品用于轉(zhuǎn)賬，但銀行本票僅限于在同城范圍的商品交易、勞務(wù)供應(yīng)及其他款項結(jié)算。交易、勞務(wù)供應(yīng)及其他款項結(jié)算。 本票特征本票特征1. 本票是無條件支付承諾。買方或進(jìn)口商賣方或出口商付款承諾書面2. 經(jīng)制票人簽名，承諾即期或定期或在可確定的 將來時間支付3. 一定數(shù)目的錢給

46、一個特定人或其指定的人或來人制票人收款人4. 只有兩個當(dāng)事人；制票人和收款人5. 遠(yuǎn)期本票不需要承兌本票和匯票的區(qū)別本票和匯票的區(qū)別v首先，匯票是一種委托他人付款的證券，這是匯首先，匯票是一種委托他人付款的證券，這是匯票與本票的最主要區(qū)別，即匯票為委付證券，而票與本票的最主要區(qū)別，即匯票為委付證券，而本票為自付證券，出票人自己就是付款人；本票為自付證券，出票人自己就是付款人；v其次，匯票的基本當(dāng)事人有三個，即出票人（其次，匯票的基本當(dāng)事人有三個，即出票人（Drawer）、收款人（）、收款人（Payee）和付款人（）和付款人（Payer or drawee），這一點(diǎn)同支票類似，但），這一點(diǎn)同支票

47、類似，但支票的付款人通常只能是出票人開立有支票帳戶支票的付款人通常只能是出票人開立有支票帳戶或存有存款的金融機(jī)構(gòu)，且支票一般為即期，不或存有存款的金融機(jī)構(gòu)，且支票一般為即期，不能作為信用工具。本票則只有兩個基本當(dāng)事人，能作為信用工具。本票則只有兩個基本當(dāng)事人，出票人（出票人（Drawer）同時就是付款人（）同時就是付款人（Payee），所以本票不需承兌。），所以本票不需承兌。本票樣本本票樣本票據(jù)分類票據(jù)分類v支票（支票（Check） 是銀行存款戶對其開立帳戶的銀行簽發(fā)的，授權(quán)是銀行存款戶對其開立帳戶的銀行簽發(fā)的，授權(quán)該銀行對某人或其指定人或持票來人即期支付一該銀行對某人或其指定人或持票來人即期

48、支付一定金額的無條件書面支付指令。定金額的無條件書面支付指令。基本當(dāng)事人：出票人、付款人（銀行）、受款人基本當(dāng)事人：出票人、付款人（銀行）、受款人支票流程圖：支票流程圖： 出票人出票人 （開票（開票/交票）交票） （命令付款）（命令付款） （提示）（提示） 受款人（持票人）受款人（持票人）銀行（受票人銀行（受票人/ /付款人）付款人） （付款）（付款） 支票樣本支票樣本加拿大支票樣本加拿大支票樣本支票與匯票的區(qū)別支票與匯票的區(qū)別v支票是一種特殊的匯票支票是一種特殊的匯票.v區(qū)別有二區(qū)別有二:v(1)見票即付見票即付.支票不得經(jīng)承兌支票不得經(jīng)承兌,有承兌記載的有承兌記載的,也也視為無記載視為無記

49、載.v(2)付款人必須是銀行付款人必須是銀行,出票人是作為付款人的銀出票人是作為付款人的銀行的儲戶行的儲戶.(三三)票據(jù)的國際統(tǒng)一立法票據(jù)的國際統(tǒng)一立法v存在大陸法系存在大陸法系,特別是法國和德國為代表的日內(nèi)特別是法國和德國為代表的日內(nèi)瓦統(tǒng)一票據(jù)法體系以及以英國、美國為代表的英瓦統(tǒng)一票據(jù)法體系以及以英國、美國為代表的英美法系票據(jù)法這兩大體系美法系票據(jù)法這兩大體系v1、日內(nèi)瓦統(tǒng)一票據(jù)法體系：、日內(nèi)瓦統(tǒng)一票據(jù)法體系：關(guān)于統(tǒng)一匯票和關(guān)于統(tǒng)一匯票和本票的日內(nèi)瓦公約本票的日內(nèi)瓦公約、關(guān)于統(tǒng)一支票的日內(nèi)瓦關(guān)于統(tǒng)一支票的日內(nèi)瓦公約公約。v2、英美法系的票據(jù)法體系：、英美法系的票據(jù)法體系：英國票據(jù)法英國票據(jù)法

50、為為藍(lán)本藍(lán)本v1988年年聯(lián)合國國際匯票和本票公約聯(lián)合國國際匯票和本票公約第二節(jié)第二節(jié) 支付方式支付方式v問題導(dǎo)引：問題導(dǎo)引：A公司與公司與B公司之間簽訂了一份國際貨物買賣合同公司之間簽訂了一份國際貨物買賣合同。依合同規(guī)定，銀行開出了以。依合同規(guī)定，銀行開出了以A為受益人的不可為受益人的不可撤銷跟單信用證。撤銷跟單信用證。A交貨后憑單據(jù)向銀行議付時交貨后憑單據(jù)向銀行議付時，B公司向銀行提出，公司向銀行提出，A所交貨物比合同約定的所交貨物比合同約定的數(shù)量少數(shù)量少10%，要求銀行拒絕付款。，要求銀行拒絕付款。請問：銀行可以接受請問：銀行可以接受B公司的請求嗎？公司的請求嗎？ 第二節(jié)第二節(jié) 支付方式

51、支付方式v支付方式是指國際商事交易的當(dāng)事人如何進(jìn)行款支付方式是指國際商事交易的當(dāng)事人如何進(jìn)行款項的收付和結(jié)算，主要有匯付、托收和信用證等項的收付和結(jié)算，主要有匯付、托收和信用證等方式。方式。支付方式支付方式v一、匯付（一、匯付（Remittance） 付款人主動通過銀行或其他途徑將款項匯交付款人主動通過銀行或其他途徑將款項匯交收款人。它屬于商業(yè)信用。收款人。它屬于商業(yè)信用。當(dāng)事人：當(dāng)事人：1.匯款人：買方匯款人：買方2.匯出行匯出行3.匯入行（解付行）匯入行（解付行）4.收款人：賣方收款人：賣方匯付流程圖匯付流程圖匯款人（買方）匯款人（買方） 匯出行（委托行）匯出行（委托行） （付款人）（付款

52、人） （匯款申請書）（匯款申請書） 買買 委委 賣賣 托托 受款人（賣方）受款人（賣方） 解付解付 匯入行（解付行）匯入行（解付行） （受益人）（受益人）支付方式支付方式v一、匯付（一、匯付（Remittance） 1、信匯（、信匯（mail transfer, M/T） 一般采用信函方式通知解付行支付款項一般采用信函方式通知解付行支付款項2、電匯（、電匯（telegraphic transfer, T/T） 銀行在支付款項時，采用電報等方式通知國外支銀行在支付款項時，采用電報等方式通知國外支付機(jī)構(gòu)或者代理機(jī)構(gòu)解付。（付機(jī)構(gòu)或者代理機(jī)構(gòu)解付。（SWIFT:環(huán)球銀行環(huán)球銀行金融電訊協(xié)會）金融電訊

53、協(xié)會）3、票匯（、票匯（demand draft, D/D）匯出行開立由其國外分支機(jī)構(gòu)解付匯款的匯票，命匯出行開立由其國外分支機(jī)構(gòu)解付匯款的匯票，命令付款行支付一定金額給收款行。令付款行支付一定金額給收款行。支付方式支付方式一般而言，一般而言，電匯費(fèi)用電匯費(fèi)用 信匯費(fèi)用信匯費(fèi)用 票匯費(fèi)用票匯費(fèi)用為什么？為什么？資金占用的時間價值資金占用的時間價值二、托收二、托收 托收（托收（collection）是債權(quán)人（出口人）出）是債權(quán)人（出口人）出具債權(quán)憑證（支付工具如匯票）委托銀行向債務(wù)具債權(quán)憑證（支付工具如匯票）委托銀行向債務(wù)人（進(jìn)口人）收取貨款的一種支付方式。人（進(jìn)口人）收取貨款的一種支付方式。

54、委托人：賣方委托人：賣方托收銀行托收銀行代收銀行代收銀行付款人：買方付款人：買方托收流程示意圖托收流程示意圖v 買賣合同買賣合同委托人（出口商）委托人（出口商）付款人（進(jìn)口商）付款人（進(jìn)口商）托收行（出口托收行（出口地銀行）地銀行）代收行（進(jìn)口代收行（進(jìn)口地銀行）地銀行）（1）發(fā)運(yùn)貨物）發(fā)運(yùn)貨物（2）托收申）托收申請及交付單據(jù)請及交付單據(jù)（3 3）托收委托書及隨付有關(guān)單據(jù)）托收委托書及隨付有關(guān)單據(jù) （4）提示付款）提示付款或承兌或承兌（5）付款或承兌）付款或承兌（6）交單）交單（7 7）辦理轉(zhuǎn)帳手續(xù)）辦理轉(zhuǎn)帳手續(xù)并通知款已收到并通知款已收到（8）交款）交款托收的種類托收的種類v1、光票托收：委

55、托人向托收行提交不附有貨運(yùn)、光票托收：委托人向托收行提交不附有貨運(yùn)單據(jù)的匯票，委托其向付款人收取貨款。實踐中單據(jù)的匯票，委托其向付款人收取貨款。實踐中較少使用。較少使用。v2、跟單托收：是指委托人向托收行提交附有提、跟單托收：是指委托人向托收行提交附有提單、保險單、發(fā)票等金融或商業(yè)單據(jù)的匯票，委單、保險單、發(fā)票等金融或商業(yè)單據(jù)的匯票，委托其向付款人收取貨款。較強(qiáng)信用，較多使用托其向付款人收取貨款。較強(qiáng)信用，較多使用v付款交單和承兌交單付款交單和承兌交單二、托收二、托收 匯付與托收均屬一般的商業(yè)信用范疇，對交易當(dāng)匯付與托收均屬一般的商業(yè)信用范疇，對交易當(dāng)事人而言風(fēng)險較大，完全取決于付款人的信用。

56、事人而言風(fēng)險較大，完全取決于付款人的信用。案例案例v中國太宏公司與法國萊昂公司簽訂了出口中國太宏公司與法國萊昂公司簽訂了出口1000噸水果的合同噸水果的合同,價格術(shù)語為價格術(shù)語為CFR里昂，規(guī)定貨物里昂，規(guī)定貨物可以有可以有6%的溢短裝，付款方式為銀行托收，付的溢短裝，付款方式為銀行托收，付款交單（款交單（D/P）。賣方實際裝船）。賣方實際裝船995噸，船長噸，船長簽發(fā)了清潔提單。貨到目的港后經(jīng)法國萊昂公司簽發(fā)了清潔提單。貨到目的港后經(jīng)法國萊昂公司驗收后發(fā)現(xiàn)水果總量短少驗收后發(fā)現(xiàn)水果總量短少8%，且水果的質(zhì)量也，且水果的質(zhì)量也和合同規(guī)定不符。法國公司拒絕付款提貨，并要和合同規(guī)定不符。法國公司拒

57、絕付款提貨，并要求減價。后來水果全部腐爛。關(guān)于本案，依國際求減價。后來水果全部腐爛。關(guān)于本案，依國際商會商會統(tǒng)一托收規(guī)則統(tǒng)一托收規(guī)則，下列選項那些是正確的，下列選項那些是正確的？vA當(dāng)法國萊昂公司拒絕付款贖單時，托收行應(yīng)當(dāng)當(dāng)法國萊昂公司拒絕付款贖單時，托收行應(yīng)當(dāng)主動提貨減少損失主動提貨減少損失vB當(dāng)法國萊昂公司拒付時，代收行應(yīng)當(dāng)主動制作當(dāng)法國萊昂公司拒付時，代收行應(yīng)當(dāng)主動制作拒絕證書，以便收款人追索。拒絕證書，以便收款人追索。vC如果損失是因代收行沒有履行托收行的指示造如果損失是因代收行沒有履行托收行的指示造成的，托收行無須向委托人承擔(dān)責(zé)任。成的，托收行無須向委托人承擔(dān)責(zé)任。vD本案采用的是跟

58、單托收的付款方式。本案采用的是跟單托收的付款方式。v正確答案：正確答案：vCD托收統(tǒng)一規(guī)則托收統(tǒng)一規(guī)則 (Uniform Rules for Collection） v 國際商會于國際商會于1958年制定，年制定，1967、1978年進(jìn)行修訂年進(jìn)行修訂,現(xiàn)行現(xiàn)行的是的是1995年修訂本。年修訂本。該修訂本為國際商會第該修訂本為國際商會第522522號出版物號出版物(Uniform Rules for Collection , ICC Publication (Uniform Rules for Collection , ICC Publication No.522)No.522)，簡稱，簡稱U

59、RC522URC522, ,于于1996年年1月月1日起正式實施，全日起正式實施，全文共文共26條，分為總則、托收形式和結(jié)構(gòu)、提示方式、義務(wù)和條，分為總則、托收形式和結(jié)構(gòu)、提示方式、義務(wù)和責(zé)任、付款、利息和手續(xù)費(fèi)及其他費(fèi)用、其他規(guī)定共責(zé)任、付款、利息和手續(xù)費(fèi)及其他費(fèi)用、其他規(guī)定共7個部個部分。分。 “URC”是僅次于是僅次于“INCOTERMS”和和“UCP”的的第三大國際慣例。第三大國際慣例。三、信用證三、信用證(letter of credit，L/C) 信用證（信用證（letter of credit，L/C）是指開證銀）是指開證銀行應(yīng)開證申請人的要求和指示，或以其自身的名行應(yīng)開證申請人

60、的要求和指示，或以其自身的名義簽發(fā)的，在規(guī)定期限憑信用證條款規(guī)定的單據(jù)義簽發(fā)的，在規(guī)定期限憑信用證條款規(guī)定的單據(jù)向受益人或其指定人付款的一項書面憑證。向受益人或其指定人付款的一項書面憑證。1.信用證是由銀行開立的，屬于銀行信用；信用證是由銀行開立的，屬于銀行信用；2.信用證是獨(dú)立于合同之外的一種自足的文件，信信用證是獨(dú)立于合同之外的一種自足的文件，信用證一經(jīng)開出就不受買賣合同約束，開證行和參用證一經(jīng)開出就不受買賣合同約束，開證行和參與信用證業(yè)務(wù)的其他銀行只按信用證上所記載的與信用證業(yè)務(wù)的其他銀行只按信用證上所記載的文字辦事，不受買賣關(guān)系制約；文字辦事，不受買賣關(guān)系制約；3.信用證項下付款是一種