楊長漢銀行證券資本理財公司金融養(yǎng)老金培訓授課核心課程課程大綱

1、（可根據(jù)培訓對象優(yōu)化課程大綱）楊長漢核心課程之一財富管理與金融理財楊長漢 金融學博士、中央財經(jīng)大學商學院/MBA副教授?！白钍軞g迎的MBA教師”/“最佳案例教學獎”/“MBA優(yōu)秀論文指導教師獎”/全國工商管理碩士教育指導委員會“全國百篇優(yōu)秀管理案例獎”獲得者。第一部分 課程概要培訓需求：在金融混業(yè)、金融脫媒的大背景下，銀行證券基金信托保險的界限被打破，財富管理成為各金融機構(gòu)開拓的主陣地，廣義的財富管理業(yè)務規(guī)模超百萬億。500多萬金融從業(yè)人員需要普及、提升金融理財和財富管理的水平。培訓對象：銀行 保險 證券 基金 信托 財務公司 信用社業(yè)務人員及各級管理者。培訓時間：高管1天左右 業(yè)務人員5天左

2、右。第二部分 課程大綱 一、金融理財基本原理（一）金融理財基本原理1、金融理財基本概念：收益與風險、價值與價格、價值與效應、投資與投機、貨幣的時間價值與復利原理、股權(quán)溢價之謎、擇時與擇券2、金融理財基本理論：投資組合理論、儲蓄生命周期理論3、金融理財基本內(nèi)容：家庭個人資產(chǎn)負債管理居住規(guī)劃與房地產(chǎn)投資教育金規(guī)劃生涯事件的理財規(guī)劃證券投資規(guī)劃風險管理與保險規(guī)劃福利保障與退休金計劃稅務和遺產(chǎn)籌劃二、金融理財業(yè)務的市場營銷1、綜合理財規(guī)劃的流程2、金融理財客戶價值取向與行為特征3、金融理財業(yè)務市場定位4、金融理財業(yè)務目標市場細分5、金融理財客戶分析、評價、選擇6、金融理財客戶開發(fā)與維護 7、金融理財實

3、務案例 8、中國金融市場主要供給、需求因素分析三、金融理財宏觀環(huán)境分析 （一）宏觀經(jīng)濟運行與金融理財（二）宏觀經(jīng)濟政策與金融理財（三）國際金融市場環(huán)境與金融理財 三、金融理財投資產(chǎn)品的比較選擇（一）金融投資產(chǎn)品分類及其收益風險特征（二）中國個人投資者金融理財產(chǎn)品房地產(chǎn)行業(yè)形勢與投資選擇 銀行業(yè)產(chǎn)品比較及其選擇外匯產(chǎn)品比較及其選擇保險業(yè)產(chǎn)品比較及其選擇證券產(chǎn)品比較與選擇金融衍生產(chǎn)品的比較與選擇 權(quán)證、基金的比較選擇 （本課程適合各級銀行、證券、基金、保險、信托公司、政府金融管理部門）楊長漢核心課程之二商業(yè)銀行經(jīng)營管理課程大綱楊長漢 金融學博士、中央財經(jīng)大學商學院/MBA副教授?！白钍軞g迎的MBA

4、教師”/“最佳案例教學獎”/“MBA優(yōu)秀論文指導教師獎”/全國工商管理碩士教育指導委員會“全國百篇優(yōu)秀管理案例獎”獲得者。第一部分 課程概要培訓需求：銀行業(yè)是金融行業(yè)最重要的機構(gòu)，銀行資產(chǎn)規(guī)模超百萬億。200多萬銀行業(yè)人員需要普及、提升銀行經(jīng)營與管理的水平。新進入銀行業(yè)人員必備商業(yè)銀行經(jīng)營管理基本理論和知識。商業(yè)銀行各級人員普遍需要通過持續(xù)學習提升業(yè)務技能。培訓對象：銀行 保險 證券 基金 信托 財務公司 信用社業(yè)務人員及各級管理者。培訓時間：高管1天左右 業(yè)務人員5天左右。第二部分 課程大綱核心模塊：公共基礎、個人理財、風險管理、公司信貸、個人貸款。一：公共基礎精講培訓大綱：第1章中國銀行體

5、系概況第2章銀行經(jīng)營環(huán)境第3章銀行主要業(yè)務負債業(yè)務資產(chǎn)業(yè)務中間業(yè)務第4章銀行管理第5章銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定第6章銀行主要業(yè)務法律規(guī)定第7章民商事法律基本規(guī)定 第8章金融犯罪及刑事責任二：個人理財精講培訓大綱：第一篇 個人理財概論第二篇 個人理財業(yè)務專業(yè)技能第三篇 個人理財業(yè)務營銷第四篇 職業(yè)道德操守與相關法律法規(guī) 三：風險管理精講培訓大綱：第一篇 商業(yè)銀行風險管理基礎第二篇 商業(yè)銀行風險管理基本架構(gòu)第三篇 信用風險管理第四篇 市場風險管理第五篇 操作風險管理第六篇 流動性風險管理第七篇 聲譽風險和戰(zhàn)略風險管理第八篇 銀行監(jiān)管與市場約束 四：公司信貸精講培訓大綱：第一篇公司信貸概述第二篇公

6、司信貸營銷第三篇貸款申請受理和貸前調(diào)查第四篇借款需求分析第五篇貸款環(huán)境分析第六篇客戶分析第七篇貸款擔保分析第八篇貸款項目評估第九篇貸款審批和發(fā)放管理第十篇貸后管理第十一篇貸款風險分類第十二篇不良貸款管理五：個人貸款精講培訓大綱：第一篇 個人貸款概述第二篇 個人貸款營銷個人貸款目標市場分析 第三篇 個人住房貸款第四篇 個人汽車貸款第五篇 個人教育貸款第六篇 個人經(jīng)營類貸款第七篇 其他個人貸款第八篇 個人征信系統(tǒng)第九篇 個人貸款的相關法律第十篇 個人貸款的監(jiān)管政策和法規(guī)六、商業(yè)銀行經(jīng)營管理創(chuàng)新系列課程培訓大綱商業(yè)銀行管理及管理理論和方法、案例分析商業(yè)銀行經(jīng)營業(yè)務管理和負債、案例分析商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務

7、管理和中間業(yè)務管理光大銀行、興業(yè)銀行案例分析與借鑒商業(yè)銀行財務管理和風險管理商業(yè)銀行業(yè)務法制管理和市場營銷管理互聯(lián)網(wǎng)金融與商業(yè)銀行發(fā)展現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理發(fā)展趨勢七、農(nóng)村信用社管理系列培訓課程培訓大綱信用合作事業(yè)的歷史改革及發(fā)展信用社統(tǒng)籌管理信用社財務管理信用社會計核算管理信用社資產(chǎn)和負債管理信用社工作業(yè)務稽核信用社風險防范與管理信用社業(yè)務操作規(guī)程信用社管理的實踐與探索及相關法律農(nóng)村金融機構(gòu)經(jīng)營管理創(chuàng)新農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)商銀行八、個人理財系列課程培訓大綱個人理財業(yè)務與貨幣的時間價值投資規(guī)劃基本原則及投資品種介紹應用個人家庭生命周期診斷理財需求個人、家庭財務分析和個人理財規(guī)劃報告銀行業(yè)理財

8、業(yè)務的發(fā)展與創(chuàng)新個人理財業(yè)務相關法律、法規(guī)、管理辦法興業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務案例分析余額寶案例分析九、投資銀行業(yè)務培訓培訓大綱投資銀行基礎知識證券承銷與證券交易業(yè)務兼并收購業(yè)務資產(chǎn)管理業(yè)務商業(yè)銀行的投資銀行綜合業(yè)務投資銀行業(yè)務相關政策法規(guī)商業(yè)銀行開展投資銀行業(yè)務的策略分析十、公司業(yè)務系列培訓課程培訓大綱現(xiàn)代商業(yè)銀行公司業(yè)務概論商業(yè)銀行公司業(yè)務市場營銷銀行公司客戶開發(fā)與管理銀行公司客戶存款業(yè)務經(jīng)營管理公司客戶貸款業(yè)務與風險防范公司客戶授信業(yè)務與風險管理公司客戶中間業(yè)務與風險管理公司客戶外匯業(yè)務與風險防范銀行公司業(yè)務電子化與網(wǎng)絡銀行商業(yè)銀行公司業(yè)務監(jiān)管銀行公司業(yè)務的考核、評價及相關法規(guī)對公業(yè)務創(chuàng)新典型案例

9、十一、商業(yè)銀行財務管理系列培訓培訓大綱商業(yè)銀行財務管理商業(yè)銀行資本管理商業(yè)銀行負債管理商業(yè)銀行資產(chǎn)管理（一）商業(yè)銀行資產(chǎn)管理（二）商業(yè)銀行成本費用管理商業(yè)銀行收入利潤管理商業(yè)銀行表外業(yè)務財務管理商業(yè)銀行并購管理商業(yè)銀行財務管理存在的問題及改進對策十二、信貸業(yè)務培訓課程培訓大綱信貸環(huán)境分析信貸業(yè)務相關法律常識借代企業(yè)審查和分析方法貸款項目評估信貸審查標準程序信貸風險管理的相關內(nèi)容小企業(yè)信貸管理實務商業(yè)銀行信貸業(yè)務創(chuàng)新楊長漢核心課程之三公司金融、投資銀行與資本運營課程大綱楊長漢 金融學博士、中央財經(jīng)大學商學院/MBA副教授?！白钍軞g迎的MBA教師”/“最佳案例教學獎”/“MBA優(yōu)秀論文指導教師獎”

10、/全國工商管理碩士教育指導委員會“全國百篇優(yōu)秀管理案例獎”獲得者。第一部分 課程概要培訓需求：證券投資是當代個人及機構(gòu)財富保值增值的重要途徑。企業(yè)經(jīng)營必須產(chǎn)業(yè)經(jīng)營與資本運營兩條腿走路。中國資本市場已經(jīng)成為全球第二大資本市場，證券投資和資本運營，是當代企業(yè)和金融機構(gòu)發(fā)展的重要方法。培訓對象：企業(yè)、金融機構(gòu)各級管理者、從業(yè)人員。培訓時間：高管1天左右 業(yè)務人員5天左右。第二部分 課程大綱一、企業(yè)資本運作系列面向資本市場的財務管理 東方財富網(wǎng)、樂視網(wǎng)、全通教育、萬邦達案例分析公司投資決策原理與應用夏新電器、萬達集團案例分析企業(yè)融資策略海南航空、搜狐網(wǎng)、萬科案例分析私募股權(quán)投資基金與風險投資PE/VC

11、公司上市、主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板、新三板、境外上市上市公司并購重組藍色光標、吉利汽車案例分析二、非財務人員公司金融系列總經(jīng)理的財務管理非財務經(jīng)理的財務管理項目管理中的財務控制如何讀懂財務報表工廠成本控制與價值分析公司投資決策公司融資決策三、證券市場與資本運作第一章證券市場概述第二章股票第三章債券第四章證券投資基金第五章金融衍生工具第六章證券市場運行第七章證券中介機構(gòu)第八章證券市場法律制度與監(jiān)督管理第九章證券經(jīng)營機構(gòu)的投資銀行業(yè)務 第十章企業(yè)的股份制改組 第十一章企業(yè)首次公開發(fā)行股票并上市的操作 第十二章上市公司發(fā)行新股并上市 第十三章債券的發(fā)行與承銷 第十四章公司重組與財務顧問業(yè)務 第十五章證券

12、投資基金與產(chǎn)業(yè)投資基金四、企業(yè)價值分析與市值管理第一章 企業(yè)價值分析與估值方法 第二章 企業(yè)金融工具價值分析第三章 宏觀經(jīng)濟分析與企業(yè)價值 第四章 行業(yè)分析與企業(yè)價值 第五章 公司價值分析要素 第六章 企業(yè)價值管理與市值管理楊長漢核心課程之四企業(yè)年金養(yǎng)老金課程大綱楊長漢 金融學博士、中央財經(jīng)大學商學院/MBA副教授。“最受歡迎的MBA教師”/“最佳案例教學獎”/“MBA優(yōu)秀論文指導教師獎”/全國工商管理碩士教育指導委員會“全國百篇優(yōu)秀管理案例獎”獲得者。第一部分 課程概要培訓需求：中國數(shù)萬家企業(yè)建立了企業(yè)年金，企業(yè)年金基金規(guī)模近萬億元。職業(yè)年金即將推出，其規(guī)模將迅速達到萬億規(guī)模。大量金融機構(gòu)取

13、得了企業(yè)年金、養(yǎng)老金管理資格。人力資源和社會保障政府部門、企業(yè)事業(yè)行政管理部門、金融機構(gòu)面臨企業(yè)年金、職業(yè)年金、商業(yè)養(yǎng)老保險業(yè)務發(fā)展與管理的需求，迫切需要通過培訓學習提升養(yǎng)老金管理水平。培訓對象：人力資源和社會保障政府部門、企業(yè)事業(yè)行政管理部門、金融機構(gòu)業(yè)務人員及各級管理者。培訓時間：高管1天左右 業(yè)務人員2天左右。第二部分 課程大綱一、中外養(yǎng)老金/企業(yè)年金行業(yè)形勢與對策（一）中外養(yǎng)老金/企業(yè)年金發(fā)展 （二）中外養(yǎng)老金/企業(yè)年金政策法規(guī)（三）中外養(yǎng)老金/企業(yè)年金行業(yè)熱點分析二、職業(yè)年金管理 三、商業(yè)養(yǎng)老保險產(chǎn)品與市場拓展 四、養(yǎng)老服務行業(yè)的發(fā)展形勢與對策 五、企業(yè)年金方案設計與管理 （一）最優(yōu)企業(yè)年金方案分類、設計、評估、選擇（二）企業(yè)年金方案設計 1、企業(yè)年金參與人員范圍；2、企業(yè)年金資金籌集方式；3、企業(yè)年金職工企業(yè)年金個人賬戶管理方式；4、企業(yè)年金基金管理方式；5、企業(yè)年金計發(fā)辦法和支付方式；6、企業(yè)年金