法律顧問培訓(xùn)心得（二）

1、法律顧問培訓(xùn)心得 2021年6月28日至29日，為了規(guī)范和加強集團公司企業(yè)法律顧問培訓(xùn)工作，根據(jù)企業(yè)發(fā)展需要及二o一一年普法依法治企工作安排意見的要求，集團公司舉辦了企業(yè)法律顧問培訓(xùn)班。 下面我就結(jié)合本次培訓(xùn)的內(nèi)容，如何避免企業(yè)風險，提高企業(yè)風險防控管理，就這個問題談?wù)勎业囊稽c體會。 一什么是企業(yè)風險管理近年來，國有資產(chǎn)接二連三出現(xiàn)風險事件：巨損5.5億美元令中航油在新加坡擱淺，緊接著，中儲棉重蹈其覆轍虧損10億元國企一系列的事件引起極大震動，從而也加速了中央企業(yè)全面風險管理指引的出臺。2021年6月6日，國資委下發(fā)了中央企業(yè)全面風險管理指引的通知，要求中央企業(yè)開展全面風險管理，實現(xiàn)包括確保將

2、風險控制在與總體目標相適應(yīng)并可承受的范圍內(nèi)、確保遵守有關(guān)法律法規(guī)、確保企業(yè)建立針對各項重大風險發(fā)生后的危機處理計劃，保護企業(yè)不因災(zāi)害性風險或人為失誤而遭受重大損失等五大目標。企業(yè)風險，是指未來的不確定性對企業(yè)實現(xiàn)其經(jīng)營目標的影響，它包括戰(zhàn)略風險、財務(wù)風險、市場風險、運營風險、法律風險等。從能否為企業(yè)帶來利益的角度看，有純粹風險和機會風險之分。純粹風險是指只可能帶來損失這一種可能性的風險。機會風險是指帶來損失和盈利的可能性并存的風險。指引要求中 央企業(yè)從實際出發(fā)，務(wù)求實效，重點放在對重大風險、重大事件（指重大風險發(fā)生后的事實）的管理和重要流程的內(nèi)部控制，積極開展全面風險管理工作。雖然指引僅是針對

3、國有中央企業(yè)的，但無疑對中國其他企業(yè)具有引導(dǎo)和借鑒作用。二什么是企業(yè)法律風險企業(yè)風險有多種，每一種風險最終都會轉(zhuǎn)化、體現(xiàn)為法律風險。因此，企業(yè)法律風險的全面管理就顯然非常突出和迫切，ge原總裁韋爾奇曾說過：“其實并不是ge的業(yè)務(wù)使我擔心，而是有什么人做了從法律上看非常愚蠢的事而給公司的聲譽帶來污點并使公司毀于一旦”。什么是企業(yè)法律風險呢。它是指企業(yè)的具體決策、經(jīng)營等活動，其預(yù)期目標與未來實際結(jié)果發(fā)生差異，導(dǎo)致公司承擔法律責任、給公司造成損害的可能性。嚴格地講，企業(yè)法律風險的存在是必然的，只要有市場交易活動的存在，風險總是與機會、收益相伴。現(xiàn)階段，中國企業(yè)的法律風險呈日益上升的態(tài)勢，同時，也因行

4、業(yè)的不同有一定的差異。有資料顯示，在中國企業(yè)100強中，醫(yī)藥和生物技術(shù)、銀行和金融服務(wù)、信息技術(shù)和電子行業(yè)的法律風險分列前三位。企業(yè)法律風險可以分為：（1）直接法律風險和間接法律風險直接法律風險是指因為企業(yè)自身的行為或法律關(guān)系相對人的行為直接產(chǎn)生的法律風險。如合同關(guān)系、勞動關(guān)系中的法律風險。間接法律風險是指企業(yè)受到其他法律關(guān)系的牽連而產(chǎn)生的法律風險。如因擔保產(chǎn)生的法律風險，其發(fā)生與否往往 取決于本企業(yè)以外其他法律關(guān)系主體的行為。（2）內(nèi)部法律風險和外部法律風險內(nèi)部法律風險是指由于企業(yè)自身及工作人員違反法律規(guī)定或者合同的約定造成的法律風險。比如，采購合同履行過程中的逾期付款，銷售合同中的產(chǎn)品質(zhì)量

5、、逾期交貨、售后服務(wù)不到位等，都會產(chǎn)生法律風險。外部法律風險是指由于外部法律環(huán)境及其變化給企業(yè)帶來的法律風險。比如，新公司法、證券法、破產(chǎn)法的實施，還有勞動合同法的即將出臺等，都會給企業(yè)帶來一些法律風險。三如何實施企業(yè)法律風險的全面管理企業(yè)法律風險的全面管理是指：圍繞總體經(jīng)營目標，在決策和經(jīng)營過程中，樹立良好的法律風險意識，建立健全法律風險管理制度和體系，完善法律風險管理的流程，在管理策略、措施、組織職能體系、信息系統(tǒng)和內(nèi)部控制系統(tǒng)等方面著手，為實現(xiàn)法律風險管理以及企業(yè)風險管理的總體目標提供合理保證的過程和方法。正確理解企業(yè)法律風險的全面管理，有三個層面：一是風險管理，二是全面管理。三是重點突

6、破。風險管理：運用管理手段，確保將風險控制在與總體目標相適應(yīng)并可承受的范圍內(nèi)，并確保建立針對各項重大風險發(fā)生后的危機處理計劃，保護自己不因為風險的存在而遭受重大損失。以前，一般都是講風險控制，一些機會風險可能就被否決掉了。全面管理：全員、全過程、全方位的管理。很多人以為，法律風險管理是財務(wù)、法務(wù)部門的事，與投資、決策、 技術(shù)開發(fā)、生產(chǎn)、采購、銷售和營銷等無關(guān)，很多企業(yè)的財務(wù)、法務(wù)部門成于忙于應(yīng)收款催收、訴訟處理等事后救火，無瑕顧及事前防范。而法律風險管理要求事前預(yù)防、事中控制與事后補救三位一體，重點在前，事前的風險預(yù)防、風險策略在到位，實施過程中的全員參與，防微杜漸，出現(xiàn)風險及時處理（事中控制

7、）緊隨其后，經(jīng)過這樣兩道關(guān)，再出現(xiàn)法律風險，事后補救也就顯得相對容易，對企業(yè)也不帶來致命的損害。大家都熟悉扁鵲見蔡桓公的故事-扁鵲看見蔡桓公，說：“君侯有病。”桓侯不高興，沒理他。十天，二十天，扁醫(yī)生見一次嘮叨一次，一次比一次說得玄乎，大家很煩他。第三十天，他更夸張，見了面扭臉就跑，別人問起來，他還說“病入骨髓，無可奈何”之類喪氣話。五天后，桓侯突然身上疼痛，趕緊派人找扁神醫(yī)，神醫(yī)怕死（治不好桓侯的病，他也活不成），早已跑到秦國去了。這個故事揭示了事前預(yù)防和事中控制重于事后補救的重要意義。重點突破：企業(yè)面臨的法律風險來自四面八方，防范措施不可能面面俱到。知名的路偉律師事務(wù)所建議，目前中國企業(yè)應(yīng)

8、當重點防范的是合同管理、知識產(chǎn)權(quán)和公司治理三個方面的風險。確實，這三個方面的現(xiàn)實案例不勝枚舉，德隆、明星電力等公司，因公司法理等問題，高管惹上刑事官司，長虹與apex貨款糾紛案顯示合同風險管理十分重要，思科與華為的知識產(chǎn)權(quán)糾紛，表明中國企業(yè)在知識產(chǎn)權(quán)方面可能要面對巨 大法律風險。企業(yè)法律風險全面管理的具體實施步驟如下：第一步，企業(yè)內(nèi)部達成法律風險管理的共識決策層清醒意識到法律風險管理的急迫性，有加強管理的愿望和壓力，中間管理層特別是法務(wù)機構(gòu)有強烈的執(zhí)行意識，二者具備才能確保法律風險管理的有效實施。普法宣傳和案例分析通報是提高決策管理層意識的有效手段。第二步，對法律風險進行全面的識別和評估對企業(yè)

9、進行全面深入的法律風險調(diào)查，重點在公司法理、合同管理和知識產(chǎn)權(quán)方面，確定法律風險點、風險源，列出明細的風險清單。然后，根據(jù)風險發(fā)生的可能性、損失程度、損失范圍等要素，對各類法律風險進行評分和排序，劃分風險等級。風險識別和評估的手段，一般采取調(diào)查問卷、資料收集、走訪、流程剖析以及統(tǒng)計等方法。風險等級的劃分是在識別和評估的基礎(chǔ)上，進行定性定量分析，形成可量化的等級分數(shù)或者級別。第三步，確定法律風險應(yīng)對策略確定風險點和風險等級后，根據(jù)自身條件和外部環(huán)境，圍繞發(fā)展戰(zhàn)略，結(jié)合風險偏好、風險承受度、風險管理有效性標準，選擇風險承擔、風險規(guī)避、風險轉(zhuǎn)移、風險轉(zhuǎn)換、風險對沖、風險補償、風險控制等適合的風險管理

10、工具的總體策略。第四步，形成法律風險管理的整套制度和流程建立健全法律風險管理體系，整體目標是：在企業(yè)經(jīng)營管理總體戰(zhàn)略指導(dǎo)下，企業(yè)決策層、各管理部門和全體員工共同參與，在企業(yè)生產(chǎn)運營管理的各環(huán)節(jié)中，通過識別、評估 法律風險，確定法律風險應(yīng)對策略，對法律風險進行防范、控制和化解的一整套制度和流程。四結(jié)束語企業(yè)法律風險管理，是一項系統(tǒng)的、全面的管理工程，需要運用經(jīng)濟、統(tǒng)計等方法。對中國許多企業(yè)來說，它是陌生而又新鮮的，還需要在實踐中探索、學習和完善。 法律風險管理作為一種重要的制度資源對企業(yè)的影響也越來越大。實踐證明，一個企業(yè)的生存和發(fā)展，需要人、財、物的投入，但更離不開法律制度的保障和支持，加強企業(yè)法律風險防范，提高企業(yè)員工的法律素質(zhì)、思想意識和工作理念，是企業(yè)發(fā)展的需要，也是提高企業(yè)核心競爭力的需要。 通過這次的法律風險知識培訓(xùn)，使我達到了提高認識、開闊視野、拓寬