2017年3月證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識真題試卷【含答案】

1、 2017年3月證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識真題試卷【含答案】一、選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)1、上市公司證券發(fā)行管理辦法第八條規(guī)定，發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司的財務狀況應當良好，最近3年以現(xiàn)金或股票方式累計分配的利潤不少于最近（）年實現(xiàn)的年均可分配利潤的（）。A.315B.320C.515D.520參考答案：B2、當前，我國基金的主要持有者是（）。A.機構(gòu)投資者B.證券公司C.商業(yè)銀行D.個人投資者參考答案：D 3、（）的基本特征是，在現(xiàn)貨市場和期貨市場對同一種類的商品同時進行數(shù)量相等但方向相反的買賣活動，即在買進或賣出

2、實貨的同時，在期貨市場上賣出或買進同等數(shù)量的期貨。A.股指期貨對沖B.商品期貨對沖C.套期保值D.期權(quán)對沖參考答案：C4、按照我國證券投資基金法規(guī)定，具有下列哪種情形，基金托管人職責終止（）。A.被依法取消基金托管資格B.被基金份額持有人大會解任C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)D.以上均滿足參考答案：D5、根據(jù)上市公司證券發(fā)行管理辦法第七條，發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司最近（）個月內(nèi)曾公開發(fā)行證券的，不存在發(fā)行當年營業(yè)利潤比上年下降（）以上的情形。A.330B.950C.1230D.2450參考答案：D 6、根據(jù)上市公司證券發(fā)行管理辦法對公開發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的公司的有關(guān)規(guī)定，本次發(fā)

3、行后累計公司債券余額不超過最近1期末凈資產(chǎn)額的（）。A.20B.30C.40D.50參考答案：C 7、混合資本債券到期前，如果同時出現(xiàn)以下情況：（）經(jīng)審計的資產(chǎn)負債表中盈余公積與未分配利潤之和為負，且（）內(nèi)未向普通股股票股東支付現(xiàn)金紅利，則發(fā)行人必須延期支付利息。A.最近1期最近6個月B.最近1期最近12個月C.最近2期最近6個月D.最近2期最近12個月參考答案：B 8、中小板塊即中小企業(yè)板，是指流通盤（）的創(chuàng)業(yè)板塊。A.2億元以下B.1億元以下C.5000萬元以下D.3000萬元以下參考答案：B9、以券融資即債券持有人將手中持有的債券作為抵押品，以一定的利率取得資金使用權(quán)的行為。在交易所回購

4、交易開始時其申報買賣部位為（）。A.買入B.賣出C.先買入后賣出D.先賣出后買人參考答案：A 10、股票的票面價值又被稱為（），即在股票票面上標明的金額。A.價格B.面值C.價值D.定價參考答案：B 11、證券投資基金資產(chǎn)估值的對象是（）。A.基金的負債B.基金的凈資本C.基金的凈資產(chǎn)D.基金依法擁有的各類資產(chǎn)參考答案：D 12、根據(jù)上市公司證券發(fā)行管理辦法第六條的規(guī)定，發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司現(xiàn)任董事、監(jiān)事和高級管理人員具備任職資格，且最近（）個月內(nèi)未受到過中國證監(jiān)會的行政處罰，最近（）個月內(nèi)未受到過證券交易所的公開譴責。A.12、24B.24、36C.36、12D.24、12參考答案：

5、C 13、從債券評級初評工作開始日到信用評級報告初稿完成日，單個主體評級不應少于（）個工作日。A.15B.30C.35D.60參考答案：A 14、如果結(jié)算參與人根據(jù)資金交收結(jié)果確認其資金交收賬戶內(nèi)的資金足額，且劃出后其資金交收賬戶余額（）要求，則可向中國結(jié)算公司上海、深圳分公司申請劃出資金。A.不會高于最高備付B.不會低于最低備付C.不會高于最高保證金D.不會低于最低保證金參考答案：B 15、成為各國貨幣政策追求的首要目標是（）。A.物價穩(wěn)定B.充分就業(yè)C.經(jīng)濟增長D.金融穩(wěn)定參考答案：A 16、關(guān)于金融期貨與金融期權(quán)的比較，下列敘述正確的是（）。A.一般而言，金融期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)多于金融期權(quán)的

6、基礎(chǔ)資產(chǎn)B.金融期貨與金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務是對稱的C.金融期貨與金融期權(quán)交易雙方在成交時的現(xiàn)金流轉(zhuǎn)相同D.金融期貨交易雙方均需開立保證金賬戶，金融期權(quán)的買方無需開立保證金賬戶，也無需繳納保證金參考答案：D 17、商業(yè)銀行柜臺交易市場的債券實行（）級托管。A.一B.二C.三D.四參考答案：B 18、證券投資基金是通過公開發(fā)售（）募集資金。A.公司股票B.基金份額C.企業(yè)債券D.理財產(chǎn)品參考答案：B 19、（）的出臺，標志著我國公司債券發(fā)行工作的正式啟動。A.公司債券發(fā)行與交易管理辦法B.公司債券發(fā)行試點辦法C.上海證券交易所公司債券上市規(guī)則D.公司法參考答案：B 20、（）導致期貨交易具

7、有高度的杠桿作用。A.限價制度B.限倉制度C.保證金制度D.集中交易制度參考答案：C 21、（）是最主要的利率風險。A.基準風險B.收益率曲線風險C.期權(quán)風險D.重新定價風險參考答案：D 22、地方政府債券每一承銷團成員最高、最低標位差為（）標位，無須連續(xù)投標。A.10個B.20個C.30個D.50個參考答案：C 23、以下（）情況，證券公司有權(quán)按約定進行強制平倉。A.維持擔保比例達到平倉規(guī)定而投資者未能及時足額追加擔保物B.投資者到期未償還融資金額或融券數(shù)量的C.融資的賣出證券，融券的買入融券證券，客戶融券賣出金額不足以買入等量融券證券的D.達到“融資融券業(yè)務合同”的自動終止條件時參考答案：

8、D 24、股票的轉(zhuǎn)讓就是（）的轉(zhuǎn)讓。A.行使權(quán)B.股東權(quán)C.配置權(quán)D.分配權(quán)參考答案：B 25、可以在工作日內(nèi)的任何時間辦理轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出業(yè)務的市場是（）。A.商業(yè)銀行柜臺債券市場B.銀行間債券市場C.場內(nèi)市場D.交易所交易市場參考答案：B 26、我國證券法規(guī)定，證券的代銷、包銷期限最長不得超過（）日。A.30B.60C.90D.100參考答案：C 27、下列不符合在我國設立管理公開募集基金的基金管理公司應當具備的條件的是（）。A.有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金管理業(yè)務有關(guān)的其他設施B.符合證券投資基金法和公司法規(guī)定的章程C.實繳貨幣資本8000萬D.取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)參

9、考答案：C 28、若期貨交易保證金為合約金額的5，期貨交易者可以控制20倍于所交易金額的合約資產(chǎn)體現(xiàn)了金融衍生工具的（）特征。A.跨期性B.杠桿性C.聯(lián)動性D.不確定性參考答案：B 29、（）是指銀行及非銀行金融機構(gòu)依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券。A.金融債券B.公司債券C.企業(yè)債券D.可轉(zhuǎn)換債券參考答案：A 30、（）是指通過多樣化的投資來分散和降低風險。A.風險分散B.風險規(guī)避C.風險轉(zhuǎn)移D.風險補償參考答案：A 31、公司并購重組對公司的長期發(fā)展是否有利，是否能夠（），是決定股價變動方向的重要因素。A.提高公司的股票價格B.提高公司管理層的決策能力C.改善公司的經(jīng)營

10、狀況D.改善公司的績效考核參考答案：C 32、債券成交并辦理了交割手續(xù)后，最后一道程序是（）。A.開戶B.委托C.成交D.過戶參考答案：D 33、（）是在現(xiàn)貨市場買人(或賣出)實貨，同時在期貨市場上賣出(或買入)期貨合約。A.股指期貨對沖B.商品期貨對沖C.套期保值D.期權(quán)對沖參考答案：C 34、不記名股票，是指股票票面和股份公司股東名冊上均（）股東姓名的股票，也稱無記名股票。A.記載B.不記載C.可記載也可不記載D.以上都不對參考答案：B 35、我國銀行間債券市場短期債券評級符號的是（）。A.A1B.AAC.A-1D.A-參考答案：C 36、投資者持有股票即意味著擁有相應股份，取得了（）。A

11、.股民資格B.股權(quán)資格C.股東資格D.分紅資格參考答案：C 37、申請發(fā)行可交換公司債券，公司最近3個會計年度實現(xiàn)的年均可分配利潤不少于公司債券（）年的利息。A.1B.2C.3D.5參考答案：A 38、我國中小企業(yè)板市場設立在（），創(chuàng)業(yè)板市場設立在（）。A.上海證券交易所；深圳證券交易所B.深圳證券交易所；上海證券交易所C.深圳證券交易所；深圳證券交易所D.上海證券交易所；上海證券交易所參考答案：C 39、保險公司償付能力充足率低于（）或者預計未來兩年內(nèi)償付能力充足率將低于（）的，可以申請募集次級債。A.50，50B.100，100C.100，150D.150，150參考答案：D 40、基金管

12、理公司為多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務的，單個資產(chǎn)管理計劃的委托人不得超過200人，但單筆委托金額在（）萬元人民幣以上的投資者數(shù)量不受限制。A.100B.200C.300D.400參考答案：C41、基礎(chǔ)資產(chǎn)主要是各類固定收益金融工具的期貨品種是（）。A.外匯期貨B.利率期貨C.股權(quán)類期貨D.房地產(chǎn)價格指數(shù)期貨參考答案：B 42、政府發(fā)行債券所籌集的資金用途不對的是（）。A.用于協(xié)調(diào)財政資金短期周轉(zhuǎn)B.彌補財政赤字C.興建政府投資的大型基礎(chǔ)性的建設項目D.支持企業(yè)發(fā)展參考答案：D 43、根據(jù)企業(yè)年金基金管理辦法的規(guī)定，企業(yè)年金基金投資管理人應當具備的條件包括（）。A.基金管理公司、保險資產(chǎn)管理公司

13、、證券資產(chǎn)管理公司或者其他專業(yè)投資機構(gòu)注冊資本不少于3億元人民幣B.信托公司注冊資本不少于5億元人民幣C.養(yǎng)老金管理公司注冊資本不少于5億元人民幣D.具有證券資產(chǎn)管理業(yè)務的證券公司的注冊資本不少于1億元人民幣參考答案：C 44、不屬于常見的期權(quán)交易的是（）。A.外匯B.黃金C.指數(shù)D.商品期權(quán)合約參考答案：B 45、下列關(guān)于小額報價說法不正確的是（）。A.采取小額報價方式，如果滿足交易數(shù)量和交易對手的要求，則無需經(jīng)過詢價過程B.債券買賣沒有交易限額和成員間授信的限制C.小額報價發(fā)出后不能修改D.采取小額報價要素方式的，對未成交部分不可撤銷參考答案：D 46、證券公司次級債券每期債券的機構(gòu)投資者

14、合計不得超過（）人。A.50B.100C.150D.200參考答案：D47、上海證券交易所與深圳證券交易所都接受的市價申報類型是（）。A.對手方最優(yōu)價格申報B.最優(yōu)5檔即時成交剩余撤銷申報C.最優(yōu)5檔即時成交剩余轉(zhuǎn)限價申報D.全額成交或撤銷申報參考答案：B 48、證券公司應當在集合資產(chǎn)管理報告中充分披露集合資產(chǎn)管理計劃參與股指期貨、國債期貨交易的有關(guān)情況，不包括（）。A.投資目的B.持倉情況C.損益情況D.個人家庭情況參考答案：D49、我國多層次資本市場架構(gòu)基本形成的標志是（）。A.全國統(tǒng)一的外匯市場形成B.上海黃金交易所成立C.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)經(jīng)國務院批準設為全國性證券交易所D.中共

15、中央制定“十一五”規(guī)劃參考答案：C 50、下列關(guān)于貨幣市場基金分配原則，說法正確的是（）。A.貨幣市場基金每周五進行分配時，不分配周六和周日的利潤B.當日申購的基金份額當日即享有基金的分配權(quán)益C.當日贖回的基金份額自當日起不享有基金的分配權(quán)益D.每周一至周四進行分配時，則僅對當日利潤進行分配參考答案：D 二、組合型選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要球不選、錯選均不得分)51、對證券公司信息報送與披露方面的監(jiān)管要求包括（）。信息報送制度，即證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，應當自每一個會計年度結(jié)束之日起4個月內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送年度報告，自每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi)

16、，報送月度報告發(fā)生影響或者可能影響證券公司經(jīng)營管理、財務狀況、風險控制指標或者客戶資產(chǎn)安全重大事件的，證券公司應當立即向中國證監(jiān)會報送臨時報告，說明事件的起因、目前的狀況、可能產(chǎn)生的后果和擬采取的相應措施信息公開披露制度，主要為證券公司的基本信息公示和財務信息公開披露年報審計監(jiān)管，這是對證券公司進行非現(xiàn)場檢查和日常監(jiān)管的重要手段A.、B.、C.、D.、參考答案：C 52、下列屬于動態(tài)風險的是（）。匯率變動稅制改革能源危機海難事件A.、B.、C.、D.、參考答案：B 53、資產(chǎn)證券化交易比較復雜，涉及的當事人較多，一般而言，下列當事人在證券化過程中具有重要作用的有（）。資金和資產(chǎn)存管機構(gòu)發(fā)起人、

17、承銷人、特定目的機構(gòu)或特定目的受托人信用增級機構(gòu)、信用評級機構(gòu)證券化產(chǎn)品投資者A.、B.、C.、D.、參考答案：C 54、對投資人來講，國際債券的優(yōu)勢體現(xiàn)為（）。資信高安全可靠獲益豐厚流動性較強A.、B.、C.、D.、參考答案：D 55、以下關(guān)于保證公司債券說法正確的是（）。是公司發(fā)行的由第三者作為還本付息擔保人的債券是擔保證券的一種擔保人是發(fā)行人以外的其他人，如政府、信譽好的銀行或舉債公司的母公司等保證行為常見于母子公司之間A.、B.、C.、D.、參考答案：D 56、根據(jù)中國金融期貨交易所風險控制管理辦法規(guī)定，期貨交易過程中，交易所可以根據(jù)市場風險狀況調(diào)整交易保證金標準，并向中國證監(jiān)會報告的

18、情形有（）。期貨交易出現(xiàn)漲跌停板單邊無連續(xù)報價遇國家法定長假交易所認為市場風險明顯變化交易所認為必要的其他情形A.、B.、C.、D.、參考答案：D57、下列有關(guān)風險管理中獨立性原則說法正確的是（）。風險管理的檢查、評價部門應當獨立于風險管理的管理和執(zhí)行部門風險管理的檢查、評價部門應有直接向董事會和高級管理層報告的渠道風險管理部門要與經(jīng)營、支持保障部門保持相互獨立，雙方應在追求利潤和控制風險之間求得平衡內(nèi)部審計和監(jiān)察部門應完全獨立于業(yè)務經(jīng)營、管理和支持保障部門，直接向最高決策層負責，保證風險管理的公正執(zhí)行A.、B.、C.、D.、參考答案：C 58、在金融市場的特點中，價格具有一致性，體現(xiàn)在（）。

19、金融市場上的交易價格則完全是由市場供求關(guān)系決定的這種價格并不是貨幣資金當時本身的價格，而是借貸資金到期歸還時的價格即利息金融市場上貨幣資金的價格是對利潤的分割在平均利潤率的作用下趨于一致A.、B.、C.、D.、參考答案：C59、按照證券市場資信評級業(yè)務管理暫行辦法的規(guī)定，證券評級業(yè)務是指對（）評級對象開展資信評級服務。中國證監(jiān)會依法核準發(fā)行的債券、資產(chǎn)支持證券以及其他固定收益或者債務型結(jié)構(gòu)性融資證券在證券交易所上市交易的債券、資產(chǎn)支持證券以及其他固定收益或者債務型結(jié)構(gòu)性融資證券，國債除外上述第一和第二項規(guī)定的證券的發(fā)行人、上市公司、非上市公眾公司、證券公司、證券投資基金管理公司中國證監(jiān)會規(guī)定的

20、其他評級對象A.、B.、C.、D.、參考答案：C 60、基金份額持有人大會可以對（）等重大事項做出決議并報中國證監(jiān)會批準。更換基金管理人出具業(yè)績報告更換基金托管人基金擴募A.、B.、C.、D.、參考答案：C 61、根據(jù)證券投資者保護基金管理辦法的規(guī)定，證券投資者保護基金的用途有（）。證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會實施行政接管、托管經(jīng)營等強制性監(jiān)管措施時，按照國家有關(guān)政策規(guī)定對債權(quán)人予以償付為處置證券公司風險需要動用基金的，中國證監(jiān)會根據(jù)證券公司的風險狀況制定風險處置方案，基金公司制定基金使用方案，報經(jīng)國務院批準后，由基金公司辦理發(fā)放基金的具體事宜基金公司使用基金償付證券公司債權(quán)人后，

21、取得相應的受償權(quán)，依法參與證券公司的清算普通投資者交易費用補貼A.、B.、C.、D.、參考答案：B 62、以下關(guān)于非流通國債說法正確的是（）。不允許在流通市場上交易的國債不能自由轉(zhuǎn)讓，可以記名，也可以不記名發(fā)行對象可以是個人或特定機構(gòu)以個人為發(fā)行對象的非流通國債一般以吸收個人的小額儲蓄資金為主，故稱為儲蓄債券A.、B.、C.、D.、參考答案：D 63、下列關(guān)于金融工具期貨交易與現(xiàn)貨交易的交易方式的說法正確的是（）。金融工具現(xiàn)貨交易一般要求在成交后的幾個交易日內(nèi)完成資金與金融工具的全額結(jié)算現(xiàn)貨交易的成熟市場中通常允許進行保證金買入或賣空期貨交易實行保證金交易和逐日盯市制度期貨交易的交易者需要在成

22、交時擁有或借人全部資金或基礎(chǔ)金融工具A.、B.、C.、D.、參考答案：D 64、關(guān)于企業(yè)和事業(yè)法人類機構(gòu)投資者的概念，下列說法正確的有（）。企業(yè)可以用自己的積累資金或暫時不用的閑置資金進行證券投資企業(yè)可以通過股票投資實現(xiàn)對其他企業(yè)的控股或參股，也可以將暫時閑置的資金通過自營或委托專業(yè)機構(gòu)進行證券投資以獲取收益各類企業(yè)可參與股票配售，也可投資于股票二級市場事業(yè)法人可用自有資金和有權(quán)自行支配的預算外資金進行證券投資A.、B.、C.、D.、參考答案：C 65、按照證券法，我國證券公司的業(yè)務范圍包括（）。證券經(jīng)紀，證券投資咨詢與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務顧問證券承銷與保薦，證券自營，證券資產(chǎn)管理

23、融資融券服務及其他業(yè)務A.、B.、C.、D.、參考答案：C 66、有限售條件股份，是指依照法律、法規(guī)規(guī)定或按承諾具有轉(zhuǎn)讓限制的股份，包括因股權(quán)分置改革而暫時鎖定的股份，內(nèi)部職工股，（）持有的股份等。董事監(jiān)事股票購買者高級管理人員A.、B.、C.、D.、參考答案：C 67、定向資產(chǎn)管理業(yè)務的特點有（）。證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運行可在客戶的銀行賬戶中進行開放性操作A.、B.、C.、D.、參考答案：B 68、機構(gòu)投資者在金融市場中的作用有（）。機構(gòu)投資者有助于改善儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的機制與效率，促進直接金融市場的發(fā)展機

24、構(gòu)投資者有助于促進不同金融市場之間的有機結(jié)合與協(xié)調(diào)發(fā)展，健全金融市場的運行機制機構(gòu)投資者有助于分散金融風險，促進金融體系的穩(wěn)定運行機構(gòu)投資者有助于實現(xiàn)社會保障體系與宏觀經(jīng)濟的良性互動發(fā)展A.、B.、C.、D.、參考答案：C 69、關(guān)于社?；?，正確的有（）。通過公開發(fā)售基金份額籌集資金，由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進行證券投資活動的基金國家以社會保障稅等形式征收的全國性基金由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金企業(yè)及其職工在依法參加基本養(yǎng)老保險的基礎(chǔ)上，自愿建立的補充養(yǎng)老保險基金A.、B.、C.、D.、參考答案：A 70、無限售條件股份，是

25、指流通轉(zhuǎn)讓不受限制的股份。具體包括（）。境內(nèi)上市手人民幣普通股，即A股，含公開發(fā)行時向公司職工配售的公司職工股境內(nèi)上市外資股，即B股境外上市外資股，即在境外證券市場上市的普通股，如H股其他A.、B.、C.、D.、參考答案：D 71、下列關(guān)于金融風險說法正確的是（）。金融風險源自實體經(jīng)濟與虛擬經(jīng)濟的嚴重脫節(jié)虛擬經(jīng)濟的過度膨脹是金融風險的根源虛擬經(jīng)濟是一種與金融資產(chǎn)及債務交易相聯(lián)系的經(jīng)濟，這種資產(chǎn)和債務與權(quán)益相關(guān)目前虛擬經(jīng)濟的日交易規(guī)模大約是實體經(jīng)濟日交易規(guī)模的幾十倍甚至上百倍A.、B.、C.、D.、參考答案：C 72、基金管理人職責終止的情形有（）。被依法取消基金管理資格被基金份額持有人大會解任

26、依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)基金合同約定的其他情形A.、B.、C.、D.、參考答案：A 73、被稱為五大國際黃金市場有（）。倫敦的黃金市場蘇黎世的黃金市場芝加哥的黃金市場香港的黃金市場A.、B.、C.、D.、參考答案：C 74、以下關(guān)于中央政府債券說法正確的是（）。發(fā)行量大、品種多，是政府債券市場上最主要的融資和投資工具發(fā)行主體是國家，它具有最高的信用度，被公認為是最安全的投資工具，又稱“金邊債券”廣泛地應用于抵押和擔保等經(jīng)濟活動中是中央銀行的主要交易品種A.、B.、C.、D.、參考答案：D 75、證券業(yè)從業(yè)人員的范圍包括（）。證券公司中從事證券自營、證券經(jīng)紀、證券承銷與保薦、證券投

27、資咨詢、證券投資管理等業(yè)務的專業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務部門的管理人員基金管理公司、基金托管機構(gòu)中從事基金銷售、研究分析、投資管理、交易、監(jiān)察稽核等業(yè)務的專業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務部門的管理人員；基金銷售機構(gòu)中從事基金宣傳、推銷、咨詢等業(yè)務的專業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務部門的管理人員證券投資咨詢機構(gòu)中從事證券投資咨詢業(yè)務的專業(yè)人員及其管理人員證券資信評估機構(gòu)中從事證券資信評估業(yè)務的專業(yè)人員及其管理人員A.、B.、C.、D.、參考答案：C 76、下列關(guān)于利率互換說法正確的是（）。利率互換是指交易雙方約定在未來的一定期限內(nèi)，對約定的名義本金按照不同的計息方法定期交換利息的一種場外交易的金融合約。在大多數(shù)利率互換中

28、，一方支付的利息是基于浮動利率，而另一方支付的利息是基于固定利率或浮動利率。浮動利率對固定利率的互換是標準型的互換利率，也是最普遍的利率互換一般來說，利率互換合約交換的只是不同特征的利息，而不涉及實質(zhì)本金的互換，所以，將其本金稱為名義本金A.、B.、C.、D.、參考答案：C77、直接投資業(yè)務的合規(guī)性要求有（）。不得對外提供擔保，不得成為對所投資企業(yè)的債務承擔連帶責任的出資人建立健全風險控制制度，加強風險管理，有效控制和防范項目運作風險通過直接投資子公司網(wǎng)站公開披露公司名稱、注冊地、注冊資本、業(yè)務范圍、法人代表等基本情況，公司管理人員、業(yè)務人員、投資決策委員會成員的姓名、職務和兼職情況，公司建立

29、的各項內(nèi)部控制制度，以及防范與證券公司利益沖突的具體制度安排建立健全文檔管理制度，妥善保管盡職調(diào)查報告、項目評估報告、決策記錄等資料A.、B.、C.、D.、參考答案：C 78、下列關(guān)于議價市場說法正確的有（）。是指沒有固定場所、相對分散的市場金融資產(chǎn)的定價與成交是通過私下協(xié)商或面對面討價還價方式進行的絕大多數(shù)債券和中小企業(yè)的未上市股票都通過這種方式交易按成交和定價方式劃分A.、B.、C.、D.、參考答案：D 79、證券公司申請借入或發(fā)行次級債，應提交的申請文件包括（）。關(guān)于借入或發(fā)行次級債的決議募集說明書或借入次級債務合同債權(quán)人資產(chǎn)信用的說明材料證券公司最近3個月的風險控制指標情況及相關(guān)測算報

30、告A.、B.、C.、D.、參考答案：A 80、從1960年至今，這一階段的顯著特點是金融市場（）。開始走向國際化和全球化明顯地表現(xiàn)為多極化趨勢資本主義國家的金融市場出現(xiàn)了英國、美國、瑞士三足鼎立的局面發(fā)展中國家和地區(qū)也紛紛建立起了令世人矚目的國際金融市場A.、B.、C.、D.、參考答案：D 81、股票融資的缺點有（）。資本成本較高股票融資上市時間跨度長容易分散控制權(quán)新股東分享公司未發(fā)行新股前積累的盈余，會降低普通股的凈收益，從而可能引起股價的下跌A.、B.、C.、D.、參考答案：C 82、金融衍生工具市場的功能包括（）。金融衍生產(chǎn)品的發(fā)展完善了現(xiàn)代金融市場的組織體系金融衍生產(chǎn)品的發(fā)展提供了抵抗

31、金融風險的市場基礎(chǔ)和手段金融衍生產(chǎn)品的發(fā)展促進了一個國家或地區(qū)金融市場國際競爭力的提高金融衍生產(chǎn)品交易是現(xiàn)代金融市場的重要內(nèi)容A.、B.、C.、D.、參考答案：C83、我國股票發(fā)行曾采用過的審批制度，是完全行政化的發(fā)行制度，有著強烈的計劃經(jīng)濟色彩。擬發(fā)行公司在申請公開發(fā)行股票時，要（）公司可提出上市申請，經(jīng)審核、復審，由中國證監(jiān)會出具批準發(fā)行的有關(guān)文件后方能發(fā)行。征得本單位領(lǐng)導同意征得地方政府或中央企業(yè)主管部門同意向所屬證券管理部門提出發(fā)行股票的申請。經(jīng)證券管理部門受理審核同意轉(zhuǎn)報中國證監(jiān)會核準發(fā)行額度A.、B.、C.、D.、參考答案：B84、發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司最近36個月內(nèi)財務會計

32、文件無虛假記載，且不存在（）重大違法行為。違反證券法律、行政法規(guī)或規(guī)章，受到中國證監(jiān)會的行政處罰違反證券法律、行政法規(guī)或規(guī)章，受到刑事處罰違反工商、稅收、土地、環(huán)保、海關(guān)法律、行政法規(guī)或規(guī)章，受到行政處罰且情節(jié)嚴重，或者受到刑事處罰違反國家其他法律、行政法規(guī)且情節(jié)嚴重的行為A.、B.、C.、D.、參考答案：C85、證券經(jīng)紀商接受客戶買賣證券的委托，應當根據(jù)委托書載明的（）等，按照證券交易所交易規(guī)則代理買賣證券。買賣成交后，應當按規(guī)定制作買賣成交報告單交付客戶。證券名稱買賣數(shù)量出價方式價格幅度A.、B.、C.、D.、參考答案：D 86、滬港通實行投資者適當性管理，以下說法正確的有（）。投資者應當

33、擁有上海證券交易所人民幣普通股賬戶在試點初期，參與港股通的境內(nèi)投資者不限于機構(gòu)投資者對參與滬股通的中國香港投資者不設準人條件在試點初期，參與港股通的境內(nèi)投資者其證券賬戶和資金賬戶余額合計不低于人民幣30萬元的個人投資者A.、B.、C.、D.、參考答案：B 87、下列關(guān)于風險轉(zhuǎn)移說法正確的是（）。風險轉(zhuǎn)移是一種事前控制風險的有效手段風險轉(zhuǎn)移的關(guān)鍵在于把自己不愿意承受的風險暴露轉(zhuǎn)移給其他人風險轉(zhuǎn)移是通過市場交易進行收益風險的流動配置的最主要的方式風險轉(zhuǎn)移是人們?yōu)闇p少風險暴露進行效益和成本權(quán)衡而采取的行動A.、B.、C.、D.、參考答案：C88、證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T申請取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資

34、格，必須具備下列（）條件。品行良好、正直誠實，具有良好的職業(yè)道德未受過刑事處罰或者與證券、期貨業(yè)務有關(guān)的嚴重行政處罰證券投資咨詢?nèi)藛T具有從事證券業(yè)務兩年以上的經(jīng)歷，期貨投資咨詢?nèi)藛T具有從事期貨業(yè)務兩年以上的經(jīng)歷通過中國證監(jiān)會統(tǒng)一組織的證券、期貨從業(yè)人員資格考試A.、B.、C.、D.、參考答案：C 89、我國資本市場由場內(nèi)市場和場外市場兩部分構(gòu)成，其中場外市場主要有（）。創(chuàng)業(yè)板市場全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)區(qū)域性股權(quán)交易市場證券公司主導的柜臺市場A.、B.、C.、D.、參考答案：A90、關(guān)于場內(nèi)交易市場的說法正確的是（）。又稱證券交易所市場或集中交易市場有固定的交易場所和交易活動時問投資者可直接在證券交易所進行證券買賣是全國最重要、最集中的證券交易市場A.、B.、C.、D.、參考答案：D91、目前，中國已基本形成了（）共存的金融市場體系。資本市場貨幣市場外匯市場黃金市場A.、B.、C.、D.、參考答案：C 92、我國股票市場信息質(zhì)量不高和監(jiān)管執(zhí)法不嚴有關(guān)，必須從完善信息披露的監(jiān)管體制，提高上市公司信息披露的（），從而降低系統(tǒng)性