年度壽險(xiǎn)公司非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息表

1、保監(jiān)壽險(xiǎn)2008262號(hào)關(guān)于報(bào)送 2007 年度壽險(xiǎn)公司非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息的通知各壽險(xiǎn)公司：根據(jù)關(guān)于印發(fā) 的通知（保監(jiān)發(fā)20065 號(hào)）精神，現(xiàn)將開(kāi)展 2007 年度壽險(xiǎn)公司法人機(jī)構(gòu)和分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作有關(guān)事項(xiàng)通知如下：一、根據(jù)壽險(xiǎn)公司非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管規(guī)程（試行），我會(huì)制定了壽險(xiǎn)公司法人機(jī)構(gòu) 2007 年度非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息報(bào)送要求 和壽險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu) 2007 年度非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息報(bào)送要求，請(qǐng)各公司按照要求報(bào)送法人機(jī)構(gòu)2007 年度非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息， 并組織各分支機(jī)構(gòu)（限于省級(jí)分公司）報(bào)送 2007年度非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。二、開(kāi)業(yè)滿三年的壽險(xiǎn)公司應(yīng)認(rèn)真做好 2007 年度非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息報(bào)送工作，按時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)

2、管信息，并確保報(bào)送信息的完整、真實(shí)和準(zhǔn)確。三、壽險(xiǎn)公司法人機(jī)構(gòu) 2007 年度非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息應(yīng)由公司法定代表人簽字并加蓋公章，于 2008 年 4 月 30 日前報(bào)送中國(guó)保監(jiān)會(huì)人身保險(xiǎn)監(jiān)管部。壽險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)（限于省級(jí)分公司） 2007 年度非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息應(yīng)由分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽字并加蓋公章，于 2008 年 4 月 30 日前報(bào)送當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局。四、各公司在報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息時(shí)，應(yīng)同時(shí)列明定量指標(biāo)的詳細(xì)計(jì)算過(guò)程和指標(biāo)值，并根據(jù)要求對(duì)定性指標(biāo)進(jìn)行詳細(xì)如實(shí)描述。五、各公司應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況對(duì)各風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)進(jìn)行自評(píng)分，并注明評(píng)分理由。其中定量指標(biāo)根據(jù)指標(biāo)值所處區(qū)間按比例賦分。六、各公司應(yīng)于2007 年 4 月

3、 30 日前七、各公司在報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息時(shí)，應(yīng)注明公司負(fù)責(zé)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息的聯(lián)系人、聯(lián)系電話和電子郵箱。未盡事宜，請(qǐng)與中國(guó)保監(jiān)會(huì)人身保險(xiǎn)監(jiān)管部聯(lián)系。聯(lián)系人：常存、何玉東附件： 1、壽險(xiǎn)公司法人機(jī)構(gòu)2007 年度非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息報(bào)送要求2 、壽險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu) 2007 年度非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息報(bào)送要求二八年三月五日附件 1：壽險(xiǎn)公司法人機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息報(bào)送要求一、報(bào)送時(shí)間2008 年 4 月 30 日前。二、報(bào)送對(duì)象2004 年 12 月 31 日前開(kāi)業(yè)的壽險(xiǎn)公司。三、報(bào)送方式四、報(bào)送內(nèi)容（一）定量指標(biāo)我會(huì)根據(jù)壽險(xiǎn)公司非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管規(guī)程（試行）設(shè)計(jì)了壽險(xiǎn)公司法人機(jī)構(gòu)定量指標(biāo)填報(bào)表（詳見(jiàn)附表1），設(shè)置了

4、各定量指標(biāo)的計(jì)算公式和評(píng)分公式。各公司應(yīng)從保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站下載該填報(bào)表，按照計(jì)算口徑要求，準(zhǔn)確如實(shí)填寫(xiě)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，指標(biāo)值及評(píng)分由填報(bào)表自動(dòng)計(jì)算。1、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)（1）資產(chǎn)認(rèn)可率計(jì)算公式計(jì)算口徑資產(chǎn)認(rèn)可率的計(jì)算口徑見(jiàn)保險(xiǎn)公司償付能力額度及監(jiān)管指標(biāo)管理規(guī)定（保監(jiān)會(huì)令2003 年第 1 號(hào)）。（ 2）不良資產(chǎn)比率計(jì)算公式計(jì)算口徑“不良資產(chǎn)”為 2007 年 12 月 31 日壽險(xiǎn)公司不良資產(chǎn)的余額。“不良資產(chǎn)”口徑同保險(xiǎn)公司不良資產(chǎn)狀況表（保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)jcb013 ）中“不良資產(chǎn)”的口徑?！翱傎Y產(chǎn)余額”為2007 年資產(chǎn)負(fù)債表中資產(chǎn)總計(jì)項(xiàng)目的期末余額。（ 3）外匯資產(chǎn)占比計(jì)算公式計(jì)算口徑“外匯資產(chǎn)余

5、額”為 2007 年 12 月 31 日壽險(xiǎn)公司各項(xiàng)外匯資產(chǎn)折合成人民幣的金額合計(jì)數(shù)?！翱傎Y產(chǎn)余額”為2007 年資產(chǎn)負(fù)債表中資產(chǎn)總計(jì)項(xiàng)目的期末余額。（ 4）投資資產(chǎn)比率計(jì)算公式計(jì)算口徑本期投資資產(chǎn)平均余額 =（2006 年末投資資產(chǎn) +2007 年末投資資產(chǎn)） /2總資產(chǎn)平均余額 =（2006 年末總資產(chǎn)余額 +2007 年末總資產(chǎn)余額） /2投資資產(chǎn) =認(rèn)可資產(chǎn)表中“現(xiàn)金和投資資產(chǎn)小計(jì)”項(xiàng)目賬面價(jià)值 - “現(xiàn)金”項(xiàng)目賬面價(jià)值“總資產(chǎn)余額”為2007 年資產(chǎn)負(fù)債表中資產(chǎn)總計(jì)項(xiàng)目的期末余額（5）資產(chǎn)組合變化率計(jì)算公式現(xiàn)金和投資資產(chǎn)項(xiàng)目?jī)粽J(rèn)可價(jià)值的占比變動(dòng)的 絕對(duì)值之和資產(chǎn)組合變化率100%現(xiàn)金

6、和投資資產(chǎn)項(xiàng)目種 類(lèi)數(shù)計(jì)算口徑資產(chǎn)組合變化率的計(jì)算口徑見(jiàn) 保險(xiǎn)公司償付能力額度及監(jiān)管指標(biāo)管理規(guī)定（保監(jiān)會(huì)令2003 年第 1 號(hào)）。（6）最大單一機(jī)構(gòu)投資比率計(jì)算公式最大單一機(jī)構(gòu)投資比率max 單一機(jī)構(gòu)投資平均余額, 關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)投資平均余額資金運(yùn)用平均余額100%計(jì)算口徑單一機(jī)構(gòu)投資平均余額=（年初對(duì)單一機(jī)構(gòu)的投資余額與年中各季末對(duì)該機(jī)構(gòu)的投資余額之和）/5關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)投資平均余額=（年初對(duì)關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)的投資余額合計(jì)與年中各季末的對(duì)關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)的投資余額合計(jì)之和）/5“關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)”為存在關(guān)聯(lián)方關(guān)系的機(jī)構(gòu)?！瓣P(guān)聯(lián)方關(guān)系”的判斷依據(jù)同金融企業(yè)會(huì)計(jì)制度，即：在企業(yè)財(cái)務(wù)和經(jīng)營(yíng)決策中，如果一方有能力直接或間接控制、共同

7、控制另一方或?qū)α硪环绞┘又卮笥绊懀?則他們之間存在關(guān)聯(lián)方關(guān)系；如果兩方或多方同受一方控制，則他們之間也存在關(guān)聯(lián)方關(guān)系?！巴顿Y余額”為壽險(xiǎn)公司在同一機(jī)構(gòu)或關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)的存款、投資該機(jī)構(gòu)發(fā)行或提供擔(dān)保的債券 （不含政府債券、 中央銀行票據(jù)、政策性銀行金融債券、政策性銀行次級(jí)債券）、投資該機(jī)構(gòu)發(fā)行的股票的余額之和?！百Y金運(yùn)用余額”的口徑同保險(xiǎn)公司資金運(yùn)用表（保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng) jsb012 ）資金運(yùn)用“本期末余額”合計(jì)項(xiàng)目的口徑。資金運(yùn)用平均余額 =（年初資金運(yùn)用余額與年中各季末的資金運(yùn)用余額之和） /52、負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)（1）長(zhǎng)期險(xiǎn)保費(fèi)收入增長(zhǎng)率計(jì)算公式計(jì)算口徑長(zhǎng)期險(xiǎn)保費(fèi)收入增長(zhǎng)率的計(jì)算口徑見(jiàn) 保險(xiǎn)公

8、司償付能力額度及監(jiān)管指標(biāo)管理規(guī)定（保監(jiān)會(huì)令 2003 年第 1 號(hào)）。（ 2）短期險(xiǎn)自留保費(fèi)增長(zhǎng)率計(jì)算公式計(jì)算口徑短期險(xiǎn)自留保費(fèi)增長(zhǎng)率的計(jì)算口徑見(jiàn) 保險(xiǎn)公司償付能力額度及監(jiān)管指標(biāo)管理規(guī)定（保監(jiān)會(huì)令2003 年第 1 號(hào)）。（ 3）險(xiǎn)種組合變化率計(jì)算公式計(jì)算口徑險(xiǎn)種組合變化率的計(jì)算口徑見(jiàn) 保險(xiǎn)公司償付能力額度及監(jiān)管指標(biāo)管理規(guī)定（保監(jiān)會(huì)令2003 年第 1 號(hào)）。（ 4）退保率計(jì)算公式計(jì)算口徑退保率的計(jì)算口徑見(jiàn)保險(xiǎn)公司償付能力額度及監(jiān)管指標(biāo)管理規(guī)定（保監(jiān)會(huì)令 2003 年第 1 號(hào)）。（ 5）短期險(xiǎn)兩年賠付率計(jì)算公式短期險(xiǎn)兩年賠付率 ( 本年和上年的賠款支出（減攤回賠款支出）之和 +本年和上年的分

9、保賠款支出之和+本年和上年的未決賠款準(zhǔn)備金提轉(zhuǎn)差之和- 本年和上年的追償款收入之和 )/( 本年和上年的短期險(xiǎn)自留保費(fèi)之和 - 本年和上年的短期險(xiǎn)未到期責(zé)任準(zhǔn)備金提轉(zhuǎn)差之和 ) 100%計(jì)算口徑短期險(xiǎn)兩年賠付率的計(jì)算口徑見(jiàn)保險(xiǎn)公司償付能力額度及監(jiān)管指標(biāo)管理規(guī)定（保監(jiān)會(huì)令2003 年第 1 號(hào)）。（6）綜合費(fèi)用率計(jì)算公式計(jì)算口徑綜合費(fèi)用業(yè)務(wù)及管理費(fèi)手續(xù)費(fèi)支出及傭金支出營(yíng)業(yè)稅金及附加分保費(fèi)用支出攤回分保費(fèi)用“業(yè)務(wù)及管理費(fèi)、手續(xù)費(fèi)支出及傭金支出、營(yíng)業(yè)稅金及附加、分保費(fèi)用支出、攤回分保費(fèi)用”和“保費(fèi)收入”“分出保費(fèi)”指當(dāng)年利潤(rùn)表中對(duì)應(yīng)科目所列金額。（7）準(zhǔn)備金變化率計(jì)算公式計(jì)算口徑“準(zhǔn)備金提轉(zhuǎn)差”為當(dāng)

10、年利潤(rùn)表中未決賠款準(zhǔn)備金、未到期責(zé)任準(zhǔn)備金、 壽險(xiǎn)責(zé)任準(zhǔn)備金和長(zhǎng)期健康險(xiǎn)責(zé)任準(zhǔn)備金提轉(zhuǎn)差的總和?！氨ＹM(fèi)收入”指當(dāng)年利潤(rùn)表中對(duì)應(yīng)項(xiàng)目的金額。（8）盈余緩解率計(jì)算公式計(jì)算口徑盈余緩解率的計(jì)算口徑見(jiàn)保險(xiǎn)公司償付能力額度及監(jiān)管指標(biāo)管理規(guī)定（保監(jiān)會(huì)令2003 年第 1 號(hào)）。3、資產(chǎn)負(fù)債匹配風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)（1）認(rèn)可資產(chǎn)負(fù)債率計(jì)算公式計(jì)算口徑認(rèn)可資產(chǎn)負(fù)債率的計(jì)算口徑見(jiàn)保險(xiǎn)公司償付能力額度及監(jiān)管指標(biāo)管理規(guī)定（保監(jiān)會(huì)令2003 年第 1 號(hào)）。（ 2）投資收益充足率計(jì)算公式資金運(yùn)用凈收益投資收益充足率100% 有效壽險(xiǎn)和長(zhǎng)期健康險(xiǎn) 業(yè)務(wù)準(zhǔn)備金要求的投資 收益計(jì)算口徑投資收益充足率的計(jì)算口徑見(jiàn) 保險(xiǎn)公司償付能力額

11、度及監(jiān)管指標(biāo)管理規(guī)定（保監(jiān)會(huì)令 2003 年第 1 號(hào)）。（ 3）資產(chǎn)負(fù)債持有期缺口率計(jì)算公式計(jì)算口徑平均持有期 =Xi Di其中： Xi 為某項(xiàng)資產(chǎn)、負(fù)債賬面價(jià)值占總資產(chǎn)、負(fù)債賬面價(jià)值的比重； Di 為該項(xiàng)資產(chǎn)、負(fù)債的持有期或繼續(xù)期。（ 4）資金運(yùn)用收益率計(jì)算公式計(jì)算口徑“實(shí)現(xiàn)收益”的口徑與保險(xiǎn)公司資金運(yùn)用表（保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)jsb012 ）確定的口徑相同?！百Y金運(yùn)用余額”的口徑與保險(xiǎn)公司資金運(yùn)用表（保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng) jsb012 ）中資金運(yùn)用“本期末余額”合計(jì)項(xiàng)目的口徑相同。資金運(yùn)用平均余額 =（年初資金運(yùn)用余額與年中各季末的資金運(yùn)用余額之和） /54、管理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)（1）違規(guī)指數(shù)計(jì)算公

12、式違規(guī)指數(shù) =評(píng)估期內(nèi)壽險(xiǎn)公司被依法追究刑事責(zé)任次數(shù) 20+評(píng)估期內(nèi)壽險(xiǎn)公司受到責(zé)令予以撤換、限制業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)、責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證處罰次數(shù) 20+評(píng)估期內(nèi)壽險(xiǎn)公司受到 10 萬(wàn)元以上罰款處罰次數(shù) 7+評(píng)估期內(nèi)壽險(xiǎn)公司受到 10 萬(wàn)元以下罰款處罰次數(shù) 5+評(píng)估期內(nèi)壽險(xiǎn)公司受到警告次數(shù) 3+評(píng)估期內(nèi)壽險(xiǎn)公司受到?jīng)]收違法所得、沒(méi)收非法財(cái)物、責(zé)令改正、責(zé)令退回所收保費(fèi)、責(zé)令轉(zhuǎn)回財(cái)產(chǎn)處罰次數(shù) 3+評(píng)估期內(nèi)受到通報(bào)批評(píng)次數(shù) 2+評(píng)估期內(nèi)受到監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)或監(jiān)管談話次數(shù) 1計(jì)算口徑?jīng)]收違法所得、沒(méi)收非法財(cái)物、責(zé)令改正、責(zé)令退回所收保費(fèi)、責(zé)令轉(zhuǎn)回財(cái)產(chǎn)與其他處罰措施并處時(shí)不計(jì)入。（

13、二）定性指標(biāo)1、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)（1）投資品種風(fēng)險(xiǎn)壽險(xiǎn)公司投資于各投資品種的金額及占比2007 年 12 月 31 日，壽險(xiǎn)公司投資于各投資品種如：銀行存款、國(guó)債、金融債、企業(yè)債、次級(jí)債、證券投資基金、買(mǎi)入返售證券、股票等的金額，各投資品種在總資產(chǎn)中的占比情況。填寫(xiě)內(nèi)容與格式詳見(jiàn)附表2壽險(xiǎn)公司投資情況表。壽險(xiǎn)公司各投資品種的分類(lèi)情況2007 年 12 月 31 日，壽險(xiǎn)公司上述投資品種中，交易性金融資產(chǎn)、 可供出售金融資產(chǎn)、持有至到期投資的分布情況。填寫(xiě)內(nèi)容與格式詳見(jiàn)附表3壽險(xiǎn)公司金融工具分類(lèi)分析表。壽險(xiǎn)公司各投資品種的評(píng)級(jí)情況2007 年 12 月 31 日，壽險(xiǎn)公司不同等級(jí)投資的分布情況。

14、填寫(xiě)內(nèi)容與格式詳見(jiàn)附表4壽險(xiǎn)公司不同等級(jí)投資品種余額表。（2）交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn) 2007 年 12 月 31 日，壽險(xiǎn)公司各交易對(duì)手的投資余額及在投資余額總計(jì)中的占比情況，各交易對(duì)手的信用等級(jí)及變化情況。填寫(xiě)內(nèi)容與格式詳見(jiàn)附表 5壽險(xiǎn)公司交易對(duì)手信用狀況表。2007 年 12 月 31 日，壽險(xiǎn)公司不同信用等級(jí)的交易對(duì)手的投資余額及占比情況。填寫(xiě)內(nèi)容與格式詳見(jiàn)附表 6壽險(xiǎn)公司不同等級(jí)交易對(duì)手投資余額表 。（3）資產(chǎn)認(rèn)可率的變化情況2003 年以來(lái)壽險(xiǎn)公司的資產(chǎn)認(rèn)可率、變化情況及變動(dòng)原因。填寫(xiě)內(nèi)容與格式詳見(jiàn)附表7壽險(xiǎn)公司資產(chǎn)認(rèn)可率變動(dòng)情況表。2、負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)（1）產(chǎn)品定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)壽險(xiǎn)公司2007

15、 年度報(bào)送監(jiān)管部門(mén)備案或?qū)徟漠a(chǎn)品的預(yù)定利率、預(yù)定費(fèi)率和預(yù)定發(fā)生率，是否合規(guī)，是否受到監(jiān)管部門(mén)的處罰。填寫(xiě)內(nèi)容與格式詳見(jiàn)附表8壽險(xiǎn)公司 2007 年新報(bào)送產(chǎn)品情況表。壽險(xiǎn)公司各類(lèi)產(chǎn)品中保費(fèi)收入占比前五位的產(chǎn)品的保費(fèi)收入、保費(fèi)占比、預(yù)定利率、預(yù)定費(fèi)率和預(yù)定發(fā)生率，以及產(chǎn)品定價(jià)的充足性和合理性。填寫(xiě)內(nèi)容與格式詳見(jiàn)附表9壽險(xiǎn)公司產(chǎn)品定價(jià)情況表。（ 2）準(zhǔn)備金計(jì)提情況壽險(xiǎn)公司是否嚴(yán)格按照保監(jiān)會(huì)的有關(guān)要求計(jì)提各項(xiàng)責(zé)任準(zhǔn)備金， 2007年 12 月 31 日，公司按規(guī)定提取的未決賠款準(zhǔn)備金、未到期責(zé)任準(zhǔn)備金、壽險(xiǎn)責(zé)任準(zhǔn)備金、長(zhǎng)期健康險(xiǎn)責(zé)任準(zhǔn)備金數(shù)額、采用的評(píng)估利率和評(píng)估方法。填寫(xiě)內(nèi)容與格式詳見(jiàn)附表 10壽

16、險(xiǎn)公司準(zhǔn)備金計(jì)提情況。壽險(xiǎn)公司是否對(duì)準(zhǔn)備金充足性狀況進(jìn)行評(píng)估；如果是，公司進(jìn)行準(zhǔn)備金充足性評(píng)估時(shí)采用的具體假設(shè)和測(cè)試結(jié)果（包括基準(zhǔn)利率、基準(zhǔn)場(chǎng)景下應(yīng)計(jì)提的準(zhǔn)備金、實(shí)際計(jì)提的準(zhǔn)備金及二者差額）。壽險(xiǎn)公司是否聘請(qǐng)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)對(duì)準(zhǔn)備金充足性狀況進(jìn)行審計(jì)；如果是，審計(jì)結(jié)果如何。壽險(xiǎn)公司是否采用較法定要求更審慎的方法和假設(shè)計(jì)提額外準(zhǔn)備金；如果是，2007 年度公司計(jì)提的額外準(zhǔn)備金的金額， 計(jì)提額外準(zhǔn)備金所采用的方法和假設(shè)。（3）再保險(xiǎn)安排及再保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的信用狀況2007 年，公司的再保險(xiǎn)政策。2007 年，公司的成數(shù)分保、溢額分保、非比例分保及臨時(shí)分保情況。填寫(xiě)內(nèi)容與格式詳見(jiàn)附表11壽險(xiǎn)公司再保險(xiǎn)安排情況

17、表。再保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的信用狀況。填寫(xiě)內(nèi)容與格式詳見(jiàn)附表12壽險(xiǎn)公司再保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)信用狀況表。公司是否出現(xiàn)過(guò)臨時(shí)分保無(wú)法分出的情況。3、資產(chǎn)負(fù)債匹配風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)（1）變現(xiàn)渠道和機(jī)制壽險(xiǎn)公司在證券回購(gòu)市場(chǎng)的交易情況，如：證券回購(gòu)業(yè)務(wù)的資金規(guī)模，可進(jìn)行回購(gòu)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)規(guī)模等。填寫(xiě)內(nèi)容與格式詳見(jiàn)附表13壽險(xiǎn)公司證券回購(gòu)情況表。融資風(fēng)險(xiǎn)率融資風(fēng)險(xiǎn)率 =賣(mài)出回購(gòu)證券 / （實(shí)收資本 +資本公積 +盈余公積）公司2007 年末各類(lèi)投資資產(chǎn)的變現(xiàn)能力。如：銀行存款、證券投資基金、債券、股票等投資資產(chǎn)可自由交易、限制交易的金額及占比情況。填寫(xiě)內(nèi)容與格式詳見(jiàn)附表14壽險(xiǎn)公司資產(chǎn)變現(xiàn)能力分析表。（ 2）現(xiàn)金流測(cè)試結(jié)果壽險(xiǎn)公司是

18、否定期進(jìn)行現(xiàn)金流測(cè)試以監(jiān)測(cè)公司的資產(chǎn)負(fù)債現(xiàn)金流匹配情況；如果是，公司進(jìn)行現(xiàn)金流測(cè)試的頻率， 采用的測(cè)試方法和具體假設(shè)。未來(lái) 3 年現(xiàn)金流測(cè)試的結(jié)果。填寫(xiě)內(nèi)容與格式詳見(jiàn)附表15壽險(xiǎn)公司現(xiàn)金流測(cè)試情況表。壽險(xiǎn)公司是否根據(jù)測(cè)試結(jié)果及時(shí)調(diào)整現(xiàn)金流管理策略。4、管理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)（ 1）依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況壽險(xiǎn)公司是否在已制定的規(guī)章體系中充分體現(xiàn)法律法規(guī)的要求。2007 年度監(jiān)管部門(mén)及公司內(nèi)部審計(jì)，合規(guī)活動(dòng)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為。填寫(xiě)內(nèi)容與格式詳見(jiàn)附表 16壽險(xiǎn)公司違規(guī)行為統(tǒng)計(jì)表。（2）法律風(fēng)險(xiǎn)壽險(xiǎn)公司 2007 年法律訴訟案件數(shù)、已審理結(jié)案案件數(shù)和勝訴、調(diào)解、敗訴案件占比。填寫(xiě)內(nèi)容與格式詳見(jiàn)附表 17壽險(xiǎn)公司法律訴

19、訟情況表。壽險(xiǎn)公司 2007 年訴訟案件對(duì)公司整體經(jīng)營(yíng)及已銷(xiāo)售產(chǎn)品的費(fèi)用率、產(chǎn)品的定價(jià)、賠付率、退保率、公司的品牌等產(chǎn)生的影響。5、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)估指標(biāo)（1）投資決策機(jī)制壽險(xiǎn)公司的投資決策機(jī)構(gòu)、 投資決策機(jī)構(gòu)成員組成及成員學(xué)歷、經(jīng)驗(yàn)；投資決策授權(quán)制度；投資決策的審查監(jiān)督機(jī)制。壽險(xiǎn)公司的投資決策程序和議事規(guī)則。壽險(xiǎn)公司的投資目標(biāo)和策略。（2）投資執(zhí)行機(jī)制壽險(xiǎn)公司的投資操作流程；如何確保投資決策得到有效執(zhí)行；如何確保投資運(yùn)作按照投資程序進(jìn)行。是否建立了投資交易記錄并對(duì)交易記錄進(jìn)行核對(duì)和存檔。壽險(xiǎn)公司的投資風(fēng)險(xiǎn)管理政策和制度；是否對(duì)投資品種、交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行跟蹤評(píng)估；是否定期對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)

20、測(cè)、評(píng)估、預(yù)警；是否根據(jù)監(jiān)測(cè)評(píng)估結(jié)果及時(shí)對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理控制。（3）投資績(jī)效評(píng)價(jià)機(jī)制是否定期對(duì)投資績(jī)效進(jìn)行分析及評(píng)價(jià)，投資績(jī)效評(píng)價(jià)的頻率；投資績(jī)效評(píng)價(jià)體系的構(gòu)成。對(duì)重大投資失誤是否建立問(wèn)責(zé)制度，并有效落實(shí)。（4）資金管理和運(yùn)用權(quán)限資金是否完全集中在法人機(jī)構(gòu)統(tǒng)一管理。是否實(shí)行收支兩條線；分支機(jī)構(gòu)的保費(fèi)是否及時(shí)足額上劃。對(duì)分支機(jī)構(gòu)的資金收入、支出、上劃情況是否及如何實(shí)施全程監(jiān)控；是否定期對(duì)資金管理及使用進(jìn)行核查。6、負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)估（1）產(chǎn)品開(kāi)發(fā)管理壽險(xiǎn)公司是否成立專(zhuān)門(mén)的產(chǎn)品開(kāi)發(fā)領(lǐng)導(dǎo)和決策機(jī)構(gòu)；哪些部門(mén)和人員參與產(chǎn)品開(kāi)發(fā)過(guò)程。壽險(xiǎn)公司的產(chǎn)品開(kāi)發(fā)指導(dǎo)思想；產(chǎn)品開(kāi)發(fā)時(shí)是否確立了明確的產(chǎn)品定位，并

21、制定開(kāi)發(fā)計(jì)劃。壽險(xiǎn)公司的產(chǎn)品開(kāi)發(fā)管理程序；新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)是否進(jìn)行充分的市場(chǎng)調(diào)研和可行性論證；新產(chǎn)品上市是否設(shè)定盈利水平或內(nèi)含價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)；是否由第三方對(duì)產(chǎn)品定價(jià)情況進(jìn)行復(fù)審或提供建議；是否定期進(jìn)行經(jīng)驗(yàn)分析，對(duì)產(chǎn)品定價(jià)假設(shè)的合理性、充足性進(jìn)行評(píng)估。是否對(duì)產(chǎn)品的銷(xiāo)售、盈利和風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行定期跟蹤評(píng)估，并及時(shí)根據(jù)評(píng)估結(jié)果調(diào)整產(chǎn)品策略；是否建立產(chǎn)品停售管理制度。（ 2）核保核賠是否建立崗位明確、權(quán)責(zé)分明、分級(jí)負(fù)責(zé)、相互制約、規(guī)范操作的承保、理賠管理機(jī)制；壽險(xiǎn)公司是否建立明確的核保、核賠標(biāo)準(zhǔn)；核保規(guī)則和理賠規(guī)則是否在信息系統(tǒng)中設(shè)置； 是否制定相應(yīng)指標(biāo)對(duì)核保核賠情況進(jìn)行監(jiān)控跟蹤；是否定期對(duì)核保核賠情況進(jìn)行審計(jì)。是否

22、配備專(zhuān)職核保、核賠人員；是否明確核保核賠人員的適任條件；對(duì)核保核賠人員進(jìn)行哪些培訓(xùn)；是否建立核保核賠人員評(píng)聘、考核和獎(jiǎng)懲制度，獎(jiǎng)懲的依據(jù)包括哪些內(nèi)容。是否建立承保和理賠的分級(jí)授權(quán)制度； 是否明確承保和理賠人員的授權(quán)范圍及其職責(zé)；相應(yīng)授權(quán)是否在信息系統(tǒng)中設(shè)置；是否定期對(duì)授權(quán)執(zhí)行情況進(jìn)行核查。（ 3）精算管理總精算師是否與董事會(huì)、總經(jīng)理建立了通暢的溝通機(jī)制；總精算師能否獲得履行職責(zé)所需的數(shù)據(jù)、文件、資料等相關(guān)信息；總精算師能否參加涉及其職責(zé)范圍內(nèi)相關(guān)事務(wù)的董事會(huì)或?qū)I(yè)委員會(huì)會(huì)議，并發(fā)表專(zhuān)業(yè)意見(jiàn)。是否建立了精算部門(mén)與產(chǎn)品開(kāi)發(fā)、財(cái)務(wù)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理等部門(mén)的協(xié)調(diào)交流機(jī)制，充分發(fā)揮其在產(chǎn)品定價(jià)、準(zhǔn)備金計(jì)提

23、、預(yù)算管理、投資決策、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的作用。精算部門(mén)是否定期監(jiān)控和預(yù)警公司償付能力和財(cái)務(wù)狀況， 公司在進(jìn)行戰(zhàn)略規(guī)劃或重大經(jīng)營(yíng)決策時(shí)是否聽(tīng)取精算部門(mén)的意見(jiàn)。（4）再保險(xiǎn)安排是否成立了再保險(xiǎn)部門(mén)或有專(zhuān)職人員負(fù)責(zé)再保險(xiǎn)事項(xiàng)；是否明確再保險(xiǎn)專(zhuān)職人員應(yīng)具備的資質(zhì)及經(jīng)驗(yàn)要求。是否有明確的再保險(xiǎn)指導(dǎo)原則；公司的再保險(xiǎn)決策程序和分保管理流程；分出業(yè)務(wù)時(shí)，是否對(duì)分入方的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估；精算、財(cái)務(wù)、核保、理賠等相關(guān)人員是否參與再保險(xiǎn)決策。是否按照法律法規(guī)的要求以及公司的實(shí)際情況及時(shí)、足額的安排再保險(xiǎn)；是否定期對(duì)再保險(xiǎn)安排進(jìn)行評(píng)估并不斷改進(jìn)。7、資產(chǎn)負(fù)債匹配風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)估（1）資產(chǎn)負(fù)債匹配管理是否建立了資產(chǎn)負(fù)債

24、匹配管理機(jī)構(gòu)、 部門(mén)或體系；是否在精算、投資、財(cái)務(wù)等部門(mén)之間建立定期溝通機(jī)制，關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債管理的溝通的頻率如何；是否建立明確的資產(chǎn)負(fù)債管理制度和流程。是否樹(shù)立了以資產(chǎn)負(fù)債匹配為主導(dǎo)的投資理念； 是否根據(jù)負(fù)債的特點(diǎn)（如現(xiàn)金流、久期、收益率要求等）進(jìn)行資產(chǎn)的戰(zhàn)略配置。是否建立資產(chǎn)負(fù)債管理模型；是否定期對(duì)資產(chǎn)負(fù)債匹配情況進(jìn)行分析、測(cè)試；是否根據(jù)測(cè)試結(jié)果及時(shí)調(diào)整投資戰(zhàn)略。（2）資金流動(dòng)性管理是否配備專(zhuān)門(mén)稱(chēng)職的人員或崗位負(fù)責(zé)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理； 是否明確資金流動(dòng)性管理人員應(yīng)具備的資質(zhì)及經(jīng)驗(yàn)要求。是否定期對(duì)現(xiàn)金流進(jìn)行分析、測(cè)試和管理；現(xiàn)金流測(cè)試的頻率如何。是否在現(xiàn)金流測(cè)試的基礎(chǔ)上制定相應(yīng)的資金流動(dòng)性管理策略；

25、 流動(dòng)性管理策略是否充分考慮資產(chǎn)的類(lèi)別，可變現(xiàn)性、市場(chǎng)容量等；是否具備順暢的融資渠道。是否建立流動(dòng)性的監(jiān)測(cè)和預(yù)警機(jī)制；是否制定流動(dòng)性問(wèn)題的應(yīng)急方案。8、管理風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)估指標(biāo)公司治理（1）基本結(jié)構(gòu)壽險(xiǎn)公司是否構(gòu)建了以股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層為主體的公司治理架構(gòu)。董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)下設(shè)了哪些專(zhuān)門(mén)委員會(huì)；是否建立了獨(dú)立董事制度和外部監(jiān)事制度。股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層的工作職責(zé)和議事規(guī)則。（ 2）決策機(jī)制壽險(xiǎn)公司的股東構(gòu)成；股東資格是否符合有關(guān)規(guī)定；壽險(xiǎn)公司是否能夠保護(hù)股東合法權(quán)益，公平對(duì)待所有股東，是否存在大股東損害中小股東權(quán)益的情況；壽險(xiǎn)公司股東是否有占用公司資產(chǎn)的行為，壽

26、險(xiǎn)公司是否存在關(guān)聯(lián)交易，關(guān)聯(lián)交易對(duì)公司的影響如何，公司是否履行了報(bào)告和披露義務(wù)；股東大會(huì)能否、是否按照公司章程的規(guī)定發(fā)揮其職能。董事的姓名、 學(xué)歷、經(jīng)驗(yàn)； 2007 年度各董事參加董事會(huì)情況；董事的選任程序是否符合規(guī)定。董事會(huì)及其下設(shè)委員會(huì)能否按照章程的規(guī)定履行職責(zé)并發(fā)揮決策和監(jiān)督作用；董事會(huì)是否具備足夠的控制力和調(diào)度力。（ 3）執(zhí)行機(jī)制從股東大會(huì)到董事會(huì)再到經(jīng)營(yíng)管理層的決策傳導(dǎo)機(jī)制是否通暢、高效。高級(jí)管理人員的素質(zhì)：高級(jí)管理人員資格是否符合保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定；高級(jí)管理人員是否具備必要的業(yè)務(wù)管理能力、市場(chǎng)應(yīng)變能力和創(chuàng)新能力。高級(jí)管理人員履職情況： 高級(jí)管理人員是否按董事會(huì)制定的戰(zhàn)略規(guī)劃開(kāi)展工作；

27、高級(jí)管理人員工作的實(shí)效性；是否存在“內(nèi)部人控制”情況。高級(jí)管理層是否具備良好的團(tuán)隊(duì)精神；職責(zé)分工是否合理適當(dāng)；經(jīng)營(yíng)上是否穩(wěn)健并能及時(shí)識(shí)別和管理風(fēng)險(xiǎn)。（4）監(jiān)督機(jī)制獨(dú)立董事是否具備履行職責(zé)所必需的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)；是否勤勉誠(chéng)信；獨(dú)立董事的選任是否符合規(guī)定程序。獨(dú)立董事是否具備獨(dú)立性，獨(dú)立董事的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任；獨(dú)立董事是否盡責(zé)。監(jiān)事是否具備履行職責(zé)所必需的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)；是否勤勉誠(chéng)信；監(jiān)事的選任是否符合規(guī)定程序，監(jiān)事會(huì)的結(jié)構(gòu)是否合理；下設(shè)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)是否具備獨(dú)立性；監(jiān)事會(huì)及其下設(shè)委員會(huì)能否按照章程的規(guī)定有效發(fā)揮其監(jiān)督作用；外部監(jiān)事是否具備獨(dú)立性，是否盡責(zé)。（5）激勵(lì)約束機(jī)制及問(wèn)責(zé)情況壽險(xiǎn)公司是否建立薪酬與公司效

28、益和個(gè)人業(yè)績(jī)相聯(lián)系的激勵(lì)機(jī)制，制定的激勵(lì)政策及其制定程序是否合理。是否建立長(zhǎng)、中、短期相結(jié)合的激勵(lì)機(jī)制。是否建立公正、公開(kāi)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理層成員績(jī)效評(píng)價(jià)的標(biāo)準(zhǔn)和程序。是否建立對(duì)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理層成員的問(wèn)責(zé)制度。9、資本和盈余管理情況（1）壽險(xiǎn)公司未來(lái)三年的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和資本運(yùn)用規(guī)劃；是否根據(jù)資本情況，進(jìn)行中長(zhǎng)期業(yè)務(wù)規(guī)劃；業(yè)務(wù)規(guī)劃中是否考慮業(yè)務(wù)發(fā)展對(duì)償付能力充足率的影響。（2）壽險(xiǎn)公司近三年的盈利情況，未來(lái)盈利能否為未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展提供支持；公司在可能面臨償付能力不足時(shí)，股東是否具有持續(xù)出資的意愿和能力，是否具備發(fā)行次級(jí)債的條件。（3）壽險(xiǎn)公司的利潤(rùn)分配政策，及2003 年以來(lái)的利潤(rùn)分配方

29、案。附表： 1、壽險(xiǎn)公司法人機(jī)構(gòu)定量指標(biāo)填報(bào)表表樣2、壽險(xiǎn)公司投資情況表表樣3、壽險(xiǎn)公司金融工具分類(lèi)分析表表樣4、壽險(xiǎn)公司不同等級(jí)投資品種余額表表樣5、壽險(xiǎn)公司交易對(duì)手信用狀況表表樣6、壽險(xiǎn)公司不同等級(jí)交易對(duì)手投資余額表表樣7、壽險(xiǎn)公司資產(chǎn)認(rèn)可率變動(dòng)情況表表樣8、壽險(xiǎn)公司 2007 年新報(bào)送產(chǎn)品情況表表樣9、壽險(xiǎn)公司產(chǎn)品定價(jià)情況表表樣10、壽險(xiǎn)公司準(zhǔn)備金計(jì)提情況表樣11、壽險(xiǎn)公司再保險(xiǎn)安排情況表表樣12、壽險(xiǎn)公司再保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)信用狀況表表樣13、壽險(xiǎn)公司證券回購(gòu)情況表表樣14、壽險(xiǎn)公司資產(chǎn)變現(xiàn)能力分析表表樣15、壽險(xiǎn)公司現(xiàn)金流測(cè)試情況表表樣16、壽險(xiǎn)公司違規(guī)行為統(tǒng)計(jì)表表樣17、壽險(xiǎn)公司法律訴訟情況

30、表表樣附件 2：壽險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息報(bào)送要求一、報(bào)送時(shí)間2008 年 4 月 30 日前。二、報(bào)送對(duì)象2004 年 12 月 31 日前開(kāi)業(yè)的壽險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)。三、報(bào)送方式各公司應(yīng)同時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息的紙質(zhì)文本和電子文本。電子文本的報(bào)送地址請(qǐng)與當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局聯(lián)系確認(rèn)。四、報(bào)送內(nèi)容（一）定量指標(biāo)我會(huì)根據(jù)壽險(xiǎn)公司非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管規(guī)程（試行）設(shè)計(jì)了壽險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)定量指標(biāo)填報(bào)表 （詳見(jiàn)附表 18），設(shè)置了各定量指標(biāo)的計(jì)算公式和評(píng)分公式。各公司應(yīng)從保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站下載該填報(bào)表，按照計(jì)算口徑要求，準(zhǔn)確如實(shí)填寫(xiě)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，指標(biāo)值及評(píng)分由填報(bào)表自動(dòng)計(jì)算。1、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)（1）標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)增長(zhǎng)率計(jì)算公式計(jì)算口徑“標(biāo)

31、準(zhǔn)保費(fèi)”按保監(jiān)會(huì)關(guān)于在壽險(xiǎn)業(yè)建立標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的通知（保監(jiān)發(fā) 2004102 號(hào)）的規(guī)定折算。（2）長(zhǎng)期險(xiǎn)保費(fèi)收入增長(zhǎng)率計(jì)算公式計(jì)算口徑長(zhǎng)期險(xiǎn)保費(fèi)收入增長(zhǎng)率的計(jì)算口徑見(jiàn) 保險(xiǎn)公司償付能力額度及監(jiān)管指標(biāo)管理規(guī)定（保監(jiān)會(huì)令 2003 年第 1 號(hào)）?！伴L(zhǎng)期險(xiǎn)保費(fèi)收入”是指 1 年期以上的人壽保險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、年金等人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保費(fèi)收入。（3）短期險(xiǎn)自留保費(fèi)增長(zhǎng)率計(jì)算公式計(jì)算口徑短期險(xiǎn)自留保費(fèi)增長(zhǎng)率的計(jì)算口徑見(jiàn) 保險(xiǎn)公司償付能力額度及監(jiān)管指標(biāo)管理規(guī)定（保監(jiān)會(huì)令 2003 年第 1 號(hào)）。“短期險(xiǎn)”是指1 年期以?xún)?nèi) ( 含 1 年) 的壽險(xiǎn)、健康險(xiǎn)和意外險(xiǎn)。自留保費(fèi) =保費(fèi)收入 +分保費(fèi)收入 - 分出

32、保費(fèi)，各項(xiàng)目的口徑與保險(xiǎn)公司利潤(rùn)表中對(duì)應(yīng)項(xiàng)目的口徑相同。（ 4）退保率計(jì)算公式計(jì)算口徑退保率的計(jì)算口徑見(jiàn)保險(xiǎn)公司償付能力額度及監(jiān)管指標(biāo)管理規(guī)定（保監(jiān)會(huì)令 2003 年第 1 號(hào)）?！巴吮＝稹钡目趶脚c保險(xiǎn)公司利潤(rùn)表中對(duì)應(yīng)項(xiàng)目的口徑相同?！伴L(zhǎng)期險(xiǎn)責(zé)任準(zhǔn)備金”為保險(xiǎn)公司資產(chǎn)負(fù)債表中壽險(xiǎn)責(zé)任準(zhǔn)備金與長(zhǎng)期健康險(xiǎn)責(zé)任準(zhǔn)備金之和?！伴L(zhǎng)期險(xiǎn)保費(fèi)收入”是指 1 年期以上的人壽保險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、年金等人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保費(fèi)收入。（ 5）團(tuán)體業(yè)務(wù)保費(fèi) 13 個(gè)月持續(xù)率計(jì)算公式計(jì)算口徑“團(tuán)體業(yè)務(wù)”指投保人為團(tuán)體的人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)?！霸u(píng)估期前一年度生效之團(tuán)體長(zhǎng)期險(xiǎn)保單保費(fèi)收入”（分母）包括躉繳和期繳團(tuán)體長(zhǎng)期險(xiǎn)業(yè)務(wù)保費(fèi)收入。“評(píng)估期

33、前一年度生效之團(tuán)體長(zhǎng)期險(xiǎn)保單于生效后第 13 個(gè)月仍然有效的保費(fèi)收入”（分子）指分母中躉繳保單保費(fèi)收入部分扣除其退保、部分退保和給付支出后與期繳保單在評(píng)估期的保單有效期內(nèi)續(xù)保保費(fèi)收入之和?！皥F(tuán)體長(zhǎng)期險(xiǎn)保單”是指 1 年期以上的人壽保險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、年金等團(tuán)體保單。（6）團(tuán)體業(yè)務(wù)保費(fèi)25 個(gè)月持續(xù)率計(jì)算公式團(tuán)體業(yè)務(wù)保費(fèi) 25月持續(xù)率 評(píng)估期前二年度生效之團(tuán)體長(zhǎng)期險(xiǎn)保單于生效后第25個(gè)月仍然有效的保費(fèi)收入100評(píng)估期前二年度生效之團(tuán)體長(zhǎng)期險(xiǎn)保單保費(fèi)收入計(jì)算口徑“團(tuán)體業(yè)務(wù)”指投保人為團(tuán)體的人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)?！霸u(píng)估期前二年度生效之團(tuán)體長(zhǎng)期險(xiǎn)保單保費(fèi)收入”（分母）包括躉繳和期繳團(tuán)體業(yè)務(wù)保費(fèi)收入?！霸u(píng)估期前二年度

34、生效之團(tuán)體長(zhǎng)期險(xiǎn)保單于生效后第25 個(gè)月仍然有效的保費(fèi)收入”（分子）指分母中躉繳保單保費(fèi)收入部分扣除其退保、部分退保和給付支出后與期繳保單在評(píng)估期的保單有效期內(nèi)續(xù)保保費(fèi)收入之和?！皥F(tuán)體長(zhǎng)期險(xiǎn)保單”是指1 年期以上的人壽保險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)等團(tuán)體保單。（7）個(gè)人業(yè)務(wù) 13 個(gè)月保費(fèi)繼續(xù)率計(jì)算公式個(gè)人業(yè)務(wù) 13個(gè)月保費(fèi)繼續(xù)率=評(píng)估期前一年度生效之長(zhǎng)期險(xiǎn)新單于生效后第13個(gè)月的實(shí)收保費(fèi)（含附加險(xiǎn)）100評(píng)估期前一年度生效之長(zhǎng)期險(xiǎn)新單保費(fèi)（含附加險(xiǎn)）計(jì)算口徑“個(gè)人業(yè)務(wù)”指投保人為個(gè)人的人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)?！霸u(píng)估期前一年度生效之長(zhǎng)期險(xiǎn)新單”不包含躉繳件、猶豫期撤單件、發(fā)生理賠終止件、免繳、注銷(xiāo)、遷出、人

35、為停效、效力終止及轉(zhuǎn)換終止。寬限期內(nèi)收到的保費(fèi)計(jì)入 “評(píng)估期前一年度生效之個(gè)人長(zhǎng)期險(xiǎn)保單于生效后第 13 個(gè)月的實(shí)收保費(fèi)”（分子）。評(píng)估期前一年度生效之個(gè)人長(zhǎng)期險(xiǎn)保單在前13 個(gè)月內(nèi)新增的附加險(xiǎn)保費(fèi)計(jì)入“評(píng)估期前一年度生效之個(gè)人長(zhǎng)期險(xiǎn)保單于生效后第 13 個(gè)月的實(shí)收保費(fèi)”（分子）。（8）個(gè)人業(yè)務(wù)保費(fèi)25 個(gè)月繼續(xù)率計(jì)算公式個(gè)人業(yè)務(wù) 25個(gè)月保費(fèi)繼續(xù)率=評(píng)估期前二年度生效之長(zhǎng)期險(xiǎn)新單于生效后第25個(gè)月的實(shí)收保費(fèi)（含附加險(xiǎn)）100評(píng)估期前二年度生效之長(zhǎng)期險(xiǎn)新單保費(fèi)（含附加險(xiǎn)）計(jì)算口徑“個(gè)人業(yè)務(wù)”指投保人為個(gè)人的人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)?！霸u(píng)估期前二年度生效之長(zhǎng)期險(xiǎn)新單”不包含躉繳件、猶豫期撤單件、發(fā)生理賠終止

36、件、免繳、注銷(xiāo)、遷出、人為停效、效力終止及轉(zhuǎn)換終止。寬限期內(nèi)收到的保費(fèi)計(jì)入 “評(píng)估期前二年度生效之個(gè)人長(zhǎng)期險(xiǎn)保單于生效后第 25 個(gè)月的實(shí)收保費(fèi)”。評(píng)估期前二年度生效之個(gè)人長(zhǎng)期險(xiǎn)保單在前25 個(gè)月內(nèi)新增的附加險(xiǎn)保費(fèi)計(jì)入“評(píng)估期前二年度生效之個(gè)人長(zhǎng)期險(xiǎn)保單于生效后第25 個(gè)月的實(shí)收保費(fèi)”。（ 9）個(gè)人業(yè)務(wù)新單折標(biāo)率計(jì)算公式計(jì)算口徑“個(gè)人業(yè)務(wù)”指投保人為個(gè)人的人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)?！皹?biāo)準(zhǔn)保費(fèi)”按保監(jiān)會(huì)關(guān)于在壽險(xiǎn)業(yè)建立標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的通知（保監(jiān)發(fā) 2004102 號(hào)）的規(guī)定折算。（ 10）每元保費(fèi)現(xiàn)金凈流量計(jì)算公式計(jì)算口徑“經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~”的口徑與保險(xiǎn)公司現(xiàn)金流量表對(duì)應(yīng)項(xiàng)目的口徑相同?！氨ＹM(fèi)收入”的口徑與保險(xiǎn)公司利潤(rùn)表對(duì)應(yīng)項(xiàng)目的口徑相同。（11）承保費(fèi)用率計(jì)算公式業(yè)務(wù)及管理費(fèi) +手續(xù)費(fèi)及傭金支出 +分保費(fèi)用支出 - 攤回分保費(fèi)用承保費(fèi)用率 =本期自留保費(fèi)計(jì)算口徑“業(yè)務(wù)及管理費(fèi)、手續(xù)費(fèi)及傭金支出、分保費(fèi)用支出、攤回分保費(fèi)用”的口徑與保險(xiǎn)公司利潤(rùn)表對(duì)應(yīng)項(xiàng)目的口徑