商品融資與物流監(jiān)管實(shí)務(wù)2

1、1商品融資概述商品融資概述物流監(jiān)管合同解讀物流監(jiān)管商務(wù)方案物流監(jiān)管業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制物流監(jiān)管操作方案物流監(jiān)管業(yè)務(wù)的銷售物流監(jiān)管 協(xié)議法律地位的解讀； 擔(dān)保方式； 質(zhì)押物； 監(jiān)管模式和期限； 監(jiān)管義務(wù)； 質(zhì)押物數(shù)量和價(jià)值的確定； 跌價(jià)補(bǔ)償； 保險(xiǎn)條款； 費(fèi)用及支付方式； 違約責(zé)任； 承諾和保證； 法律適用 附件2 質(zhì)押監(jiān)管協(xié)議是約定質(zhì)權(quán)人（債權(quán)人，委托人），出質(zhì)人（借款人，委托人）與監(jiān)管人（受托人）各項(xiàng)法律權(quán)利和義務(wù)的協(xié)議； 監(jiān)管協(xié)議是非要式合同； 監(jiān)管協(xié)議是質(zhì)押協(xié)議的從合同，質(zhì)押協(xié)議是主合同；3 擔(dān)保法規(guī)定了5種擔(dān)保方式，保證（一般責(zé)任保證和連帶責(zé)任保證），抵押，質(zhì)押，留置，定金； 對(duì)于物流監(jiān)管業(yè)

2、務(wù)可能涉及到抵押，質(zhì)押和留置三種情況； 留置權(quán)高于抵押質(zhì)押權(quán)，質(zhì)權(quán)與抵押權(quán)誰(shuí)有優(yōu)先受償權(quán)規(guī)定不明確，有爭(zhēng)議（擔(dān)保法司法解釋第七十九條：同一財(cái)產(chǎn)法定登記的抵押權(quán)與質(zhì)權(quán)并存時(shí)，抵押權(quán)人優(yōu)先于質(zhì)權(quán)人受償。同一財(cái)產(chǎn)抵押權(quán)與留置權(quán)并存時(shí)，留置權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償。 ）。因此要區(qū)分一般抵押還是法定抵押。抵押設(shè)定的時(shí)間。 實(shí)務(wù)的解決方案是既辦理抵押又辦理質(zhì)押。辦理質(zhì)押以前要查是否辦理法定抵押 。45 監(jiān)管方，出質(zhì)人向質(zhì)權(quán)人確認(rèn)質(zhì)押事實(shí)，及相應(yīng)的質(zhì)物情況； 是監(jiān)管人責(zé)任的界定依據(jù)之一； 質(zhì)物清單是有時(shí)間維度的； 質(zhì)物清單是出質(zhì)人的意思表達(dá)憑據(jù)之一（尤其在客戶倉(cāng)庫(kù)監(jiān)管的情況下）；6 質(zhì)押物的描述在質(zhì)押物監(jiān)管通

3、知書(shū)中； 質(zhì)押物的品質(zhì)鑒定問(wèn)題。是實(shí)質(zhì)檢查還是表面檢查； 計(jì)量方法； 質(zhì)物物數(shù)量?jī)r(jià)值的確定方式，依照甲方通知為準(zhǔn)。7 核定貨值； 非核定貨值； 注意：靜態(tài)和動(dòng)態(tài)的說(shuō)法并不是嚴(yán)謹(jǐn)。8 監(jiān)管期限一般情況下無(wú)法明確約定； 監(jiān)管責(zé)任的開(kāi)始是交付時(shí)開(kāi)始（不是以簽發(fā)質(zhì)物清單開(kāi)始）； 監(jiān)管期限的設(shè)定要考慮幾個(gè)因素： 1，監(jiān)管期限結(jié)束的條件； 2，監(jiān)管費(fèi)用的支付； 3，甲方和乙方要求延長(zhǎng)監(jiān)管期限的； 4，甲方單方要求延長(zhǎng)監(jiān)管期限的； 5，乙方不配合，甚至干擾監(jiān)管的情況下，監(jiān)管合同的解除；9 監(jiān)管責(zé)任與保管責(zé)任是否有競(jìng)合之處； 監(jiān)管責(zé)任是約定責(zé)任；10 用四句話概括： 實(shí)際控制 單貨相符 人貨安全 提高效率11

4、 監(jiān)管責(zé)任的開(kāi)始； 監(jiān)管責(zé)任的終止； 監(jiān)管場(chǎng)地 監(jiān)管準(zhǔn)備； 貨物接收； 品質(zhì)檢查； 權(quán)屬單證； 通知責(zé)任； 保證單貨相符，并按要求提貨換貨； 數(shù)據(jù)傳遞； 公示標(biāo)牌12 若因丙方未履行本協(xié)議項(xiàng)下的監(jiān)管責(zé)任造成質(zhì)押物短損，甲方抵押權(quán)/質(zhì)權(quán)全部或部分落空而給甲方主債權(quán)造成實(shí)際損失的，丙方應(yīng)在甲方主債權(quán)實(shí)際損實(shí)范圍內(nèi)就甲方抵押權(quán)/質(zhì)權(quán)落空的部分承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。13 1，因沒(méi)有實(shí)際控制造成的質(zhì)權(quán)不成立風(fēng)險(xiǎn)； 2，監(jiān)管期限不明確的法律風(fēng)險(xiǎn)； 3，保險(xiǎn)約定不明確的法律風(fēng)險(xiǎn)；1415商品融資概述商品融資概述物流監(jiān)管合同解讀物流監(jiān)管商務(wù)方案物流監(jiān)管業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制物流監(jiān)管操作方案物流監(jiān)管業(yè)務(wù)的銷售物流監(jiān)管物流

5、監(jiān)管1620世紀(jì)90年代2003年前后2005年前后2007年前后20世紀(jì)90年代，以外資銀行為主的，為解決發(fā)展中國(guó)家信用缺失，在國(guó)際大宗商品交易中采取結(jié)構(gòu)化融資工具的一種融資方式，他們常常委托物流，倉(cāng)儲(chǔ)和資產(chǎn)管理受托管理上述資產(chǎn)；2003年前后，以廣發(fā)，深發(fā)等商業(yè)銀行開(kāi)始與倉(cāng)儲(chǔ)公司合作，開(kāi)展動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押，倉(cāng)單質(zhì)押的業(yè)務(wù)；2005年前后，中遠(yuǎn)，中外運(yùn)，中儲(chǔ)等大型國(guó)有企業(yè)開(kāi)始進(jìn)入這個(gè)行業(yè)；2007年前后，物流金融和物流監(jiān)管的市場(chǎng)形成；2009年前后，受金融危機(jī)的影響，商品融資與物流監(jiān)管出現(xiàn)了一些問(wèn)題。 最初的合同沿襲海外習(xí)慣，其實(shí)質(zhì)就是一個(gè)抵質(zhì)押物管理協(xié)議，物流，貨代企業(yè)根據(jù)管理協(xié)議幫助客戶（大多數(shù)

6、是銀行）管理，監(jiān)督抵質(zhì)押物； 其主要目的是在遠(yuǎn)離銀行的海外，控制貨物以控制風(fēng)險(xiǎn)。 上?？赡岬鹿镜脑缙饦I(yè)務(wù)就是基于此。17 這個(gè)階段，因?yàn)榇笠?guī)模的實(shí)踐還沒(méi)有出現(xiàn)，因?yàn)閷?duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)主要來(lái)自于法律和政策風(fēng)險(xiǎn)。 因中國(guó)法律在這個(gè)方面的不完善，我們費(fèi)了很大的時(shí)間來(lái)研究倉(cāng)單質(zhì)押，動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押，轉(zhuǎn)移占有等等法律的規(guī)定。 銀行和物流企業(yè)就監(jiān)管的責(zé)任進(jìn)行長(zhǎng)時(shí)間的討論。 大家認(rèn)為倉(cāng)儲(chǔ)融資主要在自有倉(cāng)庫(kù)開(kāi)展，還沒(méi)有意識(shí)到輸出監(jiān)管和客戶倉(cāng)庫(kù)監(jiān)管將會(huì)站到未來(lái)業(yè)務(wù)的很大占比。18 在倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管的基礎(chǔ)上，客戶倉(cāng)庫(kù)監(jiān)管，輸出監(jiān)管的出現(xiàn)使我們面臨了較大的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)改變。 此階段的重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)是如何加強(qiáng)對(duì)貨物的管控。 隨著倉(cāng)儲(chǔ)融資規(guī)模的不

7、斷增大，操作風(fēng)險(xiǎn)開(kāi)始出現(xiàn)。出現(xiàn)了無(wú)單放貨，單貨不符等情況。 隨著物流監(jiān)管的出現(xiàn)，如何控制動(dòng)態(tài)貨物風(fēng)險(xiǎn)的問(wèn)題擺在了大家的面前。19 從銀行的思路來(lái)講，風(fēng)險(xiǎn)從信貸客戶的一端向物流企業(yè)轉(zhuǎn)移是其本質(zhì)思路； 因其是一個(gè)比較新的銀行業(yè)務(wù)品種，其風(fēng)險(xiǎn)要高于銀行的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。因?yàn)閭鹘y(tǒng)銀行業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)沒(méi)有減少，又新增加了其他的風(fēng)險(xiǎn)； 從整體的行業(yè)來(lái)看，主要的風(fēng)險(xiǎn)控制思路是沿著銀行通過(guò)商品融資來(lái)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)給物流企業(yè)，物流企業(yè)通過(guò)加強(qiáng)對(duì)貨物的監(jiān)管來(lái)控制風(fēng)險(xiǎn)來(lái)完成的。這種風(fēng)險(xiǎn)控制的思路比較缺乏整合性，主要體現(xiàn)在控制手段缺乏整合，信息缺乏整合。20 全面管理的原則； 事前預(yù)防的原則； 樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)高于收入的風(fēng)險(xiǎn)控制文化和控制

8、規(guī)則21 政策法律風(fēng)險(xiǎn)； 組織管理風(fēng)險(xiǎn)； 操作風(fēng)險(xiǎn)； 自然災(zāi)害和意外事故； 人員道德風(fēng)險(xiǎn) 系統(tǒng)外風(fēng)險(xiǎn)； 上述風(fēng)險(xiǎn)中，我們主要面對(duì)的是政策法律風(fēng)險(xiǎn)，組織管理風(fēng)險(xiǎn)。22 質(zhì)/抵押權(quán)管理風(fēng)險(xiǎn)； 質(zhì)/抵押物管理風(fēng)險(xiǎn)； 變現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)； 監(jiān)管公司的管理風(fēng)險(xiǎn)；23 借款人違約風(fēng)險(xiǎn)是銀行的根本風(fēng)險(xiǎn)； 產(chǎn)品設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn) 質(zhì)權(quán)無(wú)效或瑕疵的風(fēng)險(xiǎn) 質(zhì)物管理風(fēng)險(xiǎn) 質(zhì)物變現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)24 完善產(chǎn)品設(shè)計(jì)，從整體上控制風(fēng)險(xiǎn)； 優(yōu)化組織結(jié)構(gòu)，適應(yīng)新的業(yè)務(wù)和產(chǎn)品模式； 監(jiān)控質(zhì)物價(jià)格，建立快速的處置機(jī)制； 建立質(zhì)物的日常檢查機(jī)制，隨時(shí)掌握質(zhì)物的實(shí)際情況； 加強(qiáng)對(duì)質(zhì)物監(jiān)管供應(yīng)商的管理，合理選擇供應(yīng)商； 提高業(yè)務(wù)管理的技術(shù)水平，提高信息化的水平；2

9、5 約定責(zé)任 法定責(zé)任26 質(zhì)物管理風(fēng)險(xiǎn)； 組織運(yùn)作和管理風(fēng)險(xiǎn)； 物流操作風(fēng)險(xiǎn)； 回購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)； 自然災(zāi)害和意外事故； 附加擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)；27 從兩個(gè)方面加強(qiáng)質(zhì)物管理：1是加強(qiáng)質(zhì)權(quán)管理，落實(shí)各種法律文件和流程；2是加強(qiáng)質(zhì)物的收貨，放貨，盤(pán)點(diǎn)管理，保證單證相符； 優(yōu)化組織結(jié)構(gòu)，落實(shí)業(yè)務(wù)流程； 專業(yè)化物流管理，控制物流操作風(fēng)險(xiǎn)； 建立對(duì)客戶的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，控制回購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)； 建立與保險(xiǎn)公司的合作，防范自然災(zāi)害和意外事故管理；2829孕育期癥候期爆發(fā)期 孕育期：做好事前評(píng)估分析 癥候期：建立風(fēng)險(xiǎn)分析量表并及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn) 爆發(fā)期：建立風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案和及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)30 不單依靠對(duì)貨物的控制，而且依靠更多的貨物以

10、外的控制；貨物控制變成了其中一種手段。 信息整合較好，可以將客戶的資產(chǎn)情況，經(jīng)營(yíng)情況，倉(cāng)儲(chǔ)物流情況，資金結(jié)算情況都整合到一個(gè)平臺(tái)上。 從原材料采購(gòu)，生產(chǎn)和分銷等各個(gè)環(huán)節(jié)來(lái)控制客戶的風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)控制手段更加多種多樣。3132商品融資概述商品融資概述物流監(jiān)管合同解讀物流監(jiān)管商務(wù)方案物流監(jiān)管業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制物流監(jiān)管操作方案物流監(jiān)管業(yè)務(wù)的銷售物流監(jiān)管物流監(jiān)管業(yè)務(wù)指導(dǎo)書(shū)合同商務(wù)方案項(xiàng)目操作方案單據(jù)信息系統(tǒng)33 業(yè)務(wù)指導(dǎo)書(shū)是企業(yè)對(duì)服務(wù)或是工作做出的書(shū)面，原則和基本的規(guī)定文檔； 主要包括： 主要管理規(guī)定 主要的業(yè)務(wù)流程 主要的原則性規(guī)定34 是解決方案的整體表現(xiàn)； 是簽訂合同的現(xiàn)實(shí)基礎(chǔ)； 是協(xié)同工作的溝通平臺(tái)；

11、 是細(xì)化工作的基礎(chǔ)；35 瀑布法（常用方法） 迭代法36 由融資和物流-細(xì)化為監(jiān)管的約束條件+現(xiàn)場(chǎng)的監(jiān)管條件-監(jiān)管方案。 監(jiān)管方案-操作方案 操作方案-組織架構(gòu)和崗位職責(zé)，業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范 監(jiān)管方案-單證的操作規(guī)范 監(jiān)管方案-風(fēng)險(xiǎn)控制方案 監(jiān)管方案-收入和成本方案37 1、客戶的融資需求是什么 2、客戶的物流需求是什么 3、存貨的分布？What Where How much 4、質(zhì)押商品的選擇融資和物流服務(wù)的切入點(diǎn) 5、商務(wù)方案的模式選擇？前段方案，中段方案、后端方案、混合方案 6、操作方案的模式?存貨操作方案、物流操作方案 7、操作方案的流程和關(guān)鍵點(diǎn)是什么？ 8、可能存在的風(fēng)險(xiǎn)以及如何控制

12、？38 KT企業(yè)的基本情況：銅精礦國(guó)內(nèi)、國(guó)際采購(gòu)，國(guó)內(nèi)銷售，公司下屬子公司分別經(jīng)營(yíng)銅礦開(kāi)采、粗銅冶煉、廢銅回收、煤炭開(kāi)采、物流運(yùn)輸?shù)龋c公司主營(yíng)業(yè)務(wù)相配套，形成了一個(gè)優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)、產(chǎn)品供應(yīng)較為完整的產(chǎn)業(yè)體系。 供貨商生產(chǎn)銷售銅精礦電解銅39 流動(dòng)資金貸款：用于生產(chǎn)企業(yè)的流動(dòng)資金周轉(zhuǎn) 開(kāi)立信用證：用于購(gòu)買(mǎi)原材料 開(kāi)銀行承兌匯票：用于購(gòu)買(mǎi)原材料 開(kāi)國(guó)內(nèi)信用證：用于購(gòu)買(mǎi)原材料按照云南銅業(yè)股份有限公司生產(chǎn)計(jì)劃和借款人云南KT（集團(tuán)）有限公司的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，06年銅精礦的進(jìn)口量為15萬(wàn)噸，07年為18萬(wàn)噸，按照目前的平均進(jìn)口到岸價(jià)2.1萬(wàn)元/噸，06年的存貨周轉(zhuǎn)率和應(yīng)收帳款周轉(zhuǎn)率計(jì)算，不考慮資金成本和匯兌差價(jià)，

13、該公司需要流動(dòng)資金21000萬(wàn)元，扣除企業(yè)目前已經(jīng)使用的流動(dòng)資金量15000萬(wàn)元，資金缺口約為6000萬(wàn)元。 40 原材料（銅精礦的海運(yùn)，鐵路運(yùn)輸，倉(cāng)儲(chǔ)） 粗銅的倉(cāng)儲(chǔ) 電解銅的倉(cāng)儲(chǔ)、運(yùn)輸、交付供貨商生產(chǎn)銷售銅精礦電解銅倉(cāng)儲(chǔ)運(yùn)輸粗銅倉(cāng)儲(chǔ)倉(cāng)儲(chǔ)運(yùn)輸41存貨屬性主要存貨金額（萬(wàn)元）比例平均庫(kù)存量（噸）日平均出入庫(kù)量包裝方式計(jì)量方式倉(cāng)庫(kù)注冊(cè)名稱地點(diǎn)原材料銅精礦8400906000散自有倉(cāng)庫(kù)半成品粗銅0錠公斤自有倉(cāng)庫(kù)成品精銅0錠公斤自有倉(cāng)庫(kù)42 設(shè)定一個(gè)存貨質(zhì)押監(jiān)管的監(jiān)管點(diǎn) 第三方倉(cāng)庫(kù)監(jiān)管43 項(xiàng)目實(shí)際情況： 貨值4286萬(wàn)，貨物3425噸。 銀行授信額度3000萬(wàn)44 可供質(zhì)押商品的特征：貨值高量大、價(jià)

14、格相對(duì)穩(wěn)定、易變現(xiàn)、易于倉(cāng)儲(chǔ)保管 質(zhì)押商品的保管計(jì)量條件45供貨商生產(chǎn)銷售銅精礦電解銅倉(cāng)儲(chǔ)運(yùn)輸粗銅倉(cāng)儲(chǔ)倉(cāng)儲(chǔ)運(yùn)輸倉(cāng)儲(chǔ)運(yùn)輸46供貨商生產(chǎn)銷售銅精礦電解銅倉(cāng)儲(chǔ)運(yùn)輸粗銅倉(cāng)儲(chǔ)倉(cāng)儲(chǔ)運(yùn)輸倉(cāng)儲(chǔ)運(yùn)輸設(shè)置一個(gè)監(jiān)管點(diǎn)47 合同關(guān)系 簽約主體48 1、貨物的計(jì)量方法是什么？ 2、簽發(fā)重要單證的流程是什么？（三簽制度） 3、放貨流程是什么？（三簽制度） 4、安全要求是什么？ 5、可能的風(fēng)險(xiǎn)是什么？49 與客戶溝通 堅(jiān)持原則與談判技巧（詢問(wèn)，探問(wèn)和反問(wèn)）50 格式以各公司的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)定； 要素見(jiàn)附例；51 項(xiàng)目需求發(fā)現(xiàn)（銷售環(huán)節(jié)之一）； 項(xiàng)目信息的收集； 現(xiàn)場(chǎng)考察； 擬制商務(wù)方案初稿； 征求運(yùn)營(yíng)部門(mén)，銀行和客戶的意見(jiàn)； 定

15、稿并起草合同；5253商品融資概述商品融資概述物流監(jiān)管合同解讀物流監(jiān)管商務(wù)方案物流監(jiān)管業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制物流監(jiān)管操作方案物流監(jiān)管業(yè)務(wù)的銷售物流監(jiān)管物流監(jiān)管 操作方案的編制依據(jù)是合同和商務(wù)方案； 操作方案的編制以項(xiàng)目和本單位的實(shí)際為基礎(chǔ)； 操作方案的編制必須以控制操作風(fēng)險(xiǎn)為主； 操作方案的編制必須考慮收入和成本的因素；54 1，確保對(duì)質(zhì)物的實(shí)際控制； 2，確保單貨相符； 3，確保監(jiān)管貨物的進(jìn)出庫(kù)效率； 4，確保監(jiān)管人員和其它人員的安全； 5，確保工作流程的完善和有效；55 實(shí)際控制，單貨相符，人物安全，確保效率56 多方面的，采取的相對(duì)可行的，滿足行業(yè)常規(guī)要求的管理和控制措施；57 1，相對(duì)封閉，有

16、一定的監(jiān)管條件； 2，貨物進(jìn)出履行我們要求的進(jìn)出庫(kù)手續(xù)； 3，具備滿足要求的安全設(shè)施，設(shè)備； 4，存放條件符合貨物的要求； 問(wèn)題：24小時(shí)人員監(jiān)管是不是充分和必要條件？58 某監(jiān)管公司根據(jù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)控制出質(zhì)人質(zhì)押的商品車(chē)，但因監(jiān)管場(chǎng)地偏遠(yuǎn)，監(jiān)管公司沒(méi)有派人入駐監(jiān)管場(chǎng)地，只將車(chē)輛的合格證集中保管在公司，每周派人核查監(jiān)管車(chē)輛。監(jiān)管車(chē)輛的鑰匙掌握在出質(zhì)人手中，且經(jīng)常由出質(zhì)人經(jīng)常開(kāi)出監(jiān)管場(chǎng)地供客戶試駕； 問(wèn)：監(jiān)管公司是不是履行了實(shí)際控制？ 答案：否59 李茵、呂偉勇?lián)尳偕显V案李茵、呂偉勇?lián)尳偕显V案出質(zhì)人搶回質(zhì)押物的行為性出質(zhì)人搶回質(zhì)押物的行為性質(zhì)及數(shù)額認(rèn)定質(zhì)及數(shù)額認(rèn)定 發(fā)布日期：2009-03-27【提

17、 要】出質(zhì)人為不履行債務(wù)而采取暴力、脅迫等方式從債權(quán)人處劫走屬于自己所有的質(zhì)押物的，侵害了債權(quán)人的實(shí)現(xiàn)債權(quán)的財(cái)產(chǎn)利益和人身權(quán)，構(gòu)成搶劫罪。對(duì)于搶劫數(shù)額的認(rèn)定，應(yīng)以質(zhì)押債權(quán)的數(shù)額作為搶劫數(shù)額，而不能以質(zhì)押物的實(shí)際價(jià)值作為搶劫數(shù)額來(lái)認(rèn)定。 【案 情】 被告人李茵,女，1970年生。 被告人呂偉勇，男，1959年生。 2006年10月至2007年5月間，被告人李茵將一顆自稱價(jià)值十幾萬(wàn)元的裸鉆、紅寶石戒指、鉑金項(xiàng)鏈、“路易威登”手提包以及“香奈爾”腰帶等物品陸續(xù)質(zhì)押給俞志偉，取得借款人民幣53500元，其間，支付借款利息數(shù)千元。后李茵因無(wú)力贖回，又需支付利息而感到吃虧。2007年7月間，呂偉勇得知此事

18、后，表示愿意為其出面解決，李茵同意。7月20日，李茵以贖回質(zhì)物為由，與俞志偉約定于當(dāng)晚22時(shí)許在上海市共和新路中土大廈酒店內(nèi)結(jié)算清帳。其間，呂偉勇當(dāng)著李茵的面電話糾集他人至中土大廈酒店幫忙。當(dāng)晚20時(shí)許，呂偉勇授意他人訂下中土大廈酒店1802室，呂偉勇和李茵入室等候。俞志偉與其女兒按約到達(dá)1802室，李茵打開(kāi)隨身攜帶的皮包，向二人展示包內(nèi)用于贖回質(zhì)物的人民幣3萬(wàn)元。俞志偉信以為真，通知其妻將李茵的質(zhì)押物品送至1802室。此時(shí)，數(shù)名陌生男子(均在逃)沖入1802室，脅迫俞志偉等三人不準(zhǔn)動(dòng)。俞志偉欲將桌上的裸鉆等物拿回，被呂偉勇一把奪走。俞志偉質(zhì)問(wèn)李茵，李茵不予搭理，攜包離開(kāi)現(xiàn)場(chǎng)。俞志偉欲用手機(jī)報(bào)

19、警，被呂偉勇制止。呂偉勇等男子劫取質(zhì)押物后，將俞志偉等三人押送下樓。次日零時(shí)許，呂偉勇將質(zhì)押物交給李茵(質(zhì)押物均被轉(zhuǎn)移，未能查獲)。之后，李茵未再與俞志偉聯(lián)系。60 確保單貨相符的基本辦法：盤(pán)存61 1，建立合理的組織結(jié)構(gòu)，滿足成本，控制和流程e要求； 2，明確各崗位的職責(zé)； 3，明確主要的工作流程及協(xié)作方法；62 崗位設(shè)置的基本原則 崗位設(shè)置的基本模式 主要崗位的職責(zé) 1、單證和現(xiàn)場(chǎng)管理相對(duì)獨(dú)立、相互制約。監(jiān)管業(yè)務(wù)人員工作重點(diǎn)是單證，調(diào)度人員工作重點(diǎn)是現(xiàn)場(chǎng)管理和庫(kù)存管理。 2、重要單據(jù)的簽發(fā)權(quán)集中。如質(zhì)物清單的簽發(fā)集中在監(jiān)管經(jīng)理的手中。 3、規(guī)范化和靈活性相結(jié)合，可以根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的實(shí)際設(shè)置崗

20、位。 4，重要的工作流程環(huán)節(jié)必須設(shè)立復(fù)核的流程；公司領(lǐng)導(dǎo)監(jiān)管經(jīng)理監(jiān)管業(yè)務(wù)主管調(diào)度保管員裝卸工安全主管門(mén)衛(wèi)監(jiān)管員公司領(lǐng)導(dǎo)監(jiān)管經(jīng)理監(jiān)管業(yè)務(wù)主管稽核主管賬統(tǒng)監(jiān)管庫(kù)1監(jiān)管庫(kù)2監(jiān)管員調(diào)度員監(jiān)管員調(diào)度員1、監(jiān)管公司領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)管公司領(lǐng)導(dǎo)代表公司簽訂質(zhì)押監(jiān)管協(xié)議、倉(cāng)儲(chǔ)管理協(xié)議等重要協(xié)議文件；決定業(yè)務(wù)預(yù)算、收費(fèi)、項(xiàng)目人員管理等重大事項(xiàng)；監(jiān)督管理質(zhì)押監(jiān)管協(xié)議等重要合同執(zhí)行情況，簽發(fā)或授權(quán)監(jiān)管經(jīng)理簽發(fā)動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押專用倉(cāng)單（質(zhì)物清單）等重要單證。2、監(jiān)管經(jīng)理監(jiān)管經(jīng)理全權(quán)負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)部和各監(jiān)管點(diǎn)的日常工作，人員分工、調(diào)整、評(píng)價(jià)；審核或經(jīng)監(jiān)管公司領(lǐng)導(dǎo)授權(quán)簽發(fā)動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押專用倉(cāng)單（質(zhì)物清單）等單證，保證監(jiān)管質(zhì)物單貨相符；負(fù)責(zé)與客戶協(xié)調(diào)，

21、解決日常事務(wù)中出現(xiàn)的問(wèn)題，維護(hù)監(jiān)管點(diǎn)業(yè)務(wù)管理和操作的正常進(jìn)行；負(fù)責(zé)檢查、督促、落實(shí)各項(xiàng)管理和操作制度。3、監(jiān)管業(yè)務(wù)主管、監(jiān)管業(yè)務(wù)主管接收并審核銀行、出質(zhì)人簽發(fā)的各類單證，并根據(jù)協(xié)議要求制作本公司簽發(fā)的各類單證，提交監(jiān)管經(jīng)理簽字，交付銀行、出質(zhì)人；制作本公司內(nèi)部管理的各類單證，經(jīng)監(jiān)管經(jīng)理簽發(fā)后，交調(diào)度執(zhí)行；各種單證的匯總和分析；原始單證的管理、保存。4、調(diào)度現(xiàn)場(chǎng)指揮質(zhì)物裝卸搬運(yùn)，科學(xué)合理利用監(jiān)管區(qū)空間，管理貨區(qū)、貨位；根據(jù)監(jiān)管業(yè)務(wù)主管制作的單證接收、清點(diǎn)、盤(pán)查和釋放質(zhì)物；填制現(xiàn)場(chǎng)操作的單證，移交監(jiān)管業(yè)務(wù)主管。5、保管接受調(diào)度指揮，按照規(guī)定對(duì)質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)進(jìn)行操作；負(fù)責(zé)入庫(kù)質(zhì)物的監(jiān)管、盤(pán)點(diǎn)、查詢，根

22、據(jù)現(xiàn)場(chǎng)盤(pán)查填制各種單證，保證監(jiān)管質(zhì)物賬貨相符；關(guān)注監(jiān)管質(zhì)物的物理、化學(xué)性質(zhì)變化，維護(hù)監(jiān)管質(zhì)物的安全，定期向調(diào)度匯報(bào)監(jiān)管質(zhì)物的情況；負(fù)責(zé)監(jiān)管質(zhì)物標(biāo)簽，建立、管理和維護(hù)標(biāo)識(shí)。6、監(jiān)管員監(jiān)管員職責(zé)參考監(jiān)管業(yè)務(wù)主管職責(zé)設(shè)置。7、調(diào)度員調(diào)度員職責(zé)參考調(diào)度職責(zé)設(shè)置。 按照質(zhì)量來(lái)計(jì)量的； 按照件數(shù)來(lái)計(jì)量的； 按照體積來(lái)計(jì)量的；71 1，監(jiān)管現(xiàn)場(chǎng)滿足國(guó)家要求的安全條件； 2，人員上崗前進(jìn)行安全教育； 3，需要資質(zhì)的崗位必須滿足要求； 4，經(jīng)常性的安全檢查； 5，及時(shí)發(fā)現(xiàn)事故苗頭；72 熟悉客戶的物流操作要求； 與客戶的物流操作緊密銜接；7374編制風(fēng)險(xiǎn)控制方案的意義；風(fēng)險(xiǎn)控制方案的主要內(nèi)容 ；風(fēng)險(xiǎn)控制方案的基

23、本方法；75一般情況是JIT的精準(zhǔn)物流模式；一般情況下會(huì)形成3級(jí)庫(kù)存：總庫(kù)/供應(yīng)商庫(kù)存，中心庫(kù)庫(kù)存和經(jīng)銷商庫(kù)存；一般情況下，零配件庫(kù)存使用ERP系統(tǒng)管理；總庫(kù)中心庫(kù)經(jīng)銷商庫(kù)存76圍繞訂單展開(kāi)的；圍繞訂單展開(kāi)的企業(yè)資源計(jì)劃表；771，需要監(jiān)管的商品比較清楚和明確；2，在其內(nèi)部管理中，各種零配件的價(jià)格是明確的；3，庫(kù)存量有規(guī)律可循； 要能夠給零配件經(jīng)銷商和供應(yīng)商提供融資； 零配件的物流系統(tǒng)信息化程度高，有可能使用ERP系統(tǒng)數(shù)據(jù)； 物流服務(wù)要求快速反應(yīng)，但物流成本可接受程度較高； 庫(kù)存管理要求高，樣品品種多，盤(pán)點(diǎn)困難； 通常要開(kāi)發(fā)專業(yè)的監(jiān)管系統(tǒng)； 監(jiān)管采用核定貨值的模式較好；78 庫(kù)存分散，如何有效

24、的降低成本； 零件名稱，型號(hào)很多，點(diǎn)驗(yàn)和日常管理比較難維護(hù)； 進(jìn)出庫(kù)頻繁； 是專用商品，變現(xiàn)比較有困難； 價(jià)格難確定； 一般要求核心供應(yīng)鏈企業(yè)提供回購(gòu)或是調(diào)劑銷售。7980總庫(kù)中心庫(kù)1經(jīng)銷商庫(kù)存ERP監(jiān)管系統(tǒng)中心庫(kù)281v 將監(jiān)管庫(kù)選擇在總庫(kù)或中心庫(kù)；v 將ERP系統(tǒng)和監(jiān)管系統(tǒng)對(duì)接，做到數(shù)據(jù)比對(duì)；v 監(jiān)管人員熟悉零配件情況；v 針對(duì)價(jià)格和變現(xiàn)，希望整車(chē)廠商提供回購(gòu)；v 盡可能使用自動(dòng)數(shù)據(jù)采集設(shè)備； 物流監(jiān)管系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)流程； 物流監(jiān)管系統(tǒng)的功能定位； 物流監(jiān)管系統(tǒng)開(kāi)發(fā)過(guò)程中容易出現(xiàn)的問(wèn)題；8283商品融資概述商品融資概述物流監(jiān)管合同解讀物流監(jiān)管商務(wù)方案物流監(jiān)管業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制物流監(jiān)管操作方案物流監(jiān)

25、管業(yè)務(wù)的銷售物流監(jiān)管物流監(jiān)管84誰(shuí)是目標(biāo)客戶銷售展示找到目標(biāo)客戶客戶信息收集第一次接觸達(dá)成初步意向編制商務(wù)方案編制操作方案起草合同 有融資的需求 生產(chǎn)或交易商品具有容生產(chǎn)或交易商品具有容易變現(xiàn)易變現(xiàn) 價(jià)格明確價(jià)格明確 價(jià)格相對(duì)穩(wěn)定價(jià)格相對(duì)穩(wěn)定 物理化學(xué)性質(zhì)穩(wěn)定。物理化學(xué)性質(zhì)穩(wěn)定。 客戶具有真實(shí)的貿(mào)易背客戶具有真實(shí)的貿(mào)易背景景 物流需求旺盛物流需求旺盛 業(yè)務(wù)規(guī)模較大業(yè)務(wù)規(guī)模較大 行業(yè)利潤(rùn)率較高行業(yè)利潤(rùn)率較高85 融資需求 物流需求 支付能力 商品滿足質(zhì)押條件86 FL公司是我們的老客戶，以前就是委托我們從事貨代和倉(cāng)儲(chǔ)方面的業(yè)務(wù)； 在開(kāi)展監(jiān)管業(yè)務(wù)以后，我們向他們介紹了這個(gè)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，引起了他們的極大興趣； 我們又找了有關(guān)的合作銀行，合作銀行首先查閱了他們的相關(guān)信貸資料，覺(jué)得有合作前景； 因此，我們與銀行一起拜訪的客戶。87 事先需要跟銀行溝通的情況；（資信情況，授信情況，目前的經(jīng)營(yíng)情況） 收集了客戶的相關(guān)資料，初步判斷客戶是否具有合作價(jià)值；（從商品來(lái)判斷，從物流環(huán)節(jié)來(lái)判斷） 整理了初步的談判要點(diǎn)； 梳理現(xiàn)場(chǎng)考察的要點(diǎn)（場(chǎng)地，環(huán)境，進(jìn)出庫(kù)流程，商品養(yǎng)護(hù)條件，交通運(yùn)