中國某銀行河南省分行代收付業(yè)務(wù)操作規(guī)程(試行)(

1、中國郵政儲(chǔ)蓄銀行河南省分行代收付業(yè)務(wù)操作規(guī)程（試行）3目 錄第一章 總 則1第二章 機(jī)構(gòu)和人員管理1第一節(jié) 機(jī)構(gòu)管理1第二節(jié) 人員管理2第三章 委托單位管理6第四章 預(yù)付資金管理11第五章 簽約管理15第一節(jié) 個(gè)人用戶簽約管理15第二節(jié) 公司用戶簽約管理18第六章 繳費(fèi)類業(yè)務(wù)21第七章 批量業(yè)務(wù)29第八章 營業(yè)前準(zhǔn)備/日終處理50第九章 憑證管理50第一節(jié) 憑證操作流程50第二節(jié) 重要空白憑證表外科目核算54第十章 會(huì)計(jì)核算55第十一章 清算報(bào)表76第十二章 資金結(jié)算80第十三章 差錯(cuò)調(diào)整85第十四章 附 則89第一章 總 則第一條 為規(guī)范中國郵政儲(chǔ)蓄銀行河南省分行代收付業(yè)務(wù)的管理及操作，促進(jìn)

2、業(yè)務(wù)健康發(fā)展，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)中國郵政儲(chǔ)蓄銀行代收付業(yè)務(wù)操作規(guī)程（試行）、中國郵政儲(chǔ)蓄銀行河南省分行代收付業(yè)務(wù)管理辦法（試行）、及相關(guān)法律、規(guī)定，特制定本規(guī)程。第二條 本規(guī)程適用于中國郵政儲(chǔ)蓄銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)及代理營業(yè)機(jī)構(gòu)。第二章 機(jī)構(gòu)和人員管理第一節(jié) 機(jī)構(gòu)管理第三條 機(jī)構(gòu)設(shè)置中國郵政儲(chǔ)蓄銀行代收付業(yè)務(wù)操作通過郵政金融中間業(yè)務(wù)平臺(tái)完成。中間業(yè)務(wù)平臺(tái)機(jī)構(gòu)為五級(jí)機(jī)構(gòu)設(shè)置，即總行、一級(jí)分行、二級(jí)分行、一級(jí)支行、網(wǎng)點(diǎn)?？傂小⒁患?jí)分行、二級(jí)分行、一級(jí)支行為管理機(jī)構(gòu)，網(wǎng)點(diǎn)為營業(yè)機(jī)構(gòu)。第四條 一般規(guī)定（一）中間業(yè)務(wù)平臺(tái)管理機(jī)構(gòu)從公司系統(tǒng)內(nèi)同步各級(jí)管理機(jī)構(gòu)，中間業(yè)務(wù)平臺(tái)不維護(hù)管理機(jī)構(gòu)名稱等信息。公司系統(tǒng)

3、新增、修改、刪除管理機(jī)構(gòu)，在日終時(shí)同步更新中間業(yè)務(wù)平臺(tái)管理機(jī)構(gòu)。（二）中間業(yè)務(wù)平臺(tái)營業(yè)機(jī)構(gòu)從儲(chǔ)蓄系統(tǒng)、公司系統(tǒng)分別同步各營業(yè)機(jī)構(gòu)。中間業(yè)務(wù)平臺(tái)不維護(hù)營業(yè)機(jī)構(gòu)名稱等信息。儲(chǔ)蓄系統(tǒng)、公司系統(tǒng)新增、修改、刪除營業(yè)機(jī)構(gòu)，在日終時(shí)同步更新中間業(yè)務(wù)平臺(tái)營業(yè)機(jī)構(gòu)。（三）各級(jí)管理機(jī)構(gòu)可對(duì)本機(jī)構(gòu)及轄內(nèi)下級(jí)機(jī)構(gòu)信息進(jìn)行查詢。（四）各級(jí)管理機(jī)構(gòu)可根據(jù)機(jī)構(gòu)自身?xiàng)l件、業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等級(jí)等因素，控制指定轄內(nèi)下級(jí)管理機(jī)構(gòu)或營業(yè)機(jī)構(gòu)允許或禁止辦理的交易。第五條 機(jī)構(gòu)信息維護(hù)流程（一）機(jī)構(gòu)信息維護(hù)1.功能說明使用本交易可對(duì)機(jī)構(gòu)基本信息進(jìn)行查詢，可對(duì)機(jī)構(gòu)可辦理的交易權(quán)限進(jìn)行維護(hù)。2.操作流程（1）總行、一級(jí)分行綜合管理員

4、使用“公共管理-機(jī)構(gòu)信息維護(hù)”對(duì)本級(jí)及轄內(nèi)機(jī)構(gòu)進(jìn)行交易集控制。本交易須經(jīng)綜合主管授權(quán)。（2）交易成功后，打印“機(jī)構(gòu)維護(hù)信息表”，定期裝訂存檔。第二節(jié) 人員管理第六條 人員設(shè)置中間業(yè)務(wù)平臺(tái)人員包括管理機(jī)構(gòu)操作員和網(wǎng)點(diǎn)柜員。管理機(jī)構(gòu)操作員由中間業(yè)務(wù)平臺(tái)管理，網(wǎng)點(diǎn)柜員由儲(chǔ)蓄系統(tǒng)和公司系統(tǒng)分別管理。中間業(yè)務(wù)管理機(jī)構(gòu)操作員在總行、一級(jí)分行、二級(jí)分行、一級(jí)支行分別設(shè)置，分為綜合類、業(yè)務(wù)類、會(huì)計(jì)類、技術(shù)類。綜合類人員包括綜合主管、綜合管理員。業(yè)務(wù)類人員包括業(yè)務(wù)主管、信用卡主管、業(yè)務(wù)管理員、信用卡管理員、業(yè)務(wù)操作員、文件管理員、業(yè)務(wù)查詢員。會(huì)計(jì)類人員包括會(huì)計(jì)主管、清算主管、憑證主管、會(huì)計(jì)管理員、清算管理員、憑

5、證管理員。技術(shù)類人員包括系統(tǒng)主管、系統(tǒng)管理員、技術(shù)主管、技術(shù)管理員。系統(tǒng)主管、系統(tǒng)管理員只在總行設(shè)置。清算主管、清算管理員只在總行、一級(jí)分行設(shè)置。文件管理員在一級(jí)支行設(shè)置。綜合管理員負(fù)責(zé)各級(jí)人員與機(jī)構(gòu)的管理，綜合主管負(fù)責(zé)對(duì)綜合管理員的操作授權(quán)。業(yè)務(wù)管理員負(fù)責(zé)委托單位基本信息、業(yè)務(wù)參數(shù)的管理，業(yè)務(wù)主管負(fù)責(zé)對(duì)業(yè)務(wù)管理員的操作授權(quán)。業(yè)務(wù)操作員負(fù)責(zé)管理機(jī)構(gòu)發(fā)起的批量業(yè)務(wù)的非賬務(wù)類操作。信用卡管理員負(fù)責(zé)對(duì)信用卡類代收業(yè)務(wù)的管理，信用卡主管負(fù)責(zé)對(duì)信用卡管理員授權(quán)。會(huì)計(jì)管理員負(fù)責(zé)委托單位結(jié)算參數(shù)的管理，負(fù)責(zé)日常的會(huì)計(jì)核算與資金結(jié)算，負(fù)責(zé)管理機(jī)構(gòu)發(fā)起的批量業(yè)務(wù)的賬務(wù)類操作,會(huì)計(jì)主管負(fù)責(zé)對(duì)會(huì)計(jì)管理員的操作授權(quán)。

6、清算管理員負(fù)責(zé)調(diào)整差錯(cuò)，清算主管負(fù)責(zé)對(duì)清算管理員的操作授權(quán)。憑證管理員負(fù)責(zé)憑證的入庫、請(qǐng)領(lǐng)、下發(fā)、收回等，憑證主管負(fù)責(zé)對(duì)憑證管理員的操作授權(quán)。技術(shù)管理員負(fù)責(zé)技術(shù)類標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)的管理，技術(shù)主管負(fù)責(zé)對(duì)技術(shù)管理員的操作授權(quán)。文件管理員負(fù)責(zé)代網(wǎng)點(diǎn)上傳批量文件及下載回盤文件。業(yè)務(wù)查詢員可查詢各類代收付交易的統(tǒng)計(jì)報(bào)表。不相容崗位及有權(quán)限制約關(guān)系的人員不得相互兼職。同級(jí)主管與非主管人員不得兼任，會(huì)計(jì)類人員、業(yè)務(wù)類人員、技術(shù)類人員不得兼任。第七條 一般規(guī)定（一）管理機(jī)構(gòu)操作員在中間業(yè)務(wù)平臺(tái)內(nèi)維護(hù)?？傂芯C合類人員由系統(tǒng)管理員在系統(tǒng)主管授權(quán)下維護(hù)。其余各級(jí)綜合類人員由上級(jí)綜合管理員在上級(jí)綜合主管授權(quán)下維護(hù)。各級(jí)會(huì)計(jì)類

7、人員、業(yè)務(wù)類人員、技術(shù)類人員由本級(jí)綜合管理員在本級(jí)綜合主管授權(quán)下維護(hù)。（二）網(wǎng)點(diǎn)柜員基本信息分別從儲(chǔ)蓄系統(tǒng)、公司系統(tǒng)同步至中間業(yè)務(wù)平臺(tái)，柜員基本信息維護(hù)均在儲(chǔ)蓄系統(tǒng)、公司系統(tǒng)進(jìn)行，新增柜員時(shí)自動(dòng)分配默認(rèn)交易權(quán)限。（三）中間業(yè)務(wù)平臺(tái)可對(duì)管理機(jī)構(gòu)操作員或網(wǎng)點(diǎn)柜員進(jìn)行交易集控制。第八條 人員信息維護(hù)流程（一）管理機(jī)構(gòu)操作員維護(hù)1.功能說明使用本交易可對(duì)中間業(yè)務(wù)平臺(tái)管理機(jī)構(gòu)操作員信息進(jìn)行新增、修改、注銷、重新注冊(cè)、密碼重置等操作。2.操作流程（1）申請(qǐng)機(jī)構(gòu)或部門填制“中間業(yè)務(wù)平臺(tái)柜員維護(hù)申請(qǐng)表”（下簡稱“柜員維護(hù)申請(qǐng)表”），內(nèi)容應(yīng)齊全、真實(shí)、完整，并由經(jīng)辦人、相關(guān)部門負(fù)責(zé)人或領(lǐng)導(dǎo)簽字確認(rèn)，加蓋公章后，

8、提交維護(hù)機(jī)構(gòu)。（2）綜合管理員登陸中間業(yè)務(wù)平臺(tái)，使用“公共管理-人員管理-管理機(jī)構(gòu)操作員維護(hù)”交易，依據(jù)“柜員維護(hù)申請(qǐng)表”對(duì)管理機(jī)構(gòu)操作員的相關(guān)信息進(jìn)行注冊(cè)、修改、注銷、重新注冊(cè)、密碼重置等操作，該交易須經(jīng)綜合主管授權(quán)。（3）交易成功后，打印“柜員維護(hù)信息表”，與“柜員維護(hù)申請(qǐng)表”一并留存，定期裝訂存檔。3.注意事項(xiàng)（1）新建操作員初始密碼和重置后密碼都為000000，需修改后方可辦理業(yè)務(wù)。（2）操作員密碼輸入錯(cuò)誤次數(shù)達(dá)到3次即被鎖定，鎖定后需綜合管理員重置密碼。（二）網(wǎng)點(diǎn)操作員維護(hù)流程1.功能說明使用本交易可對(duì)網(wǎng)點(diǎn)柜員基本信息進(jìn)行查詢，可對(duì)網(wǎng)點(diǎn)柜員交易權(quán)限進(jìn)行維護(hù)。2.操作流程（1）申請(qǐng)機(jī)構(gòu)

9、或部門填寫“柜員維護(hù)申請(qǐng)表”，內(nèi)容應(yīng)齊全、真實(shí)、完整，并由經(jīng)辦人、相關(guān)部門負(fù)責(zé)人或領(lǐng)導(dǎo)簽字確認(rèn)，加蓋公章后，提交維護(hù)機(jī)構(gòu)。（2）一級(jí)支行綜合管理員登陸中間業(yè)務(wù)平臺(tái)，使用“公共管理-人員管理-網(wǎng)點(diǎn)操作員維護(hù)”交易，依據(jù)“柜員維護(hù)申請(qǐng)表”對(duì)網(wǎng)點(diǎn)柜員的交易集進(jìn)行修改，該交易須經(jīng)綜合主管授權(quán)。（3）交易成功后，打印“柜員維護(hù)信息表”，與“柜員維護(hù)申請(qǐng)表”一并留存，定期裝訂存檔。3.注意事項(xiàng)網(wǎng)點(diǎn)柜員交易集權(quán)限不得大于該柜員身份的默認(rèn)交易集。第三章 委托單位管理第九條 銀行受委托單位委托，開辦某項(xiàng)代收付業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)根據(jù)代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議，在中間業(yè)務(wù)平臺(tái)內(nèi)對(duì)委托單位基本信息、業(yè)務(wù)參數(shù)、結(jié)算參數(shù)等信息進(jìn)行維

10、護(hù)管理。第十條 一般規(guī)定（一）委托單位信息原則上由該項(xiàng)代收付業(yè)務(wù)主辦行負(fù)責(zé)維護(hù)。如業(yè)務(wù)超出主辦行所轄范圍內(nèi)機(jī)構(gòu)辦理的，須提交上級(jí)機(jī)構(gòu)維護(hù)。（二）委托單位注冊(cè)后其所屬地區(qū)不能更改，如確需變更其所屬地區(qū)，只能注冊(cè)新的委托單位。（三）為防控信用卡代收類業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，由信用卡中心對(duì)是否允許使用信用卡辦理某項(xiàng)代收類業(yè)務(wù)進(jìn)行控制。第十一條 委托單位信息維護(hù)流程（一）委托單位基本信息維護(hù)1.功能說明委托單位與我行簽訂代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議，開辦代收付業(yè)務(wù)，使用本交易對(duì)委托單位名稱、行業(yè)代碼、單位性質(zhì)、員工規(guī)模、注冊(cè)資金、營銷屬性等基本信息進(jìn)行維護(hù)（包括注冊(cè)、修改等），生成委托單位代碼。2.操作流程（1）委托單位基

11、本信息首次維護(hù)時(shí)，業(yè)務(wù)管理員使用“公共管理-委托單位管理-委托單位基本信息維護(hù)”交易，根據(jù)代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議內(nèi)容，注冊(cè)委托單位基本信息。本交易須經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)。（2）因代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議變更，需修改委托單位基本信息時(shí)，業(yè)務(wù)管理員使用“公共管理-委托單位管理-委托單位基本信息維護(hù)”交易，根據(jù)變更后的協(xié)議內(nèi)容維護(hù)委托單位基本信息。本交易須經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)。（3）維護(hù)完成后，打印“委托單位基本信息表”，和協(xié)議一并裝訂存檔。3.注意事項(xiàng)（1）委托單位代碼是委托單位的唯一標(biāo)識(shí)。同一委托單位辦理多種代收付業(yè)務(wù)時(shí)，如平臺(tái)中已有該委托單位代碼，無需新增。（2）委托單位簡稱用于憑證打印、報(bào)表統(tǒng)計(jì)等顯示。當(dāng)委托單位

12、名稱大于10個(gè)漢字時(shí)，簡稱需要手工輸入。（3）修改委托單位基本信息時(shí)，除委托單位代碼、行業(yè)代碼外，其他信息均可修改。（二）委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)維護(hù)1.功能說明本交易對(duì)委托單位的業(yè)務(wù)代碼、儲(chǔ)蓄/對(duì)公系統(tǒng)摘要、業(yè)務(wù)開辦范圍、交易渠道、是否檢查用戶簽約關(guān)系等業(yè)務(wù)參數(shù)進(jìn)行維護(hù)（包括新增、修改等）。2.操作流程（1）首次開辦業(yè)務(wù)時(shí)，業(yè)務(wù)管理員使用“公共管理-委托單位管理-委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)維護(hù)”交易，按照代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議內(nèi)容錄入，選擇相應(yīng)業(yè)務(wù)代碼。本交易須經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)。（2）因代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議變更，需修改委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)時(shí)，業(yè)務(wù)管理員使用“公共管理-委托單位管理-委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)維護(hù)”交易，根據(jù)變更后的

13、協(xié)議內(nèi)容維護(hù)委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)。本交易須經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)。（3）維護(hù)完成后，打印“委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)表”兩份，一份定期裝訂存檔，一份交會(huì)計(jì)部門后續(xù)處理。3.注意事項(xiàng)（1）委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)只能由注冊(cè)該委托單位的機(jī)構(gòu)進(jìn)行維護(hù)。（2）業(yè)務(wù)開辦范圍是指允許辦理該項(xiàng)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，可選擇全轄或指定機(jī)構(gòu)，包括儲(chǔ)蓄系統(tǒng)、公司系統(tǒng)機(jī)構(gòu)。（3）辦理起始時(shí)間、截止時(shí)間用于控制該業(yè)務(wù)的辦理時(shí)間，默認(rèn)為24小時(shí)。（4）當(dāng)委托單位停辦某項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)將該業(yè)務(wù)開關(guān)修改為“停用”狀態(tài)。（5）如交易提交失敗，提示“委托單位業(yè)務(wù)分發(fā)配置不存在”，應(yīng)在確認(rèn)業(yè)務(wù)代碼選擇無誤情況下，聯(lián)系一級(jí)分行或總行技術(shù)管理員對(duì)該項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行分發(fā)配置。（三）委托

14、單位結(jié)算參數(shù)維護(hù)1.功能說明本交易對(duì)委托單位的本金結(jié)算方式、本金結(jié)算周期、本金公司結(jié)算賬戶、對(duì)賬標(biāo)準(zhǔn)等結(jié)算參數(shù)進(jìn)行維護(hù)（包括新增、修改等）。2.操作流程（1）會(huì)計(jì)管理員收到業(yè)務(wù)部門提供的“委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)表”及協(xié)議，使用“公共管理-委托單位管理-委托單位結(jié)算參數(shù)維護(hù)”交易，選擇相應(yīng)業(yè)務(wù)代碼，按照代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議內(nèi)容錄入。本交易須經(jīng)會(huì)計(jì)主管授權(quán)。（2）交易成功后，打印“委托單位結(jié)算參數(shù)表”，定期裝訂存檔。3.注意事項(xiàng)如委托單位需要T+0結(jié)算代收資金，除進(jìn)行該交易外，還需技術(shù)人員增加配置。（四）委托單位內(nèi)部分戶關(guān)聯(lián)1.功能說明本交易用于維護(hù)某項(xiàng)代收付業(yè)務(wù)辦理過程中使用的儲(chǔ)蓄系統(tǒng)代收付委托分戶與公

15、司系統(tǒng)內(nèi)部賬戶。2.操作流程（1）會(huì)計(jì)管理員使用“清算管理-委托單位分戶管理-內(nèi)部賬戶關(guān)聯(lián)”交易，選擇業(yè)務(wù)代碼及委托單位代碼，將儲(chǔ)蓄系統(tǒng)內(nèi)部分戶、公司系統(tǒng)內(nèi)部分戶與委托單位的業(yè)務(wù)建立對(duì)應(yīng)關(guān)系。該交易須經(jīng)會(huì)計(jì)主管授權(quán)。（2）交易成功后，打印“委托單位內(nèi)部分戶表”，定期裝訂存檔。3.注意事項(xiàng)（1）儲(chǔ)蓄內(nèi)部委托分戶只在省行開立，分別開立代收、代付兩個(gè)分戶，全省共用。（2）此交易可維護(hù)公司內(nèi)部7位短賬號(hào)，轉(zhuǎn)入資金時(shí)可直接使用短賬號(hào)。（五）委托單位業(yè)務(wù)交易維護(hù)1.功能說明本交易用于控制某項(xiàng)業(yè)務(wù)指定交易是否開通，定義交易摘要，設(shè)置單筆交易限額。2.操作流程業(yè)務(wù)管理員使用“公共管理-委托單位管理-委托單位業(yè)

16、務(wù)交易維護(hù)”交易進(jìn)行維護(hù)。本交易須經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)。3.注意事項(xiàng)新增某項(xiàng)業(yè)務(wù)參數(shù)后，系統(tǒng)默認(rèn)與該業(yè)務(wù)相關(guān)交易全部開通，一般情況下無需使用本交易進(jìn)行維護(hù)。（六）信用卡代收類業(yè)務(wù)控制1.功能說明本交易用于信用卡中心對(duì)是否允許使用信用卡辦理某項(xiàng)代收類業(yè)務(wù)進(jìn)行控制。2.操作流程（1）各分支行如需使用信用卡辦理某項(xiàng)代收類業(yè)務(wù)，由所屬一級(jí)分行向總行信用卡中心遞交“開通/停辦信用卡代收類業(yè)務(wù)申請(qǐng)表”。（2）信用卡中心對(duì)風(fēng)險(xiǎn)、收益等進(jìn)行評(píng)估后進(jìn)行審批并簽署意見，同時(shí)將意見書面返回一級(jí)分行。（3）允許開辦以后，總行信用卡管理員在中間業(yè)務(wù)平臺(tái)使用“公共管理-委托單位管理-信用卡代收類業(yè)務(wù)控制”交易對(duì)開辦信用卡代收類

17、業(yè)務(wù)的委托單位、業(yè)務(wù)類型、單筆交易限額等進(jìn)行維護(hù)。本交易須經(jīng)信用卡主管授權(quán)。（4）各分支行如需要停辦信用卡代收類業(yè)務(wù)，由所屬一級(jí)分行向信用卡中心遞交“開通/停辦信用卡代收類業(yè)務(wù)申請(qǐng)表”，信用卡中心審批后，對(duì)其業(yè)務(wù)進(jìn)行關(guān)閉。第十二條 委托單位代收付業(yè)務(wù)停辦（一）委托單位與我行解除代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議,或依照合作協(xié)議約定自動(dòng)終止。業(yè)務(wù)部門填寫“業(yè)務(wù)開辦/停辦通知單”，加蓋部門公章，提交會(huì)計(jì)部門處理。（二）會(huì)計(jì)部門收到業(yè)務(wù)開辦/停辦通知單后，對(duì)委托單位未結(jié)算的代收付資金核對(duì)正確后進(jìn)行結(jié)算，結(jié)算完畢后，經(jīng)辦人員在“業(yè)務(wù)開辦/停辦通知單”上簽字確認(rèn)歸檔，并將復(fù)印件反饋至業(yè)務(wù)部門進(jìn)行后續(xù)處理。（三）業(yè)務(wù)部門

18、收到會(huì)計(jì)部門反饋的業(yè)務(wù)開辦/停辦通知單后，業(yè)務(wù)管理員使用“公共管理-委托單位管理-委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)維護(hù)”交易，將該業(yè)務(wù)開關(guān)修改為“停用”狀態(tài)。本交易須經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)。第四章 預(yù)付資金管理第十三條 當(dāng)委托單位或客戶要求辦理代收付業(yè)務(wù)時(shí)，必須保證資金已轉(zhuǎn)入我行公司系統(tǒng)內(nèi)部賬戶，由網(wǎng)點(diǎn)柜員或管理機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)管理員通過中間業(yè)務(wù)平臺(tái)進(jìn)行預(yù)付資金入賬確認(rèn)后，才可使用該資金為客戶辦理代收付業(yè)務(wù)。目前，我省實(shí)行后臺(tái)會(huì)計(jì)人員集中入賬模式。統(tǒng)一實(shí)行由會(huì)計(jì)人員通過后臺(tái)進(jìn)行入賬及付款系統(tǒng)操作。第十四條 按照某項(xiàng)業(yè)務(wù)對(duì)預(yù)付資金管理要求的不同，可使用按資金管理或按分戶管理的方式。按資金管理是對(duì)轉(zhuǎn)入的每筆資金分別進(jìn)行管理，不可

19、將多筆資金混合使用，一般適用于代收類業(yè)務(wù)。按分戶管理是對(duì)用于辦理某項(xiàng)業(yè)務(wù)的所有資金統(tǒng)一管理，可將多筆資金混合使用，一般適用于代付類業(yè)務(wù)。第十五條 一般規(guī)定（一）客戶持票據(jù)辦理代收付業(yè)務(wù)時(shí)，辦理機(jī)構(gòu)應(yīng)按照票據(jù)類型做相應(yīng)的入賬處理，確保資金轉(zhuǎn)入后，由網(wǎng)點(diǎn)或一級(jí)支行進(jìn)行預(yù)付資金入賬確認(rèn)。（二）客戶如采用網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、同城跨行轉(zhuǎn)賬、大小額支付系統(tǒng)跨行轉(zhuǎn)賬等形式將資金直接轉(zhuǎn)入，確認(rèn)資金轉(zhuǎn)入后，由網(wǎng)點(diǎn)或一級(jí)支行進(jìn)行預(yù)付資金入賬確認(rèn)。第十六條 預(yù)付資金入賬確認(rèn)流程（一）預(yù)付資金入賬確認(rèn)1.功能說明使用本交易可對(duì)客戶轉(zhuǎn)入我行公司系統(tǒng)委托單位內(nèi)部賬戶的資金進(jìn)行確認(rèn)。預(yù)付資金入賬確認(rèn)后，產(chǎn)生支付流水號(hào)，可使用該支付流

20、水號(hào)辦理代付或繳費(fèi)業(yè)務(wù)。2.網(wǎng)點(diǎn)操作流程（1）普通柜員使用“預(yù)付資金管理-預(yù)付資金入賬確認(rèn)”交易，轉(zhuǎn)入方式選擇來賬入賬，按照資金轉(zhuǎn)出方的賬號(hào)和入賬金額進(jìn)行入賬確認(rèn)。本交易須經(jīng)綜合柜員授權(quán)。（2）交易成功后打印“預(yù)付資金入賬確認(rèn)單”，網(wǎng)點(diǎn)交易由綜合柜員簽章確認(rèn)?！邦A(yù)付資金入賬確認(rèn)單”日終上繳事后監(jiān)督。3.管理機(jī)構(gòu)操作流程（1）會(huì)計(jì)管理員使用“預(yù)付資金管理-預(yù)付資金入賬確認(rèn)”交易，轉(zhuǎn)入方式選擇來賬入賬，按照資金轉(zhuǎn)出方的賬號(hào)和入賬金額進(jìn)行入賬確認(rèn)。（2）交易成功后打印“預(yù)付資金入賬確認(rèn)單”，日終上繳事后監(jiān)督。第十七條 預(yù)付資金退款流程（一）預(yù)付資金退款1.功能說明使用本交易可將客戶辦理代收付業(yè)務(wù)后的

21、剩余資金進(jìn)行退款申請(qǐng)。代付類業(yè)務(wù)可退款至原賬戶或約定賬戶，代收類業(yè)務(wù)只可退款至原賬戶。2.操作流程（1）會(huì)計(jì)管理員辦理代收付業(yè)務(wù)后，如資金仍有剩余，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)告知客戶。如客戶要求辦理退款，會(huì)計(jì)部門應(yīng)填寫結(jié)余資金返還確認(rèn)單（見附件1）提交業(yè)務(wù)人員。（2）業(yè)務(wù)部門聯(lián)系委托單位確認(rèn)退款金額、收款賬號(hào)、收款戶名等信息后返還會(huì)計(jì)部門。業(yè)務(wù)部門聯(lián)系委托單位確認(rèn)余額、收款賬號(hào)、收款戶名等信息后，填寫結(jié)余資金返還確認(rèn)單返還會(huì)計(jì)人員。（3）會(huì)計(jì)管理員收到結(jié)余資金返還確認(rèn)單后，使用“清算管理-預(yù)付資金管理-預(yù)付資金退款”交易進(jìn)行退款申請(qǐng)。本交易須經(jīng)會(huì)計(jì)主管授權(quán)。（4）交易成功后，打印“預(yù)付資金退款通知單”，會(huì)

22、計(jì)人員核對(duì)退款單位、退款賬戶、退款金額、公司系統(tǒng)委托單位內(nèi)部賬戶余額等信息，確認(rèn)無誤后分級(jí)審批簽字，將“預(yù)付資金退款通知單”（一式三聯(lián)）交指定對(duì)公網(wǎng)點(diǎn)辦理退款。3.注意事項(xiàng)（1）如預(yù)付資金按資金管理，預(yù)付資金退款金額不得大于該支付流水號(hào)余額。（2）如預(yù)付資金按分戶管理，預(yù)付資金退款金額不得大于該預(yù)付資金分戶余額，且不能大于該筆支付流水入賬時(shí)金額。（3）如按約定賬戶退款，應(yīng)在委托單位結(jié)算參數(shù)內(nèi)維護(hù)相應(yīng)的結(jié)算賬戶。（二）預(yù)付資金退款取消1.功能說明當(dāng)預(yù)付資金退款有誤時(shí)，使用本交易可取消預(yù)付資金退款申請(qǐng)。2.操作流程（1）會(huì)計(jì)管理員使用“預(yù)付資金退款取消”交易進(jìn)行退款取消，本交易須經(jīng)會(huì)計(jì)主管授權(quán)。（

23、2）交易成功后打印“預(yù)付資金退款取消單”。“預(yù)付資金退款取消單”隨“預(yù)付資金退款通知單”歸檔，上繳事后監(jiān)督。3.注意事項(xiàng)不能對(duì)已發(fā)生實(shí)際退款的退款申請(qǐng)進(jìn)行取消。第五章 簽約管理第一節(jié) 個(gè)人用戶簽約管理第十八條 一般規(guī)定（一）個(gè)人用戶在辦理代收付業(yè)務(wù)時(shí)，如需與我行簽訂委托代收付業(yè)務(wù)協(xié)議，可在該業(yè)務(wù)開辦范圍內(nèi)的任意網(wǎng)點(diǎn)辦理簽約。（二）個(gè)人用戶辦理簽約的賬戶為個(gè)人活期結(jié)算賬戶和信用卡，其中，個(gè)人活期結(jié)算賬戶包括活期存折和借記卡。第十九條 個(gè)人用戶簽約管理流程（一）個(gè)人用戶簽約1.功能說明本交易主要用于個(gè)人用戶在網(wǎng)點(diǎn)辦理代收付業(yè)務(wù)簽約。2.操作流程（1）用戶填寫中國郵政儲(chǔ)蓄銀行委托代收付業(yè)務(wù)申請(qǐng)表，或

24、某項(xiàng)代收付業(yè)務(wù)專用申請(qǐng)表（以下簡稱申請(qǐng)表）。（2）用戶提供簽約賬戶和賬戶本人有效實(shí)名證件，代理人辦理時(shí)，應(yīng)同時(shí)提供代理人有效實(shí)名證件。（3）普通柜員審核客戶提供的相關(guān)資料是否正確、完整后，使用“個(gè)人用戶簽約”交易，根據(jù)申請(qǐng)表用戶所填寫相關(guān)信息錄入系統(tǒng)。（4）交易成功后，打印申請(qǐng)表，經(jīng)辦柜員將申請(qǐng)表交與用戶確認(rèn)簽字，加蓋個(gè)人名章和業(yè)務(wù)專用章，客戶聯(lián)交還用戶，銀行聯(lián)日終上繳事后監(jiān)督。3.注意事項(xiàng)個(gè)人活期結(jié)算賬戶簽約時(shí)需輸入密碼確認(rèn)。（二）個(gè)人用戶簽約修改1.功能說明本交易主要對(duì)個(gè)人用戶簽約信息中手機(jī)號(hào)碼、郵寄地址和郵政編碼等進(jìn)行修改。2.操作流程（1）用戶填寫申請(qǐng)表，提供簽約賬戶和賬戶本人有效實(shí)名

25、證件，代理人辦理時(shí)，應(yīng)同時(shí)提供代理人有效實(shí)名證件。（2）普通柜員審核用戶提供的相關(guān)資料是否正確、完整后，使用“個(gè)人用戶簽約修改”交易，選擇查詢方式，查詢用戶相關(guān)簽約信息，對(duì)變更信息進(jìn)行修改，本交易須經(jīng)綜合柜員授權(quán)。（3）交易成功后，打印申請(qǐng)表，經(jīng)辦柜員將申請(qǐng)表交與用戶確認(rèn)簽字，加蓋經(jīng)辦人名章和業(yè)務(wù)專用章，客戶聯(lián)交還用戶，銀行聯(lián)日終上繳事后監(jiān)督。3.注意事項(xiàng)用戶原簽約的業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼、用戶號(hào)、用戶姓名、卡號(hào)/賬號(hào)不可修改，如要變更，須先辦理解約后重新簽約。（三）個(gè)人用戶解約1.功能說明本交易主要用于解除個(gè)人用戶代收付業(yè)務(wù)簽約關(guān)系。2.操作流程（1）用戶填寫申請(qǐng)表，提供簽約賬戶和賬戶本人有

26、效實(shí)名證件，代理人辦理時(shí)，應(yīng)同時(shí)提供代理人有效的實(shí)名證件。（2）普通柜員審核客戶提供的相關(guān)資料是否正確、完整后，使用“個(gè)人用戶解約”交易，根據(jù)申請(qǐng)表用戶所填寫相關(guān)信息錄入系統(tǒng)。（3）交易成功后，打印申請(qǐng)表，經(jīng)辦柜員將申請(qǐng)表交與用戶確認(rèn)簽字，加蓋個(gè)人名章和業(yè)務(wù)專用章，客戶聯(lián)交還用戶，銀行聯(lián)日終上繳事后監(jiān)督。3.注意事項(xiàng)個(gè)人活期結(jié)算賬戶解約時(shí)需輸入密碼確認(rèn)。（四）個(gè)人用戶簽約查詢1.功能說明本交易主要用于個(gè)人用戶簽約關(guān)系的查詢，查詢方式支持卡號(hào)/賬號(hào)、用戶號(hào)和證件號(hào)碼。2.操作流程（1）用戶提供簽約賬戶、用戶號(hào)、本人有效實(shí)名證件任意一項(xiàng)，申請(qǐng)查詢簽約關(guān)系。（2）普通柜員使用“個(gè)人用戶簽約查詢”交易

27、，根據(jù)用戶提供材料，選擇查詢方式，顯示簽約記錄，選擇對(duì)應(yīng)簽約記錄可查看詳細(xì)信息。（3）經(jīng)辦柜員將查詢結(jié)果口頭告知用戶，如用戶需要紙質(zhì)查詢結(jié)果，可打印查詢結(jié)果提供給用戶。3.注意事項(xiàng)（1）根據(jù)用戶號(hào)或證件號(hào)碼查詢時(shí)，需要指定業(yè)務(wù)代碼與委托單位代碼。（2）根據(jù)用戶號(hào)或證件號(hào)碼查詢時(shí)交易須經(jīng)綜合柜員授權(quán)。第二節(jié) 公司用戶簽約管理第二十條 一般規(guī)定公司用戶在辦理代收付業(yè)務(wù)時(shí)，與我行簽訂代收付業(yè)務(wù)委托授權(quán)協(xié)議書，在開戶行辦理簽約。第二十一條 公司用戶簽約管理流程（一）公司用戶簽約1.功能說明本交易主要用于公司用戶在網(wǎng)點(diǎn)辦理代收付業(yè)務(wù)簽約。2.操作流程（1）公司用戶在中平辦理代收付業(yè)務(wù)簽約前，需首先在公司

28、業(yè)務(wù)核心系統(tǒng)進(jìn)行賬戶簽約（交易碼：03103：委托扣款簽約管理），生成委托扣款協(xié)議號(hào)。（2）公司用戶與我行簽訂代收付業(yè)務(wù)委托授權(quán)協(xié)議書，提供公司用戶的單位結(jié)算賬號(hào)、預(yù)留印鑒等信息，以及公司法人的有效實(shí)名證件，代理人辦理時(shí)，應(yīng)同時(shí)提供代理人有效實(shí)名證件和委托授權(quán)書。（3）公司網(wǎng)點(diǎn)B柜審核用戶提供的相關(guān)資料是否正確、完整，調(diào)用行內(nèi)電子驗(yàn)印系統(tǒng)對(duì)用戶預(yù)留印鑒進(jìn)行校驗(yàn)。（4）使用中平“公司用戶簽約”交易，根據(jù)代收付業(yè)務(wù)委托授權(quán)協(xié)議書所填寫相關(guān)信息錄入系統(tǒng)。其中，驗(yàn)印憑證種類選擇“000006委托扣款協(xié)議書”，驗(yàn)印憑證號(hào)碼輸入公司核心賬戶簽約生成的委托扣款協(xié)議號(hào)。（5）交易成功后，打印內(nèi)部通用憑證，經(jīng)辦

29、柜員加蓋個(gè)人名章，日終與代收付業(yè)務(wù)委托授權(quán)協(xié)議書一并上繳事后監(jiān)督。（二）公司用戶簽約修改1.功能說明本交易主要用于公司用戶簽約信息中手機(jī)號(hào)碼、郵寄地址和郵政編碼進(jìn)行修改。2.操作流程（1）用戶填寫代收付業(yè)務(wù)委托授權(quán)協(xié)議書，提供公司簽約賬戶、預(yù)留印鑒等信息，以及授權(quán)經(jīng)辦人員有效實(shí)名證件和委托授權(quán)書。（2）公司網(wǎng)點(diǎn)B柜審核用戶提供的相關(guān)資料是否正確、完整，校驗(yàn)預(yù)留印鑒后，使用“公司用戶簽約修改”交易，選擇查詢方式，查詢用戶相關(guān)簽約信息，對(duì)變更信息進(jìn)行修改，本交易須經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)主管授權(quán)。（3）交易成功后，打印內(nèi)部通用憑證，經(jīng)辦柜員加蓋個(gè)人名章，日終與代收付業(yè)務(wù)委托授權(quán)協(xié)議書一并上繳事后監(jiān)督。3.注意事

30、項(xiàng)用戶原簽約的業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼、用戶號(hào)、用戶名稱、單位結(jié)算賬號(hào)不可修改，如要變更，必須先解約。（三）公司用戶解約1.功能說明本交易主要用于公司用戶與委托單位解除簽約關(guān)系。2.操作流程（1）用戶填寫代收付業(yè)務(wù)委托授權(quán)協(xié)議書，提供公司簽約賬戶、預(yù)留印鑒等信息，以及授權(quán)經(jīng)辦人員有效實(shí)名證件和委托授權(quán)書。（2）公司網(wǎng)點(diǎn)B柜審核用戶提供的相關(guān)資料是否正確、完整，校驗(yàn)預(yù)留印鑒后，使用“公司用戶解約”交易，根據(jù)代收付業(yè)務(wù)委托授權(quán)協(xié)議書相關(guān)信息錄入系統(tǒng)辦理解約，本交易須網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)主管授權(quán)。（3）交易成功后，打印內(nèi)部通用憑證，經(jīng)辦柜員加蓋個(gè)人名章，日終與代收付業(yè)務(wù)委托授權(quán)協(xié)議書一并上繳事后監(jiān)督。（四）公司用

31、戶簽約查詢1.功能說明本交易主要用于用戶查詢本公司簽約信息。2.操作流程（1）用戶出具公函和授權(quán)經(jīng)辦人有效身份證件，公函內(nèi)容包括簽約用戶的單位結(jié)算賬號(hào)、預(yù)留印鑒、授權(quán)經(jīng)辦人等相關(guān)信息。（2）公司網(wǎng)點(diǎn)B柜審核用戶提供的相關(guān)資料正確無誤后，使用“公司用戶簽約查詢”交易，根據(jù)用戶提供材料，選擇查詢方式，顯示簽約記錄，選擇對(duì)應(yīng)簽約記錄可查看詳細(xì)信息。（3）經(jīng)辦柜員將查詢結(jié)果口頭告知用戶，如用戶需要紙質(zhì)查詢結(jié)果，可打印查詢結(jié)果提供給用戶。第六章 繳費(fèi)類業(yè)務(wù)第二十二條 客戶在辦理繳費(fèi)類業(yè)務(wù)時(shí)，可在該業(yè)務(wù)開辦范圍內(nèi)的任意網(wǎng)點(diǎn)辦理?？蛻籼峁┧U費(fèi)的業(yè)務(wù)種類、委托單位和用戶號(hào)碼或編碼，普通柜員按照客戶選擇的支

32、付方式，為客戶辦理繳費(fèi)。第二十三條 網(wǎng)絡(luò)連鎖型企事業(yè)單位下屬商戶繳納營收款、預(yù)交款等款項(xiàng)時(shí)，可辦理商戶繳款業(yè)務(wù)。商戶辦理繳款前需在管理機(jī)構(gòu)維護(hù)繳款商戶信息。繳款商戶信息維護(hù)成功后，網(wǎng)點(diǎn)使用商戶繳款交易進(jìn)行繳款。第二十四條 一般規(guī)定（一）繳費(fèi)用戶持借記卡、存折、信用卡繳費(fèi)時(shí)必須刷卡/刷折，校驗(yàn)磁道信息。（二）不支持存折無密戶的繳費(fèi)。信用卡無密戶繳費(fèi)時(shí)無需輸入密碼，只需用戶按下密碼鍵盤確認(rèn)鍵即可。（三）現(xiàn)金繳費(fèi)時(shí)，柜員須先收取現(xiàn)金再辦理業(yè)務(wù)。第二十五條 普通繳費(fèi)流程（一）繳費(fèi)1.功能說明普通柜員根據(jù)客戶要求，按照客戶提供的業(yè)務(wù)種類、委托單位和用戶號(hào)碼或編碼進(jìn)行繳費(fèi)。支持現(xiàn)金、卡/折等多種繳費(fèi)方式。

33、2.操作流程（1）當(dāng)客戶以現(xiàn)金方式繳費(fèi)時(shí)，普通柜員應(yīng)先收取現(xiàn)金，清點(diǎn)無誤后辦理。（2）當(dāng)客戶以卡/折方式繳費(fèi)時(shí)，必須刷卡或刷折，客戶輸入密碼確認(rèn)。（3）當(dāng)客戶以票據(jù)或來賬類方式繳費(fèi)時(shí)，普通柜員應(yīng)先確認(rèn)預(yù)付資金入賬，使用預(yù)付資金支付流水號(hào)進(jìn)行繳費(fèi)。（4）繳費(fèi)完成后選擇打印發(fā)票、收據(jù)或通用憑證（一式兩聯(lián)），加蓋經(jīng)辦人名章和業(yè)務(wù)專用章，一聯(lián)交客戶，一聯(lián)日終上繳事后監(jiān)督。3.注意事項(xiàng)（1）繳費(fèi)交易發(fā)送前應(yīng)認(rèn)真核對(duì)系統(tǒng)回顯的客戶信息。（2）繳費(fèi)金額大于等于5000元，需綜合柜員授權(quán)辦理。（二）預(yù)繳費(fèi)1.功能說明普通柜員根據(jù)客戶要求，按照客戶提供的業(yè)務(wù)種類、委托單位和用戶號(hào)碼或編碼進(jìn)行預(yù)繳費(fèi)。支持現(xiàn)金、卡

34、/折等多種繳費(fèi)方式。進(jìn)行預(yù)繳費(fèi)時(shí)不查詢欠費(fèi)信息，不限制交易金額。2.操作流程（1）當(dāng)客戶以現(xiàn)金方式預(yù)繳費(fèi)時(shí)，普通柜員應(yīng)先收取現(xiàn)金，清點(diǎn)無誤后辦理。（2）當(dāng)客戶以卡/折方式預(yù)繳費(fèi)時(shí)，必須刷卡或刷折，客戶輸入密碼確認(rèn)。（3）當(dāng)客戶以票據(jù)或來賬類方式預(yù)繳費(fèi)時(shí)，普通柜員應(yīng)先確認(rèn)預(yù)付資金入賬，使用預(yù)付資金支付流水號(hào)進(jìn)行預(yù)繳費(fèi)。（4）預(yù)繳費(fèi)完成后選擇打印發(fā)票、收據(jù)或通用憑證（一式兩聯(lián)），加蓋經(jīng)辦人名章和業(yè)務(wù)專用章，一聯(lián)交客戶，一聯(lián)日終上繳事后監(jiān)督。3.注意事項(xiàng)（1）預(yù)繳費(fèi)交易發(fā)送前應(yīng)認(rèn)真核對(duì)系統(tǒng)回顯的客戶信息。（2）預(yù)繳費(fèi)金額大于等于5000元，需綜合柜員授權(quán)辦理。（三）繳費(fèi)取消1.功能說明因客戶或經(jīng)辦柜

35、員造成繳費(fèi)或預(yù)繳費(fèi)有誤，征得客戶同意，普通柜員可以憑原繳費(fèi)發(fā)票、收據(jù)或通用憑證（客戶聯(lián)），使用“繳費(fèi)取消”交易進(jìn)行取消。2.操作流程（1）當(dāng)客戶以現(xiàn)金方式繳費(fèi)時(shí)，普通柜員應(yīng)先確認(rèn)取消交易成功，再將現(xiàn)金清點(diǎn)無誤后退還客戶。（2）當(dāng)客戶以卡/折方式繳費(fèi)時(shí)，取消時(shí)必須刷卡或刷折，客戶輸入密碼確認(rèn)。（3）當(dāng)客戶以票據(jù)或來賬類方式繳費(fèi)時(shí)，取消后自動(dòng)恢復(fù)原支付流水可用余額，可按客戶要求使用原支付流水號(hào)重新進(jìn)行繳費(fèi)或辦理預(yù)付資金退款。（4）取消交易完成后，在原繳費(fèi)發(fā)票、收據(jù)或通用憑證（客戶聯(lián)）上打印“作廢”字樣，并打印取消交易的“通用憑證”，客戶在取消交易的“通用憑證”上簽字確認(rèn)，日終上繳事后監(jiān)督。3.注意

36、事項(xiàng)（1）某項(xiàng)代收付業(yè)務(wù)是否提供取消交易由委托方及核心系統(tǒng)決定。（2）取消交易僅限于當(dāng)日在原繳費(fèi)交易機(jī)構(gòu)辦理，取消交易須輸入取消原因。（3）原支付方式為卡/折或信用卡時(shí)需要刷卡/刷折，驗(yàn)證用戶密碼，折/卡繳費(fèi)取消僅限賬戶末筆交易。（4）現(xiàn)金業(yè)務(wù)的取消交易及柜員誤操作引起的內(nèi)部差錯(cuò)，需要綜柜授權(quán)辦理。（四）收據(jù)/發(fā)票補(bǔ)打1.功能說明對(duì)于柜面、ATM、網(wǎng)銀、電話銀行、批量扣款等渠道發(fā)起的繳費(fèi)，營業(yè)前臺(tái)使用本交易補(bǔ)打收據(jù)/發(fā)票。2.操作流程（1）客戶補(bǔ)打收據(jù)/發(fā)票，需提供繳費(fèi)/代扣號(hào)碼相對(duì)應(yīng)的存折/卡。（2）收據(jù)/發(fā)票補(bǔ)打可選擇單月或連續(xù)月補(bǔ)打，已打印的收據(jù)/發(fā)票不允許補(bǔ)打。（3）補(bǔ)打收據(jù)/發(fā)票不得

37、超過該業(yè)務(wù)規(guī)定的時(shí)限，最長不超過六個(gè)月。（4）普通柜員使用“收據(jù)/發(fā)票補(bǔ)打”打印發(fā)票或收據(jù)，加蓋經(jīng)辦人名章和業(yè)務(wù)專用章，一聯(lián)交客戶，一聯(lián)日終上繳事后監(jiān)督。3.注意事項(xiàng)（1）已打印的發(fā)票不可以進(jìn)行補(bǔ)打，只能補(bǔ)打一次，不可多次打印。（2）超過與委托方約定的發(fā)票打印期限不允許補(bǔ)打。（五）收據(jù)/發(fā)票重打1.功能說明因打印設(shè)備故障或人為原因造成的收據(jù)/發(fā)票打印失敗，可以進(jìn)行收據(jù)/發(fā)票重打交易。2.操作流程（1）普通柜員使用“交易日志查詢”查詢?cè)蛴〗灰琢魉?hào)。（2）使用“收據(jù)/發(fā)票重打”交易打印發(fā)票或收據(jù)，加蓋經(jīng)辦人名章和業(yè)務(wù)專用章，一聯(lián)交客戶，一聯(lián)日終上繳事后監(jiān)督。3.注意事項(xiàng)（1）原交易打印多張收據(jù)

38、或發(fā)票，必須重打全部，不允許單獨(dú)重打其中某張。重打不限次數(shù)。（2）重打交易僅限當(dāng)日在原機(jī)構(gòu)辦理。普通柜員不得在打印成功情況下重打。（3）重打交易輸入的流水號(hào)為原打印交易的流水號(hào)，非原繳費(fèi)交易流水號(hào)。（六）繳費(fèi)歷史查詢1.功能說明如需查詢繳費(fèi)歷史記錄時(shí)，普通柜員使用“繳費(fèi)/商戶繳款歷史查詢”交易，可查詢指定日期范圍內(nèi)的全部繳費(fèi)歷史記錄。2.操作流程（1）可根據(jù)業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼及用戶號(hào)進(jìn)行查詢。（2）查詢結(jié)果支持打印。3.注意事項(xiàng)繳費(fèi)歷史查詢僅限半年以內(nèi)在本網(wǎng)點(diǎn)發(fā)起的交易記錄。第二十六條 商戶繳款流程（一）繳款商戶信息維護(hù)1.功能說明當(dāng)委托單位需要新增、修改、刪除下屬商戶時(shí)，由業(yè)務(wù)管理員使用

39、該交易對(duì)繳款商戶進(jìn)行新增、查詢、修改、注銷、啟用。2.操作流程（1）繳款商戶信息維護(hù)和委托單位注冊(cè)應(yīng)為同一機(jī)構(gòu)。繳款商戶代碼、繳款商戶名稱由委托單位提供。（2）繳款商戶信息發(fā)生變更需要修改時(shí)，可對(duì)繳款商戶所屬區(qū)域、繳款商戶狀態(tài)、聯(lián)系人、聯(lián)系電話、地址進(jìn)行修改。（3）商戶代碼注冊(cè)機(jī)構(gòu)可對(duì)該商戶站點(diǎn)進(jìn)行啟用/注銷處理。（二）繳款商戶所屬區(qū)域維護(hù)1.功能說明按照委托單位對(duì)下屬商戶區(qū)域管理的具體要求，由委托單位提供相應(yīng)的區(qū)域劃分，由業(yè)務(wù)管理員使用該交易進(jìn)行繳款商戶所屬區(qū)域的增加、查詢、修改、刪除。2.操作流程（1）繳款商戶所屬區(qū)域維護(hù)和委托單位注冊(cè)應(yīng)為同一機(jī)構(gòu)。繳款商戶所屬區(qū)域代碼不得重復(fù)。（2）由于

40、委托單位區(qū)域劃分變動(dòng)，需要修改繳款商戶所屬區(qū)域時(shí)，只能對(duì)所屬區(qū)域名稱進(jìn)行修改。（3）由于委托單位區(qū)域劃分變動(dòng)，需要?jiǎng)h除繳款商戶所屬區(qū)域時(shí)，應(yīng)先對(duì)需要?jiǎng)h除的區(qū)域下的商戶進(jìn)行調(diào)整，確保該區(qū)域下無商戶后可進(jìn)行區(qū)域刪除。（三）商戶繳款1.功能說明普通柜員根據(jù)客戶要求，按照客戶提供的業(yè)務(wù)種類、委托單位和商戶代碼進(jìn)行繳款。支持現(xiàn)金、卡/折等多種繳款方式。2.操作流程（1）當(dāng)客戶以現(xiàn)金方式繳款時(shí)，普通柜員應(yīng)先收取現(xiàn)金，清點(diǎn)無誤后辦理。（2）當(dāng)客戶以卡/折方式繳款時(shí)，必須刷卡/折，客戶輸入密碼確認(rèn)。（3）當(dāng)客戶以票據(jù)或來賬類方式繳款時(shí)，普通柜員應(yīng)先確認(rèn)預(yù)付資金入賬，使用預(yù)付資金支付流水號(hào)進(jìn)行繳款。（4）繳款完

41、成后打印通用憑證（一式兩聯(lián)），加蓋經(jīng)辦人名章和業(yè)務(wù)專用章，一聯(lián)交客戶，一聯(lián)日終上繳事后監(jiān)督。3.注意事項(xiàng)（1）憑商戶代碼進(jìn)行商戶繳款。商戶代碼及編碼規(guī)則由委托方提供，若委托方未提供，則由中間業(yè)務(wù)平臺(tái)制定規(guī)則維護(hù)商戶代碼。（2）中間業(yè)務(wù)平臺(tái)與委托方實(shí)時(shí)連接的，繳款信息由委托方校驗(yàn)。中間業(yè)務(wù)平臺(tái)不與委托方實(shí)時(shí)連接的，由中間業(yè)務(wù)平臺(tái)維護(hù)商戶信息庫，用于校驗(yàn)繳款信息。（3）用戶持票據(jù)繳款時(shí)需在中間業(yè)務(wù)平臺(tái)進(jìn)行票據(jù)登記，確認(rèn)對(duì)公系統(tǒng)入賬后，方可辦理繳款業(yè)務(wù)。（4）中間業(yè)務(wù)平臺(tái)能夠根據(jù)委托方要求，提供指定時(shí)間段內(nèi)商戶繳款明細(xì)清單和分類匯總報(bào)表。（5）中間業(yè)務(wù)平臺(tái)能夠根據(jù)繳款商戶歸屬的省、市、縣自動(dòng)清分繳款

42、資金。（四）商戶繳款取消1.功能說明因客戶或經(jīng)辦柜員造成繳款有誤，征得客戶同意，普通柜員可以憑原繳款通用憑證（客戶聯(lián)），使用“商戶繳款取消”交易進(jìn)行取消。2.操作流程（1）當(dāng)客戶以現(xiàn)金方式繳款時(shí)，普通柜員應(yīng)先確認(rèn)取消交易成功，再將現(xiàn)金清點(diǎn)無誤后退還客戶。（2）當(dāng)客戶以卡/折方式繳款時(shí)，取消時(shí)必須刷卡或刷折，客戶輸入密碼確認(rèn)。（3）當(dāng)客戶以票據(jù)或來賬類方式繳款時(shí)，取消后自動(dòng)恢復(fù)原支付流水可用余額，可按客戶要求使用原支付流水號(hào)重新進(jìn)行繳款或辦理預(yù)付資金退款。（4）取消交易完成后，在原繳款通用憑證（客戶聯(lián)）上打印“作廢”字樣，并打印取消交易的“通用憑證”，客戶在取消交易的“通用憑證”上簽字確認(rèn)，日終

43、上繳事后監(jiān)督。3.注意事項(xiàng)（1）某項(xiàng)代收付業(yè)務(wù)是否提供取消交易由委托方及核心系統(tǒng)決定。（2）取消交易僅限于當(dāng)日在原繳款交易機(jī)構(gòu)辦理，取消交易須輸入取消原因。（3）原支付方式為卡/折或信用卡時(shí)需要刷卡/刷折，驗(yàn)證用戶密碼，折/卡繳款取消僅限賬戶末筆交易。（4）現(xiàn)金業(yè)務(wù)的取消交易及柜員誤操作引起的內(nèi)部差錯(cuò)，需要綜合柜員授權(quán)辦理。（五）商戶繳款歷史查詢1.功能說明如需查詢商戶繳款歷史記錄時(shí)，普通柜員使用“繳費(fèi)/商戶繳款歷史查詢”交易，可查詢指定日期范圍內(nèi)的全部商戶繳款歷史記錄。2.操作流程（1）可根據(jù)業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼及商戶代碼進(jìn)行查詢。（2）查詢結(jié)果支持打印。3.注意事項(xiàng)繳費(fèi)歷史查詢僅限半年以

44、內(nèi)在本網(wǎng)點(diǎn)發(fā)起的交易記錄。第七章 批量業(yè)務(wù)第二十七條 批量業(yè)務(wù)是指我行按照協(xié)議規(guī)定，根據(jù)委托單位提供的批量文件，從指定的郵政儲(chǔ)蓄銀行結(jié)算賬戶上進(jìn)行批量扣款，或?qū)⑽袉挝坏拇犊铐?xiàng)存入指定的收款人賬戶的代收付業(yè)務(wù)。第二十八條 批量業(yè)務(wù)的主要交易包括批量簽約、批量解約、批量代收、批量代付、批量止付、批量解止付、批量解止付扣款。第二十九條 一般規(guī)定（一）各級(jí)機(jī)構(gòu)辦理批量業(yè)務(wù)，需收到委托單位交予的批量文件，同時(shí)附有紙質(zhì)的明細(xì)清單或匯總清單，由委托單位經(jīng)辦人員簽字并蓋有該委托單位相關(guān)印章。以上資料必須由經(jīng)辦機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門指定雙人接收并簽字確認(rèn)，所收的紙質(zhì)清單視同重要檔案由業(yè)務(wù)部門進(jìn)行管理。對(duì)于委托單位提供

45、的批量文件為非標(biāo)準(zhǔn)格式的，由業(yè)務(wù)人員制作或直接轉(zhuǎn)換為中間業(yè)務(wù)平臺(tái)可處理的標(biāo)準(zhǔn)格式批量文件。（二）目前我省手工批量業(yè)務(wù)實(shí)行由二級(jí)分行集中處理。具體流程如下：1各市縣業(yè)務(wù)人員將收到的委托單位提供相關(guān)電子文件通過生產(chǎn)網(wǎng)文件傳輸協(xié)議（FTP）系統(tǒng)雙人（一人操作，一人監(jiān)督）發(fā)送給市分行業(yè)務(wù)人員，同時(shí)將紙質(zhì)匯總清單和授權(quán)單據(jù)傳真至市分行。2市分行業(yè)務(wù)人員雙人（一人操作，一人監(jiān)督）接收后將委托單位提供的批量文件，制作或直接轉(zhuǎn)換為中間業(yè)務(wù)平臺(tái)可處理的標(biāo)準(zhǔn)格式批量文件（新建文檔，點(diǎn)擊右鍵，選擇屬性，將文件設(shè)成只讀模式）并與紙質(zhì)清單上總金額和總筆數(shù)進(jìn)行初步核對(duì)，無誤后通過生產(chǎn)網(wǎng)文件傳輸協(xié)議（FTP）系統(tǒng)傳遞給會(huì)計(jì)

46、批處理人員。如有問題，及時(shí)通知市縣業(yè)務(wù)人員與委托單位聯(lián)系確認(rèn)。3會(huì)計(jì)批量業(yè)務(wù)處理人員雙人接收（一人操作，一人監(jiān)督），對(duì)批量文件與紙質(zhì)清單上總金額和總筆數(shù)進(jìn)行再次核對(duì)，無誤后進(jìn)行后續(xù)處理（與會(huì)計(jì)人員確認(rèn)委托單位內(nèi)部分戶資金是否到賬，再進(jìn)行批處理操作）。如有問題，返還業(yè)務(wù)人員。4對(duì)于已收到尚未代發(fā)的委托單位提供的批量文件及紙質(zhì)清單傳真件，相關(guān)處理人員要按照委托單位妥善保管，電子檔文件需做好備份。5批量交易完成后，批量業(yè)務(wù)處理人員應(yīng)及時(shí)將批量處理結(jié)果反饋至市分行業(yè)務(wù)部門相關(guān)人員，由其對(duì)系統(tǒng)處理結(jié)果及委托單位相關(guān)授權(quán)文件進(jìn)行復(fù)核，無誤后將系統(tǒng)處理結(jié)果及時(shí)通知市縣業(yè)務(wù)部門反饋委托單位。6會(huì)計(jì)批處理人員完

47、成批處理業(yè)務(wù)后，應(yīng)及時(shí)按委托單位下載回盤文件并刻制成光盤視同重要檔案進(jìn)行管理。7各級(jí)經(jīng)辦人員在批量業(yè)務(wù)處理的各個(gè)環(huán)節(jié)，必須嚴(yán)格按照批量代收業(yè)務(wù)處理登記表和批量代付業(yè)務(wù)處理登記表的相關(guān)要求做好登記（縣局、縣行業(yè)務(wù)人員填完此表后，傳真至市分行進(jìn)行后續(xù)登記）。8對(duì)于批量簽約、批量解約、批量止付和批量解止付交易，統(tǒng)一由市行業(yè)務(wù)人員進(jìn)行操作。（三）各級(jí)機(jī)構(gòu)任何人員必須保證數(shù)據(jù)安全完整，不得擅自對(duì)委托單位提供的批量文件內(nèi)容進(jìn)行修改。在內(nèi)部數(shù)據(jù)傳遞過程中必須通過生產(chǎn)網(wǎng)文件傳輸協(xié)議（FTP）系統(tǒng)傳遞，嚴(yán)禁通過互聯(lián)網(wǎng)傳遞。（四）委托單位可使用我行提供的加密工具對(duì)批量文件進(jìn)行加密，密碼須在網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行設(shè)置。（五）對(duì)于

48、委托單位以現(xiàn)金方式辦理的批量代發(fā)業(yè)務(wù)，前臺(tái)網(wǎng)點(diǎn)收批量業(yè)務(wù)現(xiàn)金（僅能僅能辦理金額為100萬元以下的，100萬元（含）以上的必須通過轉(zhuǎn)賬方式）后打印通用憑證一式兩份，一份交客戶簽字確認(rèn)返回，一份由客戶與相關(guān)批量電子文件、紙質(zhì)授權(quán)單據(jù)一起送交經(jīng)辦機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門。由業(yè)務(wù)人員（按上述第二條規(guī)定）將相關(guān)資料（含通用憑證）傳真至市分行，市分行相關(guān)批量業(yè)務(wù)處理人員通過現(xiàn)金登記薄查詢核對(duì)通用憑證上現(xiàn)金支付流水號(hào)是否正確，所有資料核對(duì)無誤后，方能進(jìn)行后續(xù)處理。前臺(tái)網(wǎng)點(diǎn)不得辦理批量錄入、文件上傳等批處理業(yè)務(wù)。第三十條 管理機(jī)構(gòu)批量業(yè)務(wù)辦理流程（一）批量文件上傳1.功能說明管理機(jī)構(gòu)可使用本交易上傳批量簽約、批量解約、批

49、量代收、批量代付、批量止付、批量解止付、批量解止付扣款文件，生成批處理號(hào)，由系統(tǒng)進(jìn)行格式檢查。2.操作流程（1）管理機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量文件上傳”交易，選擇入賬實(shí)時(shí)標(biāo)志和執(zhí)行入賬日期，錄入批量文件的總筆數(shù)、總金額，從管理機(jī)構(gòu)操作終端的硬盤中選擇文件進(jìn)行上傳。（2）交易成功后，回顯該文件對(duì)應(yīng)的批處理號(hào)。3.注意事項(xiàng)（1）同一管理機(jī)構(gòu)同日不得上傳同名文件。（2）錄入的批量文件總筆數(shù)、總金額必須和批量文件中文件頭內(nèi)填寫的總筆數(shù)、總金額保持一致，否則不能進(jìn)行上傳。（3）批量文件明細(xì)的金額、筆數(shù)合計(jì)必須與文件頭內(nèi)填寫總筆數(shù)、總金額保持一致，否則不能進(jìn)行下一步操作。（4）上傳的批量

50、文件中不得有空行，金額不能為負(fù)數(shù)或其他非法字符，否則不能進(jìn)行下一步操作。（5）入賬可分為實(shí)時(shí)入賬、日終入賬、預(yù)約入賬三種，如使用預(yù)約入賬，系統(tǒng)按照填寫的入賬日期日終入賬。（二）批量確認(rèn)提交1.功能說明管理機(jī)構(gòu)上傳批量文件后，如系統(tǒng)檢查無重大錯(cuò)誤，可使用本交易將批量文件提交核心處理。2.操作流程（1）管理機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量確認(rèn)提交”交易，輸入批處理號(hào)或上傳文件日期進(jìn)行查詢。（2）查詢出待提交確認(rèn)的批量文件，選擇相應(yīng)的批量文件，如為批量代付文件，應(yīng)選擇對(duì)應(yīng)的支付方式，進(jìn)行確認(rèn)提交。本交易須經(jīng)會(huì)計(jì)主管授權(quán)。3.注意事項(xiàng)（1）批量確認(rèn)提交不得晚于文件上傳時(shí)的入賬日期。（2）批

51、量代付文件確認(rèn)提交前，如委托方采用轉(zhuǎn)賬形式劃撥代付資金，應(yīng)先保證預(yù)付資金足額。（3）如該業(yè)務(wù)預(yù)付資金管理方式按照分戶管理，支付方式應(yīng)選擇預(yù)付款分戶。（4）如該業(yè)務(wù)預(yù)付資金管理方式按照資金管理，支付方式應(yīng)選擇預(yù)付款支付流水，并輸入支付流水號(hào)。（5）如委托方使用現(xiàn)金支付代付資金，支付方式應(yīng)選擇現(xiàn)金，并輸入現(xiàn)金流水號(hào)。（三）批量交易撤銷1.功能說明管理機(jī)構(gòu)如發(fā)現(xiàn)批量文件有誤，可使用本交易撤銷該文件。已撤銷的文件不得進(jìn)行提交確認(rèn)。2.操作流程（1）管理機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量交易撤銷”交易，輸入批處理號(hào)或上傳文件日期進(jìn)行查詢。（2）查詢出待提交確認(rèn)的批量文件，選擇相應(yīng)的批量文件進(jìn)行

52、撤銷。本交易須經(jīng)會(huì)計(jì)主管授權(quán)。3.注意事項(xiàng)批量交易撤銷必須在該批量文件上傳的機(jī)構(gòu)進(jìn)行。（四）批量總控資料查詢1.功能說明管理機(jī)構(gòu)可使用本交易查詢批量文件的總控資料，包括交易總筆數(shù)、交易總金額、失敗總筆數(shù)、失敗總金額、處理結(jié)果等。2.操作流程（1）管理機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量總控資料查詢”交易，輸入起止日期、文件類型等查詢條件進(jìn)行查詢。（2）查詢出符合條件的批量文件總控信息列表，可選擇相應(yīng)記錄查看詳細(xì)的批量總控信息。3.注意事項(xiàng)（1）管理機(jī)構(gòu)可查詢本機(jī)構(gòu)及下轄機(jī)構(gòu)上傳的批量文件。（2）本交易僅可按查詢條件顯示前兩千條記錄。（3）如狀態(tài)為批量處理成功，表示文件處理過程無誤，與實(shí)

53、際的成功筆數(shù)無關(guān)。（4）如狀態(tài)為批量處理失敗，表示文件格式或內(nèi)容有重大錯(cuò)誤，不能提交核心系統(tǒng)處理。（五）批量明細(xì)資料查詢1.功能說明管理機(jī)構(gòu)可使用本交易查詢批量文件中明細(xì)記錄的處理狀態(tài)，包括用戶號(hào)、用戶名、賬號(hào)、戶名、交易金額、批量處理信息、交易機(jī)構(gòu)等。2.操作流程（1）管理機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量明細(xì)資料查詢”交易，輸入日期或批處理號(hào)等查詢條件進(jìn)行查詢。（2）查詢出符合條件的批量文件明細(xì)記錄列表，可選擇相應(yīng)記錄查看詳細(xì)的明細(xì)信息。（3）批量文件處理成功后，必須下載明細(xì)結(jié)果文件存檔。3.注意事項(xiàng)（1）管理機(jī)構(gòu)可查詢本機(jī)構(gòu)及下轄機(jī)構(gòu)上傳的批量文件。（2）本交易僅可按查詢條件顯

54、示兩千條記錄。大于兩千條記錄的需下載查看。（六）回盤文件下載1.功能說明批量文件處理成功后，如委托單位需要批量結(jié)果文件，管理機(jī)構(gòu)可使用本交易下載批量結(jié)果文件。2.操作流程（1）管理機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-回盤文件下載”交易，輸入日期或批處理號(hào)等查詢條件進(jìn)行查詢。（2）查詢出符合條件的批量文件列表，選擇相應(yīng)的記錄進(jìn)行下載。（七）批量代收付業(yè)務(wù)處理過程中應(yīng)填寫相關(guān)登記表（詳見附表5、6）。第三十一條 管理機(jī)構(gòu)批量沖正處理流程（一）批量整批沖正1.功能說明對(duì)于核心系統(tǒng)已處理成功的批量扣款、批量存款或批量解止付扣款文件，該交易可根據(jù)批處理號(hào)進(jìn)行整批沖正。2.操作流程（1）會(huì)計(jì)管理員使用

55、“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量整批沖正”交易，輸入業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼、原批量文件類型、原批處理號(hào)，提交生成新的批處理號(hào)。（2）提交成功之后，會(huì)計(jì)管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量確認(rèn)提交”交易，輸入業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼、批處理號(hào)提交沖正文件。本交易須經(jīng)會(huì)計(jì)主管授權(quán)。3.注意事項(xiàng)（1）本交易為原批量交易的反向交易，不需重新制作批處理文件。（2）交易機(jī)構(gòu)為原批量交易的確認(rèn)機(jī)構(gòu)。（3）批量沖正只針對(duì)原文件中交易成功的記錄進(jìn)行沖正。（4）批量沖正為全額沖正，如原交易中含有手續(xù)費(fèi)，手續(xù)費(fèi)一并沖正。（5）對(duì)一條成功的交易記錄只能完成一次成功的沖正。沖正交易不能再次沖正。（二）批量部分沖正1.功能說明對(duì)

56、于核心系統(tǒng)已處理成功的批量扣款、批量存款或批量解止付扣款文件，該交易可根據(jù)批處理號(hào)進(jìn)行部分記錄的沖正。2.操作流程（1）會(huì)計(jì)管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量部分沖正文件上傳”交易，輸入業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼、原批量文件類型、原批處理號(hào)、沖正總筆數(shù)、沖正總金額、文件名，提交生成新的批處理號(hào)。（2）提交成功之后，會(huì)計(jì)管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量確認(rèn)提交”交易，輸入業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼、批處理號(hào)提交沖正文件。本交易須經(jīng)會(huì)計(jì)主管授權(quán)。3.注意事項(xiàng)（1）批量部分沖正有單獨(dú)的上傳交易，與簽約等其他七種交易的文件上傳不同。（2）交易機(jī)構(gòu)為原批量交易的確認(rèn)機(jī)構(gòu)。（3）批量沖正只針對(duì)原文件中交易成功的記錄進(jìn)行沖正。（4）批量沖正為全額沖正，如原交易中含有手續(xù)費(fèi)，手續(xù)費(fèi)一并沖正。（5）對(duì)一條成功的交易記錄只能完成一次成功的沖正。沖正交易不能再次沖正。（6）批量部分沖正文件只有文件體，無文件頭