會計監(jiān)督檢查整改報告

1、文檔來源為 :從網絡收集整理.word 版本可編輯.歡迎下載支持會計監(jiān)督檢查整改報告篇一：銀行服務檢查整改報告服務整改報告一直以來，我們 xx 銀行都是以柜員服務好 , 有親切感 , 得到客戶的好評。我們北京分行一直也是十分重視柜員的服務，但此次總行抽查錄像點評我們東城支行的服務成績卻不盡如人意。在 6 月 26 日，北京分行也組織了第二季度錄像點評，通過這一次點評，通過各位領導的批評指正，同時也看到了其他網點的服務，我們東城支行也看到了和其他網點的差距。同時，我們也進行了反思，到底怎樣才能做好服務，讓每一個柜員把服務做到最好，并把營銷流暢的融入到業(yè)務當中。 首先， 最重要的是做好儀容儀表。要

2、做好儀容儀表，不是簡單的把妝容、服裝的標準告訴柜員。要做到每天至少兩次檢查，日間隨時抽查柜員的儀容儀表，看到問題及時整改。柜員作為銀行的門面，向客戶展現(xiàn)的應該是具有飽滿的精神狀態(tài)，和專業(yè)的態(tài)度，而且要有一絲不茍的處事原則。但如果被客戶看到柜員歪斜的絲巾，占有菜湯的襯衫，首先給客戶的感覺就是不專業(yè)不正式，那客戶又怎么會愿意聽取柜員的營銷意見呢？因此，嚴格要求柜員的儀容儀表就是十分重要的。 因此， 我們計劃，即日起，每日晨會要求由晨會主持人檢查各位柜員儀容儀表，包括女生的頭花是否端正、絲巾是否端正、是否有掉落碎發(fā)、妝容是否按行里標準要求，服裝是否干凈整潔；男生的領帶是否及時佩戴，發(fā)型是否符合標準；

3、并及時進行調整。日間以及下午上班前，由運營經理或主管進行巡視、抽查，并及時整改。以使得柜員時刻能夠以良好的狀態(tài)面對客戶。同時，我們也要求柜員在休息時間，及時關注、調整自己的服裝，不能被動的等待被別人發(fā)現(xiàn)問題，而要主動的去調整。 其次，每周不僅要組織柜員學習服務標準，還要組織柜員進行服務的模擬訓練。對于示座等手勢，進行規(guī)范化培訓，做到整齊化一，在細節(jié)處體現(xiàn)專業(yè)化。 另外，也要組織柜員交流服務營銷心得，大家相互交流自己的經驗，如何能夠更好的做服務。把營銷的話術合理的安排到業(yè)務進行當中，不讓客戶覺得是很突兀的強硬推銷我行的卡片以及理財產品，而是結合客戶的情況去推薦，這樣一來也能更好的提升客戶的感受度

4、。比如：同樣是推薦我們 xx銀行網上銀行功能。如果只是簡單的說， “我們的網銀很方便的也很安全，同城跨行轉賬沒有手續(xù)費。 ”客戶不一定會接受，他可能會說“我家里有很多銀行的 u 盾了，我不想要了，太麻煩，而且你們網點少，我存錢還要來網點，實在不方便，我就不開了。 ”那這樣一來，我們如果再進行營銷的話，很有可能客戶就會很反感，很難達到營銷的好的效果。那如果我們換一種方式，比如“先生，您是辦白領通業(yè)務吧，這個開通網上銀行的話，在網銀上發(fā)放貸款、歸還貸款都很方便的。而且，您也可以同時開通超級網銀功能，把您別的行的專業(yè)版網銀和咱們行的關聯(lián)到一起，這樣您還款時，可以直接從別的行網銀轉過來，這樣也沒有手續(xù)

5、費，都很方便。一會兒，可以讓咱們大堂經理幫您演示一下，這邊也有聯(lián)系卡片，有咱們網點電話和客服電話，有需要您都可以咨詢咱們的。 ”這樣一來，客戶就覺得柜員是站在客戶角度為他著想，而且連后顧之憂都替客戶想到了，那么客戶就愿意聽取柜員的建議。而對于柜員而言， 不僅順利的辦理了業(yè)務、 成功的營銷了網銀、而且在服務加分項中既有營銷自助方式、也包含了給予客戶建議和遞送聯(lián)系卡，可謂是一舉多得。同時，我們也會組織柜員間交流，如何提高效率，合理利用業(yè)務間隔時間，這樣一來，也能有效縮短業(yè)務進行時間。在業(yè)務辦理過程中，盡量不要去等，利用空余時間可以蓋章或者準備客戶需要的現(xiàn)金，或者整理憑證，這樣一來，一筆業(yè)務結束后，

6、不需要多余的時間進行整理， 也能有效提高叫號的速度。 當然， 要做好服務，最基礎的還是要學習好業(yè)務，能夠流暢的辦理業(yè)務是為客戶提供最優(yōu)質服務的根本。我們東城支行目前也是新人較多，我們也為小朋友們設計了技能提升計劃和業(yè)務學習計劃。在上柜前，不僅要告訴小朋友們，要如何去做這個業(yè)務，也要更透徹和細致的告訴他們?yōu)槭裁匆@么做，風險點在哪，從根本上去提高小朋友們的業(yè)務素質。在幫助小朋友的同時，已經成熟的柜員也進行二次培訓，溫故而知新，更透徹的理解業(yè)務操作背后的風險點，以便能夠有利于提高柜員的業(yè)務素質。通過這次季度錄像點評和總行抽查錄像，使我們認識到我們的服務還存在著很多問題，要全面要求每一名柜員，讓大家

7、都成為服務標桿，讓大家共同進步。同時，也要加強和柜員的溝通，端正柜員的態(tài)度，了解柜員的思想動態(tài)，從根本上提高柜員的服務意識。篇二：銀行整改報告整改報告市分行審計組于 xx 年 1 月 25 日對我支行進行審計檢查工作，并下發(fā)了牡丹江市分行審計報告書 （牡內審報字 xx 年第 1 號）我支行接到通知后，支行高度重視檢查結果并認真提出整改措施，現(xiàn)將有關整改措施報告如下：一、個人業(yè)務1、 柜員離席必須雙人清點現(xiàn)金，做臨時軋賬處理2、 atm 現(xiàn)金長短款當天需及時處理3、 及時清理儲蓄系統(tǒng)內無關人員的工號4、 大額現(xiàn)金須及時鎖入金柜5、 早、晚必須雙人拆封款袋6、 日終正式軋賬后必須會同綜合柜員清點現(xiàn)

8、金7、 匯兌綜合柜員及時按規(guī)定打印和登記特殊業(yè)務登記簿8、 柜員長時間離席必須做系統(tǒng)臨時簽退，收起章戳9、 早晚接送款車人員必須雙人進入、離開工作場地10、 、 柜員不得代用戶填寫單據(jù)二、公司業(yè)務1、 盡可能減少驗印時的強制通過率2、 公司業(yè)務對賬單由專人保管3、 清除公司業(yè)務柜員在其它系統(tǒng)中的工號三、進一步加強內控管理的措施和安排1 、提高思想認識，形成抓好內控管理工作為全行第一要務的共識。提高內控管理對防范金融風險認識，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風險。提高對存在問題的整改認識，在整改中規(guī)范操作行為。提高對制度建設、制度執(zhí)行認識，在制度建設上完善自我，在制度執(zhí)行中制約自我。2、嚴抓制度落實

9、到位，堵塞管理漏洞，落實各項內控制度，落實責任人、實施人，確保制度落實不留空白，責任明確不模糊。加強考核評價，落實審核工作，發(fā)現(xiàn)問題及時通報，及時整改，獎優(yōu)罰劣，大力營造執(zhí)行規(guī)章制度光榮，違反規(guī)章制度可恥的良好氛圍。5、正視存在的問題，今后將進一步加強員工規(guī)章制度學習，加大員工業(yè)務操作方面培訓力度，強化內控制度貫徹執(zhí)行，不斷提高全行員工綜合業(yè)務素質，不斷提高員工對操作風險的防范意識。對存在問題在整改的前提下舉一反三，引以為鑒，在學習上教育員工，在制度上制約員工，進一步提高我行整體內控管理水平，把操作風險降到最低限度。篇三：某分行會計檢查整改報告某分行關于季度會計檢查的整改報告a 分行：根據(jù) x

10、x 分行 xx 年一季度會計檢查意見書要求，我行由財會部部牽頭，組織 xx 分行營業(yè)部、 b 支行、 b 支行對意見書中指出的相關問題進行了逐一整改、落實、現(xiàn)將相關情況匯報如下：一、組織工作2 月中旬財會部總經理組織召開了 2 月份會計主管例會，xx 營業(yè)部、 a 支行、 b 支行會計主管及財會部檢輔人員參加了會議，會議對整改工作進行了詳細布置，要求各機構于 2 月 22日將檢查發(fā)現(xiàn)問題整改完畢，提交整改報告向財會部匯報整改措施及整改結果。財會部在一季度會計檢查中對整改情況進行追蹤檢查。二、整改措施及整改完成情況（一）加強會計業(yè)務培訓，提高會計人員風險意識 針對“會計人員風險意識淡薄” “ 查

11、詢查復不規(guī)范。 ” 的情況，我行加強了會計人員風險意識、合規(guī)意識培訓，利用晨會、營業(yè)結束后組織集中培訓。會計管理部門根據(jù)實際需要不定期地對會計人員進行業(yè)務培訓，更新知識，及時掌握新政策、新規(guī)定，最大限度減少因制度理解偏差所帶來的誤操作，從而提高會計核算質量。財會部總經理牽頭組織了興業(yè)銀行商業(yè)匯票業(yè)務會計操作規(guī)程和票據(jù)業(yè)務風險提示的學習，參加人員為各級會計管理人員、 xx 行營業(yè)部主任和票據(jù)崗專管員。對票據(jù)簽發(fā)、解付、查詢查復、質押、貼現(xiàn)業(yè)務逐項對照制度解讀，糾正我行做業(yè)務中的偏差，進一步加強了票據(jù)業(yè)務的操作和管理。 各機構定期向財會部報告問題庫等制度規(guī)章的學習情況，財會部根據(jù)報送的記錄抽查錄像

12、，跟蹤查看員工學習的動態(tài)，通過季度考試、監(jiān)督傳票質量、會計檢查等，落實學習效果。（二）加強會計隊伍建設，做好會計人員的梯隊培養(yǎng)針對“會計人員不足，存在風險隱患”的情況，我行進行了一系列的會計人員調整，充實一線會計員工隊伍， 加強后備會計人員儲備。 具體是，第一步，由 b 行二級主辦 c 接替 zx擔任 b 支行會計主管。 zx 調回 xx 分行工作，主要負責票據(jù)管理等重要職責。 e 支行錄用的會計主管在對公柜臺擔任會計經辦工作。第二步，新入行的柜員先到現(xiàn)金柜臺臨柜學習，將現(xiàn)金區(qū)工作滿3 年的老柜員逐步安排到對公區(qū)進行崗位輪換。此次人員調整是為了充實 xx 營業(yè)部會計人員隊伍， 由老員工帶好新兵

13、， 并加強柜面票據(jù)、賬戶管理。另外財會部加緊了事后監(jiān)督崗位人員的招聘，預計近期會計管理人員會增加充實。（三）建立健全崗位責任制，明晰會計崗位職責 “會計檔案管理混亂” “現(xiàn)金和重要物品管理存在風險隱患”的問題，我行分析原因是由于柜員間職責不清，操作不規(guī)范導致的。整改措施是，對營業(yè)室人員進行明確分工，進一步健全會計崗位責任制。會計人員要按照崗位標準對所做的每項業(yè)務進行自查和 （ 原文來自： 小 草 范 文 網 : 會計監(jiān)督檢查整改報告） 改進，發(fā)現(xiàn)問題，及時解決。具體為：各機構會計主管梳理本機構會計人員崗位，結合本行的實際情況重新擬定崗位職責，加強各崗位的協(xié)調性，和操作的連貫性，尤其將大量的會計

14、后臺業(yè)務做明細劃分，避免一人兼職過多，無法履職的情況。會計主管將新一版的崗位職責表報送財會部，財會部對職責表進行把關，提出意見建議，并照此分工進行會計監(jiān)督檢查。（四）優(yōu)化改革柜面流程，強化各項制度實施細則的建設 目前我行存在柜面流程不盡合理，柜員操作存在逆流程的現(xiàn)象。對此問題我行采取的措施是， 根據(jù) 興業(yè)銀行會計內控要點 、必知必會 、綜合業(yè)務核算操作規(guī)程等的要求來確定。制定會計管理制度實施細則，本著保證會計工作有序進行，科學合理，便于操作和執(zhí)行的原則。全面規(guī)范本單位的各項會計工作。只有制定了先進合理的實施細則和操作流程，會計工作才能避免出現(xiàn)紕漏和風險。近期財會部下發(fā)了關于加強會計管理工作的通

15、知對風險監(jiān)測信息回復要求、會計管理、 業(yè)務操作提出了要求。 修訂了 現(xiàn)金管理實施細則對現(xiàn)金管理、查庫管理執(zhí)行操作按上級行制度做出了新的規(guī)定。營業(yè)室制定了印鑒卡領用、出售、建庫管理操作流程 ，對印鑒卡使用管理流程進行了規(guī)范，（五）提高會計管理人員素質，加強會計業(yè)務檢查監(jiān)督針對“檢查問題整改不到位” “屢查屢犯問題嚴重” 、“大額及對賬業(yè)務不規(guī)范”等問題，我行分析了存在問題的原因。主要是由于會計管理人員沒有嚴格履行審核和監(jiān)督的職責，審查力度不夠。下一步工作中會計管理工作要求：一是檢查突出重點；二是違法必究。突出重點，就是要集中力量深入檢查，重點突破，避免做表面文章，避免查而不處、不了了之。違法必究

16、，是檢查工作的關鍵環(huán)節(jié)。檢查工作的落實，關鍵在于要嚴格執(zhí)行：對于問題責任人， 一是通報。 二是罰款。 三是行政處分。 各級會計管理人員要嚴格要求自己，緊跟制度規(guī)章更新的步伐，做好規(guī)章制度的解讀、傳達、再培訓。檢查輔導人員要加強事中監(jiān)督，避免以罰代管的工作方式，將監(jiān)督重心前移。（六）整改完成情況本次檢查中發(fā)現(xiàn)的大多數(shù)問題都已按要求整改完畢，一戶專用賬戶“ xx ”由于需要客戶配合重開財政五聯(lián)單，正在積極整改中。對于“對xx年 11 月起開立的結算賬戶進行機構信用代碼證的核對并留存復印件。 ”的情況，已對11 月份以來開戶的單位逐個打電話聯(lián)系，目前還有 20 個賬戶沒有提供機構信用代碼證。三、處罰

17、情況xx 分行給予相關人員處罰如下： 。 。 。 。 。 。各罰款 100 元。附表： xx 年一季度檢查 xx分行整改落實情況表 xx 銀行 xx 分行財會部 ?x 年 x月 x 日篇四：關于對銀行卡業(yè)務風險排查工作的整改報告關于銀行卡業(yè)務風險排查工作的整改報告xx 年 3 月 14 日至xx 年 3 月 23 日， xx 聯(lián)社銀行卡風險排查工作領導小組對我支行營業(yè)部 xx 年度銀行卡業(yè)務進行了全面風險排查，總行也于近日下發(fā)了關于對商業(yè)銀行銀行卡業(yè)務風險排查中存在問題進行整改的通知 （農商行發(fā) xx130 號） ，接到通知后，我支行領導高度重視檢查結果并提出了整改意見，同時要求營業(yè)部人員務必

18、認真對照檢查中存在問題，及時做好整改工作和整改報告。現(xiàn)將我部有關整改措施匯報如下：1 ）我部在領取珠江平安卡重空時，設立了出入庫登記簿，并由保管人和領用人在登記簿上簽名確認。2）我部對申領到的珠江平安卡空白卡做到及時登記，并將當天重空出入庫電腦打印流水裝訂保管。3）我部對新開卡的客戶均在新系統(tǒng)開戶驗證模塊進行了聯(lián)網核查確認，同時在身份證復印件 a4 紙空白處加蓋“與聯(lián)網核查一致戳記” 。4）我部近日已對xx 年珠江平安卡開戶資料以一個月或一季度為單位進行了裝訂保管，下來將對 xx 年以來沒有裝訂成冊保管的珠江平安卡開戶資料進行完善。5）我部對新拓展的批量發(fā)卡業(yè)務，將按有關規(guī)定與委托單位簽訂相關

19、批量開卡業(yè)務協(xié)議，且要求委托單位至少派兩名財務人員到我網點領導批立匚上量新卡。6）我部下來將繼續(xù)做好自助設備的日常維護與管理，設立“自助設備巡查專用卡” ，堅持每天早、中、晚各巡查和取款測試一次，確保我支行自助設備正常供客戶使用。7）我部將繼續(xù)嚴格執(zhí)行atm 清加鈔過程雙人操作的規(guī)定，同時做好清加鈔后的取款測試工作。8）我部對 atm 長短款這一工作，始終做好流水勾對與確認且通過監(jiān)控進一步核實，及時聯(lián)系客戶，并做好清算工作。9）我部對 atm 吞沒的銀行卡，做到及時取出并登記到吞沒卡登記簿 ，下來將認真做好吞沒卡的處理和交接工作。10）我部已于 xx年3月11日將xx年吞沒卡和作廢卡上繳總行個

20、人銀行部集中銷毀，下來將繼續(xù)做好按季上繳工作。11）我部自銀行卡業(yè)務風險排查后， 作廢卡登記簿已按有關規(guī)定進行登記，下來將繼續(xù)做好對作廢卡的管理和上繳工作。通過此次檢查與整改，我部從中發(fā)現(xiàn)了不少問題，今后，我部將繼續(xù)努力做好如下工作：1 、提高全員認識，強化內控管理。一是要提高內控管理對防范金融風險認識，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風險；二是要提高對存在問題的整改認識，在整改中規(guī)范操作；三是要提高對制度執(zhí)行的認識，在制度執(zhí)行中制約自我。2、嚴抓制度、責任落實到位，堵塞管理漏洞。只有制度和責任落實到位，風險才有可能避免和消除。3、嚴把客戶身份識別制度關，規(guī)范銀行卡發(fā)卡行為。認真做好審查客戶資料的

21、真實性與有效性，杜絕情面或走過場情況。4、繼續(xù)加強對自助設備的日常維護與管理，及時做好測試和巡查工作，確保自助設備正常運作。5、加強對銀行卡業(yè)務的宣傳與培訓，防范銀行卡業(yè)務風險。 今后，我支行將進一步加強員工規(guī)章制度的學習，加大銀行卡業(yè)務知識的宣傳與培訓，強化內控制度的貫徹執(zhí)行，不斷提高我支行員工的綜合業(yè)務素質和增強員工的規(guī)范操作意識，加強對atm 的日常管理與維護，在學習上教育員工，在制度上制約員工，不斷提高我支行整體內控水平，努力將銀行卡業(yè)務風險降到最低，確保我支行各項業(yè)務安全、穩(wěn)健發(fā)展。篇五：貫徹落實銀行業(yè)行規(guī)行約情況自查報告和整改報告貫徹落實銀行業(yè)行規(guī)行約情況自查報告和整改報告 省分行

22、：根據(jù)省分行轉發(fā)總行關于開展中國 * 銀行 xx 年度行規(guī)行約貫徹落實情況自查工作的通知 （ *xx32 號）的文件精神，我行迅速組織全體員工進行系統(tǒng)的學習，同時結合文件精神進行了認真的自查。通過細致認真的學習和自查，全員合規(guī)意識得到進一步強化，現(xiàn)將行規(guī)行約自查情況匯報如下：一、全行上下高度重視，成立工作領導小組為了有效開展此項自查工作，市分行成立了行規(guī)行約貫徹落實情況自查工作領導小組，全面負責此項工作的組織實施，領導小組由行長擔任組長，副行長擔任副組長，各部室主要負責人為成員。 各區(qū)縣也相應成立了行規(guī)行約貫徹落實情況自查工作小組，以區(qū)縣為單位，切實做好自查工作。二、自查工作組織開展情況為確保

23、此次自查工作深入開展，我行確定專門人員負責此項工作，行長作為此項自查工作第一負責人，親自抓、負總責、確保行規(guī)行約自查工作深入到每個崗位，每位員工。1 . 加強員工教育，筑牢員工思想防線。通過下發(fā)電子文本，印刷紙質手冊等方式，積極組織員工學習中國銀行業(yè)自律公約及實施細則、 中國銀行業(yè)文明服務公約 及實施細則、中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務工作指引 、 中國銀行業(yè)從業(yè)人員道德行為公約 、 中國銀行業(yè)反不正當競爭公約 、 中國銀行業(yè)從業(yè)人員流動公約 、 中國銀行業(yè)公平對待消費者自律公約 中國銀行業(yè)零售業(yè)務服務規(guī)范 、 中國銀行業(yè)反商業(yè)賄賂承諾 、 、中國銀行業(yè)存款業(yè)務自律公約 中國銀行業(yè)柜面服務規(guī)范等一系列

24、相關規(guī)章制度。要求廣大員工在日常工作中，嚴格執(zhí)行國家有關法律、法規(guī)和規(guī)章，在平等自愿、公平和誠實信用的原則下開展業(yè)務，不得損害國家、社會公共、客戶和行業(yè)利益。遵循公平競爭原則，完善治理和內控機制，強化內控文化建設，提升風險管理能力。加強自我約束，實現(xiàn)自我管理，反對不正當競爭行為，提高銀行業(yè)公平對待消費者意識，規(guī)范銀行業(yè)服務工作，篇二：銀行檢查整改報告某分行關于季度會計檢查的整改報告a 分行：根據(jù) xx 分行 xx 年一季度會計檢查意見書要求，我行由財會部部牽頭，組織 xx 分行營業(yè)部、 b 支行、 b 支行對意見書中指出的相關問題進行了逐一整改、落實、現(xiàn)將相關情況匯報如下：一、組織工作2 月中

25、旬財會部總經理組織召開了 2 月份會計主管例會，xx 營業(yè)部、 a 支行、 b 支行會計主管及財會部檢輔人員參加了會議，會議對整改工作進行了詳細布置，要求各機構于 2 月 22日將檢查發(fā)現(xiàn)問題整改完畢，提交整改報告向財會部匯報整改措施及整改結果。財會部在一季度會計檢查中對整改情況進行追蹤檢查。二、整改措施及整改完成情況（一）加強會計業(yè)務培訓，提高會計人員風險意識對“會計人員風險意識淡薄”查詢查復不規(guī)范。的情況,我行加強了會計人員風險意識、合規(guī)意識培訓，利用晨會、營業(yè)結束后組織集中培訓。會計管理部門根據(jù)實際需要不定期地對會計人員進行業(yè)務培訓，更新知識，及時掌握新政策、新規(guī)定，最大限度減少因制度理

26、解偏差所帶來的誤操作，從而提高會計核算質量。財會部總經理牽頭組織了興業(yè)銀行商業(yè)匯票業(yè)務會計操作規(guī)程和票據(jù)業(yè)務風險提示的學習，參加人員為各級會計管理人員、 xx 行營業(yè)部主任和票據(jù)崗專管員。對票據(jù)簽發(fā)、解付、查詢查復、質押、貼現(xiàn)業(yè)務逐項對照制度解讀，糾正我行做業(yè)務中的偏差，進一步加強了票據(jù)業(yè)務的操作和管理。 各機構定期向財會部報告問題庫等制度規(guī)章的學習情況，財會部根據(jù)報送的記錄抽查錄像，跟蹤查看員工學習的動態(tài)，通過季度考試、監(jiān)督傳票質量、會計檢查等，落實學習效果。（二）加強會計隊伍建設，做好會計人員的梯隊培養(yǎng)針對“會計人員不足，存在風險隱患”的情況，我行進行了一系列的會計人員調整，充實一線會計員

27、工隊伍， 加強后備會計人員儲備。 具體是，第一步，由 b 行二級主辦 c 接替 zx擔任 b 支行會計主管。 zx 調回 xx 分行工作，主要負責票據(jù)管理等重要職責。 e 支行錄用的會計主管在對公柜臺擔任會計經辦工作。第二步，新入行的柜員先到現(xiàn)金柜臺臨柜學習，將現(xiàn)金區(qū)工作滿3 年的老柜員逐步安排到對公區(qū)進行崗位輪換。此次人員調整是為了充實 xx 營業(yè)部會計人員隊伍， 由老員工帶好新兵， 并加強柜面票據(jù)、賬戶管理。另外財會部加緊了事后監(jiān)督崗位人員的招聘，預計近期會計管理人員會增加充實。（三）建立健全崗位責任制，明晰會計崗位職責 “會計檔案管理混亂” “現(xiàn)金和重要物品管理存在風險隱患”的問題，我行

28、分析原因是由于柜員間職責不清，操作不規(guī)范導致的。整改措施是，對營業(yè)室人員進行明確分工，進一步健全會計崗位責任制。會計人員要按照崗位標準對所做的每項業(yè)務進行自查和改進，發(fā)現(xiàn)問題，及時解決。具體為：各機構會計主管梳理本機構會計人員崗位，結合本行的實際情況重新擬定崗位職責，加強各崗位的協(xié)調性，和操作的連貫性，尤其將大量的會計后臺業(yè)務做明細劃分，避免一人兼職過多，無法履職的情況。會計主管將新一版的崗位職責表報送財會部，財會部對職責表進行把關，提出意見建議，并照此分工進行會計監(jiān)督檢查。（四）優(yōu)化改革柜面流程，強化各項制度實施細則的建設 目前我行存在柜面流程不盡合理，柜員操作存在逆流程的現(xiàn)象。對此問題我行

29、采取的措施是， 根據(jù) 興業(yè)銀行會計內控要點 、必知必會 、綜合業(yè)務核算操作規(guī)程等的要求來確定。制定會計管理制度實施細則，本著保證會計工作有序進行，科學合理，便于操作和執(zhí)行的原則。全面規(guī)范本單位的各項會計工作。只有制定了先進合理的實施細則和操作流程，會計工作才能避免出現(xiàn)紕漏和風險。近期財會部下發(fā)了關于加強會計管理工作的通知對風險監(jiān)測信息回復要求、會計管理、 業(yè)務操作提出了要求。 修訂了 現(xiàn)金管理實施細則對現(xiàn)金管理、查庫管理執(zhí)行操作按上級行制度做出了新的規(guī)定。營業(yè)室制定了印鑒卡領用、出售、建庫管理操作流程 ，對印鑒卡使用管理流程進行了規(guī)范，（五）提高會計管理人員素質，加強會計業(yè)務檢查監(jiān)督針對“檢查

30、問題整改不到位” “屢查屢犯問題嚴重” 、 “大額及對賬業(yè)務不規(guī)范”等問題，我行分析了存在問題的原因。主要是由于會計管理人員沒有嚴格履行審核和監(jiān)督的職責，審查力度不夠。下一步工作中會計管理工作要求：一是檢查突出重點；二是違法必究。突出重點，就是要集中力量深入檢查，重點突破，避免做表面文章，避免查而不處、不了了之。違法必究，是檢查工作的關鍵環(huán)節(jié)。檢查工作的落實，關鍵在于要嚴格執(zhí)行：對于問題責任人， 一是通報。 二是罰款。 三是行政處分。 各級會計管理人員要嚴格要求自己，緊跟制度規(guī)章更新的步伐，做好規(guī)章制度的解讀、傳達、再培訓。檢查輔導人員要加強事中監(jiān)督，避免以罰代管的工作方式，將監(jiān)督重心前移。（

31、六）整改完成情況本次檢查中發(fā)現(xiàn)的大多數(shù)問題都已按要求整改完畢，一戶專用賬戶“ xx ”由于需要客戶配合重開財政五聯(lián)單，正在積極整改中。對于“對xx年 11 月起開立的結算賬戶進行機構信用代碼證的核對并留存復印件。 ”的情況，已對11 月份以來開戶的單位逐個打電話聯(lián)系，目前還有 20 個賬戶沒有提供機構信用代碼證。三、處罰情況xx 分行給予相關人員處罰如下： 。 。 。 。 。 。各罰款 100 元。附表： xx 年一季度檢查xx分行整改落實情況表 xx 銀行 xx 分行財會部 ?x 年 x月 x 日篇二：銀行整改報告整 改 報 告市分行審計組于 xx 年 1 月 25 日對我支行進行審計檢查工

32、作，并下發(fā)了牡丹江市分行審計報告書 （牡內審報字 xx 年第 1 號）我支行接到通知后，支行高度重視檢查結果并認真提出整改措施，現(xiàn)將有關整改措施報告如下：一、個人業(yè)務1、 柜員離席必須雙人清點現(xiàn)金，做臨時軋賬處理2、 atm 現(xiàn)金長短款當天需及時處理3、 及時清理儲蓄系統(tǒng)內無關人員的工號4、 大額現(xiàn)金須及時鎖入金柜5、 早、晚必須雙人拆封款袋6、 日終正式軋賬后必須會同綜合柜員清點現(xiàn)金7、 匯兌綜合柜員及時按規(guī)定打印和登記特殊業(yè)務登記簿8、 柜員長時間離席必須做系統(tǒng)臨時簽退，收起章戳9、 早晚接送款車人員必須雙人進入、離開工作場地10、 、 柜員不得代用戶填寫單據(jù)二、公司業(yè)務1、 盡可能減少驗

33、印時的強制通過率2、 公司業(yè)務對賬單由專人保管3、 清除公司業(yè)務柜員在其它系統(tǒng)中的工號三、進一步加強內控管理的措施和安排1 、提高思想認識，形成抓好內控管理工作為全行第一要務的共識。提高內控管理對防范金融風險認識，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風險。提高對存在問題的整改認識，在整改中規(guī)范操作行為。提高對制度建設、制度執(zhí)行認識，在制度建設上完善自我，在制度執(zhí)行中制約自我。2、嚴抓制度落實到位，堵塞管理漏洞，落實各項內控制度，落實責任人、實施人，確保制度落實不留空白，責任明確不模糊。加強考核評價，落實審核工作，發(fā)現(xiàn)問題及時通報，及時整改，獎優(yōu)罰劣，大力營造執(zhí)行規(guī)章制度光榮，違反規(guī)章制度可恥的良好氛圍

34、。5、正視存在的問題，今后將進一步加強員工規(guī)章制度學習，加大員工業(yè)務操作方面培訓力度，強化內控制度貫徹執(zhí)行，不斷提高全行員工綜合業(yè)務素質，不斷提高員工對操作風險的防范意識。對存在問題在整改的前提下舉一反三，引以為鑒，在學習上教育員工，在制度上制約員工，進一步提高我行整體內控管理水平，把操作風險降到最低限度。篇三：關于對銀行卡業(yè)務風險排查工作的整改報告關于銀行卡業(yè)務風險排查工作的整改報告xx年3月14日至xx年3月23日，xx 聯(lián)社銀行卡風險排查工作領導小組對我支行營業(yè)部 xx 年度銀行卡業(yè)務進行了全面風險排查，總行也于近日下發(fā)了關于對商業(yè)銀行銀行卡業(yè)務風險排查中存在問題進行整改的通知 （農商行

35、發(fā) xx130 號） ，接到通知后，我支行領導高度重視檢查結果并提出了整改意見，同時要求營業(yè)部人員務必認真對照檢查中存在問題，及時做好整改工作和整改報告?，F(xiàn)將我部有關整改措施匯報如下：1 ）我部在領取珠江平安卡重空時，設立了出入庫登記簿，并由保管人和領用人在登記簿上簽名確認。2）我部對申領到的珠江平安卡空白卡做到及時登記，并將當天重空出入庫電腦打印流水裝訂保管。3）我部對新開卡的客戶均在新系統(tǒng)開戶驗證模塊進行了聯(lián)網核查確認，同時在身份證復印件 a4 紙空白處加蓋“與聯(lián)網核查一致戳記” 。4）我部近日已對xx 年珠江平安卡開戶資料以一個月或一季度為單位進行了裝訂保管，下來將對 xx 年以來沒有裝

36、訂成冊保管的珠江平安卡開戶資料進行完善。5）我部對新拓展的批量發(fā)卡業(yè)務，將按有關規(guī)定與委托單位簽訂相關批量開卡業(yè)務協(xié)議，且要求委托單位至少派兩名財務人員到我網點領導批立匚上量新卡。6）我部下來將繼續(xù)做好自助設備的日常維護與管理，設立“自助設備巡查專用卡” ，堅持每天早、中、晚各巡查和取款測試一次，確保我支行自助設備正常供客戶使用。7）我部將繼續(xù)嚴格執(zhí)行atm 清加鈔過程雙人操作的規(guī)定，同時做好清加鈔后的取款測試工作。8）我部對 atm 長短款這一工作，始終做好流水勾對與確認且通過監(jiān)控進一步核實，及時聯(lián)系客戶，并做好清算工作。9）我部對 atm 吞沒的銀行卡，做到及時取出并登記到吞沒卡登記簿 ，

37、下來將認真做好吞沒卡的處理和交接工作。10）我部已于xx年3月11日將xx年吞沒卡和作廢卡上繳總行個人銀行部集中銷毀，下來將繼續(xù)做好按季上繳工作。11）我部自銀行卡業(yè)務風險排查后， 作廢卡登記簿已按有關規(guī)定進行登記，下來將繼續(xù)做好對作廢卡的管理和上繳工作。通過此次檢查與整改，我部從中發(fā)現(xiàn)了不少問題，今后，我部將繼續(xù)努力做好如下工作：1 、提高全員認識，強化內控管理。一是要提高內控管理對防范金融風險認識，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風險；二是要提高對存在問題的整改認識，在整改中規(guī)范操作；三是要提高對制度執(zhí)行的認識，在制度執(zhí)行中制約自我。2、嚴抓制度、責任落實到位，堵塞管理漏洞。只有制度和責任落實

38、到位，風險才有可能避免和消除。3、嚴把客戶身份識別制度關，規(guī)范銀行卡發(fā)卡行為。認真做好審查客戶資料的真實性與有效性，杜絕情面或走過場情況。4、繼續(xù)加強對自助設備的日常維護與管理，及時做好測試和巡查工作，確保自助設備正常運作。5、加強對銀行卡業(yè)務的宣傳與培訓，防范銀行卡業(yè)務風險。 今后，我支行將進一步加強員工規(guī)章制度的學習，加大銀行卡業(yè)務知識的宣傳與培訓，強化內控制度的貫徹執(zhí)行，不斷提高我支行員工的綜合業(yè)務素質和增強員工的規(guī)范操作意識，加強對atm 的日常管理與維護，在學習上教育員工，在制度上制約員工，不斷提高我支行整體內控水平，努力將銀行卡業(yè)務風險降到最低，確保我支行各項業(yè)務安全、穩(wěn)健發(fā)展。篇

39、四：關于農村中小金融機構現(xiàn)場檢查工作的整改報告關于農村金融機構現(xiàn)場檢查工作的整改報告xxxx 分局： 根據(jù) x 銀監(jiān)分局辦公室現(xiàn)場檢查意見書 （ x 監(jiān)發(fā)【xx】 61 號）的要求，針對貴局xx年7月25日至8月19日對我社xx年貸款風險分類偏離度情況現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的存在問題，聯(lián)社領導高度重視，迅速組織人員進行對存在問題進行整改，現(xiàn)將相關情況報告如下：一、存在問題整改情況（一）貸款風險分類準確性整改情況 貴局在現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)我社小部分貸款風險分類不準確現(xiàn)象，我社在接到貴局整改意見后及時對相關問題進行整改。一是嚴格按照貸款分類標準進行五級分類，辦理展期的貸款及時調整為關注類。檢查中發(fā)現(xiàn)的 xx 年

40、已辦理展期的正常貸款 11 筆、余額 148.5 萬元，現(xiàn)已調整為關注類；二是不良貸款仍在正常類貸款反映現(xiàn)象已整改完畢，如文福社劉永東貸款因其經營不善，無法按期歸還貸款本息，現(xiàn)已下調為可疑類；興福社張曉輝貸款利息逾期 181天以上，現(xiàn)已下調為可疑類；三是xx 年底逾期或展期已到期的關注類貸款17 筆、余額 40.7萬元，現(xiàn)已下調貸款五級分類形態(tài)，其中調整為次級類的貸款 6 筆、余額 29 萬元，調整為可疑類貸款 11 筆、余額 11.7 萬元。（二）貸款風險分類基礎性工作的整改情況 一是要求各基層信用社依據(jù)貸后檢查情況按季度對小額貸款進行風險集中分類，按規(guī)定及時調整分類結果；二是不斷完善信貸五

41、 級分類系統(tǒng)，確保錄入數(shù)據(jù)的真實性和準確性；三是各社、部嚴格按照相關制度進行信息收集、信息錄入、數(shù)據(jù)復核等日常操作，確保錄入信息真實準確?，F(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)x 社、 x社貸款臺賬數(shù)據(jù)信息錄入錯誤問題已及時整改。（三）落實風險分類責任，對違規(guī)分類的相關信用社、責任人進行通報批評。我社針對現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)風險分類偏離度問題，根據(jù)蕉嶺縣農村信用合作聯(lián)社信貸資產五級分類實施細則等相關制度規(guī)定發(fā)出關于貸款風險分類偏離度檢查情況的通報 ，決定對 x 信用社、x 信用社、 x 信用社、 x 信用社及相關認定責任人給予通報批評，并取消該項考核得分。二、下一步工作計劃根據(jù)貴局現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，我社進行認真整改，舉

42、一反三，杜絕同質同類問題發(fā)生?，F(xiàn)將我社下一步風險分類工作計劃報告如下：（一）嚴格按照貸款風險分類指引和農村合作金融機構信貸資產風險分類指引等規(guī)定進行貸款風險分類，堅持標準，規(guī)范操作，做到準確分類，真實揭示風險。（二）加強貸款動態(tài)跟蹤管理，遵循貸款分類及時性原則，及時、動態(tài)地根據(jù)借款人經營管理等狀況的變化調整分類結果，防范和化解信用風險。（ 三 ） 把風險分類工作與日常經營管理緊密結合，完善機制和制 度，謹慎經營，不斷提高信貸決策的科學性和風險管控能力，逐步消化歷史遺留問題，夯實經營基礎。篇五：銀行業(yè)金融機構安全隱患排查整改工作的報告 銀行業(yè)金融機構安全隱患排查整改工作的報告市分行： 按照省公安

43、廳關于加強銀行業(yè)金融機構安全隱患排查整改工作的要求，結合全市銀行業(yè)金融機構安全防范工作現(xiàn)狀及南陽市農發(fā)行的要求，我行開展了銀行業(yè)金融機構安全隱患排查整改工作，現(xiàn)將有關情況報告如下： 一、目標明確 此次排查，我行以深入貫徹落實科學發(fā)展觀為指導，以維護銀行業(yè)金融機構安全和社會治安穩(wěn)定為目標， 以有關法律、 法規(guī)、規(guī)章和標準為依據(jù)，以落實責任制為核心，在縣有關部門的領導、指導下，全面檢查銀行業(yè)金融機構存在的安全隱患，及時整改、堵塞漏洞，大力推進金融安全防范工作規(guī)范化、制度化建設。進一步強化全行銀行業(yè)金融機構安全保衛(wèi)工作，提高我行領導及員工的安全防范意識，增強整體防范能力，促進安全保衛(wèi)工作規(guī)范化開展，

44、進一步維護全市穩(wěn)定的金融秩序，保障經濟又好又快發(fā)展。 二、組織領導 為切實加強對此次安全隱患排查整改工作的組織領導，我行成立了由行長馮天佑任組長，副行長韓麗霞、宋丁任副組長，各部室負責人為成員的銀行業(yè)金融機構安全隱患排查整改工作領導小組，領導小組在縣行辦公室設立辦公室，辦公室主任任主任，辦公室具體負責開展金融安全隱患排查整治工作。 三、排查重點 一是認真排查 了銀行業(yè)金融機構安全防范設施建設達標情況。認真排查了營業(yè)場所安全防范設施建設情況，業(yè)務庫的安全防范設施建設和達標及提款箱的使用情況，電視監(jiān)控、聯(lián)網報警等安防設備有效運轉情況，上述排查內容達標。 二是認真排查了銀行業(yè)金融機構安全防范規(guī)章制度

45、的貫徹落實情況。對員工進行安全教育記錄情況良好，員工對本單位各項安全防范規(guī)章制度的掌握情況良好，員工出入通勤門符合要求，值班、守庫人員沒有違規(guī)現(xiàn)象，營業(yè)場所交接班及運鈔接送款時段相關人員能夠按照要求操作，各類與安全保衛(wèi)工作有關的臺賬登記情況良好，處置突發(fā)事件應急預案制定、組織員工進行處置突發(fā)事件演練情況較好。三是認真排查了重點人員。臨柜人員、業(yè)務庫守庫和管庫人員等，沒有存在任何異常情況。四、加強宣傳。我行能夠加強對報警設施的檢修維護，保證報警信息暢通無阻，同時，與當?shù)匕脖挝蛔龊脜f(xié)調，強化營業(yè)場所的監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)不安定因素及可疑人員。篇三： xx 銀行財務檢查整改報告a分行：根據(jù) xx 分行

46、xx 年一季度會計檢查意見書要求，我行由財會部部牽頭，組織 xx 分行營業(yè)部、 b 支行、 b 支行對意見書中指出的相關問題進行了逐一整改、落實、現(xiàn)將相關情況匯報如下：一、組織工作2 月中旬財會部總經理組織召開了 2 月份會計主管例會，xx營業(yè)部、a支行、b支行會計主管及財會部檢輔人員參加了會議，會議對整改工作進行了詳細布置，要求各機構于 2 月 22 日將檢查發(fā)現(xiàn)問題整改完畢，提交整改報告向財會部匯報整改措施及整改結果。財會部在一季度會計檢查中對整改情況進行追蹤檢查。二、整改措施及整改完成情況（一）加強會計業(yè)務培訓，提高會計人員風險意識針對會計人員風險意識淡薄 查詢查復不規(guī)范。的情況，我行加強了會計人員風險意識、合規(guī)意識培訓，利用晨會、營業(yè)結束后組織集中培訓。會計管理部門根據(jù)實際需要不定期地對會計人員進行業(yè)務培訓，更新知識，及時掌握新政策、新規(guī)定，最大限度減少因制度理解偏差所帶來的誤操作，從而提高會計核算質量。財會部總經理牽頭組織了興業(yè)銀行商業(yè)匯票業(yè)務會計操作規(guī)程和票據(jù)業(yè)務風險提示的學習，參加人員為各級會計管理人員、 xx 行營業(yè)部主任和票據(jù)崗專管員。 對票 據(jù)簽發(fā)、解付、查詢查