期貨開戶及易流程

1、瑞達(dá)期貨開戶及交易流程瑞達(dá)期貨開戶及交易流程期貨開戶咨詢期貨開戶咨詢 ：杜生：杜生q：804817348e-mail： 主要內(nèi)容v開戶流程v交易流程期貨開戶流程期貨開戶流程一、開戶條件一、開戶條件二、開戶程序二、開戶程序三、開戶注意事項(xiàng)三、開戶注意事項(xiàng)四、特殊情況下客戶開戶手續(xù)的辦理四、特殊情況下客戶開戶手續(xù)的辦理五、合同管理五、合同管理一、開戶條件：一、開戶條件：凡國(guó)家法律、法規(guī)允許參與國(guó)內(nèi)期貨交易的自然人和法人，均可委托本公司代理期貨業(yè)務(wù)，成為本公司的客戶。參與股參與股指期貨交易的客戶還應(yīng)當(dāng)滿足適當(dāng)性制度。指期貨交易的客戶還應(yīng)當(dāng)滿足適當(dāng)性制度。根據(jù)期貨公司管理辦法

2、之規(guī)定，有下列情況之一者，不得成為期貨經(jīng)紀(jì)公司的客戶： a、無民事行為能力或者限制民事行為能力的自然人； b、期貨監(jiān)管部門、期貨交易所、期貨保證金安全存管監(jiān)控機(jī)構(gòu)和期貨業(yè)協(xié)會(huì)的工作人員； c、本公司職員、配偶及直系親屬； d、期貨市場(chǎng)禁入者； e、事業(yè)單位和國(guó)家機(jī)關(guān)； f、未能提供開戶證明材料的單位和個(gè)人 ； g、國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定不得從事期貨交易的其他單位和個(gè)人 二、開戶程序二、開戶程序入市有風(fēng)險(xiǎn)投資須謹(jǐn)慎商品客戶開戶流程商品客戶開戶流程實(shí)盤開戶實(shí)盤開戶模擬開戶模擬開戶商 品 模 擬商 品 模 擬(暫停暫停)股指仿真股指仿真客戶持證件親臨公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所開戶客戶持證件親臨公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所開戶

3、開戶人員驗(yàn)證客戶證件，核實(shí)身份并向客戶揭示期貨風(fēng)險(xiǎn)開戶人員驗(yàn)證客戶證件，核實(shí)身份并向客戶揭示期貨風(fēng)險(xiǎn)采集影像資料，留取相關(guān)復(fù)印件采集影像資料，留取相關(guān)復(fù)印件客 戶 開 戶 請(qǐng) 致 電客 戶 開 戶 請(qǐng) 致 網(wǎng)上報(bào)名網(wǎng)上報(bào)名登陸公司網(wǎng)站登陸公司網(wǎng)站點(diǎn)擊股指仿真點(diǎn)擊股指仿真（資料填寫真實(shí)有效）簽署簽署期貨經(jīng)紀(jì)合同期貨經(jīng)紀(jì)合同，辦理銀期轉(zhuǎn)賬，辦理銀期轉(zhuǎn)賬入金交易入金交易人工委托人工委托：電話報(bào)單書面委托自助委托：自助委托：場(chǎng)內(nèi)自助交易異地營(yíng)業(yè)部場(chǎng)內(nèi)交易網(wǎng)上交易統(tǒng)一結(jié)算統(tǒng)一結(jié)算股指期貨（個(gè)人）開戶流程股指期貨（個(gè)人）開戶流程法人客戶：法人客戶： 1.一般法人投資者申請(qǐng)開戶，

4、一般法人投資者申請(qǐng)開戶，凈資產(chǎn)凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于人民幣應(yīng)當(dāng)不低于人民幣100萬元。萬元。2.一般法人投資者申請(qǐng)開戶的，一般法人投資者申請(qǐng)開戶的，應(yīng)當(dāng)具備符合企業(yè)實(shí)際的，與應(yīng)當(dāng)具備符合企業(yè)實(shí)際的，與參與股指期貨相關(guān)的決策機(jī)制參與股指期貨相關(guān)的決策機(jī)制和操作流程，并提供加蓋公章和操作流程，并提供加蓋公章的證明文件。的證明文件。決策機(jī)制應(yīng)包括決策機(jī)制應(yīng)包括決策的主體與決策程序，操作決策的主體與決策程序，操作流程應(yīng)明確業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、崗位職流程應(yīng)明確業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、崗位職責(zé)以及相應(yīng)的制衡機(jī)制責(zé)以及相應(yīng)的制衡機(jī)制。3. 特殊法人投資者申請(qǐng)開戶，特殊法人投資者申請(qǐng)開戶，應(yīng)當(dāng)提供相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、主管應(yīng)當(dāng)提供相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、主

5、管機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)文件原件（查驗(yàn)后機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)文件原件（查驗(yàn)后退還）以及加蓋公章的復(fù)印件。退還）以及加蓋公章的復(fù)印件。開戶的基本要點(diǎn)開戶的基本要點(diǎn)v 客戶提供有關(guān)文件、證明材料。 v 向客戶出具期貨交易風(fēng)險(xiǎn)說明書和客戶須知，向客戶說明期貨交易的風(fēng)險(xiǎn)和期貨交易的基本規(guī)則。在準(zhǔn)確理解期貨交易風(fēng)險(xiǎn)說明書和客戶須知的基礎(chǔ)上，由客戶在期貨交易風(fēng)險(xiǎn)說明書和客戶須知上簽字（蓋章認(rèn)可）。 v公司與客戶雙方共同簽署經(jīng)紀(jì)合同，明確雙方權(quán)利義務(wù)關(guān)系，正式形成委托關(guān)系。 v 公司為客戶提供專門賬戶，供客戶從事期貨交易的資金往來?？蛻舯仨氃谄滟~戶上存有足額保證金后，方可下單。 二二 、開戶程序（一）、開戶程序（一）v自然人客戶

6、開戶需履行的手續(xù)自然人客戶開戶需履行的手續(xù) ：（一）出示本人身份證原件并交存復(fù)印件（二代證復(fù)印件為正反兩面），攜帶作為投資者結(jié)算賬戶的銀行卡； （二）現(xiàn)場(chǎng)采集影像資料，包括：客戶頭部正面照、客戶身份證正反掃描件（三）出示指令下達(dá)人、結(jié)算賬單確認(rèn)人和資金調(diào)撥人的身份證原件并交存復(fù)印件；（四）閱讀、理解期貨交易風(fēng)險(xiǎn)說明書、客戶須知并簽字認(rèn)可；（五）與本公司簽署個(gè)人客戶交易編碼申請(qǐng)表、期貨經(jīng)紀(jì)合同及銀期轉(zhuǎn)賬協(xié)議書；（六）交納保證金。v 法人客戶開戶所需履行手續(xù)：法人客戶開戶所需履行手續(xù)：（一）提供有效年檢的企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照（正副本）正副本）復(fù)印件，有效年檢的組織機(jī)構(gòu)代碼證（正副本正副本）復(fù)印件、稅務(wù)

7、登記證復(fù)印件、銀行開戶許可證復(fù)印件，出示法定代表人、開戶代理人、指令下達(dá)人、結(jié)算賬單確認(rèn)人、資金調(diào)撥人身份證原件及并留存復(fù)印件（以上復(fù)印件均需加蓋企業(yè)鮮章）；（二） 現(xiàn)場(chǎng)采集影像資料，包括：開戶代理人頭部正面照、開戶代理人身份證正反面掃描件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）掃描件、組織機(jī)構(gòu)代碼證（副本）掃描件。（三）詳細(xì)閱讀、理解期貨交易風(fēng)險(xiǎn)說明書、客戶須知并簽自認(rèn)可、蓋章； （四）與本公司簽署單位客戶交易編碼申請(qǐng)表、期貨經(jīng)紀(jì)合同，如需開通銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)簽署銀期轉(zhuǎn)賬協(xié)議書 （五）提供單位開戶證明材料，如授權(quán)委托書；（六）交納保證金。v法人證件年檢時(shí)間：法人證件年檢時(shí)間：a 營(yíng)業(yè)執(zhí)照：營(yíng)業(yè)執(zhí)照是當(dāng)年檢驗(yàn)上一年度，

8、年檢時(shí)間全國(guó)統(tǒng)一為3月1日6月31日，例如現(xiàn)在是2010年11月份，提供開戶的營(yíng)業(yè)執(zhí)照除今年新頒發(fā)的應(yīng)當(dāng)參加了09年的檢驗(yàn)；b 組織機(jī)構(gòu)代碼證：代碼證的年檢是當(dāng)年檢驗(yàn)當(dāng)年，年檢時(shí)間不固定，如果代碼證上沒有明確要求何時(shí)檢驗(yàn)，一般就為發(fā)證的時(shí)間參加檢驗(yàn)，如09年3月頒發(fā)的代碼證，在10年3月前應(yīng)當(dāng)進(jìn)行10年年檢。影像資料要求：影像資料要求：客戶客戶類別類別影像資料影像資料采集方式采集方式文件大小文件大小影像文件名格式影像文件名格式 個(gè)人 客戶頭部正面照當(dāng)場(chǎng)拍攝不超過不超過150kb _11.jpg客戶身份證正面當(dāng)場(chǎng)掃描不超過不超過200kb _12.jpg客戶身份證反面當(dāng)場(chǎng)掃描不超過不超過200k

9、b _13.jpg 單位開戶代理人頭部正面照當(dāng)場(chǎng)拍攝不超過不超過150kb _21.jpg開戶代理人身份證正面當(dāng)場(chǎng)掃描不超過不超過200kb _22.jpg營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）當(dāng)場(chǎng)掃描不超過不超過500kb _23.jpg組織機(jī)構(gòu)代碼證（副本）當(dāng)場(chǎng)掃描不超過不超過500kb _24.jpg開戶代理人身份證反面當(dāng)場(chǎng)掃描不超過不超過200kb _25.jpg二、開戶程序（二）二、開戶程序（二）v客戶填寫好的開戶資料（合同及影像資料）交給開戶人員為客戶申請(qǐng)交易編碼、分配內(nèi)部資金賬號(hào)。v為客戶申請(qǐng)交易編碼的時(shí)間為每個(gè)交易日的為客戶申請(qǐng)交易編碼的時(shí)間為每個(gè)交易日的9：00至至15：00，當(dāng)日申請(qǐng)的交易編碼，

10、下一交易日方可生效，當(dāng)日申請(qǐng)的交易編碼，下一交易日方可生效，客戶交易前應(yīng)當(dāng)去銀行辦理銀期對(duì)接，并將資金轉(zhuǎn)入客戶交易前應(yīng)當(dāng)去銀行辦理銀期對(duì)接，并將資金轉(zhuǎn)入期貨賬戶，才能進(jìn)行交易。期貨賬戶，才能進(jìn)行交易。v監(jiān)控中心將通過全國(guó)公民身份信息查詢服務(wù)系統(tǒng)核對(duì)個(gè)人客戶姓名和身份證號(hào)碼的一致性，通過全國(guó)組織機(jī)構(gòu)代碼管理中心核對(duì)單位客戶名稱和組織機(jī)構(gòu)代碼證號(hào)碼的一致性。v交易部將監(jiān)控中心回報(bào)的關(guān)于交易所反饋的交易編碼或拒絕情況告知營(yíng)業(yè)部，營(yíng)業(yè)部將情況告知客戶。銷戶程序：v（客戶）申請(qǐng)銷戶（交易部）審核申請(qǐng)（結(jié)算部）解除出金限制（客戶）轉(zhuǎn)出資金確保保證金賬戶上資金為零（客戶）保證金賬戶上資金為零的下一交易日解除

11、銀期關(guān)系（交易部）向交易所或監(jiān)控中心申請(qǐng)注銷客戶的交易編碼銷戶完成v總而言之，銷戶必須在客戶保證金賬上資金為零，銀期對(duì)接關(guān)系解除后才能完成。三、開戶注意事項(xiàng)（一）三、開戶注意事項(xiàng)（一）v在客戶簽署合同前，應(yīng)當(dāng)向客戶揭示期貨交易風(fēng)險(xiǎn)v在指導(dǎo)客戶填寫合同時(shí)，一定要客戶認(rèn)真閱讀合同內(nèi)容，特別是客戶須知和期貨交易風(fēng)險(xiǎn)說明書；v合同是填寫必須完整、真實(shí)、合規(guī)，客戶書面資料及影象資料必須齊全，開戶人員放予以接受辦理合同；v合同里只能出現(xiàn)一種筆跡合同里只能出現(xiàn)一種筆跡，凡是涉及客戶姓名的地方必須一致，合同內(nèi)容不得涂改，否則認(rèn)定合同無效；v投資者結(jié)算賬戶信息必須完整、有效，包括銀行類型、開卡網(wǎng)點(diǎn)、銀行卡號(hào)等，

12、聯(lián)系地址需要詳細(xì)到聯(lián)系地址需要詳細(xì)到門牌號(hào)碼。門牌號(hào)碼。三、開戶注意事項(xiàng)（二）三、開戶注意事項(xiàng)（二）v法人開戶所需履行手續(xù)：法人開戶所需履行手續(xù)：（一）提供有效年檢的企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本正副本復(fù)印件，有效年檢的組織機(jī)構(gòu)代碼證(正正副本副本)復(fù)印件、稅務(wù)登記證復(fù)印件、銀行開戶許可證復(fù)印件，出示法定代表人、開戶代理人、指令下達(dá)人、結(jié)算賬單確認(rèn)人、資金調(diào)撥人身份證復(fù)印件（二代證復(fù)印件為正反兩面二代證復(fù)印件為正反兩面）（以上復(fù)印件均需加蓋企業(yè)鮮章以上復(fù)印件均需加蓋企業(yè)鮮章）；（二）采集影像資料采集影像資料，包括：開戶代理人頭部正面照、開戶代理人身份證正面掃描件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）（副本）掃描件、組織機(jī)

13、構(gòu)代碼證（副本副本）掃描件。v注注：1.所有復(fù)印件均需加蓋企業(yè)鮮章；所有復(fù)印件均需加蓋企業(yè)鮮章；2.務(wù)必確保開戶證件在有效期限內(nèi)包括營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證等，務(wù)必確保營(yíng)業(yè)執(zhí)照和組織機(jī)構(gòu)代碼證接受有效年檢；3.確保合同中出現(xiàn)的所有相關(guān)人員身份證復(fù)印件（二代身份證留存正、反復(fù)印件）留有齊全；合同中的所有復(fù)印件務(wù)必加蓋企業(yè)鮮章。同時(shí)，確保所有證件上的法定代表系同一人；4.法人客戶必須填寫單位客戶交易編碼申請(qǐng)表、資信調(diào)查表并加蓋企業(yè)公章：5.采取銀期轉(zhuǎn)賬的法人客戶必須填寫相關(guān)銀行的銀行協(xié)議；6.開戶申請(qǐng)表（機(jī)構(gòu)）法定代表人簽字、期貨交易委托代理人授權(quán)書委托人必須是法定代表人簽字，法定代表

14、人簽字的地方蓋法人私章代替無效，法定代表人簽字的地方蓋法人私章代替無效，如有期貨交易委托代理人則期貨交易委托代理人授權(quán)期貨交易委托代理人授權(quán)書書里的委托代理人的簽字留樣必須是委托代理人親自簽字填寫；并加蓋公司鮮章；并加蓋公司鮮章；7.經(jīng)紀(jì)合同正文內(nèi)容經(jīng)紀(jì)合同正文內(nèi)容“第十五節(jié)其他事宜第十五節(jié)其他事宜”后的后的 乙方（授權(quán)人）簽字的地方必須加蓋企業(yè)鮮章。乙方（授權(quán)人）簽字的地方必須加蓋企業(yè)鮮章。8. 法人出入金賬戶必須是五大銀行（工、農(nóng)、中、建、交），此外涉棉企業(yè)可以選擇農(nóng)發(fā)行，但是涉棉企業(yè)可以選擇農(nóng)發(fā)行，但是必須提供農(nóng)發(fā)行的貸款協(xié)議復(fù)印件（加蓋公司鮮章），只能作為企業(yè)唯一的結(jié)算賬戶行；必須提供

15、農(nóng)發(fā)行的貸款協(xié)議復(fù)印件（加蓋公司鮮章），只能作為企業(yè)唯一的結(jié)算賬戶行；三、開戶注意事項(xiàng)（三）三、開戶注意事項(xiàng)（三）v資信調(diào)查資信調(diào)查 客戶資信的調(diào)查已經(jīng)納入開戶環(huán)節(jié)，在合同里也已經(jīng)增加該 項(xiàng)內(nèi)容，作為合同的一部分必須認(rèn)真填寫。v客戶抗風(fēng)險(xiǎn)能力綜合評(píng)估客戶抗風(fēng)險(xiǎn)能力綜合評(píng)估 監(jiān)管部門要求對(duì)客戶抗風(fēng)險(xiǎn)能力進(jìn)行綜合評(píng)估，初步評(píng)估依據(jù)為客戶參與資信調(diào)查的情況，然后根據(jù)客戶持倉(cāng)習(xí)慣及交易風(fēng)險(xiǎn)度進(jìn)行再次評(píng)估。v居間身份確認(rèn)居間身份確認(rèn) 如為居間介紹的客戶，應(yīng)當(dāng)向客戶提示居間身份，并填寫居間身份確認(rèn)書。v反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分 人民銀行要求金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，公司已經(jīng)建

16、立反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分標(biāo)準(zhǔn)，包括客戶資料的真實(shí)、有效、完整，因此應(yīng)當(dāng)引起重視。四、開戶特殊事項(xiàng)的處理（一）四、開戶特殊事項(xiàng)的處理（一）a 監(jiān)控中心報(bào)無此記錄：監(jiān)控中心報(bào)無此記錄：v1.當(dāng)個(gè)人客戶個(gè)人客戶身份證號(hào)碼或姓名沒有通過監(jiān)控中心復(fù)核，但客戶認(rèn)為其基本身份信息確真實(shí)有效時(shí)，開戶申請(qǐng)手續(xù)（1）客戶必須提交戶口本原件，或者到當(dāng)?shù)貞艏畽C(jī)關(guān)開具該客戶姓名和身份證號(hào)碼正確的證明文件（加蓋當(dāng)?shù)貞艏畽C(jī)關(guān)公章）。（2）填寫客戶基本身份信息復(fù)核申請(qǐng)表v2.當(dāng)單位客戶單位客戶組織機(jī)構(gòu)代碼號(hào)或名稱沒有通過監(jiān)控中心復(fù)核，但客戶認(rèn)為其基本身份信息確真實(shí)有效時(shí)，開戶申請(qǐng)手續(xù)（1）客戶必須到有關(guān)組織機(jī)構(gòu)代碼管理機(jī)構(gòu)開具

17、該客戶名稱和代碼號(hào)正確的證明文件（加蓋組織機(jī)構(gòu)代碼管理機(jī)構(gòu)公章）。（2）填寫客戶基本身份信息復(fù)核申請(qǐng)表 交易部對(duì)以上資料審核后，連同上述資料復(fù)印件（加蓋公司公章及法人交易部對(duì)以上資料審核后，連同上述資料復(fù)印件（加蓋公司公章及法人代表簽字）一并傳真至監(jiān)控中心。監(jiān)控中心復(fù)核通過后，交易部重新向代表簽字）一并傳真至監(jiān)控中心。監(jiān)控中心復(fù)核通過后，交易部重新向監(jiān)控中心提交該客戶交易編碼申請(qǐng)，完成開戶流程。監(jiān)控中心提交該客戶交易編碼申請(qǐng)，完成開戶流程。b 客戶存在交易所存在多個(gè)編碼：客戶存在交易所存在多個(gè)編碼： 目前主要表現(xiàn)為鄭州交易所，15位和18位身份信息在交易所視為不同的兩個(gè)客戶，因?yàn)樾枰蛻魧⑵湓?/p>

18、交易所開戶信息修改為一致或者注銷信息不一致的交易編碼四、開戶特殊事項(xiàng)的處理（二）四、開戶特殊事項(xiàng)的處理（二）客戶資料的變更：客戶資料的變更：v修改與申請(qǐng)交易編碼相關(guān)的客戶資料，需要向監(jiān)控中心提交修改申請(qǐng)。交易部?jī)H在在客戶修改資料申請(qǐng)文件齊全的情況下，向監(jiān)控中心提交修改申請(qǐng)。v客戶資料包括實(shí)名制資料和非實(shí)名制資料客戶資料包括實(shí)名制資料和非實(shí)名制資料v實(shí)名制資料包括客戶姓名、客戶有效身份證明文件號(hào)碼、客戶期貨結(jié)算賬戶戶名，單位客戶的客戶名稱、組織機(jī)構(gòu)代碼或者營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼；非實(shí)名制資料包括電話、聯(lián)系地址、交易委托代理人等。四、開戶特殊事項(xiàng)的處理（二）四、開戶特殊事項(xiàng)的處理（二）v修改實(shí)名制資料修改實(shí)

19、名制資料 1.客戶必須填寫客戶基本身份信息變更申請(qǐng)表，并提供公安機(jī)關(guān)、組織機(jī)構(gòu)代碼管理部門或工商管理部門有關(guān)變更的書面證明材料。 2.交易部?jī)H在客戶提供的實(shí)名制修改資料有效齊全情況下，將通過審核的客戶基本身份信息變更申請(qǐng)表報(bào)辦公室備案加蓋公司公章、總經(jīng)理簽字（印章）后，向監(jiān)控中心提交修改申請(qǐng)。 3. 為客戶修改實(shí)名制身份信息需要提前向監(jiān)控中心預(yù)約。如果客戶在多家期貨公司開戶，客戶必須在所有開戶公司辦理資料修改變更申請(qǐng)后，公司方予以辦理信息變更。v修改非實(shí)名制資料修改非實(shí)名制資料 客戶必須填寫客戶非基本身份信息變更申請(qǐng)表，營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)在客戶提供的非實(shí)名制修改資料有效齊全情況下，提交給交易部，交易部

20、審核通過后予以辦理。v客戶資料修改申請(qǐng)的處理結(jié)果，由監(jiān)控中心反饋給公司。客戶資料修改申請(qǐng)的處理結(jié)果，由監(jiān)控中心反饋給公司。五、合同管理（一）五、合同管理（一）v各部門領(lǐng)用空白合同，需部門經(jīng)理簽字，交易部經(jīng)理審核簽字后，合同管理人員方可發(fā)放。v各部門領(lǐng)用空白合同應(yīng)當(dāng)按編號(hào)、逐份登記，及時(shí)清查管理。v每季度各部門應(yīng)當(dāng)將空白合同使用、保管情況進(jìn)行清理檢查，并將檢查結(jié)果報(bào)交易存檔。對(duì)長(zhǎng)期未使用的空白合同應(yīng)予收回。 作廢合同應(yīng)一律交由交易部統(tǒng)一處理。其他部門決不可自行任意處置。v作廢合同應(yīng)當(dāng)予以回收，加蓋作廢標(biāo)識(shí)，作廢合同及回收的空白合同交交易部統(tǒng)一處理。v按期貨公司管理辦法規(guī)定，有關(guān)客戶、變更、銷戶的

21、客戶資料檔案應(yīng)當(dāng)自期貨經(jīng)紀(jì)合同終止之日起至少保存20年。 v營(yíng)業(yè)部每個(gè)月需提交部門管理表格給交易部，內(nèi)容應(yīng)該包括空白合同領(lǐng)用、使用情況，客戶簽收情況。v營(yíng)業(yè)部每個(gè)月需提交客戶抗風(fēng)險(xiǎn)能力綜合評(píng)估及反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分情況表。五、合同管理（二）五、合同管理（二）v 對(duì)超過一季度未使用的合同而不能回收的，應(yīng)當(dāng)由所在部門寫明原因，交易部將情況報(bào)分管領(lǐng)導(dǎo)后，根據(jù)情況對(duì)該部門合同領(lǐng)用采取以下措施：v對(duì)不能回收的空白合同按每套10元扣回；v確定無法回收的合同，所在部門經(jīng)理應(yīng)簽署合同規(guī)范使用責(zé)任書承擔(dān)這部分合同可能引起的糾紛和責(zé)任。v因空白合同未能有效回收，以致影響分類監(jiān)管評(píng)價(jià)時(shí)，按公司責(zé)任追究制度的規(guī)定處罰。

22、期貨交易流程期貨交易流程一、交易基本知識(shí)一、交易基本知識(shí)二、交易流程二、交易流程三、交易中常見問題三、交易中常見問題四、交易應(yīng)急及錯(cuò)單處理四、交易應(yīng)急及錯(cuò)單處理五、交易風(fēng)險(xiǎn)的控制五、交易風(fēng)險(xiǎn)的控制一、交易基本知識(shí)（一）一、交易基本知識(shí)（一）交易前準(zhǔn)備工作：交易前準(zhǔn)備工作：v客戶取得公司分配的內(nèi)部資金賬號(hào)后，交易編碼生效后進(jìn)行銀期對(duì)接；v銀期對(duì)接成功后，客戶入金，方可進(jìn)行交易 銀期對(duì)接目前只能在銀行辦理，公司沒有對(duì)接端口。一、交易基本知識(shí)（二）一、交易基本知識(shí)（二）交易時(shí)間：交易時(shí)間：v上海期貨交易所 8：55-8：59（集合競(jìng)價(jià)） 8：59-9：00（撮合時(shí)間） 上午 9：00-10：15 1

23、0：30-11：30 下午 13：30-14：10 14：20-15：00v大連商品交易所 8：55-8：59（集合競(jìng)價(jià)） 8：59-9：00（撮合時(shí)間） 上午 9：00-10：15 10：30-11：30 下午 13：30-15：00v鄭州商品交易所 8：55-8：59（集合競(jìng)價(jià)） 8：59-9：00（撮合時(shí)間） 上午 9：00-10：15 10：30-11：30 下午 13：30-15：00中國(guó)金融期貨交易所 9：10-9：14（集合競(jìng)價(jià)）9：14-9：15（撮合時(shí)間） 上午9：15-11：30 下午13：00-3：15一、交易基本知識(shí)（三）一、交易基本知識(shí)（三）v交易指令的一般類型交易指

24、令的一般類型1 .限價(jià)指令：指按照限定價(jià)格或者更優(yōu)價(jià)格成交的指令。限價(jià)指令在買進(jìn)時(shí)，必須在其限價(jià)或者限價(jià)以下的價(jià)格成交；在賣出時(shí)，必須在其限價(jià)或者限價(jià)以上的價(jià)格成交。限價(jià)指令當(dāng)日有效，未成交部分可以撤銷。2 .市價(jià)指令：指不限定價(jià)格的、按照當(dāng)時(shí)市場(chǎng)上可執(zhí)行的最優(yōu)報(bào)價(jià)成交的指令。市價(jià)指令不參加集合競(jìng)價(jià)。二、交易程序二、交易程序（一）下單事項(xiàng)：（一）下單事項(xiàng)：v下達(dá)交易指令的方式下達(dá)交易指令的方式1.自助委托2.人工委托3.網(wǎng)上交易v下單階段：下單階段：集合競(jìng)價(jià)：采用最大成交量原則，不接受市價(jià)指令 。連續(xù)競(jìng)價(jià)：接受限價(jià)和市價(jià)指令。成交原則：時(shí)間優(yōu)先、價(jià)格優(yōu)先v下單指令內(nèi)容：下單指令內(nèi)容： ：品種、

25、方向、手?jǐn)?shù)、價(jià)格、方向（平倉(cāng)、平今或開倉(cāng)） ：買入-賣出；開倉(cāng)-平倉(cāng)（平今）二、交易程序二、交易程序（二）人工委托（二）人工委托電話委托電話委托v選擇電話下單的客戶，由客戶本人或指定下單人將電話打到選擇電話下單的客戶，由客戶本人或指定下單人將電話打到交易部，交易員通過異地終端將客戶指令下達(dá)至交易所場(chǎng)內(nèi)。交易部，交易員通過異地終端將客戶指令下達(dá)至交易所場(chǎng)內(nèi)。 交易員接到客戶的交易指令時(shí)會(huì)核實(shí)客戶身份。交易員接到客戶的交易指令時(shí)會(huì)核實(shí)客戶身份。人工報(bào)單流程人工報(bào)單流程客戶電話人工報(bào)單交易員復(fù)核客戶指令客戶確認(rèn)指令交易員下達(dá)指令至交易所客戶下達(dá)指令交易所返回委托信息經(jīng)交易員核實(shí)身份無誤后委托是否報(bào)入

26、或成交或失敗 指令內(nèi)容包括：交易賬號(hào)品種及合約月份開倉(cāng)或平倉(cāng)手?jǐn)?shù)價(jià)位交易員回報(bào)委托指令信息給客戶注意注意1.交易員只接受客戶本人或交易員只接受客戶本人或經(jīng)客戶正式授權(quán)的指令下達(dá)人經(jīng)客戶正式授權(quán)的指令下達(dá)人的人工電話報(bào)單；的人工電話報(bào)單；2.交易員只及時(shí)回報(bào)委托指交易員只及時(shí)回報(bào)委托指令信息給客戶，不盯盤；令信息給客戶，不盯盤；3.交易員只在交易時(shí)間接受交易員只在交易時(shí)間接受客戶的報(bào)單，采取電話錄音；客戶的報(bào)單，采取電話錄音；4.交易員只接受普通委托單，交易員只接受普通委托單，不接受預(yù)埋單、條件單、止損不接受預(yù)埋單、條件單、止損止盈單等。止盈單等。二、交易程序二、交易程序（三）人工委托（三）人工

27、委托書面委托書面委托 在公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)從事期貨交易的客戶，可填寫交易指令單，客戶下單指令需填寫齊全，包括品種、方向、手?jǐn)?shù)、價(jià)格、平倉(cāng)、平今或開倉(cāng)，經(jīng)客戶本人或指令下達(dá)人簽字后，遞交交易部，由交易員通過電話或異地終端將客戶指令下達(dá)至交易所場(chǎng)內(nèi)，并將成交結(jié)果回報(bào)客戶。三、交易中常見問題三、交易中常見問題1.密碼丟失密碼丟失 客戶丟失密碼無法登陸交易系統(tǒng)或轉(zhuǎn)賬客戶本人填寫密碼重置申請(qǐng)書2.變更銀行卡變更銀行卡v客戶辦理同行同行銀行卡變更需填寫銀期轉(zhuǎn)帳變更申請(qǐng)及結(jié)算賬戶登記表v客戶辦理跨行跨行銀行卡變更需填寫銀期轉(zhuǎn)賬協(xié)議和結(jié)算賬戶登記表三、交易中常見問題三、交易中常見問題v有持倉(cāng)無法平倉(cāng)有持倉(cāng)無法平倉(cāng)

28、（1）“查委托”，查詢是否有已經(jīng)報(bào)入還未成交的委托。（2）查看委托的時(shí)候，是不是方向反了。多單應(yīng)該是賣出平倉(cāng)，空單應(yīng)該是買進(jìn)平倉(cāng)。（3）如果是上海交易所的品種，如果當(dāng)天平倉(cāng)，查是否選擇的“平今”。（4）個(gè)人客戶只能下投機(jī)單，不可以下保值單。v提示提示“主機(jī)撤單主機(jī)撤單”是什么意思是什么意思 有幾種情況會(huì)提示主機(jī)撤單：（1）非交易時(shí)間的委托；（2）超過漲跌停板價(jià)格的委托；（3）其他錯(cuò)誤委托。v下單時(shí)，提示下單時(shí)，提示“等待報(bào)入等待報(bào)入”是什么意思是什么意思 由于系統(tǒng)原因，交易所會(huì)出現(xiàn)堵單的狀況，這時(shí)候會(huì)顯示“等待報(bào)入”，客戶可以點(diǎn)擊“查詢”，若仍不能刷新，立即致電人工下單電話。 v遇到交易中斷怎

29、么辦？遇到交易中斷怎么辦？ 保持冷靜，需要委托的可以撥打公司的人工委托電027-85745172。 四、交易應(yīng)急及錯(cuò)單處理（一）v1.出現(xiàn)交易故障，客戶電話至營(yíng)業(yè)部下單，營(yíng)業(yè)部交易員應(yīng)當(dāng)按照?qǐng)?bào)單流程核實(shí)客戶身份v2.錯(cuò)單是指因公司過錯(cuò)而使交易結(jié)果不符合客戶交易指令的交易行為及其結(jié)果。出現(xiàn)錯(cuò)單后，嚴(yán)格按照錯(cuò)單處理流程處理。錯(cuò)單處理原則：發(fā)生錯(cuò)單交易部經(jīng)理及時(shí)、果斷地指導(dǎo)相關(guān)工作人員對(duì)錯(cuò)單進(jìn)行處理，不得做被動(dòng)性自營(yíng)。交易部經(jīng)理應(yīng)及時(shí)向分管領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)錯(cuò)單情況。四、交易應(yīng)急及錯(cuò)單處理（二） 錯(cuò)單處理流程：錯(cuò)單處理流程：v發(fā)現(xiàn)錯(cuò)單時(shí)，應(yīng)及時(shí)向交易部經(jīng)理報(bào)告；v交易部經(jīng)理用錄音電

30、話聯(lián)系客戶，確認(rèn)客戶意見，若客戶明確表態(tài)，認(rèn)可錯(cuò)單結(jié)果并全部接受錯(cuò)單后果，則可停止補(bǔ)救措施；若客戶不接受錯(cuò)單，則果斷以市價(jià)將錯(cuò)單平倉(cāng)，重新執(zhí)行客戶指令并彌補(bǔ)虧損；v錯(cuò)單處理完畢，客戶認(rèn)可則由客戶在保證金監(jiān)控中心查看賬單，予以確認(rèn)。同時(shí)，交易部電話聯(lián)系客戶，進(jìn)行錄音確認(rèn)。v對(duì)照客戶指令，核對(duì)交易成交記錄，明確錯(cuò)單責(zé)任人員，由責(zé)任人員填寫錯(cuò)單事故報(bào)告表，錯(cuò)單處理意見由交易部經(jīng)理擬定，報(bào)分管領(lǐng)導(dǎo)審批執(zhí)行，并報(bào)總經(jīng)理批示。造成風(fēng)險(xiǎn)損失的，按風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金管理制度處理。v結(jié)算部按錯(cuò)單事故報(bào)告表處理意見進(jìn)行結(jié)算；財(cái)務(wù)部按錯(cuò)單事故報(bào)告表處理意見進(jìn)行處罰；v交易部建立錯(cuò)單檔案。五、交易風(fēng)險(xiǎn)的控制（一）v投資者入市

31、教育投資者入市教育 1 介紹期貨基礎(chǔ)知識(shí)、產(chǎn)品知識(shí)、交易制度、規(guī)則和流程，宣傳期貨市場(chǎng)的政策法規(guī)；2 充分揭示期貨投資風(fēng)險(xiǎn)，并使投資者理解“買者自負(fù)”的原則；3 幫助投資者了解自身的權(quán)利義務(wù)，樹立正確的投資理念，幫助投資者依法維護(hù)自身的合同權(quán)益。v客戶需知曉的事項(xiàng)提示客戶需知曉的事項(xiàng)提示：包括知曉期貨交易風(fēng)險(xiǎn)，知曉期貨公司不得做獲利保證，知曉期貨公司不得接受客戶的全權(quán)委托等；v期貨交易風(fēng)險(xiǎn)提示：期貨交易風(fēng)險(xiǎn)提示：包括強(qiáng)行平倉(cāng)制度及風(fēng)險(xiǎn)提示，漲跌停無法平倉(cāng)風(fēng)險(xiǎn)提示，政策風(fēng)險(xiǎn)，利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行期貨交易存在的風(fēng)險(xiǎn)，不可抗災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)，套期保值存在風(fēng)險(xiǎn)等；v特殊約定的解釋與提示：特殊約定的解釋與提示：包括通知事項(xiàng)的約定，指定事項(xiàng)的約定，指令下達(dá)方式約定，糾紛處理方式約定等。v客戶必須以真實(shí)身份辦理開戶手續(xù)。個(gè)人客戶應(yīng)當(dāng)本人親自