銀行出納員崗位職責(zé)

1、銀行出納員崗位職責(zé)提供的銀行出納員崗位職責(zé)：銀行出納員崗位職責(zé)（一）出納主要負(fù)責(zé)公司的貨幣資金核算、往來結(jié)算、工資核發(fā)。出納不得兼任稽核、會(huì)計(jì)檔案保管和收入、支出、費(fèi)用、債權(quán)債務(wù)賬目的核算登記工作。不得由一人辦理貨幣資金業(yè)務(wù)的全過程。一、現(xiàn)金和銀行1辦理現(xiàn)金支出，審核審批有據(jù)。嚴(yán)格按照國家有關(guān)現(xiàn)金管理制度的規(guī)定，必須經(jīng)過會(huì)計(jì)審核、財(cái)務(wù)經(jīng)理簽批，方可辦理款項(xiàng)收支。單筆2000元以下的零星支出才使用現(xiàn)金方式支付。ii收付款后，加蓋收訖、付訖戳記。日常周轉(zhuǎn)金不得超過5000 元，如有超出，需繳存銀行。不允許私自坐支收到的現(xiàn)金及支票，要 及時(shí)送交銀行。不得以 白條 抵充現(xiàn)金，更不得任意挪用現(xiàn)金。如果

2、發(fā)現(xiàn)庫存現(xiàn)金有短缺或盈余，應(yīng)查明原因，根據(jù)情況分別處理，不得 私下取走或補(bǔ)足。如有短缺，要負(fù)賠償責(zé)任。要保守保險(xiǎn)柜密碼的秘 密，保管好鑰匙，不得任意轉(zhuǎn)交他人。2辦理銀行結(jié)算，規(guī)范使用支票。嚴(yán)格按照銀行結(jié)算制度規(guī)定， 超過2000元的支付用支票或電匯方式支付。收到支票需及時(shí)填寫支票進(jìn)帳單并送銀行，不可延期送票。辦理匯款，注意帳號(hào)的填寫，嚴(yán)禁發(fā)生匯款錯(cuò)誤的事件。簽發(fā)支票時(shí)應(yīng)注明收款單位、用途、金額、日期，并經(jīng)財(cái)務(wù)經(jīng) 理簽批后方可使用。如因特殊情況確需簽發(fā)不填寫金額的轉(zhuǎn)賬支票時(shí)，必須在支票上寫明收款單位名稱、款項(xiàng)用途、簽發(fā)日期，規(guī)定限 額和報(bào)銷期限，并由領(lǐng)用支票人在專設(shè)登記簿上簽章。 對于填寫錯(cuò)誤

3、的支票，必須加蓋 作廢 戳記，與存根一并保存。嚴(yán)格控制簽空白支 票。支票遺失時(shí)要立即向銀行辦理掛失手續(xù)。3. 每月5日之前收取上月末對帳單，核對并編制調(diào)節(jié)表，做好 后交給會(huì)計(jì)。二、記帳和報(bào)表1. 認(rèn)真登記現(xiàn)金和銀行存款流水賬，保證日清月結(jié)。對收到的 銀行承兌匯票和支票要作好備查賬登記。根據(jù)已經(jīng)辦理完畢的收付款憑證，逐筆順序登記現(xiàn)金和銀行存 款日記流水賬，并結(jié)出余額。銀行存款的賬面余額要及時(shí)與銀行對賬 單核對。對于末達(dá)賬款，要及時(shí)查詢。要隨時(shí)掌握銀行存款余額。登記完畢將憑證轉(zhuǎn)會(huì)計(jì)處記賬。月終銀行存款與銀行對賬單核對，有關(guān)未達(dá)賬應(yīng)做好 銀行存款余額調(diào)節(jié)表。每星期要填報(bào)資金 收入及支出的明細(xì)表。2.

4、 每日盤存現(xiàn)金及銀行存款，做到賬賬、賬表、賬物相符。總 經(jīng)理可派人抽查、核對資金情況。三、其它1. 兼職公司外匯收付核銷工作；2學(xué)習(xí)、了解、掌握財(cái)經(jīng)法規(guī)和制度，提高自己的政策水平。維護(hù)財(cái)經(jīng)紀(jì)律，執(zhí)行財(cái)會(huì)制度，抵制不合法的收支和弄虛作假行為銀行出納員崗位職責(zé)（二）1. 負(fù)責(zé)根據(jù)審核過的支票領(lǐng)用單，簽發(fā)支票，并在支票領(lǐng)用單 上填寫支票號(hào)，交稽核崗加蓋預(yù)留銀行印章。2. 負(fù)責(zé)根據(jù)審核過的借款單，填制銀行匯款憑證，由稽核崗蓋 預(yù)留銀行印章后，負(fù)責(zé)及時(shí)送交銀行。3. 負(fù)責(zé)根據(jù)主管會(huì)計(jì)提供的轉(zhuǎn)賬支票填制進(jìn)賬單負(fù)責(zé)送存銀 行。4. 負(fù)責(zé)辦理的銀行匯款回單、銀行進(jìn)賬單回單等各種收付款憑 證。5. 負(fù)責(zé)及時(shí)到銀

5、行取回結(jié)算票據(jù)交主管會(huì)計(jì)處理6. 負(fù)責(zé)對每月的記賬憑證號(hào)進(jìn)行排序整理，并在現(xiàn)金日報(bào)表中標(biāo)注本號(hào)及起始憑單號(hào)7. 負(fù)責(zé)人民幣現(xiàn)金、外匯現(xiàn)金、銀行定期存款存單、有價(jià)證券、貴重物品的管理8. 負(fù)責(zé)現(xiàn)金日記賬逐筆登記，根據(jù)記賬憑證編制現(xiàn)金報(bào)表，并 經(jīng)主管會(huì)計(jì)審簽。每天下班前盤點(diǎn)庫存現(xiàn)金，做到日清月結(jié)，發(fā)現(xiàn)差 錯(cuò)查找不過夜，對不按現(xiàn)金管理規(guī)定進(jìn)行盤點(diǎn)清查而造成的資金損 失，由個(gè)人負(fù)責(zé)賠償。9. 不超限額保存現(xiàn)金，不私借、挪用公款，不用開支單據(jù)和白條 頂替庫存現(xiàn)金，不為其它單位、部門用支票套取現(xiàn)金。10. 負(fù)責(zé)認(rèn)真執(zhí)行銀行賬戶管理和結(jié)算規(guī)定， 不向外單位和個(gè)人 出租出借銀行賬戶，嚴(yán)格執(zhí)行票據(jù)法規(guī)定，支票使用必須按規(guī)定要素 填寫。不利用銀行賬戶搞非法活動(dòng)。11. 負(fù)責(zé)現(xiàn)金、銀行存款賬的對賬工作，做到賬款相符、賬賬相符，及時(shí)編制 銀行存款余額調(diào)節(jié)表，做好未達(dá)賬項(xiàng)的清理工作，防止呆賬項(xiàng)形