淺談工程項目的風險分析與管理

1、淺談工程項目的風險分析與管理 1、工程項目風險的基本概念 1.1工程項目風險的定義 風險就是一種不確定性,其次它與損失親密相關,所以從本質上講,工程風險就是指在工程項目中所發(fā)生損失的不確定性。通常工程項目都具有一次性,周期長,固定性,投資大等特點,一旦出現(xiàn)風險造成 的損失將是特別巨大的,因此,必需對工程風險加強管理,及早防范。 1.2工程項目風險的特點 (1)風險具有客觀性和普遍性;作為損失發(fā)生的不確定性,風險是不以人的意志為轉移并且超越人們的主觀意識客觀存在的,而且在項目全壽命周期內,風險是無處不在、無時不在的。(2)風險具有偶然和必定性;個別風險事故的發(fā)生是偶然的、不確定的,但對大量風險事

2、故進行分析和統(tǒng)計,就可以發(fā)覺風險事件的發(fā)生是必定的。(3)風險具有可變性;這是指在項目實施的整個過程中,風險既有量的增減,又有質的變化。隨著項目的進行,有些風險得到掌握并消退,有些風險會發(fā)生并得處處理,同時在項目的每一階段都可能產生新的風險。如大型開發(fā)項目周期長、規(guī)模大、涉及范圍廣、風險因素數量多且種類繁雜致使其全壽命周期內面臨的風險多種多樣。而且大量風險因素之間的內在關系錯綜復雜、各風險因素之間與外界交叉影響又使風險顯示出多層次性。其次,風險的發(fā)展也是有階段性的,通常我們認為它有三個階段:潛在風險階段、風險發(fā)生階段和損失爆發(fā)階段。我們對風險的管理應當盡量集中在前兩個階段,可以避免損失的發(fā)生;

3、當損失發(fā)生之后,只能設法削減損失或傷害的程度。 2、工程項目風險的主要識別方法 2.1專家調查法 專家調查法是系統(tǒng)風險辨識的主要方法,它是以專家為索取信息的重要對象。各領域的專家運用專業(yè)方面的理論與豐富的實踐經驗,找出各種潛在的風險并對其后果作出分析與估計。這種方法的優(yōu)點是在缺乏足夠統(tǒng)計數據和原始資料的狀況下,可以作出定量的估計;缺點主要表現(xiàn)在易受心理因素的影響。 2.2德爾菲法(delphi) 德爾菲法是一種反饋匿名函詢法,其做法是:首先選定與該項目有關的專家并與這些適當數量的專家建立直接的函件關系,通過函詢收集專家的意見,然后進行整理、歸納、統(tǒng)計,再匿名反饋給各專家,再次征詢意見。這樣反復

4、多次,漸漸使各專家意見趨于全都,作為最終識別的依據。其過程可簡潔表示為:匿名征求專家意見一歸納、統(tǒng)計一匿名反饋一歸納、統(tǒng)計,若干輪后停止。德爾菲法應用領域很廣,一般用該方法得出的結果也比較好。 2.3故障樹分析法(fta法) 該方法是利用圖解的形式,將大的故障分解成各種小的故障,或對各種引起故障的原因進行分析。故障樹分析實際上是借用牢靠性工程中的失效樹形式,對引起風險的各種因素進行分層次的辨識。圖的形式像樹枝一樣,越分越多,故稱故障樹。故障樹由結點和連接結點的線組成。結點表示事件,而連線則表示事件之間的關系。故障樹分析可以從結果動身,也可以根據工序來進行分析,經過演繹推理查找風險因素。 3、工

5、程項目風險管理應對策略 3.1風險回避 任何組織遇到風險時,首先想到的是回避風險,避免遭受風險損失?；乇茱L險的基本方法是放棄該風險行為。但是,放棄該行為,也就意味著放棄相應的目標利益,所以一般只有以下情形之一時才會采取這種方法:(1)有別的無風險或低風險的途徑可實現(xiàn)同樣的目標。(2)本身確無能力將風險消退或轉移。(3)無能力擔當該風險,或擔當風險得不到足夠的補償,即相應的目標實現(xiàn)價值不高。 3.2風險轉移 (1)合同轉移;即借助合同法,通過與有關方面簽訂連帶風險在內的合同 ,將風險轉移給對方。(2)保險轉移;對于那些屬于保險公司開保的險種,可通過投保把風險全部或部分轉移給保險公司。(3)利用各

6、種風險交易工具轉嫁風險。 3.3風險擔當 當無法避免風險又不能完全掌握和預防風險,或者因預防或掌握風險的成本很高而得不償失時,風險擔當也常常是一種有效的風險策略。實際風險有大有小,預防風險發(fā)生和減輕風險損失的措施往往首先要求先投入資金。所以在很多狀況下,人們情愿自己擔當風險。事實上,人類的每一項經濟活動都有一部分風險自己承受了。風險擔當只是意味著當風險一旦實際發(fā)生時,由行為人擔當相應的風險損失,但并不意味著一定會有損失。這也就是保險業(yè)得以生存的條件。風險擔當有兩種基本方式:無計劃單純自留和有計劃的自我保險。風險自留。就是將可能的風險損失納入到日常的營運成本。假如風險損失實際發(fā)生則企業(yè)的經濟效益

7、相對下降。因此,這種風險的可能損失不能太大,一般在企業(yè)規(guī)模的5%左右。這樣雖然企業(yè)實現(xiàn)的目標不夠穩(wěn)定,但無礙大局。自我保險。這是一種有計劃的行為,包括:(1)建立儲備或基金。(2)設立風險基金,以便在風險損失實際發(fā)生時支付有關費用。 3.4風險利用 風險按其性質可分為純風險和投機風險:純風險是只會造成損失而不會帶來機會或收益的風險;投機風險是既可能造成損失也可能帶來機會或利益的風險。風險利用就是指利用投機風險可能供應的謀利機會以獲得好處。在很多狀況下,風險中蘊藏著利潤,即風險與利潤并存,并且影響工程項目風險的因素及其后果都是在不斷地發(fā)展變化之中,因此,有時冒一點小的風險可以換取高額利潤或長期利潤。我們要充分熟悉到投機風險可利用的一面,分析這種風險利用的可能性和價值,估測風險利用的代價,評估項目承載這種風險的能力,積極地變不利為有利,使風險變?yōu)橛膩碓?。風險利用作為一種較高層次的風險應對措施,其應用條件也要求較高,它不僅需要風險管理者有淵博的學問、嫻熟的技巧和周密的分析能力,還需要有高度的責任心和敏捷的應變能力。利用風險不應只限于少數負責人的策略制訂,還必需要求項目各有關部門、有關人員相互親密協(xié)作,這是一