銀行安全保衛(wèi)及柜臺(tái)內(nèi)控知識(shí)（柜臺(tái)內(nèi)控）

1、銀行安全保衛(wèi)及柜臺(tái)內(nèi)控知識(shí)（柜臺(tái)內(nèi)控）一、單選題1 ( )是指營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)賬人員將對(duì)賬單交與客戶簽領(lǐng)的發(fā)送方式。 a、a柜臺(tái)發(fā)送 b、b郵寄送達(dá) c、c上門送達(dá) d、d電子渠道發(fā)送 參考答案:【a】 題目解析:【銀企對(duì)賬實(shí)施細(xì)則】2 印鑒掛失的止付期（ ）天，期滿后，存款人可按更換印鑒的手續(xù)啟用新印鑒。 a、7天 b、5天 c、10天 d、15天 參考答案:【c】 題目解析:【】3 關(guān)于尾箱的風(fēng)險(xiǎn)防控，做法錯(cuò)誤的是（ ） a、每日營(yíng)業(yè)終了，主管或指定專人對(duì)柜員尾箱卡把核對(duì)現(xiàn)金，對(duì)現(xiàn)金進(jìn)行翻查，并逐份清點(diǎn)重要空白憑證 b、各級(jí)管理部門及負(fù)責(zé)人定期對(duì)柜員尾箱進(jìn)行全面檢查 c、柜員之間相互借用現(xiàn)金，并

2、按照有關(guān)規(guī)定加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控 d、營(yíng)業(yè)期間柜員離開崗位時(shí)，將現(xiàn)金、印章、憑證等入箱上鎖保管 參考答案:【c】 題目解析:【】4 簽發(fā)現(xiàn)金銀行匯票，申請(qǐng)人和收款人有何規(guī)定（ ） a、申請(qǐng)人允許為單位，但收款人必須均為個(gè)人 b、申請(qǐng)人允許為個(gè)人，但收款人必須均為單位 c、申請(qǐng)人允許為單位或個(gè)人，但收款人必須均為個(gè)人 d、申請(qǐng)人允許為單位或個(gè)人，但收款人必須均為單位 e、申請(qǐng)人和收款人必須均為個(gè)人 參考答案:【e】 題目解析:【】5 以下關(guān)于會(huì)計(jì)檔案管理的說法，錯(cuò)誤的是（ ）。 a、a會(huì)計(jì)檔案可以查閱 b、b會(huì)計(jì)檔案可以外借 c、c出納人員不得兼任會(huì)計(jì)檔案 d、d會(huì)計(jì)檔案可以復(fù)制 參考答案:【b】 題目

3、解析:【會(huì)計(jì)檔案管理暫行辦法】6 印鑒卡序號(hào)編碼規(guī)則，取對(duì)公賬號(hào)后（）按戶編號(hào)。 a、2位 b、4位 c、6位 d、8位 參考答案:【c】 題目解析:【預(yù)留印鑒管理暫行辦法】7 （）的貨幣是指仿照真幣的圖案、形狀、色彩等，采用各種手段制作的假幣。 a、變?cè)?b、變形 c、偽造 參考答案:【c】 題目解析:【人民幣管理操作規(guī)程】8 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)主管負(fù)責(zé)將前臺(tái)柜員、復(fù)核（后督）柜員的預(yù)留印鑒與開戶資料預(yù)留印鑒進(jìn)行核對(duì)，()至少一次 a、每季 b、每半年 c、每年 d、每?jī)赡?參考答案:【a】 題目解析:【預(yù)留印鑒管理暫行辦法】9 單位銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)為久懸未取專戶滿()年后，經(jīng)過有關(guān)程序?qū)徟?，將?/p>

4、印鑒卡隨轉(zhuǎn)營(yíng)業(yè)外收入憑證裝訂. a、1 b、3 c、5 d、7 參考答案:【c】 題目解析:【預(yù)留印鑒管理暫行辦法】10 訴訟勝訴后，客戶在歸還貸款本息時(shí)，應(yīng)先向其收回（） a、訴訟費(fèi) b、利息 c、本金 參考答案:【a】 題目解析:【訴訟費(fèi)管理辦法】11 ( )主要用于對(duì)外簽訂合同、發(fā)文、公函及其他行政事務(wù)。 a、財(cái)務(wù)專用章 b、貸款合同專用章 c、行政印章 d、銀行預(yù)留印鑒 參考答案:【c】 題目解析:【】12 查詢、凍結(jié)（解凍）、扣劃等重要法律文書資料和執(zhí)行人身份證件（復(fù)印件）的保管期限為（ ），妥善保管，做到調(diào)閱有登記，歸檔要及時(shí)。 a、 5 b、10 c、15 d、永久保管 參考答案

5、:【d】 題目解析:【】13 單位客戶于2011年1月16日開出轉(zhuǎn)賬支票辦理業(yè)務(wù)，支票出票日期填寫正確的是（ ）。 a、貳零壹壹年壹月拾六日 b、貳零壹壹年零壹月壹拾陸日 c、貳零壹壹年壹零月壹陸日 d、二0一一年一月一十六日 參考答案:【b】 題目解析:【】14 對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶應(yīng)采取強(qiáng)化識(shí)別措施，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)至少每（ ）對(duì)客戶基本信息進(jìn)行一次審核，及時(shí)更新客戶資料。 a、a半年 b、b一年 c、c一個(gè)月 d、d兩年 參考答案:【a】 題目解析:【反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理實(shí)施辦法】15 訴訟費(fèi)發(fā)票原件由（）集中妥善保管 a、各單位主辦會(huì)計(jì) b、各信貸員 c、信貸內(nèi)勤崗 d、記賬員 參考答案:【

6、a】 題目解析:【訴訟費(fèi)管理辦法】16 可疑交易報(bào)告制度是指金融機(jī)構(gòu)按（ ）反洗錢行政主管部門規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，懷疑、或者有理由懷疑某項(xiàng)資金屬于犯罪活動(dòng)的收益或與恐怖分子籌資有關(guān)，按規(guī)定向金融情報(bào)機(jī)構(gòu)報(bào)告的制度。 a、a國(guó)務(wù)院 b、b中國(guó)人民銀行 c、c銀監(jiān)會(huì) d、d金融機(jī)構(gòu) 參考答案:【a】 題目解析:【反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理實(shí)施辦法（社員應(yīng)知應(yīng)會(huì)試題52頁(yè)）】17 紙幣呈正十字形缺少（）的，按原面額的一半兌換 a、四分之一 b、三分之一 c、二分之一 參考答案:【a】 題目解析:【人民幣管理操作規(guī)程】18 財(cái)務(wù)部門對(duì)需要銷毀的重要空白憑證統(tǒng)計(jì)造冊(cè)，由（ ）部門進(jìn)行二次復(fù)點(diǎn)，共同簽字后，進(jìn)行統(tǒng)

7、一銷毀。 a、稽核部 b、監(jiān)察保衛(wèi)部 c、稽核、監(jiān)察保衛(wèi)部 d、辦公室 參考答案:【c】 題目解析:【】19 單筆或單戶日累計(jì)( )以上（含)的大額資金匯劃管理，實(shí)行事前報(bào)備。 a、500萬(wàn)元 b、1000萬(wàn)元 c、2000萬(wàn)元 d、3000萬(wàn)元 參考答案:【b】 題目解析:【資金頭寸管理暫行辦法】20 會(huì)計(jì)檔案調(diào)（查）閱，下列說法錯(cuò)誤的是（ ）。 a、a調(diào)（查）閱人不得涂改、圈劃會(huì)計(jì)檔案 b、b調(diào)（查）閱人可以抄錄、照相、復(fù)印或復(fù)制 c、c內(nèi)部查閱會(huì)計(jì)檔案只須履行登記手續(xù)，不需領(lǐng)導(dǎo)審批 d、d調(diào)（查）閱人不得將會(huì)計(jì)檔案拆封和借出 參考答案:【c】 題目解析:【會(huì)計(jì)檔案管理暫行辦法】21 支票

8、，持票人對(duì)出票人的權(quán)利，自出票日起（ ） a、10天 b、1個(gè)月 c、2個(gè)月 d、6個(gè)月 參考答案:【d】 題目解析:【】22 銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票，持票人對(duì)出票人和承兌人的權(quán)利，自票據(jù)到期日起（ ） a、1年 b、2年 c、3年 d、5年 參考答案:【b】 題目解析:【】23 永久保管的會(huì)計(jì)檔案是（ ）。 a、a機(jī)構(gòu)變動(dòng)交接清冊(cè) b、b總賬 c、c會(huì)計(jì)憑證 d、d對(duì)賬回單 參考答案:【a】 題目解析:【會(huì)計(jì)檔案管理暫行辦法】24 辦理繼承人掛失業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控措施不正確的是（ ） a、須憑當(dāng)?shù)毓C部門開具的財(cái)產(chǎn)繼承權(quán)證明 b、檢察機(jī)關(guān)證明 c、人民法院的判決書 d、人民法院的裁定書或調(diào)解書

9、辦理 參考答案:【b】 題目解析:【】25 ( )是總行在全行范圍內(nèi)統(tǒng)一調(diào)度資金，籌集和運(yùn)作資金，各網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)服從資金統(tǒng)一調(diào)度 a、頭寸集中 b、統(tǒng)一調(diào)度 c、分散調(diào)度 d、分級(jí)管理 參考答案:【b】 題目解析:【資金頭寸管理暫行辦法】26 假幣收繳時(shí)，加蓋“假幣”戳記的印泥顏色應(yīng)為（ ）。 a、紅色 b、藍(lán)色 參考答案:【b】 題目解析:【】27 反洗錢崗位人員妥善保管檔案資料，定期移交給檔案管理崗，檔案資料在客戶業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后至少保存（ ）年。 a、a1 b、b2 c、c5 d、d10 參考答案:【c】 題目解析:【反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理實(shí)施辦法（社員應(yīng)知應(yīng)會(huì)試題52頁(yè)）】28 能辨別

10、面額，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額（）兌換。 a、半額 b、全額 c、不兌換 參考答案:【b】 題目解析:【人民幣管理操作規(guī)程】29 關(guān)于尾箱的風(fēng)險(xiǎn)防控，做法正確的是（ ） a、日間交接、日終扎帳時(shí)，柜員分幣種按照系統(tǒng)記載的現(xiàn)金庫(kù)存與尾箱中的實(shí)際票面進(jìn)行核對(duì)，只準(zhǔn)以賬碰錢，不得以錢碰賬 b、下解押運(yùn)的尾箱，押運(yùn)員應(yīng)將尾箱送入營(yíng)業(yè)廳 c、上解押運(yùn)的尾箱，柜員在運(yùn)鈔車未到達(dá)前將尾箱提出柜臺(tái)區(qū)等候，并嚴(yán)格做好安全防護(hù) d、柜員尾箱出入網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)時(shí)，嚴(yán)格執(zhí)行“五同規(guī)定”同開庫(kù)、同進(jìn)庫(kù)、同在庫(kù)、同出庫(kù)、同鎖庫(kù)，使柜員之間相互監(jiān)督和

11、相互制約 參考答案:【d】 題目解析:【】30 ( )是指辦理信貸業(yè)務(wù)、簽訂貸款合同時(shí)所使用的印章 a、財(cái)務(wù)專用章 b、貸款合同專用章 c、行政印章 d、銀行預(yù)留印鑒 參考答案:【b】 題目解析:【】31 單位支取定期存款與其單位結(jié)算賬戶之間的交易方式為（ ）。 a、現(xiàn)金方式 b、轉(zhuǎn)賬方式 c、現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬方式均可 d、只能以轉(zhuǎn)賬方式 參考答案:【d】 題目解析:【】32 取款憑證不經(jīng)客戶本人親筆簽字確認(rèn)，由銀行經(jīng)辦人員代客戶簽字，借機(jī)多支少付，侵占客戶資金的最佳防控措施是（ ） a、利用監(jiān)督錄像查看柜員操作情況，加強(qiáng)檢查監(jiān)督，嚴(yán)禁柜員代客戶簽字 b、定期、不定期對(duì)員工工作區(qū)域進(jìn)行檢查，查看是否

12、持有他人折、單、卡、證件、印鑒等物品 c、嚴(yán)禁銀行工作人員自行辦理本人業(yè)務(wù)，或在本業(yè)務(wù)區(qū)域代他人辦理業(yè)務(wù) d、對(duì)大額取款賬戶、異常變動(dòng)賬戶和定期提前支取業(yè)務(wù)作為重點(diǎn)關(guān)注并檢查。 參考答案:【a】 題目解析:【】33 （ ）無權(quán)辦理凍結(jié)存款賬戶。 a、人民法院 b、工商局 c、軍隊(duì)保衛(wèi)部門 d、公安機(jī)關(guān) 參考答案:【b】 題目解析:【】34 存款人申請(qǐng)開立一般存款賬戶除向銀行提供開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、借款合同、其他結(jié)算證明外，還應(yīng)出具（ ）。 a、稅務(wù)登記證 b、納稅證明 c、基本存款賬戶開戶許可證 d、組織代碼證 參考答案:【c】 題目解析:【】35 殘缺、污損人民幣持有人對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

13、認(rèn)定的兌換結(jié)果有異議的，持有人可憑認(rèn)定證明到（）申請(qǐng)鑒定 a、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu) b、公安機(jī)關(guān) c、國(guó)務(wù)院 參考答案:【a】 題目解析:【人民幣管理操作規(guī)程】36 下列表述錯(cuò)誤的是（ ）。 a、員工均應(yīng)遵守各項(xiàng)外部法規(guī)和行內(nèi)規(guī)章制度、操作流程，并對(duì)違反相關(guān)規(guī)定的行為承擔(dān)責(zé)任 b、各部門的負(fù)責(zé)人對(duì)本部門的經(jīng)營(yíng)管理或業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)承擔(dān)責(zé)任 c、各級(jí)網(wǎng)點(diǎn)的主任對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)管理和業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)承擔(dān)責(zé)任 d、確保信用社依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)只是管理層的職責(zé) 參考答案:【d】 題目解析:【】37 以下關(guān)于辦理支付結(jié)算應(yīng)遵循的“四不準(zhǔn)”紀(jì)律表述不當(dāng)?shù)氖牵?）。 a、不準(zhǔn)簽發(fā)沒有資金保證的票據(jù)或遠(yuǎn)期支票，套取銀行

14、信用 b、不準(zhǔn)簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓票據(jù)，套取銀行和他人資金 c、不準(zhǔn)無理拒絕付款，任意占用他人資金 d、不準(zhǔn)違反規(guī)定開立和使用賬戶，不準(zhǔn)出租出借賬戶或轉(zhuǎn)讓他人使用，不準(zhǔn)利用多頭開戶轉(zhuǎn)移資金以逃避支付結(jié)算的債務(wù) 參考答案:【b】 題目解析:【】38 銀行經(jīng)辦人員對(duì)客戶所持身份證件，須通過（ ）系統(tǒng)進(jìn)行身份核對(duì)，識(shí)別證件信息真?zhèn)巍?a、公民身份信息系統(tǒng) b、聯(lián)網(wǎng)核查 c、稽核信息系統(tǒng) d、財(cái)管系統(tǒng) 參考答案:【a】 題目解析:【】39 人民幣結(jié)算賬戶管理辦法規(guī)定，客戶開立單位結(jié)算賬戶應(yīng)滿（ ）日方可辦理結(jié)算業(yè)務(wù)。 a、1 b、2 c、3 d、7 參考答案:【c】 題目解析:【】40 營(yíng)業(yè)終了后，信用社

15、工作人員未經(jīng)授權(quán)，重新開啟系統(tǒng)，違規(guī)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的防控要點(diǎn)主要是（ ）。 a、每日營(yíng)業(yè)終了，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或會(huì)計(jì)主管必須堅(jiān)持對(duì)柜員交易流水進(jìn)行逐筆勾對(duì)制度，對(duì)大額和異常存款業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)核對(duì) b、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)日終簽退后，需要重新簽到進(jìn)入系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)的，必須經(jīng)主管人員授權(quán)，并在專用登記簿上詳細(xì)記錄有關(guān)情況 c、對(duì)存在大量辦理小額存款業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)、柜員，進(jìn)行重點(diǎn)關(guān)注，深入核查，防止信用社工作人員截留、挪用、侵占資金 d、柜員臨時(shí)離柜應(yīng)即時(shí)暫退界面或簽退系統(tǒng)，做到人離章收，印鑒、憑證、現(xiàn)金入柜箱保管 參考答案:【b】 題目解析:【】41 銀行印、押必須按照重要物品的運(yùn)輸要求實(shí)行（ ）。 a、郵寄 b、托運(yùn)

16、c、專車運(yùn)輸 d、乘坐出租車等交通工具 參考答案:【c】 題目解析:【】42 柜員卡一經(jīng)啟用，柜員必須立即修改初始密碼，此后應(yīng)定期更換個(gè)人密碼,最長(zhǎng)不超過（）天 a、5 b、7 c、10 d、20 參考答案:【d】 題目解析:【柜員權(quán)限卡管理辦法】43 銀行匯票的提示付款期限自出票日起最長(zhǎng)不得超過( )。 a、15天 b、1個(gè)月 c、2個(gè)月 d、3個(gè)月 參考答案:【b】 題目解析:【】44 按照存款的支取方式不同，對(duì)公存款可以分為：?jiǎn)挝换钇诖婵?、單位定期存款、?）、單位協(xié)定存款和協(xié)議存款。 a、單位通知存款 b、單位定活兩便存款 c、單位存本取息存款 d、單位一般存款 參考答案:【a】 題目

17、解析:【】45 網(wǎng)點(diǎn)間相互調(diào)劑憑證必須通過( )進(jìn)行，并完善相關(guān)手續(xù)。 a、主管柜員 b、上級(jí)憑證管理部門 c、主辦會(huì)計(jì) d、私下調(diào)劑 參考答案:【b】 題目解析:【】46 開戶單位的預(yù)留印鑒中不得蓋有（ ），不得蓋有篆體字的印章。 a、原子印章 b、金屬印章 c、牛角印章 d、玉石印章 參考答案:【a】 題目解析:【】47 ( )是指經(jīng)銀行或單位（個(gè)人）填寫金額并簽章后即具有支付效力的未簽發(fā)空白憑證。 a、有價(jià)單證 b、重要空白憑證 c、特定憑證 d、定額本票 參考答案:【b】 題目解析:【】48 對(duì)于單位賬戶單筆（）萬(wàn)元(含)以上現(xiàn)金支取，必須雙人進(jìn)行折角核對(duì)印鑒 a、5 b、10 c、1

18、5 d、20 參考答案:【b】 題目解析:【預(yù)留印鑒管理暫行辦法】49 申請(qǐng)人或者收款人為單位的，銀行不得為其簽發(fā)（ ）。 a、現(xiàn)金支票 b、轉(zhuǎn)賬支票 c、現(xiàn)金銀行匯票 d、轉(zhuǎn)賬銀行匯票 參考答案:【c】 題目解析:【】50 客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存 （ ）年。 a、3 b、5 c、10 d、15 參考答案:【b】 題目解析:【】51 印、押使用責(zé)任人嚴(yán)禁將印章、編押、（ ）告訴他人代為行使職責(zé)。 a、編押信息 b、核押信息 c、核押規(guī)則 d、編押規(guī)定 參考答案:【c】 題目解析:【】52 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后（ ）個(gè)工作日內(nèi)，通過反洗錢系統(tǒng)

19、向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。 a、a2 b、b5 c、c10 d、d30 參考答案:【b】 題目解析:【反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理實(shí)施辦法（社員應(yīng)知應(yīng)會(huì)試題52頁(yè)）】53 營(yíng)業(yè)終了，網(wǎng)點(diǎn)、柜員尾箱要換人在監(jiān)控范圍內(nèi)卡把復(fù)核，根據(jù)賬面余額清點(diǎn)現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)單證，清點(diǎn)無誤后（ ） a、加雙鎖雙人入庫(kù)保管 b、入庫(kù)保管 c、加鎖入柜保管 d、統(tǒng)一保管 參考答案:【a】 題目解析:【】54 （）負(fù)責(zé)柜員卡申請(qǐng)人資格條件的復(fù)審，柜員卡的簽發(fā)、修改、補(bǔ)發(fā)等工作，柜員卡相關(guān)柜員信息維護(hù)工作 a、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部 b、人力資源部 c、科技信息部 參考答案:【b】 題目解析:【】55 信用社收

20、到小額支付業(yè)務(wù)退回申請(qǐng)后，應(yīng)最遲在（ ）作出應(yīng)答。 a、當(dāng)日 b、次日上午前 c、次日下午前 d、次日內(nèi) 參考答案:【b】 題目解析:【】56 各支行在受理客戶單筆1000萬(wàn)元以上的匯劃業(yè)務(wù)時(shí)，報(bào)備支行的支行行長(zhǎng)或指定( )必須憑有填寫報(bào)備號(hào)的大額匯劃資金報(bào)備單，并與總行清算審核人員核對(duì)報(bào)備號(hào)后方可進(jìn)行授權(quán)操作，嚴(yán)禁未經(jīng)事前報(bào)備直接匯劃 a、副行長(zhǎng) b、主辦會(huì)計(jì) c、對(duì)公柜員 d、普通柜員 參考答案:【a】 題目解析:【資金頭寸管理暫行辦法】57 預(yù)留印鑒變更后的印鑒啟用日為()。 a、一星期 b、申請(qǐng)日次日 c、當(dāng)天 參考答案:【b】 題目解析:【預(yù)留印鑒管理暫行辦法】58 ( )原則上應(yīng)獲

21、得三級(jí)柜員以上（含）三周年以上或工作年限滿四周年，且總行初評(píng)綜合得分達(dá)到二級(jí)柜員以上（含）得分標(biāo)準(zhǔn)。 a、一級(jí)柜員 b、二級(jí)柜員 c、三級(jí)柜員 d、四級(jí)柜員 參考答案:【a】 題目解析:【柜員等級(jí)管理暫行辦法】59 ( )是用于辦理會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)核算和會(huì)計(jì)管理過程中用于簽發(fā)票據(jù)、憑證、報(bào)表、函證和證實(shí)書等所使用的印章。 a、行政印章 b、業(yè)務(wù)專用章 c、財(cái)務(wù)專用章 d、貸款合同專用章 參考答案:【b】 題目解析:【】60 儲(chǔ)蓄存款支取與銷戶中錄入、授權(quán)與復(fù)核環(huán)節(jié)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)為（ ）、交易錄入、復(fù)核授權(quán)、利息計(jì)付、定期存款提前支取等。 a、客戶表現(xiàn) b、鈔幣真?zhèn)?c、自辦業(yè)務(wù) d、資料返還 參考

22、答案:【c】 題目解析:【】61 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)假幣，由該營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)（）名以上業(yè)務(wù)人員當(dāng)面予以收繳。 a、1名 b、2名 c、3名 參考答案:【b】 題目解析:【人民幣管理操作規(guī)程】62 下列不屬于憑證使用的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)（ ） a、跳號(hào)使用重要空白憑證 b、違規(guī)在重要空白憑證上預(yù)先加蓋業(yè)務(wù)印章和經(jīng)辦人名章 c、營(yíng)業(yè)終了，柜員尾箱憑證未換人逐份清點(diǎn)核對(duì) d、業(yè)務(wù)人員按業(yè)務(wù)量領(lǐng)用與所經(jīng)辦業(yè)務(wù)相關(guān)的重要空白憑證、有價(jià)單證 參考答案:【d】 題目解析:【】63 （）的貨幣是指在真幣的基礎(chǔ)上，利用挖補(bǔ)、揭層、涂改、拼湊、移位、重印等多種方法制作，改變真幣原形態(tài)的假幣。 a、變?cè)?b、變形 c、偽造

23、參考答案:【a】 題目解析:【人民幣管理操作規(guī)程】64 按季對(duì)賬的余額對(duì)賬單以季末余額為準(zhǔn)按季打印，并于季后（ ）個(gè)工作日內(nèi)完成余額對(duì)賬單的發(fā)送工作。 a、a15 b、b10 c、c30 d、d5 參考答案:【b】 題目解析:【銀企對(duì)賬實(shí)施細(xì)則】65 對(duì)于賬戶余額（ ）萬(wàn)元以上、或期間發(fā)生額達(dá)到（ ）萬(wàn)元的重點(diǎn)賬戶對(duì)賬，必須堅(jiān)持雙人上門核對(duì)。 a、a50，100 b、b30，10 c、c100，100 d、d10，30 參考答案:【c】 題目解析:【銀企對(duì)賬實(shí)施細(xì)則】66 某信用社網(wǎng)點(diǎn)對(duì)公結(jié)算賬戶預(yù)留印鑒卡片僅建立一套，使用和保管人均為該網(wǎng)點(diǎn)主辦會(huì)計(jì)，請(qǐng)假時(shí)未辦理移交手續(xù)，違背了（ ）和交接制

24、度，存在較大風(fēng)險(xiǎn)隱患。 a、親屬回避 b、崗位制約 c、定期輪換 d、管用分離 參考答案:【d】 題目解析:【】67 對(duì)公存款開戶主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)不包括（ ） a、代理開戶 b、親自開戶 c、多頭開戶 d、頻繁開戶 參考答案:【b】 題目解析:【】68 存款查詢、凍結(jié)（解凍）扣劃業(yè)務(wù)操作流程是（ ）交易處理、查詢及審核授權(quán)；法律文書保管登記；證件法律文書的審核（執(zhí)法人員證件法律文書）；資料回執(zhí) a、 b、 c、 d、 參考答案:【c】 題目解析:【】69 個(gè)人轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)金額在( )萬(wàn)元（含 ）以上，( )萬(wàn)元以下，由05級(jí)的主辦會(huì)計(jì)或08級(jí)的行長(zhǎng)或副行長(zhǎng)查明原因授權(quán) a、50萬(wàn)元，100萬(wàn) b、50萬(wàn)

25、元，200萬(wàn) c、100萬(wàn)元，300萬(wàn) d、100萬(wàn)元，500萬(wàn) 參考答案:【d】 題目解析:【綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員授權(quán)管理辦法】70 客戶身份識(shí)別制度是金融機(jī)構(gòu)在預(yù)防洗錢活動(dòng)中所構(gòu)筑的（ ）防線 a、a第一道 b、b第二道 c、c第三道 d、d最后一道 參考答案:【a】 題目解析:【反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理實(shí)施辦法（社員應(yīng)知應(yīng)會(huì)試題52頁(yè)）】71 客戶存款2000元，經(jīng)辦人員辦理完畢并打印了憑條，憑條尚未簽字確認(rèn)，后客戶反悔不存并拒不簽字，銀行應(yīng)如何采取措施。（ ） a、為其辦理抹賬處理并注明原因 b、采取正常交易，讓客戶支取2000元，存取款憑條簽字完整后付還現(xiàn)金 c、不辦理抹賬，收回未簽字

26、憑條 d、客戶簽字后，為其辦理抹賬，未收回存款憑條回執(zhí) 參考答案:【b】 題目解析:【】72 憑證封包時(shí)需雙人在場(chǎng)，并經(jīng)（）簽字確認(rèn)后方可封住袋口放入尾箱保管。 a、記賬柜員 b、出納柜員 c、雙方 d、以上都要不對(duì) 參考答案:【c】 題目解析:【憑證封包袋使用的規(guī)定】73 金融系統(tǒng)對(duì)簽發(fā)支票業(yè)務(wù)受理審核有嚴(yán)格的規(guī)定，填寫內(nèi)容原則上不可以涂改，僅可以簽章證明修改的項(xiàng)目為（ ）。 a、出票日期 b、大小寫金額 c、收款人 d、款項(xiàng)用途 參考答案:【d】 題目解析:【】74 ( )推薦條件原則上應(yīng)獲得三級(jí)柜員二周年以上或工作年限滿三周年，且總行初評(píng)綜合得分達(dá)到二級(jí)柜員以上（含）得分標(biāo)準(zhǔn); a、一級(jí)

27、柜員 b、二級(jí)柜員 c、三級(jí)柜員 d、四級(jí)柜員 參考答案:【b】 題目解析:【柜員等級(jí)管理暫行辦法】75 對(duì)公存款開戶風(fēng)險(xiǎn)防控措施中，審核并換人復(fù)查單位開戶資料不包括（ ） a、完整性 b、真實(shí)性 c、及時(shí)性 d、合規(guī)性 參考答案:【c】 題目解析:【】76 下列不屬于尾箱核對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)（ ） a、用白條、發(fā)票、已簽發(fā)的股金證、應(yīng)收賬款等抵庫(kù) b、柜員辦理空存業(yè)務(wù)，在自己控制的賬戶內(nèi)虛增存款 c、柜員之間私自借用現(xiàn)金 d、在監(jiān)控范圍內(nèi)對(duì)現(xiàn)金、重要空白憑證、抵（質(zhì)）押品權(quán)證進(jìn)行全面清點(diǎn)、核對(duì) 參考答案:【d】 題目解析:【】77 柜員級(jí)別有效期暫定為自取得之日起( ) a、一年 b、一周年 c、

28、二年 d、二周年 參考答案:【d】 題目解析:【柜員等級(jí)管理暫行辦法】78 下列不屬于會(huì)計(jì)憑證基本要素的是（ ） a、日期 b、收付款人賬號(hào) c、客戶簽章 d、流水號(hào) 參考答案:【d】 題目解析:【】79 支票的提示付款期為（ ）天。 a、5 b、10 c、15 d、6個(gè)月 參考答案:【b】 題目解析:【】80 結(jié)算賬戶開戶檔案自銷戶之日起至少保管( )年，交易記錄自交易記賬之日起至少保存( )年。( ) a、5 5 b、5 7 c、10 5 d、7 5 參考答案:【a】 題目解析:【】81 涉及貸款類的客戶信息修改（不含賬戶的名稱、證件號(hào)碼）由( )簽字及行長(zhǎng)簽章同意后由05級(jí)及以上柜員進(jìn)行

29、授權(quán) a、主辦會(huì)計(jì) b、對(duì)公柜員 c、普通柜員 d、信貸員 參考答案:【d】 題目解析:【綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員授權(quán)管理辦法】82 銀行匯票、銀行本票，持票人對(duì)出票人的權(quán)利，自出票日起（ ） a、1年 b、2年 c、3年 d、5年 參考答案:【b】 題目解析:【】83 單位賬戶單筆（）萬(wàn)元(含)以上轉(zhuǎn)賬支付，必須雙人進(jìn)行折角核對(duì)印鑒 a、5 b、10 c、15 d、20 參考答案:【d】 題目解析:【預(yù)留印鑒管理暫行辦法】84 對(duì)公存款中存款環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)不包括（ ） a、現(xiàn)金清點(diǎn) b、收款記賬 c、大額存款業(yè)務(wù)的復(fù)核、授權(quán) d、印鑒核對(duì) 參考答案:【d】 題目解析:【】85 對(duì)賬經(jīng)辦崗受理的未達(dá)賬項(xiàng)

30、應(yīng)在( )工作日內(nèi)查清 a、1個(gè) b、2個(gè) c、3個(gè) d、5個(gè) 參考答案:【c】 題目解析:【】86 下列關(guān)于對(duì)外賬務(wù)核對(duì)的表述錯(cuò)誤的是（ ） a、對(duì)外賬務(wù)核對(duì)應(yīng)遵循定期換人核對(duì)、查清未達(dá)、限期收回原則，做到記賬與對(duì)賬崗位分離 b、對(duì)單位結(jié)算賬戶每季必須核對(duì)一次，對(duì)個(gè)別賬戶確實(shí)無法核對(duì)的，應(yīng)在登記簿上逐筆登記并說明原因，由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人審批 c、對(duì)存折戶應(yīng)堅(jiān)持辦理業(yè)務(wù)時(shí)，賬、折必須見面即時(shí)核對(duì)，嚴(yán)禁無折支取 d、金融機(jī)構(gòu)往來款項(xiàng)、行內(nèi)聯(lián)行往來款項(xiàng)按月核對(duì)，對(duì)未達(dá)賬要跟蹤查詢、復(fù)查核對(duì)記錄 參考答案:【b】 題目解析:【】87 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在辦理殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)向殘缺、污損人民幣持有人說明

31、認(rèn)定的兌換結(jié)果。不予兌換的殘缺、污損人民幣，應(yīng)（）。 a、當(dāng)面予以收繳 b、退回原持有人 c、報(bào)告公安機(jī)關(guān) d、報(bào)告人民銀行 參考答案:【b】 題目解析:【人民幣管理操作規(guī)程】88 提高銀行人員（ ）意識(shí)和能力，關(guān)注客戶和客戶行為，對(duì)存款金額和客戶實(shí)際經(jīng)濟(jì)活動(dòng)、經(jīng)濟(jì)狀況明顯不符的，要按規(guī)定進(jìn)行報(bào)告。 a、客戶識(shí)別 b、認(rèn)識(shí)客戶 c、反洗錢 d、了解你的客戶 參考答案:【d】 題目解析:【】89 修改客戶信息的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)不包括（ ）。 a、客戶身份識(shí)別 b、申請(qǐng)資料 c、授權(quán)復(fù)核 d、憑證打印 參考答案:【d】 題目解析:【】90 客戶提交偽造、涂改的存折（單、卡），利用信用社防范手段落后，部分

32、地區(qū)手工操作或工作人員疏忽等，詐騙銀行資金應(yīng)采取以下哪種防控措施。（ ） a、對(duì)客戶提交的存折（單、卡）進(jìn)行認(rèn)真審核,確保其真實(shí)有效，對(duì)涂改、破損或不易辨認(rèn)的折、單、卡，要確定存款的真實(shí)性 b、對(duì)客戶提交的存折（單、卡）進(jìn)行認(rèn)真審核,確保其真實(shí)有效，對(duì)涂改、破損或不易辨認(rèn)的折、單、卡，不予以受理 c、對(duì)客戶提交的存折（單、卡）進(jìn)行認(rèn)真審核,，對(duì)涂改、破損或不易辨認(rèn)的折、單、卡，無論存款是否真實(shí)，均應(yīng)付款 d、對(duì)客戶提交的存折（單、卡）進(jìn)行認(rèn)真審核,確保其真實(shí)有效，對(duì)偽造、涂改的存折（單、卡）應(yīng)立即返還客戶。 參考答案:【a】 題目解析:【】91 一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣（）張（枚）（含）以上的，支行

33、領(lǐng)導(dǎo)或網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)及時(shí)報(bào)告總行相關(guān)職能部門和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān) a、5 b、10 c、15 d、20 參考答案:【d】 題目解析:【人民幣管理操作規(guī)程】92 儲(chǔ)蓄支取與銷戶業(yè)務(wù)操作流程內(nèi)容包括：配款及資料回執(zhí)交客戶與業(yè)務(wù)資料歸檔保存錄入信息（審核授權(quán)）；打印單證（復(fù)核）；受理、審核（客戶與資料）。正確的順序排列是（ ） a、 b、 c、 d、 參考答案:【d】 題目解析:【】93 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)收繳的假幣，實(shí)行逐級(jí)上繳?？傂兄行膸?kù)（）末應(yīng)將收繳的假幣解繳中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种?，由中?guó)人民銀行統(tǒng)一銷毀，任何單位不得自行處理。 a、每周 b、每季 c、每半年 d、每年 參考答案:【b】 題目解析:【人民幣管

34、理操作規(guī)程】94 能辨別面額，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額的()兌換。 a、半額 b、全額 c、不兌換 參考答案:【a】 題目解析:【人民幣管理操作規(guī)程】95 儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控措施不正確的是（ ） a、監(jiān)督檢查部門一般不對(duì)監(jiān)控錄像進(jìn)行抽查 b、對(duì)大額取款賬戶、異常變動(dòng)賬戶和定期存款提前支取業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)關(guān)注 c、監(jiān)督人員認(rèn)真審核憑證要素，審查系統(tǒng)錄入信息與客戶填寫要素是否相符，對(duì)不符的傳票進(jìn)一步核對(duì) d、防止銀行經(jīng)辦人員在辦理業(yè)務(wù)前，要求客戶在未核對(duì)或正式打印的單據(jù)上預(yù)先簽字 參考答案:【a】 題目解析:【】

35、96 銀行本票的提示付款期限自出票日起最長(zhǎng)不得超過( )。 a、15天 b、1個(gè)月 c、2個(gè)月 d、3個(gè)月 參考答案:【c】 題目解析:【】97 ( )是指保證正常支付能力，保持合理備付頭寸，防止資金賬戶透支。 a、確保支付 b、防范風(fēng)險(xiǎn) c、提高效益 參考答案:【a】 題目解析:【資金頭寸管理暫行辦法】98 （ ）是指在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行持續(xù)關(guān)注，適時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。 a、a審慎性原則 b、b差別化原則 c、c持續(xù)性原則 d、d定量與定性原則 參考答案:【c】 題目解析:【反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理實(shí)施辦法】99 不宜流通人民幣包括（） a、紙幣票面缺少面積在20

36、平方毫米以上 b、紙幣票面裂口1處以上 c、裂口1處，長(zhǎng)度不超過10毫米 參考答案:【a】 題目解析:【人民幣管理操作規(guī)程】100 持有人對(duì)被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，持假幣收繳憑證直接或通過收繳單位向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國(guó)人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)提出書面鑒定申請(qǐng)。 a、1 b、3 c、5 d、7 參考答案:【b】 題目解析:【人民幣管理操作規(guī)程】101 銀行資金的主要來源是（ ） a、貸款業(yè)務(wù) b、存款業(yè)務(wù) c、中間業(yè)務(wù) d、結(jié)算業(yè)務(wù) 參考答案:【b】 題目解析:【】102 對(duì)作廢重要空白憑證或有價(jià)單證應(yīng)及時(shí)( ) a、加蓋“作廢”戳記，并做好剪角處理，

37、單獨(dú)進(jìn)行保管 b、加蓋“作廢”戳記，由會(huì)計(jì)主管簽字確認(rèn)，作傳票附件裝訂 c、加蓋“作廢”戳記，并做好剪角處理，由會(huì)計(jì)主管簽字確認(rèn)，納入當(dāng)日傳票作附件裝訂 d、做剪角處理，由會(huì)計(jì)主管簽字確認(rèn)，納入當(dāng)日傳票作附件裝訂 參考答案:【c】 題目解析:【】103 儲(chǔ)蓄存款錄入授權(quán)與復(fù)核主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)不包括（ ） a、無客戶辦理錄入業(yè)務(wù) b、交易錄入賬戶 c、營(yíng)業(yè)時(shí)間重開系統(tǒng) d、柜員卡（密碼） 參考答案:【c】 題目解析:【】104 關(guān)于辦理支付結(jié)算的基本原則，下列說法正確的是（ ）。 a、誰(shuí)的錢進(jìn)誰(shuí)的賬，原則上也可由他人支配 b、銀行在特殊情況下可以墊款 c、誠(chéng)實(shí)信用，履約付款 d、以上說法都不正確 參考

38、答案:【c】 題目解析:【】105 加強(qiáng)外來重要空白憑證的監(jiān)管，嚴(yán)格實(shí)行（ ），相互制約。 a、專人保管 b、單獨(dú)保管 c、印證分管 d、雙人保管 參考答案:【c】 題目解析:【】106 （ ）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。 a、a大額現(xiàn)金交易報(bào)告 b、b了解客戶 c、c可以交易的分析 d、d與司法機(jī)關(guān)全面合作 參考答案:【b】 題目解析:【反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理實(shí)施辦法（社員應(yīng)知應(yīng)會(huì)試題53頁(yè)）】107 不符合抹賬及沖賬業(yè)務(wù)操作適用范圍的說法是（ ） a、經(jīng)客戶簽字確認(rèn)辦理完畢的正常業(yè)務(wù)允許使用抹賬交易 b、經(jīng)客戶簽字確認(rèn)辦理完畢的正常業(yè)務(wù)不允許使用抹賬交易 c、未經(jīng)客戶簽字確認(rèn)辦理完

39、畢的正常業(yè)務(wù)不允許使用抹賬交易 d、未經(jīng)客戶簽字確認(rèn)辦理完畢的非正常業(yè)務(wù)允許使用抹賬交易 參考答案:【a】 題目解析:【】108 信用社工作人員在得知客戶資金是走私犯罪活動(dòng)所得時(shí)，下列說法正確的是( )。 a、可以為其提供資金賬戶 b、可以為其將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為金融票據(jù) c、可以為其將資金匯往境外 d、以上三種做法都不合法 參考答案:【d】 題目解析:【】109 ( )是銀企對(duì)賬的第一責(zé)任人。 a、a記帳員 b、b出納員 c、c會(huì)計(jì)主管 d、d網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人 參考答案:【d】 題目解析:【銀企對(duì)賬實(shí)施細(xì)則】110 存款掛失業(yè)務(wù)不包括（ ） a、憑證掛失 b、密碼掛失 c、印鑒掛失 d、身份證掛失 參考答

40、案:【d】 題目解析:【】111 儲(chǔ)蓄開戶與續(xù)存受理無證件開戶風(fēng)險(xiǎn)不包括（ ） a、虛假開戶 b、侵占客戶或銀行資金 c、賬外經(jīng)營(yíng) d、開立實(shí)名制賬戶 參考答案:【d】 題目解析:【】112 營(yíng)業(yè)終了，業(yè)務(wù)印章必須（ ）。 a、隨現(xiàn)金入庫(kù)保管 b、柜員自行保管 c、入柜上鎖保管 d、出納專人保管 參考答案:【a】 題目解析:【】113 重點(diǎn)客戶余額對(duì)賬單收回率應(yīng)達(dá)到（ ）。 a、a95% b、b90% c、c100% d、d98% 參考答案:【c】 題目解析:【銀企對(duì)賬實(shí)施細(xì)則】114 以下關(guān)于業(yè)務(wù)印章的基本管理要求表述錯(cuò)誤的是（ ）。 a、業(yè)務(wù)印章應(yīng)專人使用、專人保管和專人負(fù)責(zé)，并設(shè)置印章使

41、用保管登記簿，嚴(yán)格執(zhí)行“印、證分管 ”制度 b、業(yè)務(wù)印章應(yīng)嚴(yán)格按規(guī)定的范圍使用，并做到人離章收，入庫(kù)保管，在空白會(huì)計(jì)憑證、賬表上預(yù)先加蓋印章，以備客戶需要 c、保管人離崗時(shí)必須按規(guī)定辦理交接手續(xù)，不得私自授收 d、印章的啟用、移交、停用、銷毀均應(yīng)在“會(huì)計(jì)專用印章使用保管登記簿”上登記 參考答案:【b】 題目解析:【】115 抹賬沖賬業(yè)務(wù)操作流程內(nèi)容包括：錯(cuò)賬審核及審核簽字授權(quán)；錯(cuò)賬處理申請(qǐng)；打印相關(guān)憑證（登記留存相關(guān)記錄）；錯(cuò)賬調(diào)整。正確的排列順序是（ ） a、 b、 c、 d、 參考答案:【a】 題目解析:【】116 客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更

42、新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（ ）。 a、a繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù) b、b中止為客戶辦理業(yè)務(wù) c、c與客戶終止業(yè)務(wù)關(guān)系 d、d向公安機(jī)關(guān)報(bào)案 參考答案:【b】 題目解析:【反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理實(shí)施辦法（社員應(yīng)知應(yīng)會(huì)試題55頁(yè)）】117 客戶為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)（ ）的批準(zhǔn)。 a、a部門主管 b、b高級(jí)管理層 c、c主要負(fù)責(zé)人 d、d負(fù)責(zé)人 參考答案:【b】 題目解析:【反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理實(shí)施辦法（社員應(yīng)知應(yīng)會(huì)試題55頁(yè)）】118 某出票人于2月12日簽發(fā)一張現(xiàn)金支票。根據(jù)票據(jù)支付結(jié)算管理辦法的規(guī)定，對(duì)該支票“出票日期”中“月”、“日”的下列說法中，符合規(guī)定的是

43、（ ）。 a、貳月拾貳日 b、貳月壹拾貳日 c、零貳月拾貳日 d、零貳月壹拾貳日 參考答案:【d】 題目解析:【】119 總行對(duì)憑證封包袋的使用檢查不包括() a、憑證封包袋的使用是否合規(guī) b、柜員交接是否拆包清點(diǎn) c、行長(zhǎng)及總行查庫(kù)是否拆包清點(diǎn) d、憑證封包時(shí)是否雙人復(fù)核、雙人在場(chǎng) e、憑證使用是否連號(hào) 參考答案:【e】 題目解析:【憑證封包袋使用的規(guī)定】120 ( )是指加強(qiáng)資金流動(dòng)情況的監(jiān)管，防范資金頭寸不足，確保資金頭寸安全 a、確保支付 b、防范風(fēng)險(xiǎn) c、提高效益 參考答案:【b】 題目解析:【資金頭寸管理暫行辦法】121 變更印鑒后舊印鑒卡片保存()(遇節(jié)假日順延)后，加蓋“已更換

44、”戳記. a、1天 b、3天 c、7天 d、10天 參考答案:【d】 題目解析:【預(yù)留印鑒管理暫行辦法】122 客戶提交偽造、涂改的存折（單、卡），利用銀行（信用社）防范手段落后、部分地區(qū)手工操作或工作人員疏忽等，詐騙銀行資金，這種情況屬于存款哪個(gè)環(huán)節(jié)什么流程的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)。（ ） a、開戶與續(xù)存 資料返還、歸檔 b、支取與銷戶 申請(qǐng)、審核 c、開戶與續(xù)存 錄入、授權(quán)與復(fù)核 d、支取與銷戶 錄入、授權(quán)與復(fù)核 參考答案:【b】 題目解析:【】123 結(jié)算業(yè)務(wù)的查復(fù)操作，在時(shí)間上的規(guī)定是（ ） a、收到查詢書當(dāng)日至遲到第二天上午 b、收到查詢書當(dāng)日 c、收到查詢書次日 d、收到查詢書當(dāng)日至遲到第二日

45、參考答案:【a】 題目解析:【】124 營(yíng)業(yè)終了，網(wǎng)點(diǎn)、柜員尾箱要換人在有效監(jiān)控范圍內(nèi)卡把復(fù)核，根據(jù)賬面余額清點(diǎn)( ) a、現(xiàn)金，清點(diǎn)無誤后入庫(kù)保管 b、現(xiàn)金、重要空白憑證，清點(diǎn)無誤后入庫(kù)保管 c、現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)單證，清點(diǎn)無誤后入庫(kù)保管 d、現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)單證，清點(diǎn)無誤后當(dāng)場(chǎng)上鎖，雙人入庫(kù)保管 參考答案:【d】 題目解析:【】125 停止使用的印、押銷毀時(shí)（ ） a、銷毀時(shí)保衛(wèi)部門人員應(yīng)自始至終參與監(jiān)督銷毀全過程，經(jīng)檢查徹底銷毀后方能離開 b、銷毀時(shí)稽核、保衛(wèi)等部門人員應(yīng)自始至終參與監(jiān)督銷毀全過程，經(jīng)檢查徹底銷毀后方能離開 c、銷毀時(shí)稽核部門人員應(yīng)自始至終參與監(jiān)督銷毀全過程

46、，經(jīng)檢查徹底銷毀后方能離開 d、銷毀時(shí)稽核、保衛(wèi)等部門人員參與監(jiān)督銷毀，無須監(jiān)督銷毀全過程便可離開 參考答案:【b】 題目解析:【】126 關(guān)于支票掛失止付的規(guī)定，下列表述中，正確的有（ ） a、現(xiàn)金支票和轉(zhuǎn)賬支票喪失后均可掛失止付 b、現(xiàn)金支票喪失后可以掛失止付，轉(zhuǎn)帳支票喪失后不得掛失止付 c、轉(zhuǎn)賬支票喪失后可以掛失止付，現(xiàn)金支票喪失后不得掛失止付 d、現(xiàn)金支票與轉(zhuǎn)賬支票喪失后均不得掛失止付 參考答案:【c】 題目解析:【】127 支票的提示付款期為自出票日起( )。 a、5天 b、10天 c、15天 d、1個(gè)月 參考答案:【b】 題目解析:【】128 對(duì)公存款開戶正確的做法是（ ） a、銀行經(jīng)辦人員代理客戶開戶 b、銀行領(lǐng)導(dǎo)代理客戶開戶 c、開戶單位親自辦理開戶 d、委托人民銀行辦理開戶 參