2019年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案：私募股權(quán)投資(備考13)

1、2019年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案：私募股權(quán)投資（備考 13 ）1. 關(guān)于信息數(shù)據(jù)管理，以下表述錯誤的是（）。A. 電子信息數(shù)據(jù)需要即時保存B. 信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)進行排除故障、災(zāi)難恢復(fù)的演習(xí)C. 為確保數(shù)據(jù)安全，重要數(shù)據(jù)應(yīng)本地備份D. 信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)定期對數(shù)據(jù)信息進行檢查【答案】C【解析】C項，基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時保存和 備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)異地備份并且長期保存。2. 關(guān)于基金銷售的審慎調(diào)查，下列說法正確的是 （）。A. 基金管理人和基金銷售機構(gòu)，選取一方完成審慎調(diào)查B. 基金管理人和基金銷售機構(gòu)相互進行審慎調(diào)查C. 由基金代銷機構(gòu)牽頭、對基金管理人進行審慎調(diào)查D. 由

2、基金管理人牽頭、對基金銷售機構(gòu)進行審慎調(diào)查【答案】B【解析】基金銷售渠道審慎調(diào)查既包括基金代銷機構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查?；痄N售的適用性要求基金管理人和基金代銷機構(gòu)相互進行審慎調(diào)查。3. 在每日開市前，基金管理人需向（）提供ETF的申購清單和贖回 清單。I 證券交易所II 證券登記結(jié)算所皿.基金托管人A. I、皿B. I、IC. I、皿D. I、I、皿【答案】B【解析】在每日開市前，基金管理人需向證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)提供ETF的申購清單和贖回清單，并通過基金公司官方網(wǎng) 站和證券交易所指定的信息發(fā)布渠道予以公告。4. 按照交易工具的期限對金融市

3、場進行分類，可以分為（）。A. 現(xiàn)貨市場和期貨市場B. 貨幣市場和資本市場C. 票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場D. 票據(jù)市場和證券市場【答案】B【解析】金融市場按照交易工具的期限分為貨幣市場和資本市 場;按照交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯 市場、黃金市場等；按交割期限分為現(xiàn)貨市場和期貨市場。5. 關(guān)于股票基金的特點，以下表述錯誤的是()。A. 應(yīng)對通貨膨脹有效的手段B. 風(fēng)險較高，但預(yù)期收益也較高C. 以追求長期的資本增值為目標(biāo)D. 適合短期波段操作，通過買賣價差盈利【答案】D【解析】股票基金以追求長期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長 期投資。與其他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)險較高

4、，但預(yù)期收益 也較高。股票基金提供了一種長期的投資增值性， 可供投資者用來滿 足教育支出、退休支出等遠期支出的需要。與房地產(chǎn)一樣，股票基金 也是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段。6. 以下關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制有效性原則的說法中，正確的 是()。A. 內(nèi)部控制有效性原則要求基金管理人所實施的內(nèi)部控制政策 與措施能夠適應(yīng)基金監(jiān)督的法律要求B. 內(nèi)部控制有效性要求基金管理人的內(nèi)部控制制度只針對相關(guān) 基金管理人員，無需涉及所有人C. 內(nèi)部控制有效性原則是指基金管理人運用科學(xué)化的經(jīng)營管理 方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益D. 內(nèi)部控制有效性是指內(nèi)控制度在必要時可以由高管“繞彎”執(zhí)行【答案】A【解析】B項，內(nèi)部控

5、制應(yīng)當(dāng)約束基金管理人內(nèi)部涉及基金管 理工作的所有人員，任何個人都不得擁有超越內(nèi)部控制的權(quán)利；C項,內(nèi)部控制成本效益原則指基金管理人運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降 低運作成本，提高經(jīng)濟效益；D項，在企業(yè)內(nèi)部，任何個人無論權(quán)力 多大、位置多高，都不能凌駕于內(nèi)部控制制度行事，也不能對既定的 內(nèi)部控制制度“繞彎”執(zhí)行。7. 以下符合封閉式基金份額上市交易條件的有（）。I 基金合同期限為五年以上II 基金募集金額不低于二億元人民幣皿基金份額持有人不少于二百人A. I、皿B. I、皿C. I、I、皿D. I、I【答案】D【解析】封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：基金的募集符合證券投資基金法規(guī)定;基金合

6、同期限為5年以上;基金募 集金額不低于2億元人民幣；基金份額持有人不少于1000人;基 金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。8. 下列機構(gòu)中，屬于基金自律組織成員的有（）。I 基金管理人II .基金托管人皿.基金市場服務(wù)機構(gòu)IV .基金份額持有人V基金監(jiān)管機構(gòu)A. I、I、皿B. I、I、皿、VC. I、I、皿、V、VD. I、I、皿、V【答案】A【解析】基金自律組織是由基金管理人、基金托管人及基金市 場服務(wù)機構(gòu)共同成立的同業(yè)協(xié)會。 同業(yè)協(xié)會在促進同業(yè)交流、提高從 業(yè)人員素質(zhì)、加強行業(yè)自律管理、促進行業(yè)規(guī)范發(fā)展等方面具有重要 的作用。9. 以下不屬于基金客戶個性化服務(wù)的是（）。A. 做好客戶動態(tài)

7、分析B. 接受客戶委托，代理客戶進行投資決策C. 提供市場行情分析資訊，揭示市場風(fēng)險D. 加強客戶溝通，了解客戶深度需求【答案】B【解析】基金客戶個性化服務(wù)包括：做好客戶的動態(tài)分析，5即利用平時市場走訪收集的客戶營銷資料等方面的信息對客戶的投資活動進行分析；通過加強客戶溝通了解客戶深度需求；做好客戶 的參謀，研發(fā)市場行情，揭示市場風(fēng)險是客戶服務(wù)的重要內(nèi)容。B項， 基金公司在市場行情分析中僅有提供信息咨詢以及風(fēng)險揭示的義務(wù)， 不能承擔(dān)客戶決策的責(zé)任。10. 投資者申購基金成功后，登記機構(gòu)在（）日為投資者辦理增加 權(quán)益的登記手續(xù)。A. T-2B. T-0C. T-3D. T+1【答案】D【解析】一

8、般而言，投資者申購基金成功后，登記機構(gòu)會在T+1 日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自 T+2日起有權(quán)贖回 該部分基金份額。11. 關(guān)于開放式基金，以下表述錯誤的是（）。A. 投資策略強調(diào)流動性管理，基金資產(chǎn)中要保持一定的現(xiàn)金及 流動性資產(chǎn)B. 基金份額數(shù)量不固定C. 一般有一個固定的存續(xù)期D. 基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購和贖回【解析】C項，封閉式基金一般有一個固定的存續(xù)期；而開放式 基金一般是無特定存續(xù)期限的。12. 基金銷售機構(gòu)履行反洗錢法律義務(wù)，應(yīng)當(dāng)做到 （）。I .執(zhí)行基金投資人身份認(rèn)證程序II .檢查基金投資人的投資資格皿.了解基金投資人的投資意向A. I、

9、皿B. I、IC. I、I、皿D. I、皿【答案】B【解析】基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金投資人調(diào)查制度，制定科學(xué)合理的調(diào)查方法和清晰有效的作業(yè)流程，對基金投資人的風(fēng)險承受 能力進行調(diào)查和評價。在對基金投資人的風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評 價前，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行基金投資人身份認(rèn)證程序，核查基金投資人的投資資格，切實履行反洗錢等法律義務(wù)。13. 下列屬于實行備案管理的基金服務(wù)機構(gòu)的是（）。A. 基金份額登記機構(gòu)、基金銷售支付機構(gòu)、基金估值核算機構(gòu)B. 基金銷售支付機構(gòu)、基金投資顧問機構(gòu)，基金評價機構(gòu)C. 基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付機構(gòu)、基金投資顧問機構(gòu)D. 基金份額登記機構(gòu)、基金估算核算機構(gòu)、基金投資

10、顧問機構(gòu)【答案】B7【解析】中國證監(jiān)會對于公開募集基金的基金份額登記機構(gòu)、基金估值核算機構(gòu)實行注冊管理，對于基金投資顧問機構(gòu)、基金評價機構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機構(gòu)實行備案管理。同時，基金銷售支付機構(gòu) 需要根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定予以備案。14. 基金交易確認(rèn)是（）的職責(zé)之一。A. 基金份額登記機構(gòu)B. 銷售機構(gòu)C. 中央結(jié)算公司D. 基金托管人【答案】A【解析】基金份額登記機構(gòu)應(yīng)當(dāng)確?；鸱蓊~的登記過戶、存 管和結(jié)算業(yè)務(wù)處理安全、準(zhǔn)確、及時、高效。主要職責(zé)包括：建立 并管理投資人基金份額賬戶：負(fù)責(zé)基金份額的登記：基金交易確認(rèn)； 代理發(fā)放紅利；建立并保管基金份額持有人名冊：登記代理協(xié)議 規(guī)定的其他職責(zé)。15. 關(guān)于基金的會計核算工作，以下表述錯誤的是 （）。A. 不同基金賬簿記錄應(yīng)