湖北十堰農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司章程

1、附件湖北十堰農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司章程第一章 總 則第一條 為維護(hù)湖北十堰農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱“本行”)、股東和債權(quán)人的合法權(quán)益，規(guī)范本行組織和行為，依據(jù)中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法（以下簡(jiǎn)稱商業(yè)銀行法）、中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法（以下簡(jiǎn)稱銀行業(yè)監(jiān)督管理法）、銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)農(nóng)村商業(yè)銀行管理暫行規(guī)定和農(nóng)村合作銀行管理暫行規(guī)定的通知及其他有關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章，按照中華人民共和國(guó)公司法（以下簡(jiǎn)稱公司法），制定本章程。第二條 本行注冊(cè)名稱：中文全稱：湖北十堰農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司中文簡(jiǎn)稱：十堰農(nóng)商銀行英文名稱：hubei shiyan rural commercial bank

2、company limited英文簡(jiǎn)稱：shiyan rural commercial bank法定地址：湖北省十堰市朝陽(yáng)中路15號(hào)武當(dāng)國(guó)際園a座郵政編碼：442000第三條 董事長(zhǎng)為本行的法定代表人。第四條 本行是經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，由轄內(nèi)自然人、企業(yè)法人共同以發(fā)起方式設(shè)立的股份制銀行金融機(jī)構(gòu)；經(jīng)湖北省工商行政管理局注冊(cè)登記，取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照。本行是獨(dú)立的企業(yè)法人，享有由股東入股投資形成的全部法人財(cái)產(chǎn)權(quán)，依法享有民事權(quán)利，并以全部法人資產(chǎn)獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任；本行財(cái)產(chǎn)、合法權(quán)益及依法經(jīng)營(yíng)受國(guó)家法律保護(hù)，任何單位和個(gè)人不得侵犯和非法干涉。本行股東按照法律和本章程的規(guī)定享有資產(chǎn)收益、參與重大

3、決策和選擇管理者等權(quán)利，股東以其所持股份為限對(duì)本行承擔(dān)責(zé)任，本行以其全部資產(chǎn)對(duì)本行的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。第五條 本行實(shí)行一級(jí)法人體制。本行根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，依法設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，對(duì)分支機(jī)構(gòu)實(shí)行扁平化模式管理；根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理的需要，本行可設(shè)立若干專門委員會(huì)和內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)。本行各分支機(jī)構(gòu)不具備法人資格，在本行授權(quán)范圍內(nèi)，依法開展業(yè)務(wù)活動(dòng)，其民事責(zé)任由本行承擔(dān)。本行對(duì)分支機(jī)構(gòu)實(shí)行全行統(tǒng)一核算、統(tǒng)一調(diào)度資金、分級(jí)管理的財(cái)務(wù)制度。本行對(duì)分支機(jī)構(gòu)的主要人事任免、業(yè)務(wù)政策、基本規(guī)章制度和涉外事務(wù)等統(tǒng)一管理。第六條 本章程經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)后，于本行在工商行政管理部門注冊(cè)登記之日起生效。本章程自

4、生效之日起，即成為規(guī)范本行的組織與行為、本行與股東之間、股東與股東之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的具有約束力的文件。本章程對(duì)本行及本行股東、董事、監(jiān)事、行長(zhǎng)及其他高級(jí)管理人員均有約束力；前述人員均可以依據(jù)本章程提出與本行事宜有關(guān)的權(quán)利主張。第七條 本行執(zhí)行國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和規(guī)范性文件，執(zhí)行國(guó)家金融方針和政策，依法接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，并接受湖北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社在省政府授權(quán)內(nèi)的行業(yè)管理。第二章 經(jīng)營(yíng)宗旨和經(jīng)營(yíng)范圍第八條 本行的經(jīng)營(yíng)宗旨是：為適應(yīng)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，按照現(xiàn)代銀行的要求進(jìn)行規(guī)范化管理，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)；以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以效益為目的，為本地區(qū)“三農(nóng)”和城鄉(xiāng)居民、個(gè)體工商戶、中小企

5、業(yè)提供優(yōu)質(zhì)、高效的金融服務(wù)，促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展，同時(shí)，促進(jìn)自身持續(xù)、快速、協(xié)調(diào)發(fā)展。第九條 本行堅(jiān)持自主經(jīng)營(yíng)，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，自負(fù)盈虧，自我約束的經(jīng)營(yíng)方針，建立現(xiàn)代企業(yè)制度，完善公司治理結(jié)構(gòu)。 堅(jiān)持服務(wù)“三農(nóng)”、質(zhì)量第一、穩(wěn)健發(fā)展的經(jīng)營(yíng)方向，遵守安全性、流動(dòng)性、效益性的經(jīng)營(yíng)原則。堅(jiān)持“以市場(chǎng)為導(dǎo)向、以客戶為中心、以效益為目標(biāo)”的經(jīng)營(yíng)理念，發(fā)揮自身優(yōu)勢(shì)，增強(qiáng)發(fā)展后勁，打造服務(wù)品牌。第十條 本行經(jīng)營(yíng)管理應(yīng)當(dāng)符合商業(yè)銀行法、銀行業(yè)監(jiān)督管理法等法律及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)行業(yè)規(guī)定。在日常經(jīng)營(yíng)中應(yīng)確保滿足下列監(jiān)管部門核心監(jiān)管指標(biāo)要求：（一）貸款余額與存款余額的比例不得超過(guò)75%。（二）流動(dòng)性資產(chǎn)余額

6、與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于25%。（三）對(duì)同一借款人貸款余額與資本凈額的比例，不得超過(guò)10%（關(guān)聯(lián)企業(yè)在計(jì)算比例時(shí)合并計(jì)算）。（四）資本充足率不低于10%，核心資本充足率不低于6%。（五）撥備覆蓋率逐年有較大提高，達(dá)到并始終保持在150%以上。（六）單一集團(tuán)客戶授信集中度不得超過(guò)資本凈額的15%。（七）不良貸款比例低于5%，并逐年降低至3%以下。（八）單個(gè)自然人投資入股比例不得超過(guò)股份總額的2%；職工自然人合計(jì)投資入股比例不得超過(guò)股份總額的10%。（九）單個(gè)境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)及其關(guān)聯(lián)方合計(jì)投資入股比例不得超過(guò)股份總額的10%。（十）支農(nóng)貸款在貸款余額及新增額中的比例不得低于70%。第十一條 根

7、據(jù)十堰轄內(nèi)農(nóng)村產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)狀況，由股東大會(huì)確定本行新增貸款中用于發(fā)放農(nóng)業(yè)貸款的比例（不得低于70%），并報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。第十二條 本行的經(jīng)營(yíng)范圍：（一）吸收公眾存款；（二）發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款；（三）辦理國(guó)內(nèi)結(jié)算；（四）辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；（五）代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；（六）買賣政府債券、金融債券；（七）從事同業(yè)拆借；（八）從事銀行卡（借記卡）業(yè)務(wù)；（九）代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；（十）提供保管箱業(yè)務(wù)；（十一）經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。第三章 注冊(cè)資本和股份第十三條 本行注冊(cè)資本為人民幣70000萬(wàn)元，注冊(cè)資本為等額股份。每股面值為人民幣1元。每一股份同股同權(quán)，

8、同股同利，承擔(dān)相同義務(wù)。第十四條 本行總股本的比例均應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定：?jiǎn)蝹€(gè)自然人投資入股比例不得超過(guò)本行股份總額的2%，職工自然人合計(jì)投資入股比例不得超過(guò)本行股份總額的10%，單個(gè)境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)及其關(guān)聯(lián)方合計(jì)投資入股比例不得超過(guò)股份總額的10%。發(fā)起人應(yīng)當(dāng)符合銀監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法（2008年第3號(hào)令）規(guī)定的條件，發(fā)起人擬持有本行股份總額5%以上需事前報(bào)當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。第十五條 本行共有股份70000萬(wàn)股，構(gòu)成如下：自然人股13639萬(wàn)股，占股份總額的19.48%，其中：本行職工股7000萬(wàn)股，占股份總額的10%；法人股56361萬(wàn)股，占股份總額的80

9、.52%。 本行56家企業(yè)法人股東名單如下表： 序號(hào)發(fā)起人名稱法定代表人注冊(cè)地址持股數(shù)量（萬(wàn)股）持股比例（%）1武漢惠遠(yuǎn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展有限公司顏家光武漢經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)六號(hào)地（26m地）40005.71%2十堰振翔物資貿(mào)易有限公司賀新彥汽配城（廣場(chǎng)）物流中心21棟1-2號(hào)36005.14%3和昌（十堰）房地產(chǎn)開發(fā)有限公司吳龍圳湖北省十堰市浙江路3號(hào)35005.00%4湖北亨鑫達(dá)貿(mào)易有限公司王金會(huì)十堰市大連路1號(hào)主樓二層20002.86%5十堰市貿(mào)都置業(yè)有限公司朱敏十堰市車城南路4號(hào)20002.86%6湖北永興房地產(chǎn)開發(fā)有限公司郝良永十堰市朝陽(yáng)中路50號(hào)20002.86%7十堰市先馳汽車車架有限公司王天

10、明十堰市人民南路48號(hào)14002.00%8十堰市大河工貿(mào)有限公司顧紅十堰市朝陽(yáng)中路45號(hào)10001.43%9十堰市昌平建筑工程有限公司范昌平湖北省十堰市丹江口市六里坪鎮(zhèn)10001.43%10十堰方天工貿(mào)有限公司李曹十堰市人民南路房陵巷1號(hào)10001.43%11太原鋼鐵集團(tuán)十堰經(jīng)貿(mào)有限公司吳長(zhǎng)春十堰市人民南路17號(hào)10001.43%12十堰俊宏物資貿(mào)易有限公司王軍十堰市人民南路3號(hào)10001.43%13十堰學(xué)世工貿(mào)有限公司汪世學(xué)十堰市鏡潭路9-a號(hào)10001.43%14十堰莊勝工貿(mào)有限公司溫俊峰白浪中路13號(hào)10001.43%15十堰高祥物資貿(mào)易有限公司方虎十堰市北京南南路27號(hào)10001.43

11、%16湖北偉成實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司匡翠平十堰市白浪東路35號(hào)10001.43%17十堰市金佳物資貿(mào)易有限責(zé)任公司付金龍十堰市香港街38號(hào)10001.43%18湖北吉星照貿(mào)易有限公司張誠(chéng)意十堰市朝陽(yáng)南路9號(hào)9001.29%19十堰市雄騰科工貿(mào)有限公司尹飛十堰市張灣區(qū)公園路71號(hào)8611.23%20十堰聚力物資貿(mào)易有限公司柳斌十堰市人民南路15-2號(hào)8001.14%21十堰兆盛工貿(mào)有限公司趙開忠十堰市人民南路7號(hào)8001.14%22十堰市榮翔物資貿(mào)易有限公司張建波十堰市人民南路竹山巷1號(hào)7001.00%23湖北和利來(lái)汽車科技發(fā)展有限公司高宏汽配城廣州路16號(hào)7001.00%24十堰佳鑫旺工貿(mào)有限公司柯

12、尊秀十堰市汽配城d區(qū)9棟9028號(hào)7001.00%25湖北榮澤車橋?qū)崢I(yè)有限公司張榮超十堰市白浪中路138號(hào)7001.00%26十堰倍力工貿(mào)有限公司胡慶芳十堰市白浪東路33號(hào)7001.00%27十堰市圣亞物資貿(mào)易有限公司聞建十堰市人民南路22號(hào) 銀監(jiān)大樓1402室7001.00%28十堰久聯(lián)工貿(mào)有限公司金娣十堰市三堰銀監(jiān)局大廈1-1702號(hào)7001.00%29十堰東盛源汽車貿(mào)易有限公司黃勇十堰市人民南路11號(hào)7001.00%30湖北邁達(dá)工貿(mào)有限公司昝超十堰市茅箭區(qū)濟(jì)南路11號(hào)7001.00%31十堰金路通汽車貿(mào)易有限公司劉金成十堰市人民南路15號(hào)7001.00%32湖北大升科工貿(mào)發(fā)展有限公司徐六

13、六十堰市人民南路12號(hào)7001.00%33十堰華冠物貿(mào)有限公司劉藝十堰市人民南路22號(hào)銀監(jiān)局大廈602室7001.00%34十堰隆順達(dá)工貿(mào)有限公司楊勁松十堰市人民南路22號(hào)銀監(jiān)大廈7001.00%35十堰市通久源汽車貿(mào)易有限公司閆知國(guó)十堰市人民中路22-3號(hào)7001.00%36十堰至喜車輛有限公司李邦均武當(dāng)山特區(qū)工業(yè)園7001.00%37十堰正和車身有限公司王澤洋十堰市東風(fēng)大道66號(hào)7001.00%38湖北大洋車輪制造有限公司謝波十堰工業(yè)新區(qū)凱迪拉克大街2號(hào)7001.00%39十堰市東正房地產(chǎn)開發(fā)有限公司董正十堰市江蘇路28號(hào)東正國(guó)際1號(hào)樓4樓7001.00%40十堰寶能達(dá)貿(mào)易有限公司李天寶十

14、堰市車城路98號(hào)7001.00%41十堰澤泰汽車銷售服務(wù)有限公司王峰十堰市東風(fēng)大道33號(hào)普林工業(yè)園7001.00%42十堰市海昆工貿(mào)有限公司胡坤十堰市人民南路22號(hào)銀監(jiān)局大廈506室7001.00%43十堰澤康汽車實(shí)業(yè)有限公司張士仲十堰市工業(yè)新區(qū)捷達(dá)路8號(hào)7001.00%44十堰市豐融超市有限公司趙鋒十堰市五堰香港街7001.00%45十堰市泰祥實(shí)業(yè)有限公司王世斌廣州路16號(hào)7001.00%46十堰瀚中麟房地產(chǎn)開發(fā)有限公司韓德松十堰市漢江街辦河南路6號(hào)7001.00%47十堰金方貿(mào)易有限公司胡昭十堰市朝陽(yáng)路31號(hào)老年公寓1樓7001.00%48十堰普林工業(yè)園有限公司陳桂祥十堰市黑龍江路1號(hào)70

15、01.00%49十堰瑞飛達(dá)汽車貿(mào)易有限公司張琴十堰市人民南路18號(hào)7001.00%50十堰市泰山房地產(chǎn)開發(fā)有限公司許章全十堰市漢江南路15號(hào)7001.00%51湖北十堰百隆實(shí)業(yè)有限公司胡家明十堰市人民南路12號(hào)7001.00%52湖北省十堰市壽康永樂(lè)有限公司王國(guó)華十堰市老虎溝路8號(hào)7001.00%53十堰文正工貿(mào)有限公司王洪澤十堰市人民南路15號(hào)7001.00%54十堰新天陽(yáng)光貿(mào)易有限公司劉志高十堰市柳林路25號(hào)7001.00%55十堰佳英房地產(chǎn)開發(fā)有限公司溫信英十堰市朝陽(yáng)路63號(hào)7001.00%56十堰市家興源房地產(chǎn)開發(fā)有限公司鄭大斌十堰市郵電街5號(hào)7001.00%合計(jì)5636180.52本

16、行前十名自然人股東名單如下表：序號(hào)姓名身份證號(hào)碼戶籍地址持股數(shù)量（萬(wàn)股）持股比例（%）1肖基慶市南岸區(qū)南坪鎮(zhèn)南湖路19號(hào)1棟10001.43%2付北省十堰市茅箭區(qū)建設(shè)巷建設(shè)小區(qū)7棟701號(hào)8891.27%3胡學(xué)北省十堰市茅箭區(qū)人民南路71號(hào)35棟2單元201室7001.00%4周季北省十堰市茅箭區(qū)建設(shè)巷建設(shè)小區(qū)1棟1單元502號(hào)7001.00%5顧慶市南岸區(qū)回龍路66號(hào)24幢14-17001.00

17、%6楊廣北省十堰市茅箭區(qū)建設(shè)巷建設(shè)小區(qū)7棟704號(hào)5000.71%7曾凡北省十堰市茅箭區(qū)東岳路5號(hào)4000.57%8趙二北省十堰市茅箭人民中路燕林小區(qū)13棟501號(hào)3500.50%9王北省十堰市茅箭區(qū)宜昌路3號(hào)永興小區(qū)3棟2單元501號(hào)3500.50%10紀(jì)北省十堰市茅箭區(qū)朝陽(yáng)南路2號(hào)2單元803室3500.50%11郭學(xué)北省十堰市茅箭區(qū)鄂州巷2號(hào)1棟1單元

18、302室3500.50%12溫海市浦東新區(qū)浦東大道1550號(hào)3500.50%合計(jì)66399.48%第十六條 本行股份按照自愿原則和本行股本結(jié)構(gòu)，除原城區(qū)聯(lián)社社員優(yōu)先認(rèn)購(gòu)?fù)?，其余部分由新增發(fā)起人認(rèn)購(gòu)，全部購(gòu)份以繳納貨幣資金方式認(rèn)購(gòu)。第十七條 本行或本行的分支機(jī)構(gòu)不得以贈(zèng)予、墊資、擔(dān)保、補(bǔ)償或貸款等形式，對(duì)購(gòu)買本行股份提供任何資助。本行股東不得虛假出資或者抽逃出資，對(duì)其持有的本行股份不得要求退股，但按法律、法規(guī)及本章程規(guī)定可以由本行回購(gòu)的除外。第十八條 本行依照法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，由董事會(huì)提議，經(jīng)股東大會(huì)做出決議，報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后，可以變更注冊(cè)資本

19、。第十九條 本行根據(jù)經(jīng)營(yíng)和發(fā)展的需要，依照法律法規(guī)的規(guī)定，由董事會(huì)提議，經(jīng)股東大會(huì)做出決議，報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)以及有關(guān)主管部門批準(zhǔn)后可以采用下列方式增加資本: （一）向特定對(duì)象發(fā)行股份； （二）向現(xiàn)有股東派送股利； （三）以公積金轉(zhuǎn)增股本； （四）增發(fā)新股； （五）吸收合并其他金融機(jī)構(gòu)； （六）法律法規(guī)規(guī)定的其它方式。第二十條 本行發(fā)行新股，應(yīng)由董事會(huì)提議，并由股東大會(huì)按本章程規(guī)定對(duì)以下事項(xiàng)做出決議: （一）新股種類及數(shù)額；（二）新股發(fā)行價(jià)格；（三）新股發(fā)行的起止日期；（四）向原有股東發(fā)行新股的種類及數(shù)額。第二十一條 本行可以減少注冊(cè)資本。本行減少注冊(cè)資本，按照公司法、商業(yè)銀行法以及其它法律

20、法規(guī)和本章程規(guī)定的程序辦理。本行需要減少注冊(cè)資本時(shí)，必須編制資產(chǎn)負(fù)債表及財(cái)產(chǎn)清單。本行應(yīng)當(dāng)自做出減少注冊(cè)資本決議之日起10日內(nèi)通知債權(quán)人，并于30日內(nèi)發(fā)布公告。債權(quán)人自接到通知書之日起30日內(nèi)，未接到通知書的自公告之日起45日內(nèi)，有權(quán)要求本行清償債務(wù)或者提供相應(yīng)的償債擔(dān)保。本行減少資本后的注冊(cè)資本，不低于法定最低限額。第二十二條 本行原則上不得收購(gòu)本行股份。但是，有下列情形之一的，經(jīng)本章程規(guī)定的程序通過(guò)，并報(bào)有關(guān)主管部門批準(zhǔn)后，可收購(gòu)本行的股份: （一）減少本行注冊(cè)資本；（二）與持有本行股份的其它公司合并；（三）股東因?qū)蓶|大會(huì)做出的本行合并、分立決議持異議，要求本行收購(gòu)其股份的；（四）法律規(guī)

21、定及國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)的其它情形。本行因前款第（一）、（二）項(xiàng)的原因收購(gòu)本行股份的，應(yīng)經(jīng)股東大會(huì)決議。本行依照前款規(guī)定收購(gòu)本行股份后，屬于第（一）項(xiàng)情形的，應(yīng)當(dāng)自收購(gòu)之日起10日內(nèi)注銷，被注銷股份的票面總值應(yīng)當(dāng)從本行的注冊(cè)資本中核減，并向工商行政管理部門申請(qǐng)辦理注冊(cè)資本的變更登記；屬于第（二）、（三）項(xiàng)情形的，應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)轉(zhuǎn)讓或者注銷。股東依據(jù)第一款第（三）項(xiàng)要求本行回購(gòu)其股份的，股份回購(gòu)價(jià)格不得高于本行上一年度經(jīng)審計(jì)的每股凈資產(chǎn)價(jià)值。第二十三條 持有本行股份總額1%以下股東的股份轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓股東應(yīng)向本行股權(quán)管理部門如實(shí)申報(bào)擬轉(zhuǎn)讓方式、轉(zhuǎn)讓價(jià)格、轉(zhuǎn)讓數(shù)量和轉(zhuǎn)讓對(duì)象的基本資料，并提供股權(quán)轉(zhuǎn)讓合

22、同和擬轉(zhuǎn)讓股份的股權(quán)證。經(jīng)審核同意后，本行應(yīng)依法辦理股東變更登記手續(xù)，本行股權(quán)管理部門應(yīng)及時(shí)辦理股東名冊(cè)變更登記和換發(fā)股權(quán)證手續(xù)。持有本行股份總額超過(guò)1%股東的股份轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓股東應(yīng)向本行董事會(huì)申請(qǐng)批準(zhǔn)并如實(shí)提供前款規(guī)定的材料。董事會(huì)應(yīng)在接到申請(qǐng)及相關(guān)材料后60日內(nèi)，對(duì)申請(qǐng)的股權(quán)轉(zhuǎn)讓做出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決議，并將該決議送達(dá)申請(qǐng)股東。董事會(huì)做出不批準(zhǔn)決議的，應(yīng)在決議中說(shuō)明理由。董事會(huì)批準(zhǔn)轉(zhuǎn)讓股份的，本行應(yīng)依法辦理股東變更登記手續(xù)。股東應(yīng)在接到批準(zhǔn)決議之日起20日內(nèi)與受讓人共同到本行股權(quán)管理部門辦理股東名冊(cè)變更登記和換發(fā)股權(quán)證手續(xù)。單一股東（實(shí)際控制人）通過(guò)小股東轉(zhuǎn)讓或其他形式接受的本行股份合計(jì)比例達(dá)

23、到（自然人2%；法人5%）以上時(shí)，必須報(bào)經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)。未經(jīng)批準(zhǔn)且受讓股份合計(jì)超過(guò)規(guī)定比例以上的，視同轉(zhuǎn)讓交易無(wú)效。變更持有資本總額或股份總額5%及以上的股東，按照相關(guān)規(guī)定報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批核準(zhǔn)。第二十四條 本行發(fā)起人持有的股份自本行成立之日起3年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓，其中持股比例在5%以上的5年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。本行董事、監(jiān)事、行長(zhǎng)和副行長(zhǎng)及其他高管人員所持股份在任職期間和離職后6個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓或者質(zhì)押，內(nèi)部職工在本行工作期間不得將其股份轉(zhuǎn)讓。本行股東以本行股份為自己或他人擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)事先告知并征得董事會(huì)同意。本行股東所持有的股份，經(jīng)董事會(huì)同意，并按規(guī)定辦理登記手續(xù)后，可依法轉(zhuǎn)讓、繼承和贈(zèng)予。第二十五條

24、 本行簽發(fā)記名股權(quán)證書，以人民幣標(biāo)明面值，作為股東的所有權(quán)憑證，采取一戶一證制，載明下列事項(xiàng)：（一）本行名稱；（二）本行登記成立日期；（三）股權(quán)證書票面金額及代表的股份數(shù)；（四）持有股權(quán)的股東姓名或名稱；（五）股權(quán)證書的編號(hào)。股權(quán)證須經(jīng)董事長(zhǎng)簽名并加蓋本行公章后有效。第二十六條 本行原則上不應(yīng)接受本行的股份作為質(zhì)押權(quán)的標(biāo)的。股東將本行股份質(zhì)押的，需符合法律法規(guī)規(guī)定及本章程的要求。股份質(zhì)押的具體辦法由本行董事會(huì)另行制定。第二十七條 股東所持的股權(quán)證書發(fā)生被盜、遺失、滅失或者毀損，法人股東持介紹信、機(jī)構(gòu)代碼證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）及法定代表人有效身份證明，自然人股東持有效身份證明到本行辦理掛失手續(xù)。第

25、四章 股東和股東大會(huì)第一節(jié) 股 東第二十八條 本行股東為依法持有本行股份，并登記于本行股東名冊(cè)上的自然人和法人。本行股東應(yīng)當(dāng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的向金融機(jī)構(gòu)入股的條件。股東按其所持股份為限享有權(quán)利，承擔(dān)義務(wù)。第二十九條 本行置備股東名冊(cè)，股東名冊(cè)載明下列事項(xiàng)：（一）股東的姓名或名稱、住所、認(rèn)購(gòu)時(shí)間、自然人股東身份證號(hào)、法人股東代碼、法定代表人姓名；（二）股東所持股份數(shù)量、持股比例；（三）股東所持股權(quán)證書的編號(hào)；（四）法律法規(guī)規(guī)定需載明的其他事項(xiàng)。第三十條 除股東名冊(cè)外，本行還應(yīng)當(dāng)將本章程、股東大會(huì)記錄、董事會(huì)會(huì)議決議、監(jiān)事會(huì)會(huì)議決議、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告置備于本行。第三十一條 本行股東享有以下權(quán)

26、利：（一）依照其所持有的股份份額獲得股利和其他形式的利益分配；（二）依法請(qǐng)求、召集、參加、主持或者委派股東代理人參加股東大會(huì)，并行使相應(yīng)表決權(quán)；（三）對(duì)本行的經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行監(jiān)督，提出建議和質(zhì)詢；（四）依照法律法規(guī)及本章程的規(guī)定轉(zhuǎn)讓、贈(zèng)予或質(zhì)押其所持有的股份；（五）依照法律法規(guī)及本章程的規(guī)定獲得有關(guān)信息，查閱本章程、股東名冊(cè)、股東大會(huì)會(huì)議記錄、董事會(huì)會(huì)議決議、監(jiān)事會(huì)會(huì)議決議、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；（六）本行終止或清算時(shí)，依照其持有的股份份額參加本行剩余財(cái)產(chǎn)分配；（七）對(duì)股東大會(huì)做出的本行合并、分立決議持異議的股東，可要求本行收購(gòu)其股份；（八）法律法規(guī)、行政規(guī)章和本章程所賦予的其他權(quán)利。第三十二條 股東提出

27、查閱前條第（五）項(xiàng)所述有關(guān)信息或索取資料的，應(yīng)向本行提供書面申請(qǐng)和股權(quán)證原件并支付合理費(fèi)用，本行經(jīng)核實(shí)股東身份后按照股東的要求予以提供。第三十三條 本行應(yīng)當(dāng)定期向股東披露董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員從本行獲得報(bào)酬的情況。第三十四條 股東的合法權(quán)益受到侵害的，有權(quán)依照法律、法規(guī)和本章程的規(guī)定要求停止侵害、賠償損失。股東大會(huì)、董事會(huì)決議違反法律、行政法規(guī)和本章程規(guī)定，侵犯股東合法權(quán)益的，股東有權(quán)自決議做出之日起60日內(nèi)向本行所在地人民法院提起要求停止該違法行為的訴訟。第三十五條 本行股東承擔(dān)下列義務(wù)：（一）遵守法律法規(guī)和本章程；（二）依其所認(rèn)購(gòu)的股份和入股方式繳納股金；（三）以所持股份為限，對(duì)本行債務(wù)

28、承擔(dān)責(zé)任；（四）除法律法規(guī)和本章程規(guī)定的情形外，不得退股；（五）維護(hù)本行的利益和信譽(yù)，支持本行合法開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)；（六）服從和履行股東大會(huì)決議；（七）本行法人股東中，如發(fā)生法定代表人、公司名稱、注冊(cè)地址、業(yè)務(wù)范圍等重大事項(xiàng)變更，以及公司解散、被撤銷或與其他公司合并、被其他公司兼并時(shí)，法人股東應(yīng)在30天內(nèi)書面通知本行；（八）本行法人股東應(yīng)及時(shí)、真實(shí)、完整地向本行董事會(huì)報(bào)告與其他股東的關(guān)聯(lián)關(guān)系及其參股其他商業(yè)銀行的情況；（九）如股東存在未清償本行逾期借款的情形，則在逾期貸款未清償期間限制該股東行使其持有的股份的表決權(quán)；（十）持有本行5%以上有表決權(quán)股份的股東，將其持有的股份進(jìn)行質(zhì)押的，應(yīng)當(dāng)自該事實(shí)發(fā)

29、生當(dāng)日，向本行做出書面報(bào)告；（十一）本行出現(xiàn)流動(dòng)性困難或支付缺口時(shí)，在本行有借款的股東應(yīng)提前歸還未到期借款；流動(dòng)性困難具體標(biāo)準(zhǔn)為：備付金比例低于1%，資產(chǎn)流動(dòng)性比例低于10%；拆入資金比例高于8%。（十二）不得濫用股東權(quán)利損害本行或其他股東的利益，不得濫用本行法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任損害本行債權(quán)人的利益。本行股東濫用股東權(quán)利給本行或者其他股東造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任；本行股東濫用本行法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任，逃避債務(wù)，嚴(yán)重?fù)p害本行債權(quán)人利益的，應(yīng)當(dāng)對(duì)本行債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任；(十三)法律法規(guī)、行政規(guī)章和本章程規(guī)定應(yīng)承擔(dān)的其他義務(wù)。第三十六條 本行的股東對(duì)本行和其他股東負(fù)有誠(chéng)信義務(wù)，應(yīng)嚴(yán)

30、格按照法律法規(guī)及本章程的規(guī)定行使股東權(quán)利和承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)：（一）股東與本行實(shí)行人員、資產(chǎn)、財(cái)務(wù)分開，機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)獨(dú)立，各自獨(dú)立核算、獨(dú)立承擔(dān)責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)；（二）本行人員應(yīng)獨(dú)立于股東，本行的高級(jí)管理人員不得擔(dān)任除董事以外的其他職務(wù)；（三）股東投入本行的資產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立完整、權(quán)屬清晰。股東不得占用、支配本行資產(chǎn)或干預(yù)本行對(duì)資產(chǎn)的經(jīng)營(yíng)管理；（四）股東在行使表決權(quán)時(shí)，不得損害本行和其他股東合法權(quán)益；（五）股東不得直接或間接干預(yù)本行的決策及依法開展的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，也不得以其他任何形式影響本行經(jīng)營(yíng)管理的獨(dú)立性。第三十七條 本行資本充足率低于法定標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，股東應(yīng)支持董事會(huì)提出的提高資本充足率的措施。第三十八條 本行的股東不

31、得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害本行利益。違反規(guī)定給本行造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。本行（內(nèi)部人員）股東對(duì)本行和社會(huì)公眾股東負(fù)有誠(chéng)信義務(wù)。應(yīng)嚴(yán)格依法行使出資人的權(quán)利，不得利用利潤(rùn)分配、資產(chǎn)重組、對(duì)外投資、資金占用、借款擔(dān)保等方式損害本行和社會(huì)公眾股東的合法權(quán)益，不得損害本行和社會(huì)公眾股東的利益。本行對(duì)股東貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。有關(guān)股東貸款關(guān)聯(lián)交易的具體管理辦法，由董事會(huì)按照商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法另行制定實(shí)施細(xì)則。第二節(jié) 股東大會(huì)第三十九條 股東大會(huì)是本行的權(quán)力機(jī)構(gòu)，由全體股東組成。第四十條 股東大會(huì)依法行使下列職權(quán)：（一）決定本行的發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針和投資計(jì)劃；（二

32、）制定和修改股東大會(huì)議事規(guī)則；（三）選舉和更換董事、由非職工代表?yè)?dān)任的監(jiān)事，決定有關(guān)董事、監(jiān)事的報(bào)酬、津貼事項(xiàng)；（四）審議批準(zhǔn)董事會(huì)工作報(bào)告；（五）審議批準(zhǔn)監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告；（六）審議批準(zhǔn)本行年度財(cái)務(wù)預(yù)算、決算方案；（七）審議批準(zhǔn)本行的利潤(rùn)分配方案和虧損彌補(bǔ)方案；（八）對(duì)本行增加或減少注冊(cè)資本做出決議；（九）對(duì)本行重大收購(gòu)事宜或減少注冊(cè)資本做出決議；（十）對(duì)本行分立、合并、解散和清算或變更公司形式等事項(xiàng)做出決議；（十一）修訂本章程；（十二）審議單獨(dú)或合并持有本行股份總額3%以上股東的提案；（十三）聽取銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)本行的監(jiān)管意見及本行執(zhí)行整改情況的通報(bào)；（十四）聽取董事會(huì)對(duì)董事的評(píng)價(jià)及獨(dú)立

33、董事的相互評(píng)價(jià)報(bào)告； （十五）聽取監(jiān)事會(huì)對(duì)監(jiān)事的評(píng)價(jià)及外部監(jiān)事的相互評(píng)價(jià)報(bào)告；（十六）決定其他重大事項(xiàng)、法律法規(guī)及本章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)由股東大會(huì)審議通過(guò)的其他事項(xiàng)，包括通過(guò)支持“三農(nóng)”發(fā)展和確定農(nóng)業(yè)貸款比例的決議。股東大會(huì)決議不得違反法律法規(guī)和本章程的規(guī)定。第四十一條 上述股東大會(huì)職權(quán)范圍內(nèi)的事項(xiàng)，應(yīng)由股東大會(huì)審議決定，但在必要、合理、合法的情況下，股東大會(huì)可以授權(quán)董事會(huì)決定。授權(quán)的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)具體明確，包括授權(quán)事項(xiàng)、授權(quán)期限、授權(quán)權(quán)限等。股東大會(huì)對(duì)董事會(huì)的授權(quán)，如授權(quán)事項(xiàng)屬于本章程規(guī)定應(yīng)由股東大會(huì)以普通決議通過(guò)的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)由出席股東大會(huì)及股東代理人所持表決權(quán)過(guò)半數(shù)通過(guò)；如授權(quán)事項(xiàng)屬于本章程規(guī)定應(yīng)由股東

34、大會(huì)以特別決議通過(guò)的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)由出席股東大會(huì)及股東代理人所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)。第四十二條 本行制定股東大會(huì)議事規(guī)則，詳細(xì)規(guī)定股東大會(huì)的召開和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計(jì)票、表決結(jié)果的宣布、會(huì)議決議的形成、會(huì)議記錄及其簽署、公告等內(nèi)容，以及股東大會(huì)對(duì)董事會(huì)的授權(quán)原則，授權(quán)內(nèi)容應(yīng)明確具體。股東大會(huì)議事規(guī)則由董事會(huì)擬定，股東大會(huì)批準(zhǔn)。第四十三條 股東大會(huì)分為股東年會(huì)和臨時(shí)股東大會(huì)。（一）股東大會(huì)年會(huì)每年舉行一次且應(yīng)于每一個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后6個(gè)月之內(nèi)召開。因特殊情況需延期召開的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告，說(shuō)明延期召開的理由并公告；（二）有下列情況之一的，應(yīng)當(dāng)在事實(shí)發(fā)生之日

35、起的2個(gè)月內(nèi)召開臨時(shí)股東大會(huì)：1.董事人數(shù)少于本章程規(guī)定的董事人數(shù)的2/3或不足公司法規(guī)定的法定最低人數(shù)時(shí)；2.本行未彌補(bǔ)的虧損達(dá)實(shí)收資本總額1/3時(shí)；3.經(jīng)1/2以上股東書面提議；4.董事會(huì)認(rèn)為必要時(shí)；5.監(jiān)事會(huì)提議召開時(shí)；6.獨(dú)立董事提議召開時(shí)；7.法律法規(guī)規(guī)定的其他情形。臨時(shí)股東大會(huì)只對(duì)通知中列明的事項(xiàng)作出決議。第四十四條 本行股東大會(huì)采取現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議方式召開。第四十五條 本行召開股東大會(huì)的地點(diǎn)為本行住所或其他明確地點(diǎn)。第四十六條 股東大會(huì)由董事會(huì)召集。董事會(huì)不能履行或者不履行職責(zé)的，監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)及時(shí)召集；監(jiān)事會(huì)不召集的，連續(xù)90日以上單獨(dú)或合并持有本行10%以上股份的股東可自行召集。第四十七

36、條 監(jiān)事會(huì)或者股東要求召集臨時(shí)股東大會(huì)，應(yīng)當(dāng)按照下列程序辦理。（一）監(jiān)事會(huì)向董事會(huì)提議召開臨時(shí)股東大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向董事會(huì)提出書面請(qǐng)求和擬召集的股東大會(huì)的提案。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)和本章程的規(guī)定，在收到書面請(qǐng)求和提案后10日內(nèi)做出同意或不同意召開臨時(shí)股東大會(huì)的決議并書面反饋監(jiān)事會(huì)。董事會(huì)同意召開臨時(shí)股東大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)在做出董事會(huì)決議后的5日內(nèi)發(fā)出召開股東大會(huì)的通知，通知中對(duì)原提議的提案內(nèi)容的變更，應(yīng)征得監(jiān)事會(huì)的同意。董事會(huì)不同意召開臨時(shí)股東大會(huì)，或者在收到提議后10日內(nèi)未做出反饋的，或者董事會(huì)同意召開股東大會(huì)但未在做出決議后的5日內(nèi)發(fā)出召開股東大會(huì)通知的，視董事會(huì)不能履行或不履行召集股東大會(huì)職責(zé)，監(jiān)

37、事會(huì)可以自行召集和主持。按上述規(guī)定由監(jiān)事會(huì)自行召集和主持的股東大會(huì)，應(yīng)該在董事會(huì)收到該要求后4個(gè)月內(nèi)召集股東大會(huì)。（二）單獨(dú)或合并持有本行10%以上股份的股東向董事會(huì)請(qǐng)求召開臨時(shí)股東大會(huì)，應(yīng)當(dāng)以向董事會(huì)提出書面請(qǐng)求和擬召集的股東大會(huì)的提案。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)和本章程的規(guī)定，在收到請(qǐng)求和提案后10日內(nèi)做出同意或不同意召開臨時(shí)股東大會(huì)的決議并書面反饋提議股東。董事會(huì)同意召開臨時(shí)股東大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)在做出董事會(huì)決議后的5日內(nèi)發(fā)出召開股東大會(huì)的通知，通知中對(duì)原提議的提案內(nèi)容的變更，應(yīng)征得提議股東的同意。董事會(huì)不同意召開臨時(shí)股東大會(huì)，或者在收到提議后10日內(nèi)未做出反饋的，或者董事會(huì)同意召開股東大會(huì)但未在

38、做出決議后的5日內(nèi)發(fā)出召開股東大會(huì)通知的，單獨(dú)或合并持有本行10%股份的股東有權(quán)向監(jiān)事會(huì)提議召開臨時(shí)股東大會(huì)，并應(yīng)當(dāng)以書面形式向監(jiān)事會(huì)提出請(qǐng)求。監(jiān)事會(huì)同意召開臨時(shí)股東大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)在收到請(qǐng)求5日內(nèi)發(fā)出召開股東大會(huì)的通知，通知中對(duì)原提議的變更，應(yīng)征得提議股東的同意。監(jiān)事會(huì)未在規(guī)定的期限內(nèi)發(fā)出股東大會(huì)通知的，視為監(jiān)事會(huì)不召集和主持股東大會(huì)，連續(xù)90日以上單獨(dú)或合并持有本行10%以上股份的股東可以自行召集和主持。按上述規(guī)定由股東自行召集和主持的股東大會(huì)，應(yīng)該在董事會(huì)收到該要求后4個(gè)月內(nèi)召集股東大會(huì)。（三）監(jiān)事會(huì)或提議股東決定召開臨時(shí)股東大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)書面通知董事會(huì)，報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案，此后，就發(fā)出

39、召開臨時(shí)股東大會(huì)的通知。通知內(nèi)容應(yīng)符合以下規(guī)定：1.提案不得增加新的內(nèi)容，否則，監(jiān)事會(huì)或提議股東就按上述程序重新向董事會(huì)提出召開股東大會(huì)的請(qǐng)求；2.會(huì)議地點(diǎn)通常應(yīng)當(dāng)為本行住所地。（四）監(jiān)事會(huì)或提議股東因董事會(huì)未應(yīng)上述要求召集股東大會(huì)而自行召集并舉行臨時(shí)股東大會(huì)的，所發(fā)生的合理費(fèi)用，應(yīng)當(dāng)由本行承擔(dān)；如董事會(huì)未按上述要求舉行會(huì)議是由于董事失職造成的，則本行在支付上述費(fèi)用后，有權(quán)向失職的董事追償。第四十八條 本行召開股東大會(huì)年會(huì)，董事會(huì)（召集人）應(yīng)當(dāng)將會(huì)議召開的時(shí)間、地點(diǎn)和審議的事項(xiàng)于會(huì)議召開20日前通知在冊(cè)股東。本行召開臨時(shí)股東大會(huì)應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開15日前通知在冊(cè)股東。擬出席股東大會(huì)的股東，應(yīng)當(dāng)于會(huì)

40、議召開10日前，將出席會(huì)議的書面回復(fù)送達(dá)本行。單獨(dú)或者合計(jì)持有本行3%以上股份的股東，可以在股東大會(huì)召開10日前提出臨時(shí)提案并書面提交董事會(huì)；董事會(huì)應(yīng)當(dāng)在收到提案后2日內(nèi)通知其他股東，并將該臨時(shí)提案提交股東大會(huì)審議。臨時(shí)提案的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)屬于股東大會(huì)職權(quán)范圍，并有明確議題和具體決議事項(xiàng)。對(duì)不能提交本次股東大會(huì)審議的提案，董事會(huì)應(yīng)當(dāng)在本次股東大會(huì)上予以解釋和說(shuō)明。股東大會(huì)不得對(duì)前兩款通知中未列明的事項(xiàng)做出決議。具體程序由股東大會(huì)議事規(guī)則另行規(guī)定。第四十九條 董事、監(jiān)事提名的方式和程序?yàn)椋海ㄒ唬┒潞蜻x人和由非職工代表?yè)?dān)任的監(jiān)事候選人，在章程規(guī)定的人數(shù)范圍內(nèi)，按照擬選任的人數(shù)，可以分別由上一屆董事會(huì)、

41、監(jiān)事會(huì)提出董事、監(jiān)事的建議名單；持有或合計(jì)持有本行發(fā)行在外有表決權(quán)股份總數(shù)的3%以上的股東可以向董事會(huì)提出董事候選人，但提名的人數(shù)必須符合章程的規(guī)定，并且不得多于擬選人數(shù)；同一股東不得向股東大會(huì)同時(shí)提名董事和監(jiān)事的人選；同一股東提名的董事（監(jiān)事）人選已擔(dān)任董事（監(jiān)事）職務(wù)，在其任職期屆滿前，該股東不得再提名董事（監(jiān)事）候選人。（二）由董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)的提名委員會(huì)對(duì)董事、監(jiān)事候選人的任職資格和條件進(jìn)行初步審核，合格人選提交董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)審議。經(jīng)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)決議通過(guò)后，以書面提案的方式向股東大會(huì)提出董事、監(jiān)事候選人。（三）董事、監(jiān)事候選人應(yīng)在股東大會(huì)召開之前做出書面承諾，同意接受提名，承諾公開披露

42、的董事、監(jiān)事候選人的資料真實(shí)、完整并保證當(dāng)選后切實(shí)履行董事、監(jiān)事義務(wù)。（四）股東大會(huì)對(duì)每一個(gè)董事、監(jiān)事候選人逐個(gè)進(jìn)行表決。（五）遇有臨時(shí)增補(bǔ)董事、監(jiān)事的，由董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)提出，建議股東大會(huì)予以選舉或更換。股東大會(huì)通過(guò)有關(guān)董事、監(jiān)事選舉提案的，新任董事、監(jiān)事就任時(shí)間自股東大會(huì)決議通過(guò)之日起開始計(jì)算。第五十條 股東原則上應(yīng)親自出席本行股東大會(huì)。（一）自然人股東親自出席會(huì)議，應(yīng)出示本人身份證或其他能夠表明其身份的有效證件或證明、股權(quán)證明；委托代理他人出席會(huì)議的，應(yīng)出示本人有效身份證件、股東授權(quán)委托書和股權(quán)證明。（二）法人股東應(yīng)由法定代表人或其委托的代理人出席會(huì)議。法定代表人出席會(huì)議的，應(yīng)出示本人身份

43、證，企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本和股權(quán)證明（復(fù)印件應(yīng)經(jīng)公司簽證）；委托代理人出席會(huì)議的，代理人應(yīng)出示本人身份證、法人股東單位的法定代表人依法出具的書面授權(quán)委托書和股權(quán)證明。（三）股東出具的委托他人出席股東大會(huì)的授權(quán)委托書應(yīng)當(dāng)載明下列內(nèi)容：1.代理人的姓名；2.是否具有表決權(quán)；3.委托書簽發(fā)日期和有效期限；4.委托人簽名(或蓋章)。委托人為法人股東的，應(yīng)加蓋法人單位印章。第五十一條 不得惡意委托或征集投票權(quán)：某一自然人股東參會(huì)所登記的表決權(quán)不得超過(guò)本行總表決權(quán)的5%；某一企業(yè)法人股東參會(huì)所登記的表決權(quán)不得超過(guò)本行總表決權(quán)的10%。第五十二條 本行股東大會(huì)實(shí)行股東權(quán)益登記及出席證制度，出席會(huì)議人員的會(huì)議登

44、記冊(cè)由本行負(fù)責(zé)制作。會(huì)議登記冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓名(或單位名稱)、身份證號(hào)碼、住所地址、持有或代理表決權(quán)的股份數(shù)額、被代理人姓名(或單位名稱)等事項(xiàng)。召集人和本行聘請(qǐng)的律師將依據(jù)本行提供的股東名冊(cè)共同對(duì)股東資格的合法性進(jìn)行驗(yàn)證，并對(duì)出席會(huì)議的股東姓名（或名稱）及其所持有表決權(quán)的股份數(shù)進(jìn)行核準(zhǔn)。在會(huì)議主持人宣布現(xiàn)場(chǎng)出席會(huì)議的股東和代理人人數(shù)及所持有表決權(quán)的股份總數(shù)之前，會(huì)議登記應(yīng)當(dāng)終止。第五十三條 股東大會(huì)審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)時(shí)，關(guān)聯(lián)股東應(yīng)當(dāng)回避，不參與表決，相關(guān)表決應(yīng)由出席會(huì)議的其他股東所持表決權(quán)的過(guò)半數(shù)通過(guò)。第五十四條 股東大會(huì)采取記名方式投票表決，當(dāng)場(chǎng)公布表決結(jié)果。每一審議事項(xiàng)的表決，應(yīng)當(dāng)

45、至少有兩名股東和一名監(jiān)事參加清點(diǎn)。第三節(jié) 股東大會(huì)提案第五十五條 本行召開股東大會(huì)，持有或者合并持有本行發(fā)行在外有表決權(quán)股份總數(shù)的3%以上的股東，有權(quán)向本行提出新的提案。 股東有權(quán)向股東大會(huì)提出質(zhì)詢，董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)或者高級(jí)管理層相關(guān)成員應(yīng)出席股東大會(huì)接受質(zhì)詢，并對(duì)股東的質(zhì)詢和建議作出答復(fù)或說(shuō)明。 第五十六條 股東大會(huì)提案應(yīng)當(dāng)符合下列條件： （一）內(nèi)容與法律、法規(guī)和本章程的規(guī)定不相抵觸，并且屬于本行經(jīng)營(yíng)范圍和 股東大會(huì)職責(zé)范圍； （二）有明確的議題和具體決議事項(xiàng)； （三）以書面的形式提交或送達(dá)董事會(huì)。 第五十七條 本行董事會(huì)應(yīng)當(dāng)以本行和股東的最大利益為行為準(zhǔn)則，按照上述規(guī)定對(duì)股東大會(huì)提案進(jìn)行審查

46、。 第五十八條 董事會(huì)決定不將股東大會(huì)提案列入會(huì)議議程的，應(yīng)當(dāng)在該次股東大會(huì)上進(jìn)行解釋和說(shuō)明，并將提案內(nèi)容和董事會(huì)的說(shuō)明在股東大會(huì)結(jié)束后與股東大會(huì)決議一并公告。 提出提案的股東對(duì)董事會(huì)不將其提案列入股東大會(huì)會(huì)議議程的決定持有異議的，可以按照本章程相關(guān)規(guī)定程序要求召集臨時(shí)股東大會(huì)。第四節(jié) 股東大會(huì)決議第五十九條 股東大會(huì)決議分為普通決議和特別決議。股東大會(huì)做出普通決議，應(yīng)由出席股東大會(huì)的股東(包括股東代理人)所持表決權(quán)的二分之一以上通過(guò)。股東大會(huì)做出特別決議，應(yīng)由出席股東大會(huì)的股東(包括股東代理人)所持表決權(quán)的三分之二以上通過(guò)。第六十條 下列事項(xiàng)由股東大會(huì)以普通決議通過(guò): （一）董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)的

47、工作報(bào)告；（二）董事會(huì)擬定的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；（三）董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)成員的任免及其報(bào)酬。董事、監(jiān)事候選人名單以提案的方式提請(qǐng)股東大會(huì)表決；（四）本行年度預(yù)算方案、決算方案；（五）本行年度報(bào)告；（六）除法律法規(guī)或本章程規(guī)定應(yīng)以特別決議通過(guò)以外的其它事項(xiàng)。第六十一條 下列事項(xiàng)由股東大會(huì)以特別決議通過(guò): （一）本行增加或減少注冊(cè)資本；（二）本行的分立、合并和解散；（三）章程的修改；（四）法律法規(guī)、行政法規(guī)或本行章程規(guī)定的，以及股東大會(huì)以普通決議認(rèn)定會(huì)對(duì)本行產(chǎn)生重大影響的、需要以特別決議通過(guò)的其他事項(xiàng)；（五）法律法規(guī)和本章程規(guī)定必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的三分之二以上通過(guò)的事項(xiàng)。第六十二條

48、 股東大會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)所議事項(xiàng)及決議做成會(huì)議記錄，由出席會(huì)議的董事簽名。會(huì)議記錄應(yīng)當(dāng)與出席股東大會(huì)的簽名冊(cè)及授權(quán)委托書一并作為本行檔案，保存期限不少于10年。本行應(yīng)將股東大會(huì)會(huì)議記錄、決議等文件在會(huì)議結(jié)束后10日內(nèi)報(bào)送所在地銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。會(huì)議記錄記載以下內(nèi)容：（一）會(huì)議時(shí)間、地點(diǎn)、議程和召集人姓名或名稱；（二）會(huì)議主持人以及出席或列席會(huì)議的董事、監(jiān)事、行長(zhǎng)和其他高級(jí)管理人員姓名；（三）出席會(huì)議的股東和代理人人數(shù)、所持有表決權(quán)的股份總數(shù)及占本行股份總數(shù)的比例；（四）對(duì)每一提案的審議經(jīng)過(guò)、發(fā)言要點(diǎn)和表決結(jié)果；（五）股東的質(zhì)詢意見或建議以及相應(yīng)的答復(fù)或說(shuō)明；（六）律師及計(jì)票人、監(jiān)票人姓名；（七）

49、本章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)載入會(huì)議記錄的其他內(nèi)容。第六十三條 本行股東大會(huì)實(shí)行律師見證制度，召開股東大會(huì)時(shí)由聘請(qǐng)律師對(duì)以下問(wèn)題出具法律意見書：（一）會(huì)議的召集、召開程序是否符合法律、行政法規(guī)、本章程；（二）出席會(huì)議人員的資格、召集人資格是否合法有效；（三）會(huì)議的表決程序、表決結(jié)果是否合法有效；（四）應(yīng)本行要求對(duì)其他有關(guān)問(wèn)題出具的法律意見。第五章 董事和董事會(huì)第一節(jié) 董 事第六十四條 董事由股東大會(huì)選舉或更換，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查任職資格后行使職責(zé)。董事每屆任期三年。任期屆滿，可連選連任。董事任期屆滿未及時(shí)改選，在改選出的董事就任前，原董事仍應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和本章程的規(guī)定，履行董事職務(wù)。

50、董事會(huì)中由本行員工擔(dān)任董事的人數(shù)應(yīng)不超過(guò)董事會(huì)成員總數(shù)的三分之一。第六十五條 本行董事為自然人，有下列情形之一的，不能擔(dān)任本行的董事：（一）無(wú)民事行為能力或者限制民事行為能力；（二）因貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，被判刑處罰，執(zhí)行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾5年；（三）擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長(zhǎng)、經(jīng)理，對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年；（四）擔(dān)任因違法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年；（五）個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的

51、債務(wù)到期未清償；（六）被監(jiān)管部門確定為市場(chǎng)禁入者且尚未解除禁入的人員；（七）因未履行誠(chéng)信義務(wù)被其他商業(yè)銀行或組織罷免職務(wù)的人員；（八）在本行借款逾期未還的個(gè)人或企業(yè)的任職人員；（九）不具備銀監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法有關(guān)董事和高級(jí)管理人員任職資格條件的其他人員；（十）法律、行政法規(guī)或部門規(guī)章規(guī)定的其他內(nèi)容。違反本條規(guī)定選舉董事的，該選舉無(wú)效。董事在任職期間出現(xiàn)本條情形的，本行解除其職務(wù)。第六十六條 董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)遵守法律和本章程的規(guī)定，對(duì)本行負(fù)有忠實(shí)義務(wù)和勤勉義務(wù)。當(dāng)其自身利益與本行股東利益相沖突時(shí)，應(yīng)以本行和股東的最大利益為行為準(zhǔn)則，并保證：（一）在其職責(zé)范圍內(nèi)行

52、使職權(quán)，不得越權(quán)；（二）不得利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀取利益或擅自披露本行商業(yè)秘密；（三）不得利用職權(quán)收受賄賂或其他非法收入，不得侵占本行的財(cái)產(chǎn)；（四）不得挪用本行資金；（五）未經(jīng)股東大會(huì)在知情的情況下批準(zhǔn)，不得接受與本行交易有關(guān)的傭金或與本行訂立合同或進(jìn)行交易；（六）不得將本行資產(chǎn)以其個(gè)人名義或其他個(gè)人名義開立賬戶儲(chǔ)存；（七）不得在本行正常業(yè)務(wù)范圍之外以本行資產(chǎn)為本行的股東或其他個(gè)人債務(wù)提供擔(dān)保；（八）不得未經(jīng)股東大會(huì)同意，利用職務(wù)便利為自己或者他人謀取屬于公司的商業(yè)機(jī)會(huì)，自營(yíng)或者為他人經(jīng)營(yíng)與本行業(yè)務(wù)同類的業(yè)務(wù)；（九）及時(shí)、完整、真實(shí)地向本行董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告與其他股東及董事、監(jiān)事相互之間的

53、關(guān)聯(lián)關(guān)系；在董事直接或者間接與本行已有的或者計(jì)劃中的合同、交易、安排有關(guān)聯(lián)關(guān)系時(shí)，不論有關(guān)事項(xiàng)在一般情況下是否需要董事會(huì)批準(zhǔn)同意，董事均應(yīng)及時(shí)告知關(guān)聯(lián)關(guān)系的性質(zhì)和程度；（十）不得以任何其他方式違反對(duì)本行的忠實(shí)義務(wù)。第六十七條 董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和本章程，對(duì)本行負(fù)有下列勤勉義務(wù)：（一）應(yīng)謹(jǐn)慎、認(rèn)真、勤勉地行使本行賦予的權(quán)利，以保證本行的商業(yè)行為符合國(guó)家法律、行政法規(guī)以及國(guó)家各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)政策的要求，商業(yè)活動(dòng)不超過(guò)營(yíng)業(yè)執(zhí)照規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍；（二）應(yīng)公平對(duì)待所有股東；（三）認(rèn)真閱讀本行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)報(bào)告，及時(shí)了解本行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理狀況；（四）應(yīng)當(dāng)對(duì)本行定期報(bào)告簽署書面確認(rèn)意見，保

54、證本行所披露的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；（五）應(yīng)當(dāng)如實(shí)向監(jiān)事會(huì)提供有關(guān)情況和資料，不得妨礙監(jiān)事會(huì)或者監(jiān)事行使職權(quán)；（六）法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及本章程規(guī)定的其他勤勉義務(wù)。第六十八條 董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員執(zhí)行本行職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者本章程的規(guī)定，給本行造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。第六十九條 本行股東大會(huì)要求董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員列席會(huì)議的，董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)列席并接受股東的質(zhì)詢。第七十條 董事在董事會(huì)會(huì)議上應(yīng)當(dāng)獨(dú)立、專業(yè)、客觀地提出提案或發(fā)表意見，并應(yīng)當(dāng)持續(xù)地了解和關(guān)注本行的情況，并對(duì)本行事務(wù)通過(guò)董事會(huì)及其專職委員會(huì)提出意見、建議。第七十一條 未經(jīng)本章程規(guī)定或董事會(huì)合法授權(quán)，任何董事不得以個(gè)人名義代表本行或董事會(huì)行事；董事以個(gè)人名義行事時(shí)，在第三方會(huì)合理地認(rèn)為該董事在代表本行或董事會(huì)行事的情況下，該董事應(yīng)事先聲明其立場(chǎng)和身份，未聲明其立場(chǎng)和身份的發(fā)言不代表本行或董事會(huì)。第七十二條 董事個(gè)人或其任職的其他企業(yè)直接或間接與本行已有的或者計(jì)劃中的合同、交易、安排有關(guān)聯(lián)關(guān)系時(shí)，應(yīng)向董事會(huì)披露該關(guān)聯(lián)關(guān)系的性質(zhì)和程度。除非有關(guān)聯(lián)關(guān)系的董事按照本條前款要求向董事會(huì)作了披露，并且董事會(huì)不將其計(jì)