銀行外匯資金管理辦法

1、xx 銀行外匯資金管理辦法第一章 總 則第一條 為規(guī)范我行外匯業(yè)務(wù)， 保證外匯資金的安全性、 盈 利性和流動(dòng)性，根據(jù)國(guó)家外匯管理相關(guān)規(guī)定，特制定本辦法。第二條 我行外匯資金管理指外匯資金的籌集、運(yùn)用和管理。第三條 我行外匯資金管理的基本原則是：集中管理、統(tǒng)一調(diào)度、分級(jí)經(jīng)營(yíng)、比例控制、防范風(fēng)險(xiǎn)、講求效益。集中管理， 是指由總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)對(duì)全行的外匯資金集 中統(tǒng)一管理；統(tǒng)一調(diào)度， 是指由總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)對(duì)全行的外匯資金實(shí) 行統(tǒng)一調(diào)度；分級(jí)經(jīng)營(yíng)， 是指總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部及開(kāi)展外匯業(yè)務(wù)的各分支行 在規(guī)定的職責(zé)范圍內(nèi)組織經(jīng)營(yíng)資金；比例控制，是指對(duì)我行外匯資金實(shí)行資產(chǎn)負(fù)債比例管理； 防范風(fēng)險(xiǎn)， 是指密切

2、注意外匯業(yè)務(wù)中潛在的風(fēng)險(xiǎn)， 及時(shí)采取 有效措施，切實(shí)防范外匯風(fēng)險(xiǎn)；講求效益，是指在安全性、流動(dòng)性的前提下，外匯資金的運(yùn) 營(yíng)堅(jiān)持效益性原則。第四條 外匯資金管理在保證安全性的前提下，合理安排、 及時(shí)調(diào)整期限結(jié)構(gòu)、分布結(jié)構(gòu)，增強(qiáng)效益性與流動(dòng)性，滿足及時(shí) 對(duì)外支付的需要。第二章 外匯資金管理第五條 總行外匯資金管理1我行的外匯資本金由總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部統(tǒng)一集中管理，如 貿(mào)易融資、 外幣債券等不良資產(chǎn)核銷需要購(gòu)匯補(bǔ)充外匯資本金以 及外匯資本金結(jié)匯等本外幣外匯資本金轉(zhuǎn)換， 由總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部 按相關(guān)外匯管理規(guī)定申報(bào)，經(jīng)外匯管理局審批后辦理。2我行外匯資金的對(duì)外拆借及存放、外幣債券、結(jié)售匯及 外匯買賣對(duì)外平盤等

3、由總行金融市場(chǎng)部統(tǒng)一辦理。第六條 分支行外匯資金管理1 總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部根據(jù)資產(chǎn)負(fù)債比例監(jiān)管要求，結(jié)合我行 的實(shí)際情況，對(duì)各經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的分支行實(shí)行資產(chǎn)負(fù)債比例管 理。2 經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)分支行的外匯信貸規(guī)模和信貸結(jié)構(gòu)必須嚴(yán) 格執(zhí)行有關(guān)資產(chǎn)負(fù)債比例指標(biāo)， 嚴(yán)禁突破。 開(kāi)展外匯業(yè)務(wù)的各分 支行在發(fā)放貸款之前， 須將貸款的金額、 期限及計(jì)劃用款情況提 前 2 個(gè)工作日上報(bào)總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部， 計(jì)劃財(cái)務(wù)部憑此做好外匯資 金頭寸的準(zhǔn)備工作。3 分支行外匯資金的上存及拆借通過(guò)總行統(tǒng)一辦理。第七條 外幣賬戶行管理1 總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部對(duì)境內(nèi)外賬戶行實(shí)行統(tǒng)一管理，未經(jīng)總 行批準(zhǔn)， 各經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的分支行不得擅自在境內(nèi)、

4、境外開(kāi)立任 何形式的外匯賬戶。2 總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部外匯資金部門應(yīng)掌握每日境外賬戶余額， 根據(jù)需要辦理頭寸調(diào)撥；在保留對(duì)外支付所需的合理短期頭寸 后，其余頭寸向境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)做隔夜投資或短期拆放。3 分支行外匯業(yè)務(wù)對(duì)外付匯，應(yīng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定提前向總行 計(jì)劃財(cái)務(wù)部報(bào)備，以便統(tǒng)一安排賬戶頭寸。第八條 結(jié)售匯及外匯買賣業(yè)務(wù)管理： 1我行結(jié)售匯及外匯買賣一律通過(guò)總行金融市場(chǎng)部對(duì)外進(jìn) 行交易，各分支行不得與境內(nèi)外其他銀行直接進(jìn)行交易。2國(guó)家外匯管理局核批的我行結(jié)售匯綜合外匯頭寸限額由 總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部統(tǒng)一管理， 對(duì)開(kāi)展結(jié)售匯業(yè)務(wù)的各分支行原則上 實(shí)行隔夜零敞口頭寸管理。3開(kāi)展外匯買賣業(yè)務(wù)的分支行應(yīng)逐筆與總行金融

5、市場(chǎng)部平 盤，原則上實(shí)行日間零敞口頭寸管理。4 結(jié)售匯外匯牌價(jià)由總行金融市場(chǎng)部統(tǒng)一制定執(zhí)行，超過(guò) 規(guī)定限額等相關(guān)要求的單筆結(jié)售匯業(yè)務(wù)實(shí)行詢價(jià)管理。第九條 外匯存款利率管理：1 小額外匯存款利率統(tǒng)一按照人民銀行頒布的外匯存款利 率上限范圍內(nèi)執(zhí)行。2各分支行及相關(guān)部門應(yīng)統(tǒng)一執(zhí)行總行確定的大額外匯存 款的具體執(zhí)行利率， 對(duì)于重要客戶的大額外幣存款， 如確有必要， 可在基準(zhǔn)利率基礎(chǔ)上上浮， 但不得超過(guò)總行對(duì)各幣種制定的最高 幅度。第十條 賬戶資金的核對(duì)1 總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部外匯資金人員須根據(jù) SWIFT MT940 、 MT950 對(duì)賬單檢查賬戶行對(duì)賬單是否存在異常，并負(fù)責(zé)對(duì)存放 境內(nèi)、境外外幣賬戶款項(xiàng)明

6、細(xì)等的核對(duì)工作,發(fā)現(xiàn)重大情況及時(shí)上報(bào)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)。2對(duì)未達(dá)賬項(xiàng)，總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部外匯資金人員須及時(shí)聯(lián)系 相關(guān)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行查詢查復(fù) , 并跟蹤查詢處理結(jié)果。3 嚴(yán)格按照規(guī)定辦理分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金外幣頭寸的劃撥和 總行有關(guān)對(duì)外支付的各種外匯費(fèi)用。第十一條 嚴(yán)格遵照規(guī)定認(rèn)真及時(shí)地進(jìn)行“存放境外”科目 匯入、 匯出款項(xiàng)的對(duì)賬工作； 及時(shí)核對(duì)和清理外匯清算的應(yīng)收及 暫付款項(xiàng)、應(yīng)付及暫收款項(xiàng)、匯出匯款等科目。第三章 外匯資金的統(tǒng)計(jì)與報(bào)告第十二條 外匯資金人員定期對(duì)賬戶行的賬戶運(yùn)行成本、 費(fèi)用、業(yè)務(wù)量進(jìn)行統(tǒng)計(jì)和分析。對(duì)賬戶行進(jìn)行認(rèn)真的考核，比較各 賬戶行的服務(wù)質(zhì)效，及時(shí)地將分析結(jié)果報(bào)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)。第四章 檔案管理對(duì)于第十三條 外匯資金業(yè)務(wù)檔案包括收付指令、借貸記報(bào)單、 對(duì)賬單、收費(fèi)通知、查詢查復(fù)函電、理賠函電、外匯賬戶與往來(lái) 函電資料，