證券從業(yè)資格考試基礎知識(共34頁).doc

1、一、單選題(本大題共60小題，每小題0.5分，共30分。以下各小題所給出的4選項中，只有一項最符合題目要求。)1、 全國銀行間同業(yè)拆借中心接受( )監(jiān)管。A.財政部B.銀監(jiān)會C.中國人民銀行D.證券會標準答案： c解析：中國外匯交易中心暨全國銀行間同業(yè)拆借中心于1994年4月成立，中國人民銀行為交易中心的主管部門。2、 證券市場是指( )。A.證券投資者博弈的場所B.證券發(fā)行與交易的市場C.證券交易市場D.證券發(fā)行市場標準答案： b解析：證券市場由發(fā)行市場和交易市場構成，發(fā)行市場和交易市場兩者緊密聯(lián)系，不可分割。3、 證券公司直接為投資者開立( )。A.清算賬戶B.銀行賬戶C.證券賬戶D.資金

2、結算賬戶標準答案： d4、 金融期貨交易結算所實行的每日清算制度是一種( )。A.有資產的結算制度B.無資產的結算制度C.無負債的結算制度D.有負債的結算制度標準答案： c解析：金融期貨交易所實行當日無負債結算制度。期貨交易所應當在當日及時將結算結果通知會員。期貨公司根據(jù)期貨交易所的結算結果對客戶進行結算，并應當將結算結果按照與客戶約定的方式及時通知客戶。客戶應當及時查詢并妥善處理自己的交易持倉。5、 一般來說，當市場利率提高時，債券的市場價格將( )。A.不變B.不確定C.下跌D.上漲標準答案： c解析：市場利率水平是債券市場價格變化最主要的因素。市場利率水平的變化必然導致債券投資所要求的必

3、要投資收益率隨之變化，如果市場利率上升，債券投資所要求的投資收益率也會上升，而利息是不變的，所以債券的市場價格就會下跌;反之，如果市場利率下降，債券的市場價格就會上升。6、 我國的代辦股份轉讓系統(tǒng)撮合交易的方式是( )。A.議價方式B.連續(xù)報價C.集合競價D.公開競價標準答案： c7、 申請從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務的機構，要求至少有( )萬元人民幣以上的注冊資本。A.500B.100C.300D.200標準答案： b解析：根據(jù)證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法第六條規(guī)定，申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構，應當具備的條件之一就是有100萬元人.民幣以上的注冊資本。8、 優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股

4、股東分配公司的剩余資產，但一般、是按優(yōu)先股的( )清償。A.市值B.份額C.面值D.固定股息率標準答案： d9、 指數(shù)型ETF能否成功發(fā)行與( )的選擇有密切關系。A.成分股票B.基礎指數(shù)C.受托人D.投資人標準答案： b解析：指數(shù)型ETF能否發(fā)行成功與基礎指數(shù)的選擇有密切關系?；A指數(shù)應該是有大量的市場參與者廣泛使用的指數(shù)，以體現(xiàn)它的代表性和流動性，同時基礎指數(shù)的調整頻率不宜過于頻繁，以免影響指數(shù)股票組合與基礎指數(shù)間的關聯(lián)性。10、 證券服務機構的虛假陳述采取過錯推定，由( )舉證其無過錯。A.證券服務機構B.上市公司C.發(fā)行人D.證券投資者標準答案： a11、 負債基金的具體投資操作和日常

5、管理的機構是( )。A.基金受益人B.基金發(fā)起人C.基金管理人D.基金托管人標準答案： c解析：基金管理人是指負責基金具體投資操作和日常管理的機構。12、 債券票面收益率是年利息收入與債券面額之比率，又稱為( )。A.持有期收益率B.名義收益率C.到期收益率D.實際收益率標準答案： b解析：債券票面收益率又稱名義收益率或票息率，是債券票面上的固定利率，即年利息收入與債券面額之比率。13、 歐洲債券票面所使用的貨幣最主要的是( )。A.美元B.歐元C. 特別提款權D.英鎊標準答案： a14、 向少數(shù)特定的投資者發(fā)行、審查條件相對較松、不采用公示制度的證券是( )。A.國際證券B.特定證券C.私募

6、證券D.固定收益證券標準答案： c解析：按募集方式不同，有價證券分為公募證券和私募證券。公募證券采取公示制度，私募證券不采用公示制度。15、 我國銀行間債券市場的現(xiàn)券交易品種目前有( ) 。A.國債和公司債B.國債和可轉債C.國債和政策性金融債D.國債和權證標準答案： c16、 證券公司合規(guī)管理的基本制度，經( )審議通過后實施。A.董事會B.監(jiān)事會C.股東大會D.高級管理人員標準答案： a17、 揚基債券所吸收的主要是( )。A.第三國資金B(yǎng).美國資金C.國際金融機構資金D.國際資金標準答案： b解析：美國債券是指在美國發(fā)行的外國債券，亦稱為揚基債券，是非美國居民在美國國內市場發(fā)行的，吸收美

7、元資金的債券。18、 資產證券化的有關當事人中，證券化基礎資產的原始所有者是證券化產品的( )。A.特定目的受托人B.信用增級機構C.資金和資產存管機構D.發(fā)起人標準答案： d19、 北平證券交易所作為中國人自主創(chuàng)辦的第一家證券交易所，創(chuàng)辦于( )年。A.1914B.1918C.1872D.1920標準答案： b解析：中國人自己創(chuàng)辦的第一家證券交易所是1918年夏天成立的“北平證券交易所”。20、 我國現(xiàn)行的證券法規(guī)定了對證券公司( )進行管理。A.分為創(chuàng)新類和規(guī)范類B.按照業(yè)務類型C.分為綜合類和經紀類D.按照規(guī)模不同標準答案： b21、 證券公司監(jiān)督管理條例規(guī)定，證券公司薪酬與提名委員會、

8、審計委員會的負責人由( )擔任。A.總經理B.董事長C.監(jiān)事D.獨立董事標準答案： d解析：證券公司監(jiān)督管理條例第二十條規(guī)定，證券公司董事會設薪酬與提名委員會、審計委員會，委員會負責人由獨立董事?lián)巍?2、 認購公司型基金的投資人是基金公司的( )。A.股東B.管理人C.委托人D.債權人標準答案： a23、 國際多邊金融機構在中國發(fā)行的人民幣債券稱為( )。A.龍債券B.武士債券C.熊貓債券D.揚基債券標準答案： c解析：“熊貓債券”是指國際多邊金融機構在中國發(fā)行的人民幣債券，屬于外國債券。24、 憑證式國債屬于( )。A.上市證券B.非上市證券C.公司證券D.公募證券標準答案： b25、 下

9、列( )不屬于證券市場中介機構。A.證券公司B.會計師事務所C.證券業(yè)協(xié)會D.律師事務所標準答案： c26、 根據(jù)我國現(xiàn)行法律規(guī)定，目前國內主要保險公司均發(fā)起設立了( )，對保險資產的投資進行集中管理，成為證券市場重要的投資主體。A.保險投資管理公司B.保險基金公司C.保險資產管理公司D.保險信托投資公司標準答案： c解析：根據(jù)中國保監(jiān)會保險資產管理公司管理暫行規(guī)定(2004年6月1日起實施)，目前國內主要保險公司均發(fā)起設立了保險資產管理公司，對保險資產的投資進行集中管理，成為證券市場重要的投資主體。27、 進入21世紀，場外交易衍生產品快速發(fā)展以及新興市場金融創(chuàng)新熱潮也反映了金融創(chuàng)新進一步深

10、化的特點。在場外市場中，以各類()為代表的非標準交易大量涌現(xiàn)。A.奇異型期權B.巨災衍生產品C.天氣衍生金融產品D.能源風險管理工具標準答案： a28、 法定公積金轉為股本時，留存的該項公積金不得少于轉增前公司注冊資本的( )。A.100AB.15%C.20%D.25%標準答案： d解析：股東大會決議將公積金轉為資本時，按股東原有股份比例派送紅股或增加每股面值，但法定公積金轉為資本時，所留成的該項公積金不得少于轉增前公司注冊資本的25%。29、 股票的市場價格總是圍繞其( )波動。A.內在價值B.清算價值C.票面價值D.賬面價值標準答案： a30、 只能在期權到期日執(zhí)行的期權屬于( )。A.看

11、跌期權B.歐式期權C.看漲期權D.美式期權標準答案： b解析：歐式期權只能在期權到期日執(zhí)行;美式期權則可在期權到期日或到期日之前的任何一個營業(yè)日執(zhí)行。31、 普通股股東要求分配公司資產的權利不是任意的，普通股股東行使剩余資產分配權的先決條件是( )。A.出席股東大會的股東所持表決權的2/3以上通過B.公司解散清算C.公司連續(xù)5年虧損D.股東大會作出減少公司注冊資本的決議標準答案： b32、 我國主權財富基金的發(fā)端是( )。A.中國投資有限公司B.中國國際金融有限公司C.QFIID.QDII標準答案： a解析：中國投資有限責任公司于2007年9月29日宣告成立，成為專門從事外匯資金投資業(yè)務的國有

12、投資公司，以境外金融組合產品為主，開展多元投資，實現(xiàn)外匯資產保值增值，被視為中國主權財富基金的發(fā)端。33、 從債券的特征來看，債券區(qū)別于股票的最主要的特征是債券具有( )。A.償還性B.流動性C.安全性D.收益性標準答案： a34、 憑證式債券的形式是債權人認購債券的一種( )。A.流通憑證B.會計憑證C.收款憑證D.付款憑證標準答案： c35、 債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時間指( )。A.債券交易期限B.債券發(fā)行期限C.利息償還期限D.債券到期期限標準答案： d解析：債券到期期限是指債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時間，也是債券發(fā)行人承諾履行合同義務的全部時間。36、 國際債券的記

13、價貨幣通常是( )，以便在國際資本市場籌集資金。A.外國貨幣B.國際通用貨幣C.本國貨幣D.本國貨幣或外國貨幣標準答案： b37、 外國債券的特點是( )。A.發(fā)行人在一個國家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場屬另一個國家B.發(fā)行人、債券的面值貨幣在一個國家，發(fā)行市場屬另一個國家C.發(fā)行人、發(fā)行市場在一個國家，債券的面值貨幣屬另一個國家D.發(fā)行人、債券的面值貨幣和發(fā)行市場分屬不同的國家標準答案： a38、 在債券合約中未規(guī)定利息支付的債券是( )。A.附息債券B.浮動利率債券C.零息債券D.息票累積債券標準答案： c解析：零息債券也稱零息票債券，指債券合約未規(guī)定利息支付的債券。39、 黃金基金是指(

14、)。A.以黃金或其他貴金屬及其相關產業(yè)的證券為主要投資對象的基金B(yǎng).以黃金或其他貴金屬及其相關產業(yè)為主要投資對象的基金C.以黃金相關產業(yè)的證券為主要投資對象的基金D.以貴金屬及其相關產業(yè)的證券為主要投資對象的基金標準答案： a40、 下列對我國基金法規(guī)定的基金份額持有人享有的權利描述，錯誤的是( )。A.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會B.查閱或者復制未公開披露的基金信息資料C.參與分配清算后的剩余基金財產D.分享基金財產收益標準答案： b解析：我國基金法規(guī)定，基金份額持有人享有的權利之一是查閱或者復制公開披露的基金信息資料。41、 下列各項屬于開放式基金特有的風險的是( )。A.市場風險B

15、.管理風險C.技術風險D.巨額贖回風險標準答案： d42、 基金法對基金投資的禁止行為做了規(guī)定，下列各項不屬于規(guī)定的禁止性行為的是( )。A.基金之間相互投資B.基金托管人、商業(yè)銀行從事基金投資C.基金管理人以基金的名義使用不屬于基金名下的資金買賣證券D.從事證券交易標準答案： d43、 通過各種通訊方式，不通過集中的交易所，實行分散的、一對一交易的衍生工具屬于( )。A.內置型衍生工具B.交易所交易的衍生工具C.信用創(chuàng)造型的衍生工具D.OTC交易的衍生工具標準答案： d解析：OTC交易的衍生工具是指通過各種通訊方式，不通過集中的交易所，實行分散的、一對一交易的衍生工具。44、 金融期貨一般不

16、包括( )。A.利率期貨B.貨幣期貨C.利率互換D.股票指數(shù)期貨標準答案： c45、 我國現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，可轉換公司債券的最短期限為( )。A.半年B.1年C.2年D.3年標準答案： d46、某公司發(fā)行優(yōu)先認股權，該公司股票現(xiàn)在的市價是每股12.80元，新股的認購價格是每股9.80元，買1股新股需要5個優(yōu)先認股權。則附權優(yōu)先認股權的價值為()除權優(yōu)先認股權的價值為( )。A.0.5;0.4B.0.5;0.5C.0.4;0.4D.0.4;0.5標準答案： b47、 對于金融期權交易雙方開立保證金賬戶的規(guī)定，下列說法正確的是( )A.交易雙方均需開立保證金賬戶B.交易賣方必須開立保證金賬戶，而買方無

17、要求C.交易買方必須開立保證金賬戶，而賣方無要求D.交易雙方均無需開立保證金賬戶標準答案： b解析：金融期貨交易雙方均需開立保證金賬戶，并按規(guī)定繳納履約保證金。而在金融期權交易中，只有期權出售者，尤其是無擔保期權的出售者才需開立保證金賬戶，并按規(guī)定繳納保證金，以保證其履約的義務。至于期權的購買者，因期權合約未規(guī)定其義務，無需開立保證金賬戶，也無需繳納保證金。48、 若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制的合約資產為所投資金額的( )倍。A. 5B.10C.20D.50標準答案： c49、 我國規(guī)定，可轉換公司債券的轉換價格應以公布募集說明書前( )個交易日公司股票的平均收盤價格

18、為基礎，并上浮一定幅度。A. 5B.10C.30D.60標準答案： c50、 中國存托憑證(CDR)是指( )。A.在大陸發(fā)行的代表境外或者香港特區(qū)證券市場上某一種證券的證券B.在境外或者香港特區(qū)發(fā)行的代表大陸證券市場上某一種證券的證券C.在境外發(fā)行的代表香港特區(qū)證券市場上某一種證券的證券D.在香港特區(qū)發(fā)行的代表境外證券市場上某一種證券的證券標準答案： a51、 同場外交易市場相比，證券交易所( )。A.本身并不買賣證券B.參加交易者可以為會員證券商也可為非會員證券商C.是證券發(fā)行的主要場所D.交易手續(xù)簡單方便、價格還可協(xié)商標準答案： a解析：參加交易者必須為會員證券商，所以B選項錯誤;場外交

19、易市場是證券發(fā)行的主要場所，所以C選項錯誤;D項屬于場外交易市場的特點，而不是證券交易所的特點。52、 關于證券承銷方式，下列說法錯誤的是( )。A.承銷是將證券銷售業(yè)務委托給專門的股票承銷機構銷售B.發(fā)行人推銷證券的方法有兩種，一是自己銷售，稱為自銷;二是委托他人代為銷售為承銷C.股票發(fā)行一般以自銷為主D.按照發(fā)行風險的承擔、所籌資金的劃撥以及手續(xù)費高低等因素劃分，承銷方式有包銷和代銷兩種標準答案： c53、 根據(jù)我國證券交易所管理辦法規(guī)定，證券交易所的最高權力機構是( )。A.會員大會B.理事會C.監(jiān)察委員會D.董事會標準答案： a54、 證券交易所決定終止股票上市交易的情形不包括( )。

20、A.公司股本總額、股權分布等發(fā)生變化不再具備上市條件 B.公司不按照規(guī)定公開其財務狀況，或者對財務會計報告作虛假記載，可能誤導投資者C.公司正陷入法律糾紛D.公司最近3年連續(xù)虧損標準答案： c解析：上市公司出現(xiàn)下列情況的，由證券交易所決定暫停其股票上市交易：(1)公司股本總額、股權分布等發(fā)生變化不再具備上市條件;(2)公司不按照規(guī)定公開其財務狀況，或者對財務會計報告作虛假記載，可能誤導投資者公司;(3)最近3年連續(xù)虧損的。55、 一般情況下，長期附息債券多采用( )。A.單一價格的荷蘭式招標B.多種價格的荷蘭式招標C.單一收益率的美式招標D.多種收益率的美式招標標準答案： d56、 中證全債指

21、數(shù)體系包括( )只分年期指數(shù)和( )只分類別指數(shù)。A. 3;3B.3;4C.4;3D.4;4標準答案： c57、 一般情況下，下列證券經營風險程度由低到高的順序是( )。A.普通股票、優(yōu)先股、公司債券B.優(yōu)先股、普通股票、公司債券C.公司債券、普通股票、優(yōu)先股D.公司債券、優(yōu)先股、普通股票標準答案： d58、 根據(jù)證券法規(guī)定，證券公司設立分支機構，必須經( )批準。A.中國人民銀行B.當?shù)卣瓹.財政部D.國務院證券監(jiān)督管理機構標準答案： d59、 證券公司承銷股票的，應當按承擔包銷義務的承銷金額的( )計算風險準備;證券公司承銷公司債券的，應當按承擔包銷義務的承銷金額的()計算風險準備。A.

22、5%;2%B.10%;2%C.10%;5%D.15%;10%標準答案： c解析：證券公司經營證券承銷業(yè)務的，必須符合下列規(guī)定：(1)證券公司承銷股票的，應當按承擔包銷義務的承銷金額的10%計算風險準備;(2)證券公司承銷公司債券的，應當按承擔包銷義務的承銷金額的5%計算風險準備;(3)證券公司承銷政府債券的，應當按承擔包銷義務的承銷金額的2%計算風險準備。60、 我國證券法規(guī)定，收購要約的期限不得( )。A.少于30日，并不得超過45日B.少于30日，并不得超過60日C.少于30日，并不得超過75日D.少于60日，并不得超過90日標準答案： b二、多選題(本大題共40小題，每小題1分，共40分

23、。以下各小題所給出的4個選項中，至少有兩項符合題目要求。)61、 除一、二級市場區(qū)分之外，證券市場的層次性還體現(xiàn)為( )。A.區(qū)域分布B.覆蓋公司類型C.上市交易制度D.品種結構的多樣性標準答案： a, b, c解析：D選項品種結構是依有價證券的品種而形成的結構關系，其結構關系的構成主要有股票市場、債券市場、基金市場、衍生品市場等。不同品種結構之間是平行的關系，不體現(xiàn)層次性。62、 證券收益性的多少通常取決于( )。A.資產增值數(shù)額的多少B.證券數(shù)量的多少C.證券市場的供求狀況D.證券發(fā)行時間的長短標準答案： a, c63、 我國社會保障基金的投資范圍包括( )。A.銀行存款和國債B.企業(yè)債券

24、和金融債券C.證券投資基金和股票D.金融期貨和期權標準答案： a, b, c64、 下列敘述正確的是( )。A.只有股份有限公司才能發(fā)行股票B.機構投資者是證券市場最廣泛的投資者C.2000年，我國首次明確機構投資者可以從事的資本項目交易D.按照我國現(xiàn)行法規(guī)，企業(yè)年金可由年金受托人或受托人指定的專業(yè)投資機構進行證券投資標準答案： a, d解析：個人投資者是指從事證券投資的社會自然人，他們是證券市場最廣泛的投資者，所以B選項錯誤。2006年，我國首次明確個人可以從事的資本項目交易，所以C選項錯誤。65、 保險公司可用自有資金及銀監(jiān)會規(guī)定的可用于投資的資金投資于( )。A.國債B.證券衍生產品C.

25、證券投資基金D.股權性證券標準答案： a, c, d解析：證券衍生產品的風險過高，不利于保險公司的穩(wěn)健經營，所以B選項錯誤。66、 關于股權分置改革，下列說法正確的是( )。A.2005年起，由中國證監(jiān)會牽頭，多部門協(xié)同，遵循“統(tǒng)一組織、分散決策”的工作原則與“試點先行、協(xié)調推進、分步解決”的操作思路，啟動了針對股權分置問題的改革B.在改革中，非流通股股東與流通股股東之間采取對價的方式平衡相互利益，非流通股股東向流通股股東讓渡一部分其股份上市流通帶來的收益C.對價的確定，證監(jiān)會有統(tǒng)一的標準，以充分保護流通股股東的利益D.改革方案須經參加表決的股東所持表決權的1/2以上通過，保證了在各參與主體博

26、弈中廣大中小投資者的利益得到充分保護標準答案： a, b67、 下列關于無面額股票的闡述，正確的是( )。A.無面額股票是指在股票票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占比例的股票B.無面額股票又稱為比例股票或份額股票C.無面額股票的價值隨股份公司凈資產和預期未來收益的增減而相應增減D.我國的公司法允許發(fā)行無面額股票標準答案： a, b, c解析：目前世界上很多國家(包括中國)的公司法規(guī)定不允許發(fā)行無面額股票，所以D選項錯誤。68、 關于股票的票面價值，下列說法正確的是( )。A.如果以票面價值作為發(fā)行價，稱為平價發(fā)行B.股票的票面價值又稱面值，即在股票交易時的價格C.發(fā)行價格高于票面

27、價值稱為溢價發(fā)行，募集的資金中等于面值總和的部分記人資本賬戶，以超過股票票面金額的發(fā)行價格發(fā)行股份所得的溢價款列為公司資本公積金D.隨著時間的推移，公司的凈資產會發(fā)生變化，股票面值與每股凈資產逐漸背離，其與股票的投資價值之間還存在著必然的聯(lián)系標準答案： a, c69、 宏觀經濟發(fā)展水平和狀況是影響股票價格的重要因素。宏觀經濟因素包括( )。A.經濟增長B.經濟周期循環(huán)C.政府重大經濟政策的出臺、社會經濟發(fā)展規(guī)劃的制定、重要法規(guī)的頒布等D.貨幣政策標準答案： a, b, d解析：宏觀經濟發(fā)展水平和狀況是影響股價的重要因素，主要包括：(1)經濟增長;(2)經濟周期循環(huán);(3)貨幣政策;(4)財政政

28、策;(5)市場利率;(6)通貨膨脹;(7)匯率變化;(8)國際收支狀況。C選項屬于政治因素。70、 下列各項決議中，股東大會需經出席會議的股東所持表決權的2/3以上通過的有( )。A.修改公司章程B.增加或減少注冊資本的決議C.對發(fā)行公司債券做出決議D.公司合并、分立標準答案： a, b, d71、 關于紅籌股，下列描述正確的是( )。A.紅籌股不屬于外資股B.紅籌股是指在中國境外注冊、在香港上市但主要業(yè)務在中國內地或大部分股東權益來自中國內地的股票C.紅籌股已經成為內地企業(yè)進入國際資本市場籌資的一條重要渠道D.紅籌股屬于境外上市外資股標準答案： a, b, c解析：紅籌股不屬于外資股，所以D

29、選項錯誤。72、 我國按投資主體來分，將股票劃分為( )等不同的類型。A.國家股B.法人股C.社會公眾股D.外資股標準答案： a, b, c, d解析：我國根據(jù)投資主體的不同性質，將股票分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股等不同類型。73、 導致債券不能收回投資的風險主要有( )。A.債務人不履行債務，即債務人不能按時足額履行約定的利息支付或者償還本金B(yǎng).惡性通貨膨脹導致貨幣的貶值C.流通市場風險，即債券在市場上轉讓時因價格下跌而承受損失D.債權人的意外死亡標準答案： a, c解析：債券靠兩種途徑收回投資：(1)債務人履行約定給付利息或償還本金;(2)通過流通市場轉讓債券。74、 關于非流通

30、國債，下列論述正確的是( )。A.非流通國債是指不允許在流通市場上交易的國債B.非流通國債不能自由轉讓C.非流通國債必須記名D.非流通國債的發(fā)行對象只是個人標準答案： a, b解析：非流通國債可以記名，也可以不記名，所以C選項錯誤;非流通國債的發(fā)行對象，有的是個人，有的是一些特殊的機構，所以D選項錯誤。75、 流通國債是指可以在流通市場上交易的國債，它的特征是( )。A.自由轉讓B.主要吸收儲蓄資金C.通常不記名D.自由認購標準答案： a, c, d解析：流通國債的特征是自由認購、自由轉讓，通常不記名，轉讓價格取決于對該國債的供給與需求。76、 下列關于保險公司次級定期債的描述，正確的是( )

31、。A.期限在3年以上(含3年)B.本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后，先于保險公司股權資本C.所稱的保險公司是指依照中國法律在中國境內設立的中資保險公司、中外合資險公司和外資獨資保險公司D.中國證監(jiān)會依法對保險公司次級定期債務的定向募集、轉讓、還本利息和信息披露行為進行監(jiān)督管理標準答案： b, c77、 國際債券的種類有( )。A.外國債券B.本國債券C.歐洲債券D.揚基債券標準答案： a, c78、 封閉式基金與開放式基金的區(qū)別在于( )。A.投資者的身份不同B.期限和發(fā)行規(guī)模限制不同C.基金份額的交易價格計算標準不同D.投資策略不同標準答案： b, c, d79、 下列關于ET

32、F(交易所交易基金)的說法，正確的有( )。A.可以在二級市場進行交易B.申購時用一攬子股票進行申購C.贖回時用現(xiàn)金進行贖回D.贖回時用一攬子股票進行贖回標準答案： a, b, d解析：ETF的申購是用一攬子股票換取ETF份額，贖回時也是換回一攬子股票而不是現(xiàn)金，所以C選項錯誤。80、 關于基金管理人，下列說法正確的是( )。A.基金管理人是負責基金的發(fā)起設立與經營管理的專業(yè)性機構B.基金管理人由基金管理公司擔任C.基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司發(fā)起成立D.基金管理人的目標函數(shù)是自身利益的最大化標準答案： a, b, c解析：基金管理人的目標函數(shù)是受益人利益的最大化，所以D選項錯誤。

33、81、 存在活躍市場的情況下，關于股票估值原則的描述，正確的是( )。A.當日有市價或現(xiàn)行出價，應當采用市價或出價確定股票投資的公允價值B.當日沒有市價或現(xiàn)行出價，且最近交易日后經濟環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應采用最近交易的市價或現(xiàn)行出價確定股票投資的公允價值C.當日沒有市價或現(xiàn)行出價，且最近交易日后經濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應當參考類似投資的現(xiàn)行價格或利率，調整最近交易的市價或出價以確定股票投資的公允價值D.有確鑿證據(jù)表明最近交易市價不能真實反映公允價值的，應當參考類似投資的現(xiàn)行價格或利率，以確定股票投資的公允價值標準答案： a, b, c82、 我國基金法規(guī)定，基金資產應當運用于下列( )資

34、產。A.已上市股票B.場外交易的股票C.已上市交易的債券D.場外交易的債券標準答案： a, c解析：基金法規(guī)定，基金財產應當用于下列投資：(1)上市交易的股票、債券;(2)國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他證券品種。83、 貨幣期權也可以稱為( )。A.外幣期權B.本幣期權C.資金期權D.外匯期權標準答案： a, d84、 有價證券的特征包括( )等方面。A.期限性B.風險性C.收益性D.流動性標準答案： a, b, c, d解析：有價證券的特征是：(1)收益性;(2)流動性;(3)風險性;(4)期限性。85、 參與美國存托憑證發(fā)行與交易的中介機構包括( )。A.存券銀行B.托管銀行C.中央存托

35、公司D.外匯交易所標準答案： a, b, c86、 在辦理美國存托憑證業(yè)務中，托管銀行提供的服務有( )。A.負責ADR的注冊和過戶B.代理ADR持有者行使投票權等股東權益C.保管ADR所代表的基礎證券D.根據(jù)存券銀行的指令領取紅利或利息，用于再投資或匯回ADR發(fā)行國標準答案： c, d87、 按照我國證券交易所管理辦法，以下屬于證券交易所職能的是( )。A.提供證券交易所的場所和設施B.接受上市申請，安排證券上市C.對會員進行監(jiān)管D.制訂證券法規(guī)標準答案： a, b, c解析：我國證券交易所管理辦法第十一條規(guī)定，證券交易所的職能包括：(1)提供證券交易的場所和設施;(2)制定證券交易所的業(yè)務

36、規(guī)則;(3)接受上市申請、安排證券上市;(4)組織、監(jiān)督證券交易;(5)對會員進行監(jiān)管;(6)對上市公司進行監(jiān)管;(7)設立證券登記結算機構;(8)管理和公布市場信息;(9)中國證監(jiān)會許可的其他職能。證券交易所并沒有立法權，所以D選項錯誤。88、 上海、深圳證券交易所的價格決定采取的方式是( )。A.隨機競價B.連續(xù)競價C.集合競價D.協(xié)議定價標準答案： b, c解析：我國上海、深圳證券交易所的價格決定采取集合競價和連續(xù)競價方式。集合競價是指在規(guī)定的時間內接受的買賣申報一次性撮合的競價方式。連續(xù)競價是指對買賣申報逐筆連續(xù)撮合的競價方式。89、 關于債券發(fā)行的定價方式，描述正確的是( )。A.債

37、券發(fā)行的定價方式以公開招標最為典型B.按照招標標的分類，有美式招標和荷蘭式招標C.按價格決定方式分類，有價格招標和收益率招標D.一般情況下，短期貼現(xiàn)債券多采用單二價格的荷蘭式招標標準答案： a, d90、 深證成分股指數(shù)選取成分股的一般原則是( )。A.有一定的上市交易時間B.有一定的上市規(guī)模，以每家公司一段時期內的平均可流通股市值和平均總市值作為衡量標準C.交易活躍，以每家公司一段時期內的總成交金額和換手率作為衡量標準D.公司在最近3年內無重大違法行為，財務會計報告無虛假記載標準答案： a, b, c解析：深圳證券交易所選取成分股的一般原則是：(1)有一定的上市交易時間;(2)有一定的上市規(guī)

38、模，以每家公司一段時期內的平均可流通股市值和平均總市值作為衡量標準;(3)交易活躍，以每家公司一段時期內的總成交金額和換手率作為衡量標準。91、 金融期貨的基本功能有( )功能。A.價格發(fā)現(xiàn)B.套期保值C.投機D.套利標準答案： a, b, c, d92、 證券公司經營證券資產管理業(yè)務的，必須符合下列( )規(guī)定。A.按定向資產管理業(yè)務管理本金的2%計算風險準備B.凈資本與凈資產的比例不得低于40%C.按集合資產管理業(yè)務管理本金的1%計算風險準備D.按專項資產管理業(yè)務管理本金的0.5%計算風險準備標準答案： a, c, d解析：B選項屬于證券公司必須持續(xù)符合的風險控制指標標準。93、 公司治理結

39、構是一種聯(lián)系并規(guī)范( )之間權利和義務分配，以及與此有關的選聘、監(jiān)督等問題的制度框架。A.股東B.董事會C.監(jiān)事會D.高級管理人員標準答案： a, b, d94、 以下關于證券公司制定經理層工作章程的描述，正確的是( )。A.經理層人員不得經營與所任職公司相競爭的業(yè)務B.經理層人員不得直接或間接投資于與所任職公司競爭的企業(yè).C.總經理應當向董事會或監(jiān)事會報告公司重大合同的簽訂、執(zhí)行情況，資金運用情況和盈虧情況D.經理層有權提議召開臨時股東會標準答案： a, b, c解析：證券公司章程應當明確經理層人員的構成、職責范圍。證券公司應當采取公開、透明的方式，聘任專業(yè)人士為經理層人員。經理層人員無權提

40、議召開臨時股東會，所以D選項錯誤。95、 證券公司凈資本或其他風險控制指標達到預警標準的，證監(jiān)會派出機構區(qū)別情形，對其采取的措施包括( )。A.對公司高級管理人員進行監(jiān)管談話，要求公司采取措施調整業(yè)務規(guī)模和資產負債結構，提高凈資本水平B.責令公司增加內部合規(guī)檢查的頻率，并提交合規(guī)檢查報告C.要求公司進行重大業(yè)務決策時至少提前10個工作日報送專門報告，說明有關業(yè)務對公司財務狀況和凈資本等風險控制指標的影響D.向其出具監(jiān)管關注函并抄送公司主要股東，要求公司說明潛在風險和控制措施標準答案： a, b, d96、 證券市場監(jiān)管的經濟手段是指通過運用( )等經濟手段對證券市場進行干預。A.罰款B.利率政

41、策C.公開市場業(yè)務D.稅收政策標準答案： b, c, d解析：證券市場監(jiān)管的主要手段之一為經濟手段，是指通過運用利率政策、公開市場業(yè)務、信貸政策、稅收政策等經濟手段，對證券市場進行干預。97、 證券業(yè)從業(yè)人員行為規(guī)范的內容不包括( )。A.勤勉盡責B.勤儉節(jié)約C.遵守道德D.正直誠信標準答案： b, c98、 內幕交易的行為方式主要表現(xiàn)為( )。A.行為主體知悉公司內幕信息，且從事有價證券交易或其他有償轉讓行為B.泄露內幕信息C.違背客戶的委托為其買賣證券D.建議他人買賣證券標準答案： a, b, d解析：C選項屬于欺詐客戶行為。99、 根據(jù)我國公司法規(guī)定，公司可以收購本公司股份的情形是( )

42、。A.反收購B.為減少公司資本而注銷股份C.維護二級市場股價D.與持有本公司股票的其他公司合并時標準答案： b, d100、 目前，外資參股證券公司可向中國證監(jiān)會申請經營( )業(yè)務。A.股票和債券的承銷B.股票和債券的包銷C.股票的經紀和自營D.債券的經紀和自營標準答案： a, d解析：目前，外資參股證券公司的業(yè)務范圍包括：股票和債券的承銷，外資股的經紀，債券的經紀和自營，證監(jiān)會批準的其他業(yè)務。三、判斷題(本大題共60小題，每小題0.5分，共30分。判斷以下各小題的對錯。)101、 與一般個人投資者相比，證券投資基金的資金規(guī)模較大，因而不可能獲取較高的收益率。 ( )對 錯標準答案： 正確10

43、2、 NASDAQ綜合指數(shù)是以股票交易量為權數(shù)來計算的。 ( )對 錯標準答案： 錯誤解析：NASDAQ綜合指數(shù)是以在NASDAQ市場上市的、所有本國和外國的上市公司的普通股為基礎計算的。該指數(shù)按每個公司的市場價值來設權重，這意味著每個公司對指數(shù)的影響是由其市場價值決定的。103、 無記名股票是指在股票票面和股份公司股東名冊上均不記載股東姓名的股票。( )對 錯標準答案： 正確104、 在證券公司前10名股東單位任職的人員不得擔任證券公司的獨立董事。 ( )對 錯標準答案： 錯誤解析：在下列機構任職的人員及其親屬和主要社會關系人員不得擔任證券公司獨立董事：持有或控制證券公司5%以上股權的單位、

44、證券公司前5名股東單位、與證券公司存在業(yè)務聯(lián)系或利益關系的機構105、 互換交易的主要用途是改變交易者資產或負債的結構，從而提高收益。 ( )對 錯標準答案： 錯誤106、 主要以國家機構、國有企業(yè)和國有控股公司等公有制單位為資金募集對象的證券稱為公募證券。 ( )對 錯標準答案： 錯誤解析：公募證券是指發(fā)行人通過中介機構向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行的股票。107、 資本證券是指本身能使持有人或第三者取得貨幣索取權的有價證券。 ( )對 錯標準答案： 錯誤解析：資本證券是指由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動而產生的證券;題中描述的為貨幣證券的概念。108、 上市證券又稱掛牌證券，是指經

45、證券主管機關核準，在證券交易所注冊登記，獲得在交易所內買賣資格的證券。 ( )對 錯標準答案： 正確109、 我國現(xiàn)在的政策規(guī)定，事業(yè)法人可用自有資金、閑置資金和有權自行支配的預算外資金進行證券投資。 ( )對 錯標準答案： 錯誤110、 國際債券發(fā)行人籌集到的是一種可通用的自由外匯資金。 ( )對 錯標準答案： 正確111、 我國社?；鸬耐顿Y范圍包括銀行存款、國債、證券投資基金、股票、信用等級在投資級以上的企業(yè)債、金融債等有價證券。 ( )對 錯標準答案： 正確112、 股票的市場價格主要由股票的內在價值所決定，同時也受許多其他因素的影響，其中最直接的影響因素是心理因素。 ( )對 錯標準

46、答案： 錯誤解析：股票的市場價格由股票的價值決定，但同時受許多其他因素的影響。其中，供求關系是最直接的影響因素，其他因素都是通過作用于供求關系而影響股票價格的。113、 普通股股東是否具有優(yōu)先認股權，取決于認購時間與股權登記日的關系，該日稱為除息日。 ( )對 錯標準答案： 錯誤解析：普通股股東是否具有優(yōu)先認股權，取決于認購時間與股權登記日的關系，該日稱為股權登記日。114、 有面額股票比無面額股票更易于股票分割。 ( )對 錯標準答案： 錯誤解析：如果股票有面額，分割時就需要辦理面額變更手續(xù);由于無面額股票不受票面金額的約束，發(fā)行該股票的公司能比較容易地進行股票分割。因此無面值股票比有面額股

47、票更易于分割。115、 股票及其他有價證券的理論價格就是以一定的市盈率計算出來的未來價格的期望值。 ( )對 錯標準答案： 錯誤解析：聯(lián)票及其他有價證券的理論價格就是以一定的必要收益率計算出來的未來收入的現(xiàn)值。116、某公司有全部參與優(yōu)先股100萬股，普通股200萬股，該公司在分派了優(yōu)先股股息和不少于優(yōu)先股收益率的普通股股利后，尚余900萬元供再次分配，則優(yōu)先股股票每股可獲得3元股息。( )對 錯標準答案： 正確117、 股權分置改革方案獲得相關股東會議表決通過，公司股票復牌后，市場稱這類股票為“S股”。 ( )對 錯標準答案： 錯誤118、 可贖回優(yōu)先股票的價格根據(jù)市場價格而定。 ( )對

48、錯標準答案： 錯誤解析：可贖回優(yōu)先股票的價格一般是在發(fā)行時規(guī)定的，通常高于股票價值，不是根據(jù)市場價格確定的。119、 可轉換公司債券一般只有經股東大會的決議通過才能發(fā)行，而且在發(fā)行時，應襠發(fā)行條款中規(guī)定轉換期限和轉換價格。 ( )對 錯標準答案： 錯誤解析：可轉換公司債券一般要經股東大會或董事會的決議通過才能發(fā)行。120、 保證公司債屬于信用證券的一種。 ( )對 錯標準答案： 錯誤121、 債券利率是債券投資收益與債券票面價值的比率。 ( )對 錯標準答案： 錯誤122、 短期政府債券主要用于建設支出或彌補年度性財政赤字。 ( )對 錯標準答案： 錯誤解析：短期政府債券主要用于解決短期性、臨

49、時性資金不足問題，而長期政府債券主要用于建設支出或彌補年度性財政赤字。123、 龍債券的發(fā)行以亞洲貨幣標定面額。 ( )對 錯標準答案： 錯誤解析：龍債券的發(fā)行以非亞洲貨幣標定面額，盡管有一些債券以加拿大元、澳元和日元標價，但多數(shù)以美元標價。 。124、2007年8月，公司債券發(fā)行試點辦法的出臺，標志著我國公司債券發(fā)行工作有正式啟動，對于發(fā)展我國的債券市場、拓展企業(yè)融資渠道、豐富證券投資品種、完善金融市場體系、促進資本市場協(xié)調發(fā)展具有十分重要的意義。( )對 錯標準答案： 正確125、 在國際債券市場上籌集資金，都可以得到一個主權國家政府最終償債的承諾保證。 ( )對 錯標準答案： 錯誤126、 契約型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財產，公司型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集起來的，是公司法人的資本。 ( )對 錯標準答案： 正確127、 ETF是英文“Exchange TradedFunds”的簡稱，常被譯為“交易所交易基金”，上海證券交易所則將其定名為“上市開放式基金”。 ( )對 錯標準答案： 錯誤128、 基金托管人可以代表基金持有人以基