出單員管理暫行辦法.

1、慶陽市分公司出單員管理暫行辦法目 錄第一章 總 則2第二章 管理模式2第三章 崗位職責(zé)3第四章 績效考核4第五章 薪酬福利8第六章 培訓(xùn)管理9第七章 職業(yè)準(zhǔn)則10第八章 附則11第一章 總 則第一條 為提高承保信息數(shù)據(jù)質(zhì)量，實現(xiàn)“真實、規(guī)范、高效”的出單管理工作目標(biāo)，規(guī)范公司出單員管理，提升出單員的專業(yè)技能和工作效率，特制定本辦法。第二條 本辦法適用于慶陽市分公司所有專崗出單員和以電銷打單為主崗的電網(wǎng)銷綜合柜員。第二章 管理模式第三條 出單管理架構(gòu)（一）出單垂直管理體系1設(shè)直銷業(yè)務(wù)部（其中由部門負責(zé)人任出單及單證管理責(zé)任人），負責(zé)轄區(qū)內(nèi)的出單管理工作。接受分公司出單管理部的垂直管理。（二）出單

2、人員管理關(guān)系1.出單崗位體系包括出單管理類和出單類兩類崗位。2.出單管理類崗位具體包括直銷業(yè)務(wù)部的負責(zé)人、單證管理崗。3.出單類崗位具體包括西峰轄區(qū)內(nèi)的出單崗及以打單為主崗的電網(wǎng)銷綜合柜員，由直銷業(yè)務(wù)部直接管理。（三）機構(gòu)的支持與配合1.機構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)積極支持出單各崗位人員履行崗位職責(zé)。2.機構(gòu)其他部門應(yīng)支持出單各崗位人員履行崗位職責(zé)。3.機構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)積極化解和排除出單各崗位人員履行崗位職責(zé)時可能面臨的壓力和干預(yù)。第四條 管理匯報線和會議報告制度1日常工作溝通通常情況下采用直線溝通，即逐級溝通反饋；緊急情況或特殊情況可采取越級匯報的方式。2報告方式采用電話、郵件、報告、總結(jié)等方式進行，電話隨時溝通，

3、郵件周溝通，報告月匯報，總結(jié)按照半/年度匯報的頻度進行。 3直銷業(yè)務(wù)部可根據(jù)情況組織季度、半年、年度出單及單證工作的總結(jié)會議。第三章 崗位職責(zé)第五條 出單員崗位職責(zé)（一）審核投保資料，完整、有效采集客戶信息；（二）遵守出單流程規(guī)范，高效、準(zhǔn)確錄入信息；（三）規(guī)范使用工號，保守客戶及公司信息等機密；（四）規(guī)范領(lǐng)、用單證，做好承保資料的裝訂、預(yù)歸檔等工作；（五）做好客戶信息柜面查詢服務(wù)；（六）遵守客戶服務(wù)禮儀、標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范；（七）做好領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。第四章 績效考核第六條 被考核人被考核人為出單崗位人員，包括專崗出單員和以打單為主崗的電銷綜合柜員。第七條 考核人直銷業(yè)務(wù)部負責(zé)人是本公司是本公司出單

4、員考核人，營業(yè)部經(jīng)理為考核的確認人。第八條 考核周期出單人員的考核頻度為月度考核。第九條 考核指標(biāo)出單崗位人員的考核分為定量考核、定性考核和承保打假專項考核三大類，包括效率指標(biāo)、質(zhì)量指標(biāo)、承保打假專項指標(biāo)和滿意度指標(biāo)四部分內(nèi)容。具體考核指標(biāo)釋義如下：（一）效率指標(biāo)1承保信息真實性達成率承保信息真實性達成率是指出單人員錄入核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的承保信息準(zhǔn)確率與公司要求的車險客戶信息準(zhǔn)確率的比值。2錄單時效錄單時效是指從點擊投保單（批單）錄入起到投保單保存所經(jīng)過的時間。3車險返單率車險返單率是指投保單（批單）核保打回次數(shù)占核保通過保單件數(shù)（含批單）的百分比，同一保單（批單）多次打回按多次計算,出單員主動撤

5、回不在此列。（二）質(zhì)量指標(biāo)質(zhì)量指標(biāo)分為四項：重要單證未歸檔量、重要單證作廢率、重要單證遺失量和車價平均偏差率。1重要單證未歸檔量重要單證未歸檔量是指按照單證管理辦法規(guī)定，應(yīng)歸檔而未歸檔的單證數(shù)量。2重要單證作廢率重要單證作廢率是指作廢單證數(shù)量占已使用保單數(shù)量的百分比，其中，已使用單證含作廢和遺失保單。3重要單證遺失量重要單證的遺失量是指出單員個人申領(lǐng)的重要單證的遺失數(shù)量，包括已使用單證的遺失數(shù)量和空白單證的遺失數(shù)量。重要單證遺失量除考核扣分外同時接受公司單證管理辦法相關(guān)處罰規(guī)定。4車價平均偏差率車價平均偏差率是指商業(yè)險保單新車錄入價格與精友價格相差的比率。單保第三者責(zé)任險及其附加險不在此列。（

6、三）車險承保打假指標(biāo)承保打假的考核分為扣分項目和一票否決項目。1扣分項目（1）違規(guī)下浮車險費率；（2）系統(tǒng)錄入信息與投保單或投保資料不符造成保費收入減少；（3）投保資料有明顯的篡改跡象但未發(fā)現(xiàn)；（4）投保資料不齊全、不完整。（根據(jù)當(dāng)?shù)乇O(jiān)管要求及產(chǎn)品部門管理要求進行規(guī)范）。2一票否決項目（1）埋單、出具陰陽保單； （2）偽造或協(xié)助偽造虛假承保要件；（3）故意錄入虛假信息以達到降費目的；（4）泄露公司商業(yè)機密或客戶信息；（5）擅自使用協(xié)議承保擴大保險責(zé)任。（四）滿意度指標(biāo)滿意度指標(biāo)為非量化指標(biāo)，由直銷業(yè)務(wù)部負責(zé)人及單證管理責(zé)任人和銷售人員對出單員的服務(wù)態(tài)度、學(xué)習(xí)能力、語言和行為規(guī)范等方面進行的測評

7、。第十條 考核流程（一）直銷團隊經(jīng)理是公司出單員考核實施的第一責(zé)任人，負責(zé)組織實施轄內(nèi)出單人員的考核工作。（二）直銷業(yè)務(wù)部負責(zé)任人是出單員考核的具體實施人，負責(zé)計算、匯總轄內(nèi)所有被考核人員的定量考核數(shù)據(jù)，并組織銷售人員對定性指標(biāo)進行評價，并將考核結(jié)果上報經(jīng)理審批。第十一條 績效申訴（一）在績效考核過程中，出單人員如認為受到不公平對待或?qū)己私Y(jié)果有異議，有權(quán)向本級或上級領(lǐng)導(dǎo)進行申訴。（二）上級領(lǐng)導(dǎo)對員工申訴進行審核，并將申訴結(jié)果反饋給申訴人。（三）一旦發(fā)現(xiàn)績效考核人在考核過程確有弄虛作假行為的，上級領(lǐng)導(dǎo)將對其采取相應(yīng)的處罰措施。第十二條 考核結(jié)果運用績效考核結(jié)果是員工職業(yè)發(fā)展、薪酬激勵等方面的依

8、據(jù)。（一）通過績效考核結(jié)果，發(fā)現(xiàn)員工群體或個體與組織要求的差距，及時組織相關(guān)的談話或培訓(xùn)。（二）績效考核結(jié)果為員工改進工作提供依據(jù)和目標(biāo)，使員工不斷提高工作能力，開發(fā)自身潛能，實現(xiàn)個人職業(yè)生涯的發(fā)展。（三）月度績效考核結(jié)果是員工績效工資計算的依據(jù)。（四）年度績效考核結(jié)果為需改善的，予以解聘職務(wù)或降薪；經(jīng)培訓(xùn)仍不能勝任崗位工作的，調(diào)離出單崗。第五章 薪酬福利第十三條 出單崗位人員薪酬福利結(jié)構(gòu)（一）收入=月度發(fā)放工資+各種福利1月度發(fā)放工資=基本工資+ 績效工資+午餐補助+值班（加班）費-各項考核罰款；2基本工資=800元，基本工資每月固定發(fā)放；3績效工資=計件工資+質(zhì)量考核工資，其中質(zhì)量考核工資

9、500元（每月）；計件工資=各險種單件工資標(biāo)準(zhǔn)（詳見下表）*工作量件數(shù)；績效工資根據(jù)每月考核結(jié)果兌現(xiàn)發(fā)放； 險種 單件工資標(biāo)準(zhǔn)交強險及各類定額保單2元商業(yè)險6元責(zé)任險 意外險 8元責(zé)任險 意外險 工程險（清單導(dǎo)入100人以上）20元企財險 工程險15元4午餐補助及值班（加班）費200元（每月）。5.大堂經(jīng)理每月發(fā)放2500元.6福利：按照公司相關(guān)福利規(guī)定執(zhí)行。 （二）專項處罰1、未按規(guī)定跟單，跟單歸屬人錯誤產(chǎn)生的手續(xù)費由出單人員承擔(dān)，另外每筆處罰出單員100元。2、亂記柜臺上門業(yè)務(wù)除業(yè)務(wù)記入柜臺外，每筆處罰出單員200元。第十四條 薪酬發(fā)放流程（一）由直銷業(yè)務(wù)部根據(jù)績效工資兌現(xiàn)核算出單員薪酬，

10、報公司財務(wù)室；（二）由公司統(tǒng)一發(fā)放薪酬。第六章 培訓(xùn)管理崗前培訓(xùn)崗前培訓(xùn)是指對新調(diào)入我部出單崗位工作的人員所進行的上崗培訓(xùn)。第十五條 崗前培訓(xùn)內(nèi)容基本知識：包括人保文化、服務(wù)禮儀、崗位職責(zé)及要求、基礎(chǔ)保險知識及產(chǎn)品知識、行業(yè)自律政策、監(jiān)管政策、合法合規(guī)知識等。基本技能：熟練操作計算機及核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、掌握投保資料審核及單證清分整理等出單流程。在崗培訓(xùn)在崗培訓(xùn)是指根據(jù)公司相關(guān)政策變化和出單人員技能情況，不定期舉辦的各類專項后續(xù)教育培訓(xùn)。第十六條 在崗培訓(xùn)內(nèi)容（一）知識提升培訓(xùn)：為出單崗位人員提供與出單工作相關(guān)的政策、業(yè)務(wù)等各方面的知識學(xué)習(xí)和實踐機會。（二）技能提升培訓(xùn)：以提高出單員工作技能為目的的

11、專項培訓(xùn)。第十七條 在崗培訓(xùn)實施直銷業(yè)力部根據(jù)業(yè)務(wù)政策變化和出單人員發(fā)展情況，不定期采用集中或小范圍集中面授輔導(dǎo)的方式組織在崗培訓(xùn)實施。第八章 職業(yè)準(zhǔn)則出單崗員工必須遵守窗口崗位人員行為規(guī)范以及公司相關(guān)規(guī)定，在執(zhí)業(yè)過程中遵循誠實信用、專業(yè)勝任、客戶至上、保守秘密的原則。工作準(zhǔn)則第十八條 六個嚴禁 （一）嚴禁系統(tǒng)外出單、埋單吃單、出具陰陽保單； （二）嚴禁私印、擅自銷毀和虛假核銷單證； （三）嚴禁收受任何形式好處； （四）嚴禁虛假信息錄入系統(tǒng)； （五）嚴禁泄露和違規(guī)使用客戶承保信息； （六）嚴禁違規(guī)執(zhí)行公司政策，或干擾脅迫其他出單和單證管理員執(zhí)行公司政策。第十九條 三個做到（一）對待工作做到認真

12、盡責(zé)；（二）客戶服務(wù)做到優(yōu)質(zhì)滿意； （三）單證管理做到帳實相符。第二十條 兩個追求 （一）追求崗位價值最大化；（二）追求個人成長最大化。保密準(zhǔn)則第二十一條 所有從事出單工作的人員，必須使用自己的出單系統(tǒng)用戶名，不能借用其他人員的系統(tǒng)權(quán)限使用。第二十二條 出單人員應(yīng)保管好自己的出單系統(tǒng)用戶名及密碼資料，不得擅自允許他人使用。第二十三條 出單人員不得對任何其他人員泄露客戶信息、承保條件、承保資料等相關(guān)內(nèi)容。第八章 附則第二十四條 對于出單人員同時兼任其他崗位的,須按照公司相關(guān)規(guī)定同時履行好其他相關(guān)崗位職責(zé)。第二十五條 如出單人員的行為同時違反公司其他相關(guān)規(guī)定的，除適用本辦法考核處罰等規(guī)定外，同時也適用其他辦法規(guī)定的處罰內(nèi)容。第二十六條 本辦法解釋權(quán)歸經(jīng)理室。第二十七條 本辦法自發(fā)布之日起實施。附件：1.出單崗位人員承諾書附件1：出單崗