信貸銷售業(yè)務(wù)員的銷售工作計劃5篇

1、信貸銷售業(yè)務(wù)員的銷售工作計劃5 篇1為了以后工作的有效和順利開展， 我們將以后的工作合理量化，我將對駐 BB支行的信用卡中心人員制定以下目標(biāo)：根據(jù)卡中心對支行駐點人員要求，每人月均進(jìn)件 135，批核率高于 60%，每人每月核卡 80 以上，高端客戶 50，我將信用卡任務(wù)指標(biāo)制表如下：駐 BB支行的人員平均每天完成 1-2 個全產(chǎn)品，主要是網(wǎng)銀，關(guān)聯(lián)和特色卡，在第一季度的第二個月后，關(guān)聯(lián)的覆蓋應(yīng)該達(dá)到活卡的 50%以上。由于這項任務(wù)指標(biāo)比較活，希望配合支行擬定相應(yīng)的指標(biāo)：在進(jìn)行一個月的適應(yīng)后， 配合支行我們會相應(yīng)增加在工資代發(fā)，存款和其他我們能力所及的任務(wù)， 讓我們在營銷本身任務(wù)的同時也為支行承

2、擔(dān)相應(yīng)的任務(wù)。為了配合引導(dǎo)發(fā)卡量， 提升中信的優(yōu)質(zhì)客戶， 同時也是為了更加全面的展開營銷，我有以下的幾點建議：1 每個星期在 5 天中，抽出一定時間，派營銷經(jīng)理和理財經(jīng)理共同值班， 方便我們的營銷經(jīng)理全面經(jīng)行學(xué)習(xí)， 同時在大堂分擔(dān)理財經(jīng)理的工作壓力，更迅速就地深挖資源，展開營銷。2 收集優(yōu)質(zhì)客戶資源，我營銷經(jīng)理每日定時定點抽時間全面的經(jīng)行電銷，同時做到信用卡營銷和幫支行維護(hù)客戶資源。精選文庫3 信用卡經(jīng)理將信用卡說明的宣傳單，支行理財宣傳單，民片裝訂一起，同時派發(fā)，做到客戶的深挖。4 建立聯(lián)合營銷體制，理財經(jīng)理和營銷經(jīng)理結(jié)對子互助，資源共享，共同進(jìn)退。5 利用支行的社區(qū)資源，高檔小區(qū)資源經(jīng)行設(shè)

3、點宣傳營銷，同時進(jìn)行多方面宣傳，必要的活動座椅由支行提供。6 經(jīng)驗分享，及時交流，建立支行零售 QQ群，讓我們迅速交流，做到一人有問題， 我們大家一起來支招， 快速有效的合作。7 有一定的培訓(xùn)機(jī)會，在指定的時間全面學(xué)習(xí)和全面了解理財和全產(chǎn)品的知識，做到真正的專業(yè)。8 將優(yōu)質(zhì)客戶的聯(lián)系方式多份留存，建立相關(guān)優(yōu)質(zhì)客戶信息庫，定時進(jìn)行客戶的信息交流。2( 一) 細(xì)分目標(biāo)市場， 大力開展多層次立體化的營銷推廣活動。xx 部門負(fù)責(zé)的客戶大體上可以分為四類， 即現(xiàn)金管理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。 結(jié)合全年的發(fā)展目標(biāo)， 堅持以市場為導(dǎo)向，以客戶為中心，以賬戶為基礎(chǔ)，抓大不放小，采取“確保穩(wěn)住大客戶

4、， 努力轉(zhuǎn)變小客戶， 積極拓展新客戶” 的策略，制定詳營銷計劃，在全公司開展系列的媒體宣傳、網(wǎng)點銷售、大-2精選文庫型產(chǎn)品推介會、重點客戶上門推介、 組織投標(biāo)和集中營銷活動等，形成持續(xù)的市場推廣攻勢。鞏固現(xiàn)金管理市場地位。 繼續(xù)分層次、 深入推廣現(xiàn)金管理服務(wù)，努力提高產(chǎn)品的客戶價值。 要通過抓重點客戶擴(kuò)大市場影響，增強(qiáng)現(xiàn)金管理的品牌效應(yīng)。 各行部要對轄區(qū)內(nèi)重點客戶、 行業(yè)大戶、集團(tuán)客戶進(jìn)行調(diào)查，深入分析其經(jīng)營特點、模式，設(shè)計切實的現(xiàn)金管理方案， 主動進(jìn)行營銷。 對現(xiàn)金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問題，提高客戶貢獻(xiàn)度。今年爭取新增現(xiàn)金管理客戶 185200 戶。深入開發(fā)公司無貸戶市場

5、。中小企業(yè)無貸戶， 這也是我行的基礎(chǔ)客戶，并為資產(chǎn)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)發(fā)展提供重要。20xx 年在去年開展中小企業(yè) “弘業(yè)結(jié)算”主題營銷活動基礎(chǔ)上， 總結(jié)經(jīng)驗，深化營銷， 增強(qiáng)營銷效果。 要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長，并注重改善質(zhì)量 ; 要優(yōu)化結(jié)構(gòu)，提高優(yōu)質(zhì)客戶比重，降低籌資成本率， 增加高附加值產(chǎn)品的銷售。 要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷， 努力擴(kuò)大市場占比。 要加強(qiáng)對公司無貸戶維護(hù)管理，深入分析其結(jié)算特點，進(jìn)行全產(chǎn)品營銷，擴(kuò)大我行的結(jié)算市場份額。 20xx 年要努力實現(xiàn)新開對公結(jié)算賬戶358001 戶，結(jié)算賬戶凈增長272430 戶。做好系統(tǒng)大戶的營銷維護(hù)工作。 針對全市還有部分鎮(zhèn)

6、區(qū)財政所未在我行開戶的現(xiàn)狀， 通過調(diào)用各種資源進(jìn)行營銷， 爭取全面開花。并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機(jī)構(gòu)展開營銷攻勢，爭取更-3精選文庫大的存款份額。同時對大中型企業(yè)、企業(yè)、世界10 強(qiáng)、納稅前8000 名、進(jìn)出口前 7334 強(qiáng)”等 10 多戶重點客戶掛牌認(rèn)購工作，鎖定他行目標(biāo)客戶，進(jìn)行重點攻關(guān)。( 二) 加強(qiáng)服務(wù)渠道管理， 深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年” 活動。客戶資源是全公司至關(guān)重要的資源， 對公客戶是全公司的優(yōu)質(zhì)客戶和潛力客戶， 要利用對公統(tǒng)一視圖系統(tǒng)， 在全面提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步體現(xiàn)個性化、多樣化的服務(wù)。要建設(shè)好三個渠道：一是要按照總行要求 “二級分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部門至少配置

7、3 名客戶經(jīng)理 ; 每個對公業(yè)務(wù)網(wǎng)點 ( 含綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)點 ) 應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況至少配備 1 名客戶經(jīng)理，客戶資源比較豐富的網(wǎng)點應(yīng)適當(dāng)增配， ”構(gòu)建起高素質(zhì)的營銷團(tuán)隊。二是加強(qiáng)物理網(wǎng)點的建設(shè)。 目前，由于對公結(jié)算業(yè)務(wù)方式品種多樣，公司管理模式的差異， 對公客戶最常用的仍然是柜面服務(wù)渠道。我行要加強(qiáng)網(wǎng)點建設(shè)， 在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業(yè)務(wù)需要， 滿足客戶的需求。 各行部要制定詳細(xì)的網(wǎng)點對公業(yè)務(wù)營銷指南，對不同網(wǎng)點業(yè)態(tài)對公業(yè)務(wù)的服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)要求、服務(wù)行為規(guī)范、服務(wù)流程等進(jìn)行指導(dǎo)。三是要拓展電子銀行業(yè)務(wù)渠道，擴(kuò)大離柜業(yè)務(wù)占比。今年，電子銀行業(yè)務(wù)在繼續(xù) “跑馬圈地” 擴(kuò)大市場占比的

8、同時， 還要“精耕細(xì)作”，拓展有層次的目標(biāo)客戶。各行部應(yīng)充分重視與利用分公司下發(fā)的目標(biāo)客戶清單，有側(cè)重、有針對地開展?fàn)I銷工作，要-4精選文庫在優(yōu)質(zhì)客戶市場上占據(jù)絕對優(yōu)勢。 同時做好客戶服務(wù)與深度營銷工作。通過建立企業(yè)客戶電子銀行臺賬， 并以此作為客戶支持和服務(wù)的重要依據(jù)， 及時為客戶解決在使用我行電子銀行產(chǎn)品過程中遇到的問題，并適時將電子銀行新產(chǎn)品推薦給客戶，提高“動戶率”和客戶使用率。深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動。要樹立以客戶為中心的現(xiàn)代金融服務(wù)理念，梳理制度，整合流程，以目標(biāo)客戶需求為導(dǎo)向。加快產(chǎn)品創(chuàng)新，提高服務(wù)效率，及時處理問題，加強(qiáng)服務(wù)管理，提高客戶滿意度，構(gòu)建以客戶為中心的服務(wù)模式

9、。全面提升xx 部門服務(wù)質(zhì)量，實現(xiàn)全公司又好又快地發(fā)展目標(biāo)。( 三) 加快產(chǎn)品創(chuàng)新步伐，加大新產(chǎn)品推廣應(yīng)用力度結(jié)算與現(xiàn)金管理部作為產(chǎn)品部門，承擔(dān)著產(chǎn)品創(chuàng)新、 維護(hù)與管理的責(zé)任加強(qiáng)營銷支持系統(tǒng)建設(shè)。做好總行全公司法人客戶營銷、單位企業(yè)級客戶信息管理和單位銀行結(jié)算賬戶管理三大核心系統(tǒng)的推廣工作，為實施科學(xué)的營銷管理提供技術(shù)手段。3一、狀態(tài)分析湖州銀行是由原湖州市商業(yè)銀行更名而來，是由地方財政、企業(yè)和個人參股組建的地方性、股份制商業(yè)銀行。 堅持以支持地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)、 服務(wù)客戶發(fā)展為己任，依托健全的法人治理結(jié)構(gòu)和-5精選文庫靈活的決策運(yùn)行機(jī)制。截止 20xx 年 6 月，我行總資產(chǎn)、存款余額和貸款余額分

10、別為 162.93 億元、142.38 億元和 100.87 億元，存貸款的市場占有率分別為 8.64%、7.68%; 五級分類不良貸款率為 0.55%。湖州銀行實行跨區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略，著手嘉興分行籌建，發(fā)起設(shè)立浙江臨海村鎮(zhèn)銀行、 安徽肥東村鎮(zhèn)銀行， 成為一家跨區(qū)域發(fā)展的股份制商業(yè)銀行。二、目地和目標(biāo)經(jīng)營目標(biāo)是利益化, 支持中小企業(yè)必須與此目標(biāo)保持一致。銀行的經(jīng)營原則一般有三條，即盈利性、流動性、安全性。依法制定和執(zhí)行貨幣政策。 會同有關(guān)部門制定支付結(jié)算規(guī)則， 維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行。推動建立社會信用體系。按照有關(guān)規(guī)定從事金融業(yè)務(wù)活動經(jīng)營的目標(biāo)：堅持“立足地方、面向中小、服務(wù)市民”的市場定位

11、，以打造“有價值的優(yōu)良商業(yè)銀行”為戰(zhàn)略目標(biāo)，強(qiáng)化管理，穩(wěn)健經(jīng)營，銳意改革，開拓創(chuàng)新，在促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)的同時實現(xiàn)全行綜合實力的不斷提升。 面對新的形勢，深化市場定位認(rèn)識，進(jìn)一步抓住機(jī)遇，乘勢而上，練好內(nèi)功，做大做強(qiáng)，三、目標(biāo)市場首先，商業(yè)銀行要改變過去在計劃經(jīng)濟(jì)時代經(jīng)營網(wǎng)點遍布城鄉(xiāng)、規(guī)模過大、戰(zhàn)線過長、力量分散的狀況，確立以“城市”為目標(biāo)市場的營銷策略，堅持適度規(guī)模原則，改變規(guī)模求大、范圍求廣的粗放經(jīng)營模式，走一條以城市行處為龍頭、縣市支行為依-6精選文庫托、有效集中經(jīng)營要求的內(nèi)涵式發(fā)展之路，這樣可以凝聚和培育出更多的經(jīng)濟(jì)效益增長點。其次，在選準(zhǔn)了目標(biāo)市場后，要改變網(wǎng)點設(shè)置的布局， 可以提升二

12、級分行的經(jīng)營地位，而且要增加重點城市行處的經(jīng)營權(quán)限，形成以大行處為主導(dǎo)的業(yè)務(wù)區(qū)域。在縣市支行收縮陣地，走一條壓貸、減人、增存的發(fā)展之路。同時通過城市、縣區(qū)之間的跨城鄉(xiāng)交流解決城市行處人員相對不足的問題，把本行特有的優(yōu)勢發(fā)揮出來。商業(yè)銀行應(yīng)堅持以客戶需求為導(dǎo)向的市場細(xì)分營銷策略， 增強(qiáng)城市金融細(xì)分領(lǐng)域的競爭力， 可以根據(jù)不同層次金融消費(fèi)者的需求， 進(jìn)行合理的市場細(xì)分。四、營銷戰(zhàn)略1. 對于大學(xué)生而言，雖然大學(xué)生的每月平均消費(fèi)額不超過800 元，但他們對信用額度的要求依然較高，在學(xué)生心中信用額度并不是一個消費(fèi)水平， 而是一個銀行對大學(xué)生個人價值的評價度。我的對策：對大學(xué)生群體的授信層次將會提高，努

13、力推出靈活的大學(xué)生專用分期按揭產(chǎn)品， 對于家庭困難的學(xué)生則可發(fā)行助學(xué)信用卡。2. 在現(xiàn)有大學(xué)生持有信用卡中， 招行因為較早進(jìn)入市場而排在首位，我行起步雖晚但后勁十足，面對大量潛在客戶，我們有信心也有能力開展信用卡營銷的戰(zhàn)役。 信用卡必備功能中， 免年費(fèi)成為要求， 這與大學(xué)生現(xiàn)有的消費(fèi)水平有一定關(guān)聯(lián)， 同時校園周邊可刷卡店面也占有很大比例。 我的對策： 在學(xué)校附近開發(fā)商-7精選文庫戶，吸引更多的學(xué)生消費(fèi)群。 信用卡刷卡免年費(fèi)的口號一定要喊的響亮，積分活動一定要搞的有特色，也可以推出針對學(xué)生的，比如降低利息。3. 加強(qiáng)信用卡品牌建設(shè)我的對策： 信用卡產(chǎn)品的同質(zhì)化導(dǎo)致了客戶對信用卡品牌印象不深， 忠

14、誠度低。 品牌是的一種無形資產(chǎn)，對信用卡營銷有重要意義， 有助于商業(yè)銀行將自己的產(chǎn)品與競爭者的產(chǎn)品區(qū)分開來，有助于提升信用卡客戶規(guī)模，培養(yǎng)持卡人對銀行品牌的忠誠度。4. 建立信用卡營銷體系， 開展業(yè)務(wù)聯(lián)動營銷我的對策： 信用卡不是一項獨立業(yè)務(wù)，信用卡營銷與銀行公司業(yè)務(wù)、個人業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)關(guān)系緊密。 為應(yīng)對市場的不斷變化及同業(yè)競爭， 商業(yè)銀行必須多部門聯(lián)動的信用卡營銷體系， 對相關(guān)業(yè)務(wù)部門職責(zé)及互動關(guān)系進(jìn)行整合， 使各金融業(yè)務(wù)品種與信用卡有機(jī)結(jié)合， 互為補(bǔ)充、協(xié)調(diào)配合，建立高效整體聯(lián)動，對市場和客戶快速反應(yīng)的運(yùn)營體系。5. 應(yīng)用科學(xué)合理的價格策略我的對策： 為了應(yīng)對信用卡業(yè)務(wù)的激烈競爭白熱化，

15、國內(nèi)許多商業(yè)銀行為完成計劃任務(wù)， 往往不惜成本采取低價策略，使得價格戰(zhàn)愈演愈烈6. 加強(qiáng)促銷宣傳， 培養(yǎng)信用卡消費(fèi)文化我的對策： 為促進(jìn)信用卡營銷，除提供年費(fèi)減免、手續(xù)費(fèi)折扣、發(fā)卡贈禮等優(yōu)惠外，各家商業(yè)銀行開展了各種形式的促銷活動， 引導(dǎo)客戶使用信用卡。7. 重視客戶細(xì)分， 加大產(chǎn)品創(chuàng)新力度我的對策： 隨著客戶需-8精選文庫求的多樣化， 金融技術(shù)的提高， 信用卡功能創(chuàng)新在信用卡營銷及品牌推廣中的地位日益重要?？v觀國內(nèi)信用卡市場現(xiàn)狀，信用卡產(chǎn)品功能發(fā)揮的并不充分，大量睡眠卡、低效卡的存在，嚴(yán)重影響了信用卡市場的進(jìn)一步發(fā)展。41、我先后從事過管庫員、出納員、儲蓄員等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作

16、，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn)，為工行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。 20xx 年 8 月，在我行內(nèi)退人員離崗后，出納科人員缺口較大，我主動承擔(dān)起大量的工作。清點現(xiàn)金是一項要求嚴(yán)、任務(wù)重的工作，我時時刻刻嚴(yán)格要求自己，按規(guī)章操作，快捷高效的辦好每一筆業(yè)務(wù)。在三、四季度，我天天收款量月均在 300 萬元以上，占我行月均收付量的 40%左右。在出納科期間，我同時兼任管庫員工作。大家知道，管庫員是一早、 一晚，兩頭必須準(zhǔn)時的工作。 工作中，我認(rèn)真學(xué)習(xí)管庫員守則和庫房治理的各規(guī)定， 嚴(yán)格遵守庫房鑰匙的治理規(guī)定， 協(xié)助科領(lǐng)導(dǎo)共同做好現(xiàn)金清點、 上繳人民銀行等業(yè)務(wù)，及時、準(zhǔn)確地使儲蓄專業(yè)庫包出庫、入庫，保障了

17、一線的工作需要。在從事所內(nèi)業(yè)務(wù)主辦時， 我積極協(xié)同所主任搞好各項所內(nèi)工件利用自己所學(xué)把握的知識，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐-9精選文庫項檢查好各項安全措施，關(guān)好水電等再離所。2、以 " 客戶滿足、業(yè)務(wù)發(fā)展" 為目標(biāo)，搞好服務(wù)，樹立熱忱服務(wù)的良好窗口形象。在出門收款中，每到一處，我們的一言一行，能代表我們工行的形象。所以，我對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，不該說的話不說，不該做的事不做，積極為客戶著想，在規(guī)章范圍內(nèi)，積極為客戶辦理殘損幣兌換、代捎回單等，極大的方便了客戶。同時，向客戶宣傳我行的各項新技術(shù)， 新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行

18、的知名度。把了解到的企業(yè)現(xiàn)金量、 重大投資、 款項專移等情況及時向信貸部門匯報，為我行對企業(yè)的全面了解和信貸工作提供及時有用的信息。在許多季節(jié)性的大額現(xiàn)金收款中， 我都認(rèn)真對待每一次大額現(xiàn)金收款任務(wù)， 期間的工作也得到了信貸、 公存等科室領(lǐng)導(dǎo)和同事們的認(rèn)可。5一、職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)業(yè)務(wù)部作為公司的窗口， 直接面對客戶， 個人的一言一行代表著公司的形象， 因此必須樹立良好的個人形象和精神風(fēng)貌， 掌握全面的業(yè)務(wù)知識。 我們給客戶傳遞的不只是信任感， 更是一種信賴感。擔(dān)保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)， 我們不需要對客戶卑躬屈膝，當(dāng)然也不能唯我獨尊。應(yīng)該不卑不亢、堅持原則、自信、-10精選文庫大方，建立一種

19、互利、互信、平等的合作關(guān)系。熟悉公司每種業(yè)務(wù)的辦理流程和所需資料，加強(qiáng)專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，如財務(wù)、法律等，是我工作的第一要務(wù); 了解每個行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r、 變化趨勢，結(jié)合自貢本地經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)特點，重點掌握化工、機(jī)械加工、塑料制品、建筑建材等傳統(tǒng)基礎(chǔ)性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢，成為我第二階段的學(xué)習(xí)目標(biāo)。學(xué)會分析企業(yè)的經(jīng)營情況，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析，使每個企業(yè)的真實經(jīng)營情況得以還原，幫助我們更好的判斷風(fēng)險、評價風(fēng)險、控制風(fēng)險，成為我第三階段的學(xué)習(xí)目標(biāo)。二、營銷渠道的開發(fā)和維護(hù)做業(yè)務(wù)離不開營銷， 一個好的業(yè)務(wù)人員不僅是會賣產(chǎn)品， 更是會營銷自己。樹立良好的精神風(fēng)貌和專業(yè)的個人形象， 有道德、講原則

20、，在工作中游刃有余，展現(xiàn)自己獨特的人格魅力，我想，營銷的第一步已經(jīng)成功了。 怎樣才能建立自己的營銷體系， 不僅能使客戶找到你， 還能與客戶成為朋友， 其中第一條就是得到銀行、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機(jī)構(gòu)的支持，與他們建立良好的合作關(guān)系，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質(zhì)的客戶。第二、讓客戶為你帶來更多的客戶， 認(rèn)真對待每一筆業(yè)務(wù)， 用心對待每一個客戶，相信他就會給你帶來更多的客戶， 你的財富就會源源不斷。第三、通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等公共平臺需找你的目標(biāo)客戶，當(dāng)然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手， 有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源，相信就能事半功倍。-11精選文庫三、加強(qiáng)反擔(dān)保方案的設(shè)計能力通過這段時間跟隨公司團(tuán)隊所做的幾筆業(yè)務(wù)，我發(fā)現(xiàn)擔(dān)保公司在執(zhí)行反擔(dān)保時比較被動，大多的反擔(dān)保措施都只能在合同中約定，難以得到法律層面的支持。能否成功的設(shè)計反擔(dān)保方案成為我們控制風(fēng)險的關(guān)鍵。眾所周知， 各項指標(biāo)都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶， 能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè)，在這種情況下， 我們既要控制風(fēng)險又要開展業(yè)務(wù)，給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔(dān)保要做到深入挖掘，重點分析，按照公司領(lǐng)導(dǎo)的核心要求 “增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成本”，那么我們必須對客戶進(jìn)行深入、細(xì)致的調(diào)查，摸清企業(yè)的真實情況， 特別是法人的個人資產(chǎn)要深入挖掘， 不容客戶隱瞞