一起合同詐騙、非法吸收公眾存款案例分析

1、編號(hào)： 本資料為word版本,可以直接編輯和打印,感謝您的下載一起合同詐騙、非法吸收民眾存款案例分析甲方： 乙方： 日期： 說(shuō)明：本合同資料適用于約定雙方經(jīng)過(guò)談判、協(xié)商而共同承認(rèn)、共同遵守的責(zé)任與義務(wù)，同時(shí)闡述確定的時(shí)間內(nèi)達(dá)成約定的承諾結(jié)果。文檔可直接下載或修改，使用時(shí)請(qǐng)?jiān)敿?xì)閱讀內(nèi)容。8 / 8一、受援人基本情況受援人曹某,男,1963年4月12日出生,漢族,高中文化 程度。二、案情簡(jiǎn)介公訴機(jī)關(guān)指控：（一）合同詐騙罪1、2012年5月8日,山西富華機(jī)床有限公司（以下簡(jiǎn)稱富 華公司） 以購(gòu)買(mǎi)原材料為由向晉中市經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社陳侃信用社（以下簡(jiǎn)稱陳侃信用社 ）貸款300萬(wàn)元,由晉中銀 鑫

2、擔(dān)保投資有限公司（以下簡(jiǎn)稱銀鑫公司）作擔(dān)保,被告人曹某以公司的十一臺(tái)設(shè)備作抵押并連同山西錦觀科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱錦觀公司）一起為該筆貸款做了反擔(dān)保。提供反擔(dān)保的設(shè)備中有一臺(tái)型號(hào)是 HZS2000/8000的10米龍門(mén)刨床。該筆貸款被曹 某用于支付借款利息。2012年5月14日,曹某以富華公司購(gòu)買(mǎi)設(shè)備需要資金周轉(zhuǎn)為由,以上述反擔(dān)保中所涉及的10米龍門(mén)刨 床作抵押向侯某借款40萬(wàn)元。2012年12月13日,曹某又將該 臺(tái)龍門(mén)刨床以60萬(wàn)元的價(jià)格賣(mài)給陳某,當(dāng)日陳某以每月3.2萬(wàn) 元的租金將該臺(tái)刨床租賃給曹某使用,租賃期為兩年。2012年12月14日,曹某以富華公司的銀行貸款到期要倒貸為由,又以 該

3、刨床抵押,向晉中市榆次海洋液壓有限公司（以下簡(jiǎn)稱海洋液壓公司）借一張面額為 50萬(wàn)元的銀行承兌匯票,并于當(dāng)日通過(guò)馬某貼現(xiàn)48.25萬(wàn)元,用于支付借款利息。后被告人曹某隱匿, 上述借款至今未還。2、2011年12月1日,被告人曹某以該位于榆次區(qū)某房產(chǎn) 作抵押向齊某借款50萬(wàn)元；2012年8月又將該房產(chǎn)抵押給張某 借款30萬(wàn)元；2012年10月25日,曹某又將該房產(chǎn)抵押給焦某 借款20萬(wàn)元；2012年11月20日,被告人曹某又將該房產(chǎn)抵押 給李某借款40萬(wàn)元。后被告人曹某隱匿,上述借款至今未還。（二）非法吸收民眾存款罪被告人曹某從2007年開(kāi)始,以公司需要資金周轉(zhuǎn)為由,采 取口口相傳、許諾高額利息

4、回報(bào)的方式,違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定,先 后通過(guò)程某等23人非法吸收民眾存款 1624.5萬(wàn)元,返還本金 180萬(wàn)元,支付利息406.95萬(wàn)元,造成損失1037.55萬(wàn)元。公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為：被告人曹某以非法占有為目的,短時(shí)間內(nèi)采取重復(fù)抵押龍門(mén)刨床及房產(chǎn)的方式,騙取540萬(wàn)元,詐騙數(shù)額特別巨大,應(yīng)以合同詐騙罪追究其刑事責(zé)任；被告人曹某未經(jīng)金融主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn),采取向社會(huì)民眾高息借款的手段吸收民眾存款 1624.5 萬(wàn)元,造成損失1037.55萬(wàn)元,數(shù)額巨大,應(yīng)以非法吸 收民眾存款罪追究其刑事責(zé)任。對(duì)曹某應(yīng)數(shù)罪并罰。三、本案辯護(hù)焦點(diǎn)1、關(guān)于合同詐騙罪,富華公司向陳侃信用社貸款 300萬(wàn)元 是銀行與企業(yè)之間正常借貸

5、行為, 不組成犯罪；曹某以富華公司 購(gòu)買(mǎi)設(shè)備需要資金為由向侯某借款 40萬(wàn)元、以富華公司倒貸為 由向海洋液壓公司借款 50萬(wàn)元,非曹某個(gè)人行為,應(yīng)由富華公 司承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任, 曹某只作為單位直接負(fù)責(zé)的主管人員承 擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任；曹某將刨床 60 萬(wàn)元賣(mài)給陳某,又以每月 3.2萬(wàn) 元的租金租賃該刨床,非曹某本人的真實(shí)意思表示,應(yīng)認(rèn)定無(wú)效； 曹某以房產(chǎn)作抵押向李某借款 40萬(wàn)元, 屬于正常的民間借貸, 不組成合同詐騙罪；曹某向焦某借款 20萬(wàn)元已償還,不能認(rèn)定 詐騙。2、 關(guān)于非法吸收民眾存款罪,曹某客觀上沒(méi)有實(shí)施向社會(huì)公開(kāi)宣傳及向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金的行為, 主觀上也沒(méi)有非法吸收民眾存款的故

6、意,其行為不組成非法吸收民眾存款罪。3、關(guān)于涉案數(shù)額,應(yīng)從被害人直接經(jīng)濟(jì)損失中扣除單位資金后作出認(rèn)定。4、 曹某有自首情節(jié),認(rèn)罪態(tài)度好且有悔罪表現(xiàn),系初犯。建 議對(duì)曹某從輕、減輕處罰。四、承辦結(jié)果通過(guò)兩次開(kāi)庭,合議庭采取了律師提出的部分辯護(hù)意見(jiàn),臺(tái)議庭認(rèn)為：1、被告人曹某不組成詐騙罪。2、被告人曹某存在自 首情節(jié),可從輕處罰。最終判決結(jié)果為：被告人曹某犯非法吸收 民眾存款罪,判處有期徒刑六年,并處罰金二十萬(wàn)元。五、辦案心得接到法院的指派通知后,援助律師在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)把手續(xù)提交到法院,通過(guò)多次會(huì)見(jiàn)被告人曹某和反復(fù)閱卷, 對(duì)案情事實(shí)有了基本的了解,針對(duì)被告曹某涉嫌的合同詐騙罪和非法吸收民眾 存款罪,援助律師查閱了大量資料和相關(guān)案例, 就兩罪的組成要 件與被告人曹某的行為進(jìn)行了仔細(xì)比