證券投資基金_模擬試題三_2009年版

1、中大網校引領成功職業(yè)人生 1、開放式基金是通過投資者向（ ）申購和贖回實現流通的。A:基金托管人B:基金受托人 C:基金管理公司 D:證券交易市場答案:C2、基金屆滿即為基金終止，對基金資產進行清產核資后的（ ）按投資者出資比例分配。 A:基金凈資產B:基金總資產C:基金投資額D:基金流動資產額 答案:A3、證券投資基金不包括（ ）。A:封閉式基金B(yǎng):開放式基金C:創(chuàng)業(yè)投資基金 D:債券基金 E:股票基金答案:C4、根據投資對象的不同，證券投資基金的劃分類別不包括（ ）。A:股票基金B(yǎng):國債基金 C:債券基金 D:指數基金答案:D5、根據運作特點劃分的證券投資基金不包括（ ）。A:對沖基金B(yǎng):

2、套利基金C:指數基金D:國際基金 答案:D6、根據運作特點劃分的證券投資基金不包括（ ）。A:成長型基金 B:收入型基金C:期權基金D:平衡型基金 答案:C7、第一家證券投資基金誕生于（ ）A:美國 B:英國C:德國 D:法國 答案:B8、（ ）是衡量一個基金經營好壞的主要指標，也是基金單位交易價格的計算依據。 A:基金規(guī)模 B:基金收益率 C:基金資產凈值 D:基金贖回率答案:C9、證券投資基金的發(fā)起人不可以是（ ）A:信托投資公司 B:證券公司 C:保險公司 D:基金管理公司答案:C10、每個基金發(fā)起人的實收資本不少于（ ）A:2億元 B:3億元 C:4億元 D:1億元 答案:B11、基金

3、管理公司的發(fā)起人可以是（ ）A:保險公司 B:證券公司 C:商業(yè)銀行 D:金融咨詢公司 答案:B12、擬設立的基金管理公司的最低實收資本為（ ）。A:1000萬元 B:1500萬元 C:2000萬元 D:3000萬元 答案:C13、基金管理公司發(fā)起人的實收資本不少于（ ）。A:1億元B:2億元C:3億元D:4億元答案:C14、基金會計賬冊、報表和記錄的保存年限在（ ）。A:10年以上 B:20年以上 C:15年以上 D:5年以上 答案:B15、基金管理公司治理結構中不包括（ ）A:董事會 B:監(jiān)事會 C:股東大會 D:消費者答案:D16、基金管理公司的獨立董事不少于（ ）。A:2B:3C:4D

4、:5答案:B17、基金管理公司的獨立董事的人數占董事會的比例不得低于（ ）。A:1/4 B:1/3 C:1/2 D:1/5 答案:B18、我國封閉式基金不允許以下列價格發(fā)行（ ）。A:溢價發(fā)行 B:折價發(fā)行 C:平價發(fā)行 D:面值發(fā)行答案:B19、根據我國的規(guī)定，封閉式基金的存續(xù)時間不得少于（ ）年，最低募集數額不得少于（ ）億元： A:10，5 B:5，10C:5，2 D:10，10答案:C20、我國封閉式基金的發(fā)行期限為（ ）A:4個月 B:3個月 C:2個月 D:1個月 答案:C21、我國封閉式基金在發(fā)行期限內募集的資金超過該基金批準規(guī)模的（ ）方可成立： A:70%B:80%C:90%

5、D:60% 答案:B22、開放式基金的銷售機構不包括（ ）。A:商業(yè)銀行B:保險公司 C:證券公司 D:擔保公司答案:D23、基金變更不包括（ ）。 A:封閉式基金轉為開放式基金 B:封閉式基金清算 C:封閉式基金擴募D:封閉式基金續(xù)期答案:B24、根據證券投資基金管理暫行辦法，一個基金持有一家上市公司的股票，不得超過該基金資產凈值的（ ）。 A:10%B:20%C:30%D:15%答案:A25、基金清算帳冊以及有關文件由（ ）來保存。A:基金托管人 B:基金發(fā)起人 C:基金管理人 D:基金清算小組答案:A26、在我國，基金發(fā)起人的實收資本不少于（ ）。 A:2億元人民幣B:3億元人民幣C:4

6、億元人民幣D:1億元人民幣答案:B27、證券投資管理的指導性原則不包括（ ）。 A:合規(guī)性原則B:誠實信用原則 C:合理性原則 D:投資分散化原則答案:C28、證券投資管理的的作業(yè)流程不包括（ ）。A:確定投資目標 B:信息管理 C:資產配置D:投資選擇E:風險管理答案:E29、貨幣市場上交易的金融產品不包括（ ）。A:短期國債 B:公司債券 C:大額可轉讓存單 D:回購協(xié)議答案:B30、資本市場上交易的金融產品不包括（ ）。A:股票 B:債券 C:基金證券D:商業(yè)票據 答案:D31、金融期貨市場交易的產品包括（ ）。A:利率期貨B:大豆期貨C:綠豆期貨D:遠期合約答案:A32、證券投資的交易

7、成本不包括（ ）。A:固定成本 B:變動成本 C:人力成本 D:買賣價差答案:C33、證券投資的交易成本包括（ ）。 A:執(zhí)行成本 B:信息成本 C:科研成本 D:人力成本答案:A34、證券投資的執(zhí)行成本包括（ ）。A:機會成本 B:市場沖擊成本 C:持有庫存的風險成本 D:買賣價差答案:B35、估計公平市場價格的方法不包括（ ）。 A:交易前價格基準 B:交易后價格基準C:平均價格基準 D:執(zhí)行價格基準答案:D36、資產管理人的投資方式不包括（ ）。 A:長期與短期 B:動態(tài)與靜態(tài) C:主動與被動 D:系統(tǒng)化決策與非系統(tǒng)化決策答案:B37、投資組合收益率的計算方法不包括（ ）。 A:算術平均

8、法 B:時間加權法 C:凈現金流加權法 D:移動平均法 答案:D38、風險的衡量指標不包括（ ）。 A:標準差 B:貝塔值 C:阿爾法值D:決定系數答案:C39、投資績效的風險調整方法不包括（ ）。A:夏普比率 B:詹森指數 C:博迪比率 D:特雷諾比率答案:C40、常見的業(yè)績評價基準不包括（ ）。 A:市場指數 B:普通風格指數 C:標準化投資組合 D:詹森指數 答案:D41、投資組合超額收益的來源是（ ）。 A:戰(zhàn)略性資產配置B:股票選擇能力 C:資產混合效率 D:資產類別收益 答案:B42、投資組合的績效歸屬模型不包括（ ）。 A:資產混合效率B:資產風險管理 C:資產類別效率 D:資產

9、配置效率答案:B43、假設投資組合的收益率為20%，無風險收益率是8%，投資組合的方差為9%，貝塔值為12%，那么，該投資組合的夏普比率等于（ ）。 A:0.4 B:1.00 C:0.6 D:0.2 答案:A44、基金托管人的實收資本不少于（ ）。A:60億元 B:70億元C:80億元 D:90億元 答案:C45、基金賬冊、會計報表和記錄由（ ）來保管：A:基金持有人 B:基金發(fā)起人 C:基金管理人 D:基金托管人答案:D46、巨額贖回是指基金凈贖回申請超過基金總份額的（ ）。A:10%B:9%C:8%D:7%答案:A47、假定某基金的總資產為35億元，總負債為5億元，基金份額總數為30億份，

10、那么該基金單位凈值為（ ）A:1元/份 B:1.167元/份 C:1.33億/份D:1.2元/份答案:A48、開放式基金的買入價不可以是（ ）。A:基金單位凈值 B:基金單位凈值減交易費 C:基金單位凈值減贖回費 D:基金單位凈值加交易費答案:D49、假設某基金某日持有的某三種股票的數量分別為100萬股、500萬股和1000萬股，每股的收盤價分別為30元、20元和10元，銀行存款為10000萬 元，對托管人或管理人應付的報酬為5000萬元，應付稅金為5000萬元，基金單位為20000萬，請運用一般的會計原則，計算基金單位凈值為（ ）。 A:1.09元 B:1.53元 C:1.15元D:1.35

11、元答案:C50、非金融機構法人買賣基金應繳納稅收，其稅種包括（ ）。 A:營業(yè)稅B:印花稅 C:企業(yè)所得稅D:個人所得稅答案:C51、下列哪種風險可以通過組合投資來分散（ ）。 A:利率風險 B:通貨膨脹風險 C:市場風險 D:違約風險答案:D52、我國證券投資基金是基于（ ）而組織起來的代理投資行為。 A:委托原理 B:代理原理 C:契約原理 D:公約原理答案:C53、公司型基金的持有人是基金公司的（ ）。 A:債權人 B:受益人C:委托人 D:股東答案:D54、證券投資基金托管人是（ ）權益的代表。 A:基金監(jiān)管人 B:基金持有人 C:基金發(fā)起人 D:基金管理人答案:B55、契約型基金是基

12、于（ ）而組織起來的代理投資行為。 A:委托原則 B:代理原則 C:契約原理 D:公約原理答案:C56、契約型基金持有人實際上是（ ）。 A:經營者B:監(jiān)管者 C:受益者 D:受托者答案:C57、不在公司擔任具體管理職務的董事，因履行職責到達公司現場的時間每年應當不少于（ ）。 A:7天 B:10天 C:7個工作日 D:10個工作日答案:D58、以下關于消極投資策略的表述正確的是( )。A:簡單型消極投資策略在投資組合確定后，不再進行頻繁的股票買入和賣出活動B:簡單型消極投資策略在投資組合確定后，仍將進行頻繁的股票買入和賣出活動C:組合型消極投資策略在投資組合確定后，不再進行股票買入和賣出活動

13、D:組合型消極投資策略在投資組合確定后，仍可能進行股票買入和賣出活動 答案:A,D59、目前，我國國債流通市場包括( )。A:銀行間債券市場B:證券交易所債券市場C:外匯交易市場 D:期貨交易市場 答案:A,B60、我國銀行間同業(yè)市場的交易品種有( )。A:國債B:國債回購C:可轉換債券 D:金融債答案:A,B,D61、付息債券的投資回報主要包括( )。A:本金價差收入B:利息收入C:利息再投資收入 D:股票紅利收入 答案:A,B,C62、債券價值評估需要考慮的基本因素有( )。A:面值大小 B:風險C:流動性 D:收益率答案:B,C,D63、證券交易過程的執(zhí)行成本主要包括( )。A:市場沖擊

14、成本B:選擇市場時機成本C:信息成本 D:機會成本 答案:B,C,D64、如果投資組合在( )進行現金分配，并且使用“(期末價值期初價值現金分配)/期末價值”公式計算投資收益率，則結果將低估資產管理人的業(yè)績。A:期初 B:期中C:期末 D:以上皆正確答案:B,C65、直接使用基金單位資產凈值增長率來代表開放式基金投資組合收益率時，不需要對以下( )因素進行調整。A:分紅B:贖回C:申購 D:非交易過戶答案:B,C,D66、證券投資基金具有下列功能（ ） A:融資功能B:專業(yè)理財功能 C:組合投資功能D:資源配置功能 答案:A,D67、我國封閉式基金允許以下列價格發(fā)行（ ）。 A:溢價發(fā)行B:折

15、價發(fā)行 C:平價發(fā)行 D:面值發(fā)行 答案:A,C,D68、投資基金證券包括（ ）A:證券投資基金證券 B:貨幣市場投資基金證券 C:產業(yè)投資基金證券 D:創(chuàng)業(yè)投資基金證券答案:A,B69、證券投資基金于股票、債卷的區(qū)別表現在（ ） A:來源不同 B:權益不同 C:特性不同D:流動性不同 E:投資風險不同答案:B,E70、設立信托后，委托人變更受益人或者處分受益人的信托受益權情形包括：（ ）A:受益人對委托人有重大侵權行為 B:受益人對其他共同受益人有重大侵權行為 C:經受益人同意 D:信托文件規(guī)定的其他情形 E:委托人認為必要的時候答案:A,B,C,D71、證券投資基金的運作特點包括（ ） A

16、:規(guī)模較大 B:專業(yè)運作 C:組合投資 D:長期收益較好 答案:B,C72、按募集與流通方式可以將證券投資基金劃分為（ ）A:公募基金和私募基金B(yǎng):上市基金和不上市基金C:封閉式基金和開放式基金D:在岸基金和離岸基金 答案:A,B73、根據投資對象的不同，證券投資基金可以分為（ ）A:股票基金B(yǎng):國債基金C:債券基金D:指數基金答案:A,C74、根據運作特點劃分的證券投資基金包括（ ） A:對沖基金B(yǎng):套利基金C:指數基金D:國際基金答案:A,B75、證券投資基金具有下列功能（ ）A:融資功能B:專業(yè)理財功能 C:組合投資功能D:資源配置功能答案:A,D76、證券投資基金的發(fā)起人可以是（ ）

17、A:信托投資公司B:證券公司C:保險公司D:基金管理公司 答案:A,B,D77、基金管理公司的發(fā)起人可以是（ ） A:保險公司B:證券公司C:商業(yè)銀行D:信托投資公司答案:B,D78、基金管理公司治理結構中包括（ ）。 A:董事會 B:監(jiān)事會C:股東大會D:消費者 E:管理層 答案:A,B,C,E79、管理三會主要包括（ ）。A:董事會 B:監(jiān)事會 C:股東大會D:工會 E:黨委會答案:A,B,C80、我國封閉式基金允許以下列價格發(fā)行（ ）。 A:溢價發(fā)行 B:折價發(fā)行 C:平價發(fā)行 D:面值發(fā)行答案:A,C,D81、開放式基金的銷售機構包括（ ）。A:商業(yè)銀行 B:保險公司 C:證券公司 D

18、:金融咨詢公司 答案:A,B,C,D82、開放式基金的發(fā)行方式包括（ ）。 A:代理發(fā)行 B:公募發(fā)行 C:自行發(fā)行 D:私募發(fā)行答案:A,B,C,D83、基金變更包括（ ）。 A:封閉式基金轉為開放式基金 B:封閉式基金清算 C:封閉式基金擴募 D:封閉式基金續(xù)期答案:A,C,D84、在我國，基金發(fā)起人包括（ ）。A:證券公司 B:信托投資公司 C:基金管理公司D:金融咨詢公司 答案:A,B,C85、證券投資管理的指導性原則包括（ ）。 A:合規(guī)性原則 B:誠實信用原則 C:合理性原則D:投資分散化原則 E:風險于收益相匹配原則答案:A,B,D,E86、證券投資管理的的作業(yè)流程包括（ ）。A

19、:確定投資目標 B:信息管理 C:資產配置D:投資選擇 E:風險管理答案:A,B,C,D87、貨幣市場上交易的金融產品包括（ ）。A:短期國債B:公司債券C:大額可轉讓存單 D:回購協(xié)議 答案:A,C,D88、資本市場上交易的金融產品包括（ ）。 A:股票 B:公司債券 C:商業(yè)票據 D:資產擔保證券答案:A,B,D89、金融期貨市場交易的產品包括（ ）。A:利率期貨 B:股指期貨 C:綠豆期貨 D:遠期合約答案:A,B90、證券投資的管理成本包括（ ）。 A:信息成本B:科研成本 C:人力成本 D:交易成本 E:物化成本 答案:A,B,C,D,E91、證券投資的交易成本包括（ ）。A:執(zhí)行成

20、本 B:機會成本 C:科研成本 D:人力成本 E:傭金和雜費答案:A,B,E92、證券投資的執(zhí)行成本包括（ ）。 A:市場沖擊成本 B:機會成本 C:選擇市場時機成本 D:持有庫存的風險成本 答案:A,C93、估計公平市場價格的方法包括（ ）。 A:交易前價格基準 B:交易后價格基準 C:平均價格基準D:執(zhí)行價格基準答案:A,B,C94、資產管理人的投資方式包括（ ）。A:長期與短期B:動態(tài)與靜態(tài) C:主動與被動 D:系統(tǒng)化決策與非系統(tǒng)化決策答案:A,C,D95、企業(yè)法人終止的原因包括（ ）。 A:依法被撤銷 B:解散 C:依法宣告破產 D:企業(yè)現金流枯竭 答案:A,B,C96、投資組合收益率

21、的計算方法包括（ ）。 A:算術平均法 B:時間加權法 C:凈現金流加權法 D:移動平均法答案:A,B97、投資績效的風險調整方法包括（ ）。A:夏普比率 B:詹森指數 C:博迪比率 D:特雷諾比率答案:A,B,D98、常見的業(yè)績評價基準包括（ ）。 A:市場指數B:普通風格指數 C:標準化投資組合D:詹森指數答案:A,B,C99、投資組合超額收益的來源是（ ）。 A:戰(zhàn)略性資產配置B:股票選擇能力 C:資產混合效率D:市場時機選擇能力 答案:B,D100、投資組合的績效歸屬模型包括（ ）。 A:資產混合效率 B:資產風險管理 C:資產類別效率D:資產配置效率答案:A,C,D101、基金管理人

22、在管理運作基金資產時不得從事以下行為（ ）。A:投資于其他基金B(yǎng):從事證券信貸業(yè)務 C:從事證券信用交易 D:資金拆借業(yè)務答案:A,B,C,D102、證券投資基金的服務機構包括（ ）。 A:基金代銷機構B:基金注冊登記機構 C:基金投資咨詢機構D:基金驗資機構答案:A,B,C,D103、證券投資基金的當事人包括（ ）。A:基金持有人B:基金托管人C:基金管理人 D:基金發(fā)起人 答案:A,B,C104、禁止社會保障基金投資管理人從事的活動包括（ ）。 A:不公平地對待社?；鹳~戶的資產 B:用社?；鹞匈Y產從事信用交易 C:運用社保基金投資于其他證券投資基金 D:從事可能使社?；鹞匈Y產承擔

23、無限責任的投資 答案:A,B,D105、開放式基金的買入價可以是（ ）。 A:基金單位凈值B:基金單位凈值減交易費 C:基金單位凈值減贖回費 D:基金單位凈值加交易費 答案:A,B,C106、證券投資基金的主要費用包括（ ）。 A:管理費B:托管費 C:申購費 D:贖回費 過戶費E:交易傭金答案:A,B,C,D,E107、以下屬于基金托管人職責的有（ ）。A:監(jiān)督基金管理人的投資運作 B:復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值及基金價格C:出具基金業(yè)績報告，提供基金托管情況D:負責基金的信息披露事項答案:A,B,C108、金融機構法人買賣基金單位應繳納的稅收，其稅種包括（ ）。 A:營業(yè)稅B:

24、印花稅 C:企業(yè)所得稅D:個人所得稅答案:A,C109、監(jiān)察稽核的內容主要針對基金與基金管理公司所面臨的風險，主要包括（ ）A:監(jiān)察風險B:信托風險C:投資風險 D:流動性風險 E:業(yè)務運作風險和戰(zhàn)略風險答案:A,B,C,D,E110、金融資產風險包括（ ）。A:市場風險 B:利率風險C:信用風險 D:通貨膨脹風險 E:流動性風險 答案:A,B,C,D,E111、在運用資本資產定價模型時，我們要估計下列參數（ ） A:無風險收益率 B:市場收益率 C:證券或投資組合的系數D:單個證券或投資組合的方差答案:A,B,C112、投資組合的超額收益可能來自于資產管理人的（ ）。A:股票選擇能力 B:內

25、幕消息獲得能力 C:市場時機的判斷能力 D:操縱市場能力 答案:A,C113、資產配置決策大致可以分為三類（ ）。 A:戰(zhàn)略性資產配置 B:戰(zhàn)術性資產配置 C:資產混合管理 D:證券資產選擇答案:A,B,C114、法人應當具備如下條件（ ）。 A:依法成立B:有必要的財產或者經費 C:有自己的名稱、組織機構和場所 D:能夠獨立承擔民事責任答案:A,B,C,D115、下列哪些可以被視為市場異常的現象（ ）。 A:小公司效應 B:日歷效應C:低市盈率效應 D:被忽略的公司的效應答案:A,B,C,D116、社保基金理事會的信息披露和報告應符合以下要求（ ）。 A:每年一次向社會公布社?；鸶鞣矫尕攧?/p>

26、狀況 B:每季度一次向財政部、勞動和社會保障部提交社?；鹭攧諘媹蟾?、投資管理報告 C:單個資產管理合同到期 后，向財政部、勞動和社會保障部提交經審計的報告，對社?；鹜顿Y情況做出說明 D:社保基金發(fā)生重大事件，應當立即報告財政部、勞動和社會保障部，并編 制臨時報告書 答案:A,B,C,D117、在我國，基金發(fā)起人不包括（ ）。A:證券公司B:信托投資公司 C:基金管理公司 D:金融咨詢公司 答案:D118、開放式基金的申購費率不得超過申購金額的（ ）。A:2%B:3%C:4%D:5%答案:D119、開放式基金的贖回費率不得超過贖回金額的（ ）。A:2%B:3%C:4%D:5%答案:B120

27、、基金持有人大會有權就下列哪些事項作出決議（ ）。A:修改基金契約 B:提前終止基金C:更換基金管理人 D:更換基金托管人答案:A,B,C,D121、一般來說，在其他條件相同的情況下，債券條款對發(fā)行人有利，則債券收益率較低。（ ）答案:False122、我國對基金的設立采用注冊制。（ ）答案:False123、當市場收益率曲線大幅波動時，債券到期收益率與其實際回報率之間的誤差較小。（ ）答案:False124、開放式基金只能代理發(fā)行而不能自行發(fā)行。（ ）答案:False125、數據的收集和處理成本是定量投資的信息成本的重要組成部分。（ ）答案:True126、我國股票市場允許保證金交易。（ ）

28、答案:False127、信息成本的高低和構成與所選擇的證券投資管理理念與管理策略密切相關。（ ）答案:True128、在我國，基金發(fā)起人的實收資本不少于兩億元人民幣。（ ） 答案:False129、債券收益率與基礎利率之間的利差反映了投資者投資于非短期國債的債券時所面臨的額外風險，即風險溢價。（ ）答案:True130、經基金持有人大會通過，封閉式基金就可以轉變?yōu)殚_放式基金。（ ）答案:True131、基金管理公司的獨立董事的人數應該少于最大股東委派的董事人數。（ ）答案:False132、社?；鹄硎聲苯舆\作的社?；鸬耐顿Y范圍限于銀行存款和在一、二級市場上購買國債。（ ）答案:False

29、133、公司型基金可以是封閉式基金，也可以是開放式基金。（ ）135、 公募基金既可以上市流通，也可以不流通。（ ）答案:True134、基金發(fā)起人的實收資本不少于四億元人民幣。（ ）答案:False135、在岸基金是指在外國募集資金投資于本國證券市場的證券投資基金。（ ）答案:False136、代表百分之五十以上基金單位的基金持有人要求基金管理人退任的，基金管理任必須退任。（ ） 答案:False137、證券投資基金的發(fā)展趨勢之一是從公司型基金為主向契約型基金為主。（ ）答案:False138、投資者（包括已開設證券賬戶的投資者）購買證券投資基金時，必須開設基金賬戶。（ ） 答案:False

30、139、信托關系的當事人中，委托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人。受托人可以是受益人，但不得是同一信托的唯一受益人。（ ）答案:True140、金融機構買賣基金的差價收入不繳納營業(yè)稅。（ ）答案:False141、公司型基金可以借貸而契約型基金不可以。（ ）答案:True142、基金管理人未能按規(guī)定召集或不能召集時，基金托管人有權召集基金持有人大會。（ ）答案:True143、證券投資基金的發(fā)展趨勢之一是從封閉式基金為主向以開放式基金為主。（ ）答案:True144、封閉式基金的交易與股票交易類似，要繳納印花稅和過戶費。（ ）答案:True145、我國封閉式基金在發(fā)行期限內募集的資

31、金超過該基金批準規(guī)模的70%方可成立。（ ） 答案:False146、開放式基金既可以掛牌上市交易，也可以柜臺交易。（ ）答案:True147、基金管理人與基金托管人之間是受托人和委托人的關系。（ ）答案:False148、投資者對債券要求的收益率與債券流動性無關。（ ）答案:False149、基金清算賬冊以及有關文件由基金托管人保存15天。（ ）答案:False150、我國封閉式基金不允許折價發(fā)行。（ ）答案:True151、我國的證券投資基金均實行掛牌上市交易。（ ）答案:False152、證券投資管理過程只需要考慮與交易相關的各項固定與變動成本。（ ）答案:False153、開放式基金的發(fā)行方式包括公募發(fā)行和私募發(fā)行。（ ）答案:False154、創(chuàng)業(yè)投資基金的主要投資對象是股票、債券、證券投資基金等。（ ）答案:False155、期貨合約其實就是遠期合約。（答案:False1