C13015了解金融產(chǎn)品或金融服務(wù)100分

1、，、單項(xiàng)選擇題1. 按照證券公司投資者適當(dāng)性制度指引的要求，證券公司委 托其他機(jī)構(gòu)銷售本公司發(fā)行的金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)向（）提供本指引第十 四條和第十五條規(guī)定的信息，方便受托方履行投資者適當(dāng)性職責(zé)。' A.受托方廠B.客戶廣 C.監(jiān)督者廠 D.證券公司本身2. 金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，下 列屬于一般金融產(chǎn)品的是（）。A. 住房抵押貸款廠 B.資產(chǎn)支持證券* C.信托計(jì)劃廠 D.股票掛鉤票據(jù)3. 按照證券公司投資者適當(dāng)性制度指引的要求，證券公司可 以制作金融產(chǎn)品或金融服務(wù) （），根據(jù)金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的評(píng)估因 素與產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的相關(guān)性，確定各項(xiàng)評(píng)估因素的分值和

2、權(quán)重， 建立評(píng)估分值與產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的對(duì)應(yīng)關(guān)系。A. 評(píng)估分值表廠 B.結(jié)構(gòu)權(quán)重表C.評(píng)估因素表* D.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估表二、多項(xiàng)選擇題4. 按照證券投資基金銷售適應(yīng)性指導(dǎo)意見(jiàn)的要求，基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)的因素 A.投資范圍“ B.過(guò)往業(yè)績(jī) C.投資比例” D.投資方向5. 按照證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定的要求，證券公司應(yīng)當(dāng)審慎選擇代銷的金融產(chǎn)品，充分了解金融產(chǎn)品的（）管理費(fèi)用等信A. 基本性質(zhì)B. 發(fā)行依據(jù)C. 投資安排D. 風(fēng)險(xiǎn)收益特征6. 按照證券公司投資者適當(dāng)性制度指引的要求，證券公司向 客戶銷售金融產(chǎn)品，或者以客戶買入金融產(chǎn)品為目的提供 （）等金融 服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照本指引的要

3、求，制定投資者適當(dāng)性制度，向客戶銷售 適當(dāng)?shù)慕鹑诋a(chǎn)品或提供適當(dāng)?shù)慕鹑诜?wù)。A. 融資融券B. 投資顧問(wèn)C. 柜臺(tái)交易D. 資產(chǎn)管理7. 建立健全金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理機(jī)制，要做到（）。 A.實(shí)施集體決策制度 B.建立動(dòng)態(tài)跟蹤機(jī)制 C.確定評(píng)估機(jī)構(gòu)、評(píng)估方法、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn) D.明確了解產(chǎn)品信息、盡職調(diào)查標(biāo)準(zhǔn)三、判斷題8. 按照證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定的要求，證券公司確認(rèn)金融產(chǎn)品依法發(fā)行、有明確的投資安排和風(fēng)險(xiǎn)管控措施、風(fēng)險(xiǎn)收益特征清晰的，即使不能對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)狀況做出合理判斷的，也可代銷。（）正確錯(cuò)誤9. 按照證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定的要求，證券投資顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶情況，在評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力和服務(wù)需求的基礎(chǔ) 上，向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)。（）+ 正確廠 錯(cuò)誤10. 金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，其