內(nèi)蒙古銀行股份有限公司2013年度報(bào)告

1、 內(nèi)蒙古銀行股份有限公司 內(nèi)蒙古銀行股份有限公司2013年度報(bào)告第一節(jié)本公司重要提示一、本公司董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載資料不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。二、本公司按照中國(guó)企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則編制年度財(cái)務(wù)報(bào)告已經(jīng)大華會(huì)計(jì)師事務(wù)所根據(jù)國(guó)內(nèi)審計(jì)準(zhǔn)則審計(jì)，并出具了無(wú)保留意見審計(jì)報(bào)告。三、本公司指內(nèi)蒙古銀行股份有限公司，本集團(tuán)指內(nèi)蒙古銀行股份有限公司及其發(fā)起設(shè)立的五家子公司，分別為霍林郭勒蒙銀村鎮(zhèn)銀行股份有限公司、突泉蒙銀村鎮(zhèn)銀行股份有限公司、開魯蒙銀村鎮(zhèn)銀行股份有限公司、江蘇丹徒蒙銀村鎮(zhèn)銀行股份有限公司、扎賚特蒙銀村鎮(zhèn)銀行股份有限公司。四、

2、公司董事長(zhǎng)姚永平、行長(zhǎng)賈埃兵、主管財(cái)務(wù)工作副行長(zhǎng)靳生榮、財(cái)務(wù)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人鄭福杰聲明并保證年度報(bào)告中財(cái)務(wù)報(bào)告的真實(shí)、完整。第二節(jié) 公司基本情況簡(jiǎn)介一、法定中文名稱：內(nèi)蒙古銀行股份有限公司 （簡(jiǎn)稱：“內(nèi)蒙古銀行”或“本公司”）法定英文名稱： Bank of Inner Mongolia Co.,Ltd （簡(jiǎn)稱：Bank of Inner Mongolia）二、法定代表人：姚永平三、董事會(huì)秘書：劉艷東聯(lián)系地址：內(nèi)蒙古呼和浩特市賽罕區(qū)騰飛南路33號(hào)聯(lián)系電話 真、注冊(cè)地址：內(nèi)蒙古呼和浩特市賽罕區(qū)騰飛南路33號(hào)辦公地址：內(nèi)蒙古呼和浩特市賽罕區(qū)騰飛南路3

3、3號(hào)電 話5180222傳 真政編碼：010010國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)址：五、選定的信息披露報(bào)紙：金融時(shí)報(bào)年度報(bào)告?zhèn)渲玫攸c(diǎn)：本公司董事會(huì)六、聘請(qǐng)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所名稱及住所名稱：大華會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）住所：中國(guó)北京海淀區(qū)西四環(huán)中路16號(hào)院7號(hào)樓12層七、其他有關(guān)資料首次注冊(cè)登記日期：1999年11月16日企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)號(hào)：150000000001720稅務(wù)登記證號(hào)碼：15010270146625X組織機(jī)構(gòu)代碼：70146625-X第三節(jié)會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)摘要一、報(bào)告期主要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù) 單位：人民幣千元項(xiàng) 目2013年度（合并報(bào)表）利潤(rùn)總額

4、1132565凈利潤(rùn)868410投資收益639142營(yíng)業(yè)利潤(rùn)1125840營(yíng)業(yè)外收支凈額6725經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~-6015397每股經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~(元/股)-2.01二、報(bào)告期末主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo) 單位：人民幣千元項(xiàng) 目2013年度 （合并報(bào)表）2012年度 （合并報(bào)表）本年末比上年末增減2011年度營(yíng)業(yè)收入269624925724801237691831535總資產(chǎn)6530951761078033423148446937612存款總額497490674911658363248434640982貸款總額2856351320792901777061216115146股東

5、權(quán)益793772275629843747386953734本公司每股收益(元/股)0.2820.2810.0010.203本公司年末每股凈資產(chǎn)(元/股)2.612.490.122.30平均總資產(chǎn)收益率（%）1.371.57-0.21.53平均凈資產(chǎn)收益率（%）11.211.7-0.512.12成本收入比（%）44.1339.414.7240.43三、報(bào)告期末資本構(gòu)成及其變化情況單位：人民幣千元項(xiàng) 目2013年度（合并報(bào)表）2012年度（合并報(bào)表）1、核心資本793772275629852、核心資本扣減額6111184558473、核心資本凈額732660471071384、附屬資本283554

6、2106675、附屬資本的可計(jì)算價(jià)值2835542106676、扣減額9657397295277、資本凈額725553770441258、加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)4564612038921195根據(jù)銀監(jiān)會(huì)商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)的有關(guān)規(guī)定，達(dá)標(biāo)過渡期內(nèi)，為保證數(shù)據(jù)口徑統(tǒng)一，便于年度指標(biāo)比較，上述表格項(xiàng)目按照商業(yè)銀行資本充足率管理辦法計(jì)算披露。四、報(bào)告期貸款減值準(zhǔn)備金情況單位：人民幣千元 項(xiàng)目2013年度 （合并報(bào)表）2012年度 （合并報(bào)表）期初余額845372688158本期計(jì)提291098157861本期核銷264687收回原核銷貸款-40期末余額1136206845372五、報(bào)告期末補(bǔ)充財(cái)務(wù)指標(biāo)

7、單位：%項(xiàng)目標(biāo)準(zhǔn)值2013年（合并報(bào)表）2012年（合并報(bào)表）資本充足率8%15.918.08核心資本充足率4%16.0518.26流動(dòng)性比率25%36.1242.44存貸款比率75%57.4242.33不良貸款率4%1.761.79貸款損失準(zhǔn)備充足率100%585.87572.9撥備覆蓋率150%225.39227.48單一客戶貸款集中度10%6.684.54單一集團(tuán)客戶授信集中度15%8.274.86全部關(guān)聯(lián)度50%12.434.08第四節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理情況一、有關(guān)信用風(fēng)險(xiǎn)本公司十分注重和加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)流程管理體系建設(shè)，搭建了前、中、后臺(tái)分離的流程銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系，采取貸前調(diào)查、貸中審查和審批

8、、貸后管理、不良貸款清收處置和信貸資產(chǎn)責(zé)任追究等措施管理和控制信用風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)不斷加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)與制度建設(shè)，對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)進(jìn)行了更新改造，努力與監(jiān)管要求相匹配，通過人工控制和技術(shù)手段支持有效防范信用風(fēng)險(xiǎn)，并在全行開展全面的信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警管理和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)工作，提升信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警能力。本公司董事會(huì)下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)和審計(jì)委員會(huì)作為業(yè)務(wù)最高決策和統(tǒng)籌機(jī)構(gòu)，形成了自上而下互相協(xié)作的信用風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系。經(jīng)營(yíng)層風(fēng)險(xiǎn)管理部、授信評(píng)審部、公司銀行部、小企業(yè)金融服務(wù)中心、個(gè)人銀行部、資產(chǎn)負(fù)債與財(cái)務(wù)管理部等專業(yè)部門充分協(xié)作，形成了以信貸政策、技術(shù)支持為平臺(tái)，覆蓋貸前調(diào)查、貸中審查、貸后管理

9、、資產(chǎn)清收全流程以及表內(nèi)、表外業(yè)務(wù)全口徑的信用風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制。根據(jù)國(guó)家宏觀政策、經(jīng)濟(jì)環(huán)境，以及監(jiān)管部門的要求，確定信用風(fēng)險(xiǎn)管理政策。一是全面、系統(tǒng)地貫徹落實(shí)各項(xiàng)規(guī)定，完善各類授信業(yè)務(wù)管理制度，不斷強(qiáng)化授信業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理工作，持續(xù)完善了統(tǒng)一授信管理、授權(quán)管理、集團(tuán)客戶授信管理、客戶評(píng)級(jí)管理、授信審批管理等工作。二是深入開展了貸款“三查”、票據(jù)業(yè)務(wù)、房地產(chǎn)業(yè)務(wù)、產(chǎn)能過剩業(yè)務(wù)等重點(diǎn)領(lǐng)域的內(nèi)控檢查，加強(qiáng)授信條線檢查等日常信用風(fēng)險(xiǎn)管理工作。三是全面梳理信用風(fēng)險(xiǎn)管理制度，重點(diǎn)加強(qiáng)了對(duì)分行的風(fēng)險(xiǎn)管理和指導(dǎo)。根據(jù)各類業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，加強(qiáng)對(duì)授信業(yè)務(wù)管理的目標(biāo)性和針對(duì)性，全面細(xì)化管理措施，不斷提高授信工作的合法合規(guī)水平。

10、四是不斷加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)限額管理和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，提升風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警能力。在房地產(chǎn)貸款、政府融資平臺(tái)、表外業(yè)務(wù)、煤炭、水泥、房地產(chǎn)等行業(yè)確定授信總量，在行業(yè)、集中度等方面制定、實(shí)施并按月監(jiān)測(cè)限額。五是嚴(yán)格執(zhí)行信貸資產(chǎn)五級(jí)分類制度。根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引，在不斷完善內(nèi)蒙古銀行信貸資產(chǎn)五級(jí)分類管理辦法（暫行）的前提下，加強(qiáng)對(duì)信貸資產(chǎn)五級(jí)分類管理工作，真實(shí)反映信貸資產(chǎn)質(zhì)量，提高信貸業(yè)務(wù)管理水平，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)分類管理意識(shí)。二、有關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)本公司董事會(huì)下發(fā)了流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理基本制度，對(duì)流動(dòng)性管理的組織架構(gòu)、流動(dòng)性管理的相關(guān)工具與政策進(jìn)行了規(guī)定。在此基礎(chǔ)上，充分考慮本公司的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模和結(jié)構(gòu)以及市場(chǎng)因素等，經(jīng)營(yíng)層制

11、定了流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法，從執(zhí)行的角度明確了流動(dòng)性管理策略的制定、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理政策的制定與執(zhí)行、流動(dòng)性監(jiān)測(cè)與報(bào)告、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制及信息系統(tǒng)等內(nèi)容。本公司已建立專門的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度，明確流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告頻率、流程和內(nèi)容等方面的規(guī)定。根據(jù)監(jiān)管要求設(shè)定計(jì)算指標(biāo)監(jiān)測(cè)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，按時(shí)向內(nèi)蒙銀監(jiān)局報(bào)備流動(dòng)性情況，考慮了表外業(yè)務(wù)的流動(dòng)性。通過內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價(jià)及績(jī)效考核等手段引導(dǎo)業(yè)務(wù)部門主動(dòng)調(diào)整客戶結(jié)構(gòu)，主要依靠監(jiān)管指標(biāo)進(jìn)行限額管理。同時(shí)制定了內(nèi)蒙古銀行股份有限公司流動(dòng)性危機(jī)管理應(yīng)急預(yù)案，進(jìn)一步健全了風(fēng)險(xiǎn)管理體系，為有效防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)提供了制度依據(jù)。本公司密切關(guān)注宏觀環(huán)境、金融市場(chǎng)和貨幣政策變化，進(jìn)一步加

12、強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理，努力擴(kuò)大存款來(lái)源，嚴(yán)格控制貸款增速，保持適當(dāng)?shù)拇尜J比，確保業(yè)務(wù)發(fā)展資金的自我供給能力；加強(qiáng)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)政策、國(guó)內(nèi)外金融市場(chǎng)的監(jiān)控和分析，開展流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試，在合理預(yù)測(cè)流動(dòng)性需求的基礎(chǔ)上，及時(shí)采取調(diào)整流動(dòng)性儲(chǔ)備、調(diào)整資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)等前瞻性措施，嚴(yán)防流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)加劇。根據(jù)銀監(jiān)會(huì)的要求，2009年以來(lái)本公司按季度對(duì)流動(dòng)性情況進(jìn)行壓力測(cè)試，壓力測(cè)試充分考慮了經(jīng)濟(jì)金融政策、外部市場(chǎng)環(huán)境及自身資金狀況，檢驗(yàn)了本公司在壓力情景下的緊急融資能力及流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)承受能力，提出了防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的建議。三、有關(guān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)本公司嚴(yán)格按照銀監(jiān)會(huì)的要求努力加強(qiáng)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)制定出臺(tái)了市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

13、管理基本制度，該制度明確了董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)層在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)方面的職責(zé)，明確了經(jīng)營(yíng)層相關(guān)部門的職責(zé)以及市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路徑。為確保在合理的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理水平下安全、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，先后建立、完善和修訂了內(nèi)蒙古銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法、內(nèi)蒙古銀行銀行賬戶、交易賬戶劃分管理辦法、內(nèi)蒙古銀行金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法、內(nèi)蒙古銀行金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)違規(guī)處罰管理辦法、內(nèi)蒙古銀行金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)應(yīng)急交易管理辦法等；同時(shí)，制定了同業(yè)統(tǒng)一授信的風(fēng)險(xiǎn)管理制度內(nèi)蒙古銀行同業(yè)授信管理辦法。本公司還制定下發(fā)了內(nèi)蒙古銀行風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告管理辦法，通過采用標(biāo)準(zhǔn)計(jì)量法對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行基本的監(jiān)控，也引入了一些交易資產(chǎn)估值的工具用于分析市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，并將監(jiān)控情況定期上報(bào)董事會(huì)，

14、同時(shí)按季報(bào)告市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理情況。本公司嚴(yán)格遵守監(jiān)管機(jī)構(gòu)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)定量指標(biāo)要求，處于剛性定量指標(biāo)監(jiān)管關(guān)注觸發(fā)值以下，積極采取措施，防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。一是在資產(chǎn)規(guī)模上保證存款有效增長(zhǎng)的前提下，優(yōu)化和合理配置資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，提高存款的穩(wěn)定性，降低因市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的資金波動(dòng)。二是加強(qiáng)同業(yè)合作，通過同業(yè)拆借、債券回購(gòu)、債券買賣、票據(jù)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)等主動(dòng)負(fù)債手段，積極開展主動(dòng)負(fù)債業(yè)務(wù)，提升融資能力，靈活調(diào)整負(fù)債結(jié)構(gòu)，保證市場(chǎng)業(yè)務(wù)配置合理、充足。三是開拓市場(chǎng)，創(chuàng)新業(yè)務(wù)品種，優(yōu)化產(chǎn)品方案，推出多項(xiàng)新型業(yè)務(wù)產(chǎn)品方案，堅(jiān)持“走出去、請(qǐng)進(jìn)來(lái)”的原則，將客戶利益與自身利益相結(jié)合實(shí)現(xiàn)共同發(fā)展，提高抗風(fēng)險(xiǎn)能力。四是在具體市場(chǎng)業(yè)務(wù)操作過程中

15、，對(duì)資產(chǎn)加權(quán)平均剩余期限、債券買賣凈價(jià)與中債估值偏離度、質(zhì)押式回購(gòu)逆回購(gòu)方、正回購(gòu)方、買斷式回購(gòu)逆回購(gòu)方、開放式回購(gòu)逆回購(gòu)方時(shí)的債券質(zhì)押比例、中債估值做了具體規(guī)定。要求銀行間市場(chǎng)業(yè)務(wù)所形成的資產(chǎn)組合加權(quán)平均剩余期限，必須和本公司對(duì)貨幣市場(chǎng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)收益要求相匹配。四、有關(guān)操作風(fēng)險(xiǎn)本公司進(jìn)一步明確了操作風(fēng)險(xiǎn)的管理組織架構(gòu)和職能分工，該組織架構(gòu)包括董事會(huì)，董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，審計(jì)委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營(yíng)管理層，總行風(fēng)險(xiǎn)管理部及其它相關(guān)部門、各分支機(jī)構(gòu)，并于2013年4月份在總行風(fēng)險(xiǎn)管理部設(shè)置法律合規(guī)中心，專門負(fù)責(zé)全行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理工作和牽頭內(nèi)控體系建設(shè)，從而為提高操作風(fēng)險(xiǎn)的管理質(zhì)量和效率創(chuàng)造了

16、條件。本公司正在積極推動(dòng)巴塞爾新資本協(xié)議框架下的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)項(xiàng)目，以實(shí)施巴塞爾新資本協(xié)議為契機(jī)，全面提升本公司的操作風(fēng)險(xiǎn)管理水平，建立科學(xué)、完善的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系。目前已經(jīng)按照實(shí)施新資本協(xié)議的相關(guān)監(jiān)管要求，建立和完善了信息科技、危機(jī)災(zāi)備、外包活動(dòng)等操作風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并形成了相應(yīng)的評(píng)價(jià)和報(bào)告機(jī)制，在完善本公司的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系，全面、科學(xué)、及時(shí)地識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)督和控制操作風(fēng)險(xiǎn)方面得到了進(jìn)一步提升。本公司制定下發(fā)了內(nèi)蒙古銀行股份有限公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理基本制度、內(nèi)蒙古銀行股份有限公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法等。通過組織制訂、梳理和修訂相關(guān)管理辦法及操作規(guī)程，進(jìn)一步完善了全行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)控

17、管理制度，強(qiáng)化對(duì)薄弱環(huán)節(jié)的監(jiān)控管理，以杜絕管理“斷層”和風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”，為有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)提供了制度保障，并且確保了本公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有章可循、有法可依。進(jìn)一步加強(qiáng)人員操作風(fēng)險(xiǎn)管理。一是深入開展“內(nèi)控和案防”執(zhí)行年活動(dòng)；二是實(shí)施開展案防聯(lián)合大檢查等各類檢查工作，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)整改；三是及時(shí)解讀各級(jí)監(jiān)管文件并研究對(duì)策，下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示，有效防范和化解操作風(fēng)險(xiǎn)；四是組織開展了各層次的專業(yè)培訓(xùn)。進(jìn)一步加強(qiáng)信息科技系統(tǒng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理。一是制定了信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理辦法；二是加強(qiáng)信息安全系統(tǒng)建設(shè)和信息安全管理工作；三是積極推進(jìn)電子驗(yàn)印系統(tǒng)、對(duì)賬系統(tǒng)等項(xiàng)目建設(shè)；四是持續(xù)優(yōu)化現(xiàn)有核心系統(tǒng)等管理系統(tǒng)建設(shè)；五是建設(shè)

18、新信貸管理系統(tǒng)、內(nèi)控合規(guī)與操作風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)等管理系統(tǒng)；六是制定頒行計(jì)算機(jī)中心、網(wǎng)絡(luò)、系統(tǒng)運(yùn)行等管理制度；七是開展災(zāi)難備份項(xiàng)目建設(shè)，并組織了必要的災(zāi)備應(yīng)急演練，以確保信息科技系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行。內(nèi)審部門也進(jìn)一步完善和強(qiáng)化了在信息科技方面的內(nèi)審職能，形成了對(duì)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有效監(jiān)督。進(jìn)一步加強(qiáng)外部事件操作風(fēng)險(xiǎn)管理。一是制訂頒行了突發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告與應(yīng)急處置管理辦法，明確風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告及應(yīng)急處置的原則、程序、職責(zé)與要求等內(nèi)容；二是制定銀行卡業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案（暫行）、電子銀行重大突發(fā)事件應(yīng)預(yù)案等應(yīng)急預(yù)案；三是持續(xù)加強(qiáng)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全管理，加強(qiáng)安全檢查與安保培訓(xùn)，強(qiáng)化“人防”和“技防”的綜合運(yùn)用；四是實(shí)施計(jì)算機(jī)系

19、統(tǒng)、安全保衛(wèi)等應(yīng)急預(yù)案演練。五、貸款主要行業(yè)分布單位：人民幣千元，%序號(hào)行 業(yè)報(bào)告期末貸款余額（本公司）占 比1批發(fā)和零售業(yè)966588435.02%2制造業(yè)461537616.72%3農(nóng)、林、牧、漁業(yè)16033345.81%4電力、熱力、燃?xì)饧八纳a(chǎn)和供應(yīng)業(yè)12080904.38%5租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)7008222.54%合 計(jì)1779350664.46%六、報(bào)告期末前十名貸款客戶 單位：人民幣千元，%序號(hào)貸款余額（本公司）占總貸款比客戶14850001.73%客戶23700001.32%客戶33200001.14%客戶43000001.07%客戶53000001.07%客戶63000001

20、.07%客戶73000001.07%客戶82550000.91%客戶92300000.82%客戶102100000.75%合計(jì)307000011.12%七、報(bào)告期末貸款五級(jí)分類 單位：人民幣千元，%五級(jí)分類年末余額年初余額金額（本公司）占貸款比例金額（本公司）占貸款比例正常類2709375298.16%1979957897.90%關(guān)注類98510.04%528550.26%次級(jí)類4740481.72%2716201.34%可疑類18460.01%428250.21%損失類232220.08%571850.28%合 計(jì)27602719100.00%20224062100.00%八、抵債資產(chǎn)情況單

21、位:人民幣千元項(xiàng)目報(bào)告期末余額（合并報(bào)表）年初余額房屋及建筑物895592709102運(yùn)輸工具621621其他316316合 計(jì)896529710039九、不良貸款情況單位：人民幣千元，%五級(jí)分類年末余額年初余額金額（本公司）占貸款比例金額（本公司）占貸款比例次級(jí)類4740481.72%2716201.34%可疑類18460.01%428250.21%損失類232220.08%571850.28%合 計(jì)4991161.81%3716291.83%十、主要表外項(xiàng)目及風(fēng)險(xiǎn)管理情況 單位：人民幣千元項(xiàng) 目期末數(shù)（本公司）期初數(shù)（本公司）銀行承兌匯票994013713113925開出保函1120256

22、2408合 計(jì)1005216113176333十一、報(bào)告期末對(duì)外投資情況 單位:人民幣千元項(xiàng) 目期末數(shù)（合并報(bào)表）債券投資3671632長(zhǎng)期股權(quán)投資709241合 計(jì)4380873第五節(jié)股東及關(guān)聯(lián)交易情況一、報(bào)告期末股本結(jié)構(gòu) 單位:股，% 股東性質(zhì)股份數(shù)額占比國(guó)家股35030000011.68法人股262259550887.42自然人股271044920.90合 計(jì)3000000000100二、報(bào)告期末最大十名股東基本情況單位：萬(wàn)股，%序號(hào)股東名稱持股份額持股比例股權(quán)質(zhì)押、凍結(jié)情況1內(nèi)蒙古自治區(qū)財(cái)政廳3503011.68無(wú)2包頭市恒通（集團(tuán)）有限責(zé)任公司290009.67質(zhì)押3內(nèi)蒙古富寶源煤業(yè)

23、有限責(zé)任公司148004.93質(zhì)押4內(nèi)蒙古保利達(dá)化工有限公司144004.80無(wú)5內(nèi)蒙古萬(wàn)達(dá)建筑集團(tuán)有限責(zé)任公司103003.43部分質(zhì)押6內(nèi)蒙古博源控股集團(tuán)有限公司100003.33質(zhì)押7溫州東海股份有限公司100003.33無(wú)8內(nèi)蒙古三維資源集團(tuán)有限公司89752.99質(zhì)押9內(nèi)蒙古合易興投資有限公司80002.67質(zhì)押10蘇州市順合物資貿(mào)易發(fā)展有限公司58001.93部分質(zhì)押合計(jì)14630548.77三、持股在5%以上的股東情況內(nèi)蒙古自治區(qū)財(cái)政廳持有本公司35030萬(wàn)股股份，持股比例11.68%，為本公司第一大股東，內(nèi)蒙古自治區(qū)財(cái)政廳是內(nèi)蒙古自治區(qū)人民政府組成部分，現(xiàn)內(nèi)設(shè)辦公室、人事處、綜

24、合處、預(yù)算處等23個(gè)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)，主要職責(zé)包括貫徹執(zhí)行國(guó)家財(cái)政、稅收的方針、政策，擬定全自治區(qū)財(cái)政、稅收的中長(zhǎng)期規(guī)劃、計(jì)劃，并組織實(shí)施等。包頭市恒通（集團(tuán)）有限責(zé)任公司持有本公司29000萬(wàn)股股份，持股比例9.67%，為本公司第二大股東，包頭市恒通（集團(tuán)）有限責(zé)任公司是一家以汽車制造為主，多元化發(fā)展的大型企業(yè)控股集團(tuán)，主要經(jīng)營(yíng)范圍包括：房地產(chǎn)開發(fā)，百貨、服裝、辦公用品、家具、皮件的銷售，市場(chǎng)房屋攤位租賃，商貿(mào)、技術(shù)咨詢，汽車模具的研發(fā)、制造，汽車部件、備件的生產(chǎn)和銷售。四、關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)（一）重大關(guān)聯(lián)交易情況 單位：人民幣萬(wàn)元關(guān)聯(lián)人名稱交易金額合計(jì)其中形態(tài)擔(dān)保方式保證金貸款承兌貼現(xiàn)1內(nèi)蒙古博源控股集

25、團(tuán)有限公司2550025500正常抵押2內(nèi)蒙古富寶源煤業(yè)有限責(zé)任公司2000020000正常大型企業(yè)擔(dān)保3包頭三維資源有限公司2000020000正常質(zhì)押4內(nèi)蒙古萬(wàn)達(dá)建筑集團(tuán)有限責(zé)任公司87008700正常抵押5鄂爾多斯市博源置業(yè)有限責(zé)任公常抵押8910合計(jì)9186074200176608910（二）一般關(guān)聯(lián)交易情況 單位：人民幣萬(wàn)元關(guān)聯(lián)人名稱交易金額合計(jì)其中形態(tài)擔(dān)保方式保證金貸款承兌貼現(xiàn)1內(nèi)蒙古康輝牧業(yè)科技有限公司30003000正常抵押2內(nèi)蒙古十年樹木苗木有限公司13001300正常擔(dān)保公司擔(dān)保合計(jì)43004300（三）截止2013年12月31日，本公司與關(guān)聯(lián)自然

26、人授信業(yè)務(wù)56戶，余額為2965.66萬(wàn)元。第六節(jié) 公司治理情況一、本公司治理情況本公司根據(jù)公司法、商業(yè)銀行法等法律、法規(guī)，以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的部門規(guī)章制度，構(gòu)建了“三會(huì)一層”的現(xiàn)代公司治理架構(gòu)，建立了以股東大會(huì)為最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，董事會(huì)為決策機(jī)構(gòu)，監(jiān)事會(huì)為監(jiān)督機(jī)構(gòu)，管理層為執(zhí)行機(jī)構(gòu)的有效公司治理結(jié)構(gòu)。內(nèi)蒙古銀行公司治理架構(gòu)二、董事和董事會(huì)（一）董事基本情況序號(hào)姓 名性別出生 時(shí)間 派出單位任職持股份額（萬(wàn)股）領(lǐng)薪（）1姚永平男1963.7內(nèi)蒙古銀行執(zhí)行董事302賈埃兵男1959.09內(nèi)蒙古銀行執(zhí)行董事3白劍國(guó)男1958.10內(nèi)蒙古銀行執(zhí)行董事304靳生榮男1959.2內(nèi)蒙古銀行執(zhí)行董事305延 城男1

27、959.7內(nèi)蒙古銀行執(zhí)行董事306張 華男1960.01內(nèi)蒙古財(cái)政廳非執(zhí)行董事7張秀根男1961.01包頭市恒通（集團(tuán)）有限責(zé)任公司非執(zhí)行董事8孟川賀男1976.05內(nèi)蒙古富寶源煤業(yè)有限責(zé)任公司非執(zhí)行董事9尉 國(guó)男1966.08江蘇沙鋼集團(tuán)有限公司非執(zhí)行董事10張 毅男1960.01內(nèi)蒙古萬(wàn)達(dá)建筑集團(tuán)有限責(zé)任公司非執(zhí)行董事11黃 海男1955.01溫州東海股份有限公司非執(zhí)行董事12彭 麗女1969.05內(nèi)蒙古博源控股集團(tuán)公司非執(zhí)行董事13樊三維男1964.08內(nèi)蒙古三維資源集團(tuán)有限公司非執(zhí)行董事14郗樹森男1959.01內(nèi)蒙古沃綠康高科技生物肥有限公司獨(dú)立董事15曹振鐳男1963.06內(nèi)蒙古名

28、都房地產(chǎn)開發(fā)有限公司獨(dú)立董事2013年11月19日，本公司召開內(nèi)蒙古銀行股份有限公司第二屆董事會(huì)第十六次會(huì)議，審議通過關(guān)于內(nèi)蒙古銀行股份有限公司董事會(huì)換屆選舉的議案；2013年12月20日，本公司召開內(nèi)蒙古銀行股份有限公司2013年第一次臨時(shí)股東大會(huì)，審議通過關(guān)于內(nèi)蒙古銀行股份有限公司董事會(huì)換屆選舉的議案，選舉產(chǎn)生了本公司第三屆董事會(huì)董事。本報(bào)告所披露董事基本情況為上述會(huì)議選舉產(chǎn)生的董事。（二）董事會(huì)下設(shè)委員會(huì)情況本公司董事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)、薪酬與提名委員會(huì)、信息科技管理委員會(huì)，各專門委員會(huì)共召開24次會(huì)議，審議涉及五年發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃、資本管理、對(duì)

29、外投資、重大關(guān)聯(lián)交易、固定資產(chǎn)購(gòu)置、不良資產(chǎn)處置、董事會(huì)換屆選舉、高管人員薪酬、高管人員履職評(píng)價(jià)等事項(xiàng)，有效提升董事會(huì)決策管理水平。（三）獨(dú)立董事履職情況 報(bào)告期內(nèi)，公司2名獨(dú)立董事積極履行忠實(shí)和誠(chéng)信義務(wù)，勤勉盡職，按要求參加董事會(huì)會(huì)議和股東大會(huì)會(huì)議，本著審慎獨(dú)立的原則，充分發(fā)揮經(jīng)濟(jì)、金融等專業(yè)特長(zhǎng)，從維護(hù)公司和股東利益的角度，積極獻(xiàn)言獻(xiàn)策，依法對(duì)高管人員聘任、分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立、內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)等重大事項(xiàng)發(fā)表意見，為提高董事會(huì)決策的科學(xué)性和客觀性發(fā)揮了積極作用。本公司董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)、薪酬與提名委員會(huì)、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)主任委員均由獨(dú)立董事?lián)危M(jìn)一步強(qiáng)化了獨(dú)立董事的責(zé)任意識(shí)，確保其充分發(fā)揮專業(yè)

30、優(yōu)勢(shì)，為本公司的公司治理和經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)發(fā)表建設(shè)性意見。（四）董事會(huì)會(huì)議召開情況報(bào)告期內(nèi)，本公司董事會(huì)共召開了11次董事會(huì)會(huì)議（其中例會(huì)6次，臨時(shí)會(huì)議5次），審議通過了內(nèi)蒙古銀行2013年經(jīng)營(yíng)計(jì)劃、內(nèi)蒙古銀行股份有限公司高層管理人員2013年度薪酬方案、內(nèi)蒙古銀行股份有限公司股權(quán)管理辦法、內(nèi)蒙古銀行股份有限公司2012年度審計(jì)報(bào)告、關(guān)于修改<內(nèi)蒙古銀行股份有限公司章程>部分條款的議案、內(nèi)蒙古銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理基本制度、關(guān)于內(nèi)蒙古銀行股份有限公司董事會(huì)換屆選舉的議案等51項(xiàng)議案。三、監(jiān)事和監(jiān)事會(huì)（一）監(jiān)事基本情況序號(hào)姓 名性別出生 時(shí)間 派出單位任職持股份額（萬(wàn)股）領(lǐng)薪（）1白文明男19

31、61.3內(nèi)蒙古銀行職工監(jiān)事302寶海清男1975.4內(nèi)蒙古銀行職工監(jiān)事3張 榮女1972.3內(nèi)蒙古銀行職工監(jiān)事2.14陳 浩男1975.3內(nèi)蒙古銀行職工監(jiān)事35閆曉黎女1959.12內(nèi)蒙古自治區(qū)財(cái)政廳股東監(jiān)事6龔 磊男1967.9經(jīng)報(bào)證券日?qǐng)?bào)投資股份公司股東監(jiān)事7郭凌云男1966.9內(nèi)蒙古十年樹木苗木有限公司股東監(jiān)事8楊德勇男1963.8北京工商大學(xué)外部監(jiān)事9王冬梅女1968.12北京公元博景泓律師事務(wù)所外部監(jiān)事2013年10月17日，本公司召開內(nèi)蒙古銀行第一屆第二次職工代表大會(huì)，選舉白文明、寶海清、張榮、陳浩4名同志為內(nèi)蒙古銀行第三屆監(jiān)事會(huì)職工監(jiān)事；2013年11月19日，本公司召開內(nèi)蒙古銀

32、行股份有限公司第二屆監(jiān)事會(huì)第十三次會(huì)議，審議通過關(guān)于提名內(nèi)蒙古銀行第三屆監(jiān)事會(huì)股東監(jiān)事、外部監(jiān)事候選人的議案。2013年12月20日，本公司召開內(nèi)蒙古銀行股份有限公司2013年第一次臨時(shí)股東大會(huì)，審議通過關(guān)于內(nèi)蒙古銀行股份有限公司監(jiān)事會(huì)換屆選舉的議案，選舉產(chǎn)生了第三屆監(jiān)事會(huì)股東監(jiān)事和外部監(jiān)事，并對(duì)第三屆監(jiān)事會(huì)職工監(jiān)事民主選舉結(jié)果進(jìn)行通報(bào)。本報(bào)告所披露監(jiān)事基本情況為上述會(huì)議選舉產(chǎn)生的監(jiān)事。（二）監(jiān)事會(huì)下設(shè)委員會(huì)情況本公司監(jiān)事會(huì)下設(shè)提名委員會(huì)和審計(jì)委員會(huì)。（三）監(jiān)事會(huì)會(huì)議召開情況報(bào)告期內(nèi)，本公司監(jiān)事會(huì)共召開了5次監(jiān)事會(huì)會(huì)議，審議通過了內(nèi)蒙古銀行股份有限公司監(jiān)事會(huì)對(duì)董事會(huì)、高級(jí)管理層及其成員2012

33、年度履職評(píng)價(jià)報(bào)告、關(guān)于修改內(nèi)蒙古銀行股份有限公司章程部分條款的議案、關(guān)于修改內(nèi)蒙古銀行股份有限公司監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則部分條款的議案、內(nèi)蒙古銀行股份有限公司2012年度財(cái)務(wù)決算報(bào)告、內(nèi)蒙古銀行股份有限公司2012年度利潤(rùn)分配預(yù)案、內(nèi)蒙古銀行2013年經(jīng)營(yíng)計(jì)劃、內(nèi)蒙古銀行股份有限公司2013年度財(cái)務(wù)預(yù)算報(bào)告、內(nèi)蒙古銀行股份有限公司高層管理人員2013年度薪酬方案、關(guān)于內(nèi)蒙古銀行實(shí)施商業(yè)銀行資本管理辦法的工作方案等39項(xiàng)議案。四、關(guān)于高級(jí)管理人員序號(hào)姓名性別出生時(shí)間主要職務(wù)參加金融工作年限分管工作范圍或部門領(lǐng)薪（）1姚永平男1963年7月黨委書記、董事長(zhǎng)26年董事會(huì)、黨委工作2賈埃兵男1959年9月黨委

34、副書記、行長(zhǎng)9年全行經(jīng)營(yíng)管理工作、人力資源與機(jī)構(gòu)管理部3白文明男1961年3月黨委副書記、紀(jì)委書記、監(jiān)事長(zhǎng)25年紀(jì)委、監(jiān)事會(huì)工作，分管保衛(wèi)部、案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室4白劍國(guó)男1958年10月黨委委員、副董事長(zhǎng)28年協(xié)助董事長(zhǎng)負(fù)責(zé)董事會(huì)日常工作，分管董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)工作5靳生榮男1959年2月黨委委員、副行長(zhǎng)33年公司銀行部、小企業(yè)業(yè)務(wù)部、資產(chǎn)負(fù)債與財(cái)務(wù)管理部、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)辦公室6延 城男1959年7月黨委委員、副行長(zhǎng)27年運(yùn)營(yíng)管理部、科技信息部、電子銀行部7張曉非男1958年3月黨委委員、副行長(zhǎng)34年村鎮(zhèn)銀行管理總部、村鎮(zhèn)銀行風(fēng)險(xiǎn)稽查組8王 峰男1979年6月副行長(zhǎng)12

35、年個(gè)人銀行部、銀行卡部、國(guó)際業(yè)務(wù)部9劉艷東女1976年5月董事會(huì)秘書14年協(xié)助董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)分管董事會(huì)具體日常工作10史來(lái)銀男1960年5月行長(zhǎng)助理14年授信評(píng)審部、實(shí)施商業(yè)銀行資本管理辦法辦公室11肖曉明男1967年3月行長(zhǎng)助理、呼和浩特分行行長(zhǎng)（兼）21年呼和浩特分行12張 濤男1971年5月行長(zhǎng)助理、首席風(fēng)險(xiǎn)官25年金融市場(chǎng)總部、風(fēng)險(xiǎn)管理部13趙福利男1961年1月行長(zhǎng)助理30年投資銀行總部、北京研發(fā)中心14奇巴圖男1962年10月行長(zhǎng)助理34年審計(jì)部以上高級(jí)管理人員分別經(jīng)本公司第三屆董事會(huì)第一次會(huì)議、第三屆監(jiān)事會(huì)第一次會(huì)議選舉、聘任產(chǎn)生，且經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)任職資格核準(zhǔn)。五、董事、

36、監(jiān)事、高級(jí)管理人員薪酬情況1.董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的薪酬總額 2013年度，本公司向董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員21人發(fā)放薪酬總額為稅后10122143.05元。2.董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員薪酬的確定依據(jù)本公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員薪酬的確定依據(jù)包括：內(nèi)蒙古自治區(qū)地方金融企業(yè)負(fù)責(zé)人薪酬審核管理暫行辦法、內(nèi)蒙古銀行高層管理人員薪酬管理辦法、內(nèi)蒙古銀行高層管理人員績(jī)效考核辦法、內(nèi)蒙古銀行股份有限公司獨(dú)立董事津貼制度、內(nèi)蒙古銀行股份有限公司外部董事津貼制度。3.董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員薪酬管理的組織架構(gòu)及決策程序（1）本公司董事、監(jiān)事薪酬管理的組織架構(gòu)及決策程序?yàn)椋罕竟痉菆?zhí)行董事和股東監(jiān)事不在本

37、公司領(lǐng)取薪酬；執(zhí)行董事和職工監(jiān)事執(zhí)行所任本公司崗位薪酬標(biāo)準(zhǔn)，不因擔(dān)任董事或監(jiān)事領(lǐng)取額外薪酬；獨(dú)立董事和外部監(jiān)事分別根據(jù)本公司2010年第三次臨時(shí)股東大會(huì)審議通過的內(nèi)蒙古銀行股份有限公司獨(dú)立董事津貼制度和內(nèi)蒙古銀行股份有限公司外部董事津貼制度領(lǐng)取津貼。（2）本公司高級(jí)管理人員薪酬管理的組織架構(gòu)及決策程序?yàn)椋憾聲?huì)薪酬與提名委員會(huì)根據(jù)內(nèi)蒙古自治區(qū)地方金融企業(yè)負(fù)責(zé)人薪酬審核管理暫行辦法和內(nèi)蒙古銀行高層管理人員薪酬管理辦法制定內(nèi)蒙古銀行高層管理人員年度薪酬方案（以下簡(jiǎn)稱“高管薪酬方案”），報(bào)內(nèi)蒙古自治區(qū)財(cái)政廳審批和董事會(huì)審議，高管薪酬方案獲得財(cái)政廳批準(zhǔn)和董事會(huì)表決通過后，由經(jīng)營(yíng)管理層人力資源部門具體執(zhí)

38、行。董事會(huì)薪酬與提名委員會(huì)在一個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后，依據(jù)內(nèi)蒙古銀行高層管理人員績(jī)效考核辦法開展全行綜合績(jī)效評(píng)價(jià)和高級(jí)管理人員分管工作評(píng)價(jià)，據(jù)此確定高級(jí)管理人員績(jī)效年薪考核系數(shù)，并制定高級(jí)管理人員年度績(jī)效年薪分配方案，由經(jīng)營(yíng)管理層人力資源部門具體執(zhí)行。4.董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的薪酬結(jié)構(gòu)及實(shí)際支付情況本公司高級(jí)管理人員年度薪酬分為基本年薪、績(jī)效年薪和福利性收入，其中：基本年薪按月發(fā)放；績(jī)效年薪的49%當(dāng)期發(fā)放，剩余51%延期3年分3期發(fā)放；福利性收入按國(guó)家和本公司有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。本公司3名職工監(jiān)事（非高級(jí)管理人員）的年度崗位薪酬和獨(dú)立董事、外部監(jiān)事的津貼均為當(dāng)期發(fā)放。5.董事會(huì)薪酬與提名委員會(huì)的結(jié)構(gòu)

39、及職能報(bào)告期內(nèi)，本公司董事會(huì)薪酬與提名委員會(huì)由3名董事委員組成，設(shè)主任委員1名，由獨(dú)立董事?lián)?，另設(shè)專職副主任1名，負(fù)責(zé)本委員會(huì)日常工作。 根據(jù)內(nèi)蒙古銀行股份有限公司章程第一百二十九條之規(guī)定，董事會(huì)薪酬與提名委員會(huì)的主要職責(zé)為： （1）擬訂董事和高級(jí)管理層的薪酬方案；（2）擬訂董事和高級(jí)管理層人員的選任程序和標(biāo)準(zhǔn)；（3）對(duì)董事和高級(jí)管理層人員的任職資格和條件進(jìn)行初步審核，并向董事會(huì)提出建議；（4）董事會(huì)授權(quán)的其他事宜。6.薪酬管理信息披露范圍金融時(shí)報(bào)、本公司官網(wǎng)（國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)址：）及年度報(bào)告（年度報(bào)告?zhèn)渲玫攸c(diǎn)：本公司董事會(huì)）。六、內(nèi)部控制建設(shè)2013年，本公司內(nèi)部控制建設(shè)主要包括以下幾方面：一

40、是組織架構(gòu)建設(shè)。分別在呼和浩特、包頭、哈爾濱設(shè)置審計(jì)中心，專司轄區(qū)內(nèi)分行的審計(jì)工作。其中包頭審計(jì)中心負(fù)責(zé)包頭分行、烏海分行、錫林郭勒分行、烏蘭察布分行的日常審計(jì)工作，哈爾濱審計(jì)中心負(fù)責(zé)哈爾濱分行、呼倫貝爾分行、興安盟分行、通遼分行的日常審計(jì)工作，呼和浩特審計(jì)中心負(fù)責(zé)呼和浩特分行的日常審計(jì)工作。不斷完善審計(jì)條線組織架構(gòu)建設(shè)，充實(shí)審計(jì)隊(duì)伍，形成了審計(jì)委員會(huì)-審計(jì)部-審計(jì)中心三級(jí)管理、獨(dú)立垂直的審計(jì)體系，為充分發(fā)揮審計(jì)職能奠定了良好的基礎(chǔ)。二是完善內(nèi)控制度，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，為提高內(nèi)控管理水平提供保障。修訂了內(nèi)蒙古銀行內(nèi)部審計(jì)項(xiàng)目質(zhì)量控制辦法、內(nèi)蒙古銀行內(nèi)部審計(jì)操作規(guī)程、內(nèi)蒙古銀行內(nèi)部審計(jì)中心管理辦

41、法，印發(fā)了內(nèi)蒙古銀行內(nèi)部審計(jì)工作手冊(cè)，并發(fā)至全行執(zhí)行。三是深入開展專項(xiàng)審計(jì)。2013年審計(jì)部共開展審計(jì)項(xiàng)目85項(xiàng)，其中經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)73項(xiàng)，專項(xiàng)審計(jì)12項(xiàng)。通過履行審計(jì)的監(jiān)督和評(píng)價(jià)職能，進(jìn)一步健全完善了內(nèi)控制度，加強(qiáng)了貸款、不良貸款管理，業(yè)務(wù)流程管理，柜面業(yè)務(wù)操作管理，財(cái)務(wù)管理，信息科技管理等。四是加強(qiáng)人員培訓(xùn)，提高審計(jì)隊(duì)伍的專業(yè)化水平。定期組織審計(jì)人員對(duì)金融政策、法律、法規(guī)及行內(nèi)下發(fā)的內(nèi)控制度進(jìn)行學(xué)習(xí)，加強(qiáng)審計(jì)人員的專業(yè)知識(shí)水平。組織人員參加外部培訓(xùn)，拓展知識(shí)視野。提高了審計(jì)人員的綜合素質(zhì)。七、機(jī)構(gòu)建設(shè)情況報(bào)告期末，本公司擁有正式員工2616人，其中總行400人，總行營(yíng)業(yè)部45人，呼和浩特分行

42、1012人，包頭分行148人，烏海分行159人，呼倫貝爾分行130人，興安盟分行119人，通遼分行155人，錫林郭勒分行108人，烏蘭察布分行158人，哈爾濱分行182人。全行中高層管理人員共115人。員工學(xué)歷構(gòu)成如下： 學(xué)歷研究生本科大專中專其他人數(shù)15116347104576占比5.77%62.46%27.14%1.72%2.91%八、報(bào)告期內(nèi)本公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)置情況序號(hào)機(jī)構(gòu)名稱地址開業(yè)時(shí)間下屬支行（家）1內(nèi)蒙古銀行股份有限公司營(yíng)業(yè)部呼和浩特市賽罕區(qū)騰飛南路33號(hào)1999-11-1912內(nèi)蒙古銀行股份有限公司呼和浩特分行呼和浩特市新華大街50號(hào)2013-10-17593內(nèi)蒙古銀行股份有限公司

43、包頭分行包頭市昆都侖區(qū)鋼鐵大街58號(hào)帝豪天下大廈1-3層2010-03-2934內(nèi)蒙古銀行股份有限公司烏海分行烏海市海勃灣區(qū)人民路91號(hào)2010-06-0125內(nèi)蒙古銀行股份有限公司呼倫貝爾分行呼倫貝爾市海拉爾區(qū)阿里河路17號(hào)2010-09-1926內(nèi)蒙古銀行股份有限公司哈爾濱分行黑龍江省哈爾濱市道里區(qū)友誼路387號(hào)2011-06-1347內(nèi)蒙古銀行股份有限公司通遼分行通遼市科爾沁區(qū)霍林河大街68號(hào)2011-07-1358內(nèi)蒙古銀行股份有限公司錫林郭勒分行錫林浩特市團(tuán)結(jié)大街60號(hào)2011-11-0119內(nèi)蒙古銀行股份有限公司興安盟分行興安盟烏蘭浩特市興安北大路108號(hào)2011-11-01110

44、內(nèi)蒙古銀行股份有限公司烏蘭察布分行烏蘭察布市集寧區(qū)懷遠(yuǎn)大街58號(hào)2011-10-132九、 關(guān)于信息披露和透明度 本公司按照商業(yè)銀行信息披露辦法和關(guān)于規(guī)范股份制商業(yè)銀行年度報(bào)告內(nèi)容的通知要求，不斷提高信息披露的及時(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。報(bào)告期內(nèi)，本公司在金融時(shí)報(bào)刊登2012年度報(bào)告摘要，在本公司網(wǎng)站提供2012年報(bào)下載，印刷中英文版2012年度報(bào)告，供投資者和利益相關(guān)者查閱。本公司針對(duì)投資者提出的不定期信息披露要求，建立嚴(yán)格的對(duì)外信息披露流程，保證及時(shí)、高效、準(zhǔn)確的披露信息。第七節(jié) 股東大會(huì)情況一、年度股東大會(huì)情況 報(bào)告期內(nèi)，本公司嚴(yán)格按照中華人民共和國(guó)公司法和內(nèi)蒙古銀行股份有限公司章程規(guī)定的程

45、序，由董事會(huì)召集召開年度股東大會(huì)一次，審議通過了內(nèi)蒙古銀行股份有限公司董事會(huì)2012年度工作報(bào)告、內(nèi)蒙古銀行股份有限公司監(jiān)事會(huì)2012年度工作報(bào)告、內(nèi)蒙古銀行股份有限公司2012年度審計(jì)報(bào)告、內(nèi)蒙古銀行股份有限公司2012年度財(cái)務(wù)決算報(bào)告、內(nèi)蒙古銀行股份有限公司2012年度利潤(rùn)分配預(yù)案、內(nèi)蒙古銀行股份有限公司2013年度財(cái)務(wù)預(yù)算報(bào)告等13項(xiàng)議案。二、臨時(shí)股東大會(huì)情況 報(bào)告期內(nèi)，本公司董事會(huì)召集召開臨時(shí)股東大會(huì)一次，審議通過了關(guān)于內(nèi)蒙古銀行股份有限公司董事會(huì)換屆選舉的議案、關(guān)于內(nèi)蒙古銀行股份有限公司監(jiān)事會(huì)換屆選舉的議案共2項(xiàng)議案。第八節(jié) 董事會(huì)報(bào)告一、2013年度董事會(huì)主要工作情況（一）充分發(fā)揮

46、會(huì)議決策功能和董事履職能力2013年，董事會(huì)共組織召集召開股東大會(huì)2次，董事會(huì)例會(huì)6次、董事會(huì)臨時(shí)會(huì)議5次、董事長(zhǎng)辦公會(huì)議20次，會(huì)議審議事項(xiàng)涵蓋年度經(jīng)營(yíng)指標(biāo)計(jì)劃，財(cái)務(wù)預(yù)決算方案等重要內(nèi)容，較好地發(fā)揮了董事會(huì)決策中心和監(jiān)督管理作用。董事會(huì)會(huì)議期間，各位董事會(huì)成員認(rèn)真勤勉履職，體現(xiàn)出較高的專業(yè)素質(zhì)和對(duì)全體股東、內(nèi)蒙古銀行高度的責(zé)任心。董事會(huì)閉會(huì)期間，以董事長(zhǎng)辦公會(huì)為主要議事形式，董事會(huì)各辦事機(jī)構(gòu)分工協(xié)作，緊密配合，嚴(yán)謹(jǐn)高效處理各類事務(wù)。（二）及時(shí)修訂完善各類治理制度文件2013年董事會(huì)先后對(duì)內(nèi)蒙古銀行股份有限公司章程、股東大會(huì)議事規(guī)則、董事會(huì)議事規(guī)則進(jìn)行了修訂，進(jìn)一步規(guī)范了本公司治理行為；同時(shí)，

47、董事會(huì)還審議通過了內(nèi)蒙古銀行股份有限公司股權(quán)管理辦法，使得各項(xiàng)股權(quán)管理業(yè)務(wù)流程更加規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化；制定出臺(tái)了高級(jí)管理層經(jīng)營(yíng)信息報(bào)告制度，為董事會(huì)全面、準(zhǔn)確掌握經(jīng)營(yíng)管理信息，實(shí)現(xiàn)科學(xué)合理決策奠定了較好的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)。（三）依法合規(guī)完成董事會(huì)換屆工作本公司第二屆董事會(huì)于2013年末任期屆滿，為確保換屆工作順利進(jìn)行，經(jīng)過發(fā)布公告、候選人征集、任職資格初選審核等前期程序，2013年11月19日，董事會(huì)審議通過第三屆董事會(huì)擬任董事提名名單，12月20日，董事會(huì)召集股東大會(huì)，經(jīng)全體與會(huì)股東投票選舉產(chǎn)生新一屆董事會(huì)。換屆工作平穩(wěn)有序，為新老董事會(huì)工作順利銜接創(chuàng)造了較好條件，新一屆董事會(huì)成員個(gè)人知識(shí)和專業(yè)結(jié)構(gòu)更加

48、優(yōu)化，有利于持續(xù)提升公司治理水平。（四）認(rèn)真組織開展專題調(diào)研工作2013年，根據(jù)國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)的變化情況，結(jié)合本公司實(shí)際發(fā)展情況及經(jīng)營(yíng)管理提升需求，董事會(huì)戰(zhàn)略委員會(huì)對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)和薪酬體系建設(shè)兩方面內(nèi)容進(jìn)行了專題調(diào)研。在全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)方面，初步形成了內(nèi)蒙古銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理建設(shè)情況調(diào)研報(bào)告；在薪酬體系建設(shè)方面，形成了內(nèi)蒙古銀行薪酬體系建設(shè)情況調(diào)研報(bào)告，為完善本公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)和薪酬體系建設(shè)提供了有價(jià)值的參考意見。（五）不斷健全完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系框架2013年，董事會(huì)以制度建設(shè)為切入點(diǎn)，先后審議通過內(nèi)蒙古銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理基本制度和內(nèi)蒙古銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理基本制度，并已印發(fā)執(zhí)行；

49、其次，加強(qiáng)日常風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督，對(duì)本公司授信政策提出明確要求，并對(duì)單一客戶貸款、單一集團(tuán)客戶貸款、前十大客戶貸款金額等進(jìn)行限額要求；第三，進(jìn)一步明確全行不良貸款清收化解基本原則和組織程序，對(duì)經(jīng)營(yíng)層不良貸款清收化解進(jìn)展情況實(shí)時(shí)監(jiān)控，有效推動(dòng)不良貸款清收化解工作。（六）全面提升對(duì)投資者的服務(wù)水平第一，在董事會(huì)的安排部署下，2013年本公司對(duì)股權(quán)管理核心系統(tǒng)進(jìn)行了升級(jí)，增加了管理使用功能，優(yōu)化了股權(quán)數(shù)據(jù)、報(bào)表格式，確立了股權(quán)業(yè)務(wù)流程；第二，進(jìn)一步改進(jìn)和加強(qiáng)與股東的交流溝通。2013年，本公司董事長(zhǎng)親自帶隊(duì)走訪了多家股東單位，了解、傾聽股東意愿，及時(shí)通報(bào)銀行經(jīng)營(yíng)管理信息，努力尋求銀企合作空間；第三，根據(jù)法律法

50、規(guī)及監(jiān)管要求，全力做好信息披露各項(xiàng)工作。二、2014年董事會(huì)工作思路及任務(wù)目標(biāo)2014年，第三屆董事會(huì)將以調(diào)整、完善、修訂戰(zhàn)略規(guī)劃為重點(diǎn)，進(jìn)一步明晰發(fā)展思路，確定戰(zhàn)略定位，理順業(yè)務(wù)流程，全面提高本公司經(jīng)營(yíng)管理水平和綜合競(jìng)爭(zhēng)能力。2014年董事會(huì)要重點(diǎn)指導(dǎo)和監(jiān)督經(jīng)營(yíng)管理層以擴(kuò)大規(guī)模為重點(diǎn)，保持資產(chǎn)負(fù)債穩(wěn)定合理增長(zhǎng)；以提高資產(chǎn)質(zhì)量為重點(diǎn)，努力控新化舊；以調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)為重點(diǎn)，全面降低經(jīng)營(yíng)成本，拓展新的利潤(rùn)增長(zhǎng)空間；以轉(zhuǎn)變傳統(tǒng)的經(jīng)營(yíng)思想、思路為重點(diǎn)，提高決策執(zhí)行能力，主動(dòng)應(yīng)對(duì)利率市場(chǎng)化、流動(dòng)性管理監(jiān)管新要求等政策變化,最終保證全行經(jīng)營(yíng)健康發(fā)展,業(yè)績(jī)平穩(wěn)較快增長(zhǎng)。在以上工作思路的指引下，充分考慮現(xiàn)行經(jīng)濟(jì)

51、金融大環(huán)境并結(jié)合本公司實(shí)際情況，董事會(huì)確定的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃指標(biāo)如下：力爭(zhēng)2014年總資產(chǎn)達(dá)到740億元，各項(xiàng)存款達(dá)到580億元，全年實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)9.2億元，資產(chǎn)利潤(rùn)率不低于1.30%，資本充足率不低于13.10%，不良貸款率不超過2%。三、2014年董事會(huì)主要工作安排（一）科學(xué)調(diào)整戰(zhàn)略規(guī)劃2014年，根據(jù)環(huán)境條件、業(yè)務(wù)發(fā)展和實(shí)際工作需要,董事會(huì)將對(duì)戰(zhàn)略規(guī)劃進(jìn)行科學(xué)合理的調(diào)整、完善和修訂，使戰(zhàn)略規(guī)劃能夠更好的引領(lǐng)、促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。本次戰(zhàn)略規(guī)劃調(diào)整要重點(diǎn)解決三個(gè)方面的問題：第一是定目標(biāo)、定方向；其次，加緊研究戰(zhàn)略實(shí)施過程中的配套機(jī)制、架構(gòu)和流程設(shè)計(jì)；最后，全面監(jiān)督戰(zhàn)略落地執(zhí)行。（二）加強(qiáng)自身規(guī)范運(yùn)作2014年董事會(huì)將建