商業(yè)銀行和農(nóng)商行股東資格法律規(guī)定

1、一、關(guān)于受讓方資格的問(wèn)題一、根據(jù)商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法之“第四條：投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人單獨(dú)或合計(jì)持有商業(yè)銀行資本總額或股份總額百分之一以上、百分之五以下的，應(yīng)當(dāng) 在取得相應(yīng)股權(quán)后十個(gè)工作日內(nèi) 向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告?！敝暗谖鍡l商業(yè)銀行股東應(yīng)當(dāng)具有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄、納稅記錄和財(cái)務(wù)狀況，符合法律法規(guī)規(guī)定和監(jiān)管要求?！敝暗诹鶙l商業(yè)銀行的股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人等各方關(guān)系應(yīng)當(dāng)清晰透明?！敝暗谑畻l商業(yè)銀行股東應(yīng)當(dāng)使用自有資金入股商業(yè)銀行，且確保資金來(lái)源合法 ，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。”之“第十二條商業(yè)

2、銀行股東不得委托他人或接受他人委托持有商業(yè)銀行股權(quán)?！敝暗谑臈l同一投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人作為主要股東參股 商業(yè)銀行的 數(shù)量不得超過(guò)2 家，或控股商業(yè)銀行的數(shù)量不得超過(guò)1 家?！倍?、根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行股東報(bào)告事項(xiàng)的通知（銀監(jiān)辦發(fā)2018 49號(hào)）之“一、報(bào)告范圍和要求商業(yè)銀行股東及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人單獨(dú)或合計(jì)持有商業(yè)銀行資本總額或股份總額百分之一以上、百分之五以下（ “以上”含本數(shù)，“以下”不含本數(shù)，下同）的，應(yīng)當(dāng)在取得相應(yīng)股權(quán)后十個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)商業(yè)銀行向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。”三、根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)農(nóng)村商業(yè)銀行股東股權(quán)管理和公司治理有關(guān)事項(xiàng)的意見(jiàn)之“一

3、、加強(qiáng)股權(quán)管理”之“（二）加強(qiáng)股東資質(zhì)審核。農(nóng)村商業(yè)銀行要按照監(jiān)管部門相關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格審核股東資質(zhì)，入股前明確告知本行股權(quán)管理政策和股東義務(wù)，并將 持股 1% 及以上股東的相關(guān)信息及其承諾情況進(jìn)行公示，接受社會(huì)監(jiān)督。”四、根據(jù)村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定之“第二十一條境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)投資入股村鎮(zhèn)銀行，應(yīng)符合以下條件：（一）商業(yè)銀行未并表和并表后的資本充足率均不低于8% ，且主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；其他金融機(jī)構(gòu)的主要合規(guī)和審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；（二）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2 個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；（三）入股資金來(lái)源真實(shí)合法；（四）公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效；（五）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他審慎

4、性條件。境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)出資設(shè)立或入股村鎮(zhèn)銀行須事先報(bào)經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及有關(guān)部門批準(zhǔn)。”之“第二十三條境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人投資入股村鎮(zhèn)銀行，應(yīng)符合以下條件：（一）在工商行政管理部門登記注冊(cè)，具有法人資格；（二）有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄；（三）財(cái)務(wù)狀況良好，入股前上一年度盈利；（四）年終分配后，凈資產(chǎn)達(dá)到全部資產(chǎn)的10% 以上（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）；（五）入股資金來(lái)源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；（六）有較強(qiáng)的經(jīng)營(yíng)管理能力和資金實(shí)力；（七）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。”之“二十五條”之“任何單位或個(gè)人持有村鎮(zhèn)銀行股本總額5% 以上的，應(yīng)當(dāng)事前報(bào)經(jīng)

5、銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局審批。”五、結(jié)論綜上所述，我司擬出讓的某農(nóng)商行股權(quán)比例低于5% ，只需受讓完成后十個(gè)工作日內(nèi)向地方銀監(jiān)局進(jìn)行備案即可，但用于受讓我司某農(nóng)商行股權(quán)的主體應(yīng)該符合以下要求：（一）受讓主體應(yīng)使用自有資金入股商業(yè)銀行，且資金來(lái)源合法。（二）受讓主體不存在委托他人或接受他人委托持有商業(yè)銀行股權(quán)的情況。（三）受讓主體及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人作為主要股東入股商業(yè)銀行的數(shù)量應(yīng)符合規(guī)定（參股不超過(guò)2 家，控股不超過(guò)一家）。（四）受讓方股權(quán)必須清晰，并最終穿透到自然人，受讓方不存在重大違法、違規(guī)或受到重大處罰的行為。（五）受讓方應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地向商業(yè)銀行、銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)提供文件材料。（六）受讓方應(yīng)遵守承諾、公司章程以及監(jiān)管規(guī)定。（七）受讓方及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人與商業(yè)銀行開(kāi)展關(guān)聯(lián)交易時(shí)，應(yīng)依法合規(guī)，交易價(jià)格是否公允，交易條件是不優(yōu)于其他交易。（八）受讓后進(jìn)行股權(quán)質(zhì)押，應(yīng)依法合規(guī)。（九）其他對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理有重大影響的事項(xiàng)。擬出讓的某村鎮(zhèn)銀行股權(quán)為6.67%