供應(yīng)鏈類金融商業(yè)計(jì)劃書(1)

1、XXXX 金融項(xiàng)目商 業(yè) 計(jì) 劃 書XXXX 實(shí)業(yè)有限公司二零一 X 年 X 月第一章市場(chǎng)分析 31.1 市場(chǎng)痛點(diǎn) 31.2 目標(biāo)市場(chǎng)定位 31.3 市場(chǎng)容量分析 31.3.1 市場(chǎng)現(xiàn)狀 31.3.2 市場(chǎng)趨勢(shì)預(yù)測(cè) 51.4 小結(jié) 7第二章項(xiàng)目介紹 82.1 項(xiàng)目簡介 82.2 產(chǎn)品優(yōu)勢(shì) 82.3 主打產(chǎn)品簡介 82.4 特色消費(fèi)者服務(wù) 8第三章商業(yè)模式 93.1 項(xiàng)目定位 93.2 商業(yè)模式 93.2.1 運(yùn)營模式 93.2.2 盈利模式 93.3 獲取服務(wù)方式 93.3.1 線上線下多種訂購?fù)緩?93.3.2 產(chǎn)品配送服務(wù) 9第四章戰(zhàn)略規(guī)劃 104.1 項(xiàng)目優(yōu)勢(shì) 104.2 戰(zhàn)略目標(biāo)和規(guī)劃

2、 104.2.1 戰(zhàn)略目標(biāo) 104.2.2 發(fā)展規(guī)劃 10第五章營銷策略 115.1 消費(fèi)者行為分析 115.2 推廣策略 115.2.1 線上推廣 115.2.2 線下推廣 125.3 渠道策略 13第六章組織架構(gòu)與團(tuán)隊(duì)管理 146.1 組織結(jié)構(gòu) 146.2 管理團(tuán)隊(duì) 14第七章融資方案 157.1 融資需求 157.2 資金使用計(jì)劃 157.3 退出機(jī)制 16第八章財(cái)務(wù)分析 188.1 財(cái)務(wù)假設(shè) 188.2 財(cái)務(wù)預(yù)測(cè) 198.2.1 收入預(yù)測(cè) 198.2.2 利潤預(yù)測(cè) 198.2.3 現(xiàn)金流預(yù)測(cè) 208.3 財(cái)務(wù)評(píng)價(jià) 20第九章 風(fēng)險(xiǎn)分析 219.1 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與分析 219.2 風(fēng)險(xiǎn)級(jí)

3、別識(shí)別 219.3 風(fēng)險(xiǎn)防范措施 21精選資料第一章市場(chǎng)分析1.1 市場(chǎng)痛點(diǎn)1 .原料供應(yīng)商原料質(zhì)量不統(tǒng)一；貨源不及時(shí)；價(jià)格偏高；資金回收期長且賒欠 現(xiàn)象多。2 .成品銷售商銷售訂單不足，庫存積壓嚴(yán)重；利薄本大；資金流不順暢。3 .造紙廠人員冗余，成本高；產(chǎn)品質(zhì)量參差不齊；資金壓力大，回籠慢。1.2 目標(biāo)市場(chǎng)定位?四川省內(nèi)私營中型造紙企業(yè)1.3 市場(chǎng)容量分析1.3.1 市場(chǎng)現(xiàn)狀從行業(yè)的基本面來看，受宏觀經(jīng)濟(jì)影響，近年來造紙行業(yè)一直處 于低位運(yùn)行態(tài)勢(shì)，2015年以來營業(yè)收入與利潤的增速雖有所回升， 但仍然處于歷史低位。造紙行業(yè)發(fā)展緩慢的原因主要有三個(gè)： 一是造紙業(yè)屬于傳統(tǒng)行業(yè)， 前十年是造紙業(yè)的

4、黃金發(fā)展期，而現(xiàn)在紙品市場(chǎng)已基本飽和，目前處 于一個(gè)瓶頸期；二是受宏觀消費(fèi)的影響，輕工行業(yè)的增速與 GDP高 度相關(guān)，近年來我國經(jīng)濟(jì)由高速增長進(jìn)入了新常態(tài)， GDP增速不斷 放緩，快速消費(fèi)品以及高端消費(fèi)品的增速也隨之回落， 行業(yè)下游需求 不振導(dǎo)致增速下降；三是受外部環(huán)境的影響，造紙行業(yè)的出口量增速 近年來也在逐漸放緩，行業(yè)生存壓力相對(duì)較大。1 .行業(yè)需求不振，增速緩慢受宏觀經(jīng)濟(jì)增速放緩、下游需求不景氣的影響，2012-2013 年我國造紙產(chǎn)量與消費(fèi)量的增速下滑加劇，2013年紙及紙板產(chǎn)量與消量增速首次出現(xiàn)負(fù)增長。圖1-1全國造紙產(chǎn)量及消費(fèi)量數(shù)據(jù)來源：中國產(chǎn)業(yè)信息網(wǎng)2 .造紙行業(yè)利潤總額增速下降

5、造紙行業(yè)營收增速與利潤增速逐年下降，2013年，造紙行業(yè)利 潤達(dá)到高峰766億元，之后有較大降幅，2015年造紙及紙制品業(yè)實(shí) 現(xiàn)利潤總額745億元，比2014年同期的746億元略有下降。圖1-2全國造紙行業(yè)利潤情況 數(shù)據(jù)來源：中國產(chǎn)業(yè)信息網(wǎng)3 .行業(yè)步入“去產(chǎn)能化”，積極變化初顯“十二五”以來我國不斷淘汰造紙行業(yè)落后產(chǎn)能，已經(jīng)取得了一些效果。目前造紙行業(yè)的企業(yè)單位數(shù)有 6839家，全國范圍內(nèi)排名前10為的造紙企業(yè)產(chǎn)能占全國總產(chǎn)能的 30%左右，前100位的紙企產(chǎn)能占全國總產(chǎn)能的60%左右。圖1-3中國造紙行業(yè)企業(yè)數(shù)量 數(shù)據(jù)來源：中國產(chǎn)業(yè)信息網(wǎng)1.3.2市場(chǎng)趨勢(shì)預(yù)測(cè)1. 我國造紙行業(yè)正進(jìn)入轉(zhuǎn)型升

6、級(jí)發(fā)展的新階段。由于經(jīng)濟(jì)增長和市場(chǎng)需求減緩，部分產(chǎn)品階段性過剩，造成紙產(chǎn)品市場(chǎng)競爭加劇，加上企業(yè)主要生產(chǎn)要素上漲等因素，擠壓企業(yè)盈利空間，生產(chǎn)經(jīng)營困難的企業(yè)增多。2. 現(xiàn)階段行業(yè)的困境更多取決于供給端前期擴(kuò)張過快，使得基本得到滿足的行業(yè)需求后續(xù)增長無法對(duì)新增產(chǎn)能提供足夠支撐。造紙行業(yè)市場(chǎng)集中度偏低，中小企業(yè)是行業(yè)的主要構(gòu)成。而中小企業(yè)普遍存在產(chǎn)能規(guī)模小，產(chǎn)能質(zhì)量低以及環(huán)保投入不達(dá)標(biāo)的問題。在經(jīng)濟(jì)進(jìn)入“新常態(tài)”下， 對(duì)產(chǎn)能質(zhì)量和產(chǎn)業(yè)的可持續(xù)發(fā)展提出更高要求，部分中小企業(yè)將在市場(chǎng)以及政策的雙重作用下退出市場(chǎng)，從而部分緩解行業(yè)產(chǎn)能過剩矛盾。3. 短期內(nèi)，造紙行業(yè)較大概率呈現(xiàn)新增產(chǎn)能增速放緩與老舊落后

7、產(chǎn)能退出并行的格局，考慮到造紙行業(yè)進(jìn)入和退出的壁壘較低，以及產(chǎn)能過剩矛盾突出，在政策不發(fā)生大改變的前提下，預(yù)計(jì)行業(yè)去產(chǎn)能是長期過程，短期內(nèi)，造紙行業(yè)依然處于產(chǎn)能過剩狀態(tài)，紙品銷售價(jià)格將在低位徘徊。綜合考慮上述種種因素，預(yù)計(jì)未來5 年， 造紙行業(yè)市場(chǎng)規(guī)模預(yù)測(cè)情況如下表2-4 所示，預(yù)計(jì)到2020 年，全國造紙行業(yè)利潤將超過840 億元。圖1-4造紙行業(yè)市場(chǎng)預(yù)測(cè)1.4小結(jié)2.1 項(xiàng)目簡介2.2 產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)2.3 主打產(chǎn)品簡介2.4 特色消費(fèi)者服務(wù)第二章 項(xiàng)目介紹第三章 商業(yè)模式3.1 項(xiàng)目定位3.2 商業(yè)模式3.2.1 運(yùn)營模式3.2.2 盈利模式3.3 獲取服務(wù)方式3.3.1 線上線下多種訂購?fù)緩?/p>

8、為消費(fèi)者提供網(wǎng)頁以及手機(jī)、店面三種購買方式，為消費(fèi)者的購買提供便利。3.3.2 產(chǎn)品配送服務(wù)消費(fèi)者可以到店面取貨，也可由公司自營車隊(duì)為消費(fèi)者送貨上門，可消化特定時(shí)間段較為集中的訂單數(shù)量，有效及時(shí)滿足消費(fèi)者的需求，節(jié)約消費(fèi)者時(shí)間。第四章戰(zhàn)略規(guī)劃4.1 項(xiàng)目優(yōu)勢(shì)4.2 戰(zhàn)略目標(biāo)和規(guī)劃4.2.1 戰(zhàn)略目標(biāo)近期：中期：遠(yuǎn)期：表1-1 項(xiàng)目戰(zhàn)略目標(biāo)項(xiàng)目近期中期遠(yuǎn)期時(shí)間業(yè)務(wù)范圍收入（力兀）利潤（力兀）4.2.2 發(fā)展規(guī)劃?近期?中期戰(zhàn)略規(guī)劃?遠(yuǎn)期戰(zhàn)略規(guī)劃第五章 營銷策略5.1 消費(fèi)者行為分析1. 獲取信息途徑企業(yè)用戶尋找產(chǎn)品主要是通過同行推薦、廣告、 新聞、 搜索引擎、展會(huì)等途徑。2. 影響決策因素產(chǎn)品與

9、服務(wù)質(zhì)量服務(wù)平臺(tái)的誠信度與專業(yè)性業(yè)界口碑服務(wù)便捷性服務(wù)保障5.2 推廣策略5.2.1 線上推廣? 行業(yè)網(wǎng)站在線宣傳中國紙業(yè)網(wǎng)、中國紙業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)、中國紙業(yè)行業(yè)網(wǎng)等網(wǎng)站作為造紙企業(yè)日常頻繁接觸的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，應(yīng)被充分利用。采用網(wǎng)站主頁推薦、友情鏈接添加、站內(nèi)搜索關(guān)鍵字標(biāo)注等多種方式與之開展長期合作，形成信息、用戶、渠道共建共享的雙贏模式，快速擴(kuò)大項(xiàng)目影響力和知名度。? 行業(yè)媒體網(wǎng)站聯(lián)動(dòng)營銷中國造紙、中國造紙學(xué)報(bào)、造紙新聞網(wǎng)、造紙加工是造紙行業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)流通量較高的專業(yè)期刊網(wǎng)站，借助該類平臺(tái)進(jìn)行項(xiàng)目軟文推廣，以宣揚(yáng)企業(yè)文化為著眼點(diǎn)，吸引業(yè)內(nèi)人士的注意力。5.2.2 線下推廣? 政府主管部門業(yè)內(nèi)引導(dǎo)造紙行業(yè)作

10、為工業(yè)主要門類，對(duì)國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)建設(shè)起到了重要作用。造紙產(chǎn)業(yè)具有原材料國有的特殊屬性，產(chǎn)業(yè)鏈全部環(huán)節(jié)都需要國家、政府的引導(dǎo)與規(guī)范。項(xiàng)目可有效利用政府主管部門行業(yè)引導(dǎo)與交流會(huì)議，或政府參與編撰的行業(yè)文件、名錄等，提高自身的知名度與公信力，起到推廣宣傳的作用。? 行業(yè)協(xié)會(huì)推廣通過舉辦有色金屬產(chǎn)業(yè)各種形式的交流會(huì)議、學(xué)術(shù)講座、技能培訓(xùn)等活動(dòng)對(duì)口需求企業(yè)，針對(duì)性極強(qiáng)，能夠在短期形成較為明顯的效果。? 行業(yè)媒體推廣為區(qū)別于線上類似領(lǐng)域的營銷，項(xiàng)目在利用行業(yè)媒體進(jìn)行線下營銷的過程中，將著眼點(diǎn)放在產(chǎn)品與服務(wù)的介紹上。利用行業(yè)內(nèi)紙質(zhì)載體發(fā)表文章介紹產(chǎn)業(yè)供應(yīng)鏈和供應(yīng)鏈融資模式，進(jìn)行項(xiàng)目推廣。? 工業(yè)園區(qū)推廣

11、項(xiàng)目可以在產(chǎn)業(yè)集群的工業(yè)園區(qū)進(jìn)行宣傳和推廣，提高營銷的精準(zhǔn)性和效果。? 四川造紙行業(yè)協(xié)會(huì)推廣與四川省造紙行業(yè)協(xié)會(huì)合作，由協(xié)會(huì)向會(huì)員單位推薦使用平臺(tái)，能夠提高平臺(tái)的知名度和信任感。? 造紙產(chǎn)業(yè)鏈行業(yè)年會(huì)通過一年一度的造紙行業(yè)年會(huì)以及各細(xì)分行業(yè)年會(huì)進(jìn)行“眾晟實(shí)業(yè)”平臺(tái)的推廣，提高在目標(biāo)用戶群體的知名度。5.3 渠道策略? 簽約造紙廠利用自建地面推廣團(tuán)隊(duì)深入造紙企業(yè)內(nèi)部進(jìn)行平臺(tái)推廣和業(yè)務(wù)宣傳， 與網(wǎng)絡(luò)渠道進(jìn)行協(xié)同配合，達(dá)到營銷渠道多元化、效果最優(yōu)化。? 官方網(wǎng)站企業(yè)用戶可以直接通過登項(xiàng)目官方網(wǎng)站進(jìn)行在線注冊(cè)、企業(yè)身份驗(yàn)證， 隨后進(jìn)入對(duì)應(yīng)界面完成信息遞交、借貸申請(qǐng)及其他產(chǎn)品與服務(wù)的選擇。? 與銀行合作

12、與平臺(tái)達(dá)成戰(zhàn)略合作的銀行可以成為平臺(tái)線下客戶導(dǎo)入接口。提供曾與銀行有過業(yè)務(wù)往來的造紙企業(yè)名單，并對(duì)后續(xù)提出借貸申請(qǐng)的企業(yè)進(jìn)行平臺(tái)推薦，從而完成客戶資源的共建共享。第六章 組織架構(gòu)與團(tuán)隊(duì)管理6.1組織結(jié)構(gòu)圖6-1組織結(jié)構(gòu)框架財(cái)務(wù)部6.2管理團(tuán)隊(duì)第七章融資方案（融資方案是向投資者提出融資需求的核心章節(jié)）7.1 融資需求項(xiàng)目將持續(xù)進(jìn)行三輪融資，用于實(shí)現(xiàn)“ XX”項(xiàng)目在全國范圍內(nèi) 的業(yè)務(wù)覆蓋。本輪是第一輪，項(xiàng)目在第一個(gè)目標(biāo)期所需資金 萬元，主要用 于公司擴(kuò)建、網(wǎng)絡(luò)維護(hù)與擴(kuò)建、設(shè)備購置、營銷推廣、團(tuán)隊(duì)的完善等 方面。根據(jù)測(cè)算，項(xiàng)目前5年凈現(xiàn)金流折現(xiàn)值約為 萬元。保守 估計(jì)，以 萬元作為本輪融資時(shí)的項(xiàng)目估

13、值， 本輪擬出讓 的股份。項(xiàng)目各輪融資之后，原有投資者的出資金額所占股份變化見下表。表7-2三輪融資出資金額所占股份表類別公司占股比例 出資額度（方兀）投資者1占股比例 出資額度（萬元）投資者2占股比例 出資額度（萬元）投資者3占股比例 出資額度（萬元）第一輪第二輪第二輪7.2 資金使用計(jì)劃本輪為第一輪融資，資金需求額度為 萬元表7-2資金使用計(jì)劃1 丁 P項(xiàng)目金額（萬元）占比（）1234567合計(jì)7.3 退由機(jī)制本項(xiàng)目有以下幾種退出機(jī)制：1、上市退出在條件成熟時(shí)，公司將會(huì)上市。成功上市最能體現(xiàn)公司的市場(chǎng)價(jià) 值，對(duì)投資者及公司自身也是最理想的方式。項(xiàng)目比較成熟時(shí)，投資 者可從資本市場(chǎng)以理想價(jià)格

14、退出。上市退出時(shí)，投資者以雙方約定的最后股權(quán)結(jié)構(gòu)， 按照其占有的 股份比例，根據(jù)項(xiàng)目上市之后的市值獲得相應(yīng)的資本增值回報(bào)。2、股權(quán)轉(zhuǎn)讓本公司與其他上市公司或者大公司發(fā)生并購事宜， 進(jìn)行資本結(jié)合, 投資者以理想價(jià)格出讓股權(quán)，獲得現(xiàn)金回報(bào)，從而退出。股權(quán)轉(zhuǎn)讓時(shí)，按照轉(zhuǎn)讓時(shí)雙方約定的股權(quán)結(jié)構(gòu)， 根據(jù)轉(zhuǎn)讓時(shí)項(xiàng)目的價(jià)值評(píng)估金額，進(jìn)行相應(yīng)的股權(quán)轉(zhuǎn)讓，但股權(quán)擬受讓者須征得投資者一致同意后方可完成股權(quán)的受讓，并獲得對(duì)應(yīng)的權(quán)益與義務(wù)。3 、公司回購公司在獲得穩(wěn)定現(xiàn)金流后，通過協(xié)商等方式由公司回購，投資者通過合理的價(jià)格退出。公司回購的操作流程與股權(quán)轉(zhuǎn)讓情形相似，只是公司享有優(yōu)先回購權(quán)。第八章 財(cái)務(wù)分析8.1 財(cái)務(wù)

15、假設(shè)本項(xiàng)目財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)基于一下基本假設(shè)：（ 1 ） 項(xiàng)目從 T 年投產(chǎn)， T+1 年運(yùn)營， 預(yù)測(cè)期為3 年。 在此期間，項(xiàng)目公司所遵循的我國現(xiàn)行法律、法規(guī)及政策無重大改變，主要經(jīng)營地的社會(huì)經(jīng)濟(jì)環(huán)境無重大變化；（ 2 ） 本項(xiàng)目財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)按照一次性融資方式進(jìn)行預(yù)測(cè)，假設(shè)融資金額能足額及時(shí)到位；（ 3 ） 國家商業(yè)環(huán)境沒有大變化，國家行業(yè)政策不發(fā)生實(shí)質(zhì)性的變化；（ 4） 人力資源成本、固定資產(chǎn)價(jià)格和推廣費(fèi)用與計(jì)劃沒有太大變化，并且這種計(jì)劃在預(yù)測(cè)期間沒有實(shí)質(zhì)性的改變和調(diào)整；（ 5 ）項(xiàng)目收入需要交納相關(guān)稅費(fèi)，包括營業(yè)稅稅率為5.6% ，另外企業(yè)所得稅以25% 計(jì)。8.2 財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)8.2.1收入預(yù)測(cè)表8-1

16、年銷售收入預(yù)測(cè)表1 丁 P項(xiàng)目T+1年T+2年T+3年T+4年T+5年123合計(jì)編制說明:1、2、3、8.2.2利潤預(yù)測(cè)表8-3年利潤預(yù)測(cè)單位：萬元項(xiàng)目T+1年T+2年T+3年T+4年T+5年一、主營業(yè)務(wù)收入二、主營業(yè)務(wù)成本三、利潤總額四、稅金五、凈利潤8.2.3現(xiàn)金流預(yù)測(cè)表8-4年現(xiàn)金流預(yù)測(cè)單位：萬元項(xiàng)目TT+1年T+2年T+3年T+4年T+5年一、現(xiàn)金流入二、現(xiàn)金流出三、所得稅后凈現(xiàn)金流量四、累計(jì)所得稅前凈現(xiàn)金流量8.3財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)項(xiàng)目預(yù)期五年的財(cái)務(wù)指標(biāo)如下：項(xiàng)目年均銷售收入：萬元項(xiàng)目年均凈利潤：萬元項(xiàng)目凈利潤率： %項(xiàng)目內(nèi)部收益率： %項(xiàng)目現(xiàn)金流凈現(xiàn)值： 萬元項(xiàng)目投資收益率：倍項(xiàng)目回收期：年本項(xiàng)目投資收益率高，回收期較短，應(yīng)該說具有很高的投資