銀行支行營業(yè)室反洗錢工作總結(jié)

1、銀行支行營業(yè)室年反洗錢工作總結(jié)年在總行及管理行的英明領(lǐng)導(dǎo)下， 年?duì)I業(yè)室較好的推進(jìn)我行金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作， 打擊一切涉毒、 走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動，純潔社會風(fēng)氣，保持社會安定，提高我行信譽(yù)，保證支付的穩(wěn)定，促進(jìn)業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展， 使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識，夯實(shí)反洗錢工作的社會基礎(chǔ)。 確保了此項(xiàng)活動扎實(shí)有效開展，取得了較好的成效?，F(xiàn)就年反洗錢工作進(jìn)行總結(jié)匯報。一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，增強(qiáng)對反洗錢工作的敏感程度為增強(qiáng)對反洗錢工作的熟悉程度， 我們以身作則， 加強(qiáng)了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)。第一，是加強(qiáng)領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。 營業(yè)室多次通過班外時間學(xué)習(xí)反洗錢文件， 并在平時業(yè)務(wù)辦理中灌輸反洗錢

2、知識， 普及反洗錢的重要性和意義， 提示員工把好第一道關(guān)， 既提高了對反洗錢工作的熟悉也提升了網(wǎng)店業(yè)務(wù)能力。第二，是有組織地開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。首先，充分熟悉到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障， 要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實(shí)，就必須充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次，強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢方面的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)， 我們采取了一系列有力的措施， 扎實(shí)開展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作， 通過案例和文件學(xué)習(xí)及每月規(guī)定反洗錢學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊(duì)伍。第三，加強(qiáng)日常對可疑交易的上報與篩選，營業(yè)室設(shè)立專人對進(jìn)行日常反洗錢工作，

3、 嚴(yán)格落實(shí)客戶識別， 可疑篩查，全年共上報。二、精心組織，確保反洗錢宣傳活動的有序開展年?duì)I業(yè)室應(yīng)總行、管理行要求及自身需要，共進(jìn)行了次反洗錢宣傳工作， 確保反洗錢宣傳活動有序開展， 還叢從構(gòu)建組織體系、健全制度建設(shè)、強(qiáng)化監(jiān)督治理等方面入手，全力構(gòu)筑反洗錢安全防線。一是周密組織精細(xì)安排。 對宣傳活動的時間、 形式和要求進(jìn)行了安排，并安排和組織員工利用閑暇時間進(jìn)行準(zhǔn)備。 對轄區(qū)內(nèi)客戶群體進(jìn)行分析，實(shí)行“走出去。請進(jìn)來”形式，以網(wǎng)店為主戰(zhàn)場，對進(jìn)門辦理業(yè)務(wù)的顧客進(jìn)行宣傳， 并對走出營業(yè)室， 對轄區(qū)內(nèi)人流密集場所進(jìn)行宣傳達(dá)到事半功倍的效果， 既宣傳了反洗錢知識也提升宣傳了青海銀行的形象。二是抓緊進(jìn)行一

4、系列制度建設(shè)。 建立了反洗錢崗位責(zé)任制， 做到分工合理，責(zé)任到人，實(shí)行 AB 角色制度， A 角全面、具體抓， B 角輔助，確保反洗錢各項(xiàng)工作職責(zé)落實(shí)到位 ;同時，結(jié)合營業(yè)室實(shí)際情況，制定了反洗錢操作相關(guān)規(guī)章制度細(xì)則。三是通過總行及管理行的專項(xiàng)檢查提升反洗錢能力。 并以此進(jìn)一步推動反洗錢工作。 針對在檢查中暴露出的一些問題， 及時提出整改措施并及時進(jìn)行整改。通過檢查摸清情況，積累經(jīng)驗(yàn)，鍛煉了隊(duì)伍，增強(qiáng)了做好反洗錢工作責(zé)任意識。三、周密實(shí)施，做到了宣傳活動形式與內(nèi)容統(tǒng)一在營業(yè)室網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢宣傳周活動橫幅和張貼標(biāo)語。主要向社會公眾宣傳反洗錢知識， 通過此次宣傳活動， 使不知道什么是 “洗錢”的社

5、會公眾對反洗錢有了進(jìn)一步的熟悉， 更使他們熟悉了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序。 在加強(qiáng)對外宣傳的同時，營業(yè)室組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序， 把握了可疑資金的識別和分析， 學(xué)習(xí)了反洗錢相關(guān)的法律法規(guī)， 進(jìn)一步提高了員工的遵紀(jì)守法意識和反洗錢工作的自覺性， 防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活動。通過對各類客戶開立帳戶的審查，大額和可疑資金的及時報告，組織職工了解和把握反洗錢的操作程序，把握可疑資金的識別和分析，加強(qiáng)柜面宣傳，熟悉相關(guān)的法律、法規(guī)及各級人行的有關(guān)規(guī)定，提高了員工的遵紀(jì)守法意識和反洗錢工作的自覺性， 防止了內(nèi)部或外部勾

6、結(jié)開展洗錢犯罪活動。四、工作中存在的不足及今后工作要求在反洗錢的工作中我們也存在一定的不足之處， 比如臨柜人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)， 對可疑交易的辨別能力也有待提高，這影響額我行反洗錢工作的發(fā)展。今后，我行對反洗錢工作將做好以下幾個方面： （1）加強(qiáng)反洗錢知識的培訓(xùn)工作，不提升員工的反洗錢識別能力和處理能力； （2）不斷完善反洗錢工作內(nèi)控制度建設(shè)，確保反洗錢工作的深入開展； （3）繼續(xù)深入開展反洗錢工作， 加大反洗錢工作力度， 杜絕洗錢活動的發(fā)生； (4)不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，不斷查找缺陷和漏洞，確保反洗錢工作無死角；（5）繼續(xù)加強(qiáng)對大額資金進(jìn)口的監(jiān)測，并做好有關(guān)分析工作，防范非法洗錢活動；（6）繼續(xù)做好反洗錢宣傳工作，增強(qiáng)社會公眾的反洗錢意識， 提高自身保護(hù)意識以及揭發(fā)意識，共同維護(hù)金融安全。今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)