銀行年度案件防控治理個(gè)人述職

1、銀行年度案件防控治理個(gè)人述職年我根據(jù)總行文件精神要求，全面落實(shí)“防范操作風(fēng)險(xiǎn) 13 條” 意見，結(jié)合本人自身崗位和內(nèi)控崗位制約，對(duì)內(nèi)控和案防制度加強(qiáng)執(zhí)行力，并嚴(yán)格落實(shí)案防要求，切實(shí)履行案防職責(zé)，將責(zé)任細(xì)化到個(gè)人，有效地防范了風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)了年全年無案件、無重大責(zé)任事故的階段性目標(biāo)。主要采取的措施和做法是：一、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，封堵風(fēng)險(xiǎn)源頭。我支行不定期的召開會(huì)議，在會(huì)上對(duì)于新的業(yè)務(wù)及總行下達(dá)的新文件進(jìn)行集中學(xué)習(xí)， 并要求每位員工做到熟練操作， 從業(yè)務(wù)操作上控制風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。 對(duì)年初總行提出的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的提示及防范措施， 我支行在會(huì)議上經(jīng)常嚴(yán)格強(qiáng)調(diào)， 要求員工嚴(yán)格按照風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的防范措施執(zhí)行， 特別是銀行卡開戶和

2、大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，以及對(duì)公開戶，嚴(yán)格按照要求執(zhí)行，多次強(qiáng)調(diào)要對(duì)客戶進(jìn)行個(gè)人身份核查后才能辦理相關(guān)業(yè)務(wù)； 注重操作風(fēng)險(xiǎn)， 任何時(shí)候都把案件防范工作放在第一位。二、掌握員工思想、行為動(dòng)態(tài)。我經(jīng)常通過與員工談心，深入了解員工社交圈、朋友圈，走訪其親屬、家人等多種方式，深入了解員工的思想、行為動(dòng)態(tài)，及時(shí)了解他們的想法，及時(shí)、敏銳地捕捉到了員工的行為信息，細(xì)致、 全面、準(zhǔn)確的掌握了員工 8 小時(shí)之外的行為動(dòng)態(tài)，不但從心理上輔導(dǎo)員工， 同時(shí)盡可能的為員工解決生活上的難題。樹立每個(gè)員工的主人翁意識(shí)，主動(dòng)參與防范風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于經(jīng)常出差錯(cuò)的員工，我會(huì)找個(gè)適當(dāng)?shù)臅r(shí)間與其交流，了解原因，解除他的心理負(fù)擔(dān)，使其在工作的時(shí)

3、候不分心，有效的防范了風(fēng)險(xiǎn)。三、采取有效措施防范電話詐騙。對(duì)來辦理業(yè)務(wù)的客戶，要求員工做到提示客戶保護(hù)好自己的密碼， 若是大額匯款， 則一定要了解客戶匯款的用途， 同時(shí)提醒客戶不要相信陌生的電話。 在我行的 ATM機(jī)等電子設(shè)備處， 都設(shè)有安全提示。 同時(shí)我要求大堂保安及時(shí)了解客戶需辦理的業(yè)務(wù)，并做到風(fēng)險(xiǎn)提示，敏銳觀察辦理業(yè)務(wù)客戶的動(dòng)態(tài)，對(duì)于表現(xiàn)異常的客戶特別關(guān)注， 及時(shí)跟進(jìn)了解情況， 以免讓客戶上當(dāng)受騙。四、嚴(yán)格履行崗位職責(zé)，認(rèn)真執(zhí)行出納制度，認(rèn)真準(zhǔn)確、及時(shí)、真實(shí)、完整的辦理每一筆現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)，合理安排庫存留量，做好現(xiàn)金的上繳下?lián)芄ぷ鳎岣攥F(xiàn)金的使用率。掌握殘缺幣的兌換方法，正確辦理殘缺幣的兌

4、換，提高流動(dòng)中人民幣的清潔度。將完整、清潔和殘幣分別按要求墩齊、 捆緊、及時(shí)上繳。在存取款注意鑒別票幣的真假，發(fā)現(xiàn)假幣堅(jiān)決給予沒收， 并登記在冊(cè)。同時(shí)傳授客戶如何判別真假幣。能夠堅(jiān)持軋帳制度，做到帳、簿、款相符。嚴(yán)格執(zhí)行長(zhǎng)、短款，發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)及時(shí)匯報(bào)、處理。按要求做好庫房管理工作， 保證庫房?jī)?nèi)無潮濕、無蟲咬。對(duì)于點(diǎn)鈔機(jī)器設(shè)備，不定期的進(jìn)行清理、保養(yǎng)、維護(hù)，確保設(shè)備正常使用。五、強(qiáng)化內(nèi)控建設(shè)，狠抓制度執(zhí)行力， 切實(shí)防范和化解各類風(fēng)險(xiǎn)。一是實(shí)行每周三學(xué)習(xí)日制度， 及時(shí)傳達(dá)并督促貫徹落實(shí)案件專項(xiàng)治理工作會(huì)議精神，共同學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)規(guī)章制度，規(guī)范操作、防范風(fēng)險(xiǎn)。尤其針對(duì)總行下發(fā)的案例認(rèn)真學(xué)習(xí)，討論，集思廣益，聽

5、取員工心聲，把案件防范切實(shí)落到實(shí)處。二是規(guī)范了員工崗位輪換和強(qiáng)制休假制度，明確客戶經(jīng)理職責(zé)，有效防范信貸人員操作和道德風(fēng)險(xiǎn)。 截止至年年底我行員工強(qiáng)制休假率達(dá) 95%，同時(shí)每周召開信貸例會(huì)，學(xué)習(xí)總行相關(guān)制度，總結(jié)客戶經(jīng)理工作情況，狠抓信貸隊(duì)伍建設(shè)。三是弘揚(yáng)合規(guī)文化， 要求客戶經(jīng)理和柜面人員做好自查自糾， 在實(shí)際工作中以合規(guī)為前提辦理每筆業(yè)務(wù)。 每個(gè)月我至少一次到柜臺(tái)了解柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作情況，核對(duì)庫存，防范柜臺(tái)操作風(fēng)險(xiǎn)，確保了年全年無業(yè)務(wù)差錯(cuò)、案件。下一步工作開展計(jì)劃1進(jìn)一步提高認(rèn)識(shí)，確保案件防控工作取得實(shí)效。要求每位員工充分認(rèn)識(shí)案件防范工作的重要性，對(duì)每個(gè)月進(jìn)行一次突擊自查，使員工緊繃案件防范這根

6、弦，確保案件防控工作取得實(shí)效。2加大監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實(shí)工作力度，確保檢查發(fā)現(xiàn)問題得到有效整改。 對(duì)于監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)的問題， 按照有關(guān)規(guī)定落實(shí)整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題，要求員工要高度重視，認(rèn)真對(duì)待。及時(shí)將檢查發(fā)現(xiàn)的問題向有關(guān)部門進(jìn)行反饋，起到督促整改，促進(jìn)業(yè)務(wù)管理再上臺(tái)階。對(duì)發(fā)現(xiàn)問題多、頻率高、問題突出的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)在整改的同時(shí)，采取措施，研究解決當(dāng)前在業(yè)務(wù)管理中存在的問題， 制訂相關(guān)辦法， 避免因管理不到位導(dǎo)致違規(guī)行為的發(fā)生。3本人已認(rèn)真學(xué)習(xí)了內(nèi)控和案防執(zhí)行活動(dòng)方案，結(jié)合自身崗位真人執(zhí)行內(nèi)控案防制度。今后，本人將堅(jiān)持政治業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，特別是政治理論學(xué)習(xí)，讓自己時(shí)刻保持清醒的頭腦，充分認(rèn)識(shí)農(nóng)村合作銀行和國(guó)家政策對(duì)農(nóng)村服務(wù)的大局，清醒的的認(rèn)識(shí)到我們要以服務(wù)立行，存款立行服務(wù)思想，進(jìn)一步提高安全防范意識(shí)，合規(guī)文化意識(shí)，案防意識(shí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實(shí)施細(xì)則，真正把內(nèi)控制度落到實(shí)處， 把工作真正的做到我要合規(guī)的觀念中去。加強(qiáng)學(xué)習(xí)農(nóng)村信用社各項(xiàng)