信用社信貸整改報(bào)告

1、信用社信貸整改報(bào)告 省聯(lián)社辦事處： 根據(jù)省聯(lián)社關(guān)于開(kāi)展200x年執(zhí)行年活動(dòng)的通知(川信聯(lián)發(fā)200x61號(hào))精神，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，及時(shí)召開(kāi)專題會(huì)議全面部署此項(xiàng)工作，成立由理事長(zhǎng)xx-x任組長(zhǎng)，監(jiān)事長(zhǎng)xx-x、主任xx-x、副主任xx-x任副組長(zhǎng)，各部門(mén)負(fù)責(zé)人和各信用社主任為成員的制度執(zhí)行年活開(kāi)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。制定了“xx-x縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活開(kāi)工作實(shí)施方案”，具體工作由稽核監(jiān)察部牽頭、行政部協(xié)助，主要負(fù)責(zé)本次活動(dòng)開(kāi)展的組織學(xué)習(xí)、會(huì)議籌備以及資料的收集匯總上報(bào)工作?，F(xiàn)將此次活動(dòng)開(kāi)展情況報(bào)告如下： 一、活開(kāi)工作的開(kāi)展情況 (一)學(xué)習(xí)發(fā)動(dòng) 1、200x年6月11日，聯(lián)社組織召開(kāi)了由各信用社主任、

2、客戶經(jīng)理、聯(lián)社本部全體參加的“制度執(zhí)行年活動(dòng)”發(fā)動(dòng)大會(huì)。會(huì)上組織學(xué)習(xí)省聯(lián)社關(guān)于開(kāi)展xx年年制度執(zhí)行年活動(dòng)的通知、xx-x縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活開(kāi)工作實(shí)施方案，全面安排部署了我縣制度執(zhí)行年活開(kāi)工作，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)對(duì)制度執(zhí)行年活動(dòng)提出了具體要求。 2、各社及時(shí)召開(kāi)了職工大會(huì)，組織員工學(xué)習(xí)了省聯(lián)社成立以來(lái)出臺(tái)的制度、方法和相關(guān)的金融法律、法規(guī)，使大家明確了開(kāi)展制度執(zhí)行年活動(dòng)的目的、意義，同時(shí)對(duì)制度執(zhí)行年活動(dòng)開(kāi)展進(jìn)行了全面部署。 (二)自查自糾 1、按照xx-x縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活開(kāi)工作實(shí)施方案要求，全縣信用社干部員工對(duì)照自己崗位職責(zé)認(rèn)真開(kāi)展自查，對(duì)履職情況做出了自我評(píng)價(jià)，對(duì)執(zhí)行制度的薄弱環(huán)節(jié)和違規(guī)違

3、制行為提出了整改措施。 2、各信用社和聯(lián)社各部門(mén)在自查的根底自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及整改措施書(shū)面上報(bào)了稽核監(jiān)察部。 3、各社對(duì)照四川省銀監(jiān)局200x-200x年對(duì)全省農(nóng)村信用社各項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題和省聯(lián)社200x年7月-200x年3月各類檢查發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題中所列示問(wèn)題，自查是否存在類似問(wèn)題。 二、自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題 (一)制度執(zhí)行不力。聯(lián)社雖然制定了強(qiáng)制休假制度、重要崗位定期輪崗制度等制度，但由于人員編制緊張、工作量大等因素，導(dǎo)致執(zhí)行力度不夠。 (二)未嚴(yán)格執(zhí)行“會(huì)計(jì)、出納根本制度”、“四雙制度”等內(nèi)控制度。 (三)結(jié)算帳戶管理不標(biāo)準(zhǔn)，開(kāi)戶資料收集不完善。 (五)對(duì)帳頻率不符合要求，對(duì)帳率未到達(dá)10

4、0%。局部信用社單位存款賬戶未堅(jiān)持按月對(duì)帳。 (六)計(jì)算機(jī)運(yùn)行日志、操作人員密碼、抹賬等未及時(shí)登記，計(jì)算機(jī)人員交接存在交接內(nèi)容不完整等現(xiàn)象。 (七)貸款“三查”制度執(zhí)行不力。一是貸前調(diào)查不深入，二是貸后檢查滯后。 (八)信貸檔案資料不齊。 三、整改措施 針對(duì)本次對(duì)全縣xx-x個(gè)法人社，xx-x個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,為認(rèn)真開(kāi)展好制度執(zhí)行年活動(dòng)，全面提升我縣信用社制度執(zhí)行力，增強(qiáng)各社合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作意識(shí)，杜絕屢查屢犯、有章不循違規(guī)操作的行為發(fā)生，提高信用社案件防控能力。要求各社認(rèn)真做好以下工作： (一)做好整章建制工作。聯(lián)社將組織力量對(duì)現(xiàn)有的規(guī)章制度進(jìn)行認(rèn)真清理，按制度執(zhí)行年要求，對(duì)內(nèi)控制度

5、存在的缺陷要盡快補(bǔ)充完善，特別是會(huì)計(jì)、出納、信貸等要害業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)要制定詳細(xì)的操作規(guī)程，進(jìn)一步明確崗位職責(zé)，使每個(gè)崗位有規(guī)可依。 (二)加強(qiáng)信用社干部、員工對(duì)內(nèi)控根本制度以及法律、法規(guī)知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷增強(qiáng)制度和法制觀念。 (三)本次自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，各社要按整改通知書(shū)要求逐項(xiàng)對(duì)照整改，對(duì)期限內(nèi)暫不能完成的，各社要逐項(xiàng)制定整改方案和措施，并報(bào)聯(lián)社稽核監(jiān)察部。 (四)聯(lián)社將進(jìn)一步加大對(duì)內(nèi)控根本制度執(zhí)行、各類登記薄的使用等的檢查頻率，提高制度執(zhí)行力。同時(shí)要對(duì)各社整改情況進(jìn)行跟蹤檢查，確保整改到位，不留死角。 信用社信貸工作整改報(bào)告xx-01-19 13:12 | #2樓 縣聯(lián)社稽核部： 我社根據(jù)你部xx年8月8日出具的?縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社貸款風(fēng)險(xiǎn)常規(guī)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū),認(rèn)真組織信貸人員和保全人員對(duì)相關(guān)問(wèn)題進(jìn)行了深入細(xì)致的.學(xué)習(xí)，并就信貸工作存在的相關(guān)問(wèn)題進(jìn)行了整改，具體整改情況如下： 一、我社加緊加大各項(xiàng)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)力度，熟練掌握各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，嚴(yán)格貫徹落實(shí)各項(xiàng)內(nèi)控制度，加大制度執(zhí)行力度。我社將嚴(yán)格按博羅縣聯(lián)社下發(fā)的各相關(guān)文件要求、操作流程認(rèn)真管理和操作。 二、針對(duì)貸后檢查缺少和流于形式的問(wèn)題，我社將嚴(yán)格加強(qiáng)貸后管理力度,認(rèn)真做好貸前調(diào)查、審查、審批及貸后資金使用情況、跟蹤檢查等各項(xiàng)工作，切實(shí)做好貸后檢查工作。 三、針對(duì)缺乏簽名，利率填寫(xiě)錯(cuò)誤、貸款檔案要素填寫(xiě)不完整的問(wèn)題，我設(shè)將加