合規(guī)履職自查報(bào)告

1、合規(guī)履職自查報(bào)告 為全面做好支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)工作的開展，確?；鶎痈吖苋藛T正確履行職責(zé)工作取得實(shí)效，根據(jù)總行中國(guó)銀行支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職監(jiān)察要點(diǎn)（中銀發(fā)xx1459號(hào)，以下簡(jiǎn)稱要點(diǎn)）及省行關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)<中國(guó)銀行支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職監(jiān)察要點(diǎn)>的通知（閩中銀發(fā)xx564號(hào)）文件精神，結(jié)合本人工作實(shí)際，就貫徹落實(shí)要點(diǎn)開展了自查自糾工作，現(xiàn)將自查結(jié)果匯報(bào)如下： 一、經(jīng)過(guò)認(rèn)真對(duì)照檢查，本人沒有存在以下違法違規(guī)行為： 一是沒有存在授意或指使違規(guī)辦理業(yè)務(wù)行為 二是沒有存在超越權(quán)限或范圍辦理業(yè)務(wù)行為； 三是沒有存在濫用職權(quán)決策或授意、強(qiáng)迫員工實(shí)施違規(guī)貸款行為；四是沒有存在違反規(guī)定

2、辦理借新還舊及處置不良貸款行為；五是沒有存在違規(guī)辦理存取款、資金劃撥、開銷戶、扣劃存款等業(yè)務(wù)行為；六是沒有發(fā)現(xiàn)存在其他嚴(yán)重違規(guī)行為。 二、今后我將一如既往堅(jiān)持以身作那么的工作作風(fēng)，認(rèn)真學(xué)習(xí)和宣貫要點(diǎn)，并結(jié)合業(yè)務(wù)行為合規(guī)性和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)易發(fā)點(diǎn)，強(qiáng)化自己的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和廉潔意識(shí)，自覺抵抗違規(guī)行為，維護(hù)銀行利益。 特此報(bào)告。 自查人： xx年7月15日 合規(guī)自查工作報(bào)告xx年度-菏澤中支xx-01-18 14:23 | #2樓 分公司： 根據(jù)總、分公司下發(fā)的關(guān)于評(píng)估xx 年度合規(guī)自查工作的通知等文件要求，菏澤中支積極開展xx年度合規(guī)自查評(píng)估工作。本次合規(guī)自查評(píng)估工作由行政部牽頭，各機(jī)構(gòu)、各部門全員參與，自查

3、工作落實(shí)至每個(gè)業(yè)務(wù)條線及部門。下面將有關(guān)情況匯報(bào)如下： 一、 合規(guī)管理工作概況 菏澤中支的內(nèi)部成立了合規(guī)領(lǐng)導(dǎo)小組，由總經(jīng)理室劉永勝總?cè)谓M長(zhǎng)，各部門負(fù)責(zé)人為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)日常合規(guī)管理、宣傳等工作，管理執(zhí)行總、分公司的有關(guān)管理規(guī)定，結(jié)合菏澤當(dāng)?shù)貙?shí)際情況并結(jié)合工作實(shí)際制定了菏澤中支風(fēng)險(xiǎn)事件管理方法實(shí)施細(xì)那么、華夏人壽菏澤中支內(nèi)勤員工百分管理制度等，根本可以滿足日常管理工作的需求。業(yè)務(wù)流程方面嚴(yán)格執(zhí)行總公司的相關(guān)流程要求。 二、重要業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)情況 在業(yè)務(wù)活動(dòng)自查方面，一是發(fā)現(xiàn)個(gè)別個(gè)險(xiǎn)客戶在 回訪時(shí)表示權(quán)益不清，現(xiàn)已經(jīng)要求個(gè)險(xiǎn)部組織業(yè)務(wù)人員集中學(xué)習(xí)投保規(guī)那么，加強(qiáng)產(chǎn)品學(xué)習(xí)，嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行

4、保單利益演示，防止類似情況的再次發(fā)生；二是個(gè)別課件存在擴(kuò)大產(chǎn)品收益或片面強(qiáng)調(diào)保險(xiǎn)收益的現(xiàn) 象，現(xiàn)已經(jīng)催促培訓(xùn)講師修改其課件內(nèi)容，并要求在以后的講課中及課件中不得出現(xiàn)類似情況。 銀保方面有 回訪成功率偏低、保單回執(zhí)回銷情況不及時(shí)等情況。銀保部組織內(nèi)外勤人員召開會(huì)議，商定了整改措施: a)讓客戶經(jīng)理提前同客戶打 溝通，及時(shí)了解客戶購(gòu)置保險(xiǎn)時(shí)的動(dòng)態(tài)，就客戶不明確的事項(xiàng)做出詳盡的解釋，并同客戶預(yù)約回訪時(shí)間； b) 對(duì)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理、客戶經(jīng)理就回執(zhí)回銷要求進(jìn)行宣導(dǎo),定期通報(bào)回銷情況，及時(shí)同業(yè)務(wù)渠道的縣域主管進(jìn)行溝通，要求網(wǎng)點(diǎn)主動(dòng)聯(lián)系客戶，補(bǔ)齊資料及時(shí)回銷。 c）組織銀保部經(jīng)理和客戶經(jīng)理，對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行學(xué)習(xí)，要求

5、對(duì)客戶講清楚保險(xiǎn)收益的不確定性，及明確銀保產(chǎn)品不得與銀行存款和銀行理財(cái)產(chǎn)品混淆。銀保部經(jīng)理和客戶經(jīng)理現(xiàn)場(chǎng)簽訂承諾書，承諾不會(huì)違反公司規(guī)定的情況發(fā)生。 三、反洗錢工作開展情況 在反洗錢方面，根據(jù)公司要求成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組及執(zhí)行小組，落實(shí)了工作職責(zé)，及時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行進(jìn)行了報(bào)備，按照要求向分公司合規(guī)部及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行反洗錢相關(guān)部門報(bào)送了業(yè)務(wù)報(bào)表。反洗錢業(yè)務(wù)報(bào)表表達(dá)了中支反洗錢管理構(gòu)架及職責(zé)、反洗錢培訓(xùn)、反洗錢宣傳等根底信息，沒有出現(xiàn)大額交易、可疑交易等重大情況。 定期開展反洗錢宣傳、培訓(xùn)活動(dòng)，通過(guò)對(duì)公眾的反洗錢宣傳活動(dòng)的深入開展，進(jìn)一步引導(dǎo)客戶對(duì)反洗錢相關(guān)規(guī)定的了解，使廣闊市民 深刻認(rèn)識(shí)到洗錢犯罪

6、對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)造成的危害，及對(duì)反洗錢工作的理解、支持與配合，營(yíng)造了“防范洗錢，人人有責(zé)”的良好的反洗錢氣氛，促進(jìn)菏澤中支業(yè)務(wù)持續(xù)健康開展，為公司進(jìn)一步開展反洗錢工作奠定了堅(jiān)實(shí)的根底 四、 合規(guī)培訓(xùn)情況 xx年度我們花費(fèi)了大量精力對(duì)內(nèi)勤員工進(jìn)行相關(guān)法律法規(guī)知識(shí)培訓(xùn)，取得了良好效果。xx年共組織4次大的培訓(xùn)會(huì)議，參與人數(shù)200余人次。菏澤中支始終把合規(guī)經(jīng)營(yíng)作為根本的管理要求，利用早會(huì)、培訓(xùn)班等多種形式，向內(nèi)外勤員工強(qiáng)調(diào)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重要性，灌輸合規(guī)管理理念。 總體來(lái)說(shuō)，菏澤中支各項(xiàng)工作絕大多數(shù)方面符合法律法規(guī)及總、分公司相關(guān)規(guī)定要求。雖然在工作中出現(xiàn)少量不標(biāo)準(zhǔn)問(wèn)題，通過(guò)本次自查也及時(shí)得到了糾正，沒有出現(xiàn)重大的違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。但是我們也認(rèn)識(shí)到，隨著菏澤中支業(yè)務(wù)的不斷開展，各項(xiàng)工作環(huán)節(jié)中出現(xiàn)不合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的可能性隨之增大。我們只有加大宣傳培訓(xùn)力度，組織員工學(xué)習(xí)相關(guān)管理規(guī)定，提高專業(yè)技術(shù)能力，