風(fēng)控系統(tǒng)概述

1、風(fēng)控信息系統(tǒng)概述1.1 風(fēng)控信息系統(tǒng)總述風(fēng)控信息系統(tǒng)主要由關(guān)鍵指標(biāo)監(jiān)控管理、風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)事件流程管理、內(nèi)控及自我評(píng)估管理、 知識(shí)庫(kù)管理等模塊構(gòu)成， 是恒安標(biāo)準(zhǔn)人壽管理風(fēng)險(xiǎn)及內(nèi)控的流程操作系統(tǒng)、 風(fēng)險(xiǎn)及內(nèi)控的知識(shí)平臺(tái)庫(kù)和公司季度運(yùn)營(yíng)報(bào)告管理發(fā)布平臺(tái)。其功能架構(gòu)圖如下：圖 1風(fēng)險(xiǎn)管理及內(nèi)控評(píng)估系統(tǒng)架構(gòu)圖說(shuō)明：上圖中的 “個(gè)人辦公管理、 關(guān)鍵指標(biāo)監(jiān)控管理和系統(tǒng)管理模塊” 與內(nèi)審系統(tǒng)部分共用，不做單獨(dú)開發(fā)。1.2 各功能模塊概述一、個(gè)人辦公管理個(gè)人辦公管理是風(fēng)控管理人員的個(gè)人辦公平臺(tái)，主要包括個(gè)人待辦事項(xiàng)、已辦事項(xiàng)、消息平臺(tái)、學(xué)習(xí)園地等。二、信息統(tǒng)計(jì)管理大數(shù)據(jù)信息統(tǒng)計(jì)管理是風(fēng)控參與人員、執(zhí)行者和管理人員

2、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)及內(nèi)控評(píng)估結(jié)果信息的查詢分析平臺(tái)， 風(fēng)險(xiǎn)管理人員根據(jù)職責(zé)和系統(tǒng)權(quán)限可以創(chuàng)建公司季度運(yùn)營(yíng)報(bào)告（風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)和審計(jì)委員會(huì)），季度運(yùn)營(yíng)報(bào)告包括了風(fēng)險(xiǎn)運(yùn)營(yíng)指標(biāo)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理等企業(yè)運(yùn)行主要方面的內(nèi)容。三、風(fēng)險(xiǎn)流程管理風(fēng)險(xiǎn)流程管理是風(fēng)控參與者、責(zé)任部門和風(fēng)險(xiǎn)管理部門對(duì)風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)事件的流程處理平臺(tái)。各職能部門均可以登記已識(shí)別或未識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)事件，并逐級(jí)上報(bào)審核風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)事件。風(fēng)險(xiǎn)管理部門根據(jù)業(yè)務(wù)部門上報(bào)的風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)事件的識(shí)別、評(píng)估和確認(rèn)，對(duì)確認(rèn)的風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行初始信息評(píng)估并明確風(fēng)險(xiǎn)管理的行動(dòng)計(jì)劃或方案并落實(shí)責(zé)任部門。 相關(guān)責(zé)任部門是風(fēng)險(xiǎn)管理行動(dòng)計(jì)劃的執(zhí)行者，其必須

3、按期更新行動(dòng)計(jì)劃的執(zhí)行狀態(tài)，風(fēng)險(xiǎn)管理部門定期審核行動(dòng)計(jì)劃的執(zhí)行情況，并將結(jié)果情況上報(bào)至季度運(yùn)營(yíng)報(bào)告中。針對(duì)初始風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果風(fēng)險(xiǎn)管理部門還要定期（如季度） 進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)再評(píng)估，并將結(jié)果更新至季度運(yùn)營(yíng)報(bào)告。四、內(nèi)控及自我評(píng)估內(nèi)控及自我評(píng)估包括各業(yè)務(wù)單元自我評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理獨(dú)立評(píng)估、年度CSA 計(jì)劃管理和CSA行動(dòng)計(jì)劃管理等。 業(yè)務(wù)部門和風(fēng)險(xiǎn)管理部門在進(jìn)行自我評(píng)估和獨(dú)立評(píng)估過(guò)程必須依據(jù)恒安標(biāo)準(zhǔn)人壽已制定的內(nèi)部流程控制標(biāo)準(zhǔn)，獨(dú)立評(píng)估時(shí)可以登記內(nèi)控缺陷并制定內(nèi)控計(jì)劃計(jì)劃并據(jù)此不斷完善內(nèi)控控制標(biāo)準(zhǔn)體系。業(yè)務(wù)責(zé)任部門要按期更新行動(dòng)計(jì)劃，風(fēng)險(xiǎn)管理部門定期對(duì)行動(dòng)計(jì)劃執(zhí)行情況進(jìn)行審核。五、關(guān)鍵指標(biāo)監(jiān)控管理（預(yù)警系統(tǒng)）通

4、過(guò)關(guān)鍵指標(biāo)監(jiān)控模塊對(duì)關(guān)鍵指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)控預(yù)警，并追蹤到對(duì)指標(biāo)產(chǎn)生影響的風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)分析找出影響指標(biāo)的關(guān)鍵因子，并加以控制，從而達(dá)到改善指標(biāo)的目的；同時(shí)， 系統(tǒng)通過(guò)量化模型， 對(duì)關(guān)鍵指標(biāo)進(jìn)行預(yù)警。對(duì)日常運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理，按照公司業(yè)務(wù)類型、 風(fēng)險(xiǎn)類型、風(fēng)險(xiǎn)子類別、指標(biāo)屬性和指標(biāo)報(bào)告頻率等對(duì)公司的關(guān)鍵指標(biāo)進(jìn)行管理和監(jiān)控。關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)管理是對(duì)恒安標(biāo)準(zhǔn)人壽日常運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理，按照公司業(yè)務(wù)類型、風(fēng)險(xiǎn)類型、風(fēng)險(xiǎn)子類別、指標(biāo)屬性和指標(biāo)報(bào)告頻率等對(duì)公司的關(guān)鍵指標(biāo)進(jìn)行管理和監(jiān)控。六、行動(dòng)計(jì)劃管理行動(dòng)計(jì)劃管理包括兩個(gè)方面的內(nèi)容， 其一是風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的行動(dòng)計(jì)劃； 其二是改進(jìn)和完善控制點(diǎn)的行動(dòng)計(jì)劃管理。行動(dòng)計(jì)劃管理從各業(yè)務(wù)單元的行動(dòng)計(jì)劃簽收、執(zhí)行行動(dòng)計(jì)劃并更新計(jì)劃狀態(tài)至風(fēng)險(xiǎn)管理大數(shù)據(jù)部門針對(duì)行動(dòng)計(jì)劃的檢查跟蹤，完整的反映了行動(dòng)計(jì)劃的整個(gè)過(guò)程。風(fēng)險(xiǎn)管理部門和各業(yè)務(wù)單元主管部門、高級(jí)管理層可以根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)流程管理中發(fā)現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)事件，組織采取的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施進(jìn)行跟蹤管理；針對(duì)內(nèi)部控制評(píng)估和評(píng)價(jià)中提出的改進(jìn)和完善控制點(diǎn)進(jìn)行跟蹤管理。七、知識(shí)庫(kù)管理知識(shí)庫(kù)是內(nèi)控及風(fēng)險(xiǎn)管理的信息資源庫(kù)和流程管理的參考標(biāo)準(zhǔn)庫(kù)。知識(shí)庫(kù)中記錄了風(fēng)險(xiǎn)分類體系、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估準(zhǔn)則、流程控制標(biāo)準(zhǔn)、缺陷分類體系、損失數(shù)據(jù)類別、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系、季度運(yùn)營(yíng)報(bào)告模板等風(fēng)險(xiǎn)及內(nèi)控