創(chuàng)業(yè)項目《融資商業(yè)計劃書》模板

1、商業(yè)計劃書（編制模板） 項目名稱：項目單位：提交日期：保密承諾本商業(yè)計劃書內容涉及本公司商業(yè)秘密， 僅對有投資意向的投 資者公開。 本公司要求投資公司項目經(jīng)理收到本商業(yè)計劃書時做出 以下承諾：妥善保管本商業(yè)計劃書， 未經(jīng)本公司同意， 不得向第三方公開 本商業(yè)計劃書涉及的本公司的商業(yè)秘密。項目經(jīng)理簽字：接 收 日 期： 年月日目錄目錄 2摘要 3、基本情況 . 、管理層 三、產(chǎn)品與服務 . 四、研究與開發(fā) . 五、行業(yè)及市場 . 六、營銷策略 . 七、產(chǎn)品制造 . 八、管理 九、融資計劃 . 十、財務說明 . 十一、風險及對策 . 摘要1. 公司基本情況（公司名稱、成立時間、注冊資本，股權結構，

2、主營業(yè)務，過去三年的 銷售收入、毛利潤、純利潤，公司地點、電話、傳真、聯(lián)系人。 ）2. 主要管理者情況（姓名、性別、年齡、學歷、畢業(yè)院校，主要經(jīng)歷和經(jīng)營業(yè)績。 ）3. 產(chǎn)品與服務（產(chǎn)品 / 服務介紹，產(chǎn)品技術水平、新穎性、先進性和獨特性，產(chǎn)品的競 爭優(yōu)勢。）4. 研究與開發(fā) （已有的技術成果及技術水平， 研發(fā)隊伍技術水平、 競爭力及對外合作情 況，已經(jīng)投入的研發(fā)經(jīng)費及今后投入計劃，對研發(fā)人員的激勵機制。 ）5. 行業(yè)及市場 （行業(yè)歷史與前景， 市場規(guī)模及增長趨勢， 行業(yè)競爭對手及本公司競爭優(yōu) 勢，未來 3 年市場銷售預測。）6. 營銷策略（在價格、促銷、建立銷售網(wǎng)絡等各方面擬采取的措施。 ）7

3、. 產(chǎn)品制造（生產(chǎn)方式，生產(chǎn)工藝，質量控制）8. 管理（機構設置，勞動合同，知識產(chǎn)權管理，人事計劃。 ）9. 融資計劃（資金需求量、使用計劃，擬出讓股份，投資者權利，可接受的退出方式。 ）10. 財務預測（未來 3 年的銷售收入、利潤、資產(chǎn)回報率等。 ）說明：請在三頁紙內完成本摘要1、公司基本情況公司名稱：成立時間：注冊資本：實收資本：（說明其中現(xiàn)金到位數(shù)和無形資產(chǎn)）注冊地點：公司性質：公司沿革 ：（說明自公司成立以來主營業(yè)務、股權、注冊資本等公司基本情形的變動，并 說明這些變動的原因） 。主要股東：（列表說明目前股東的名稱、出資、單位和聯(lián)系電話） 。 組織機構：（用圖來表示）主要業(yè)務： 公司

4、曾經(jīng)經(jīng)營過的業(yè)務和目前經(jīng)營的業(yè)務及主營業(yè)務 員工人數(shù)及文化結構： （員工人數(shù)和文化程度及所占相關比例，請列表說明。 ） 財務歷史數(shù)據(jù)：（列表說明本年度及前 2 年的銷售收入、毛利潤、純利潤、總資產(chǎn)、總負 債、凈資產(chǎn)等）對外投資 ：（獨資、控股、參股的公司情況并以圖形方式表示 。）未來 3年的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標： （行業(yè)地位、銷售收入、市場占有率、產(chǎn)品品牌以及上 市計劃等）2、管理層公司董事會 : （董事成員，姓名，職務，工作單位和聯(lián)系電話，請用表格列出高管層簡介：董事長：（姓名，性別，年齡，學歷，專業(yè)，職稱，畢業(yè)院校，聯(lián)系電話，主要經(jīng)歷和業(yè) 績，主要說明在本行業(yè)內的管理經(jīng)驗和成功案例。 ）總經(jīng)

5、理：（姓名，性別，年齡，學歷，專業(yè)，職稱，畢業(yè)院校，聯(lián)系電話，主要經(jīng)歷和業(yè) 績，主要說明在本行業(yè)內的技術、營銷、管理經(jīng)驗和成功案例。 ）技術負責人：（姓名，性別，年齡，學歷，專業(yè)，職稱，畢業(yè)院校，聯(lián)系電話，主要經(jīng)歷 和業(yè)績，主要說明在本行業(yè)內的技術水平、技術管理經(jīng)驗和成功案例。 ） 營銷負責人：（姓名，性別，年齡，學歷，專業(yè)，畢業(yè)院校，聯(lián)系電話，主要經(jīng)歷和業(yè)績， 主要說明在本行業(yè)內的營銷管理經(jīng)驗和成功案例。 ） 財務負責人：（姓名，性別，年齡，學歷，專業(yè)，畢業(yè)院校，聯(lián)系電話，主要經(jīng)歷和業(yè)績， 主要說明在財務、金融、籌資等方面的背景、經(jīng)驗和業(yè)績。 ） 其他重要責任人員：（姓名，性別，年齡，學歷，

6、專業(yè)，畢業(yè)院校，戶口所在地，聯(lián)系電 話，主要經(jīng)歷和業(yè)績，根據(jù)公司的需要，主要說明在特定方面的專長。 ）3、產(chǎn)品與服務產(chǎn)品/ 服務描述 （ 請說明所投資的產(chǎn)品 /服務的背景、目前所處發(fā)展階段、與同類產(chǎn)品 / 服務的比較，本公司產(chǎn)品 /服務的新穎性、 先進性和獨特性， 是否擁有的專門技術、 版權、 配方、品牌、銷售網(wǎng)絡、許可證、專營權、特許權經(jīng)營等，公司擁有的或正在申請的知 識產(chǎn)權（專利、商標、版權等） ，并說明公司是否已簽署有關專利權及其它知識產(chǎn)權轉讓 或授權許可的協(xié)議等。 ）目標市場：（請對產(chǎn)品 / 服務所面向的主要用戶種類要進行詳細說明。 ） 產(chǎn)品更新?lián)Q代周期 ：更新?lián)Q代周期的確定要有資料來

7、源。產(chǎn)品標準：（請說明本產(chǎn)品是否有標準，若有請詳細列明產(chǎn)品執(zhí)行的標準，是否參與制 訂產(chǎn)品或技術的行業(yè)標準和質量檢測標準。 ）產(chǎn)品/服務的競爭優(yōu)勢：（重點說明再性能、價格、售后服務和技術支持等方面的優(yōu)勢）4、研究與開發(fā)公司的研發(fā)成果及客觀評價： （產(chǎn)品技術鑒定情況、是否獲國際、國內各級行業(yè)權威部 門和機構授予的榮譽）主要技術競爭對手： （國內外情況，公司在技術與產(chǎn)品開發(fā)方面的國內外競爭對手，公 司為提高競爭力所采取的措施。 ）研發(fā)計劃：（請說明為保證產(chǎn)品性能、產(chǎn)品升級換代和保持技術先進水平，公司的研發(fā) 重點、正在或未來 3 5 年擬研發(fā)的新產(chǎn)品）研發(fā)投入：（截止到現(xiàn)在公司在技術開發(fā)方面的資金總投

8、入，計劃再投入的多少開發(fā)資 金，列表說明每年購置開發(fā)設備、員工費用以及與開發(fā)有關的其它費用）技術資源和合作： （公司現(xiàn)有技術資源以及技術儲備情況，是否尋求技術開發(fā)依托和合 作（大專院校、科研院所等） ，若有請說明合作方式）技術保密和激勵措施： （請說明公司采取那些技術保密措施，怎樣的激勵機制，以確保 公司技術文件的安全性和關鍵技術人員和技術隊伍的穩(wěn)定性）5、行業(yè)及市場行業(yè)狀況：（行業(yè)發(fā)展歷史及趨勢，哪些行業(yè)的變化對產(chǎn)品利潤、利潤率影響較大，進 入該行業(yè)的技術壁壘、貿易壁壘、政策導向和限制等。 ）市場前景與預測：（說明過去 3 年各年全行業(yè)銷售總額和增長率，未來 3 年各年全行業(yè) 銷售收入預測列

9、表說明并注明資料來源或依據(jù)。 ）主要競爭對手：（說明本公司與行業(yè)內主要競爭對手的比較，主要描述在主要銷售市場 中的競爭對手，市場份額，競爭優(yōu)勢和競爭劣勢）市場壁壘：（請說明市場銷售有無行業(yè)管制，公司產(chǎn)品進入市場的難度及對策） 銷售預測：（說明公司未來 3 年的銷售收入和市場份額，請按融資成功和融資不成功的 情況分別列表）6、營銷策略價格策略 : （ 銷售成本的構成 , 銷售價格制訂依據(jù)和折扣政策 ）行銷策略 :（ 請說明在建立銷售網(wǎng)絡、銷售渠道、廣告促銷、設立代理商、分銷商和售 后服務方面的策略與實施辦法 ）競爭策略 : （如果產(chǎn)品已經(jīng)在市場上形成了競爭優(yōu)勢， 請說明與哪些因素有關（如成本相

10、同但銷售價格低、成本低形成銷售價格優(yōu)勢、以及產(chǎn)品性能、品牌、銷售渠道優(yōu)于競爭 對手產(chǎn)品等）激勵機制 :（ 說明建立一支素質良好的銷售隊伍的策略與辦法 , 對銷售人員采取什么樣的 激勵和約束機制 ）7、產(chǎn)品制造廠房面積和生產(chǎn)人員數(shù)量 , 生產(chǎn)生產(chǎn)規(guī)模及生產(chǎn)方式 :（ 請說明公司目前的年生產(chǎn)能力 制造方式是自行生產(chǎn)還是委托生產(chǎn)，或其它方式 .）生產(chǎn)工藝流程 :（ 簡述產(chǎn)品的生產(chǎn)制造過程和工藝流程 , 請用流程圖表示 , 公司如何控制 產(chǎn)品的制造成本，有那些具體措施 , 規(guī)?；a(chǎn)后制造成本還有多大的下降空間等 .）生產(chǎn)設備及工藝裝備 : （所用設備是專用設備 , 自制設備還是通用設備，先進程度如何

11、， 價值是多少，最大生產(chǎn)能力是多少，使用使命 , 如果需要增加設備采購周期及安裝調試 周期, 請將主要設備的用途和價值列表； ）質量管理 : （請說明公司的品質管理體系 ,正常生產(chǎn)狀態(tài)下，描述生產(chǎn)過程中產(chǎn)品的關鍵 質量保證工位以及使用的關鍵質量檢測設備 , 成品率、返修率、廢品率的控制方法和采 用的控制標準 .）原材料采購及管理 : （ 如何保證主要原材料、元器件、配件以及關鍵零部件等生產(chǎn)必須 品的進貨渠道的穩(wěn)定性、可靠性、質量及采購周期，所采用的采購管理程序 , 列出主要供 應商名單及聯(lián)系電話。 ）8、管理管理體系和管理目標 : （ 公司是否建立管理體系 , 是否通過國內外管理機構的體系認證

12、 , 公司的管理目標和擬采取的措施是什么， 公司融資后要設立哪些機構及相關的人員配備， 請用圖表表示。 ）激勵和約束機制 : （公司對管理層及關鍵人員將采取怎樣的激勵機制和獎勵措施, 是否有員工持股計劃 ）人事管理 :（ 公司是否建立人事管理制度 , 是否實行員工勞動用工合同制度 , 是否為每位 員工購買社會保險 , 是否與掌握公司商業(yè)機密及其它重要信息的人員簽定保密協(xié)議，對 有關知識產(chǎn)權、技術秘密和商業(yè)秘密采取的保護措施 ,）其它: （請說明公司是否存在關聯(lián)經(jīng)營和家族管理問題，如何改善；公司、公司主要管理 人員和關鍵人員過去、現(xiàn)在是否卷入法律訴訟及仲裁事件中，對公司有何影響 ）9、融資計劃融

13、資目的和額度： （希望投資方參股本公司或與投資方成立新公司的目的和作用，說明股權融資、借貸和政府支助的數(shù)量，如果有對外借貸，抵押或擔保的方式）股權融資數(shù)量和價格：（說明擬向投資者以什么價格出讓多少股權，作價依據(jù)是什么。 ）資金用途和使用計劃：（請列表說明融資后項目實施計劃，包括資金投入進度，效果和起止時間等）投資回報：（說明融資后未來 3 5 年平均年投資回報率及有關依據(jù)。 ） 投資者的權益：（說明投資者可享有哪些監(jiān)督和管理權力，將以那些方式收回投資，具 體方式和時間。）10、財務說明財務狀況：（請列簡表說明公司在過去 3 年里的基本財務數(shù)據(jù)：主營收入、主營成本、 主營利潤、管理費用、財務費用、凈利潤、補貼收入、總資產(chǎn)、總負債和凈資產(chǎn)，主營 產(chǎn)品的盈虧平衡點、毛利率和凈利率。 ）財務預測：（請?zhí)峁┤谫Y后未來 3 年項目盈虧平衡表、資產(chǎn)負債表、損益表、現(xiàn)金流量 表