電力行業(yè)資金管理解決方案

1、電力行業(yè)資金管理解決方案電力工業(yè)是國民經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和公用事業(yè)，亦是典型的資金密集型產(chǎn)業(yè)之一。我國的電力企業(yè)通常是國有大型股份制企業(yè)，資金實力相對雄厚，高效的資金管理和使用，對于企業(yè)提高效益、降低風(fēng)險、保持健康發(fā)展起到重要作用。電力工業(yè)是國民經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和公用事業(yè)，亦是典型的資金密集型產(chǎn)業(yè)之一。我國的電力企業(yè)通常是國有大型股份制企業(yè)，資金實力相對雄厚，高效的資金管理和使用，對于企業(yè)提高效益、降低風(fēng)險、保持健康發(fā)展起到重要作用。本文從電力企業(yè)資金管理的特征入手，闡述了通過北京銀行提供的資金管理服務(wù)，協(xié)助電力企業(yè)實現(xiàn)資金集中管理，提升集團(tuán)整體調(diào)控能力和資金使用效益，實現(xiàn)電力企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。我國

2、電力企業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀電力企業(yè)是從事電力生產(chǎn)經(jīng)營活動的工業(yè)企業(yè)，是由發(fā)電、變電、輸電、配電等子系統(tǒng)構(gòu)成的電力系統(tǒng)。電力企業(yè)實行獨立經(jīng)濟(jì)核算，是獨立工商界的經(jīng)濟(jì)單位。電力企業(yè)管理是人們在特定的生產(chǎn)方式下根據(jù)客觀經(jīng)濟(jì)規(guī)律和企業(yè)特點對滿足社會需要的企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營活動進(jìn)行組織、計劃、協(xié)調(diào)和控制。由于計劃體制的影響，電力企業(yè)一直作為國家行政機(jī)關(guān)的附屬機(jī)構(gòu)，帶有強(qiáng)烈的行政管理色彩。同時，作為國家自然壟斷企業(yè)和基礎(chǔ)性產(chǎn)業(yè)，電力企業(yè)不僅關(guān)系到國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展，也是影響國家安全的政治問題。因此，政府對電力企業(yè)的生產(chǎn)銷售、分配等各個環(huán)節(jié)都有嚴(yán)格的控制。隨著市場經(jīng)濟(jì)體制的逐步建立，原有的管理辦法已不適應(yīng)新形勢的要求。2002

3、年國家開始對電力體制進(jìn)行改革，將國家電力公司管理的資產(chǎn)按照發(fā)電和電網(wǎng)兩類業(yè)務(wù)劃分，并分別進(jìn)行資產(chǎn)重組，優(yōu)化電力企業(yè)資源配置，促進(jìn)電力發(fā)展。2007年電力體制改革工作小組制定的關(guān)于“十一五”深化電力體制改革實施意見中，提出電力企業(yè)應(yīng)確保資金合理安排使用，引入戰(zhàn)略投資者，多方籌集電力企業(yè)發(fā)展資金?！笆晃濉逼陂g，我國電網(wǎng)規(guī)模超過美國躍居世界第一位，發(fā)電裝機(jī)容量位列世界第二?！笆濉逼陂g，我國電力基本建設(shè)將繼續(xù)保持較大投資規(guī)模，投資結(jié)構(gòu)有望進(jìn)一步優(yōu)化，城市和農(nóng)村配電網(wǎng)投資的力度將逐步加大。加大電網(wǎng)建設(shè)投資，一方面可以提升企業(yè)實力，為今后大發(fā)展奠定基礎(chǔ)，同時也是擴(kuò)大內(nèi)需、增加就業(yè)，實現(xiàn)經(jīng)濟(jì)增長預(yù)期目

4、標(biāo)的重要舉措。企業(yè)管理以財務(wù)管理為中心，財務(wù)管理以資金管理為中心，在電力企業(yè)走向成熟的發(fā)展過程中，如何統(tǒng)籌使用集團(tuán)資金，降低資金成本，提高資金使用效率，合理控制資金風(fēng)險是電力企業(yè)迫切需要解決的重要課題。 電力企業(yè)資金管理的特點隨著我國電力體制改革的不斷深化，電力企業(yè)的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整、企業(yè)間的資產(chǎn)重組力度進(jìn)一步加大，取得顯著成效。但電力企業(yè)資金管理中仍然存在著不少問題，影響了企業(yè)的發(fā)展。主要表現(xiàn)為：一是資金管理比較分散，多頭開立銀行賬戶，一些電力企業(yè)規(guī)模宏大，設(shè)立的賬戶眾多，資金管理嚴(yán)重失控。二是資金管理有章無序，部分電力企業(yè)預(yù)算制度形同虛設(shè)，或尚未建立健全預(yù)算管理制度，沒有把預(yù)算作為企業(yè)組織生產(chǎn)

5、經(jīng)營活動的法定依據(jù)，以至使資金配置、監(jiān)控管理與預(yù)算計劃相脫節(jié)，資金超定額使用現(xiàn)象比較嚴(yán)重。三是監(jiān)督控制不力，權(quán)力分散，部分電力企業(yè)資金沉淀嚴(yán)重，庫存占用比例過高，欠款居高不下，造成電力企業(yè)資金周轉(zhuǎn)慢、成本高、資金風(fēng)險加大、效益降低。四是不良債權(quán)居高不下，“三角債”常年存在。很多電力企業(yè)只顧市場和銷售，不重視貨款的回收，部分企業(yè)對預(yù)付、應(yīng)收款項和其他往來款項多年不清理、不核對、不及時清算，嚴(yán)重影響了企業(yè)資金的流動性和收益性。五是資金管理的價值觀念淡薄。資金的一個基本價值觀念，是貨幣的時間價值。但一些電力企業(yè)沒有真正把資金視為企業(yè)的“血液”，沒有充分重視資金的時間價值，使得企業(yè)資金管理的水平相對較

6、低。電力企業(yè)資金管理的關(guān)鍵通常而言，資金管理可按生產(chǎn)進(jìn)程由資金計劃、資金籌集、資金運(yùn)用、資金安全等幾個關(guān)鍵點構(gòu)成，電力企業(yè)也不例外。1、資金計劃是資金管理的前提電力企業(yè)具有資金需求龐大，資金周轉(zhuǎn)周期長的特點，一旦出現(xiàn)現(xiàn)金流短缺，將嚴(yán)重影響企業(yè)的正常經(jīng)營，因此，電力企業(yè)需要定期編制資金預(yù)算，合理安排資金收支，在自有資本金充足和現(xiàn)金類資產(chǎn)良性的基礎(chǔ)上，制定嚴(yán)格資金計劃是確?，F(xiàn)金流和投資能力的前提，也能及時反映資金的溢缺情況，保障電力企業(yè)資金的有序流動，資金計劃是資金管理內(nèi)容的重要組成部分。2、資金安全是資金管理的保障資金安全管理是企業(yè)正常經(jīng)營的保障，多年來由于管理體制、制度、機(jī)制等方面的原因，許多

7、電力企業(yè)資金管理不夠規(guī)范，導(dǎo)致資金管理風(fēng)險很大，一般而言，資金的安全管理可以通過建立健全資金約束機(jī)制和監(jiān)督機(jī)制來實現(xiàn)。只有做好資金風(fēng)險控制，保障企業(yè)資金安全，才能促使企業(yè)經(jīng)經(jīng)濟(jì)效益的提高，從而產(chǎn)生更大規(guī)模的資金并投入生產(chǎn)。3、資金效率是資金管理的核心電力企業(yè)資金占用量龐大，資金效率低下將大幅提高企業(yè)的財務(wù)費(fèi)用，從而影響企業(yè)收益。電力企業(yè)應(yīng)加大基礎(chǔ)電力設(shè)施投資力度，努力提高投資效益；拓寬籌資渠道，積極優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)；增強(qiáng)對重點營運(yùn)資金項目的管理，提高資金使用效率。電力企業(yè)資金管理的需求當(dāng)前形勢下，電力企業(yè)在快速發(fā)展的同時，也對資金管理提出了更高的要求。如何使電力企業(yè)集團(tuán)資金循環(huán)更加順暢、更加高效迅

8、速，如何提高對資金的調(diào)控能力和使用效益，成為大多數(shù)企業(yè)關(guān)注的焦點。 一、資金監(jiān)控需求電力企業(yè)通常為國有大型股份制企業(yè)，特別那些區(qū)域性電力集團(tuán)公司，由于其跨省、區(qū)的地理位置、地理特征，營業(yè)面積廣闊，所轄分公司和子公司的銀行賬號多且分散。集團(tuán)希望通過網(wǎng)絡(luò)實時監(jiān)控集團(tuán)及下屬各經(jīng)營單位的資金流動狀況，強(qiáng)化集團(tuán)的管理和控制力度，防范資金風(fēng)險。二、資金集中管理電力企業(yè)一方面需要集中各經(jīng)營單位資金，為集團(tuán)運(yùn)作提供資金保障，另一方面也要充分考慮下屬成員單位資金運(yùn)用的便利性和時效性，企業(yè)希望采用現(xiàn)代信息技術(shù)實現(xiàn)集團(tuán)資金集中管理，同時從集團(tuán)層面做出整體預(yù)測，實現(xiàn)內(nèi)部調(diào)劑余缺。三、風(fēng)險管理需求電力工業(yè)作為高風(fēng)險產(chǎn)業(yè)

9、，不僅源于自身的自然壟斷性、公共事業(yè)性、供求隨時平衡性等固有特點，而且還與投資金額大、建設(shè)周期長、沉淀成本高等特點相關(guān)。隨著電力企業(yè)面臨的市場競爭壓力越來越大，企業(yè)需要銀行幫助加強(qiáng)和完善財務(wù)風(fēng)險控制，包括投資融風(fēng)險管理，信息化風(fēng)險管理等等。四、投融資與理財需求當(dāng)企業(yè)有富余資金時，需要銀行提供投資服務(wù)，將閑置資金轉(zhuǎn)化為未來持續(xù)的現(xiàn)金流，當(dāng)企業(yè)出現(xiàn)暫時性資金短缺時，又需要銀行提供融資服務(wù)，通過獲得信貸資金支持，或者出售部分優(yōu)良資產(chǎn)，解決資金缺口問題?，F(xiàn)階段，我國電力企業(yè)面臨的一個迫切問題是，如何提高企業(yè)資金的整體使用效益，實現(xiàn)整合優(yōu)勢。電力企業(yè)在獲得穩(wěn)定的現(xiàn)金流收入后，希望銀行能幫助企業(yè)自有資金獲

10、得更好的收益。電力企業(yè)資金管理解決方案針對電力行業(yè)的自身特點和資金管理需求，北京銀行綜合運(yùn)用現(xiàn)金管理及增值服務(wù)等特色產(chǎn)品，為電力企業(yè)提供一攬子解決方案。北京銀行在幫助企業(yè)實現(xiàn)資金集中管理的基礎(chǔ)上，專門為電力企業(yè)集團(tuán)富余資金設(shè)計投資理財組合管理方案，通過存款一站通及多元化投資產(chǎn)品，最大限度地提高資金收益，在保證本金安全的基礎(chǔ)上，實現(xiàn)流動性和收益性的統(tǒng)一。在實際安排中，會進(jìn)一步提高投資收益，北京銀行將對投資策略組合進(jìn)行動態(tài)管理，定期監(jiān)測投資組合方案的收益情況，在保證本金安全的基礎(chǔ)上，保持一定的流動性，保障電力企業(yè)的投資收益超過銀行存款收益。一、資金監(jiān)控管理通過北京銀行全能管家多銀行資金管理系統(tǒng)（I

11、BS系統(tǒng)）與企業(yè)開戶銀行進(jìn)行銀企直聯(lián)，實現(xiàn)企業(yè)多銀行賬戶資金的集中管控與統(tǒng)一劃撥，滿足企業(yè)掌控多行賬戶信息、有效量化資金流、加強(qiáng)風(fēng)險管控等多項資金管理需求。1、賬戶信息管理n 電力企業(yè)特別是供電企業(yè)，收入主要來源于用戶的電費(fèi)，這時大量資金分散于各級單位的銀行賬戶中，北京銀行提供的賬戶信息管理主要針對當(dāng)日賬戶余額、歷史賬戶余額、當(dāng)日賬戶明細(xì)、歷史賬戶明細(xì)等進(jìn)行維護(hù)和查看；支持通過銀企直聯(lián)查詢、網(wǎng)銀文件導(dǎo)入、系統(tǒng)生成和手工錄入等四種方式維護(hù)銀行賬戶余額和賬戶明細(xì)信息；可根據(jù)組織、銀行、開戶銀行、賬戶分類、幣種、來源等信息進(jìn)行多緯度的查詢、統(tǒng)計和分析。2、資金流量分析n 結(jié)合企業(yè)當(dāng)前的實際資金存量以

12、及企業(yè)未來的資金計劃安排，進(jìn)行對企業(yè)整體資金的平衡試算，并作出相應(yīng)的資金調(diào)撥決策和籌、投資決策；支持分層級的資金流量分析和匯總，而且可自由設(shè)定參與流量分析的模板和項目。二、資金計劃管理主要包括計劃政策的設(shè)定、計劃的編制與審批、資金計劃的匯總、執(zhí)行、調(diào)整及進(jìn)行資金計劃的控制；支持按年、季、月、周等方式來編制和滾動資金計劃，可自由設(shè)定計劃編制的項目及審批流程；可自由配置計劃控制的方式、控制的目標(biāo)、控制的層級等，達(dá)到按需控制資金收支的目的。三、資金集中管理針對電力企業(yè)資金管理分散，北京銀行幫助電力企業(yè)構(gòu)建現(xiàn)金池，實現(xiàn)資金的集中管理。1、資金歸集通過北京銀行全能管家多銀行資金管理系統(tǒng)，實現(xiàn)零售企業(yè)總分

13、公司間的資金歸集。系統(tǒng)可以自動完成集團(tuán)內(nèi)定期的資金結(jié)算處理，包括上收、下?lián)芎头止鹃g橫向劃轉(zhuǎn)；為企業(yè)靈活設(shè)置資金自動歸集的結(jié)算模式和結(jié)算時間，滿足多種集團(tuán)財務(wù)管理需要；有定額（比）結(jié)算、留存限額、固定余額等多種結(jié)算方式供企業(yè)選擇。2、虛擬賬戶北京銀行現(xiàn)金管理致力于協(xié)助企業(yè)構(gòu)建高效、科學(xué)內(nèi)部銀行，將集團(tuán)企業(yè)的一個或多個成員單位設(shè)置虛擬賬戶用于內(nèi)部資金管理，對于分支機(jī)構(gòu)需進(jìn)行對外支付時，由總賬戶直接根據(jù)分支機(jī)構(gòu)的要求進(jìn)行支付，并記錄于分支機(jī)構(gòu)的虛擬帳，同時可以提供虛擬賬戶內(nèi)部計息等服務(wù)。四、風(fēng)險管理北京銀行在幫助電力企業(yè)實現(xiàn)資金全面監(jiān)控的基礎(chǔ)上，洞察企業(yè)信息化風(fēng)險與機(jī)遇，提升企業(yè)經(jīng)營效率和效果。1

14、、操作風(fēng)險北京銀行通過先進(jìn)的科技保障和嚴(yán)謹(jǐn)?shù)牧鞒坦芾?，進(jìn)行業(yè)務(wù)風(fēng)險防范，為電力企業(yè)客戶提供安心可靠的現(xiàn)金管理服務(wù)。其中，北京銀行現(xiàn)金管理服務(wù)使用專業(yè)認(rèn)證的數(shù)字證書作為網(wǎng)上交易身份標(biāo)識，為每一位用戶配備唯一專用的USB Key數(shù)字證書。通過數(shù)字證書對客戶下載和上傳的信息進(jìn)行加密，保證特定信息只能為特定用戶所讀取。同時，北京銀行的現(xiàn)金管理系統(tǒng)提供靈活的授權(quán)機(jī)制設(shè)置，可以滿足不同規(guī)模的電力企業(yè)的財務(wù)管理要求，并可為企業(yè)量身定做最適合企業(yè)發(fā)展的授權(quán)模式，有效杜絕操作風(fēng)險的發(fā)生。2、利率風(fēng)險北京銀行憑借現(xiàn)代信息和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，協(xié)助企業(yè)進(jìn)行資金利率風(fēng)險管理，確保企業(yè)在追求資金收益的同時，有效控制您留存或未來現(xiàn)

15、金的利率、匯率波動風(fēng)險。主要通過負(fù)債管理產(chǎn)品、人民幣利率互換等手段有效為企業(yè)控制利率風(fēng)險。五、投資理財管理電力企業(yè)通過資金集中管理后會沉淀的大量資金，北京銀行通過統(tǒng)一理財管理，提升電力企業(yè)資金收益率。1、存款一站通：企業(yè)通過全能管家系統(tǒng)將活期賬戶中的短期閑置資金轉(zhuǎn)為定期或通知存款，提高企業(yè)資金的收益率，實現(xiàn)存款一站式管理。2、多元化投資產(chǎn)品：通過管家在線平臺可辦理包括國債、黃金、基金、機(jī)構(gòu)理財?shù)榷囗椡顿Y，提高企業(yè)資金的收益率。 3、機(jī)構(gòu)理財：為企業(yè)提供財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)；為企業(yè)提供量身定制的理財方案；產(chǎn)品時效性強(qiáng)，隨時根據(jù)市場情況，調(diào)整產(chǎn)品的報價；運(yùn)用多種金融工具，設(shè)