上海2017年上半年基金從業(yè)資格：投資者需求考試題

1、上海 2017 年上半年基金從業(yè)資格：投資者需求考試題 本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。 一、單項選擇題（在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請 將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題， 每小題2分，60分。） 1、有限責(zé)任公司董事會的法定人數(shù)為 A：五人至十五人 B：三人至十三人 C：五人至十九人 D：五人以上 2、主耍被用來判斷證券是否被市場錯誤定價。 A：單因素模型 B：多因素模型 C： CAPM模型 D： APT模型 3、獨立葷事任職時應(yīng)具備的條件包括 A. 直系親屬不在擬任職的基金管理公司任職

2、E.具有5年以上金融、法律或者財務(wù)的工作經(jīng)歷 C. 最近3年沒有在擬任職的基金管理公司及其股東單位、與擬任職的基金管 理公司存在業(yè)務(wù)聯(lián)系或者利益關(guān)系的機(jī)構(gòu)任職 D. 通過中國證監(jiān)會組織的高級管理人員證券投資法律知識考試 4、目前，我國開放式基金，按照對上市流通的有價證券進(jìn)行估值。 A. 收盤價 B. 半均價 C開盤價 D.加權(quán)平均價 5、 有價證券的特征包括 A. 收益性 B. 流動性 C. 風(fēng)險性 D. 期限性 6、 基金銷售機(jī)構(gòu)的電子信息系統(tǒng)發(fā)生技術(shù)故障，從而使銷售業(yè)務(wù)無法正常進(jìn)行 而可能帶來的損失，這屬于基金銷售業(yè)務(wù)中的 A. 合規(guī)風(fēng)險 B. 技術(shù)風(fēng)險 C管理風(fēng)險 D.操作風(fēng)險 7、 在

3、基金運(yùn)作過程中，基金要承擔(dān)一些必要的費用，包括_。 A. 基金管理費 B. 基金交易費 C. 基金托管費 D. 基金贖回費 8、 基金募集期間應(yīng)披露的信息不包括 A基金合同和托管協(xié)議 B. 基金份額發(fā)售公告 C招募說明書 D.季度報告 9、 封閉式基金的交易原則是_。 A機(jī)構(gòu)投資者優(yōu)先 B. 價格優(yōu)先，時間優(yōu)先 C. 單筆交易量大者優(yōu)先 D. 大宗交易優(yōu)先 10、下列各項中，不屬于基金利潤的內(nèi)容。 A. 股利利息收入 B. 債券利息投資收益 C公允價值變動收益 D基金募集資金 11、基金管理人委托代銷機(jī)構(gòu)辦理基金的銷售應(yīng)當(dāng)簽訂明確雙方的權(quán)利和義 務(wù)。 A. 書面代銷協(xié)議 E. 書而委托協(xié)議 C

4、. 書而交易協(xié)定 D書面合作協(xié)議 12、目前，基金的募集期限不得超過（）個月。 A. l  B. 2  C. 3  D. 6 13、關(guān)于債券發(fā)行的定價方式，下列描述正確的有 A. 一般情況下，長期附息債券多采用多種收益率的美式招標(biāo) B. 一般情況下，短期貼現(xiàn)債券多采用單一價格的荷蘭式招標(biāo) C債券發(fā)行的定價方式以公開招標(biāo)最為典型 D. 以收益率為標(biāo)的的荷蘭式招標(biāo)，是以幕滿發(fā)行額為上的屮標(biāo)者最低收益率 作為全體中標(biāo)者的最終收益率，所有中標(biāo)考的認(rèn)購成本是相同的 14、 以下關(guān)于資本證券的敘述錯誤的是_。 A資本證券是指由金融投資或與金融投資有直接

5、聯(lián)系的活動而產(chǎn)生的證券 B. 持有人有一定的收入請求權(quán) C廣義的有價證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券 D.有價證券是資本證券的主要形式 15、 以下證券投資風(fēng)險中屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險的是 A：經(jīng)濟(jì)波動風(fēng)險 B：政策風(fēng)險 C：購買力風(fēng)險 D：經(jīng)營風(fēng)險 16、 在二級市場的基金凈值報價上，通常LOF的報價頻率耍_ETF。 A. 高于 B. 低于 C. 等于 D. 不低于 17、 _是保守型投資考可選擇的基金產(chǎn)品。 A. 債券型基金 E. 股票型基金 C貨幣市場基金 D.保本型基金 18、 下列關(guān)于開放式基金認(rèn)購與申購的說法，不正確的是 A. 募集期內(nèi)的認(rèn)購比其后的申購在費率上通常會有所優(yōu)惠 B.

6、股票基金、債券基金認(rèn)購時按照面值認(rèn)購，而在申購時不知道成交價格 C. 股票基金、債券基金申購以金額申請，贖回以份額申請 D. 貨幣市場基金認(rèn)購時按照而值認(rèn)購，申購吋基金份額價格在買賣當(dāng)時無法 確定 19、 在銀行間債券市場中，用于回購的債券包括_。 A. 國債 B企業(yè)短期票據(jù) C. 中央銀行票據(jù) D. 政策性金融證券 20、 債券從發(fā)行之日起至償清本息之H止的時間是指_。 A債券持有期限 E. 債券發(fā)行期限 C. 利息轉(zhuǎn)讓期限 D債券有效期限 21、 基金募集的步驟一般包括 A. 申請 E.核準(zhǔn) C. 發(fā)售 D. 基金合同生效 22、 投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常被

7、稱為基金 的 _ A：申購 B：贖回 C：交易 D：認(rèn)購 23、 根據(jù)證券投資基金銷售管理辦法，基金管理人應(yīng)當(dāng)自簽訂代銷協(xié)議之口 起_日內(nèi)，將代銷協(xié)議報送中國證監(jiān)會。 A. 5 B. 7 C. 10 D. 15 24、 目前，我國可以辦理開放式基金認(rèn)購業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)類型包括_。 A. 商業(yè)銀行 B. 證券公司 C證券投資咨詢機(jī)構(gòu) D. 專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu) 25、 專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，其主要出資人必須是依法設(shè)立的 持續(xù)經(jīng)營 _ 個以上完整會計年度的法人，注冊資本不低于 _ 萬元人民幣。 A. 3； 2000 B. 3： 3000 C. 2； 3000 D. 2； 2000 26、 Q

8、DII基金與一般開放式基金申購、贖回的相似點不包括_。 A. 申購和贖回渠道 B. 申購與贖回的開放口及時間 C. 申購與贖回的程序、原則 D. 拒絕或暫停申購的情形 27、 下列關(guān)于基金運(yùn)作關(guān)系的說法，錯誤的是 A. 基金服務(wù)機(jī)構(gòu)直接與基金托管人產(chǎn)生關(guān)系 B. 基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人 C. 基金市場上的各種服務(wù)機(jī)構(gòu)通過自己的服務(wù)參與基金市場 D監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對基金市場上的各種參與主體實施全面監(jiān)管 28、 關(guān)于貨幣市場基金開放ri收益公告和節(jié)假口收益公告的說法，正確的是_。 A開放申購、贖回后法定節(jié)假H的收益公告，應(yīng)于節(jié)假FI結(jié)束后的第一個自 然日披露 B. 開放口

9、的收益公告，應(yīng)在當(dāng)口進(jìn)行披露 C. 開放口的收益公告需披露開放口每萬份基金凈收益、7 口年化收益率及刀度 平均收益率 D. 開放申購、贖回后法定節(jié)假1丨的收益公告需披露節(jié)假II期間每萬份基金凈 收益、節(jié)假口最后一口的7 口年化收益率，以及節(jié)假口后首個開放口的每萬份基 金凈收益和7日年化收益率 29、 關(guān)于貨幣市場基金開放日收益公告和節(jié)假日收益公告的說法，正確的是_。 A. 開放申購、贖回后法定節(jié)假口的收益公告，應(yīng)于節(jié)假口結(jié)束后的第一個|；| 然日披露 B開放日的收益公告，應(yīng)在當(dāng)日進(jìn)行披露 C. 開放I的收益公告需披露開放口每萬份基金凈收益、7 口年化收益率及月度 平均收益率 D. 開放申購、贖

10、回后法定節(jié)假口的收益公告需披露節(jié)假口期間每萬份基金凈 收益、節(jié) 假H最后一 F1的7 F1年化收益率，以及節(jié)假H后首個開放FI的每萬份 基金凈收益和7日年化收益率 30、 基金收益來源中存款利息收入可以按照規(guī)定的利率確認(rèn)存款利息，利息_ 計提。 A：逐日 B：逐周 C：逐月 D：逐季 二、多項選擇題（在每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，題意，至少有1 個錯項錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得05分，本大題共30小 題，每小題2分，共60分。） 31、某投資者子2006年7月15 口提交開放式基金的認(rèn)購申請后，一般可于_ 后在辦理認(rèn)購的網(wǎng)點查詢認(rèn)購申請的受理情況。 32、關(guān)于證券投

11、資基金稅收政策的通知規(guī)定，自2004年1月1 |起，對證券 投資基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價收入，繼續(xù)免征 A. 所得稅 B. 營業(yè)稅 C. 印花稅 A. 2008 B. 2008 C. 2008 D. 2008 7月16日 7月17日 D. 增值稅 33、不追求取得超越市場表現(xiàn)的基金是_。 A. 指數(shù)型基金 B主動型基金 C靈活配置基金 D. 積極成長基金 34、有價證券中，由基礎(chǔ)證券發(fā)行人或其以外的第三人發(fā)行，并約定持有人在規(guī) 定期間內(nèi)或特定到期口，有權(quán)按約定價格向發(fā)行人購買或出售標(biāo)的證券，或以現(xiàn) 金結(jié)算方式收取結(jié)算差價的是 A. 金融期貨 E. 交易所交易期權(quán) C金融遠(yuǎn)期合約

12、D.權(quán)證 35、外部風(fēng)險中的系統(tǒng)性風(fēng)險有 A. 市場風(fēng)險 B. 政策風(fēng)險 C信用風(fēng)險 D.經(jīng)營風(fēng)險 36、交易型開放式指數(shù)基金(ETF)的投資目標(biāo)是_指數(shù)的表現(xiàn)，屬于基金。 A. 超越；主動型 B. 超越；被動型 C復(fù)制：主動型 D.復(fù)制；被動型 37、在開放式基金收益分配時，基金份額持有人事先未作出選擇的，基金管理人 應(yīng)當(dāng)支付_。 A. 基金份額 B. 股票 C. 現(xiàn)金 D. 債券 38、成長型股票通常是指收益增長速度 的股票，其市盈率、市凈率通常較 39、基金主要的運(yùn)作環(huán)節(jié)包括 A基金的募集與營銷 B. 份額的注冊登記 c資產(chǎn)的托管 D.投資管理 40、 基金投資風(fēng)險控制的具體措施包括_。

13、 A. 建立科學(xué)的部門分離、崗位分離的基金投資管理的組織機(jī)構(gòu) B. 建立完善的基金投資管理制度、內(nèi)部風(fēng)險控制制度 C. 采取投資風(fēng)險管理技術(shù)和控制程序 D. 實行內(nèi)部監(jiān)察稽核控制 41、 下列關(guān)于壟金評級的說法，不正確的是 A基金評級的方式直觀易懂 B. 封閉式基金與開放式基金應(yīng)當(dāng)分別評級 C. 選擇基金時， 應(yīng)當(dāng)選擇被專業(yè)機(jī)構(gòu)評為五星級 （最高級別） 的基金， 可以保障 未來的投資本金安全 D. 如果寂體市場表現(xiàn)不佳，則評級高的基金也可能發(fā)生虧損 42、 資產(chǎn)證券化發(fā)展史上最早出現(xiàn)的證券化類型是 A. 實體資產(chǎn)證券化 B. 資產(chǎn)支揑證券化 C. 住房抵押貸款證券化 D. 現(xiàn)金資產(chǎn)證券化 43

14、、 在具體的基金投資運(yùn)作中，通常是由基金投資部門的基金經(jīng)理向發(fā)出交 易指令。 A：研究部 B：投資部 C：中央交易室 D：市場部 44、 根據(jù) 證券投資基金會計核算業(yè)務(wù)指引 ， 基金的會計核算對象包括的核 算。 A. 資產(chǎn)類 B. 負(fù)債類 C. 資產(chǎn)負(fù)債共同類 D. 所有者權(quán)益類和損益類 45、 以下關(guān)于混合型基金的表述，正確的有_。 A. 混合型基金應(yīng)更側(cè)覓考察其投資的“靈活性” B. 其基金經(jīng)理的擇時能力在管理中尤為重要 C. 混合型基金股債比例的靈活性決定其會比股票型基金業(yè)績表現(xiàn)更好 D. 從產(chǎn)品結(jié)構(gòu)來看，與股票型基金相比，混合型基金更容易做到絕對收益 46、 下列關(guān)于基金監(jiān)管“三公”原

15、則的說法，不正確的有 A.公開原則要求基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息的公開化 B公信原則要求監(jiān)管行為要有一定的公信度 C公正原則要求監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正的待遇 D. 公平原則是指基金市場中不存在歧視，所有參與基金活動的當(dāng)事人具有完 全平等的權(quán)利 48、 開放式基金轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)入的基金份額可贖回的時間為_IL AT E T+l C. T+2 D. T+3 49、 根據(jù)證券投資基金運(yùn)作管理辦法，開放式基金的基金合同生效后，基金 份額持有人數(shù)量不滿_人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的，基金管理人應(yīng)當(dāng) 及時報告中國證監(jiān)會。連續(xù)_個工作H出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國 證監(jiān)會說明原因

16、和報送解決方案。 A. 100： 10 E. 100： 20 C 200： 10 D. 200： 20 50、 基金銷售機(jī)構(gòu)出現(xiàn)使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形的，中國證監(jiān)會或證監(jiān)局 可以對直接負(fù)責(zé)的基金銷售機(jī)構(gòu)高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，采取_等行 政監(jiān)管措施。 A.監(jiān)管談話 E出具警示函 C暫停履行職務(wù) D. 認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者 51、 以下關(guān)于利率風(fēng)險的描述，正確的是_。 A.利率風(fēng)險是指市場利率變動引起證券投資收益變動的可能性 E. 利率風(fēng)險是債券的主要風(fēng)險 C. 利率風(fēng)險對長期債券的影響大于短期債券 D. 利率從兩方面影響證券價格：一是改變資金流向；二是影響公司的盈利 52、

17、 證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的主要職貴是 A.負(fù)責(zé)監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行 匕負(fù)責(zé)保護(hù)投資者的合法權(quán)益 C. 依法全面監(jiān)管全國的證券發(fā)行、證券交易、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的行為- 金 業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)是抬基金注冊登記機(jī)構(gòu)。 D.維持公半而有次字的證券市場 53、關(guān)于債券利息，下列表述正確的是_。 A.債券利息是發(fā)債公司的固定支出，屬于公司稅前利潤的一部分 B. 債券利息是發(fā)債公司的變動支出, C債券利息是發(fā)債公司的變動支出, D債券利息是發(fā)債公司的固定支出, 54、基金托管人對會計核算進(jìn)行復(fù)核的主要內(nèi)容包括 A.基金賬務(wù)的復(fù)核 B基金頭寸的復(fù)核 C基金財務(wù)報表的復(fù)核 D.基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核 55、封閉式基金利潤分配后，基金份額凈值應(yīng)當(dāng)_。 A. 高于份額面值 B. 等于份額面值 C. 不高于份額面值 D. 不低于份額面值 56、對于貨幣市場基金的贖回資金，一般于T+1 口從基金銀行存款賬戶劃出, 最快可在_到達(dá)投資者資金賬戶。 A劃出當(dāng)天 B. 劃出后一天 C. 劃出后兩天 D劃出后三天 57、貨幣市場世金的份額凈值 A.固定在1元人民幣 E隨市場利率的上升而減少 C隨市場利率的上升而增加 D. 隨半均剩余期限的增加而增加 58、關(guān)于LOF份額的上市條件，下列說